2024年反洗錢知識競賽考試題庫大全-上（單選題）

PAGEPAGE12024年反洗錢知識競賽考試題庫大全-上（單選題匯總）一、單選題1.金融機構(gòu)應當積極建設洗錢風險管理文化，促進（）樹立洗錢風險管理意識、堅持價值準則、恪守職業(yè)操守，營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C2.銀行、支付機構(gòu)開展考核評價時，應當將金融消費者權益保護工作作為重要內(nèi)容，并合理分配相關指標的占比和權重，綜合考慮業(yè)務合規(guī)性、客戶滿意度、投訴處理及時率與合格率等，不得簡單以（）作為考核指標。A、投訴數(shù)量B、投訴頻率C、投訴比例D、投訴結(jié)果答案：A3.反洗錢調(diào)查的對象包括（）。A、限于金融機構(gòu)和開戶企業(yè)B、限于涉嫌洗錢犯罪的企業(yè)和個人C、僅限于金融機構(gòu)D、金融機構(gòu)以及其他單位和個人答案：C4.金融機構(gòu)在按反洗錢行政主管部門要求采取臨時凍結(jié)措施后（）內(nèi)，未接到偵查機關繼續(xù)凍結(jié)通知的，應當（）。A、24小時，解除凍結(jié)并向反洗錢行政主管部門報告B、24小時，立即解除凍結(jié)C、48小時，繼續(xù)凍結(jié)并向反洗錢行政主管部門報告D、48小時，立即解除凍結(jié)答案：D5.銀行應結(jié)合跨境業(yè)務流程及（）要求，建立健全內(nèi)控組織架構(gòu)，明確跨境業(yè)務反洗錢和反恐怖融資工作的職責分工。A、管理B、制度C、法律D、文件答案：A6.()承擔風險防控責任，建立反電信網(wǎng)絡詐騙內(nèi)部控制機制和安全責任制度，加強新業(yè)務涉詐風險安全評估。A、國務院B、地方各級人民政府C、公安機關D、電信業(yè)務經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)答案：D7.銀行應根據(jù)存款人風險等級、日常交易行為、資產(chǎn)狀況等因素，在存款人設定的交易限額內(nèi)確定交易風險提示額度，并對交易風險提示額度進行（）管理。A、審批B、限額C、靜態(tài)D、動態(tài)答案：D8.在中華人民共和國（）設立的辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務的銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱金融機構(gòu)）鑒別貨幣和收繳假幣，中國人民銀行及其分支機構(gòu)和其授權的鑒定機構(gòu)（以下統(tǒng)稱鑒定單位）鑒定貨幣真?zhèn)危m用于《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》A、國內(nèi)B、國外C、境內(nèi)D、境外答案：C9.金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應當遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。A、中國B、聯(lián)合國C、駐在國家或地區(qū)D、金融特別行動工作組答案：C10.金融機構(gòu)和中國人民銀行及其分支機構(gòu)授權的鑒定機構(gòu)不當保管、截留或者私自處理假外幣，或者使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的。按照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定處以（）罰款。A、1000元以下B、1000元以上5萬元以下C、1000元以上3萬元以下D、5萬元以上答案：C11.金融機構(gòu)應當在總部層面建立洗錢和恐怖融資風險自評估制度，定期或不定期評估洗錢和恐怖融資風險，經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起（）內(nèi)，將自評估情況報送中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。A、1個工作日B、3個工作日C、7個工作日D、10個工作日答案：D12.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法》自（）起施行。A、2022年9月26日B、2022年12月1日C、2022年12月31日D、2023年1月1日答案：B13.金融機構(gòu)向中國人民銀行分支機構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的，中國人民銀行分支機構(gòu)予以沒收，向解繳單位開具（），并要求其補足等額人民幣回籠款。A、《貨幣真?zhèn)舞b定書》B、《假幣收繳憑證》C、《假人民幣沒收憑證》D、《假人民幣沒收收據(jù)》答案：D14.銀行、支付機構(gòu)向金融消費者說明重要內(nèi)容和披露風險時，應當依照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關資料，自業(yè)務關系終止之日起留存時間不得少于（）。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：C15.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，拒絕、阻撓、逃避中國人民銀行及其分支機構(gòu)檢查，或者謊報、隱匿、銷毀相關證據(jù)材料的，有關法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰;有關法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行及其分支機構(gòu)予以警告，并處（）的罰款。A、1000元以下B、1000元以上3萬元以下C、5000元以上3萬元以下D、5000元以上5萬元以下答案：C16.義務機構(gòu)應當按照《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的盡職調(diào)查。A、法人B、非自然人C、自然人D、個體答案：B17.中國人民銀行綜合研究金融消費者保護重大問題，負責擬定（），建立健全金融消費者保護基本制度。A、發(fā)展規(guī)劃和業(yè)務目標B、發(fā)展目標和業(yè)務規(guī)劃C、發(fā)展規(guī)劃和業(yè)務標準D、發(fā)展目標和業(yè)務標準答案：C18.根據(jù)法人金融機構(gòu)的評分及本辦法規(guī)定的特定情形，中國人民銀行及其分支機構(gòu)對法人金融機構(gòu)實施反洗錢分類管理，分為共（）類11級。A、5B、4C、3D、6答案：A19.反洗錢交易報告制度中不包括：（）。A、大額交易報告制度B、可疑交易報告制度C、可疑線索移送制度D、交易報告免責條款答案：C20.《反洗錢監(jiān)管通知書》應當提前（）個工作日送達被談話機構(gòu)，告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時間地點等事項。A、2B、3C、5D、7答案：A21.金融機構(gòu)應報告的大額交易中累計交易金額以（）為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。A、單個賬戶B、客戶C、客戶號D、所有賬戶答案：B22.對銀行、支付機構(gòu)侵害金融消費者權益重大案件負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，有關法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應當根據(jù)情形單處或者并處警告、處以（）罰款。A、一千元以上五千元以下B、五千元以上一萬元以下C、五千元以上三萬元以下D、三萬元以上五萬元以下答案：C23.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以（）向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關報告。A、書面形式B、口頭形式C、郵件方式D、傳真方式答案：A24.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）大類。A、5B、6C、7D、8答案：C25.義務機構(gòu)應當按照《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的盡職調(diào)查。A、法人B、非自然人C、自然人D、個體答案：B26.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑交易的報告工作由（）的金融機構(gòu)負責。A、客戶信息隸屬B、客戶賬戶開戶C、客戶發(fā)生交易D、客戶信息建檔答案：A27.收單機構(gòu)應當根據(jù)特約商戶（）確定其巡檢方式和頻率。A、交易類型B、收單方式C、風險評級D、交易金額答案：C28.銀行、支付機構(gòu)應當建立以（）為核心的消費者金融信息使用管理制度，根據(jù)消費者金融信息的重要性、敏感度及業(yè)務開展需要，在不影響本機構(gòu)履行反洗錢等法定義務的前提下，合理確定本機構(gòu)工作人員調(diào)取信息的范圍、權限，嚴格落實信息使用授權審批程序。A、分級授權B、集中授權C、統(tǒng)一授權D、地區(qū)授權答案：A29.義務機構(gòu)應對依法履行客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告義務獲得的客戶身份資料和交易信息，對依法監(jiān)測、分析、報告可疑交易和開展名單監(jiān)控的有關情況，對配合人民銀行反洗錢行政調(diào)查、采取（）措施的有關情況予以保密。A、賬戶控制B、臨時凍結(jié)C、賬戶久懸D、查封答案：B30.若查詢申請人所持為（），應將待查人民幣歸還客戶并不予受理查詢業(yè)務。A、假幣B、真幣C、偽造幣D、變造幣答案：B31.針對識別的（）風險情形，應當采取強化措施，管理和降低風險。A、一般B、較高C、高D、極高答案：B32.商業(yè)銀行應與客戶合理約定（）單筆和單日累計轉(zhuǎn)賬上限，合規(guī)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務。A、借記卡B、貸記卡C、網(wǎng)銀D、手機銀行答案：C33.約見談話時，中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人。談話結(jié)束后，應當填寫（）并經(jīng)被談話人簽字確認。A、《反洗錢監(jiān)管審批表》B、《反洗錢監(jiān)管通知書》C、《反洗錢監(jiān)管意見書》D、《反洗錢約談記錄》答案：D34.反洗錢法律制度中關于盡職責任的規(guī)定，不能到達以下哪項目標？（）A、將抽象的反洗錢職責具體化為義務主體的反洗錢行動B、減少了金融機構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢義務的現(xiàn)實可能性C、減少了對反洗錢制度設計的需求D、強化了金融機構(gòu)反洗錢工作的責任心和主動性答案：C35.