銀行員工培訓

銀行員工培訓合規(guī)內控管理PPT模板BUSINESSChinesecompanieswillnolongerremaininthehardstageandtheyarealsopromotingaculture匯報人：小loveCONTENT合規(guī)管理基礎知識我行合規(guī)管理工作實踐合規(guī)從我做起一二三01Partone合規(guī)管理基礎知識您的內容打在這里，或者通過復制您的文本后，在此框中選擇粘貼。合規(guī)基本概念1.1規(guī)首先，讓我們來了解，規(guī)包括哪些內容？主要包括：適用于銀行業(yè)經營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則和職業(yè)操守。——銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》合規(guī)基本概念外規(guī)1.法律憲法——全國人大基本法律——全國人大其他法律——全國人大2.法規(guī)行政法規(guī)——國務院地方性法規(guī)——地方人大及常委會3.部門規(guī)章、地方政府規(guī)章及其他規(guī)范性文件部門規(guī)章——國務院各部、委員會、中國人民銀行、審計署和具有行政管理職能的直屬機構地方政府規(guī)章——省、自治區(qū)、直轄市和較大的市的人民政府其他規(guī)范性文件——有權機關制定的辦法、指引等規(guī)范性文件銀行業(yè)協(xié)會制定的銀行業(yè)行業(yè)規(guī)則(從業(yè)行為規(guī)范.服務規(guī)范.反不正當競爭規(guī)則等)4.行業(yè)規(guī)則5.市場慣例6.誠信與道德原則最高誠信道德標準例:國際貿易慣例跟單信用證統(tǒng)一慣例UCP600合規(guī)基本概念內規(guī)我行合規(guī)制度體系合規(guī)管理基本政策合規(guī)報告制度合規(guī)績效考核制度合規(guī)問責制度合規(guī)教育和培訓制度合規(guī)教育和培訓制度合規(guī)預警制度合規(guī)預警制度反洗錢管理制度合規(guī)管理具體制度法律合規(guī)指引操作與合規(guī)手冊符規(guī)措施誠信舉報制度誠信舉報制度合規(guī)基本概念是指使商業(yè)銀行的經營活動與相關的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守相一致合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動——中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》合規(guī)合規(guī)管理合規(guī)基本概念巴塞爾銀行監(jiān)管委員會2005年4月29日發(fā)布《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》，規(guī)定了銀行各層級在合規(guī)方面的職責，界定了合規(guī)概念《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》的發(fā)布——標志著銀行業(yè)合規(guī)管理新模式在國際社會的基本確立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會于2006年10月25日發(fā)布了《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》,銀行業(yè)也成為國內第一個對合規(guī)管理做出明確規(guī)定并全面開始推進合規(guī)管理的行業(yè)2、合規(guī)的起源與發(fā)展合規(guī)基本概念3、合規(guī)重要性為什么在數十年的商海沉浮中，有的企業(yè)在危機面前脆弱無力，成為一擊即倒的失敗者，而有的企業(yè)卻持續(xù)度過經濟周期，成為屹立不倒的成功者對一個企業(yè)而言有三點最重要完善的法人治理結構合規(guī)的經營理念嚴密的風險控制體系銀行美國銀行、花旗銀行HSBC、瑞銀集團蘇格蘭皇家銀行保險安盛、安聯(lián)Prudential（保誠）Zurich(蘇黎世）證券業(yè)摩根、高盛合規(guī)基本概念銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。