河南省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法

河南省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理方法第一章總那么第一條為確保依法合規(guī)治社，加強(qiáng)內(nèi)部管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，懲治違規(guī)行為，保障員工合法權(quán)益，依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社〔以下簡(jiǎn)稱省聯(lián)社〕相關(guān)制度，制定本方法。第二條本方法所稱違規(guī)行為是指河南省各級(jí)農(nóng)村信用社〔含農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行；以下簡(jiǎn)稱農(nóng)信社，下同〕員工違反國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章、標(biāo)準(zhǔn)性文件以及河南省農(nóng)信社相關(guān)制度，應(yīng)受到處理的行為。第三條本方法規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員，是指不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)事實(shí)的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的員工。包括：直接責(zé)任人、管理責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人和其他責(zé)任人。直接責(zé)任人是指：實(shí)施違規(guī)行為的當(dāng)事人和其他對(duì)違規(guī)行為及后果起直接作用的人員。管理責(zé)任人是指：不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為及后果負(fù)有直接管理責(zé)任的鄉(xiāng)鎮(zhèn)級(jí)以下〔含〕基層農(nóng)信社機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，和負(fù)有業(yè)務(wù)條線管理責(zé)任的各級(jí)農(nóng)信社內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)人及其他管理人員。領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指：不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為及后果負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的縣級(jí)以上〔含〕農(nóng)信社機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，包括主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人和相關(guān)負(fù)責(zé)人。其他責(zé)任人是指：對(duì)應(yīng)制約、監(jiān)督檢查的工作不履行或不正確履行職責(zé)，或者知情不報(bào)，對(duì)違規(guī)行為及后果負(fù)有監(jiān)督制約責(zé)任的員工。第四條本方法適用于河南省農(nóng)信社系統(tǒng)所有員工〔含系統(tǒng)內(nèi)各級(jí)高管人員和管理人員〕。已經(jīng)退休的人員〔含內(nèi)部退養(yǎng)人員〕，經(jīng)核實(shí)和認(rèn)定在退休前有違規(guī)行為且確有必要作出處理的，可以酌情處理；情節(jié)嚴(yán)重、造成重大損失或群眾反映強(qiáng)烈的，應(yīng)對(duì)照本方法給予相應(yīng)處理。對(duì)于調(diào)離人員，經(jīng)核實(shí)和認(rèn)定在調(diào)離前有違規(guī)行為且確有必要作出處理的，以函商或其他方式建議其調(diào)入單位給予處理。勞務(wù)派遣制員工違規(guī)行為的處理，參照本方法執(zhí)行，后果嚴(yán)重的，退回勞務(wù)派遣公司。第五條對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理原那么：〔一〕實(shí)事求是、客觀公正原那么；〔二〕程序標(biāo)準(zhǔn)、人人平等原那么；〔三〕量責(zé)適當(dāng)、教懲結(jié)合原那么；〔四〕保障員工合法權(quán)益原那么；〔五〕從法原那么。第六條本方法對(duì)違規(guī)人員的處理種類有：〔一〕經(jīng)濟(jì)處分：包括扣減績(jī)效收入、賠償經(jīng)濟(jì)損失；〔二〕紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、開除；〔三〕其他處理：包括批評(píng)教育、組織處理和辭退。其中批評(píng)教育包括：責(zé)令限期改正、責(zé)令書面檢查、誡勉談話、通報(bào)批評(píng)；、組織處理包括：調(diào)離崗位、引咎辭職、責(zé)令辭職、停職、免職。誡勉談話、引咎辭職、責(zé)令停職、停職、免職等僅適用于各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)、部門負(fù)責(zé)人及其他承當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)和管理責(zé)任的人員。以上處理種類可以單獨(dú)使用，也可能合并使用。本方法分那么局部主要規(guī)定了違規(guī)行為應(yīng)給予的紀(jì)律處分，也可根據(jù)情況給予經(jīng)濟(jì)處分、批評(píng)教育、組織處理、辭退等處理。第七條受到警告處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績(jī)效考核工資標(biāo)準(zhǔn)扣發(fā)1個(gè)月績(jī)效工資；受到記過處分的，扣發(fā)2個(gè)月績(jī)效工資；受到記大過至撤職處分的，扣發(fā)3個(gè)月績(jī)效工資。受到降級(jí)及以上處分的，原職級(jí)自然撤銷。降級(jí)處分降一級(jí)重新聘任職級(jí)，撤職處分降兩級(jí)重新聘任職級(jí)，且處分期內(nèi)不得擔(dān)任實(shí)職領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。應(yīng)給予撤職處分但無(wú)職可撤的，給予降兩個(gè)職級(jí)處理；既無(wú)職可撤又無(wú)級(jí)可降的，視情節(jié)或后果輕重給予記大過處分或予以辭退。第八條員工受處分的期間為：警告6個(gè)月，記過12個(gè)月，記大過18個(gè)月，降級(jí)、撤職24個(gè)月。員工在受處分期間，不得晉升職務(wù)、職稱、工資級(jí)別，并取消其受處分當(dāng)年及處分期間的評(píng)先評(píng)優(yōu)資格。處分期間發(fā)生新的違規(guī)行為，加重處理，處分期為原處分期尚未執(zhí)行的期限與新處分期限之和。第九條開除處分適用于被追究刑事責(zé)任，或者對(duì)違規(guī)行為及后果負(fù)有直接責(zé)任的人員。違規(guī)行為雖然達(dá)不到開除處分條件，但不適宜繼續(xù)在農(nóng)信社工作的，應(yīng)予以辭退。受到開除處分或辭退的員工，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。所在單位按規(guī)定辦理檔案和社會(huì)保險(xiǎn)關(guān)系的轉(zhuǎn)移手續(xù)。被開除或辭退員工不得重要在河南省農(nóng)信社系統(tǒng)工作。第十條管理人員因違規(guī)行為如不適宜繼續(xù)擔(dān)任現(xiàn)職的，可給予調(diào)離崗位、引咎辭職、責(zé)令辭職、免職等組織處理。應(yīng)引咎辭職而不主動(dòng)辭職的，責(zé)令辭職。拒不辭職的，免去職務(wù)。對(duì)員工違規(guī)行為調(diào)查過程中，如不適宜繼續(xù)在崗履行職責(zé)的，可按規(guī)定對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取停職、免職、調(diào)離崗位或暫停工作的組織處理措施。第十一條引咎辭職、責(zé)令辭職、免職的管理人員，一年內(nèi)不得擔(dān)任與原職務(wù)相當(dāng)或高于原職務(wù)的管理職務(wù)，兩年內(nèi)不得提拔使用。受到調(diào)離崗位處理的，一年內(nèi)不得提拔使用。引咎辭職、責(zé)令辭職、免職的管理人員，一年后如果重新?lián)闻c原任職務(wù)相當(dāng)?shù)墓芾砺殑?wù)，除應(yīng)當(dāng)按照干部管理權(quán)限履行審批手續(xù)外，還應(yīng)征求上一級(jí)管轄機(jī)構(gòu)的意見。受到組織處理的，取消當(dāng)年評(píng)先評(píng)優(yōu)資格。第十二條違規(guī)行為給農(nóng)信社造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)根據(jù)所應(yīng)負(fù)的責(zé)任，承當(dāng)全部或局部賠償責(zé)任。拒不賠償?shù)?，予以辭退；已開除或辭退的，依法提起訴訟進(jìn)行民事追償。對(duì)違規(guī)行為獲得的經(jīng)濟(jì)利益，予以收繳或責(zé)令退賠；對(duì)違規(guī)行為獲得的職級(jí)、獎(jiǎng)勵(lì)資格等其他利益，按規(guī)定予以糾正。第十三條有以下情形之一者，應(yīng)當(dāng)從重或加重處理：〔一〕成心違規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的：〔二〕內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的：〔三〕為本人或他人謀取私利的；(四)在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的；〔五)屢次違規(guī)，屢查屢犯的；(六)授意、教唆、指使、強(qiáng)令、脅迫他人違規(guī)的；(七)隱瞞、歪曲事實(shí)真相或偽造、編造、隱匿、篡改、消滅證據(jù)的；〔八〕干擾、阻礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；〔九〕對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊、報(bào)復(fù)、陷害的；〔十〕拒不成認(rèn)錯(cuò)誤，推卸責(zé)任，或違規(guī)后逃匿的；(十一)違規(guī)行為發(fā)生后，能采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)或消除影響而未采取的；(十二)違規(guī)行為造成人員傷亡、資金風(fēng)險(xiǎn)或損失、負(fù)面影響等不良后果的；(十三)其他具有從重、加重情節(jié)的。本方法所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加檔處理。第十四條有以下情形之一的，可以從輕或減輕處理：〔一〕初次違規(guī)、過失違規(guī)且情節(jié)輕微的；〔二〕集體不當(dāng)決策造成違規(guī)事件發(fā)生，尚未造成損失或社會(huì)不良影響的；〔三〕違規(guī)后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或交待問題，配合調(diào)查的；〔四〕主動(dòng)報(bào)告，積極采取補(bǔ)救措施有效防止或減輕損害后果的；〔五〕主動(dòng)檢舉揭發(fā)他人重大違法違規(guī)行為，經(jīng)查證屬實(shí)的；〔六〕主動(dòng)賠償經(jīng)濟(jì)損失或退出非法所得的；〔七〕案發(fā)后為追逃追贓提供有價(jià)值線索或有其他重大立功表現(xiàn)的；〔八〕有證據(jù)證明，對(duì)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)有抵抗行為或事后及時(shí)向上級(jí)報(bào)告的；〔九〕自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并及時(shí)整改糾正的；〔十〕自查發(fā)現(xiàn)案件或重大違規(guī)問題，且組織查處有力，有效減輕損害后果的；〔十一〕任職時(shí)間較短〔三個(gè)月以內(nèi)〕，且到職后認(rèn)真履職，任期內(nèi)發(fā)生涉案〔違規(guī)〕金額、筆數(shù)占比擬小的；〔十二〕其他具有從輕、減輕情節(jié)的。本方法所稱從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理；減輕處理是指在規(guī)定的處理幅度以外，減檔處理。第十五條有以下情形之一的，可免予處理：〔一〕因不可抗力造成損失、毀損的；〔二〕受到暴力脅迫時(shí)行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的；〔三〕業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)生不當(dāng)行為且損害后果輕微的；〔四〕有證據(jù)證明，對(duì)授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其違規(guī)進(jìn)行抵抗并及時(shí)向上級(jí)報(bào)告的；〔五〕負(fù)有監(jiān)督或制約責(zé)任的人員，如因客觀原因致使監(jiān)督或制約失效，在違規(guī)行為實(shí)施前或?qū)嵤┻^程中及時(shí)向上級(jí)報(bào)告，有效防止損害后果發(fā)生或擴(kuò)大的；〔六〕已盡職盡責(zé)，因國(guó)家法律、法規(guī)、宏觀產(chǎn)業(yè)政策發(fā)生重大變化，或其他外部因素導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)或損失，并已積極采取措施的；〔七〕其他符合盡職免責(zé)條件的。