人民政府金融工作局(2024版)

編號(hào)：__________人民政府金融工作局(2024版)甲方：___________________乙方：___________________簽訂日期：_____年_____月_____日

人民政府金融工作局(2024版)合同目錄第一章：前言1.1合同背景1.2合同目的1.3合同適用范圍第二章：定義與術(shù)語(yǔ)解釋2.1金融工作局2.2人民政府2.3金融機(jī)構(gòu)2.4金融市場(chǎng)第三章：金融監(jiān)管職責(zé)3.1金融市場(chǎng)準(zhǔn)入3.2金融業(yè)務(wù)監(jiān)管3.3金融風(fēng)險(xiǎn)防控3.4金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)第四章：政策與法規(guī)4.1相關(guān)國(guó)家法律4.2行政法規(guī)與部門規(guī)章4.3地方性法規(guī)與政策第五章：金融行業(yè)發(fā)展5.1金融業(yè)發(fā)展目標(biāo)5.2金融創(chuàng)新與科技5.3金融人才培養(yǎng)與引進(jìn)5.4金融對(duì)外合作與交流第六章：風(fēng)險(xiǎn)管理6.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估6.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告6.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施6.4風(fēng)險(xiǎn)處置與后評(píng)價(jià)第七章：金融穩(wěn)定與協(xié)調(diào)7.1金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置7.2金融突發(fā)事件應(yīng)急7.3金融行業(yè)協(xié)調(diào)與發(fā)展7.4金融信息共享與交流第八章：金融服務(wù)與社會(huì)責(zé)任8.1金融服務(wù)優(yōu)化8.2支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)8.3金融精準(zhǔn)扶貧8.4綠色金融發(fā)展第九章：內(nèi)部管理與監(jiān)督9.1組織架構(gòu)與職責(zé)分工9.2內(nèi)部控制與合規(guī)管理9.3審計(jì)與監(jiān)察9.4信息披露與透明度第十章：合作與協(xié)作10.1政府與金融機(jī)構(gòu)合作10.2跨部門協(xié)作與配合10.3國(guó)際金融合作10.4行業(yè)自律組織合作第十一章：培訓(xùn)與宣傳11.1培訓(xùn)計(jì)劃與組織實(shí)施11.2宣傳策略與實(shí)施11.3金融知識(shí)普及11.4輿論引導(dǎo)與管理第十二章：合同的生效、變更與終止12.1合同生效條件12.2合同變更程序12.3合同終止情形12.4合同解除與違約責(zé)任第十三章：爭(zhēng)議解決13.1爭(zhēng)議解決方式13.2調(diào)解與仲裁13.3訴訟途徑13.4境外爭(zhēng)議解決第十四章：附則14.1合同的適用法律14.2合同的簽訂與生效14.3合同的修訂與解釋14.4合同的終止與廢止合同編號(hào)_________第一章：前言1.1合同背景：為加強(qiáng)金融行業(yè)監(jiān)管，規(guī)范金融市場(chǎng)秩序，促進(jìn)金融行業(yè)健康發(fā)展，人民政府金融工作局與金融機(jī)構(gòu)簽訂本合同。1.2合同目的：明確金融工作局與金融機(jī)構(gòu)之間的權(quán)利義務(wù)，共同維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。1.3合同適用范圍：本合同適用于金融工作局與金融機(jī)構(gòu)之間的金融監(jiān)管、合作與協(xié)調(diào)等活動(dòng)。第二章：定義與術(shù)語(yǔ)解釋2.1金融工作局：指中華人民共和國(guó)人民政府設(shè)立的負(fù)責(zé)金融行業(yè)監(jiān)管和管理工作的機(jī)構(gòu)。2.2人民政府：指中華人民共和國(guó)政府。2.3金融機(jī)構(gòu)：指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立，從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)和機(jī)構(gòu)。2.4金融市場(chǎng)：指貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等金融交易市場(chǎng)。第三章：金融監(jiān)管職責(zé)3.1金融市場(chǎng)準(zhǔn)入：金融工作局負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入進(jìn)行審批，確保金融機(jī)構(gòu)符合相關(guān)法律法規(guī)和條件。3.2金融業(yè)務(wù)監(jiān)管：金融工作局對(duì)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，確保金融機(jī)構(gòu)合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。3.3金融風(fēng)險(xiǎn)防控：金融工作局與金融機(jī)構(gòu)共同建立風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，及時(shí)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)。3.4金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)：金融工作局負(fù)責(zé)保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益，監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)遵守相關(guān)法律法規(guī)。