巴塞爾協(xié)會——《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》商業(yè)銀行因沒有遵循法律、法規(guī)和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管機關處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會——《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》不合規(guī)——合規(guī)風險合規(guī)基本概念不合規(guī)對企業(yè)造成的后果供應商更苛刻條件，質量變差職員忠誠度減弱，或服務態(tài)度變差顧客減少和我們做生意的意愿股東股價降低監(jiān)管部門懲罰，限制業(yè)務開展債權人更少投資，更高利息合規(guī)基本概念不合規(guī)對個人造成的后果行內違規(guī)問責:行政處分（降級、撤職、開除）、罰款情節(jié)嚴重，構成犯罪的，由有關部門依法追究刑事責任監(jiān)管機構處罰:取消任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作合規(guī)基本概念案例一邯鄲農行任曉峰、馬向景盜竊案=2006年——2007年，邯鄲分行金庫工作人員的任曉峰、金庫管庫員馬向景盜取金庫5100萬元。處理結果：主犯任曉峰、馬向景被判死刑，其他幾名與有關的犯罪嫌疑人也被判處有期刑期。

省分行行長引咎辭職，省分行主管會計工作、保衛(wèi)工作的副行長，邯鄲分行行長、主管會計以及主管保衛(wèi)工作的副行長等被免職，邯鄲分行現(xiàn)金管理中心在崗員工全部下崗接受審查。合規(guī)基本概念4、合規(guī)風險管理預測、承擔和管理風險——銀行的基本職能職業(yè)銀行家的工作不是躲避風險，而在于積極地經營風險和管理風險，并通過風險管理創(chuàng)造價值合規(guī)是銀行安身立命之本。合規(guī)經營不一定沒有風險，但不合規(guī)一定有風險。合規(guī)基本概念合規(guī)管理，是銀行一項核心的風險管理活動，是銀行有效識別合規(guī)風險，主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動采取各項糾正措施和適當的懲戒措施，持續(xù)修訂相關制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合規(guī)風險的周而復始的循環(huán)過程合規(guī)基本概念有效的合規(guī)風險管理機制是銀行構建全面風險管理體系的基礎是構建有效內部控制機制的基礎和核心是銀行安全穩(wěn)健運行的重要基礎商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理促進全面風險管理體系建設，確保依法合規(guī)經營合規(guī)基本概念合規(guī)風險與其它風險《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險的關聯(lián)性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。合規(guī)基本概念市場風險1就是由于市場價格波動而導致資產負債表內或表外頭寸損失的風險。操作風險2由于內部程序、人員、系統(tǒng)不完善或失效，以及由于外部事件造成損失的風險。信用風險3不能履行償債義務的風險。合規(guī)基本概念合規(guī)管理失控是三大風險產生的主要誘因之一，有效的合規(guī)管理可以極大減少各種風險給銀行帶來的損失。區(qū)別1、容忍度不同：合規(guī)是零容忍度，三大風險根據其特殊性分別給予4-8%的容忍度，原因在于合規(guī)管理具有可控性，結果只有合規(guī)與違規(guī)兩種情況；而三大風險的可控性較弱，其發(fā)生原因多種多樣，因此結果具有一定的不確定性。2、管理的依據不同：三大風險的管理工具較多，涉及更多的數理模型，而合規(guī)管理的依據較為單一，即只有“規(guī)”。聯(lián)系合規(guī)基本概念如何防范合規(guī)風險？銀監(jiān)會前任主席劉明康關于如何防止銀行業(yè)案件的論述：“綜合分析銀行業(yè)案件特征，不難得出這樣的結論，即好銀行之所以好關鍵是兩條：第一，有嚴密的內控制度;第二，嚴格執(zhí)行了這些制度。合規(guī)基本概念合規(guī)的前提——規(guī)的制定為什么任務都完成了，領導還是不滿意？為什么每天下班的時候，總感覺一無所獲？為什么辛辛苦苦大半年，業(yè)績評估卻是一般般？為什么都是同齡人，工資差異那么大？合規(guī)的實質——規(guī)的執(zhí)行很多銀行風險事件的發(fā)生，除了制度不健全外，主要是不能嚴格執(zhí)行制度，或者發(fā)生問題后整改不及時、不到位造成的。