全國農(nóng)信機構第二屆職業(yè)技能大賽理論知識備考試題庫大全-下（判斷題）

全國農(nóng)信機構第二屆職業(yè)技能大賽理論知識備考試題庫大全-下

（判斷題匯總）

判斷題

1.代理付款行在審查銀行匯票時，發(fā)現(xiàn)疑點的，應向持票人退票。

A、正確

B、錯誤

答案：B

2.一年內因參與者自身原因導致其系統(tǒng)與大額支付系統(tǒng)中斷超過6小時，與小額

支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)單次中斷超過12小時，中國人民銀行及其分

支機構將對其采取清算賬戶余額控制'暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務權限或轉

為間接參與者等措施。

A、正確

B、錯誤

答案：B

3.銀行應對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)'持續(xù)的管理，根據(jù)影響因素的變化隨時

調整等級分類。

A、正確

B、錯誤

答案：A

4.凍結解除的，登記在先的輪候凍結自動生效。凍結期限屆滿前辦理續(xù)凍的，優(yōu)

先于輪候凍結。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

5.公司解散時一般會涉及到共有財產(chǎn)的分割。（）

A、正確

B、錯誤

答案:B

6.《商業(yè)銀行法》中所稱的關系人是指：（1）商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人

員、信貸業(yè)務人員及其近親屬；（2）前項所列人員投資或者擔任高級管理職務

的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織。（）

A、正確

B、錯誤

答案:A

7.存款銀行分支機構在開戶銀行（其他銀行）開立同業(yè)銀行結算賬戶應當逐戶獲

得本銀行一級法人的內部書面授權。

A、正確

B、錯誤

答案：A

8.貸記卡持卡人選擇最低還款額方式或超過發(fā)卡銀行批準的信用額度用卡時，不

影響免息還款期待遇。

A、正確

B、錯誤

答案：B

9.企業(yè)法人的章程是處理企業(yè)內部成員之間關系的法律依據(jù)，經(jīng)登記注冊后，即

具有法律效力。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

10.金融機構的年度績效考核中可不包含高級管理層的反洗錢履職行為。

A、正確

B、錯誤

答案：B

11.客戶申請開立II、川類戶并上傳身份證影像時，銀行應比對身份證照片與聯(lián)

網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋照片的一致性，對聯(lián)網(wǎng)核查未反饋客戶照片或者反饋信息不一致

的，應拒絕辦理開戶。

A、正確

B、錯誤

答案：B

12.合伙人清償合伙的債務時，如合伙人以個人財產(chǎn)出資，合伙的盈余分配所得

用于其家庭成員生活的，應先以合伙人的個人則財產(chǎn)承擔，不足部分以合伙人的

家庭共有財產(chǎn)承擔。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

13.當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號

碼'注冊費本、經(jīng)營范圍'法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客

戶。

A、正確

B、錯誤

答案：A

14.銀行業(yè)從業(yè)人員應當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機構風險控制的要求，對客戶所在

區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況以及財務狀況、經(jīng)營狀況'擔保物的情況、信用

記錄等進行盡職調查、審查和授信后管理。()

A、正確

B、錯誤

答案：A

15.單位銀行卡賬戶的斐金可以從一般存款賬戶轉入。

A、正確

B、錯誤

答案：B

16.人民法院、人民檢察院、公安機關對銀行提供的情況和資料，應當依法保守

秘密。()

A、正確

B、錯誤

答案:A

17.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機

構收繳假幣時，發(fā)現(xiàn)有制造販賣假幣線索或利用新的造假手段制造假幣的，應當

立即報告當?shù)毓矙C關。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

18.所有權關系反映的是一種人與物的支配關系，即人與物的關系。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

19.教育儲蓄六年期按開戶日五年期整存整取定期儲蓄存款利率計息。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

20.金融機構按照《銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣處置工作規(guī)程》的要

求，建立長效工作機制，制定實施細則。

A、正確

B、錯誤

答案：A

21.金融機構臨柜人員在辦理兌換殘缺人民幣業(yè)務時，應當面在兌換的殘缺人民

幣票面上加蓋帶有本行行名的全額或半額戳記。

A、正確

B、錯誤

答案：A

22.相鄰關系最早是在工業(yè)生產(chǎn)中發(fā)生的。()

A、正確

B、錯誤

答案：A

23.土地使用權出讓合同約定的使用期限屆滿，土地使用者未申請續(xù)期或者雖申

請續(xù)期但未獲得批準的，土地使用權由國家無償收回。()

A、正確

B、錯誤

答案：B

24.訴訟時效期間屆滿,權利人仍不行使其民事權利的。其民事權利即歸于消滅。

()

A、正確

B、錯誤

答案：A

25.義務機構可以不識別各級黨的機關、國家權力機關、行政機關參照公務員法

管理的事業(yè)單位等非自然人客戶的受益所有人。

A、正確

B、錯誤

答案:A

26.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機構使

用綜合前置子系統(tǒng)可以辦理以下業(yè)務：賬務核對、同業(yè)對賬、交存款、電子報表

導入、電子回單接收和對賬'流動性查詢及清算排隊查詢、自助轉賬等。

A、正確

B、錯誤

答案：A

27.在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列

入制裁名單或“外國政要”名單。

A、正確

B、錯誤

答案：B

28.銀行機構在辦理規(guī)定業(yè)務時，不需當場辦結的，應在辦結相關業(yè)務后聯(lián)網(wǎng)核

查相關個人的公民身份信息。

A、正確

B、錯誤

答案：B

29.冠字號碼查詢系統(tǒng)模糊檢索要求輸入完整待查冠字號碼后顯示唯一冠字號碼

現(xiàn)鈔。

A、正確

B、錯誤

答案：B

30.在辦理外商直接投資人民幣結算業(yè)務時，銀行和外商投資企業(yè)應當按照《國

際收支統(tǒng)計申報辦法》等有關規(guī)定辦理國際收支申報。

A、正確

B、錯誤

答案:A

31.無民事行為能力人的民事活動只能由其法定代理人代理。因此，無民事行為

能力人接受獎勵、贈與、報酬的行為無效。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

32.金融機構應將高級管理層和業(yè)務條線人員反洗錢履職行為納入年度或其他定

期的績效考核范圍。

A、正確

B、錯誤

答案:A

33.金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的

交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融斐等犯罪活動相關的，不論所涉奧金金

額或者資產(chǎn)價值大小，應當提交可疑交易報告。

A、正確

B、錯誤

答案:A

34.存款銀行申請開立同業(yè)銀行結算賬戶時，除按照《人民幣銀行結算賬戶管理

辦法》等銀行賬戶制度規(guī)定出具有關開戶證明文件外，還應當出具銀行業(yè)監(jiān)督管

理部門頒發(fā)的金融許可證和經(jīng)營范圍批準文件；非一級法人開戶的，還應當出具

一級法人（或者一級分行）授權書原件。

A、正確

B、錯誤

答案:A

35.根據(jù)《反洗錢法》第三條、第四條的規(guī)定，中國人民銀行作為國家反洗錢主

管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責。

A、正確

B、錯誤

答案：B

36.柜面假幣當面收繳操作（如蓋戳、封裝等）須在被收繳人視線范圍和有效監(jiān)