銀行跨境業(yè)務操作系統(tǒng)和信息管理系統(tǒng)應滿足跨境業(yè)務反洗錢和反恐怖融資實際管理需求，確?？蛻簦ǎ┖徒灰仔畔⒌耐暾⑦B續(xù)、準確和可追溯。A、基本信息B、經(jīng)營信息C、流水信息D、身份信息答案：D36.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》自（）起施行。A、2020年12月31日B、2021年1月1日C、2021年8月1日D、2020年11月1日答案：C37.金融機構(gòu)應當建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、（）、準確地采集各業(yè)務系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。A、客戶、科學B、客戶單個介質(zhì)、科學C、客戶、完整D、客戶單個介質(zhì)、完整答案：C38.金融機構(gòu)在用現(xiàn)金機具鑒別能力不符合國家和行業(yè)標準的，按照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》應予以罰款（）。A、1000元以下B、1000元以上5萬元以下C、1000元以上3萬元以下D、5萬元以上答案：C39.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應當在（）范圍內(nèi)對銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資義務履行情況進行評價，并將評價結(jié)果作為對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行監(jiān)管評級對重要因素。A、政策B、申請C、職責D、規(guī)定答案：C40.強化（）交易控制，嚴格執(zhí)行業(yè)務辦理人（客戶或代辦人）身份信息及大額轉(zhuǎn)賬實時核實制度，嚴格按照授權等級要求辦理超大金額資金轉(zhuǎn)賬業(yè)務，嚴禁越權辦理。A、可疑資金B(yǎng)、異常資金C、小額資金D、大額資金答案：D41.《中華人民共和國反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部（）。A、反洗錢義務法B、反洗錢預防法C、反洗錢專門法D、反洗錢行為法答案：D42.金融機構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由（）責令限期改正或給予行政處罰。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行及其省一級派出機構(gòu)C、中國人民銀行或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)D、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)答案：C43.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》自2020年（）起施行。A、1月1日B、2月18日C、3月1日D、4月1日答案：D44.中國人民銀行及其分支機構(gòu)組織開展銀行、支付機構(gòu)履行金融消費者權益保護義務情況的評估工作。評估工作以（）為基礎。A、現(xiàn)場評估B、銀行支付機構(gòu)自評估C、日常監(jiān)督D、投訴處理答案：B45.金融消費者對銀行、支付機構(gòu)作出對投訴處理不接受的，可以投訴（）。A、銀行支付機構(gòu)B、中國人民銀行分支機構(gòu)C、銀保監(jiān)局D、政府部門答案：B46.中國人民銀行及其分支機構(gòu)堅持公平、（）原則，依法保護金融消費者合法權益。A、公開B、公正C、平等D、民主答案：B47.銀行應根據(jù)存款人風險等級、日常交易行為、資產(chǎn)狀況等因素，在存款人設定的交易限額內(nèi)確定交易風險提示額度，并對交易風險提示額度進行（）管理。A、審批B、限額C、靜態(tài)D、動態(tài)答案：D48.個人或者單位主動向中國人民銀行分支機構(gòu)上繳假幣的，中國人民銀行分支機構(gòu)予以（）。A、收繳B、接收C、沒收D、鑒定答案：C49.按照反洗錢法律規(guī)定，對以下哪種業(yè)務，金融機構(gòu)應當核對妻子的有效身份證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼？（）A、妻子往丈夫的賬戶中一次性存款5000元B、妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬元C、妻子代丈夫從美元賬戶往美國匯款500美元D、妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元答案：D50.《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》中所稱（），是指調(diào)解組織聘請獨立專家就爭議解決提出參考性建議的行為。A、獨立評估B、中立評估C、專家評估D、專業(yè)評估答案：B51.金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應當遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。A、中國B、聯(lián)合國C、駐在國家或地區(qū)D、金融特別行動工作組答案：C52.反洗錢監(jiān)管檔案按（）進行時序管理。A、旬B、月C、季度D、年度答案：D53.為了解金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險狀況，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以對金融機構(gòu)開展洗錢和恐怖融資風險（）。A、現(xiàn)場評估B、綜合評估C、不定期評估D、定期評估答案：A54.金融機構(gòu)對先前獲得的（）的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。A、客戶信用資料B、客戶申請開戶資料C、客戶交易信息D、客戶身份資料答案：D55.以下（）金融機構(gòu)不適用于《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。A、汽車金融公司B、基金管理公司C、保險公司D、資產(chǎn)管理理財公司答案：D56.銀行應嚴格按照法律、法規(guī)等制度，勤勉盡責，遵循（）的原則，履行客戶身份識別義務，落實銀行賬戶實名制。A、客戶身份識別B、交易用途C、資金來源D、了解你的客戶答案：D57.《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》中所稱（），是指調(diào)解組織聘請獨立專家就爭議解決提出參考性建議的行為。A、獨立評估B、中立評估C、專家評估D、專業(yè)評估答案：B58.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，對于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以（）。A、予以封存B、予以凍結(jié)C、向人民法院申請訴訟保全D、向人民銀行申請證據(jù)保全答案：A59.（）是指被收繳人對被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或者收繳假幣的金融機構(gòu)（以下簡稱收繳單位）提出的申請，對被收繳假幣的真?zhèn)芜M行裁定的行為。A、誤收B、收繳C、鑒別D、鑒定答案：D60.持票人對前手的再追索權，自清償日或者被提起訴訟之日起（）。A、3個月B、6個月C、1年D、2年答案：A61.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)收繳假幣時，對（）應當面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，并在封口處加蓋“假幣”字樣戳記。A、假紙幣和假硬幣B、假外幣和假硬幣C、假硬幣D、假外幣答案：B62.中國人民銀行及其分支機構(gòu)組織開展銀行、支付機構(gòu)履行金融消費者權益保護義務情況的評估工作。評估工作以銀行、支付機構(gòu)自評估為基礎。銀行、支付機構(gòu)應當按年度進行自評估，并于（）前向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報送自評估報告。A、當年12月31日B、次年1月1日C、次年1月31日D、次年3月31日答案：C63.對客戶身份持續(xù)識別時，對于客戶先前提交的身份證件和其它身份證明文件已過有效期的，客戶應在合理期限內(nèi)更新，合理期限原則上不超過（）天。A、30B、60C、90D、180答案：C64.（）是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務過程中，對發(fā)現(xiàn)的假幣通過法定程序強制扣留的行為。A、收繳B、沒收C、扣押D、扣繳答案：A65.發(fā)生下列情況的，金融機構(gòu)應當按照規(guī)定及時向中國人民銀行或者（）報告：（一）制定或者修訂主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的；（二）牽頭負責反洗錢和反恐怖融資工作的高級管理人員、牽頭管理部門或者部門主要負責人調(diào)整的；（三）發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風險事項的；（四）境外分支機構(gòu)和控股附屬機構(gòu)受到當?shù)乇O(jiān)管當局或者司法部門開展的與反洗錢和反恐怖融資相關的執(zhí)法檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風險事件的；（五）中國人民銀行要求報告的其他事項。A、所在地中國人民銀行分支機構(gòu)B、其省一級分支機構(gòu)C、其市一級分支機構(gòu)D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：A66.金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密；非依（）規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、董事會B、高級管理層C、法律D、行政法規(guī)答案：C67.司法機關依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A、刑事偵查B、刑事訴訟C、司法調(diào)查D、案件審判答案：B68.反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當采取（）措施。A、保持原狀，不必要重新識別B、視情況進行視別C、應當重新識別D、以上說法都不對答案：C69.