十案九違規(guī)！02PartTWO我行合規(guī)管理工作實踐您的內容打在這里，或者通過復制您的文本后，在此框中選擇粘貼。我行合規(guī)管理工作實踐1、合規(guī)管理組織體系總行、分行設立內控合規(guī)管理委員會和反洗錢領導工作小組，負責全行內控、合規(guī)、案件防控、操作風險管理以及反洗錢事務的統(tǒng)一管理、組織、協(xié)調工作。分行內控合規(guī)管理委員會每季召開例會反洗錢領導工作小組每季度召開例會也可根據需要隨時召集我行合規(guī)管理工作實踐2、合規(guī)風險三道防線以銀行合規(guī)治理結構為基礎，三道防線：業(yè)務單位日常風險控制合規(guī)部門的管理與監(jiān)督稽核部門事后監(jiān)督改進我行合規(guī)管理工作實踐3、法律合規(guī)部的職責總行法律合規(guī)部職責分行法律合規(guī)部主要職責合規(guī)管理內控監(jiān)測案件防控操作風險管理非訴訟法律事務管理反洗錢報送和管理中介機構管理內部審計監(jiān)管溝通非訴訟法律事務管理反洗錢報送和管理我行合規(guī)管理工作實踐3、法律合規(guī)部的職責內控組織者對全行各條線的內控工作進行規(guī)劃與組織監(jiān)督者通過檢查、監(jiān)測等手段對業(yè)務經營的合法合規(guī)性進行監(jiān)督，及時拾缺補漏信息提供者提供監(jiān)管動態(tài)，監(jiān)管信息等，提供法律法規(guī)對相應業(yè)務部門的影響咨詢者提供法律合規(guī)咨詢與審查服務，滿足業(yè)務需要顧問對沒有明確法律規(guī)定的業(yè)務經營問題，法律合規(guī)部門提出合法合規(guī)的趨向性判斷我行合規(guī)管理工作實踐4、合規(guī)管理運行體系合規(guī)報告由各級行的其它部門按月向本級行合規(guī)管理部門提交本部門合規(guī)情況報告分（支）行的合規(guī)管理部門匯總各部門的情況后，撰寫合規(guī)工作整體情況報告報告的內容應當包括但不局限于以下內容：報告期合規(guī)風險狀況的變化情況、已經識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已經采取或者建議采取的糾正措施等等。該報告應當采取雙線報告制，即按季度直接向總行法律合規(guī)部報告的同時，向所在分（支）行行長和主管行長報告專項報告如發(fā)現(xiàn)任何異常情況，各分（支）行合規(guī)管理部門應當立即通過電話或其他方式迅速向總行合規(guī)管理部門及本行主管領導報告全行的任何一名員工如認為有必要均可以越級直接向總行合規(guī)管理部門或者高級管理層報告合規(guī)方面的異常情況我行合規(guī)管理工作實踐合規(guī)風險識別和評估合規(guī)審查（新制度、新產品、新流程）合規(guī)咨詢預警許可證照、知識產權、關聯(lián)交易管理我行合規(guī)管理工作實踐合規(guī)問責對于違規(guī)、違法事件，應當按照職責分工由內審部門或者監(jiān)察保衛(wèi)部啟動處理程序，按照《中國光大銀行問責管理辦法》進行問責處理。對于違規(guī)、違法事件處理過程中涉及性質論證、責任界定等需要合規(guī)管理部門協(xié)助的工作，合規(guī)管理部門應當積極介入。我行合規(guī)管理工作實踐Whenacigarettefallsinlovewithamatch,itisdestinedtobehurt.Whenacigarettefallsinlovewithamatch,itisdestinedtobehurt.Whenacigarettefallsinlovewithamatch,itisdestinedtobehurt.Whenacigarettefallsinlovewithamatch,itisdestinedtobehurt.結果定義合格標準有時間、有價值、可考核有什么用結果一致，下屬主動方法執(zhí)行人重復一遍結果定義事前定義做事的結果是什么我行合規(guī)管理工作實踐與性格無關與形象無關與年齡無關與性別無關與心性無關與教育無關合規(guī)管理運行體系03PartTHREE合規(guī)從我做起您的內容打在這里，或者通過復制您的文本后，在此框中選擇粘貼。