控范圍內進行。監(jiān)控記錄保存期限不得少于3個月。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

37.客戶洗錢風險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果。

A、正確

B、錯誤

答案:A

38.商業(yè)銀行的分支機構具有法人資格，其民事責任自行承擔。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

39.銀行卡申請表、領用合約是發(fā)卡銀行向銀行卡持卡人提供的明確雙方權責的

契約性文件，持卡人簽字，即表示接受其中一些約定。

A、正確

B、錯誤

答案：B

40.對于低風險業(yè)務和客戶，金融機構可以采取簡化的客戶盡職調查措施，甚至

免除實施客戶盡職調查措施。

A、正確

B、錯誤

答案：B

41.銀行新增開戶頻率異常增高、數(shù)量激增，新增開戶時間間隔較短或呈現(xiàn)一定

規(guī)律，新增開戶頻率和數(shù)量與本身業(yè)務規(guī)模、客戶群體特征等不符，屬于II、III

類戶業(yè)務可疑風險特征中的開戶行為異常。

A、正確

B、錯誤

答案：B

42.人民法院出具完備手續(xù)查封社會保險基金，金融機構應予以配合。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

43.使用中文大寫填寫票據(jù)出票日期時，應在壹拾月”前面加零”。O

A、正確

B、錯誤

答案:A

44.債發(fā)生的根據(jù)不包括侵權行為。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

45.《民法通則》規(guī)定的20年訴訟時效期間，可以適用《民法通則》關于訴訟時

效中止中斷和延長的規(guī)定。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

46.趙經(jīng)理出國考察期間，上級主管部門指定由黃副經(jīng)理代理經(jīng)理，這屬于指定

代理。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

47.銀行業(yè)金融機構與外包服務供應商簽訂服務協(xié)議時,應當無條件提供個人金

融信息。

A、正確

B、錯誤

答案：B

48.中國人民銀行分支機構收到金融消費者投訴的，應當自收到投訴之日起7個

工作日內作出下列處理。

A、正確

B、錯誤

答案:A

49.對于銀行承兌匯票保證金賬戶，人民法院可以依法采取凍結，但不得扣劃。

A、正確

B、錯誤

答案：A

50.《金融機構協(xié)助查詢、凍結、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，協(xié)助扣劃是指金融

機構依照法律的規(guī)定以及有權機關扣劃的要求，將單位或個人存款賬戶內的全部

或部分存款資金劃撥到人民法院賬戶上的行為。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

51.物權是支配權，債權是請求權。。

A、正確

B、錯誤

答案：B

52.對于連續(xù)6個月內未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機構應當停止為其

提供收款服務。（）

A、正確

B、錯誤

答案:A

53.非法占有人將非法占有物有償轉讓給第三人時，第三人不知道也不能知道其

占有物為非法占有，第三人則沒有返還該物的義務。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

54.對于房地產(chǎn)業(yè)外商投資企業(yè)辦理外商直接投資人民幣資本金匯入業(yè)務時，銀

行應當進行認真審核，可以登入人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)查詢有關信息即可。

A、正確

B、錯誤

答案:A

55.向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務時，銀行業(yè)從業(yè)人員應當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對

所推薦的產(chǎn)品及服務涉及到的法律風險、政策風險以及市場風險等進行充分的提

示，對客戶提出的問題應當本著誠實信用的原則答復，不得為達成交易而隱瞞風

險或進行虛假或誤導性陳述，并不得向客戶做出不符合有關法律法規(guī)及所在機構

有關規(guī)章制度的承諾或保證。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

56.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行未按規(guī)定建立反洗錢

和反恐怖融資內部控制制度的，可以不必受到處罰。

A、正確

B、錯誤

答案：B

57.法人的分立和合并都必須向成立時的核準登記機關登記并辦理公告。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

58.當自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時，銀行應當核對客戶的有效身份

證件或者其他身份證明文件。

A、正確

B、錯誤

答案:B

59.因直接參與者清算賬戶余額不足導致在清算窗口預定關閉時仍有大額支付系

統(tǒng)業(yè)務排隊時，中國人民銀行及其分支機構應進行通報。

A、正確

B、錯誤

答案：B

60.境外投資者將其所得的人民幣利潤匯出境內的，銀行在審核外商投資企業(yè)有

關利潤處置決議及納稅證明等有關材料后可直接辦理。

A、正確

B、錯誤

答案：B

61.根據(jù)《企業(yè)銀行結算賬戶管理辦法》規(guī)定，企業(yè)銀行賬戶存續(xù)期間，銀行應

當對企業(yè)開戶資格和實名制符合性進行動態(tài)復核，并根據(jù)復核情況作相應處理。

A、正確

B、錯誤

答案：B

62.銀行業(yè)金融機構柜臺使用通過兩次進鈔分別完成鑒偽和清分操作的現(xiàn)金處理

設備(業(yè)內稱作“一口半清分機”，需嚴格采用兩種模式進鈔的操作流程。

A、正確

B、錯誤

答案:A

63.個人通知存款建立部分提取約定，賬戶扣減約定金額后余額不能小于5萬元,

小于5萬元系統(tǒng)將會提示該約定為銷戶約定。()

A、正確

B、錯誤

答案：A

64.金融機構委托其他金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由受托方承擔

未履行客戶身份識別義務的責任。

A、正確

B、錯誤

答案：B

65.單位存款的查詢、凍結、扣劃只能由法律予以規(guī)定。

A、正確

B、錯誤

答案:A

66.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機構因

頭寸不足，用戶或數(shù)字證書管理不到位、業(yè)務被暫停辦理等自身原因導致業(yè)務未

及時結算、法定存款準備核未達標以及造成其他單位資金損失等，由接入機構按

規(guī)定承擔賠償責任。

A、正確

B、錯誤

答案：A

67.法定繼承以一定的人身關系為基礎。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

68.臨時機構已在住所地開立一個臨時存款賬戶，還可以申請開立專用存款賬戶。

（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

69.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術條件》(GB16999-2010),A級點驗鈔機紙幣任

意一面鑒別一次定為鑒別一次。

A、正確

B、錯誤

答案:A

70.李某被宣告死亡后又重新出現(xiàn)，經(jīng)申請法院撤銷了對他的死亡宣告，其配偶

再婚后配偶又死亡的，李某與原配偶之間的夫妻關系自行恢復。O

A、正確

B、錯誤

答案：B

71.根據(jù)《中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》的規(guī)定和國務院對各部

門的職責安排，中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門。

A、正確

B、錯誤

答案:B

72.營業(yè)網(wǎng)點應將《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》在營業(yè)

場所進行公示，張貼本行和當?shù)厝嗣胥y行的反假貨幣投訴電話，配備符合質量標

準的點驗鈔機以及人民幣宣傳資料，使用人民銀行統(tǒng)一格式的《假幣收繳憑證》、

假幣”印章、假幣收繳專用章。()

A、正確

B、錯誤

答案：A

73.“銀行業(yè)金融機構聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務處理規(guī)定”將應進行聯(lián)網(wǎng)核查