第十六條本方法所稱后果或情節(jié)嚴(yán)重，是指具有以下情形或不良后果之一的：〔一〕經(jīng)批評(píng)教育拒不改正、屢查屢犯，或經(jīng)他人勸阻仍繼續(xù)實(shí)施違規(guī)行為的；〔二〕濫用職權(quán)，營(yíng)私舞弊，嚴(yán)重失職，或明知其行為后果有損農(nóng)信社利益的；〔三〕發(fā)生案件或重大責(zé)任事故的；〔四〕造成資金風(fēng)險(xiǎn)、損失或財(cái)產(chǎn)毀損50萬(wàn)元以上〔含〕的；〔五〕引發(fā)支付風(fēng)險(xiǎn)、群體性事件的；〔六〕違規(guī)行為造成惡劣影響的；〔七〕致使農(nóng)信社聲譽(yù)、社會(huì)形象受到嚴(yán)重?fù)p害的；〔八〕造成農(nóng)信社辦公、營(yíng)業(yè)秩序混亂的；〔九〕導(dǎo)致農(nóng)信社受到外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)或政府部門通報(bào)批評(píng)、責(zé)令整改、暫停業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓或處分的；〔十〕其他情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的情形。本條所述“重大責(zé)任事故”包括：一人死亡或三人重傷，或造成50萬(wàn)元以上〔含〕損失責(zé)任事故的；核心信息系統(tǒng)故障或癱瘓，影響業(yè)務(wù)三個(gè)小時(shí)以上的；槍支、彈藥被盜、被搶或喪失的；重要印章、密押器、重要憑證、質(zhì)物、保險(xiǎn)單據(jù)等重要資料、物品喪失、毀損、被篡改的；其他嚴(yán)重影響或損害正常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理的事項(xiàng)。第十七條一人因同一違規(guī)行為觸犯本方法兩條以上處理規(guī)定的，依照處理較重的規(guī)定處理。一人因兩種以上違規(guī)行為觸犯本方法兩條以上處理規(guī)定的，在給予一次性處理時(shí)，依照處理較重的規(guī)定，從重處理。其中一條涉及開除處分的，給予開除處分。第十八條員工違規(guī)行為涉嫌刑事犯罪的，應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)處理。第十九條員工因違規(guī)被國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)追究責(zé)任的，不得免除依本的有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)受到的處理。第二十條員工因違規(guī)行為需給予開除處分或辭退處理的，應(yīng)事先將理由書面通知本級(jí)工會(huì)。工會(huì)認(rèn)為處理不適當(dāng)?shù)?，有?quán)提出意見。作出決定的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)研究工會(huì)的意見，并將處理結(jié)果書面通知工會(huì)。第二章違規(guī)行為及處理第一節(jié)管理人員違規(guī)失職行為的處理第二十一條各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫下屬違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，或阻撓下屬正確履職、執(zhí)行制度的，給予記大過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。第二十二條各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)債人對(duì)金融法律規(guī)章和上級(jí)制度、規(guī)定、決定、指示、批示、通知、批復(fù)等未按規(guī)定要求傳達(dá)、貫徹和組織實(shí)施，給予記大過至開除處分。對(duì)下級(jí)反映的情況無(wú)正當(dāng)理由未及時(shí)解決或答復(fù)，造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分。第二十三條各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)債人有以下行為之一的，給予警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：〔一〕超越權(quán)限決策的；〔二〕重大決策違反國(guó)家法律法規(guī)、政策、監(jiān)管部門要求及上級(jí)制度規(guī)定，或明顯失當(dāng)?shù)?；〔三〕違反民主決策程序，個(gè)人或少數(shù)人決定重大決策、大額資金調(diào)度、大額財(cái)務(wù)開支、大宗物品采購(gòu)等重大問題，或拒不執(zhí)行、擅自改變集體決定的；〔四〕決策不慎，重大改革方案或重大工作按排存在重大疏漏，或執(zhí)行出現(xiàn)嚴(yán)重失誤的；〔五〕違反規(guī)定或超越權(quán)限制定、修改規(guī)章制度及操作規(guī)程的；〔六〕新產(chǎn)品開發(fā)或信息技術(shù)工程投入時(shí)違反規(guī)定決策程序的；〔七〕未經(jīng)批準(zhǔn)〔授權(quán)〕或備案開辦新業(yè)務(wù)的；〔八〕未經(jīng)授權(quán)或征得上級(jí)同意，幾新聞媒體、社會(huì)公眾公布敏感類信息，或發(fā)布有損農(nóng)信社會(huì)形象、聲譽(yù)的材料言論的；〔九〕其他違規(guī)決策或決策失誤的行為。第二十四條各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人工作不負(fù)責(zé)任，不履行或不正確履行職責(zé)，有以下行為之一的，給予警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：〔一〕經(jīng)營(yíng)管理不嚴(yán)，本機(jī)構(gòu)、部門或直接管轄的下級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)生重大責(zé)任事故，事件、違規(guī)違紀(jì)問題，或在較短時(shí)間內(nèi)連續(xù)發(fā)生責(zé)任事故、事件、違規(guī)違紀(jì)問題的；〔二〕對(duì)重大問題和突發(fā)事件處置不當(dāng)?shù)?；〔三〕?duì)已發(fā)現(xiàn)的重大問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患未按規(guī)定及時(shí)報(bào)告，或未及時(shí)采取措施，致使風(fēng)險(xiǎn)或損失擴(kuò)大的；〔四〕對(duì)員工實(shí)施違規(guī)違紀(jì)違法行為不制止、不報(bào)告，或不處理、輕處理成心包庇縱容的；〔五〕未按規(guī)定要求開展監(jiān)督檢查，或監(jiān)督檢查流于形式，對(duì)明顯的違規(guī)違紀(jì)違法問題應(yīng)查出而未查出的；〔六〕對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題和隱患不及時(shí)整改，或整改弄虛作假的；〔七〕成心掩蓋、急瞞轄內(nèi)違規(guī)違紀(jì)問題的；〔八〕對(duì)案件線索、案件風(fēng)險(xiǎn)隱患或發(fā)生的案件隱瞞不報(bào)、遲報(bào)或不如實(shí)報(bào)告的；〔九〕查處案件措施不力，造成人員潛逃、資金風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大或產(chǎn)生重大不良社會(huì)影響的；〔十〕對(duì)信訪、舉報(bào)事項(xiàng)處理不及時(shí)或處理不當(dāng)，造成嚴(yán)重后果的；〔十一〕成心隱瞞或明顯低估轄內(nèi)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況，資產(chǎn)質(zhì)量反映嚴(yán)重不實(shí)的；〔十二〕其他失職瀆職行為。第二十五條各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人工作不負(fù)責(zé)任，工作部署不力，效能嚴(yán)重低下，有以下行為之一的，應(yīng)當(dāng)引咎辭職；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分；〔一〕經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)本錢失控，造成較大損失或浪費(fèi)的；〔二〕未完成上級(jí)布置的重要工作任務(wù)，造成重大損失或嚴(yán)重大良影響的；〔三〕貸款管理不嚴(yán)，轄內(nèi)出現(xiàn)嚴(yán)重授信違規(guī)事件或新增貸款不良率超出規(guī)定比例，造成重大貸款資金風(fēng)險(xiǎn)、損失的；〔四〕未執(zhí)行上級(jí)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)業(yè)務(wù)指標(biāo)，造成重大風(fēng)險(xiǎn)、損失或其他重大不良影響的；〔五〕制度流程、業(yè)務(wù)系統(tǒng)工作安排不科學(xué)、不嚴(yán)密，造成重大風(fēng)險(xiǎn)、損失或其他不良后果的；〔六〕內(nèi)控管理不到位，轄內(nèi)制度執(zhí)行棚架嚴(yán)重，存在大面積違規(guī)問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患的；〔七〕轄內(nèi)弄虛作假情況嚴(yán)重，經(jīng)營(yíng)指標(biāo)及信息反映嚴(yán)重失真的；〔八〕不按規(guī)定要求報(bào)送重要信息數(shù)據(jù)，造成嚴(yán)重后果的；〔九〕其他嚴(yán)重違規(guī)失職行為。第二十六條各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人用人失察、失誤，聘任或直接管理的人員出現(xiàn)重大違規(guī)違紀(jì)違法問題的，給警告至記過處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。將明知有良行為的人員安排到重要崗位，或發(fā)生重要崗位人員有不良行為，不及時(shí)采取調(diào)整控制措施的，給予記過至撤職處分；導(dǎo)致案件或重大事故發(fā)生的，給予開除處分。對(duì)明知有違法違紀(jì)、重大違規(guī)失職問題或正在接受司法機(jī)關(guān)、監(jiān)察部門立案調(diào)查的人員，予以提拔任用的，給予記過至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分。對(duì)明知有違法違紀(jì)、重大違規(guī)失職問題或正在接受司法機(jī)關(guān)、監(jiān)察部門立案調(diào)查的人員，予以提拔任用的，給予記過至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開除處分。第二十七條各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人違反重要崗位分崗位作業(yè)規(guī)定，有以下情形之一的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：〔一〕重要業(yè)務(wù)操作崗位、重要業(yè)務(wù)流程設(shè)置沒有做到崗位之間、部門之間相互監(jiān)督制約的；〔二〕安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作，或未能催促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關(guān)規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的；〔三〕對(duì)不能分崗作業(yè)的重要部位，沒有采取雙人臨崗或其他必要監(jiān)控防范措施的；〔四〕其他不符合規(guī)定的情形。第二十八條各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人未按規(guī)定對(duì)重要崗位人員定期輪崗、交流、強(qiáng)制休假、近親屬回避，或未按規(guī)定開展員工行為排查、排查流于形式的，給予警告至記過處分；導(dǎo)致案件或重大事故發(fā)生的，給予記大過至開除處分。第二十九條各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人違反廉潔自律規(guī)定，有以下行為之一的，給予記過至撤職處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予開除處分：〔一〕利用職權(quán)和職務(wù)上的影響為本人或他人謀取不正當(dāng)利益的；〔二〕利用農(nóng)信社財(cái)產(chǎn)或商業(yè)秘密、客戶秘密為本人或他人牟利的；〔三〕違反規(guī)定從事營(yíng)利性活動(dòng)；〔四〕與有業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶發(fā)生非正常資金來(lái)往的；〔五〕違反公共財(cái)物管理和使用的規(guī)定，假公濟(jì)私、化公為私的；〔六〕揮霍公款、鋪張浪費(fèi)或其他違反職務(wù)消費(fèi)有關(guān)規(guī)定的；〔七〕違反規(guī)定干預(yù)和插手信貸、投資、基建、采購(gòu)等活動(dòng)，謀取私利的；〔八〕脫離實(shí)際、弄虛作假、騙取榮譽(yù)、職級(jí)、待遇或其他利益的；〔九〕違反規(guī)定索取、收受他人財(cái)物、各種名義回扣、手續(xù)費(fèi)或賄賂的；〔十〕為謀取不正當(dāng)利益而行賄，或違反規(guī)定給予他人財(cái)物、各種名義回扣、手續(xù)費(fèi)的；〔十一〕生活腐化，嚴(yán)重違反社會(huì)主義道德的；〔十二〕未經(jīng)批準(zhǔn)擅自出國(guó)〔境〕的；〔十三〕隱瞞真實(shí)情況，不如實(shí)報(bào)告?zhèn)€人有關(guān)事項(xiàng)的；〔十四〕其他違反廉潔自律規(guī)定的行為。