第四章：政策與法規(guī)4.1相關(guān)國(guó)家法律：本合同涉及的法律法規(guī)包括《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等。4.2行政法規(guī)與部門規(guī)章：本合同涉及的行政法規(guī)和部門規(guī)章包括《金融違法行為處罰辦法》、《金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等。4.3地方性法規(guī)與政策：本合同涉及的地方性法規(guī)和政策包括各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）人民政府制定的金融政策措施。第五章：金融行業(yè)發(fā)展5.1金融業(yè)發(fā)展目標(biāo)：共同推動(dòng)金融行業(yè)健康發(fā)展，提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。5.2金融創(chuàng)新與科技：鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)開展金融創(chuàng)新和科技應(yīng)用，提升金融服務(wù)效率和質(zhì)量。5.3金融人才培養(yǎng)與引進(jìn)：加強(qiáng)金融人才培養(yǎng)和引進(jìn)，提高金融行業(yè)整體素質(zhì)和競(jìng)爭(zhēng)力。5.4金融對(duì)外合作與交流：積極開展金融對(duì)外合作與交流，促進(jìn)國(guó)際金融合作與發(fā)展。第六章：風(fēng)險(xiǎn)管理6.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。6.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期監(jiān)測(cè)和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)情況，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。6.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，確保在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)能夠及時(shí)應(yīng)對(duì)和處理。6.4風(fēng)險(xiǎn)處置與后評(píng)價(jià)：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行處置，并進(jìn)行后評(píng)價(jià)，以提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力。第七章：金融穩(wěn)定與協(xié)調(diào)7.1金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置，確保金融市場(chǎng)穩(wěn)定。7.2金融突發(fā)事件應(yīng)急：建立健全金融突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，確保在金融突發(fā)事件發(fā)生時(shí)能夠及時(shí)應(yīng)對(duì)和處理。7.3金融行業(yè)協(xié)調(diào)與發(fā)展：加強(qiáng)金融行業(yè)協(xié)調(diào)與發(fā)展，推動(dòng)金融行業(yè)共同發(fā)展。7.4金融信息共享與交流：建立健全金融信息共享與交流機(jī)制，提高金融行業(yè)信息透明度和共享程度。第八章：金融服務(wù)與社會(huì)責(zé)任8.1金融服務(wù)優(yōu)化：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)不斷優(yōu)化金融服務(wù)，提高服務(wù)質(zhì)量和效率，滿足社會(huì)公眾的金融服務(wù)需求。8.2支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，為中小企業(yè)提供有力的金融支持。8.3金融精準(zhǔn)扶貧：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)參與金融精準(zhǔn)扶貧工作，為貧困地區(qū)提供適合的金融產(chǎn)品和服務(wù)。8.4綠色金融發(fā)展：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)推動(dòng)綠色金融發(fā)展，支持環(huán)保項(xiàng)目和可持續(xù)發(fā)展。第九章：內(nèi)部管理與監(jiān)督9.1組織架構(gòu)與職責(zé)分工：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全組織架構(gòu)，明確職責(zé)分工，確保各項(xiàng)工作的順利進(jìn)行。9.2內(nèi)部控制與合規(guī)管理：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立內(nèi)部控制和合規(guī)管理體系，防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，遵守相關(guān)法律法規(guī)。9.3審計(jì)與監(jiān)察：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期進(jìn)行審計(jì)和監(jiān)察，確保財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性和合規(guī)性。9.4信息披露與透明度：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行信息披露義務(wù)，保持信息透明度，增強(qiáng)市場(chǎng)信心。