的銀行業(yè)務統(tǒng)稱為規(guī)定業(yè)務。

A、正確

B、錯誤

答案：B

74.在業(yè)務關系建立之初，金融機構可能無法準確預估出客戶使用的全部業(yè)務品

種，但可在重新審核客戶風險等級時審查客戶曾選擇過的金融業(yè)務類別。

A、正確

B、錯誤

答案：B

75.人身權具有專屬性質，是一種相對性權。()

A、正確

B、錯誤

答案：B

76.對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資

金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息。

A、正確

B、錯誤

答案：A

77.金融機構進行客戶盡職調查，認為必要時，可以向檢察院、稅務部門核實客

戶的有關身份信息。

A、正確

B、錯誤

答案：B

78.銀行卡的計息是計付利息。

A、正確

B、錯誤

答案：B

79.反洗錢內部控制制度、客戶盡職調查制度、大額交易和可疑交易報告制度、

客戶身份資料和交易記錄保存制度是主要的洗錢預防措施。

A、正確

B、錯誤

答案：B

80.各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）高級人民法院與金融機構分行已經(jīng)建立“點對點”

網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)的，金融機構總行應授權有關分行查詢、凍結、扣劃本行系統(tǒng)

內全國賬戶及金融資產(chǎn)。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

81.根據(jù)《中國人民銀行-銀保監(jiān)會-發(fā)展改革委-時長監(jiān)管總局關于降低小微企業(yè)

和個體工商戶支付手續(xù)費的通知》要求，票據(jù)業(yè)務降費期限為3年。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

82.企業(yè)開立、變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶實行核準制。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

83.銀行卡包括儲蓄卡和借記卡。

A、正確

B、錯誤

答案：A

84.法人以其辦事機構所在地為住所。。

A、正確

B、錯誤

答案：B

85.金融機構高級管理層應參與反洗錢相關內部溝通及政策研究工作。

A、正確

B、錯誤

答案：A

86.大額支付系統(tǒng)采用逐筆實時發(fā)起、批量組包方式處理支付業(yè)務，實行軋差凈

額費金清算。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

87.按照《金融機構反洗錢規(guī)定》，對有洗錢嫌疑的客戶，如果其要求將正在進

行調查所涉及的賬戶轉往境外，金融機構應當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構

報告。經(jīng)中國人民銀行當?shù)胤种C構負責人批準，中國人民銀行可以采取臨時凍

結措施。

A、正確

B、錯誤

答案:B

88.銀行開展電子支付業(yè)務應當遵守國家有關法律'行政法規(guī)的規(guī)定即可。

A、正確

B、錯誤

答案：A

89.付款人付款后，全體匯票債務人的責任解除。

A、正確

B、錯誤

答案:B

90.各級黨的機關'國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)

機關和人民解放軍'武警部隊、參照公務員法管理的事業(yè)單位，可以不識別非自

然人客戶的受益所有人。

A、正確

B、錯誤

答案:A

91.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》規(guī)定，邊遠地區(qū)和交通不發(fā)達地區(qū)的開戶單

位的庫存現(xiàn)金限額可以適當放寬，但最多不得超過20天的日常零星開支。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

92.限制民事行為能力人只能從事與他的年齡、智力、健康狀況相適應的民事活

動，其他民事活動必須由他的法定代理人代理。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

93.財政部門依法進行調查或者檢查時，認為需要向金融機構查詢被調查、檢查

單位存款的，須經(jīng)財政部門的負責人批準。（）

A、正確

B、錯誤

答案:A

94.境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內金融機構、特定非金融機構凍

結相關斐產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構、特定非金融機構應凍

結相關資產(chǎn)、并提供客戶身份信息及交易信息。

A、正確

B、錯誤

答案：B

95.客戶身份識別和可疑交易分析是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對

可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。

A、正確

B、錯誤

答案：B

96.質押業(yè)務僅限于電子商業(yè)匯票質押。

A、正確

B、錯誤

答案：A

97.同一銀行機構網(wǎng)點如先前在為相關個人辦理銀行業(yè)務時已對其進行聯(lián)網(wǎng)核查

無誤，則以后該客戶到本網(wǎng)點辦理相關業(yè)務時均無需再對其身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核

查。

A、正確

B、錯誤

答案:B

98.《司法部'中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于在辦理繼承公證過程中查詢被繼

承人名下存款等事宜的通知》規(guī)定，辦理繼承公證過程中查詢被繼承人名下存款

時，查詢申請人可在公證機構簽署《委托書》，授權他人代為查詢。()

A、正確

B、錯誤

答案:A

99.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》規(guī)定，中國人民銀行總行是現(xiàn)金管理的主管

部門。各級人民銀行要嚴格履行金融主管機關的職責，負責對開戶銀行的現(xiàn)金管

理進行監(jiān)督和稽核。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

100.民事法律關系的主體是指參加民事法律關系，享受民事權利，承擔民事義務

的特定的當事人。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

101.對于合伙的債務，合伙人以個人財產(chǎn)出資的，以合伙人的個人財產(chǎn)承擔：合

伙人以其家庭共有財產(chǎn)出資的，以其家庭共有財產(chǎn)承擔。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

102.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，金融機構在辦理殘缺、污

損人民幣兌換業(yè)務時，應向殘缺、污損人民幣持有人說明認定的兌換結果。（）

A、正確

B、錯誤

答案:A

103.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，任何單位和個人不得銷售非法使用人民

幣圖樣的宣傳品、出版物或者其他商品。銷售經(jīng)批準使用人民幣圖樣的宣傳品、

出版物或者其他商品時，不得濫用許可進行虛假宣傳和炒作。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

104.處理相鄰關系應遵循有利生產(chǎn)、方便生活的原則。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

105.單位代理開立的個人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開戶銀行

辦理身份確認、密碼設（重）置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶不收不付。（）

A、正確

B、錯誤

答案:B

106.開戶銀行對同業(yè)開戶審核，可執(zhí)行審核復印件或影印件的規(guī)定。

A、正確

B、錯誤

答案：B

107.存款人申請開立單位銀行結算賬戶時，可由法定代表人或單位負責人直接辦

理，也可授權他人辦理。

A、正確

B、錯誤

答案：B

108.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構應當

將收繳的假幣每季全額解繳到當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構，不得自行處理。()

A、正確

B、錯誤

答案:B

109.銀行業(yè)金融機構在協(xié)助人民檢察院、公安機關、國家安全機關辦理完畢凍結

手續(xù)后，在存款單位或者個人查詢時，應當告知其賬戶被凍結情況。()

A、正確

B、錯誤

答案：A

110.假幣當面收繳操作(如蓋戳、封裝等)，不須在被收繳人視線范圍和有效監(jiān)

控范圍內進行。()

A、正確

B、錯誤

答案：B

111.銀行業(yè)從業(yè)人員在允許的兼職范圍內，應當妥善處理兼職崗位與本職工作之

間的關系，不得利用兼職崗位為本人、本職機構或利用本職為本人、兼職機構謀

取不當利益。O

A、正確

B、錯誤

答案：A

112.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》規(guī)定，各開戶單位的庫存現(xiàn)金都要核定限額。