第三十條各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人違反規(guī)定侵害員工民主權(quán)利和合法利益的，給予警告至記過處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第三十一條各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人違反國(guó)家法律法規(guī)政策、職業(yè)操守、社會(huì)公德等，行為嚴(yán)重失當(dāng)，受到國(guó)家機(jī)關(guān)行政處分，或給農(nóng)信社造成負(fù)面影響的，給予警告至記大過處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。第三十二條各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人管理不善，導(dǎo)致轄內(nèi)發(fā)生一般案件的，給予警告至記大過處分。發(fā)生重大案件或連續(xù)發(fā)生多起案件的，給予降級(jí)至開除處分；并可根據(jù)案件的性質(zhì)、影響和造成風(fēng)險(xiǎn)、損失的程度，相應(yīng)追究上級(jí)機(jī)構(gòu)、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任。其中：〔一〕基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)轄內(nèi)發(fā)生1起涉案金額20萬(wàn)元以上〔含〕案件，或12個(gè)月內(nèi)發(fā)生2起涉案金額10萬(wàn)元以上〔含〕案件的，機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人應(yīng)引咎辭職，或責(zé)令辭職、停職、免職，待案件查清后，根據(jù)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)、損失情況給予相應(yīng)處理。〔二〕縣級(jí)行社轄內(nèi)發(fā)生1起涉案金額00萬(wàn)元以上〔含〕案件，或12個(gè)月內(nèi)發(fā)生2起涉案金額50萬(wàn)元以上〔含〕案件的，縣級(jí)行社機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人應(yīng)引咎辭職，或責(zé)令辭職、停職、免職，待案件查清后，根據(jù)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)、損失情況給予相應(yīng)處理?！踩呈修r(nóng)信辦轄內(nèi)發(fā)生1起涉案金額1000萬(wàn)元以上〔含〕案件，或12個(gè)月內(nèi)發(fā)生2起涉案金額500萬(wàn)元以上〔含〕案件的，市農(nóng)信辦主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人應(yīng)引咎辭職，或責(zé)令辭職、停職、免職，待案件查清后，根據(jù)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)、損失情況給予相應(yīng)處理?！菜摹齿爟?nèi)發(fā)生1起涉案金額5000萬(wàn)元以上〔含〕案件，或12個(gè)月內(nèi)發(fā)生2起涉案金額2500萬(wàn)元以上〔含〕案件的，省聯(lián)社主要條線管理部門負(fù)責(zé)人應(yīng)引咎辭職，或責(zé)令辭職、停職、免職，待案件查清后，根據(jù)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)、損失情況給予相應(yīng)處理。第二節(jié)人力資源管理違規(guī)行為的處理第三十三條未經(jīng)批準(zhǔn)擅自招錄、接收、聘用員工的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。第三十四條在員工的錄用、考核、調(diào)配、職級(jí)晉升、職稱評(píng)定和安置復(fù)轉(zhuǎn)軍人等工作中，弄虛作假、徇私舞弊或工作嚴(yán)重失職瀆職的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。第三十五條利用虛假的學(xué)歷文憑、資質(zhì)證明等資料，騙取職位、職稱、待遇、榮譽(yù)的，取消其因此所得職位、職稱、待遇、榮譽(yù)，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。第三十六條選拔任用領(lǐng)導(dǎo)人員有以下情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：〔一〕濫設(shè)職位提拔領(lǐng)導(dǎo)人員的；〔二〕超職數(shù)配備領(lǐng)導(dǎo)人員的；〔三〕在本人工作調(diào)動(dòng)、機(jī)構(gòu)變動(dòng)時(shí)，突擊提拔領(lǐng)導(dǎo)人員或者在調(diào)離后干預(yù)原單位領(lǐng)導(dǎo)人員選拔任用的；〔四〕為他人提拔、調(diào)動(dòng)施加不正當(dāng)影響，造成用人失察失誤的；〔五〕在民主推薦、民主測(cè)評(píng)、組織考察中搞拉票等非組織活動(dòng)的；〔六〕泄露領(lǐng)導(dǎo)人員任免秘密的；〔七〕其他不合規(guī)定的情形。第三十七條在領(lǐng)導(dǎo)人員考察中，隱瞞或者歪曲事實(shí)真相的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。第三十八條在選拔任用領(lǐng)導(dǎo)人員工作中，利用職權(quán)打擊報(bào)復(fù)或者營(yíng)私舞弊的，給予警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。第三十九條違反領(lǐng)導(dǎo)人員任免程序，有以下情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：〔一〕未進(jìn)行民主測(cè)評(píng)、民主評(píng)議或未經(jīng)組織考察的；〔二〕個(gè)人決定領(lǐng)導(dǎo)人員任免或者個(gè)人、少數(shù)人改變集體作出的領(lǐng)導(dǎo)人員任免決定的；〔三〕臨時(shí)動(dòng)議決定領(lǐng)導(dǎo)人員任免的；〔四〕對(duì)擬提拔的領(lǐng)導(dǎo)人員人選在提交組織研究前未征求紀(jì)檢監(jiān)察部門的意見或?qū)μ囟ú块T負(fù)責(zé)人的任免未征求上級(jí)主管部門意見的；〔五〕未執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)人員近親屬回避制度的；〔六〕未按規(guī)定進(jìn)行任前公示的；〔七〕其他違反領(lǐng)導(dǎo)人員選拔任免程序的。第四十條違反機(jī)構(gòu)、人員、勞動(dòng)合同、薪酬管理等規(guī)定，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：〔一〕擅自設(shè)立或撤并機(jī)構(gòu)、變更機(jī)構(gòu)名稱或地址的；〔二〕未按規(guī)定設(shè)置內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、崗位，未明晰職責(zé)，或超編制配置人員的；〔三〕突破用工總量方案招錄員工的；〔四〕擅自突破工資方案、企業(yè)年金單位繳費(fèi)比例的；〔五〕未按規(guī)定程序及標(biāo)準(zhǔn)錄用、選拔、晉升、退出員工的；〔六〕未按規(guī)定訂立、變更、解除、終止勞動(dòng)合同，或未及時(shí)、審慎處理勞動(dòng)爭(zhēng)議，給農(nóng)信社造成損失的；〔七〕擠占、挪用或違規(guī)列支工資、各種社會(huì)保險(xiǎn)基金、補(bǔ)充保險(xiǎn)基金和住房公積金的；〔八〕違反上級(jí)薪酬管理規(guī)定，擅自提高崗位職級(jí)待遇標(biāo)準(zhǔn)，或?yàn)E發(fā)資金、補(bǔ)貼、津貼的；〔九〕違規(guī)設(shè)立或管理企業(yè)年金的；〔十〕其他違反規(guī)定的行為。第四十一條在人事檔案和信息管理工作中，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分：〔一〕未按有關(guān)規(guī)定轉(zhuǎn)遞、保管人事檔案及材料，造成檔案及材料喪失的；〔二〕偽造、涂改檔案材料，將虛假、不符合歸檔要求的材料或擅自將歸檔范圍之外的材料歸入檔案，造成檔案失實(shí)的；〔三〕未按規(guī)定將應(yīng)歸檔案材料歸入檔案，或私自抽取、撤換、銷毀檔案材料、造成檔案材料缺失的；〔四〕編造虛假信息數(shù)據(jù)，或在各種勞動(dòng)人事統(tǒng)計(jì)報(bào)表中編造數(shù)據(jù)、弄虛作假的；〔五〕其他違反規(guī)定的行為。第四十二條無(wú)正當(dāng)理由拒不服從組織分配、調(diào)動(dòng)或崗位交流決定的，給予警告至記大過處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分。第三節(jié)授權(quán)管理違規(guī)行為的處理第四十三條各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門未按規(guī)定進(jìn)行授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。第四十四條各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門未經(jīng)授權(quán)或超越權(quán)限從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，或采取化整為零等手段逃避授權(quán)權(quán)限控制的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。第四十五條各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門未按規(guī)定程序和手續(xù)辦理授權(quán)事宜的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分。第四十六條各級(jí)有權(quán)監(jiān)督部門在對(duì)被授權(quán)機(jī)構(gòu)、部門行使近權(quán)權(quán)限情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督時(shí)，發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為或其他違反授權(quán)管理規(guī)定的行為不制止、不糾正的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分。第四十七條各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人超越制空權(quán)權(quán)限簽署法律性文件的，給予警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的給予降級(jí)至開除處分。上款所指的法律性文件，是指各級(jí)農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或部門簽〔出〕具的構(gòu)成單方或者多方權(quán)利義務(wù)關(guān)系、具有法律約束力的文件，具體包括：各類借款合同及從合同、貿(mào)易融資類合同及從合同、委托代理協(xié)議、銀行承兌協(xié)議、聯(lián)營(yíng)協(xié)議、合作協(xié)議、保函、對(duì)外出具的資金證明或存款證明、貸款意向書、貸款承諾書、信貸證明以及其他產(chǎn)生權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律性文件。第四節(jié)財(cái)務(wù)管理和集中采購(gòu)業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理第四十八條有以下超越財(cái)務(wù)授權(quán)權(quán)限情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：〔一〕未經(jīng)批準(zhǔn)或者超過批準(zhǔn)金額對(duì)外捐贈(zèng)，或超授權(quán)列支費(fèi)用的；〔二〕超越權(quán)限擅自購(gòu)置〔建〕或租賃固定資產(chǎn)的；〔三〕超越權(quán)限或者變相超越權(quán)限進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)裝修的；〔四〕未經(jīng)批準(zhǔn)擅自進(jìn)行非貨幣性交易的；〔五〕違反規(guī)定擅自減免貸款利息或資產(chǎn)租賃、處置等收入的；〔六〕違反規(guī)定擅自擴(kuò)大或增加支出范圍、標(biāo)準(zhǔn)的；〔七〕未經(jīng)批準(zhǔn)擅自處置農(nóng)信社資產(chǎn)的；〔八〕其他超越授權(quán)所進(jìn)行的財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)。