華南知識測試-機構(gòu)篇附有答案

華南知識測試-機構(gòu)篇[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________融資保證金比例不得低于（）%，融券保證金比例不得低于（）%[單選題]*80；80（私募管理人100）(正確答案)100,10080,10050，50根據(jù)交易所規(guī)定，可充抵保證金證券的折算率，交易型開放式指數(shù)基金不超過（）%，上證180指數(shù)/深證100指數(shù)成份股不超過（）%，其他A股不超過（）%；靜態(tài)市盈率（）的股票折算率下調(diào)為0%。[單選題]*90,70,65,300倍以上或者為負數(shù)(正確答案)80，70,70,500，為負數(shù)65,70,70，300倍以上95,65,65，300倍以上或者為負數(shù)投資者融券賣出的申報價格不得低于該證券的（）；如該證券當天還沒有產(chǎn)生成交的，融券賣出申報價格不得低于其（）[單選題]*最新成交價開盤價最新買一價前收盤價最新賣一價開盤價最新成交價前收盤價(正確答案)根據(jù)《融資融券交易實施細則》規(guī)定，投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)融資買入尚未了結(jié)合約的證券所得價款，須先償還該投資者的融資欠款。以下正確的是：*（1）按合約到期日由早到晚順序償還已經(jīng)逾期的合約及將在xx自然日內(nèi)到期的合約；(正確答案)（2）若賣出證券所得資金在按上述步驟償還債務(wù)后仍有剩余資金，剩余資金按合約到期日由早到晚順序償還掛鉤證券為所賣出證券的融資合約；(正確答案)（3）若賣出證券所得資金在按上述步驟償還債務(wù)后仍有余額，剩余資金按合約到期日由早到晚順序償還剩余未了結(jié)的融資合約。(正確答案)對于每一筆融資合約，按照融資本金、交易費用、融資利息、違約金的順序償還融資負債。(正確答案)當信用賬戶的維持擔保比例或盯市比例低于（）%或公司的規(guī)定平倉線時，應(yīng)當在（）交易日（）點前通過轉(zhuǎn)入現(xiàn)金、證券，或者償還部分融資融券負債的方式，使維持擔保比例恢復(fù)到（）%以上或公司規(guī)定的安全線以上，否則就會被執(zhí)行強制平倉。[單選題]*130，T+1，16，140(正確答案)140，T+1，16，160130，T+2，14，140140，T+2，14，160證券交易所規(guī)定，融券賣出所得資金除了用于買券還券、購買規(guī)定的貨幣基金外，不得另作他用。以下不是融券賣出所得資金可購買的貨幣基金的是：*銀華日利信金保(正確答案)天天利財(正確答案)建信添益公司在為客戶辦理合約展期前，應(yīng)當對客戶的信用狀況、負債情況、維持擔保比例水平等進行評估。目前符合以下條件的可為客戶辦理展期：*客戶信用評級B-以上(正確答案)維持擔保比例≥140%（安全線以上，雙創(chuàng)板參照集中度要求）(正確答案)客戶不在公司展期限制名單內(nèi)（黑名單客戶、期間有2次或以上被平倉記錄的客戶、持倉高風(fēng)險客戶、其他在展期限制名單內(nèi)等情況）(正確答案)該筆合約未逾期(正確答案)以下關(guān)于約定融券的說法，正確的是：*客戶端券單類型區(qū)分：券單分為實時、預(yù)約。(正確答案)T0實時券單是我公司的庫存券源，由系統(tǒng)自動處理，反饋速度快。(正確答案)T0預(yù)約券單、T1預(yù)約券單顯示的券源指需要向上游新借的券，到賬效率存在不確定性。