中國人民銀行及其分支機構(gòu)組織開展銀行、支付機構(gòu)履行金融消費者權益保護義務情況的評估工作。評估工作以銀行、支付機構(gòu)自評估為基礎。銀行、支付機構(gòu)應當按年度進行自評估，并于（）前向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報送自評估報告。A、當年12月31日B、次年1月1日C、次年1月31日D、次年3月31日答案：C70.（）是指銀行、支付機構(gòu)應當履行金融產(chǎn)品或者服務營銷宣傳中須遵循的基本程序和標準，加強對營銷宣傳行為的監(jiān)測與管控。A、事前審查機制B、事中管控機制C、事后監(jiān)督機制D、全流程管控機制答案：B71.商業(yè)銀行應與客戶合理約定（）單筆和單日累計轉(zhuǎn)賬上限，合規(guī)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務。A、借記卡B、貸記卡C、網(wǎng)銀D、手機銀行答案：C72.自2019年6月1日起，銀行和支付機構(gòu)為客戶開立賬戶時，應當在開戶申請書、服務協(xié)議或開戶申請信息填寫界面醒目告知客戶相關法律責任和懲戒措施，并載明以下語句：“本人（單位）充分了解并清楚知曉（）賬戶的相關法律責任和懲戒措施，承諾依法依規(guī)開立和使用本人（單位）賬戶”，由客戶確認。A、出租B、出租、出借C、出租、出借、出售D、出租、出借、出售、購買答案：D73.中國人民銀行的反洗錢監(jiān)督管理職責不包括（）。A、制定或者會同其他相關機構(gòu)制定反洗錢規(guī)章B、負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測C、接收并分析人民幣外幣大額交易和可疑交易報告D、在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動答案：C74.銀行、支付機構(gòu)開展考核評價時，應當將金融消費者權益保護工作作為重要內(nèi)容，并合理分配相關指標的占比和權重，綜合考慮業(yè)務合規(guī)性、客戶滿意度、投訴處理及時率與合格率等，不得簡單以（）作為考核指標。A、投訴數(shù)量B、投訴頻率C、投訴比例D、投訴結(jié)果答案：A75.自2019年6月1日起，銀行和支付機構(gòu)為客戶開立賬戶時，應當在開戶申請書、服務協(xié)議或開戶申請信息填寫界面醒目告知客戶相關法律責任和懲戒措施，并載明以下語句：“本人（單位）充分了解并清楚知曉（）賬戶的相關法律責任和懲戒措施，承諾依法依規(guī)開立和使用本人（單位）賬戶”，由客戶確認。A、出租B、出租、出借C、出租、出借、出售D、出租、出借、出售、購買答案：D76.金融機構(gòu)應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：（一）客戶身份資料，自業(yè)務關系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。（二）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存（）年。A、5，5B、5，10C、10，5D、10，10答案：A77.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，偽造的貨幣是指（）的假幣。A、造假手段制造B、仿照真幣的圖案、形狀、色彩等采用各種手段制作C、拼湊制作D、采用挖補、剪貼等方法加工答案：B78.反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是（）。A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送B、客戶身份識別C、客戶身份資料和交易記錄保存D、反洗錢監(jiān)督檢查答案：B79.強化（）交易控制，嚴格執(zhí)行業(yè)務辦理人（客戶或代辦人）身份信息及大額轉(zhuǎn)賬實時核實制度，嚴格按照授權等級要求辦理超大金額資金轉(zhuǎn)賬業(yè)務，嚴禁越權辦理。A、可疑資金B(yǎng)、異常資金C、小額資金D、大額資金答案：D80.《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》中規(guī)定（）應當對營銷宣傳內(nèi)容的真實性負責。A、營銷人員B、銀行、支付機構(gòu)C、金融、特定非金融機構(gòu)D、銀行答案：B81.鼓勵金融消費者和銀行、支付機構(gòu)充分運用（）、仲裁等方式解決金融消費糾紛。A、協(xié)商B、和解C、調(diào)解D、訴訟答案：C82.（）是指銀行、支付機構(gòu)應當履行金融產(chǎn)品或者服務營銷宣傳中須遵循的基本程序和標準，加強對營銷宣傳行為的監(jiān)測與管控。A、事前審查機制B、事中管控機制C、事后監(jiān)督機制D、全流程管控機制答案：B83.關于金融機構(gòu)對客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法，正確的有（）。A、客戶身份資料，自業(yè)務關系結(jié)束當年記起至少保存5年B、交易記錄自交易記賬當年計起至少保存10年C、同一客戶資料采用不同介質(zhì)保存的，應按照最短期限保存D、金融機構(gòu)破產(chǎn)時，所保存的客戶身份資料和交易記錄可以銷毀答案：A84.以下票據(jù)抗辯中，可以對抗任何持票人的是（）。A、持票人通過欺詐方式取得票據(jù)B、持票人取得票據(jù)沒有支付對價C、持票人取得票據(jù)沒有支付對價D、票據(jù)記載違反票據(jù)金額記載規(guī)則答案：D85.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）。A、采取法律規(guī)定的措施，以預防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C、為打擊非法金融活動采取的措施D、為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施答案：A86.金融機構(gòu)應當自被告知或者收到《反洗錢監(jiān)管通知書》之日起（）工作日內(nèi)予以答復。A、5B、10C、15D、30答案：A87.中國人民銀行及其分支機構(gòu)針對反洗錢法規(guī)定監(jiān)管事項中的突出問題，或者為核實和了解某個方面的重點情況，可以通過（）的方式，深入金融機構(gòu)開展實地調(diào)研和政策指導。A、現(xiàn)場調(diào)查B、監(jiān)管走訪C、電話詢問D、非現(xiàn)場調(diào)查答案：B88.在境外設有分支機構(gòu)或控股附屬機構(gòu)的，境內(nèi)金融機構(gòu)總部應當按（）向中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告境外分支機構(gòu)或控股附屬機構(gòu)接受駐在國家（地區(qū)）反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管情況。A、月B、季C、半年D、年答案：D89.根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，被收繳人對鑒定機構(gòu)作出的鑒定結(jié)果有異議，可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60日內(nèi)，（）。A、向該鑒定機構(gòu)所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)提出行政復議B、向該鑒定機構(gòu)所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)提出行政訴訟C、向該鑒定機構(gòu)所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)提出行政復議或訴訟D、以上說法都不對答案：D90.根據(jù)《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》規(guī)定，公司的受益所有人按照以下標準依次判定:直接或者間接擁有超過（）公司股權或者表決權的自然人;通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人;公司的高級管理人員。A、0.25B、0.3C、0.45D、0.5答案：A91.在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、（），履行反洗錢義務。A、大額交易和可疑交易報告制度B、可疑交易報告制度C、大額交易報告制度D、內(nèi)部控制制度答案：A92.中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展風險評估應當填制《反洗錢監(jiān)管審批表》及《反洗錢監(jiān)管通知書》，經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準后，至少提前（）個工作日將《反洗錢監(jiān)管通知書》送達被評估的金融機構(gòu)。A、2B、3C、5D、7答案：C93.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責由（）負責。A、中國人民銀行B、公安部C、財政部D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：A94.（）對貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定實施監(jiān)督管理。A、銀保監(jiān)會B、中國人民銀行及其分支機構(gòu)C、中國銀行業(yè)協(xié)會D、國家政府機構(gòu)答案：B95.根據(jù)銀行跨境業(yè)務反洗錢和反恐怖融資工作指引規(guī)定，跨境業(yè)務是指境內(nèi)外機構(gòu)、境內(nèi)外個人發(fā)生的跨境（）收支活動和境內(nèi)外匯經(jīng)營活動。A、本幣B、本外幣C、外幣D、人民幣答案：B96.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，持（）直接或通過收繳單位向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權的當?shù)罔b定機構(gòu)提出書面鑒定申請。A、假幣實物B、貨幣真?zhèn)舞b定書C、假幣收繳憑證D、假幣收繳情況報告書答案：C97.（）對貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定實施監(jiān)督管理。A、銀保監(jiān)會B、中國人民銀行及其分支機構(gòu)C、中國銀行業(yè)協(xié)會D、國家政府機構(gòu)答案：B98.（）對消費者權益保護工作進行總體規(guī)劃及指導，將消費者權益保護工作開展情況納入公司治理評價，督促消費者權益保護戰(zhàn)略、政策及目標的有效執(zhí)行和落實。