第四十九條在費(fèi)用管理中，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分：〔一〕未經(jīng)批準(zhǔn)超出上級(jí)核定費(fèi)用控制指標(biāo)的；〔二〕采取掛帳、虛假賬務(wù)處理等手段逃避費(fèi)用控制的；〔三〕違反費(fèi)用專戶管理規(guī)定，或者借用個(gè)人賬戶或其他賬戶轉(zhuǎn)移、套取經(jīng)費(fèi)資金的；〔四〕不據(jù)實(shí)列支，或亂列費(fèi)用核算賬戶的；〔五〕使用不真實(shí)發(fā)票報(bào)銷或報(bào)銷不應(yīng)由單位承當(dāng)?shù)馁M(fèi)用支出的；〔六〕無(wú)原始報(bào)銷憑據(jù)或以不合規(guī)票據(jù)列支費(fèi)用的；〔七〕費(fèi)用列支未按規(guī)定審核審批的；〔八〕費(fèi)用支付未嚴(yán)格遵守現(xiàn)金支付有關(guān)規(guī)定的；〔九〕違反規(guī)定向下級(jí)攤派、收取費(fèi)用的；〔十〕未按規(guī)定提取、使用專項(xiàng)費(fèi)用的；〔十一〕其他違反規(guī)定的行為。第五十條在固定資產(chǎn)管理中，有以下情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：〔一〕在固定資產(chǎn)購(gòu)置或租入、報(bào)廢、處置、出租、裝修中，收受好處、私下交易、徇私舞弊的；〔二〕超投資方案或基建規(guī)模購(gòu)建固定資產(chǎn)的；〔三〕超標(biāo)準(zhǔn)配備固定資產(chǎn)，超標(biāo)準(zhǔn)裝修，超編制、超標(biāo)準(zhǔn)購(gòu)置車輛的；〔四〕固定資產(chǎn)投資工程未按管理程序操作，造成質(zhì)量問題或工程損失的；〔五〕為解決工程資金來(lái)源或逃避固定資產(chǎn)指標(biāo)控制，擅自擠占本錢、挪用經(jīng)營(yíng)資金、違規(guī)拆借資金、違規(guī)掛賬或違規(guī)賬務(wù)處理，形成賬外固定資產(chǎn)的；〔六〕實(shí)物管理部門未按規(guī)定程序單獨(dú)采購(gòu)零星固定資產(chǎn)的；〔七〕未按規(guī)定核對(duì)固定資產(chǎn)賬止，賬賬不符、賬實(shí)不符的；〔八〕未按規(guī)定登記固定資產(chǎn)卡片賬、核算實(shí)物數(shù)量，造成賬實(shí)、賬卡不符的；〔九〕未經(jīng)批準(zhǔn)報(bào)廢、處置固定資產(chǎn)的；〔十〕重復(fù)報(bào)廢或偽造證明材料報(bào)廢固定資產(chǎn)、騙取購(gòu)建指標(biāo)的；〔十一〕未按規(guī)定進(jìn)行拍賣或公開競(jìng)價(jià)處置固定資產(chǎn)，或處置價(jià)格明顯低于同期市場(chǎng)價(jià)格的；〔十二〕未按規(guī)定對(duì)固定資產(chǎn)清查、盤點(diǎn)、清理的；〔十三〕不動(dòng)產(chǎn)、車輛等未按規(guī)定辦理產(chǎn)權(quán)手續(xù)，或?qū)a(chǎn)權(quán)手續(xù)辦在私人或其他單位名下的；〔十四〕因使用不當(dāng)、保管不善，造成固定資產(chǎn)喪失或其功能損失、喪失〔提前報(bào)廢〕的；〔十五〕其他違反固定資產(chǎn)管理規(guī)章制度的。第五十一條未按規(guī)定采購(gòu)、保管、領(lǐng)用、核算低值易耗品的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分。第五十二條違反財(cái)務(wù)制度，虛構(gòu)或違規(guī)變更經(jīng)濟(jì)事實(shí)，虛列財(cái)務(wù)工程，或亂列本錢、亂行開支、財(cái)務(wù)失控的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。第五十三條違規(guī)核算財(cái)務(wù)收支，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分：〔一〕未按財(cái)務(wù)制度規(guī)定足額計(jì)提和攤銷有關(guān)財(cái)務(wù)支出的；〔二〕多計(jì)收入少計(jì)支出，或多計(jì)支出少計(jì)收入，虛增虛減利潤(rùn)的；〔三〕其他違反核算財(cái)務(wù)收支規(guī)章制度的行為。第五十四條截留收入或虛列本錢，設(shè)立“小金庫(kù)”的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。第五十五條違反規(guī)定進(jìn)行股金分紅，或分紅超規(guī)定比例的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。第五十六條在集中采購(gòu)過程中，有以下情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：〔一〕應(yīng)實(shí)行集中采購(gòu)未提交集中采購(gòu)、或以化整為零方式逃避集中采購(gòu)的；〔二〕應(yīng)采用招標(biāo)方式而執(zhí)意采取單一來(lái)源方式或其他限制正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式的；〔三〕向投標(biāo)人、供給商泄露商業(yè)秘密，或與投標(biāo)人、供給商串通，損害農(nóng)信社或他人利益的；〔四〕未按規(guī)定程序和規(guī)那么實(shí)施集中采購(gòu)，或采購(gòu)談判招標(biāo)走形式、內(nèi)定供給商的；〔五〕委托不具備招標(biāo)代理資格的機(jī)構(gòu)實(shí)施招標(biāo)或不具備代理采購(gòu)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)代理采購(gòu)的；〔六〕未按規(guī)定條件和要求選定評(píng)標(biāo)專家或談判代表，或者利用職權(quán)干預(yù)、插手集中采購(gòu)工作，影響談判評(píng)審結(jié)果公正性的；〔七〕采購(gòu)人員、評(píng)標(biāo)人員不客觀公正履行職責(zé)，通過設(shè)定不合理?xiàng)l件或標(biāo)準(zhǔn)，或提供虛假資料信息、傾向性意見，致使談判評(píng)審結(jié)果損害農(nóng)信社利益的；〔八〕擅自變更評(píng)審委員會(huì)確定的采購(gòu)結(jié)果或決定事項(xiàng)的；〔九〕對(duì)列入全省農(nóng)信社集中統(tǒng)一采購(gòu)范圍的產(chǎn)品或效勞而不貫徹執(zhí)行的；〔十〕簽訂購(gòu)置合同與集中采購(gòu)結(jié)果不符，或未嚴(yán)格按照合同對(duì)標(biāo)的物驗(yàn)收，致使標(biāo)的物與合同不符，損害農(nóng)信社利益的；〔十一〕其他違反集中采購(gòu)規(guī)章制度的。第五十七條在集中采購(gòu)過程中疏于管理、玩忽職守，致使采購(gòu)物品價(jià)高質(zhì)次或造成經(jīng)濟(jì)損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分。第五十八條在集中采購(gòu)過程中以權(quán)謀私、弄虛作假、營(yíng)私舞弊，或索取、收受投標(biāo)人、供給商賄賂、回扣、財(cái)物或其他好處，或接受投標(biāo)人、供給商安排的消費(fèi)活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。第五十九條財(cái)會(huì)部門主要負(fù)責(zé)人、直接責(zé)任人有以下行為之一的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分：〔一〕對(duì)本機(jī)構(gòu)或轄屬農(nóng)信社超預(yù)算安排支出、超授權(quán)辦理財(cái)務(wù)支出事項(xiàng)及其他違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的行為，發(fā)現(xiàn)后未按規(guī)定及時(shí)處理或不向上級(jí)匯報(bào)的；〔二〕為本機(jī)構(gòu)或轄屬農(nóng)信社違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的活動(dòng)出謀劃策的；〔三〕不積極主動(dòng)配合負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)的分管領(lǐng)導(dǎo)開展工作，拒絕、隱匿、謊報(bào)有關(guān)資料或不如實(shí)提供有關(guān)資料的；〔四〕不認(rèn)真履行財(cái)務(wù)管理職能，導(dǎo)致全轄財(cái)務(wù)管理工作混亂，財(cái)務(wù)違規(guī)違紀(jì)問題較多的；〔五〕其他違反規(guī)定或失職瀆職的行為。第五節(jié)會(huì)計(jì)與結(jié)算業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理第六十條違規(guī)進(jìn)行賬外吸存、放貸、賬外拆入、拆出資金等賬外經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，給予開除處分。第六十一條有以下行為之一的，給予開除處分：〔一〕設(shè)置賬外賬的；〔二〕以虛假的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)或資料進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，制作、提供假賬的；〔三〕偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿及其他會(huì)計(jì)資料的；〔四〕編制、提供虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的；〔五〕隱匿、成心銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)憑證、賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的；〔六〕假冒客戶名義或虛擬名稱開立賬戶的；〔七〕盜用他人操作號(hào)、密碼、柜員卡、授權(quán)卡操作的；〔八〕向沒有實(shí)際交付貨幣或沒有足額交付貨幣的單位、個(gè)人開具虛假存單〔折〕、憑證或國(guó)債收款憑證或其他存款憑證，或出具虛假存款資信證明的；〔九〕偽造或篡改客戶資料、竊取預(yù)留印鑒、簽發(fā)虛假回單、對(duì)賬單或偽造虛假憑證的；〔十〕其他嚴(yán)重違反會(huì)計(jì)、結(jié)算等規(guī)章制度的。第六十二條有以下行為這一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：〔一〕未按規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目，或亂用、亂調(diào)會(huì)計(jì)科目，亂調(diào)賬表的；〔二〕經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)發(fā)生后未按規(guī)定及時(shí)入賬核算，或提前入賬的；〔三〕核算內(nèi)容不完整，成心隱瞞或存在重大遺漏的；〔四〕經(jīng)營(yíng)核算弄虛作假，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)反映失真的；〔五〕各種賬、表、簿、冊(cè)及上報(bào)數(shù)字弄虛作假或蓄意更改的；〔六〕其他弄虛作假的行為。第六十三條違反會(huì)計(jì)規(guī)章制度，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：〔一〕未按規(guī)定辦理賬戶資金收支、抹賬、錯(cuò)賬沖正、掛賬等業(yè)務(wù)的；〔二〕未按規(guī)定建、銷卡片資料、設(shè)置相關(guān)登記簿的；〔三〕未按規(guī)定歸集整理、保管、查閱、銷毀會(huì)計(jì)檔案，致使會(huì)計(jì)檔案不完整，或發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的；〔四〕未按規(guī)定審核賬表憑證，或發(fā)現(xiàn)問題不查問、不糾正、不上報(bào)，未按規(guī)定履行會(huì)計(jì)監(jiān)督職責(zé)的；〔五〕未按規(guī)定核對(duì)賬務(wù)，造成賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實(shí)、賬簿、內(nèi)外賬不符的；〔六〕未按規(guī)定申請(qǐng)、審核、修改、增刪柜員資料，或未按規(guī)定設(shè)置柜員操作權(quán)限的；〔七〕未經(jīng)審批或授權(quán)辦理會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)，或超權(quán)限辦理業(yè)務(wù)的；〔八〕離崗時(shí)不簽退業(yè)務(wù)系統(tǒng)的；〔九〕其他違反規(guī)定的行為。第六十四條違反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度，對(duì)票據(jù)、憑證、密押、證明文件等操作不當(dāng)或?qū)彶椴粐?yán)，導(dǎo)致透支、挪用、冒領(lǐng)、被騙或因違規(guī)背書被退票追索的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。