(正確答案)T0實時委托指系統(tǒng)自動處理的委托。(正確答案)以下關(guān)于融券券池的說法，正確的是：*券池分為公共券池和約定融券券池，客戶無需開通約券權(quán)限均可使用公共券池隨借隨還，期限靈活，操作簡便，且券源豐富員工CRM系統(tǒng)的證金業(yè)務(wù)信息目前可查詢公共券池跟約定融券券池實時余額(正確答案)客戶開通權(quán)限后，交易端可查看實時可融券賣出的證券列表及數(shù)量(正確答案)“擔保品買入”無法下單，原因可能包括：*信用賬戶無可用現(xiàn)金(正確答案)股票不是“可充抵保證金證券”(正確答案)狀態(tài)為“受限”(正確答案)集中度限制(正確答案)客戶買入該非標的證券后，信用賬戶中“標的證券市值”和“可用資金余額之和小于融資融券負債”。(正確答案)融資買入不成功的原因可能有：*非我司融資標的(正確答案)保證金可用余額不足(正確答案)融資授信額度不足(正確答案)超出單票集中度的限制(正確答案)證券狀態(tài)為“受限”(正確答案)融券無法賣出的原因可能有：*融券授信額度不足(正確答案)保證金可用余額不足(正確答案)融券賣出委托價格低于最新成交價(正確答案)約券沒有到賬(正確答案)集中度及其他相關(guān)(正確答案)約定融券被“拒絕”，可能的原因為：*券源不足：客戶申請借入的證券數(shù)量或期限無法滿足(正確答案)非可充抵保證金證券：客戶申請借入的證券不是可充抵保證金證券(正確答案)融券額度校驗未通過：客戶賬戶目前的可用融券額度預(yù)計將不足以融券賣出所借證券(正確答案)未做關(guān)聯(lián)方篩查(正確答案)約定融券申請未通過(正確答案)以下關(guān)于客戶申請約定融券展期的說法，正確的是：*狀態(tài)為“辦理中”的，表示展期大概率成功了。(正確答案)狀態(tài)為“拒絕”的，表示展期失敗。(正確答案)狀態(tài)為“已受理”或“待確認”的，表示系統(tǒng)接收到了客戶的展期申請，大概率成功。T日到期且T日才發(fā)起展期的，若系統(tǒng)一直未更新狀態(tài)為“辦理中”且未被拒絕的，也表示該筆合約大概率無法展期。(正確答案)以下會產(chǎn)生合約利息的合約類型是_______。*融券合約（普通）(正確答案)約定融券合約(正確答案)融券合約（約定）其他負債(正確答案)新的融資利率申請下來可通過_______方式生效新利率？*展期(正確答案)賣舊買新(正確答案)臨柜主動結(jié)息(正確答案)調(diào)整融資額度現(xiàn)金還款的“需還款額”為___________之和。*本金(正確答案)利息(正確答案)其他費用(正確答案)其他負債融券業(yè)務(wù)中以下權(quán)益事項發(fā)生時，可能需現(xiàn)金補償?shù)氖莀______*分紅(正確答案)發(fā)行可轉(zhuǎn)債(正確答案)公開增發(fā)(正確答案)配股(正確答案)合約的歸還順序是________？[單選題]*融資本金>融資利息>交易費用>違約金融資利息>融資本金>違約金>交易費用融資本金>交易費用>融資利息>違約金(正確答案)兩融基礎(chǔ)知識這塊可以通過哪些渠道學(xué)習(xí)？*企微群：《融資融券常用問答》(正確答案)E-learning相關(guān)課程(正確答案)CRM-知識庫-證券金融業(yè)務(wù)(正確答案)CRM-客戶-公共客戶滿足政策實際操作過程中，假設(shè)客戶到期日收盤前沒有償還合約，仍可通過___方式補救？*當天4點之前銀證轉(zhuǎn)賬，然后直接還款。