庫存現(xiàn)金限額應由開戶單位提出計劃，報開戶銀行審批。經(jīng)核定的庫存現(xiàn)金限額,

開戶單位必須嚴格遵守。()

A、正確

B、錯誤

答案:A

113.金融機構按照反洗錢規(guī)定需要保存的客戶交易記錄僅限紙質介質，不包括電

子數(shù)據(jù)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

114.根據(jù)《人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法》中規(guī)定，存款人可通過

其基本存款賬戶開戶銀行的賬戶管理系統(tǒng)終端查詢其所有銀行結算賬戶信息。()

A、正確

B、錯誤

答案：A

115.金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當立即以電話方式

報告中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關，并做好電話記錄。

A、正確

B、錯誤

答案：B

116.協(xié)助凍結或扣劃存款通知書上的義務人可與所依據(jù)的法律文書上的義務人

不同。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

117.銀行為個人開戶時，應通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客

戶姓名、證件號碼'照片或有效期不一致的，應考慮拒絕為該客戶辦理業(yè)務。

A、正確

B、錯誤

答案：A

118.按照《票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)的出票、背書、承兌'保證都是票據(jù)行為。

A、正確

B、錯誤

答案：A

119.銀行業(yè)金融機構協(xié)助人民檢察院、公安機關、國家安全機關辦理查詢、凍結

或者解除凍結時，應當妥善保管留存的工作證或人民警察證復印件，不得挪作他

用。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

120.存款人可在臨時存款賬戶有效期屆滿后30日內申請辦理展期。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

121.有權機關提供的相關法律文書應加蓋有權機關公章，公章名稱與法律文書簽

發(fā)單位名稱一致或存在隸屬關系。

A、正確

B、錯誤

答案:B

122.II、III類戶可以通過基于主機卡模擬（HCE）、手機安全單元（SE）、支付

標記化（Tokenization）等技術的移動支付工具進行大額取現(xiàn)。

A、正確

B、錯誤

答案：B

123.《中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公安部關于進一步完善涉案賬戶

資金查詢、凍結工作程序的通知》規(guī)定，對于涉案賬戶資金，公安部相關業(yè)務部

門和省級公安部門不可以直接到涉案賬戶的開戶的銀行辦理查詢'凍結業(yè)務。O

A、正確

B、錯誤

答案：B

124.法人與法人之間的民事權利能力是不同的，因此，法人的民事權利能力是一

種特殊的民事權利能力。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

125.背書人在匯票上記載“不得轉讓”字樣，其后手再背書轉讓的，原背書人對

后手的被背書人不承擔保證責任。

A、正確

B、錯誤

答案：B

126.代理存取款業(yè)務時，無論金額是否達到規(guī)定的限額，金融機構都應采取合理

方式確認其是否代人辦理存取款業(yè)務。

A、正確

B、錯誤

答案：A

127.金融機構應當依法協(xié)助審計機關辦理查詢工作，金融機構協(xié)助復制存款資料

等支付了成本費用的，可以按照相關規(guī)定向審計機關收取工本費。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

128.以風險為基礎的分析是“客戶盡職調查”制度的重要組成部分。

A、正確

B、錯誤

答案：B

129.營業(yè)網(wǎng)點收繳的假幣，可交予被收繳人，但不得截留或私自收繳假幣。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

130.金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

131.信托投資公司應在商業(yè)銀行按一個計劃設置多個賬戶的原則為該項計劃開

立信托財產(chǎn)專戶。。

A、正確

B、錯誤

答案：B

132.物權的客體主要是經(jīng)過勞動加工后具有價值和使用價值的有體財產(chǎn)，同時也

包括某些有體和無體的自然財產(chǎn)。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

133.電子承兌匯票非拒付追索則可在匯票到期日前進行，只要相關追索原因存在

即可。

A、正確

B、錯誤

答案:A

134.楊某在出國前將一顆寶石交給其好友——雕刻家朱某保管，但朱某將這顆寶

石雕刻成了一件價值連城的工藝品，楊某和朱某為這一工藝品的所有權發(fā)生爭執(zhí),

法院判決該工藝品歸楊某所有，但楊某應向朱某補償適當?shù)慕?jīng)濟損失。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

135.教育儲蓄存款開戶時約定固定金額，分次存入，利率按存單開戶日利率執(zhí)行

到期，存期內遇利率調整不分段計息。到期一次支取，利隨本清。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

136.如果未識別出直接或者間接擁有超過25%公司股權或者表決權的自然人，或

者對滿足前述標準的自然人是否為受益所有人存疑的，應當直接將公司的高級管

理人員判定為受益所有人。

A、正確

B、錯誤

答案：B

137.小紅的蛋糕工作室的注冊地為自家的住處，沒有牌匾，某銀行應拒絕開戶。

A、正確

B、錯誤

答案：B

138.客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開

展此項工作。

A、正確

B、錯誤

答案：B

139.采取批量開卡方式的企業(yè)，對員工身份的真實性不承擔責任。

A、正確

B、錯誤

答案：B

140.金融機構為個人客戶開存款賬戶，辦理結算的，應當要求其出示本人身份證

件，不進行核對，但得登記證件的姓名和號碼。

A、正確

B、錯誤

答案：A

141.銀行業(yè)從業(yè)人員之間應當互相尊重，不得發(fā)表貶低、詆毀、損害同業(yè)人員及

同業(yè)人員所在機構聲譽的言論，不得捏造'傳播有關同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機

構的謠言，或對同業(yè)人員進行侮辱、恐嚇和誹謗。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

142.我國法律根據(jù)公民的年齡'智力'健康狀況把公民的民事權利能力劃分成三

種。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

143.遺產(chǎn)不包括職工因工傷致殘發(fā)給的撫恤費。（）

A、正確

B、錯誤

答案:A

144.人民檢察院、公安機關'國家安全機關根據(jù)需要可以抄錄、復制'照相，要

求銀行業(yè)金融機構在有關復制材料上加蓋印章。

A、正確

B、錯誤

答案：A

145.銀行應當在審核境外投費者提交的支付命令函'費金用途說明、費金使用承

諾書等材料后，為其辦理前期費用向境內人民幣銀行結算賬戶的支付。

A、正確

B、錯誤

答案：B

146.對低風險客戶可采取簡化的客戶盡職調查及其他風險控制措施。

A、正確

B、錯誤

答案:A

147.客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐

怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級,

并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。

A、正確

B、錯誤

答案：A

148.《中華人民共和國票據(jù)法》所稱票據(jù)權利，是指持票人向票據(jù)債務人請求支

付票據(jù)金額的權利，包括付款請求權和追索權。

A、正確

B、錯誤

答案：B

149.基本存款賬戶銷戶時既可辦理轉賬也可提取現(xiàn)金，一般存款賬戶或其他不允

許支取現(xiàn)金的賬戶銷戶時，應將款項轉至基本存款賬戶。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