第六十五條違反規(guī)定保管和使用壓數(shù)機(jī)、業(yè)務(wù)印章、電子密押器、IC卡、口令、密碼、柜員名章、印模、票樣或柜面業(yè)務(wù)各種級(jí)別授權(quán)或操作磁卡、賬卡等，或違規(guī)建立、維護(hù)柜員指紋的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。第六十六條有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：〔一〕重要空白憑證、有價(jià)單證未按規(guī)定設(shè)簿登記、入庫(kù)專人保管的；〔二〕超權(quán)限印制、使用重要空白憑證、有價(jià)單證的；〔三〕未按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價(jià)單證申領(lǐng)使用手續(xù)，沒有做到班清日結(jié)的；〔四〕對(duì)于重要空白憑證、有價(jià)單證未按規(guī)定進(jìn)行表外科目核算的；〔五〕重要空白憑證、有價(jià)單證賬實(shí)不符，隱瞞不報(bào)的；〔六〕對(duì)作廢的重要空白憑證、有價(jià)單證未按規(guī)定處理的；〔七〕在重要空白憑證、有價(jià)單證上預(yù)先加蓋印章的；〔八〕其他違反重要空白憑證和有價(jià)單證印制、領(lǐng)繳、使用、保管、銷毀等規(guī)章制度的。第六十七條違反規(guī)定管理、維護(hù)、使用和保管客戶預(yù)留印鑒卡、電子印鑒或賬戶支付密碼的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。第六十八條有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：〔一〕前臺(tái)柜員與后臺(tái)資金匯劃清算柜員、票據(jù)交換人員混崗操作的；〔二〕記賬人員〔操作柜員〕與授權(quán)復(fù)核人員、事后監(jiān)督人員混崗操作的；〔三〕除綜合柜員制外，會(huì)計(jì)人員與出納人員混崗操作的；〔四〕出納人員與稽核人員、會(huì)計(jì)資料保管人員混崗操作的；〔五〕印、壓〔押〕、證三崗人員混崗操作的；〔六〕會(huì)計(jì)人員與稽核人員混崗操作的；〔七〕會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)管理員與操作員混崗操作的；〔八〕記賬人員〔操作柜員〕與對(duì)賬人員混崗操作的；〔九〕其他違反不相容崗位混崗操作規(guī)定的。第六十九條在賬戶管理中，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：〔一〕開立結(jié)算賬戶時(shí)，未對(duì)客戶提交的開戶資料的真實(shí)性、完整性、有效性、合法性進(jìn)行嚴(yán)格審核的；〔二〕未建立完整開戶信息資料的；〔三〕未嚴(yán)格執(zhí)行結(jié)算賬戶開立實(shí)行生效日制度的；〔四〕違規(guī)開立、變更、撤銷賬戶或?yàn)榻栌谩⒈I用、出租、轉(zhuǎn)讓賬戶提供方便的；〔五〕未對(duì)臨時(shí)存款賬戶有效期限進(jìn)行控制的；〔六〕違反規(guī)定允許單位或個(gè)人提取現(xiàn)金的；〔七〕違反長(zhǎng)期不動(dòng)戶管理規(guī)定的；〔八〕其他違反銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)章制度的。第七十條違反規(guī)定簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票，辦理空頭匯款、開立虛假信用證的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。第七十一條有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：〔一〕違反規(guī)定辦理票據(jù)的出票、背書、保證、受理、付款等票據(jù)業(yè)務(wù)手續(xù)的；〔二〕違反規(guī)定壓?jiǎn)?、壓票或者退票的；〔三〕提出、提入的票?jù)未經(jīng)清算員換人清點(diǎn)復(fù)核的；〔四〕對(duì)超期未收妥款項(xiàng)不查詢或隱瞞過失問題的；〔五〕違反票據(jù)托收原那么，成心拖延支付、挪用的；〔六〕未按規(guī)定辦理票據(jù)掛失、止付通知業(yè)務(wù)的；〔七〕其他違反票據(jù)管理規(guī)章制度的。第七十二條違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，有以下行為之一，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：〔一〕超授權(quán)或超規(guī)模辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的；〔二〕承兌沒有真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票的；〔三〕超授信規(guī)定或超授信額度承兌銀行承兌匯票的；〔四〕未按規(guī)定比例收取并專戶管理保證金的；〔五〕對(duì)銀行承兌敞口局部未按規(guī)定辦理?yè)?dān)保手續(xù)的；〔六〕發(fā)放貸款置換銀行承兌匯票墊款，或以其他方式進(jìn)行隱瞞掩蓋的；〔七〕未按規(guī)定領(lǐng)用、保管、使用和處理作廢銀行承兌匯票憑證的；〔八〕其他違反銀行承兌匯票管理規(guī)章制度的。第七十三條在辦理承兌、信用證、保函等業(yè)務(wù)中，違反保證金管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：〔一〕未按規(guī)定收取保證金，或保證金來(lái)源不合規(guī)的；〔二〕保證金賬戶或凍結(jié)賬戶未到期，違規(guī)提前轉(zhuǎn)款或解凍的；〔三〕其他違反保證金管理規(guī)定，造成保證金管理失效、被挪用的。第七十四條違反票據(jù)融資管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：〔一〕超授權(quán)辦理票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的；〔二〕貼現(xiàn)沒有真實(shí)貿(mào)易背景商業(yè)匯票的；〔三〕對(duì)不符合條件和規(guī)定的票據(jù)貼現(xiàn)的；〔四〕票據(jù)貼現(xiàn)未按規(guī)定進(jìn)行查詢的；〔五〕超授信辦理票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的；〔六〕未按規(guī)定入庫(kù)保管已貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)的；〔七〕其他違反票據(jù)融資管理規(guī)章制度的。第七十五條代理其他商業(yè)銀行辦理全國(guó)銀行匯票業(yè)務(wù)，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：〔一〕未按規(guī)定對(duì)擬代理的其他商業(yè)銀行進(jìn)行資格審查的；〔二〕未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)擅自辦理、代理其他商業(yè)銀行辦理全國(guó)銀行匯票業(yè)務(wù)的；〔三〕未按規(guī)定簽訂代理協(xié)議的；〔四〕未按規(guī)定收取代理費(fèi)用的；〔五〕其他違反規(guī)定的行為。第七十六條有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：〔一〕未實(shí)行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記付款單位賬戶后記收款單位賬戶的；〔二〕違反誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的賬、銀行不墊款原那么的；〔三〕辦理大額支付、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)未按規(guī)定進(jìn)行審核或授權(quán)的；〔四〕多計(jì)、少計(jì)利息或者不按期結(jié)計(jì)利息的；〔五〕違反規(guī)定簽發(fā)回單的；〔六〕在結(jié)算過程中未按規(guī)定辦理查詢、查復(fù)的；〔七〕其他違反會(huì)計(jì)記賬、結(jié)算管理規(guī)章制度的。第七十七條會(huì)計(jì)人員未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的，給予警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第七十八條違反規(guī)定辦理客戶存款的查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。第七十九條將應(yīng)當(dāng)由農(nóng)信社內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。第八十條有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：〔一〕對(duì)系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)業(yè)務(wù)未按規(guī)定辦理賬務(wù)核對(duì)、查處不符賬項(xiàng)的；〔二〕對(duì)與人民銀行、其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)往來(lái)業(yè)務(wù)，未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)、查處不符賬項(xiàng)的；〔三〕未按規(guī)定與開戶單位、委托單位辦理存貸款及委托代理等業(yè)務(wù)的對(duì)賬〔簽證〕、查處不符賬項(xiàng)的；〔四〕擅自變更對(duì)賬方式、降低對(duì)賬頻率、縮小對(duì)賬范圍或新增、合并、取消對(duì)賬單種類的；〔五〕違反規(guī)定簽發(fā)對(duì)賬單的；〔六〕其他違反對(duì)賬業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度的。第八十一條違規(guī)將現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、重要印章等帶出營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外辦理業(yè)務(wù)的，或違規(guī)委托他人代辦存、貸款等業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。第八十二條違規(guī)代客戶領(lǐng)用或保管重要空白憑證、有價(jià)單證、客戶證件、印章、存單〔折〕、銀行卡等支付憑證，或違規(guī)代客戶辦理開戶、劃賬、修改密碼等手續(xù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。第八十三條違反規(guī)定擅自增加、取消金融效勞收費(fèi)工程或增減收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分。第八十四條未按規(guī)定管理和核算股金，或弄虛作假、違規(guī)吸收股金的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。第六節(jié)現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理第八十五條違反上門收款、送款規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第八十六條違反現(xiàn)金收付、整點(diǎn)、票幣兌換及現(xiàn)金調(diào)撥規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第八十七條離崗時(shí)現(xiàn)金箱〔柜〕不加鎖，營(yíng)業(yè)張立了現(xiàn)金不入庫(kù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第八十八條現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)沒有做到日清日結(jié)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分。第八十九條當(dāng)日結(jié)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)賬款不符，不及時(shí)查明原因，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)隱瞞不報(bào)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。第九十條未按規(guī)定處理長(zhǎng)短款的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分。第九十一條出納人員、金庫(kù)管庫(kù)人員未按規(guī)定辦理交接登記手續(xù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。第九十二條違反金庫(kù)鑰匙、密碼管理、雙人管庫(kù)、雙人解款等金庫(kù)管理規(guī)定的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。第九十三條金庫(kù)管庫(kù)人員、守押人員、記賬人員〔操作柜員〕混崗操作的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。