農村商業(yè)銀行案件防控工作實施專業(yè)方案

農村商業(yè)銀行案件防控工作實施方案162號（5月25日）為深入加強農商行案件防控工作，扎實推進案件防控長久有效機制建設，有效防范和化解風險隱患，促進我行業(yè)務經(jīng)營穩(wěn)健連續(xù)發(fā)展，依據(jù)省聯(lián)社、銀監(jiān)局相關要求，結合我行實際，特制訂本實施方案。一、指導思想全方面落實科學發(fā)展觀，以人為本，加強領導，以制度可行性和制度實施力為關鍵入手，繼續(xù)保持案件防控工作高壓態(tài)勢，堅持預防為主、標本兼治和一手抓業(yè)務發(fā)展、一手抓案件防范標準，扎實推進案件防控長久有效機制建設，建立健全嚴密有效內部防范體系，深入強化風險管理和內控實施力，全方面提升經(jīng)營管理水平，促進各項業(yè)務穩(wěn)健、連續(xù)、快速發(fā)展。二、工作目標今年要著力促進全轄風險管理意識全方面增強，制度步驟深入完善，內控管理顯著進步，風險管理水平連續(xù)提升，案件防控長久有效機制有效建立，有效防控各類案件發(fā)生。三、關鍵工作方法根據(jù)“規(guī)范、強化、提升”要求，防控工作關鍵是提升，經(jīng)過對--案件防控治理各項方法落實情況進行總結評定，提升制度步驟體系和機制建設層次，最終實現(xiàn)案件防控長久有效機制建設目標。1、認真總結，鞏固現(xiàn)有結果。各職能部門、支行要圍繞和案件防控治理制訂各項方法，對取得成效、檢驗發(fā)覺問題整改及處理、內控制度建設和實施情況等進行總結，查找存在微弱步驟，結合新業(yè)務和案件風險新情況、新特點，深入完善相關制度，落實各項整改方法，鞏固擴大防控結果。2、重視合規(guī)文化建設，推進合規(guī)意識成為職員自覺行動。一是在職員中主動開展愛崗敬業(yè)、老實守信、用戶至上、廉潔奉公等行為道德規(guī)范教育，在職員隊伍內部形成濃厚合規(guī)文化氣氛。二是要根據(jù)省聯(lián)社合規(guī)文化建設年活動要求，有序推進我行企業(yè)文化建設，經(jīng)過連續(xù)、以合規(guī)文化為關鍵企業(yè)文化建設，把企業(yè)精神、價值觀念、經(jīng)營理念等融匯到企業(yè)規(guī)章制度、工作機制和工作體系中，在提升我行社會形象同時，推進合規(guī)管理升級。3、認真開展各項檢驗，深入提升制度實施力。一是逐步實現(xiàn)制度從強制實施到融會貫通、自覺實施轉變，使制度在各個崗位、各個步驟全部得到有效實施和落實。二是建立多層次監(jiān)督檢驗體系。各支行要聯(lián)絡實際，結合崗位職責、操作步驟，深入明確各崗位權利、義務和責任，建立崗位約束防線；要不停改善內部審計體系和方法，強化會計主管委派制，加強對內控、業(yè)務經(jīng)營檢驗和風險管理，建立監(jiān)督檢驗防線；總行高管人員整年組織并參與突擊檢驗不少于1次，業(yè)務條線責任人要認真推行對職員業(yè)務教導、培訓、監(jiān)督、檢驗職責和業(yè)務風險防控責任，整年組織對本業(yè)務條線突擊檢驗應不少于2次，真正建立起業(yè)務監(jiān)督防線；風險和合規(guī)管理部門，負責風險、合規(guī)監(jiān)督、檢驗、評價，深入完善風險、合規(guī)管理制度，對業(yè)務發(fā)展風險、業(yè)務操作風險、易發(fā)案件步驟和關鍵關注人員進行風險提醒。從而深入增強全員合規(guī)意識、風險意識，規(guī)范行為，把各項制度落到實處。4、加強教育培訓，職員整體素質顯著提升。總行相關職能部門、各支行要認真落實案件防控培訓工作，并把考試考評結果和職員個人工作崗位等相掛鉤，不停提升全員風險防控自覺性；要經(jīng)過視頻系統(tǒng)，開展管理理念、職業(yè)素質、業(yè)務技能等多層次長久有效培訓。不停完善“能進能出、能上能下”和公開、公平、公正、擇優(yōu)選人用人機制，優(yōu)化職員文化、業(yè)務、年紀結構，實現(xiàn)機構、崗位和人員優(yōu)化配置，提升職員隊伍整體素質。5、加緊完善IT系統(tǒng)，深入提升案件技防水平?？