150.商業(yè)銀行貸款，借款人應當提供擔保。經(jīng)商業(yè)銀行審查、評估，確認借款人

資信良好，確能償還貸款的，可以不提供擔保。（）

A、正確

B、錯誤

答案:A

151.反洗錢法律制度是由預防和打擊洗錢的各種法律規(guī)范組成的有機聯(lián)系的整

體，從不同角度看，存在不同的分類。

A、正確

B、錯誤

答案：B

152.銀行應將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍，制定相應的量化指標來對

內部員工履行反洗錢義務的執(zhí)行情況及效果進行考核和評價。

A、正確

B、錯誤

答案：A

153.非自然人客戶為股權結構或者控制權簡單的公司，為避免妨礙或者影響正常

交易，義務機構可以在與非自然人客戶建立業(yè)務關系后，盡快完成受益所有人盡

職調查工作。

A、正確

B、錯誤

答案：B

154.處分權是財產(chǎn)所有人對其財產(chǎn)在法律規(guī)定的范圍內最終處理的權利，即決定

財產(chǎn)在事實上或法律上命運的權利()

A、正確

B、錯誤

答案:B

155.人身權是一種以特定精神利益為內容的民事權利。()

A、正確

B、錯誤

答案：A

156.開戶網(wǎng)點為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后應當立即至遲于當日將

開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當?shù)厝嗣胥y行分支機構備案，并在2個工作日內將

開戶資料復印件或影像報送當?shù)厝嗣胥y行分支機構。

A、正確

B、錯誤

答案：A

157.被篡改的遺囑全部無效。（）

A、正確

B、錯誤

答案:A

158.由于反洗錢內控制度要結合金融機構具體管理和業(yè)務流程，我國《反洗錢法》

對金融機構的反洗錢內部控制制度沒有作出統(tǒng)一明確的要求。

A、正確

B、錯誤

答案：B

159.銀行為已經(jīng)本銀行面對面核實身份且留存有效身份證件復印件、影印件或者

影像等資料的個人開立II、川類戶時，如個人身份證件未發(fā)生變化的，可復用已

有留存資料，不需重復留存身份證件復印件'影印件或者影像等。

A、正確

B、錯誤

答案：A

160.票據(jù)背書轉讓時，由背書人在票據(jù)背面簽章、記載被背書人名稱和背書日期。

背書未記載日期的，視為在票據(jù)到期日前背書。

A、正確

B、錯誤

答案:B

161.中國人民銀行各分支機構在復點清分各金融機構解繳的回籠款是發(fā)現(xiàn)假人

民幣，應經(jīng)鑒定后予以沒收，向解繳單位開具《假幣沒收收據(jù)》，并要求其補足

等額人民幣回籠款。

A、正確

B、錯誤

答案:A

162.中國人民銀行各級機構發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調查核實的，均可以向金融機

構調查可疑交易或活動涉及的客戶賬戶信息，交易記錄和其他有關資料。

A、正確

B、錯誤

答案：B

163.間接參與者需要在人民銀行開立清算賬戶。

A、正確

B、錯誤

答案：A

164.支票超過提示付款期限提示付款的，持票人開戶銀行不應受理。

A、正確

B、錯誤

答案：A

165.銀行業(yè)金融機構協(xié)助人民法院網(wǎng)絡執(zhí)行查控時，存款或金融資產(chǎn)的優(yōu)先受償

權消滅前，其價值應計算在實際凍結總金額內；優(yōu)先受償權消滅后，執(zhí)行法院可

以依法采取扣劃、強制變價等執(zhí)行措施。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

166.企業(yè)申請開立基本存款賬戶的，銀行應當向企業(yè)法人或單位負責人核實企業(yè)

開戶意愿，并留存相關工作記錄。

A、正確

B、錯誤

答案:B

167.客戶的身份證件或身份證明文件過期后，客戶之前的業(yè)務委托也同時失效。

A、正確

B、錯誤

答案：B

168.金融機構應當按照內控制度的規(guī)定建立和完善協(xié)助查詢、凍結和扣劃工作的

登記制度。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

169.各銀行要嚴格按照相關法律制度要求，加強對個人銀行賬戶開立的審查，識

別客戶真實身份，不得為存款人開立假名和匿名的賬戶。

A、正確

B、錯誤

答案:A

170.法人金融機構對新產(chǎn)品、新業(yè)務和產(chǎn)品業(yè)務中應用新技術有更詳細、更嚴格

評估機制的，可直接將該評估結果引用或映射至對新產(chǎn)品業(yè)務類型的專項評估當

中

A、正確

B、錯誤

答案:A

171.貼現(xiàn)人應將貼現(xiàn)、轉貼現(xiàn)納入其信貸總量，并在存貸比例內考核。

A、正確

B、錯誤

答案：A

172.存款人購買個人支票每次限購1本，存款人持有的支票不得超過2本。。

A、正確

B、錯誤

答案:A

173.《銀行業(yè)金融機構存取現(xiàn)金業(yè)務管理辦法》人民銀行分支機構應對轄區(qū)內銀

行業(yè)金融機構開辦存取現(xiàn)金業(yè)務進行審核，并將審核同意的決定報上一級管理行

備案。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

174.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3

年。

A、正確

B、錯誤

答案：B

175.宣告失蹤是申請宣告死亡的必經(jīng)程序。（）

A、正確

B、錯誤

答案:B

176.對司法機關向人民銀行查詢有關企事業(yè)單位存款情況的，人民銀行應做好耐

心細致的解釋工作，并協(xié)調有關金融機構積極配合司法機關的執(zhí)行活動。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

177.《最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于聯(lián)合下發(fā)＜人民法院、銀

行業(yè)金融機構網(wǎng)絡執(zhí)行查控工作規(guī)范》的通知》規(guī)定，要求金融機構協(xié)助查詢被

執(zhí)行人賬戶交易流水明細、交易對手姓名或名稱'賬號、開戶銀行等賬戶交易信

息的，應當列明具體查詢時間、區(qū)間等信息。（）

A、正確

B、錯誤

答案:A

178.共有是指兩個以上的權利主體對同一項財產(chǎn)都享有使用權。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

179.對已被凍結的涉案存款、匯款等財產(chǎn)，人民檢察院、公安機關、國家安全機

關不得重復凍結或輪候凍結。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

180.金融機構應做好冠字號碼系統(tǒng)維護和系統(tǒng)升級，確保檢索系統(tǒng)正常運行，檢

索處理及時。設立系統(tǒng)準入，檢索人員通過密碼或者秘鑰進入系統(tǒng)，如換人管理

可使用原檢索人的密碼。

A、正確

B、錯誤

答案：B

181.鈔票有熒光反應的就是假幣

A、正確

B、錯誤

答案：B

182.票據(jù)背書轉讓時，由背書人在票據(jù)背面簽章、記載被背書人名稱和背書日期。

背書未記載日期的，視為在票據(jù)到期日前背書。（）

A、正確

B、錯誤

答案:A

183.金融機構進行客戶盡職調查，必須向公安、工商行政管理等部門核實客戶的

有關身份信息。

A、正確

B、錯誤

答案：A

184.一位客戶拿著2000年3月3號開立的存折，于2022年5月18日前往柜面

辦理存單銷戶手續(xù)，不需要出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件。

A、正確

B、錯誤

答案：B

185.個人賬戶不動戶期限是三年，不動戶提前通知天數(shù)是30天。。

A、正確

B、錯誤

答案:A

186.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》規(guī)定，部隊、公安系統(tǒng)的保密單位和其他保