合規(guī)從我做起員工（直接義務人）各前后臺業(yè)務部門（直接義務人）管理層（最終義務人及合規(guī)文化建設的重要參與者）合規(guī)從我做起1、合規(guī)人人有責01嚴格遵守內外部法律法規(guī)和規(guī)章制度02具體識別、監(jiān)測、量化合規(guī)風險03向合規(guī)部門及時地反饋潛在的合規(guī)性風險，報送合規(guī)預警信號04協(xié)助合規(guī)部門評估合規(guī)風險，并對已經存在的合規(guī)風險進行整改合規(guī)從我做起2、合規(guī)風險點的收集與預警銀行的每一個部門、每一名員工在日常工作中都應當積極收集銀行合規(guī)風險點，并及時將合規(guī)風險點反饋到合規(guī)管理部門。在收集合規(guī)風險點時，應該重點關注但不限于以下：我行或其他銀行曾經發(fā)生過的合規(guī)事故或案件業(yè)務條線和職能部門已經發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險隱患合規(guī)管理部門在合規(guī)風險識別、評估、監(jiān)測、測試和咨詢的日常工作中，所發(fā)現(xiàn)的需引起足夠重視的合規(guī)風險或問題各單位開辦新業(yè)務、設立新機構、適用新技術是否存在新的合規(guī)風險點本單位重大經營活動可能涉及到的合規(guī)風險點反洗錢業(yè)務管理中遇到的合規(guī)風險點內外部審計檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險事件等信息監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險點和合規(guī)風險提示等合規(guī)從我做起2、合規(guī)風險點的收集與預警合規(guī)風險預警各部門均有責任及時發(fā)現(xiàn)并報告合規(guī)風險預警信號總行、各分（支）行的合規(guī)風險管理委員會負責合規(guī)風險預警工作委員會根據預警信號的影響范圍和可能對我行造成的損害程度，分別采取不同的應對措施。預警信號相關部門應根據委員會的要求，積極采取應對措施消除有關預警信號，有效防范合規(guī)風險合規(guī)從我做起3、合規(guī)從我做起中資銀行合規(guī)文化缺失的主要表現(xiàn)

銀行員工誠信與正直的道德行為觀念不強，銀行內部缺乏有效的自律和他律機制。合規(guī)管理力度從總分行到基層網點層層衰減，分支機構普遍存在“重業(yè)務、輕合規(guī)”問題，分支機構和基層網點合規(guī)管理難度大、效果差。銀行上下級機構之間以及管理層與員工之間存在“相互博弈”的文化，制約了銀行政策和程序的制定及其執(zhí)行的效力。銀行不同部門間溝通交流和協(xié)調配合不夠，缺乏配合默契的合作文化。合規(guī)的激勵約束機制扭曲，合規(guī)的沒有獎勵，違規(guī)的沒懲罰，“問責制”難以有效落實。存在“以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律”等不良文化。合規(guī)從我做起3、合規(guī)從我做起做好合規(guī)管理關鍵在于執(zhí)行一是“破窗效應”理論。該理論認為，如果有人打壞了一幢建筑物的窗戶玻璃，而這扇窗戶又得不到及時的維修，別人就可能受到某些示范性的縱容去打爛更多的窗戶。二是“火爐效應”。合規(guī)管理有效的執(zhí)行機制必須具有“火爐效應”，即建立合規(guī)風險管理約束機制后，如果有人違反這種約束機制，必須要受到嚴厲的懲罰，這就像用手觸碰滾燙的火爐，會燙得立即將手縮回一樣。三是有效的執(zhí)行力有賴于良好合規(guī)文化的形成。合規(guī)從我做起結果面前人人平等只要是執(zhí)行就只講結果，不講結果就沒有好人，不講結果就沒有執(zhí)行。3個方法承諾法分解法重點法感謝您的觀看合規(guī)內控管理PPT模板BUSINESSChinesecompanieswillnolongerremaininthehardstageandtheyarealsopromotingaculture匯報人：小love做一個好PPT的原則目錄明確目標與主題結構與布局規(guī)劃文字與love片運用幻燈片設計技巧演講技巧與配合檢查、修改及反饋收集01明確目標與主題明確PPT要傳達的核心信息和重點內容，確保觀眾能夠準確理解。傳遞信息說服觀眾輔助教學通過PPT展示，增強觀眾對某一觀點或決策的認同感和支持度。作為教學輔助工具，幫助學生更好地理解和掌握知識點。030201確定PPT目的選擇與主題緊密相關的love片、love表、數據等love，增強PPT的說服力和可視化效果。精選love通過不同的排版、顏色、字體等手段，突出PPT中的關鍵信息和重點內容。突出重點確保PPT內容條理清晰，邏輯嚴密，讓觀眾能夠輕松跟隨思路。邏輯清晰緊扣主題內容