萍际侄卧诎讣揽刂邪l(fā)揮著越來越大作用，總行將以新一代綜合業(yè)務系統(tǒng)上線為契機，加大對案件防控技術設施投入，逐步建立貫穿各級機構和相關部門、覆蓋關鍵業(yè)務領域數(shù)據(jù)庫和管理信息系統(tǒng)，強化IT系統(tǒng)對關鍵業(yè)務、風險步驟監(jiān)測預警功效，充足發(fā)揮對賬中心、事后監(jiān)督中心、遠程視頻安防監(jiān)控中心作用，逐步將全部業(yè)務和部門納入IT系統(tǒng)技術防線，做到用科技手段適時監(jiān)測、預警、管控各類風險尤其是操作風險。6、構建聯(lián)動機制，深入提升監(jiān)督查處協(xié)力。一是要切實增強案件防范意識，各單位（部門）責任人要切實抓好案件防控工作；總行各部門之間、部門和支行要相互配合，形成協(xié)力。二是要加強對銀監(jiān)部門、省聯(lián)社等檢驗發(fā)覺問題督促整改。三是要加強對個她人員關鍵監(jiān)控，對思想不純，有不正常行為人要關鍵關注，達成“問題早發(fā)覺、案件早預防”效果；四是加強和銀監(jiān)、公安、司法、紀檢等部門溝通和協(xié)調，充足借助外部力量。加強案件防控治理教育、查處力度；五是對出現(xiàn)問題將對攝影關措施嚴厲處理，嚴格責任追究。四、組織領導為切實加強對案件防控治理工作組織領導，總行已成立了案件防控工作領導小組，各支行也要成立有相關人員參與案防工作小組。五、幾點要求1、提升認識，加強領導。各單位要重視思想發(fā)動和宣傳動職員作，學習落實全國農村中小金融機構案件防控治理工作會議精神，深刻領會省聯(lián)社和銀監(jiān)局相關案件防控工作新要求，對案件防控治理工作進行一次再學習再發(fā)動，充足認識目前案件防控所面臨新形勢，充足認識繼續(xù)深入開展案件防控工作關鍵性和必需性,以高度責任感和嚴謹工作態(tài)度，加強對案件防控治理工作領導。2、認真實施，確保成效。各支行要聯(lián)絡實際，統(tǒng)籌兼顧，根據(jù)總行統(tǒng)一布署，對本單位案件防控工作做出具體、前瞻性和系統(tǒng)性安排，做好任務分解，把案件防控治理作為落實落實科學發(fā)展觀，推進改革發(fā)展一項關鍵工作來抓，將案件防控融入各項業(yè)務經(jīng)營管理中，成為日常工作一部分?？傂懈髀毮懿块T要立即總結和推廣好經(jīng)驗做法，發(fā)覺和研究處理問題，促進案件防控工作深入開展。3、明確責任，狠抓落實。各支行是案件防控責任主體，行長是案件防控第一責任人，對案件防控工作要親自布署安排、親自組織核查重大風險線索，親自督辦落實，不折不扣地落實案件防控各項方法，千方百計消除案件風險隱患。各支行要將業(yè)務學習、職員思想教育、案件防控責任分解到每一個崗位。總行已將案件防控和職員個人績效、獎懲等掛鉤，建立起橫向到邊、縱向到底工作網(wǎng)絡，形成一級抓一級、一級帶一級，層層抓落實防控機制，增強全員案件防控意識和自覺性。4、親密協(xié)作，形成協(xié)力。總行和支行和總行各職能部門要加強溝通和聯(lián)絡，通力協(xié)作，形成協(xié)力，齊抓共管。對案件隱患較多、違規(guī)問題突出單位，要親密關注，立即提醒風險。對發(fā)生違規(guī)行為，總行將一律根據(jù)要求嚴厲處理，從而杜絕各類案件發(fā)生。附件：農商行度職能部門開展相關檢驗計劃表

附件：農商行度職能部門開展相關檢驗計劃表序號部門檢驗內容計劃時間備注1稽核部全方面稽核15項、專題稽核3項、后續(xù)稽核6項1-12月2合規(guī)管理部內控風險1月3信貸管理部首季新增大額貸款、房地產(chǎn)貸款、中長久貸款還款方法、存單質押、檔案管理3-4月4風險管理部銀行承兌匯票管理5月5電子銀行部電子銀行業(yè)務專題檢驗5-6月6授信管理部“陽光信貸”及大額授信貸款情況5-6月7信貸管理部貸款十（五）級分類6月8合規(guī)管理部合規(guī)管理運行情況6月9財務計劃部印章、關鍵空白憑證使用情況6月10風險管理部鋼材類貸款風險揭示6月11財務計劃部結算帳戶開設、使用情況7月12人力資源部四項制度實施情況7月中旬13科技部電子設備及ATM機使用情況8月14財務計劃部檔案管理情況8月15財務計劃部利率實施情況9月16授信管理部征信系統(tǒng)管理及金融機構貸款統(tǒng)計臺賬9月17風險管理部抵債