密單位的庫存現(xiàn)金限額的核定和現(xiàn)金管理工作檢查事宜，由其主管部門負責，并

由主管部門將確定的庫存現(xiàn)金限額和檢查情況報開戶銀行。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

187.存款人開戶信息資料發(fā)生變更時，不需要及時通知開戶銀行。

A、正確

B、錯誤

答案：B

188.報告大額交易時，如需對交易金額進行累計計算的，累計交易金額應以單一

客戶為單位。

A、正確

B、錯誤

答案:A

189.客戶盡職調查的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機

關頒發(fā)，具有法律效力；另一方面，客戶提供的身份證明文件應處于有效期內。

A、正確

B、錯誤

答案：A

190.在風險可控情況下，允許金融機構工作人員合理推測交易目的和交易性質，

而無需收集相關證據(jù)材料。

A、正確

B、錯誤

答案：B

191.人民法院辦理執(zhí)行案件過程中，可以對被執(zhí)行人以外的非執(zhí)行義務主體采取

網(wǎng)絡查控措施。

A、正確

B、錯誤

答案：B

192.已建立農(nóng)民工工費支付監(jiān)控預警平臺并實現(xiàn)工資支付動態(tài)監(jiān)管的地區(qū)，專用

賬戶開立、撤銷不再要求進行書面?zhèn)浒浮＃ǎ?/p>

A、正確

B、錯誤

答案:A

193.銀行對已布放的POS機可以適當放寬檢查力度，必要時再進行回訪。

A、正確

B、錯誤

答案：B

194.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，紀念幣分為普通紀念幣和貴金屬

紀念市。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

195.反洗錢內部審計是銀行及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險

的有效手段和保障措施。

A、正確

B、錯誤

答案:A

196.《中華人民共和國反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調查”一章，明確了中

國人民銀行總行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動,

從而使中國人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據(jù)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

197.金融機構在計算賬戶加總余額時，賬戶幣種為外幣的，應當按照計算日當日

中國人民銀行公布的外匯中間價折合為人民幣計算。

A、正確

B、錯誤

答案：B

198.銀行業(yè)從業(yè)人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受雇期間，均

不得違反法律法規(guī)和所在機構關于客戶隱私保護的規(guī)定，離職后可透露任何客戶

資料和交易信息。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

199.單位應與開戶行簽訂《協(xié)定存款合同》，合同期限最長為一年（含一年），

到期任何一方如未提出終止或修改，則自動延期。

A、正確

B、錯誤

答案:A

200.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務管理辦法》規(guī)定，國庫經(jīng)收處收納的預算

收入，應在收納當日辦理報解入庫手續(xù)，不得延解、占壓和挪用；如當日確實不

能報解的，必須在下一個工作日報解。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

201.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，金融機構應按照中國人民

銀行的有關規(guī)定，將兌換的殘缺、污損人民幣交存當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構。

0

A、正確

B、錯誤

答案：A

202.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，凡辦理人民幣存取款業(yè)務

的金融機構（以下簡稱金融機構）應無償為公眾兌換殘缺'污損人民幣，不得拒

絕兌換。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

203.開戶銀行應當做好農(nóng)民工工資專用賬戶日常管理工作，出現(xiàn)未按約定撥付人

工費用等情況的，開戶銀行應當通知總包單位，由總包單位報告項目所在地人力

資源社會保障行政部門和相關行業(yè)工程建設主管部門。()

A、正確

B、錯誤

答案:A

204.20元及以上面額必須全額機械清分，10元及以下券別如不適合使用機械清

分，可以組織手工清分。

A、正確

B、錯誤

答案：B

205.第三人明知行為人無代理權還與行為人實施民事行為給他人造成損害的，應

由第三人承擔民事責任。()

A、正確

B、錯誤

答案：B

206.銀行可以向川類戶發(fā)放本銀行小額消費貸款資金并通過川類戶還款，川類戶

在限額內可以透支。

A、正確

B、錯誤

答案：A

207.通知存款最低起存金額，個人為人民幣5萬元、單位為人民幣50萬元。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

208.李某，17歲畢業(yè)于中國科技大學少年班后參加工作，因此，可將其視為完

全民事行為能力人。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

209.開戶銀行和存款人簽訂的銀行結算賬戶管理協(xié)議的內容可在開戶申請書中

列明，也可由開戶銀行與存款人另行約定。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

210.在協(xié)助凍結、扣劃單位或個人存款時,有權機關要求凍結金額超出賬戶金額,

金融機構應在有權機關要求的凍結期內，對被凍結單位或個人的銀行賬戶持續(xù)進

款進行凍結，直至達到有權機關要求凍結的數(shù)額為止。

A、正確

B、錯誤

答案：A

211.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，中國人民銀行發(fā)行新版人民幣，

應當報銀保監(jiān)會批準。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

212.殘損幣上可以采用紅色印油加蓋經(jīng)辦人員名章。（）

A、正確

B、錯誤

答案:B

213.金融機構應建立健全洗錢風險評估及客戶風險等級劃分流程，賦予同一客戶

在本金融機構唯一的風險等級，但同一客戶可以被同一集團內的不同金融機構賦

予不同的風險等級。

A、正確

B、錯誤

答案:A

214.商業(yè)銀行可以根據(jù)季節(jié)變化及客流量的大小延長或縮短營業(yè)時間。

A、正確

B、錯誤

答案：B

215.背書可以附有條件，所附條件具有票據(jù)上的效力。

A、正確

B、錯誤

答案:A

216.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，持有人可持中國人民銀行

的鑒定書及可兌換的殘缺、污損人民幣到金融機構進行兌換。（）

A、正確

B、錯誤

答案:A

217.金融機構高級管理層因未勤勉盡責、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問題進

行溝通而造成不利影響的，人民銀行在對金融機構反洗錢風險評估時，情節(jié)嚴重

的扣2分，情節(jié)較輕的，扣1分，扣完為止。

A、正確

B、錯誤

答案：A

218.銀行機構應對聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息進行保密；非依法律規(guī)定，不得

向任何單位和個人提供。銀行機構可以根據(jù)自身情況將聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份

信息用于辦理銀行業(yè)務之外的其他目的。

A、正確

B、錯誤

答案：B

219.金融機構應當向賬戶持有人充分說明本機構需履行的信息收集和報送義務，

不得明示、暗示或者幫助賬戶持有人隱匿身份信息，不得協(xié)助賬戶持有人隱匿資

產(chǎn)。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

220.因本參與者系統(tǒng)故障影響支付系統(tǒng)正常運行時，中國人民銀行及其分支機構

應進行通報。

A、正確

B、錯誤

答案：B

221.持幣人在辦理假幣收繳業(yè)務時，如果對貨幣真?zhèn)斡挟愖h，就不能在假幣收繳

憑證上簽訂。

A、正確

B、錯誤

答案：B

222.銀行為個人非面對面開立的II、川類戶向本人同名支付賬戶充值的，充值資

金不可提回II、巾類戶。

A、正確

B、錯誤

答案：A

223.身份權是基于民事主體某種行為、關系產(chǎn)生的與其身份有關的民事權利，而

無民事行為能力人和限制行為能力熱不具有響應的行為能力，因此不享有身份權。

()