(正確答案)第二天8:45-9：00之間銀證轉(zhuǎn)賬，然后直接還款。(正確答案)通過柜臺向證金申請延期一天時間。(正確答案)安撫客戶讓他覺得沒事以下情況哪些是其他負債合約可能產(chǎn)生的方式？*展期結(jié)息日結(jié)息(正確答案)主動申請結(jié)息(正確答案)融券合約償還日結(jié)轉(zhuǎn)(正確答案)轉(zhuǎn)融通費用結(jié)轉(zhuǎn)(正確答案)融券賣出所得現(xiàn)金不能用于以下哪種情況？[單選題]*融資合約相關(guān)費用買券還券直接還款(正確答案)買入場內(nèi)貨幣基金如果客戶希望停止約定融券合約的計息，需要通過______操作了結(jié)“約定融券合約”。[單選題]*約定合約展期約定買券還券約定約定合約歸還(正確答案)融資融券展期最多可以提前多少天申請？[單選題]*30天40天45天60天(正確答案)展期結(jié)息日通過結(jié)息產(chǎn)生_______？[單選題]*合約利息待扣收費用(正確答案)其他負債融資余額融券業(yè)務(wù)中產(chǎn)生需股票補償?shù)臉I(yè)務(wù)是______。[單選題]*分紅發(fā)行可轉(zhuǎn)債公開增發(fā)股票送轉(zhuǎn)(正確答案)其他負債的利息計算公式為_________?[單選題]*其他負債合約利息=其他負債合約本息金額×該合約利率/360*天數(shù)其他負債合約利息=其他負債合約本金金額×該合約利率/365*天數(shù)其他負債合約利息=其他負債合約本息金額×該合約利率/365*天數(shù)其他負債合約利息=其他負債合約本金金額×該合約利率/360*天數(shù)(正確答案)對于特別警示或者暫停終止上市的證券，公司無權(quán)要求客戶______[單選題]*把相關(guān)證券轉(zhuǎn)出信用賬戶要求賣出相關(guān)證券到期后的第一個交易日對此證券平倉降低客戶安全線(正確答案)兩融業(yè)務(wù)中遇到公司停牌，公司認為該證券有較大風(fēng)險，無法對到期合約進行延期，此時客戶可以_______？[單選題]*等待公司復(fù)牌等待公司平倉直接還款(正確答案)賣券還款按照交易所規(guī)定投資者在融券賣出后，需自次一交易日起方可償還相關(guān)融券負債。[單選題]*正確(正確答案)錯誤融券合約生成時，融券賣出所得資金優(yōu)先扣除融券合約相關(guān)費用，剩余資金僅能用于買券還券/購買部分貨基。[單選題]*正確(正確答案)錯誤哪些股份技術(shù)上可以劃轉(zhuǎn)至兩融賬戶作為擔保品？*限售股機構(gòu)股東持有的減持受限流通股(正確答案)上海標的個人股東持有的已完稅原始股(正確答案)通過大宗交易買入的股份處于鎖定期的(正確答案)倉位置換的具體交易操作，可以借助什么交易軟件減少摩擦成本（）。[單選題]*信e投手機下單至勝、至信電腦下單Cats系統(tǒng)跟量日內(nèi)算法(正確答案)根據(jù)標的的集中度分組，默認風(fēng)控模式下，可以做到1:1融資的分組是*A組(正確答案)B組(正確答案)C組D組倉位置換的目標客群有（）*兩融標的5%以下股東(正確答案)非兩融標的董監(jiān)高兩融標的剛首發(fā)上市的股東兩融標的定增解禁場景股東(正確答案)相比于質(zhì)押融資，倉位置換的優(yōu)勢有（）。*融資利率低(正確答案)按天計息隨借隨還(正確答案)無資金用途限制(正確答案)大股東可直接操作以下關(guān)于信用賬戶大宗交易，描述正確的是：*信用賬戶可以用擔保品折算后的信用額度直接融資接大宗信用賬戶接非鎖定大宗，不需要特殊審批(正確答案)信用賬戶接鎖定大宗，都需要特殊審批(正確答案)信用賬戶接鎖定大宗，沒有標的集中度限制標的折算率為0，因無法折算為可用保證金，故沒有方法倉位置換融資。