第十章：合作與協(xié)作10.1政府與金融機(jī)構(gòu)合作：政府和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合作，共同推動(dòng)金融行業(yè)發(fā)展。10.2跨部門協(xié)作與配合：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)與政府其他部門協(xié)作配合，共同維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定。10.3國(guó)際金融合作：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極參與國(guó)際金融合作，拓展國(guó)際合作空間。10.4行業(yè)自律組織合作：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)與行業(yè)自律組織合作，共同推動(dòng)行業(yè)自律發(fā)展。第十一章：培訓(xùn)與宣傳11.1培訓(xùn)計(jì)劃與組織實(shí)施：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定培訓(xùn)計(jì)劃，提高員工的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。11.2宣傳策略與實(shí)施：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定宣傳策略，提高公眾對(duì)金融產(chǎn)品和服務(wù)的認(rèn)知。11.3金融知識(shí)普及：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極開展金融知識(shí)普及活動(dòng)，提高公眾的金融素養(yǎng)。第十二章：合同的生效、變更與終止12.1合同生效條件：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。12.2合同變更程序：合同的變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。12.3合同終止情形：合同終止的情形包括合同到期、雙方協(xié)商一致、一方違約等。12.4合同解除與違約責(zé)任：一方違約導(dǎo)致合同解除的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第十三章：爭(zhēng)議解決13.1爭(zhēng)議解決方式：本合同爭(zhēng)議可通過(guò)協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。13.2調(diào)解與仲裁：雙方可選擇調(diào)解或仲裁解決爭(zhēng)議，仲裁裁決具有終局性。13.3訴訟途徑：爭(zhēng)議可通過(guò)訴訟途徑解決，具體訴訟地點(diǎn)由雙方協(xié)商確定。13.4境外爭(zhēng)議解決：涉外爭(zhēng)議按照國(guó)際仲裁規(guī)則進(jìn)行，語(yǔ)言為英文。第十四章：附則14.1合同的適用法律：本合同適用中華人民共和國(guó)法律。14.2合同的簽訂與生效：本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，簽字蓋章后生效。14.3合同的修訂與解釋：本合同的修訂和解釋權(quán)歸雙方共同所有。14.4合同的終止與廢止：合同終止或廢止后，雙方應(yīng)按照約定履行相關(guān)義務(wù)。合同方簽字：人民政府金融工作局：（簽字）金融機(jī)構(gòu)：（簽字）簽訂日期：____年____月____日多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說(shuō)明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明1.1甲方主導(dǎo)權(quán)：甲方在本合同履行過(guò)程中享有主導(dǎo)權(quán)，包括但不限于合同的變更、解除和終止。1.2甲方義務(wù)：甲方應(yīng)確保合同的履行，按照約定提供金融監(jiān)管服務(wù)，維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定。1.3甲方權(quán)利：甲方有權(quán)對(duì)乙方進(jìn)行金融監(jiān)管，包括但不限于對(duì)乙方的業(yè)務(wù)活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督。1.4甲方?jīng)Q定權(quán)：甲方對(duì)于合同履行過(guò)程中的重大事項(xiàng)享有決定權(quán)，包括但不限于合同的變更、解除和終止。1.5甲方賠償責(zé)任：如因甲方的原因?qū)е潞贤瑹o(wú)法履行或造成乙方損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明2.1乙方主導(dǎo)權(quán)：乙方在本合同履行過(guò)程中享有主導(dǎo)權(quán)，包括但不限于合同的變更、解除和終止。2.2乙方義務(wù)：乙方應(yīng)按照合同約定提供金融服務(wù)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，并履行金融社會(huì)責(zé)任。2.3乙方權(quán)利：乙方有權(quán)要求甲方提供必要的金融監(jiān)管服務(wù)，并協(xié)助乙方進(jìn)行金融風(fēng)險(xiǎn)管理。2.4乙方自主權(quán)：乙方在合同履行過(guò)程中有權(quán)自主決定其業(yè)務(wù)活動(dòng)，但應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和政策要求。2.5乙方賠償責(zé)任：如因乙方的原因?qū)е潞贤瑹o(wú)法履行或造成甲方損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明3.1第三方中介角色：第三方中介在本合同履行過(guò)程中提供中介服務(wù)，協(xié)助甲方和乙方進(jìn)行合同履行。