A、正確

B、錯誤

答案：A

224.金融機構可以委托第三方開展盡職調查，相關責任由第三方承擔。

A、正確

B、錯誤

答案：B

225.寄存財物被丟失或者損毀的訴訟時效期間為2年。()

A、正確

B、錯誤

答案：A

226.本票上未劃去“現(xiàn)金”和“轉帳”字樣的，一律按照現(xiàn)金辦理。

A、正確

B、錯誤

答案：B

227.民事法律行為可以是合法的行為，也可以是不合法的行為。()o

A、正確

B、錯誤

答案：B

228.個人結算賬戶的查詢、凍結、扣劃按照中國人民銀行《關于發(fā)布金融機構協(xié)

助查詢、凍結、扣劃工作管理規(guī)定的通知》及本行查詢、凍結、扣劃相關制度執(zhí)

行。

A、正確

B、錯誤

答案：A

229.轉入其他應付款或營業(yè)外收入核算的單位不動戶，客戶只能辦理銷戶。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

230.票據(jù)上除金額、日期以外的其他記載事項，原記載人可以更改，更改時應當

由原記載人簽章證明。

A、正確

B、錯誤

答案：B

231.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，人民幣圖樣是指中國人民銀行發(fā)行的貨

幣的完整圖案或者局部圖案。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

232.開戶銀行為存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結算賬戶的，應當為開戶銀行一

級分行及以上營業(yè)機構。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

233.儲蓄賬戶僅限于辦理現(xiàn)金存取業(yè)務，不得辦理轉賬結算。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

234.中國人民銀行省級分支機構收到接入機構書面退出中央銀行會計核算數(shù)據(jù)

集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）申請之日起15個工作日內完成審核，對

被代理機構申請退出的，審核無誤后予以批復；對獨立接入機構申請退出的，審

核無誤后，將審查意見和申請材料上報中國人民銀行總行批復。

A、正確

B、錯誤

答案：B

235.外商投奧企業(yè)向其境外股東、集團內關聯(lián)企業(yè)和境外金融機構的人民幣借款

和外匯借款應當分開計算。

A、正確

B、錯誤

答案：B

236.金融機構應當根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額

交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，無需向中國人民銀行報備。

A、正確

B、錯誤

答案：A

237.票據(jù)的偽造是指無權更改票據(jù)內容的人，對票據(jù)上簽章以外的記載事項加以

變更的行為。

A、正確

B、錯誤

答案：B

238.查詢書是對往來業(yè)務中存在疑問或需要更正的，向對方行發(fā)起查詢的業(yè)務報

文；查復書是在收到對方行的查詢書，用以答復對方疑問的業(yè)務報文。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

239.委托收款分為驗單付款和驗貨付款兩種，由收付雙方商議選用，并在合同中

明確規(guī)定。

A、正確

B、錯誤

答案：A

240.電子簽名需要第三方認證的，由依法設立的電子認證服務提供者提供認證服

務。

A、正確

B、錯誤

答案：B

241.各國應當建立定向金融制裁機制，以遵守聯(lián)合國安理會關于防范和制止恐怖

主義和恐怖融資的決議。

A、正確

B、錯誤

答案：B

242.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機構應立即

中止為客戶辦理業(yè)務。

A、正確

B、錯誤

答案：B

243.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》規(guī)定，開戶銀行根據(jù)實際需要，原則上以開

戶單位5天至15天的日常零星開支所需核定庫存現(xiàn)金限額。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

244.對風險較高的非自然人客戶，義務機構應當采取更嚴格的標準判定其受益所

有人。

A、正確

B、錯誤

答案:B

245.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，中國人民銀行可以在新版人民幣

發(fā)行公告發(fā)布前將新版人民幣支付給金融機構。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

246.對票據(jù)上的其他記載事項，原記載人不可以更改。

A、正確

B、錯誤

答案：B

247.洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務（含金融、產(chǎn)品、金融服

務）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。

A、正確

B、錯誤

答案:A

248.某機關因年代久遠，批文丟失無法提供政府人事部門或編制委員會的批文或

登記證書的，憑上級單位或主管部門出具的證明及財政部門同意其開戶的證明開

立基本存款賬戶。（）

A、正確

B、錯誤

答案:A

249.不同客戶使用同一終端設備（包括同一設備ID、同一網(wǎng)絡地址等情況）、

同一綁定賬戶或手機號碼開立多個II、川類戶，不屬于II、川類戶業(yè)務可疑風險

特征中的開戶行為異常。

A、正確

B、錯誤

答案：A

250.法人金融機構在評估控制措施有效性時，既要從整體上評估機構反洗錢內部

控制的基礎與環(huán)境、洗錢風險管理機制有效性，也要按照固有風險評估環(huán)節(jié)的分

類方法，分別對與各類地域、客戶群體、產(chǎn)品業(yè)務'渠道相應的特殊控制措施進

行評價。

A、正確

B、錯誤

答案:A

251.客戶申請開戶過程中的信息填寫、程序交互等操作速度過快，超出手動操作

速度的合理范圍，屬于開戶后交易行為異常。

A、正確

B、錯誤

答案：A

252.小額支付系統(tǒng)中付款清算行在收款行確定的最長返回時間內對整包借記支

付業(yè)務扣款成功的，應當立即返回借記業(yè)務回執(zhí)信息。付款清算行到期未返回借

記業(yè)務回執(zhí)的，小額支付系統(tǒng)自動在借記回執(zhí)信息返回到期日的當日予以撤銷。

()

A、正確

B、錯誤

答案：B

253.財政部門在查詢存款時,可以將資料原件借走，需要的資料可以抄錄、復印、

復制或者照相，并經(jīng)金融機構蓋章。()

A、正確

B、錯誤

答案：A

254.需人民銀行核準的賬戶，只能開立零金額賬號，基本存款賬戶必須經(jīng)人民銀

行核準，而且一個存款人只能開立一個基本存款賬戶。（）

A、正確

B、錯誤

答案:A

255.不能延長對低風險客戶客戶身份資料的更新周期。

A、正確

B、錯誤

答案：B

256.個人代理他人辦理借記卡的，無須填寫“代辦理由”。

A、正確

B、錯誤

答案：B

257.銀行發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負責人發(fā)生變更的，應當3個工作日

內通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。

A、正確

B、錯誤

答案：A

258.銀行可以通過II類戶和川類戶為存款人提供存取現(xiàn)金服務，并發(fā)放實體介質。

A、正確

B、錯誤

答案：B

259.同一順序的利害關系人，有的申請宣告死亡，有的不同意宣告死亡，則應當

宣告死亡。（）

A、正確

B、錯誤

答案:A

260.法人金融機構可聘請第三方專業(yè)機構協(xié)助進行評估方案、指標與方法的起草

和內外部信息收集整理等輔助性工作，但評估過程中對各類固有風險、控制措施

有效性及剩余風險的討論、分析和判斷應由領導小組、反洗錢牽頭部門及各條線、

部門、分支機構主導完成?？梢詫⒆栽u估工作完全委托或外包至第三方專業(yè)機構

完成。

A、正確

B、錯誤

答案:A

261.客戶開通網(wǎng)上交易時，金融機構可不留存客戶身份證件的復印件或影印件。

A、正確

B、錯誤

答案：B

262.商業(yè)銀行應當按照中國人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率,

并予以公告。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

263.營業(yè)網(wǎng)點柜面辦理假幣收繳業(yè)務時，應向被收繳人出具中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)