[單選題]*對錯(正確答案)客戶在倉位置換交易過程中，需要通過信用賬戶大宗買入減持受限股份，如果大宗交易規(guī)模不足5000萬，不需要走兩融大客戶報審流程。[單選題]*對錯(正確答案)倉位置換可根據(jù)不同股東的需求，疊加以下哪些方案：*市值產(chǎn)品化(正確答案)家族信托(正確答案)稅務(wù)籌劃(正確答案)以下關(guān)于倉位置換的描述，錯誤的是：*大股東可賣出本票時同時融資買入本票(正確答案)非兩融標的也可以用本票做倉位置換(正確答案)使用cats跟量算法可能會產(chǎn)生摩擦成本以下關(guān)于倉位置換的交易方法，描述正確的是：*通過劃轉(zhuǎn)擔保品至信用賬戶，普通賬戶賣出、信用賬戶同步融資買入交易；(正確答案)信用賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金，普通賬戶賣出、信用賬戶同步融資買入，再現(xiàn)金買入交易；(正確答案)信用賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金，融券賣出、融資買入同一標的并歸還融券負債，使信用賬戶現(xiàn)金增加，再通過大宗交易接另一賬戶同一標的持股；(正確答案)倉位置換也適合國企客戶，是因為：*股票始終在自己賬戶內(nèi)，處于可交易狀態(tài)，自主把控性較強；(正確答案)國企持股數(shù)量眾多，有利于倉位置換操作；(正確答案)資金用途不設(shè)限制，無資金用途跟蹤管理；(正確答案)融資未納入銀行征信體系；(正確答案)以下路徑可查詢標的集中度分組及折算率：*公司官網(wǎng)(正確答案)“中信證券證券金融”公眾號(正確答案)企業(yè)微信群“證券金融”微信小程序(正確答案)典型的有業(yè)務(wù)商機的幾類倉位置換客群包括：*IPO發(fā)行3個月的大股東首發(fā)股份將解禁的雙創(chuàng)板股東(正確答案)定增即將到期的股東(正確答案)質(zhì)押即將到期的5%以下股東(正確答案)特定股東在信用賬戶中轉(zhuǎn)入減持受限的流通股股票作為擔保品，參與融資融券交易，需申請?zhí)厥怙L(fēng)控中的“流動性覆蓋率”套餐，以下關(guān)于該套餐描述正確的是：*流動性覆蓋率監(jiān)控，即監(jiān)控（總資產(chǎn)-受限市值）/總負債；(正確答案)每日日終要求客戶信用賬戶流動性覆蓋率不低于100%(正確答案)監(jiān)控單一證券凈敞口/凈資產(chǎn)比例；將客戶納入限制展期名單，每次展期需重新評估；(正確答案)以下特殊風(fēng)控套餐對應(yīng)關(guān)系中，正確的是：*大宗對沖&流動性覆蓋率套餐：允許客戶在信用賬戶持有不特定減持受限的股票，如大宗、詢轉(zhuǎn)，完全和不完全對沖均可；以及大宗接入減持受限股票，以此為底倉進行融資融券交易的需求；(正確答案)流動性覆蓋率套餐：考察“流動性總量”，適用于滬市5%以上股東的一致行動人、特定股東的倉位置換需求；(正確答案)流動性缺口套餐：考察“流動性結(jié)構(gòu)”，適用于大股東、特定股東融資買入或融券賣出其它證券；(正確答案)特殊股票集中度事后監(jiān)控套餐：適用于牛散客戶，放開市值大、流動性好的“特殊股票”的集中度；(正確答案)CATS跟量日內(nèi)算法在倉位置換中應(yīng)用的優(yōu)勢包括