第九十四條新建、改擴(kuò)建業(yè)務(wù)庫(kù)立項(xiàng)申報(bào)材料弄虛作假或者未按批準(zhǔn)的設(shè)計(jì)方案建造業(yè)務(wù)庫(kù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分。未經(jīng)批準(zhǔn)擅自建造業(yè)務(wù)庫(kù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。第九十五條有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：〔一〕未按規(guī)定查庫(kù)或查庫(kù)流于形式的；〔二〕管庫(kù)人員未堅(jiān)持雙人同進(jìn)、同出的；〔三〕管庫(kù)員無(wú)手續(xù)出庫(kù)的；〔四〕未辦理審批手續(xù)，帶著無(wú)關(guān)人員進(jìn)入或滯留庫(kù)房庫(kù)區(qū)的；〔五〕管庫(kù)員將無(wú)關(guān)氣呼呼主庫(kù)存放的；〔六〕不及時(shí)解決庫(kù)房管理及平安方面問題的。第九十六條辦理尾箱收送或解款過程中，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：〔一〕工作失職造成尾箱遺失的；〔二〕向無(wú)關(guān)人員泄露解款信息的；〔三〕撤離職守或中途辦理其他事項(xiàng)的；〔四〕擅自改變解款方案的；〔五〕發(fā)生交接對(duì)象錯(cuò)誤的。第九十七條泄漏業(yè)務(wù)庫(kù)設(shè)計(jì)方案、金庫(kù)密碼、操作員口令、運(yùn)送現(xiàn)金細(xì)節(jié)、庫(kù)存等銀行現(xiàn)金出納相關(guān)秘密或喪失業(yè)務(wù)庫(kù)鑰匙的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第九十八條因違規(guī)操作造成各種有價(jià)單證及其票樣喪失或者滅失的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第九十九條有以下行為之一的，給予直接責(zé)任人開除處分：〔一〕盜竊、挪用庫(kù)款，或私自動(dòng)用、調(diào)換金庫(kù)保管的重要物品的；〔二〕在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時(shí)抽張的；〔三〕利用職務(wù)上的便利，以偽造、變?cè)斓募賻艙Q取真幣的；〔四〕用白條或不合規(guī)憑證頂替金庫(kù)、尾箱現(xiàn)金或重要物品的。第一百條違反假幣收繳程序、收繳的假幣流出柜面、違反規(guī)定對(duì)外支付殘損人民幣的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。第一百零一條違反現(xiàn)金管理規(guī)定提取現(xiàn)金的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第七節(jié)儲(chǔ)蓄與ATM業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理第一百零二條辦理大額取現(xiàn)、劃賬或其他個(gè)人柜面業(yè)務(wù)，應(yīng)經(jīng)授權(quán)復(fù)核，未授權(quán)復(fù)核，或授權(quán)復(fù)核流于形式的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第一百零三條儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)人員之間進(jìn)行交接時(shí)未作交接登記，或違反規(guī)定調(diào)劑現(xiàn)金、儲(chǔ)蓄重要單證的，給予警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第一百零四條喪失原始憑證、記賬憑證、賬頁(yè)、賬卡不報(bào)告，擅自補(bǔ)制的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；補(bǔ)制時(shí)弄虛作假的，給予記大過至開除處分。第一百零五條隱藏、竊取儲(chǔ)蓄重要單證〔含作廢、回繳及已兌付憑證〕或套取客戶密碼的，給予直接責(zé)任人員開除處分。第一百零六條違反規(guī)定辦理掛失、支取、換折〔卡〕、密碼掛失、重置等手續(xù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第一百零七條違反規(guī)定辦理死亡人存款的過戶或者支付的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。第一百零八條違反規(guī)定辦理有爭(zhēng)議的存款過戶的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。第一百零九條有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：〔一〕截留客戶存折、銀行卡和身份資料的；〔二〕違規(guī)抽換賬卡或者憑證的；〔三〕私自買賣客戶存單或有價(jià)證券的。第一百一十條柜面業(yè)務(wù)復(fù)核監(jiān)督人員〔復(fù)核柜員、授權(quán)柜員、會(huì)計(jì)主管等〕有以下行為之一的，給予警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：〔一〕未按規(guī)定程序?qū)徍速~表憑證，不監(jiān)督支付利息，造成過失未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)的；〔二〕發(fā)現(xiàn)問題不查問、不糾正或者隱瞞過失的；〔三〕到前臺(tái)操作柜員業(yè)務(wù)的。第一百一十一條儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未按規(guī)定審核營(yíng)業(yè)攝生有，核對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金、重要單證及未在相關(guān)登記簿上簽字的，給予警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。第一百一十二條辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：〔一〕開戶時(shí)未按存款實(shí)名制規(guī)定認(rèn)真審核客戶身份證明材料并如實(shí)記錄客戶資料的；〔二〕通過本人或他人賬戶過渡銀行或客戶資料，或者利用客戶賬戶過渡本人資金的；〔三〕辦理代理他人支取儲(chǔ)蓄存款、限額以上收付和劃轉(zhuǎn)等業(yè)務(wù)，未按規(guī)定審查客戶資料和有效證件，或未按規(guī)定摘抄本人和代理人證件信息的；〔四〕代客戶簽字、辦理密碼和領(lǐng)取存單〔折〕、卡的；〔五〕受理應(yīng)由客戶本人辦理但非客戶本人辦理業(yè)務(wù)的；〔六〕為自己辦理業(yè)務(wù)的；〔七〕擅自修改、隱瞞客戶資料或泄露客戶存款信息的；〔八〕其他違反柜臺(tái)業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度的。第一百一十三條未按有關(guān)規(guī)定辦理代扣代繳有關(guān)稅費(fèi)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第一百一十四條無(wú)故拒絕受理客戶正常業(yè)務(wù)申請(qǐng)，或無(wú)故拖延、拒絕支付存款本金和利息的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分。第一百一十五條違反ATM管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：〔一〕違反ATM密碼、鑰匙管理使用規(guī)定的；〔二〕未定期進(jìn)行查庫(kù)、不作有關(guān)賬簿登記的；〔三〕未及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)、賬實(shí)核對(duì)的；〔四〕未在錄像監(jiān)控下清點(diǎn)解鈔資金的；〔五〕發(fā)現(xiàn)假幣未按規(guī)定及時(shí)上報(bào)并進(jìn)行賬務(wù)處理的；〔六〕未落實(shí)“雙人分管、雙人操作”規(guī)定的；〔七〕未按規(guī)定對(duì)ATM設(shè)備進(jìn)行巡查的；〔八〕發(fā)現(xiàn)故障和其他異常情況不及時(shí)處置的；〔九〕其他違反規(guī)定的行為。第八節(jié)資金方案管理與金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理第一百一十六條超越權(quán)限或者違反規(guī)定進(jìn)行資金劃撥、資金拆借、債券回購(gòu)、同業(yè)存放以及進(jìn)行資金交易操作的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。第一百一十七條違反規(guī)定將拆入資金直接用于發(fā)放貸款、進(jìn)行直接投資或者證券交易的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。第一百一十八條違反資金方案管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開除處分：〔一〕違反規(guī)定為券商、企業(yè)或個(gè)人墊交證券交割清算資金或其他用途資金的；〔二〕違規(guī)將農(nóng)信社資金委托他人發(fā)放貸款或管理經(jīng)營(yíng)的；〔三〕違反規(guī)定利用農(nóng)信社資金、財(cái)產(chǎn)從事非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、證券、債權(quán)、實(shí)業(yè)等投資活動(dòng)的；〔四〕未經(jīng)批準(zhǔn)擅自用農(nóng)信社資金購(gòu)置信托或理財(cái)產(chǎn)品的；〔五〕違規(guī)以低于正常市場(chǎng)利率價(jià)格對(duì)外拆借或存放同業(yè)資金的；〔六〕其他嚴(yán)重違反資金管理規(guī)定的行為。第一百一十九條有以下超越價(jià)格授權(quán)權(quán)限情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開除處分：〔一〕擅自違規(guī)變動(dòng)存、貸款利率的；〔二〕擅自違規(guī)變動(dòng)內(nèi)部資金利率的；〔三〕擅自違規(guī)變動(dòng)資金拆借、資金交易利率、匯率的；〔四〕其他嚴(yán)重違反價(jià)格管理規(guī)定的行為。第一百二十條在金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)中，違反規(guī)定有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分：〔一〕未經(jīng)授權(quán)、超越授權(quán)從事金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)〔指各類自營(yíng)及代客本外幣資金交易及投資業(yè)務(wù)，下同〕經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的；〔二〕違反規(guī)章制度及風(fēng)險(xiǎn)管理政策規(guī)定，從事金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的；〔三〕成心以不利于農(nóng)信社的非公平價(jià)格開展金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的；〔四〕其他違反規(guī)定的行為。第一百二十一條違反規(guī)定辦理托管業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。第九節(jié)信貸授信業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理第一百二十二條超越權(quán)限對(duì)客戶進(jìn)行信貸授信〔包括貸款、貸款承諾、承兌、貼現(xiàn)、證券回購(gòu)、貿(mào)易融資、保理、信用證、保函、信用卡透支、拆借、擔(dān)保等表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)，下同〕或以化整為零方式逃避監(jiān)管的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。第一百二十三條未按有關(guān)規(guī)定程序辦理信貸授信業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。第一百二十四條未經(jīng)批準(zhǔn)，超信貸規(guī)?；蚶@規(guī)模辦理信貸授信業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。第一百二十五條向不具備借款主體資格或資信條件的客戶進(jìn)行信貸授信，或超出客戶償債能力和合理授信額度進(jìn)行授信的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。第一百二十六條向不符合條件的客戶發(fā)放信用貸款，或辦理?yè)?dān)保貸款時(shí)，保證人、抵質(zhì)押物不符合規(guī)定和條件的，給予有關(guān)責(zé)任人吊扇過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。