范制作的《假幣收繳憑證》，收繳人、復核人蓋私章，要求被收繳人在《假幣收

繳憑證》上簽字后，加蓋收繳單位業(yè)務公章，一聯(lián)為收繳單位留存，一聯(lián)交被收

繳人。（）

A、正確

B、錯誤

答案:A

264.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，被許可人可以按照自己的需要隨意使用

人民幣圖樣。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

265.銀行業(yè)機構可以開展專門的洗錢風險評估，也可以將洗錢風險評估納入整體

的風險評估和風險管理框架。

A、正確

B、錯誤

答案：A

266.某食品廠于2022年8月31日在銀行開立結算賬戶，該賬戶9月份發(fā)生的業(yè)

務符合集中轉入分散轉出可疑交易特征，銀行直接中止了該賬戶柜面業(yè)務。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

267.金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以電話形式

向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告。

A、正確

B、錯誤

答案:A

268.有權機關在查詢單位存款情況時，提供單位名稱和賬號的，名稱和賬號必須

相符，若單位名稱與賬號不符不予受理，若只提供被查詢單位負責人名稱而未提

供賬號的，不予查詢。

A、正確

B、錯誤

答案：B

269.一個國家和地區(qū)反洗錢體系的有效性的首要方面即體現(xiàn)為反洗錢法律制度

的完善程度和發(fā)展水平。

A、正確

B、錯誤

答案：B

270.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機構金

融機構編碼或交存類型發(fā)生變更的，通過所在地中國人民銀行分支機構向中國人

民銀行省級分支機構提交書面申請。其中，金融機構編碼變更的，還需說明已在

金融業(yè)機構信息管理系統(tǒng)中完成變更。

A、正確

B、錯誤

答案：B

271.人民法院實施網(wǎng)絡執(zhí)行查控措施，應當事前統(tǒng)一向相應金融機構報備有權通

過網(wǎng)絡采取執(zhí)行查控措施的特定執(zhí)行人員的相關公務證件。辦理具體業(yè)務時，需

另行向相應金融機構提供執(zhí)行人員的相關公務證件。（）

A、正確

B、錯誤

答案:B

272.因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務支出的存款人在異地開立專用存款

賬戶的，應出具隸屬單位的證明。

A、正確

B、錯誤

答案：A

273.銀行應當建立健全個人銀行賬戶分類分級管理體系，重點通過限制柜面業(yè)務

加強賬戶事中事后風險防控。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

274.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，金融機構應當向中國

反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告可疑報告。

A、正確

B、錯誤

答案：A

275.自然人實盤外匯買賣交易過程中，不同外幣幣種間的轉換未發(fā)現(xiàn)該交易可疑

的，金融機構可以不報告。

A、正確

B、錯誤

答案:A

276.對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核。

A、正確

B、錯誤

答案：A

277.人民銀行與銀行機構共同承擔企業(yè)銀行結算賬戶合規(guī)合法主體責任。

A、正確

B、錯誤

答案：B

278.劃撥土地沒有使用期限的限制，但這并不表示可以無限期、無條件使用土地。

()

A、正確

B、錯誤

答案：A

279.客戶盡職調查制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行

交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務關系。

A、正確

B、錯誤

答案：A

280.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》第十條規(guī)定，中國銀保監(jiān)會依照

管理辦法對殘缺、污損人民幣的兌換工作實施監(jiān)督管理。O

A、正確

B、錯誤

答案：B

281.直接參與者違法支付系統(tǒng)業(yè)務管理規(guī)定，影響其他參與者或客戶支付業(yè)務正

常處理時，中國人民銀行及其分支機構應進行通報。

A、正確

B、錯誤

答案：B

282.金融機構及其工作人員依法提交的大額交易和可疑交易報告，不應當以違反

銀行保密原則而追究法律責任。

A、正確

B、錯誤

答案：B

283.票據(jù)期限最后一日是法定休假日的，以休假日后的第一個工作日為最后一日o

按月計算期限的，按到期月的對日計算；無對日的，月末日為到期日。（）

A、正確

B、錯誤

答案:A

284.我國法律根據(jù)法人的設立是否以營利為目的把法人分成企業(yè)法人和機關事

業(yè)單位法人兩大類。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

285.公民的民事權利能力是天賦的、與生俱來的。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

286.法人金融機構不可以委托獨立第三方開展風險評估。

A、正確

B、錯誤

答案：B

287.證監(jiān)會及其派出機構依法履行職責，需要對從事證券交易當事人和與被調查

事件有關的單位和個人在金融機構開立的斐金賬戶和存款賬戶進行查詢、凍結時,

金融機構應當積極配合。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

288.相鄰一方必須經(jīng)過鄰人使用的土地通行的，他方應當允許。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

289.基金產(chǎn)品通過銀行銷售時，銀行承擔銷售階段的客戶盡職調查責任。

A、正確

B、錯誤

答案:A

290.協(xié)助凍結或扣劃存款通知書上的義務人應與所依據(jù)的法律文書上的義務人

相同。（）

A、正確

B、錯誤

答案：B

291.存款人已在A銀行開立基本存款賬戶，A銀行向該存款人發(fā)放貸款，為實現(xiàn)

貸款專項管理，A銀行為存款人開立一般存款賬戶。

A、正確

B、錯誤

答案:B

292.銀行業(yè)從業(yè)人員在外出工作時應當節(jié)儉支出并誠實記錄，不得向所在機構申

報不實費用。（）

A、正確

B、錯誤

答案：A

293.在調查走私案件時，經(jīng)指數(shù)海關關長或者其授權的隸屬海關關長批準，可以

查詢案件涉嫌單位和涉嫌人員在金融機構、郵政企業(yè)的存款、匯款。

A、正確

B、錯誤

答案：A

294.監(jiān)護人不履行監(jiān)護職責或者侵害被監(jiān)護人的合法利益的，應當承擔責任；給

被監(jiān)護人造成財產(chǎn)損失的，應當賠償損失。()

A、正確

B、錯誤

答案：B

295.被代位繼承人的晚輩直系血親限于三代。()

A、正確

B、錯誤

答案：A

296.企業(yè)應當對開戶申請書所列事項及相關開戶證明文件的真實'有效性負責。

A、正確

B、錯誤

答案：A

297.票據(jù)上有偽造'變造的簽章的，不影響票據(jù)上其他真實簽章的效力。

A、正確

B、錯誤

答案：B

298.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機構非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查細則》規(guī)