：*避免自成交(正確答案)避免對股價產(chǎn)生較大影響(正確答案)無需客戶自行操作軟件避免交易滑點過大(正確答案)CATS跟量日內(nèi)算法需要設(shè)置的參數(shù)包括：*多頭、空頭賬戶(正確答案)交易方式（普通買入、融資買入、買券還券等）(正確答案)最大扎差數(shù)量、最大虧損金額(正確答案)績效優(yōu)先、較小撤單、時間優(yōu)先倉位置換交易過程中，關(guān)于競價額度的表述，正確的是：*機構(gòu)股東分配在不同券商的多個賬戶，競價減持額度根據(jù)賬戶的持股比例，在不同賬戶間分配；(正確答案)競價減持額度在普通賬戶與信用賬戶間按持股比例分配；(正確答案)當普通賬戶減持額度用盡，信用賬戶減持額度仍有剩余，隔日重新計算分配額度；(正確答案)股東可自由選擇減持額度在普通賬戶和信用賬戶的分配比例客戶參與倉位置換，使用股票作為擔保品融資，需考慮以下因素：*標的流動性，影響每日最大可成交金額(正確答案)標的集中度分組，影響最大可融資金額(正確答案)標的折算率，影響保證金(正確答案)是否兩融標的，影響能否融資買回(正確答案)上交所標的的特殊身份股東（5%以上股東或董監(jiān)高），可推薦家族信托，實現(xiàn)以下目的：*資產(chǎn)傳承(正確答案)風(fēng)險隔離(正確答案)杠桿融資(正確答案)收益增強(正確答案)某兩融標的的上市公司擬成立員工持股計劃從二級市場直接買入，可以推薦兩融融資。[單選題]*對(正確答案)錯以下關(guān)于倉位置換，錯誤的是：*倉位置換門檻要求500萬起；(正確答案)客戶進行倉位置換，需事前OA報審，經(jīng)風(fēng)控部審批；(正確答案)任何標的都可以倉位置換；(正確答案)倉位置換的融資賬戶跟普通賬戶可以是不同主體；因上市公司大股東、董監(jiān)高存在短線交易的限制，故無法在自己賬戶進行倉位置換交易。[單選題]*對(正確答案)錯自然人持有上市公司原始股，考慮到賣出時稅籌，希望大宗折價代持而非競價交易賣出，故不適合倉位置換。[單選題]*對錯(正確答案)兩融標的上市公司公告了定增預(yù)案，某長期持有3%的自然人股東（已解禁，非董監(jiān)高）可合作的業(yè)務(wù)中，正確的是：*倉位置換融資，參與定增項目(正確答案)直接轉(zhuǎn)融通出借股份二級市場賣出再參與定增，置換存量股票(正確答案)市值產(chǎn)品化綜合方案(正確答案)客戶持有某兩融標的A1億市值，標的集中度分組D，折算率60%。客戶擬通過倉位置換融資，以下轉(zhuǎn)入股份及融資金額正確的是：[單選題]*劃轉(zhuǎn)6000萬A，信用賬戶融資買入、普通賬戶賣出4000萬A；劃轉(zhuǎn)5000萬A，信用賬戶融資買入、普通賬戶賣出5000萬A；劃轉(zhuǎn)7000萬A，信用賬戶融資買入、普通賬戶賣出3000萬A；劃轉(zhuǎn)7500萬A，信用賬戶融資買入、普通賬戶賣出2500萬A；(正確答案)客戶持有某兩融標的A1億市值，標的集中度分組C，折算率70%?？蛻魯M通過倉位置換融資，以下轉(zhuǎn)入股份及融資金額正確的是：*劃轉(zhuǎn)6000萬A，信用賬戶融資買入、普通賬戶賣出4000萬A；(正確答案)劃轉(zhuǎn)5000萬A，信用賬戶融資買入、普通賬戶賣出5000萬A；劃轉(zhuǎn)7000萬A，信用賬戶融資買入、普通賬戶賣出3000萬A；(正確答案)劃轉(zhuǎn)7500萬A，信用賬戶融資買入、普通賬戶賣出2500萬A；(正確答案)兩融標的上市公司公告了定增預(yù)案，5%以上機構(gòu)股東可能存在的業(yè)務(wù)機會包括：*本主體倉位置換融資，參與定增項目直接轉(zhuǎn)融通出借股份(正確答案)提前6個月賣出，再參與定增，置換存量股票(正確答案)質(zhì)押參與標的定增(正確答案)受“8.27”減持規(guī)則限制影響的標的，5%以下非董監(jiān)高股東可以進行倉位置換交易[單選題]*對(正確答案)錯融券新規(guī)“禁止持有轉(zhuǎn)讓限制股份的投資者及其關(guān)聯(lián)方融券賣出該標的”，受到影響的業(yè)務(wù)包括*減融通，即同一賬戶融券賣出再接限售股的方式不再可行(正確答案)倉位置換，及融券本票再融資買回釋放現(xiàn)金，最后借限售股的方式不再可行定增對沖，即同一賬戶融券賣出再參與定增的方式不可行(正確答案)質(zhì)押業(yè)務(wù)需發(fā)起詢價流程后方可報審，報審需關(guān)聯(lián)詢價流程[判斷題]*對(正確答案)錯關(guān)于股票質(zhì)押，以下描述正確的是[單選題]*高管可轉(zhuǎn)讓額度主要針對上海標的，深圳無此概念股東可將上海標的分開多家質(zhì)押，深圳不行股東是否有減持限制對評審無影響質(zhì)押資金用途不得用于打新股(正確答案)質(zhì)押標的分組可以在哪些地方查詢[單選題]*證金微信公眾號CRM-證金業(yè)務(wù)信息(正確答案)公司官網(wǎng)一般來說，我司質(zhì)押可融資金額為標的總市值的（），最大不超過（）[單選題]*1%，2%(正確答案)1%，2.5%0.5%，1%0.5%，2%股票質(zhì)押的資金用途穿透描述正確的是：[單選題]*若為償還負債，無需穿透到最終用途無法用于償還過橋融資若用途為償還其他質(zhì)押，僅需質(zhì)押公告若為借款給關(guān)聯(lián)人，需穿透到實際用途(正確答案)股票質(zhì)押業(yè)務(wù)中，報審及貸后材料要求錯誤的是：[單選題]*報審時應(yīng)以客戶自身材料為主，如證照(正確答案)如因特殊情況無法提供材料，可提前溝通，輔以其他材料報審資金用途以報審流程為準，若有多個用途需全部列舉貸后管理應(yīng)嚴格跟蹤資金劃轉(zhuǎn)，放款后需不晚于三個月反饋資金使用最新情況股票質(zhì)押業(yè)務(wù)中，自然人需填寫完稅信息，原因為：*發(fā)生違約風(fēng)險需處置資產(chǎn)時，賣出股份所得資金有一部分需用于繳稅，會延緩我司回收。(正確答案)如標的按上市收入不復(fù)權(quán)收盤價計稅，會出現(xiàn)賣出資金均用于繳稅的情況(正確答案)正確測算標的是否涉稅，尚有多少未完稅，是評審評估項目的要點(正確答案)計算自然人限售股完稅信息，需考慮一下因素*標的上市日期是否未12年3月9日前(正確答案)首發(fā)股份的數(shù)量(正確答案)是否有送股、轉(zhuǎn)增(正確答案)是否有增減持變動(正確答案)質(zhì)押類業(yè)務(wù)可重點關(guān)注的商機為：*股東質(zhì)押到期商機(正確答案)限售股解禁商機(正確答案)市場長期持續(xù)質(zhì)押的客戶新增需求(正確答案)未覆蓋落地標的股東質(zhì)押需求(正確答案)國有股份質(zhì)押描述正確的是*股東需進行國有股質(zhì)押備案(正確答案)不符合標準備案條件的，可與合規(guī)溝通其他認可方式(正確答案)國有股質(zhì)押比例不得超過50%(正確答案)若因補充質(zhì)押導(dǎo)致比例超50%，可豁免備案以下關(guān)于股票質(zhì)押融入方描述，正確的是*融入方可以為機構(gòu)客戶或個人客戶(正確答案)融入方不得為金融機