第一百二十七條辦理貸款業(yè)務(wù)中，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分：〔一〕向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的；〔二〕向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的；〔三〕未回避關(guān)系人貸款審批流程的；〔四〕未經(jīng)審批擅自降低利率以及采用其他不正當(dāng)手續(xù)發(fā)放貸款的；〔五〕操縱、篡改評(píng)審結(jié)果或與客戶串通，導(dǎo)致存在重大問題的工程得以審批通過的；〔六〕授意、指使、強(qiáng)令信貸人員?？罘址刨J款的；〔七〕其他違反規(guī)定的行為。本條所稱關(guān)系人是指河南省各級(jí)農(nóng)信社理事〔董事〕、監(jiān)事、管理人員、業(yè)務(wù)人員及其近親屬，以及上述人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。第一百二十八條辦理授信業(yè)務(wù)中，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分：〔一〕對(duì)單位或個(gè)人違規(guī)強(qiáng)令發(fā)放貸款或提供擔(dān)保，依法應(yīng)拒絕而未予拒絕的；〔二〕發(fā)放借款人以他人名義申請(qǐng)的貸款，合同借款人與實(shí)際用款人不一致的；〔三〕發(fā)放貸款用途不符合法律法規(guī)規(guī)定和國(guó)家有關(guān)政策，或無(wú)指定用途貸款的；〔四〕違規(guī)開立貸款意向書、貸款承諾書或其他書面承諾文件的；〔五〕違規(guī)辦理銀行承兌匯票授信、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的；〔六〕違規(guī)辦理信用證、保函業(yè)務(wù)的；〔七〕違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)?；蛸Y信證明的；〔八〕其他違規(guī)授信規(guī)章制度的。第一百二十九條在信貸授信發(fā)起、調(diào)查和評(píng)估環(huán)節(jié)中違反規(guī)定，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分：〔一〕違反貸前調(diào)查有關(guān)規(guī)定，提供虛假或有重大缺陷的材料或報(bào)告的；〔二〕未按規(guī)定盡職調(diào)查、評(píng)估，隱瞞、歪曲客觀情況的；〔三〕未按規(guī)定調(diào)查借款人、擔(dān)保人次情況及貸款工程用途真實(shí)性的；〔四〕未按規(guī)定核實(shí)抵押物、質(zhì)物的真實(shí)性、有效性及抵押物、質(zhì)物的價(jià)值和變現(xiàn)能力的；〔五〕幫助、默許客戶編造虛假信息資料，或明顯高估抵〔質(zhì)〕押品價(jià)值的；〔六〕在客戶信用等級(jí)的評(píng)定和債務(wù)承受額的核定過程中存在主觀成心或過失，高評(píng)信用等級(jí)、擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)承受額，誤導(dǎo)后續(xù)授信審查及決策的；〔七〕其他違反授信發(fā)起、調(diào)查、評(píng)估等規(guī)章制度的。第一百三十條在貸款審查時(shí)，有以下行為之一，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：〔一〕未按規(guī)定審查借款人及擔(dān)保人的主體資格、資信情況和所提供的材料的；〔二〕因?qū)彶槭韬?，未發(fā)現(xiàn)借款人和擔(dān)保人的主體資格和所提供材料齊全性、真實(shí)性存在嚴(yán)重缺陷的；〔三〕未按規(guī)定對(duì)信用評(píng)級(jí)、授信額度、放款條件及貸前調(diào)查的充分性、有效性等進(jìn)行審查的；〔四〕偽造虛假信貸材料或提供虛假審查報(bào)告的；〔五〕風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估審查未盡職，成心無(wú)視或隱瞞重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的；〔六〕對(duì)不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務(wù)未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示的；〔七〕其他違反貸款審查規(guī)章制度的。第一百三十一條在貸款審議、審批過程中，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分：〔一〕未到達(dá)規(guī)定人數(shù)召開貸審會(huì)的；〔二〕貸審會(huì)主持人發(fā)表誘導(dǎo)性發(fā)言的；〔三〕未按規(guī)定計(jì)票或虛假計(jì)票的；〔四〕相互串通，影響審議結(jié)果的；〔五〕集體評(píng)審未充分履職，導(dǎo)致存在明顯缺陷的工程得以評(píng)審?fù)ㄟ^的；〔六〕違反復(fù)議制度規(guī)定對(duì)信貸事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)議的；〔七〕缺程序、逆程序?qū)徟?；〔八〕越?quán)審批的；〔九〕審批把關(guān)不嚴(yán)，審批通過不符合規(guī)定或存在明顯缺陷貸款的；〔十〕其他違反貸款審議、審批等規(guī)章制度的。第一百三十二條在貸款發(fā)放與支付環(huán)節(jié)，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：〔一〕未落實(shí)貸款審批條件或相關(guān)法律文件未生效即擅自發(fā)放貸款的；〔二〕未簽訂有效合同〔協(xié)議〕、未辦理相應(yīng)擔(dān)保手續(xù)即擅自發(fā)放貸款的；〔三〕未取得授信發(fā)放批準(zhǔn)文件就擅自發(fā)放貸款的；〔四〕未按規(guī)定簽訂借款合同、擔(dān)保合同等，或貸款發(fā)放后擅自變更合同，致使合同無(wú)效或者出現(xiàn)對(duì)農(nóng)信社不利條款，損害農(nóng)信社利益的；〔五〕應(yīng)向法律與合規(guī)部門或者法律參謀送審的合同未予送審，以及擅自修改經(jīng)法律與合規(guī)部門或法律參謀審定的合同條款的；〔六〕未執(zhí)行貸款面談、借款合同面簽制度的；〔七〕抵、質(zhì)押率超比例或未按規(guī)定辦理抵、質(zhì)押登記手續(xù)的；〔八〕未按規(guī)定約定貸款資金支付方式，并進(jìn)行管理與控制的；〔九〕未按規(guī)定進(jìn)行放款審核，或不執(zhí)行放款審核意見放款的；〔十〕其他違反貸款發(fā)放、支付等規(guī)章制度的。第一百三十三條在貸款貸后管理環(huán)節(jié)中，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)直至開除處分：〔一〕未按規(guī)定進(jìn)行資金賬戶監(jiān)管，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)借款人改變貸款用途或擠占、挪用貸款，或發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)采取相應(yīng)措施的；〔二〕放松對(duì)授信資金的管理，致使借款人套取授信資金進(jìn)入證券、期貨市場(chǎng)或其他衍生金融工具交易提供保證金的；〔三〕未按規(guī)定進(jìn)行貸后檢查或貸后檢查不及時(shí)、不到位，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)或反映借款人重大違約事件、重大風(fēng)險(xiǎn)〔包括企業(yè)重組、分立、兼并、破產(chǎn)、訴訟、巨額虧損、經(jīng)營(yíng)情況急劇惡化等〕，或發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)采取有效措施的；〔四〕未采取及時(shí)有效措施而導(dǎo)致喪失訴訟時(shí)效，致使主債權(quán)或擔(dān)保債權(quán)無(wú)法追償?shù)?；〔五〕?yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)企業(yè)借改制之機(jī)逃廢農(nóng)信社債務(wù)，或發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)采取相應(yīng)措施的；〔六〕違規(guī)解除抵〔質(zhì)〕押手續(xù)、違規(guī)釋放抵〔質(zhì)〕押品及保證金致使擔(dān)保落空的；〔七〕對(duì)不良授信進(jìn)行催收不及時(shí)，導(dǎo)致錯(cuò)失清收良機(jī)的；〔八〕未按規(guī)定入庫(kù)保管抵押物、質(zhì)押物的權(quán)利憑證或未按規(guī)定保管質(zhì)押物，致使上述憑證或質(zhì)押物喪失、毀損以及被擅自轉(zhuǎn)讓流通的；〔九〕信貸檔案管理混亂，喪失重要信貸檔案、保險(xiǎn)單據(jù)或違反規(guī)定銷毀或隱匿、篡改信貸檔案的；〔十〕其他違反貸后管理規(guī)章制度的。第一百三十四條違反客戶退出環(huán)節(jié)規(guī)定，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：〔一〕對(duì)列入應(yīng)退知名單的客戶，未按客戶的實(shí)際情況制定分階段退出全部或局部授信方案，直至客戶授信分隔符鮐可接受范圍的；〔二〕對(duì)已出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的客戶，仍新增發(fā)放貸款、融資性保函、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)、開立銀行承兌匯票〔百分之百保證金除外〕等高風(fēng)險(xiǎn)授信的；〔三〕其他違反客戶退出管理規(guī)章制度的。第一百三十五條違規(guī)辦理貸款借新還舊、以貸收貸、以貸收息，或違規(guī)辦理貸款展期手續(xù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。第一百三十六條在信貸業(yè)務(wù)管理中，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分：〔一〕貸款業(yè)務(wù)制度、流程有缺陷的；〔二〕未遵循審貸別離與貸放分控原那么，設(shè)立獨(dú)立的部門或崗位相互制約、審核監(jiān)督的；〔三〕未將貸款管理各環(huán)節(jié)責(zé)任落實(shí)到具體部門、崗位和人員的；〔四〕借款合同采用格式條款未公示的；〔五〕對(duì)集團(tuán)客戶未按規(guī)定統(tǒng)一授信管理的；〔六〕將貸款調(diào)查的全部事項(xiàng)委托第三方完成的；〔七〕其他違反信貸業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度的。第一百三十七條在應(yīng)用信貸管理系統(tǒng)和征信系統(tǒng)中，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：〔一〕蓄意在系統(tǒng)中錄入虛假信息，誤導(dǎo)決策、逃避上級(jí)監(jiān)控或牟取個(gè)人私利的；〔二〕未按規(guī)定對(duì)客戶信息、授信信息、審批信息、用信信息、貸后管理信息、貸款分類管理信息、資產(chǎn)減值信息等進(jìn)行真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地錄入，或未及時(shí)更新客戶數(shù)據(jù)信息資料，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)缺漏、失真，誤導(dǎo)信貸決策的；〔三〕擅自修改系統(tǒng)機(jī)構(gòu)、人員權(quán)限，導(dǎo)致信息泄漏、越權(quán)訪問的；〔四〕違反系統(tǒng)管理方法要求，造成數(shù)據(jù)錯(cuò)誤、數(shù)據(jù)喪失的〔五〕擅自篡用他人密碼進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)操作的；〔六〕未按規(guī)定操作信貸管理系統(tǒng)的；〔七〕違規(guī)查詢征信數(shù)據(jù)，或未按規(guī)定處理征信異議的；〔八〕其他違反規(guī)定的行為。第一百三十八條利用職權(quán)或便利，有以下行為之一的，給予開除處分：〔一〕以貸款謀私的；〔二〕人、索取、收受客戶賄賂或其他好處的；〔三〕發(fā)放假名、冒名貸款或假用委托貨款之名發(fā)放貸款之名發(fā)放貸款，套取、侵占、挪用信貸資金的；〔四〕內(nèi)外勾結(jié)，協(xié)助外部單位或個(gè)人套取、騙取、詐騙農(nóng)信社貸款的；〔五〕與抵押人或出質(zhì)人惡意串通，辦理虛假抵押擔(dān)保手續(xù)，或擅自動(dòng)用抵押權(quán)利憑證、抽逃抵質(zhì)押物的；〔六〕幫助客戶通過假破產(chǎn)、假改制等方式逃廢銀行債務(wù)的；〔七〕采取收貨收息不入賬、少入賬或推遲入賬等手段截留、挪用信貸資金的；〔八〕以空庫(kù)等方式虛假收貨收息的；〔九〕嚴(yán)重失職瀆職，給農(nóng)信社信貸資金造成重大風(fēng)險(xiǎn)或損失的?！彩称渌麌?yán)重違反信貸管理規(guī)章制度的行為。