A、董事會B、消費者權益保護委員會C、高級管理層D、監(jiān)事會答案：A99.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，對員工開展反洗錢培訓，應當遵循（）原則的要求。A、合規(guī)與技能制度B、合規(guī)與實踐制度C、預防與實用制度D、預防與監(jiān)控制度答案：D100.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責由（）負責。A、中國人民銀行B、公安部C、財政部D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：A101.（）對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行及其分支機構(gòu)B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、公安機關D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：A102.金融機構(gòu)應當保存的交易記錄包括（）。A、關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息業(yè)務憑證賬簿B、關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息業(yè)務憑證賬簿以及相關電子數(shù)據(jù)C、關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息業(yè)務憑證賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同業(yè)務憑證單據(jù)業(yè)務函件和其他資料。D、關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息業(yè)務憑證賬簿，有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同業(yè)務憑證單據(jù)業(yè)務函件其他資料和資金監(jiān)測工作記錄答案：C103.以下（）金融機構(gòu)不適用于《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。A、汽車金融公司B、基金管理公司C、保險公司D、資產(chǎn)管理理財公司答案：D104.金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更，應當在發(fā)生后（）個工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告。A、3B、5C、7D、10答案：D105.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息（）。A、可以向單位提供，不可以向個人提供B、不可以向單位提供，可以向個人提供C、可以提供給單位和個人D、不可以提供給單位和個人答案：D106.關于《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，以下說法正確的是（）。A、鑒別是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務過程中，對發(fā)現(xiàn)的假幣通過法定程序強制扣留的行為B、鑒定是指被收繳人對被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請，對被收繳假幣的真?zhèn)芜M行裁定的行為。C、誤收是指金融機構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務過程中，將不宜流通人民幣作為原封新券收入的行為D、假幣收繳的主體是金融機構(gòu)的業(yè)務人員，收繳行為是業(yè)務行為，沒有行政強制性答案：B107.國務院有關部門、機構(gòu)在（）范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責。A、職責B、各自的職責C、所屬機構(gòu)D、管理制度答案：B108.金融機構(gòu)誤付假幣，由誤付的金融機構(gòu)對客戶（）賠付。A、雙倍B、等值C、三倍D、無需答案：B109.銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當督促銀行業(yè)金融機構(gòu)妥善解決與銀行業(yè)消費者之間的糾紛，并依法受理銀行業(yè)消費者認為未得到銀行業(yè)金融機構(gòu)妥善處理的投訴，進行（）。A、處罰B、協(xié)調(diào)處理C、通報D、監(jiān)督答案：B110.以下（）金融機構(gòu)不適用于《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。A、汽車金融公司B、基金管理公司C、保險公司D、資產(chǎn)管理理財公司答案：D111.金融機構(gòu)向中國人民銀行分支機構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的，中國人民銀行分支機構(gòu)予以沒收，向解繳單位開具（），并要求其補足等額人民幣回籠款。A、《貨幣真?zhèn)舞b定書》B、《假幣收繳憑證》C、《假人民幣沒收憑證》D、《假人民幣沒收收據(jù)》答案：D112.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)在辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)假人民幣硬幣處理方法為（）。A、應當當面統(tǒng)一格式的專用信封并在封口處加蓋假幣字樣的戳記B、當面加蓋假幣字樣的戳記C、應當面加蓋假幣字樣的戳記、并以統(tǒng)一格式的專用袋加封D、退還給客戶答案：A113.個人或者單位主動向中國人民銀行分支機構(gòu)上繳假幣的，中國人民銀行分支機構(gòu)予以（）。A、收繳B、接收C、沒收D、鑒定答案：C114.銀行業(yè)金融機構(gòu)應當制定反洗錢和反恐怖融資培訓制度，（）開展反洗錢和反恐怖融資培訓。A、按季B、按月C、定期D、不定期答案：C115.鼓勵金融消費者和銀行、支付機構(gòu)充分運用（）、仲裁等方式解決金融消費糾紛。A、協(xié)商B、和解C、調(diào)解D、訴訟答案：C116.在中華人民共和國（）設立的辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務的銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱金融機構(gòu)）鑒別貨幣和收繳假幣，中國人民銀行及其分支機構(gòu)和其授權的鑒定機構(gòu)（以下統(tǒng)稱鑒定單位）鑒定貨幣真?zhèn)?，適用于《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》A、境內(nèi)B、境外C、國內(nèi)D、國外答案：A117.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些機構(gòu)有權進行反洗錢調(diào)查：（）。A、中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)B、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會及其省一級派出機構(gòu)C、公安機關D、人民檢察院和人民法院答案：A118.反洗錢現(xiàn)場檢查后，中國人民銀行或者其分支機構(gòu)應當制作現(xiàn)場檢查意見書，加蓋公章，送達被檢查機構(gòu)?，F(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容不包括（）。A、檢查情況B、檢查評價C、改進意見與措施D、下一步檢查計劃答案：D119.中國人民銀行及其分支機構(gòu)組織開展銀行、支付機構(gòu)履行金融消費者權益保護義務情況的評估工作。評估工作以銀行、支付機構(gòu)自評估為基礎。銀行、支付機構(gòu)應當按年度進行自評估，并于（）前向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報送自評估報告。A、當年12月31日B、次年1月1日C、次年1月31日D、次年3月31日答案：C120.《反洗錢法》賦予國務院反洗錢行政主管部門最強有力的調(diào)查措施是（）。A、查閱權B、封存權C、扣劃權D、臨時凍結(jié)權答案：D121.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息（）。A、可以向單位提供，不可以向個人提供B、不可以向單位提供，可以向個人提供C、可以提供給單位和個人D、不可以提供給單位和個人答案：D122.關于人民銀行、公安部依法對買賣銀行卡賬戶的個人實施懲戒的依據(jù)是（）。A、《中國人民銀行關于進一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》號B、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C、《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶分類管理有關事項的通知》D、《中國人民銀行關于進一步加強銀行卡風險管理的通知》答案：A123.中華人民共和國反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部（）。A、反洗錢義務法B、反洗錢預防法C、反洗錢專門法D、反洗錢行為法答案：D124.銀行、支付機構(gòu)向金融消費者說明重要內(nèi)容和披露風險時，應當依照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關資料，自業(yè)務關系終止之日起留存時間不得少于（）。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：C125.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，拒絕、阻撓、逃避中國人民銀行及其分支機構(gòu)檢查，或者謊報、隱匿、銷毀相關證據(jù)材料的，有關法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰;有關法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行及其分支機構(gòu)予以警告，并處（）的罰款。A、1000元以下B、1000元以上3萬元以下C、5000元以上3萬元以下D、5000元以上5萬元以下答案：C126.各反洗錢義務機構(gòu)要認真領會和落實《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶盡職調(diào)查有關工作的通知》的各項要求，深刻認識做好（）受益所有人以及特定自然人客戶盡職調(diào)查，對于提升反洗錢工作具有重要意義。