3.2第三方中介義務(wù)：第三方中介應(yīng)按照合同約定提供中介服務(wù)，包括但不限于信息披露、溝通協(xié)調(diào)和爭(zhēng)議解決。3.3第三方中介權(quán)利：第三方中介有權(quán)要求甲方和乙方支付約定的中介費(fèi)用，并在合同履行過(guò)程中享有一定的權(quán)益。3.4第三方中介責(zé)任：第三方中介應(yīng)履行合同約定的義務(wù)，如因第三方中介的原因?qū)е潞贤瑹o(wú)法履行或造成損失的，第三方中介應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.5第三方中介解除權(quán)：如第三方中介未能履行合同約定的義務(wù)，甲方和乙方均有權(quán)解除與第三方中介的合同關(guān)系。附件及其他補(bǔ)充說(shuō)明一、附件列表：1.金融監(jiān)管政策文件2.金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)許可證明3.金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)范4.金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告5.內(nèi)部控制與合規(guī)管理制度6.金融產(chǎn)品與服務(wù)信息7.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)指南8.合同履行過(guò)程中的相關(guān)憑證9.金融市場(chǎng)數(shù)據(jù)報(bào)告10.金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)報(bào)表11.合同變更、解除和終止的書面協(xié)議12.爭(zhēng)議解決的仲裁裁決書或法院判決書13.第三方中介的服務(wù)協(xié)議二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未能履行金融監(jiān)管職責(zé)，導(dǎo)致金融市場(chǎng)不穩(wěn)定或乙方損失的。2.甲方未按約定提供必要的監(jiān)管服務(wù)或支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的。3.乙方未按約定提供金融服務(wù)，或未支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的。4.乙方未遵守相關(guān)法律法規(guī)和政策，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或甲方損失的。5.第三方中介未按約定提供中介服務(wù)，或未能協(xié)助甲方和乙方履行合同的。6.任何一方未按約定支付中介費(fèi)用或其他費(fèi)用導(dǎo)致的違約。7.任何一方未履行合同約定的其他義務(wù)導(dǎo)致的違約。三、法律名詞及解釋：1.金融監(jiān)管：指政府對(duì)金融行業(yè)進(jìn)行監(jiān)督和管理，以確保金融市場(chǎng)穩(wěn)定和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的行為。2.金融市場(chǎng)：指各類金融交易市場(chǎng)的總稱，包括貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。3.金融風(fēng)險(xiǎn)：指在金融活動(dòng)中可能遭受的損失風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。4.內(nèi)部控制：指金融機(jī)構(gòu)為達(dá)到經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制度建設(shè)、流程設(shè)計(jì)、人員培訓(xùn)等方式，對(duì)內(nèi)部管理進(jìn)行規(guī)范和控制的行為。5.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)：指保護(hù)金融消費(fèi)者在金融交易過(guò)程中的合法權(quán)益，包括知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)等。6.違約：指合同一方或雙方未能履行合同約定的義務(wù)或違反合同條款的行為。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：監(jiān)管政策變化導(dǎo)致合同無(wú)法履行。解決辦法：及時(shí)調(diào)整合同內(nèi)容，遵守新的監(jiān)管政策。2.問(wèn)題：金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)暫?；蚪K止導(dǎo)致合同無(wú)法履行。解決辦法：與金融機(jī)構(gòu)協(xié)商，尋找替代方案或重新選擇合作伙伴。3.問(wèn)題：金融市場(chǎng)波動(dòng)影響合同履行。解決辦法：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，采取措施減少市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)合同履行的影響。4.問(wèn)題：信息披露不透明或失真導(dǎo)致合同履行困難。解決辦法：建立健全信息披露機(jī)制，提高信息透明度和真實(shí)性。5.問(wèn)題：合同履行過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議。解決辦法：按照合同約定的爭(zhēng)議解決方式進(jìn)行解決，如協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.金融機(jī)構(gòu)與人民政府金融工作局之間的金融監(jiān)管與協(xié)作。2.金融