第十節(jié)中間業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理第一百三十九條違反規(guī)定或進(jìn)超越權(quán)限開展委托貸款業(yè)務(wù)或向委托人保證貸款本息回收、為委托貸款提供擔(dān)保的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第一百四十條在辦事中間業(yè)務(wù)過程中，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至降級(jí)處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：〔一〕違反規(guī)定或不按操作規(guī)程開展中間業(yè)務(wù)的；〔二〕擅自接受客戶全權(quán)委托，為客戶決定交易品種，數(shù)量、價(jià)格的；〔三〕違規(guī)向客戶提供委托理財(cái)或代客戶理財(cái)效勞，或向客戶銷售未經(jīng)許可產(chǎn)品的；〔四〕代理銷售中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品時(shí)，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)和投資收益進(jìn)行虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資者交易的；〔五〕違反客戶意愿，向客戶強(qiáng)行銷售產(chǎn)品或私自代替客戶簽署產(chǎn)品協(xié)議書等法律合同的；〔六〕其他違反規(guī)定的行為。第一百四十一條違反委托代理雙方的約定，進(jìn)行以下活動(dòng)之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)到嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：〔一〕收到委托方的貨款資金后不及時(shí)劃撥給借款人，收回委托貸款本息后，不及時(shí)上劃至委托方指定賬戶，造成資金被挪用和占用的；〔二〕辦理代收、代付、代理清算業(yè)務(wù)時(shí)，截留、壓延、挪用、占用資金的；〔三〕代發(fā)工資業(yè)務(wù)中，違反委托代理協(xié)議和業(yè)務(wù)管理方法操作，發(fā)生延誤和過失時(shí)未及時(shí)處理的；〔四〕代理財(cái)政國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定要求及時(shí)辦理零余賬戶開戶手續(xù)，不及時(shí)下達(dá)財(cái)政授權(quán)支付額度，影響預(yù)算單位用款的或者違反操作規(guī)程一，造成財(cái)政資金流失，預(yù)算單位資金損失或超額度支付造成農(nóng)信社資金損失的；〔五〕其他違反規(guī)定的行為。第一百四十二條違規(guī)辦理保管箱、托管等中間業(yè)務(wù)，或違規(guī)銷售基金、理財(cái)、保險(xiǎn)、信托等金融產(chǎn)品的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第十一節(jié)外匯業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理第一百四十三條未經(jīng)批準(zhǔn)、授權(quán)或超越權(quán)限進(jìn)行以下活動(dòng)之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分：〔一〕在境外進(jìn)行投資的；〔二〕對(duì)外融資〔包括籌借境外商業(yè)貸款、出口信貸、政府貸款、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款、在境外發(fā)行債券等〕的；〔三〕與境內(nèi)外銀行建立代理外匯關(guān)系的；〔四〕與境內(nèi)外銀行辦理福費(fèi)廷、國(guó)際保事業(yè)務(wù)的；〔五〕在境外代理行〔包括國(guó)內(nèi)外資銀行〕開立賬戶的；〔六〕辦理融資類外匯擔(dān)保的；〔七〕開辦外匯業(yè)務(wù)或者擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)范圍的；〔八〕辦理自營(yíng)外匯資金交易的；〔九〕直接從事代理客戶衍生產(chǎn)品交易的；〔十〕直接代理客戶外匯買賣等外匯資金交易中直接向系統(tǒng)內(nèi)，外其他機(jī)構(gòu)平盤的；〔十一〕與除上級(jí)以外的其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)、外同業(yè)務(wù)外匯資金拆借的；〔十二〕對(duì)境外機(jī)構(gòu)開立資信證明的；〔十三〕進(jìn)行外匯貸款、貿(mào)易融資的；〔十四〕未經(jīng)授權(quán)與國(guó)外金融機(jī)構(gòu)交易的；〔十五〕其他違反規(guī)定的行為。第一百四十四條擅自開辦或者違規(guī)車?yán)碣Q(mào)易融資業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第一百四十五條未經(jīng)國(guó)家監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)，擅自批準(zhǔn)或違規(guī)委托其他金融機(jī)構(gòu)代理辦理有關(guān)外匯業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。第一百四十六條未經(jīng)國(guó)家監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)，擅自批準(zhǔn)轄屬社或委托其他金融機(jī)構(gòu)代理辦理有關(guān)外匯業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分。第一百四十七條違反規(guī)定為客戶開立外匯賬戶或者未經(jīng)外匯管理總站批準(zhǔn)，擅自為客戶開立現(xiàn)匯存款賬戶且支付外匯的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分。第一百四十八條違反規(guī)定為客戶辦理外匯買賣的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第一百四十九條違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯、國(guó)際結(jié)算、提供對(duì)外擔(dān)保或開立備用信用證的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第一百五十條違反規(guī)定簽發(fā)《攜帶外幣出境許可證》的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分。第一百五十一條未按規(guī)定賬戶類別和用途使用境外賬戶進(jìn)行外匯收付的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分。第一百五十二條違反環(huán)球金融電信協(xié)會(huì)〔SWIFT〕系統(tǒng)及有關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理規(guī)定，違反規(guī)定掌管口令、混設(shè)操作崗位、泄露操作口令和濫用SWIFT報(bào)文格式、超權(quán)限向國(guó)外發(fā)送重要SWIFT報(bào)文的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告或記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第十二節(jié)銀行卡業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理第一百五十三條在銀行卡辦理過程中，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：〔一〕為不符合發(fā)卡條件的個(gè)人或單位辦理銀行卡的；〔二〕未按規(guī)定核實(shí)客戶身份、客戶簽名和客戶身份證件等資料，或出具不實(shí)推薦意見的；〔三〕未按規(guī)定對(duì)信用卡申請(qǐng)人進(jìn)行資信審查及授信，違規(guī)審批信用額度、調(diào)整信用額度或者違反規(guī)定批準(zhǔn)取現(xiàn)、透支的；〔四〕代申請(qǐng)人在申請(qǐng)材料上簽字，造成風(fēng)險(xiǎn)的；〔五〕未按規(guī)定辦理掛失、補(bǔ)卡、換卡、銷卡的；〔六〕其他違反發(fā)卡管理規(guī)章制度的。第一百五十四條員工私自篡改或偽造申請(qǐng)人材料進(jìn)行偽冒辦卡的，予以辭退或給予開除處分。第一百五十五條持卡人發(fā)生透支后，未按規(guī)定及時(shí)對(duì)持卡人欠款采取追索措施的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分。第一百五十六條違反規(guī)定利用信用卡給持卡人協(xié)議透支或幫助單位和個(gè)人利用信用卡套取現(xiàn)金的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。第一百五十七條違反規(guī)定使用或保管銀行卡重要空白憑證、空白卡、成品卡、廢卡、以及密碼信封的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第一百五十八條違反管理規(guī)定，造成重要憑證、打卡機(jī)、加密機(jī)、密匙、空白卡、制成卡、廢卡、寫磁機(jī)等喪失或被盜用的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。第一百五十九條未按規(guī)定及時(shí)上傳和接收銀行卡止付名單、未按規(guī)定辦理止付的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分。第一百六十條銀行卡打卡、授權(quán)、會(huì)計(jì)人員及其他重要崗位工作人員違反規(guī)定混崗操作的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。第一百六十一條違反規(guī)定給持卡人開具保證金存單或者其他定期存單的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。第一百六十二條違反規(guī)定辦理自動(dòng)柜員機(jī)〔ATM〕開機(jī)、清機(jī)，未按規(guī)定管理維護(hù)自動(dòng)柜員機(jī)〔ATM〕、銷售點(diǎn)終端〔POS〕等，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)格的，給予記大過至撤職處分。第一百六十三條未按規(guī)定保管、處理自助設(shè)備吞沒卡，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分。第一百六十四條成心開展虛假特約商戶、調(diào)查流于形式致使虛假商戶或禁入類商戶進(jìn)入，導(dǎo)致特約商戶非法套現(xiàn)或?qū)嵤┢渌`法活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第一百六十五條因巡檢不到位、風(fēng)險(xiǎn)事件調(diào)查處理不及時(shí)等管理方面原因，導(dǎo)致特約商戶非法套現(xiàn)或?qū)嵤┢渌`法活動(dòng)的，給予警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第一百六十六條違反規(guī)定對(duì)應(yīng)核銷的銀行卡呆賬、壞賬和應(yīng)列支的其他損失，不核銷、長(zhǎng)期掛賬的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分。第一百六十七條違規(guī)核銷銀行卡呆賬、壞賬和其他損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。第一百六十八條違反規(guī)定將有關(guān)批準(zhǔn)銀行卡呆賬、f壞賬核銷和其他損失列支的文件向持卡人或擔(dān)保人泄露的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。第十三節(jié)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)違規(guī)行為的處理第一百六十九條違反網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：〔一〕柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作中，違規(guī)為非客戶本人開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，或違規(guī)代客簽約網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的；〔二〕未按規(guī)定對(duì)客戶申請(qǐng)資料進(jìn)行妥善保管的；〔三〕違規(guī)進(jìn)行網(wǎng)銀虛增交易的；〔四〕未正確按照客戶申請(qǐng)資料在系統(tǒng)中進(jìn)行相關(guān)信息維護(hù)的；〔五〕在企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶申請(qǐng)受理中，未按規(guī)定核實(shí)企業(yè)申請(qǐng)意愿的；〔六〕未按規(guī)定及時(shí)處理網(wǎng)上銀行落地業(yè)務(wù)或故障的；〔七〕當(dāng)網(wǎng)上銀行突發(fā)〔緊急〕事件發(fā)生時(shí)，未按照規(guī)定的應(yīng)急處理流程進(jìn)行報(bào)告及處理的；〔八〕其他違反規(guī)定的行為。第一百七十條違反網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：〔一〕辦理網(wǎng)上銀行的相關(guān)操作未執(zhí)行雙人復(fù)核的；〔二〕認(rèn)證介質(zhì)的保管與發(fā)放未執(zhí)行雙人管理制度，證書的制作和發(fā)放未執(zhí)行雙人復(fù)核的；〔三〕未按規(guī)定審核客戶網(wǎng)上銀行