A、自然人客戶B、非自然人客戶C、機構(gòu)D、公司答案：B127.各反洗錢義務機構(gòu)要認真領會和落實《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶盡職調(diào)查有關工作的通知》的各項要求，深刻認識做好（）受益所有人以及特定自然人客戶盡職調(diào)查，對于提升反洗錢工作具有重要意義。A、自然人客戶B、非自然人客戶C、機構(gòu)D、公司答案：B128.金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生（）的，應當及時更新客戶身份資料。A、丟失B、損害C、變更D、毀損答案：C129.（）是指被收繳人對被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或者收繳假幣的金融機構(gòu)（以下簡稱收繳單位）提出的申請，對被收繳假幣的真?zhèn)芜M行裁定的行為。A、誤收B、收繳C、鑒別D、鑒定答案：D130.對依法履行反洗錢和反恐怖融資義務獲得的客戶身份資料和交易信息，非依法律、行政法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)（）向境外提供。A、可全部B、可部分C、選擇相關部分D、不得答案：D131.全面、系統(tǒng)提出“受益所有人”判定標準和識別措施的是以下哪個文件。（）。A、《金融機構(gòu)客戶身份識別實施辦法》B、《中國人民銀行關于進一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》C、《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》D、《中國人民銀行關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》答案：C132.對于黑名單中的單位以及相關個人擔任法定代表人或負責人的單位，收單機構(gòu)不得將其拓展為特約商戶；已經(jīng)拓展為特約商戶的，應當自其被列入黑名單之日起（）予以清退。A、次日B、7日內(nèi)C、10日內(nèi)D、30日內(nèi)答案：C133.《反洗錢監(jiān)管通知書》應當提前（）個工作日送達被談話機構(gòu)，告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時間地點等事項。A、2B、3C、5D、7答案：A134.金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調(diào)整風險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū))客戶的風險等級應（）來自其他國家(地區(qū))的客戶。A、高于B、略高于C、低于D、略低于答案：A135.反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當采取（）措施。A、保持原狀，不必要重新識別B、視情況進行視別C、應當重新識別D、以上說法都不對答案：C136.針對識別的（）風險情形，應當采取強化措施，管理和降低風險。A、一般B、較高C、高D、極高答案：B137.金融機構(gòu)未按規(guī)定將假幣解繳中國人民銀行分支機構(gòu)的，按照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定處以（）罰款。A、1000元以下B、1000元以上5萬元以下C、1000元以上3萬元以下D、5萬元以上答案：C138.銀行、支付機構(gòu)應當建立健全涉及金融消費者權益保護工作的（）管控機制，確保在金融產(chǎn)品或者服務的設計開發(fā)、營銷推介及售后管理等各個業(yè)務環(huán)節(jié)有效落實金融消費者權益保護工作的相關規(guī)定和要求。A、全過程B、全流程C、全方位D、全面風險答案：B139.對于連續(xù)（）內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機構(gòu)應當重新核實特約商戶身份，無法核實的應當停止為其提供收款服務。A、1個月B、3個月C、6個月D、12個月答案：B140.根據(jù)履行反洗錢和反恐怖融資職責的需要，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以按照規(guī)定程序，對金融機構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務的情況開展（）。A、現(xiàn)場檢查B、執(zhí)法檢查C、單項檢查D、合規(guī)檢查答案：B141.（）規(guī)定金融機構(gòu)應當按照相應原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》C、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》答案：C142.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)（）、行政法規(guī)規(guī)定，配合國務院反洗錢行政主管部門，履行銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理職責。A、法律B、規(guī)則C、刑法D、憲法答案：A143.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》自2020年（）起施行。A、1月1日B、2月18日C、3月1日D、4月1日答案：D144.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)收繳假幣時，對（）應當面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，并在封口處加蓋“假幣”字樣戳記。A、假紙幣和假硬幣B、假外幣和假硬幣C、假硬幣D、假外幣答案：B145.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑交易的報告工作由（）的金融機構(gòu)負責。A、客戶信息隸屬B、客戶賬戶開戶C、客戶發(fā)生交易D、客戶信息建檔答案：A146.義務機構(gòu)應當進一步完善客戶身份識別的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)范，并按照（）的規(guī)定保存身份識別工作記錄和獲取的身份資料，切實履行個人金融信息保護義務。A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》B、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D、《金融機構(gòu)客戶洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》答案：C147.關于金融機構(gòu)對客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法，正確的有（）。A、客戶身份資料，自業(yè)務關系結(jié)束當年記起至少保存5年B、交易記錄自交易記賬當年計起至少保存10年C、同一客戶資料采用不同介質(zhì)保存的，應按照最短期限保存D、金融機構(gòu)破產(chǎn)時，所保存的客戶身份資料和交易記錄可以銷毀答案：A148.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。答案：B149.金融機構(gòu)應當按照中國人民銀行的規(guī)定報送反洗錢和反恐怖融資工作信息。金融機構(gòu)應當對相關信息的真實性、完整性、（）負責。A、可靠性B、及時性C、有效性D、全面性答案：C150.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素。A、信用B、地域C、業(yè)務D、行業(yè)答案：A151.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤，可以向提交報告的銀行發(fā)出補正通知，銀行應在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)完成補正。A、3B、5C、7D、10答案：B152.收繳假幣時必須有（）名以上具有貨幣真?zhèn)舞b定能力的工作人員在監(jiān)控和被收繳人視野范圍內(nèi)收繳，不得讓被收繳人接觸假幣，監(jiān)控記錄保存不少于（）個月。A、1，6B、2，3C、1，3D、2，6答案：B153.信息泄露、毀損、丟失可能對金融消費者產(chǎn)生其他不利影響的，應當及時告知金融消費者，并在（）以內(nèi)報告銀行、支付機構(gòu)住所地的中國人民銀行分支機構(gòu)。A、12小時B、24小時C、48小時D、72小時答案：D154.銀行和支付機構(gòu)應當建立涉案賬戶緊急聯(lián)系人機制，緊急聯(lián)系人發(fā)生變更的，應當于變更之日（）重新報送。A、當日B、1個工作日內(nèi)C、2個工作日內(nèi)D、3個工作日內(nèi)答案：B155.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應當通過（）向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。A、金融機構(gòu)總部指定的一個機構(gòu)B、金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)C、金融機構(gòu)各省級分支機構(gòu)D、金融機構(gòu)的任一分支機構(gòu)答案：B156.對客戶身份持續(xù)識別時，對于客戶先前提交的身份證件和其它身份證明文件已過有效期的，客戶應在合理期限內(nèi)更新，合理期限原則上不超過（）天。A、30B、60C、90D、180答案：C157.銀行應結(jié)合跨境業(yè)務流程及（）要求，建立健全內(nèi)控組織架構(gòu)，明確跨境業(yè)務反洗錢和反恐怖融資工作的職責分工。A、管理B、制度C、法律D、文件答案：A158.自2019年6月1日起，銀行和支付機構(gòu)應當在所有(）渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面設置防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪提示。A、電子B、交易C、柜面D、支付答案：A159.調(diào)查反洗錢可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（）人。A、1B、2C、3D、5答案：B160.反洗錢監(jiān)管檔案按（）進行時序管理。A、旬B、月C、季度D、年度答案：D161.金融機構(gòu)應建立的三個反洗錢基本制度包括（）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。