適應受眾需求了解受眾在制作PPT前，了解受眾的背景、需求和興趣點，確保內容能夠引起他們的共鳴。調整風格根據受眾的喜好和接受程度，調整PPT的設計風格和語言風格，使其更具吸引力和感染力?；迎h(huán)節(jié)在PPT中設置互動環(huán)節(jié)，如提問、討論等，增強與受眾的互動交流，提高觀眾的參與度。在制作PPT前，明確希望通過這次展示達到什么樣的效果和目標。明確目標設定一些可量化的指標，如觀眾滿意度、轉化率等，以便在展示后對效果進行評估。量化指標建立有效的反饋機制，及時收集觀眾的意見和建議，以便對PPT進行改進和優(yōu)化。反饋機制設定預期效果02結構與布局規(guī)劃在開始制作PPT之前，需要明確PPT的主題和目的，確保整個PPT的內容都圍繞這個主題和目的展開。明確PPT的主題和目的根據PPT的主題和目的，構建清晰的邏輯框架，合理安排各個部分的內容，確保整個PPT的條理清晰、層次分明。構建清晰的邏輯框架在各個部分之間使用合適的過渡和連接詞，使得整個PPT的內容更加連貫、流暢。使用合適的過渡和連接詞清晰邏輯框架123根據PPT的邏輯框架，合理安排幻燈片的順序，確保整個PPT的內容按照一定的邏輯順序展開。按照邏輯順序排列幻燈片在制作PPT的過程中，需要避免重復和冗余的內容，確保每個幻燈片都有其獨特的意義和價值。避免重復和冗余在PPT中使用目錄和導航欄，可以幫助觀眾更好地了解PPT的結構和內容，提高觀眾的閱讀體驗。使用目錄和導航欄合理安排幻燈片順序統(tǒng)一字體和字號在PPT中統(tǒng)一使用相同的字體和字號，可以使得整個PPT的內容更加整齊、易讀。配色方案要和諧在選擇配色方案時，需要考慮顏色的搭配是否和諧、是否符合PPT的主題和目的，以及是否能夠吸引觀眾的眼球。選擇合適的幻燈片模板根據PPT的主題和目的，選擇合適的幻燈片模板，確保整個PPT的風格統(tǒng)一、美觀。統(tǒng)一風格與配色方案使用醒目的標題和副標題01在PPT中使用醒目的標題和副標題，可以突出PPT的重點信息，吸引觀眾的注意力。使用love表和love片02在PPT中使用love表和love片，可以更加直觀地展示數據和內容，幫助觀眾更好地理解PPT的內容。強調關鍵詞和短語03在PPT中強調關鍵詞和短語，可以使得觀眾更加關注這些重點信息，提高PPT的傳達效果。突出重點信息03文字與love片運用03適當使用粗體和斜體通過加粗或傾斜來強調重要信息，引導觀眾的注意力。01提煉核心信息將復雜內容簡化，突出重點和關鍵詞，讓觀眾快速抓住要點。02統(tǒng)一字體和字號保持全文字體和字號的一致性，避免觀眾產生視覺上的混亂。簡潔明了文字表達與主題相關love片選擇與演講主題相關的love片，增強觀眾的理解和記憶。高分辨率love片選擇高分辨率的love片love，確保在放大或投影時仍能保持清晰。創(chuàng)意性love片嘗試使用具有創(chuàng)意和藝術感的love片，為PPT增添亮點和吸引力。高質量love片love選擇love表和love示利用love表、love示等直觀方式展示數據和關系，便于觀眾理解和分析。配色方案選擇合適的配色方案，使文字和love片在視覺上更加和諧統(tǒng)一。布局和排版注重頁面布局和排版，保持整體美觀和易讀性。love文結合增強視覺效果適當使用動畫效果來突出重點或引導觀眾注意力，但避免過多過濫。精簡動畫效果合理設置幻燈片之間的切換速度和方式，確保觀眾能夠跟上節(jié)奏?？刂魄袚Q速度注意動畫和特效在不同設備和軟件上的兼容性，避免出現(xiàn)無法正常播放的情況。考慮兼容性避免過多動畫和特效04幻燈片設計技巧配色方案采用和諧的配色方案，注意色彩搭配和對比度，使幻燈片更加美觀。字體選擇選用易讀性強的字體，避免使用過小或過大的字體，確保文字清晰可讀。選擇簡潔的模板避免使用過于花哨的模板，選擇簡潔、大方的樣式，突出內容主題。簡潔美觀幻燈片樣式恰當使用love表和數據展示love表類型選擇根據數據類型和展示需求選擇合適的love表類型，如柱形love、折線love、餅love等。數據可視化將數據以love表形式呈現(xiàn)，使觀眾更直觀地理解數據變化和趨勢。love表美化對love表進行適當的美化，如添加標題、love例、數據標簽等，提高love表的可讀性和吸引力。合理安排幻燈片內容布局，突出重點內容，使觀眾能夠快速抓住主題。版式設計遵循排版規(guī)范，如對齊方式、行距、字距等，使幻燈片更加整潔、易讀。排版規(guī)范避免添加過多的裝飾元素，以免干擾觀眾對內容的理解。避免過度裝飾注重版式和排版規(guī)范風格統(tǒng)一確?；脽羝瑑热葜g的連貫性和邏輯性，使觀眾能夠更好地理解演講者的思路。內容連貫過渡自然在幻燈片之間添加恰當的過渡效果，使不同幻燈片之間的切換更加自然、流暢。保持幻燈片整體風格的一致性，包括配色、字體