A、反洗錢內(nèi)控制度B、客戶盡職調(diào)查制度C、客戶風險等級劃分制度D、報告涉嫌恐怖融資制度答案：B162.調(diào)查反洗錢可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（）人。A、1B、2C、3D、5答案：B163.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。答案：B164.按照反洗錢法律規(guī)定，對以下哪種業(yè)務，金融機構(gòu)應當核對妻子的有效身份證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼？（）A、妻子往丈夫的賬戶中一次性存款5000元B、妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬元C、妻子代丈夫從美元賬戶往美國匯款500美元D、妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元答案：D165.金融機構(gòu)和中國人民銀行及其分支機構(gòu)授權的鑒定機構(gòu)不當保管、截留或者私自處理假外幣，或者使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的。按照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定處以（）罰款。A、1000元以下B、1000元以上5萬元以下C、1000元以上3萬元以下D、5萬元以上答案：C166.為了解金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險狀況，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以對金融機構(gòu)開展洗錢和恐怖融資風險（）。A、現(xiàn)場評估B、綜合評估C、不定期評估D、定期評估答案：A167.信息泄露、毀損、丟失可能對金融消費者產(chǎn)生其他不利影響的，應當及時告知金融消費者，并在（）以內(nèi)報告銀行、支付機構(gòu)住所地的中國人民銀行分支機構(gòu)。A、12小時B、24小時C、48小時D、72小時答案：D168.中國人民銀行及其分支機構(gòu)堅持公平、（）原則，依法保護金融消費者合法權益。A、公開B、公正C、平等D、民主答案：B169.金融機構(gòu)和中國人民銀行及其分支機構(gòu)授權的鑒定機構(gòu)不當保管、截留或者私自處理假外幣，或者使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的。按照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定處以（）罰款。A、1000元以下B、1000元以上5萬元以下C、1000元以上3萬元以下D、5萬元以上答案：C170.根據(jù)銀行跨境業(yè)務反洗錢和反恐怖融資工作指引規(guī)定，跨境業(yè)務是指境內(nèi)外機構(gòu)、境內(nèi)外個人發(fā)生的跨境（）收支活動和境內(nèi)外匯經(jīng)營活動。A、本幣B、本外幣C、外幣D、人民幣答案：B171.義務機構(gòu)懷疑交易與洗錢或者恐怖融資有關，但重新或者持續(xù)識別客戶身份將無法避免泄密時，可以（），并提交可疑交易報告。A、終止身份識別措施B、中止辦理業(yè)務C、上報公安機關D、口頭通知客戶答案：A172.反洗錢現(xiàn)場檢查檔案不包括（）。A、現(xiàn)場檢查工作方案B、檢查工作底稿C、商業(yè)銀行反洗錢制度報備D、現(xiàn)場檢查通知書答案：C173.金融機構(gòu)應當積極建設洗錢風險管理文化，促進（）樹立洗錢風險管理意識、堅持價值準則、恪守職業(yè)操守，營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C174.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)確認誤收或者誤付假幣的，應當在（）個工作日內(nèi)將假幣實物解繳到人民銀行。A、2B、3C、6D、15答案：B175.持票人對前手的追索權，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起（）。A、3個月B、6個月C、1年D、2年答案：B176.金融機構(gòu)對先前獲得的（）的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。A、客戶信用資料B、客戶申請開戶資料C、客戶交易信息D、客戶身份資料答案：D177.對銀行、支付機構(gòu)侵害金融消費者權益重大案件負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，有關法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應當根據(jù)情形單處或者并處警告、處以（）罰款。A、一千元以上五千元以下B、五千元以上一萬元以下C、五千元以上三萬元以下D、三萬元以上五萬元以下答案：C178.（）對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行及其分支機構(gòu)B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、公安機關D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：A179.銀行跨境業(yè)務操作系統(tǒng)和信息管理系統(tǒng)應滿足跨境業(yè)務反洗錢和反恐怖融資實際管理需求，確?？蛻簦ǎ┖徒灰仔畔⒌耐暾?、連續(xù)、準確和可追溯。A、基本信息B、經(jīng)營信息C、流水信息D、身份信息答案：D180.約見談話時，中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人。談話結(jié)束后，應當填寫（）并經(jīng)被談話人簽字確認。A、《反洗錢監(jiān)管審批表》B、《反洗錢監(jiān)管通知書》C、《反洗錢監(jiān)管意見書》D、《反洗錢約談記錄》答案：D181.《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬元B、1萬美元C、人民幣1000元D、港幣1000元答案：B182.金融機構(gòu)應當按照中國人民銀行的規(guī)定報送反洗錢和反恐怖融資工作信息。金融機構(gòu)應當對相關信息的真實性、完整性、（）負責。A、可靠性B、及時性C、有效性D、全面性答案：C183.金融機構(gòu)未按規(guī)定將假幣解繳中國人民銀行分支機構(gòu)的，按照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定處以（）罰款。A、1000元以下B、1000元以上5萬元以下C、1000元以上3萬元以下D、5萬元以上答案：C184.金融機構(gòu)應當在總部層面建立洗錢和恐怖融資風險自評估制度，定期或不定期評估洗錢和恐怖融資風險，經(jīng)董事會或者高級管理層審定之日起（）內(nèi)，將自評估情況報送中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。A、1個工作日B、3個工作日C、7個工作日D、10個工作日答案：D185.銀行業(yè)金融機構(gòu)應當將洗錢和恐怖融資風險管理納入（）管理體系，將反洗錢和反恐怖融資要求嵌入合規(guī)管理、內(nèi)部控制制度，確保洗錢和恐怖融資風險管理體系能夠全面覆蓋各項產(chǎn)品及服務。A、反洗錢風險B、市場風險C、內(nèi)控風險D、全面風險答案：D186.制定《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》是為規(guī)范貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定行為，保護（）的合法權益。A、存款人B、取款人C、金融機構(gòu)D、貨幣持有人答案：D187.反洗錢交易報告制度中不包括：（）。A、大額交易報告制度B、可疑交易報告制度C、可疑線索移送制度D、交易報告免責條款答案：C188.對于公安機關發(fā)起交易信息明細查詢，銀行和支付機構(gòu)應當支持查詢（）的交易，同時支持查詢當日交易。對于查詢反饋結(jié)果超過1000筆交易信息的，反饋最近1000筆交易。對于已撤銷賬戶，支持查詢銷戶前交易明細。A、近一年內(nèi)B、近兩年內(nèi)C、近三年內(nèi)D、近五年內(nèi)答案：B189.當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是（）。A、金融機構(gòu)B、特定非金融機構(gòu)C、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)D、金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)答案：C190.金融機構(gòu)應當按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、中國人民銀行B、中國人民銀行反洗錢局C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、其上級機構(gòu)答案：C191.對于具備固定經(jīng)營場所的實體特約商戶，收單機構(gòu)應當每年獨立開展（）現(xiàn)場巡檢A、一次B、至少一次C、兩次D、至少兩次答案：B192.（）對消費者權益保護工作進行總體規(guī)劃及指導，將消費者權益保護工作開展情況納入公司治理評價，督促消費者權益保護戰(zhàn)略、政策及目標的有效執(zhí)行和落實。A、董事會B、消費者權益保護委員會C、高級管理層D、監(jiān)事會答案：A193.對于具備固定經(jīng)營場所的實體特約商戶，收單機構(gòu)應當每年獨立開展（）現(xiàn)場巡檢A、一次B、至少一次C、兩次D、至少兩次答案：B194.義務機構(gòu)及其工作人員應當落實風險為本方法，綜合分析、合理判斷非自然人客戶及其業(yè)務存在的洗錢、恐怖融資風險，對不同風險的非自然人客戶采?。ǎ┑娘L險控制措施，對風險較高的非自然人客戶采取更為嚴格的強化措施開展受益所有人身份識別工作。A、合理B、無差別C、可量化D、差別化答案：D195.反洗錢現(xiàn)場檢查檔案不包括（）。A、現(xiàn)場檢查工作方案B、檢查工作底稿C、商業(yè)銀行反洗錢制度報備D、現(xiàn)場檢查通知書答案：C196.金融機構(gòu)應當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、3個B、7個C、10個D、5個答案：C197.金融機構(gòu)在用現(xiàn)金機具鑒別能力不符合國家和行業(yè)標準的，按照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》應予以罰款（）。A、1000元以下B、1000元以上5萬元以下C、1000元以上3萬元以下D、5萬元以上答案：C198.金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更，應當在發(fā)生后（）個工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告。A、3B、5C、7D、10答案：D199.金融機構(gòu)應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：（一）客戶身份資料，自業(yè)務關系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。（二）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存（）年。A、5，5B、5，10C、10，5D、10，10答案：A200.當自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，金融機構(gòu)應按照以下要求開展客戶身份識別工作：當單筆存（或?。┛畹慕痤~達到或超過人民幣（）或者外幣等值1萬美元時，金融機構(gòu)原則上應同時核對存款人（或取款人）和戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。A、2萬元B、3萬元C、4萬元D、5萬元答案：D201.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣一般分為（）兩大類。A、機制幣和手繪幣B、偽造幣和變造幣C、復印幣和機制幣D、假紙幣和假硬幣答案：B202.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣時，由（）退還持有人。A、鑒定單位按面額兌換完整券B、鑒定單位直接將該鑒定紙幣退還持有人C、鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券D、收繳單位直接將該鑒定紙幣退還持有人答案：C203.金融機構(gòu)未按中國人民銀行規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范的，涉及假幣的，按照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》處以（）罰款。A、1000元以下B、1000元以上5萬元以下C、1000元以上3萬元以下D、5萬元以上答案：C204.自2019年6月1日起，銀行和支付機構(gòu)應當在所有(）渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面設置防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪提示。A、電子B、交易C、柜面D、支付答案：A205.涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的，中國人民銀行應進行（）。A、現(xiàn)場檢查B、行政調(diào)查C、案件協(xié)查D、信息分析答案：A206.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）。A、采取法律規(guī)定的措施，以預防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C、為打擊非法金融活動采取的措施D、為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施答案：A207.發(fā)生下列情況的，金融機構(gòu)應當按照規(guī)定及時向中國人民銀行或者（）報告：（一）制定或者修訂主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的；（二）牽頭負責反洗錢和反恐怖融資工作的高級管理人員、牽頭管理部門或者部門主要負責人調(diào)整的；（三）發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風險事項的；（四）境外分支機構(gòu)和控股附屬機構(gòu)受到當?shù)乇O(jiān)管當局或者司法部門開展的與反洗錢和反恐怖融資相關的執(zhí)法檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風險事件的；（五）中國人民銀行要求報告的其他事項。A、所在地中國人民銀行分支機構(gòu)B、其省一級分支機構(gòu)C、其市一級分支機構(gòu)D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：A208.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣時，由（）退還持有人。A、鑒定單位按面額兌換完整券B、鑒定單位直接將該鑒定紙幣退還持有人C、鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券D、收繳單位直接將該鑒定紙幣退還持有人答案：C209.對于黑名單中的單位以及相關個人擔任法定代表人或負責人的單位，收單機構(gòu)不得將其拓展為特約商戶；已經(jīng)拓展為特約商戶的，應當自其被列入黑名單之日起（）予以清退。A、次日B、7日內(nèi)C、10日內(nèi)D、30日內(nèi)答案：C210.《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》自（）起施行。A、2020年1月1日B、2020年6月1日C、2020年9月1日D、2020年11月1日答案：D211.自2019年6月1日起，銀行和支付機構(gòu)應當在所有(）渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面設置防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪提示。A、電子B、交易C、柜面D、支付答案：A212.《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬元B、1萬美元C、人民幣1000元D、港幣1000元答案：B213.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，對員工開展反洗錢培訓，應當遵循（）原則的要求。A、合規(guī)與技能制度B、合規(guī)與實踐制度C、預防與實用制度D、預防與監(jiān)控制度答案：D214.金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調(diào)整風險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū))客戶的風險等級應（）來自其他國家(地區(qū))的客戶。A、高于B、略高于C、低于D、略低于答案：A215.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關規(guī)定，金融機構(gòu)進行客戶洗錢風險分類是一項（）義務。A、應盡B、反洗錢C、法定D、常規(guī)答案：C216.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A、行政調(diào)查B、現(xiàn)場檢查C、反洗錢宣傳D、刑事調(diào)查答案：A217.反洗錢調(diào)查的對象包括（）。A、限于金融機構(gòu)和開戶企業(yè)B、限于涉嫌洗錢犯罪的企業(yè)和個人C、僅限于金融機構(gòu)D、金融機構(gòu)以及其他單位和個人答案：C218.《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》自（）起施行。A、2020年1月1日B、2020年6月1日C、2020年9月1日D、2020年11月1日答案：D219.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）。A、刑罰責任B、民事責任C、刑事責任D、行政責任答案：C220.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》中所稱假幣是指不由國家（地區(qū)）貨幣當局發(fā)行，仿照貨幣外觀或者理化特性，足以使公眾誤辨并可能行使貨幣職能的（）。A、介質(zhì)B、媒介C、紙幣D、物品答案：B221.按照法律規(guī)定，（）有權對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A、國務院B、中國人民銀行C、公安部D、金融監(jiān)管部門答案：B222.收繳假幣時必須有（）名以上具有貨幣真?zhèn)舞b定能力的工作人員在監(jiān)控和被收繳人視野范圍內(nèi)收繳，不得讓被收繳人接觸假幣，監(jiān)控記錄保存不少于（）個月。A、1，6B、2，3C、1，3D、2，6答案：B223.當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是（）。A、金融機構(gòu)B、特定非金融機構(gòu)C、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)D、金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)答案：C224.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）。A、刑罰責任B、民事責任C、刑事責任D、行政責任答案：C225.《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》自（）起施行。A、2020年1月1日B、2020年6月1日C、2020年9月1日D、2020年11月1日答案：D226.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以（）；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、保存B、銷毀C、保密D、封存答案：C227.金融機構(gòu)在按反洗錢行政主管部門要求采取臨時凍結(jié)措施后（）內(nèi)，未接到偵查機關繼續(xù)凍結(jié)通知的，應當（）。A、24小時，解除凍結(jié)并向反洗錢行政主管部門報告B、24小時，立即解除凍結(jié)C、48小時，繼續(xù)凍結(jié)并向反洗錢行政主管部門報告D、48小時，立即解除凍結(jié)答案：D228.金融機構(gòu)收繳的假幣，每（）末解繳中國人民銀行當?shù)胤种?，由中國人民銀行統(tǒng)一銷毀，任何部門不得自行處理。A、月B、季C、半年D、年答案：A229.收單機構(gòu)應當嚴格按規(guī)定審核特約商戶申請資料，采取有效措施核實其經(jīng)營活動的真實性和（），不得僅憑特約商戶主要負責人身份證件為其提供收單服務。A、完整性B、合法性C、合理性D、有效性答案：B230.收單機構(gòu)應當嚴格按規(guī)定審核特約商戶申請資料，采取有效措施核實其經(jīng)營活動的真實性和（），不得僅憑特約商戶主要負責人身份證件為其提供收單服務。A、完整性B、合法性C、合理性D、有效性答案：B231.下列有關客戶資料和交易記錄保存說法錯誤的是：（）。A、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存C、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：C232.()承擔風險防控責任，建立反電信網(wǎng)絡詐騙內(nèi)部控制機制和安全責任制度，加強新業(yè)務涉詐風險安全評估。A、國務院B、地方各級人民政府C、公安機關D、電信業(yè)務經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)答案：D233.非自然人，包括（）、其他組織和個體工商戶。A、公司B、企業(yè)C、法人D、受益人答案：C234.根據(jù)《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法中國人民銀行令〔2020〕第5號》，銀行、支付機構(gòu)在進行營銷宣傳活動時，下列（）行為是合規(guī)的。A、虛假欺詐隱瞞或者引人誤解的宣傳B、引用真實準確的數(shù)據(jù)和資料，對過往業(yè)績或者產(chǎn)品收益進行表述C、明示或者暗示保本無風險或者保收益等，對非保本投資型金融產(chǎn)品的未來效果收益或者相關情況作出保證性承諾D、利用金融管理部門對金融產(chǎn)品或者服務的審核或者備案程序，誤導金融消費者認為金融管理部門已對該金融產(chǎn)品或者服務提供保證答案：B235.銀行業(yè)金融機構(gòu)應當制定反洗錢和反恐怖融資培訓制度，（）開展反洗錢和反恐怖融資培訓。A、按季B、按月C、定期D、不定期答案：C236.明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的銀行機構(gòu)應當（）。A、向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告B、在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告C、在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式和書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告D、在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告答案：B237.金融機構(gòu)應當按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、中國人民銀行B、中國人民銀行反洗錢局C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、其上級機構(gòu)答案：C238.收繳假幣時必須有（）名以上具有貨幣真?zhèn)舞b定能力的工作人員在監(jiān)控和被收繳人視野范圍內(nèi)收繳，不得讓被收繳人接觸假幣，監(jiān)控記錄保存不少于（）個月。A、1，6B、2，3C、1，3D、2，6答案：B239.《反洗錢法》的立法宗旨是（）：。A、打擊黑社會組織犯罪B、遏制貪污腐敗現(xiàn)象C、預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪D、打擊非法金融活動答案：C240.《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》中規(guī)定（）應當對營銷宣傳內(nèi)容的真實性負責。A、營銷人員B、銀行、支付機構(gòu)C、金融、特定非金融機構(gòu)D、銀行答案：B241.為了解金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險狀況，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以對金融機構(gòu)開展洗錢和恐怖融資風險（）。A、現(xiàn)場評估B、綜合評估C、不定期評估D、定期評估答案：A242.在境外設有分支機構(gòu)或控股附屬機構(gòu)的，境內(nèi)金融機構(gòu)總部應當按（）向中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告境外分支機構(gòu)或控股附屬機構(gòu)接受駐在國家（地區(qū)）反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管情況。A、月B、季C、半年D、年答案：D243.金融機構(gòu)對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處（）的罰款。A、1萬元以上10萬元以下B、5萬元以上20萬元以下C、5萬元以上30萬元以下D、5萬元以上50萬元以下答案：C244.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）。A、刑罰責任B、民事責任C、刑事責任D、行政責任答案：C245.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以（）；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、保存B、銷毀C、保密D、封存答案：C246.客戶身份資料不包括：（）。A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料D、客戶賬戶記錄答案：D247.關于人民銀行、公安部依法對買賣銀行卡賬戶的個人實施懲戒的依據(jù)是（）。A、《中國人民銀行關于進一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》號B、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C、《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶分類管理有關事項的通知》D、《中國人民銀行關于進一步加強銀行卡風險管理的通知》答案：A248.反洗錢法律制度中關于盡職責任的規(guī)定，不能到達以下哪項目標？（）A、將抽象的反洗錢職責具體化為義務主體的反洗錢行動B、減少了金融機構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢義務的現(xiàn)實可能性C、減少了對反洗錢制度設計的需求D、強化了金融機構(gòu)反洗錢工作的責任心和主動性答案：C249.《反洗錢法》賦予國務院反洗錢行政主管部門最強有力的調(diào)查措施是（）。A、查閱權B、封存權C、扣劃權D、臨時凍結(jié)權答案：D250.銀行業(yè)金融機構(gòu)應當做好境外洗錢和恐怖融資風險管控和合規(guī)經(jīng)營工作。（）要加強與境外監(jiān)管當局的溝通，嚴格遵守境外反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)及相關監(jiān)管要求。A、境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)B、中國人民銀行C、銀保監(jiān)會D、金融機構(gòu)總部答案：A251.《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行。A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年8月1日D、2007年6月1日答案：A252.義務機構(gòu)應當按照《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的盡職調(diào)查。A、法人B、非自然人C、自然人D、個體答案：B253.對于黑名單中的單位以及相關個人擔任法定代表人或負責人的單位，收單機構(gòu)不得將其拓展為特約商戶；已經(jīng)拓展為特約商戶的，應當自其被列入黑名單之日起（）予以清退。A、次日B、7日內(nèi)C、10日內(nèi)D、30日內(nèi)答案：C254.金融機構(gòu)應當自被告知或者收到《反洗錢監(jiān)管通知書》之日起（）工作日內(nèi)予以答復。A、5B、10C、15D、30答案：A255.收單機構(gòu)應當根據(jù)特約商戶（）確定其巡檢方式和頻率。A、交易類型B、收單方式C、風險評級D、交易金額答案：C256.金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密；非依（）規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、董事會B、高級管理層C、法律D、行政法規(guī)答案：C257.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)所在地沒有中國人民銀行分支機構(gòu)的，金融機構(gòu)柜面收繳的假幣由該（）解繳假幣實物。A、金融機構(gòu)向所在地上一級中國人民銀行分支機構(gòu)報告及解繳。B、金融機構(gòu)向其他銀行上繳C、金融機構(gòu)直接向其上一級銀行機構(gòu)D、暫時不繳，年底直接銷毀答案：A258.義務機構(gòu)應當進一步完善客戶身份識別的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)范，并按照（）的規(guī)定保存身份識別工作記錄和獲取的身份資料，切實履行個人金融信息保護義務。A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》B、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D、《金融機構(gòu)客戶洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》答案：C259.金融機構(gòu)向中國人民銀行分支機構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的，中國人民銀行分支機構(gòu)予以沒收，向解繳單位開具（），并要求其補足等額人民幣回籠款。A、《貨幣真?zhèn)舞b定書》B、《假幣收繳憑證》C、《假人民幣沒收憑證》D、《假人民幣沒收收據(jù)》答案：D260.金融機構(gòu)收繳的假幣，每（）末解繳中國人民銀行當?shù)胤种?，由中國人民銀行統(tǒng)一銷毀，任何部門不得自行處理。A、月B、季C、半年D、年答案：A261.根據(jù)《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》規(guī)定，公司的受益所有人按照以下標準依次判定:直接或者間接擁有超過（）公司股權或者表決權的自然人;通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人;公司的高級管理人員。A、0.25B、0.3C、0.45D、0