合規(guī)及反洗錢試題

合規(guī)及反洗錢試題1.根據(jù)《保險銷售行為管理辦法》規(guī)定，保險銷售人員售中不得有下列（

）行為？A.不得代替保險業(yè)務活動相關當事人在訂立保險合同的有關文書材料中確認B.不得接受投保人、被保險人、受益人委托代繳保險費、代領退保金、代領保險金C.不得經(jīng)手或者通過非投保人、被保險人、受益人本人賬戶支付保險費、領取退保金、領取保險D.以上內(nèi)容全選(正確答案)2.根據(jù)《保險銷售行為管理辦法》規(guī)定，保險銷售人員在銷售保險時，發(fā)現(xiàn)投保人具有下列（

）情形的，應當建議投保人終止投保：A.投保人的保險需求與所銷售的保險產(chǎn)品明顯不符的B.投保人持續(xù)承擔保險費的能力明顯不足的C.投保人已購買以補償損失為目的的同類型保險，繼續(xù)投保屬于重復保險或者超額保險的D.以上內(nèi)容全選(正確答案)3.《保險銷售行為管理辦法》規(guī)定的銷售人員禁止性行為有（

）A.未經(jīng)投保人、被保險人、受益人以及保險業(yè)務活動相關當事人同意，不得向他人提供該個人的信息，法律法規(guī)規(guī)章另有規(guī)定以及開展保險業(yè)務所必需的除外B.不得超出所屬機構的授權范圍從事保險銷售行為C.未經(jīng)授權不得發(fā)布保險銷售宣傳信息D.不得使用強制搭售、信息系統(tǒng)或者網(wǎng)頁默認勾選等方式與投保人訂立保險合同以上內(nèi)容全選(正確答案)4.《農(nóng)銀人壽保險股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法（2020年修訂）》規(guī)定，銀保條線員工有下列(

)行為的，未造成嚴重后果的給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。A.未按照相關產(chǎn)品操作流程、管理要求進行產(chǎn)品營銷和銷售的B.委托沒有取得經(jīng)營保險代理業(yè)務許可證的商業(yè)銀行網(wǎng)點開展代理保險業(yè)務的C.采取不正當競爭手段獲取保費，擾亂市場秩序、侵害消費者利益的D.擅自印制或變更單證及宣傳材料內(nèi)容，或使用未經(jīng)公司審核通過的單證或宣傳資料的E.虛構人力掛單、套取費用的;違規(guī)支付手續(xù)費或支付手續(xù)不全造成相應風險的F.未按照統(tǒng)一的宣傳口徑宣傳或進行不實宣傳，隱瞞產(chǎn)品風險，向客戶承諾產(chǎn)品收益或出具擔保承諾書，誤導客戶購買的默認、誘導、親自代簽名投保資料、保單回執(zhí)、風險提示語、保全資料等的;未經(jīng)客戶同意，擅自涂改、變更投保資料的G.有意干擾或阻撓公司電話回訪的H.遇到客戶投訴，未及時處理或上報，導致投訴事件升級或給公司帶來其它不良影響的;對已暴露隱患未及時采取有效措施，導致重大案件或事件發(fā)生的I.以上內(nèi)容全選(正確答案)5.客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。A.2B.3C.5(正確答案)D.106.《保險銷售行為管理辦法》規(guī)定，保險銷售宣傳應符合下列（）要求。A.在形式上和實質(zhì)上未超出保險公司、保險中介機構合法經(jīng)營資質(zhì)所載明的業(yè)務許可范圍及區(qū)域(正確答案)B.明示所銷售宣傳的是保險產(chǎn)品(正確答案)C.不得引用不真實、不準確的數(shù)據(jù)和資料，不得隱瞞限制條件，不得進行虛假或者夸大表述，不得使用偷換概念、不當類比、隱去假設等不當宣傳手段(正確答案)D.不得以捏造、散布虛假事實等手段惡意詆毀競爭對手，不得通過不當評比、不當排序等方式進行宣傳，不得冒用、擅自使用與他人相同或者近似等可能引起混淆的注冊商標、字號、宣傳冊頁(正確答案)E.不得利用監(jiān)管機構對保險產(chǎn)品的審核或者備案程序，不得使用監(jiān)管機構為該保險產(chǎn)品提供保證等引人誤解的不當表述(正確答案)F.不得違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管制度規(guī)定的其他行為。(正確答案)7.《保險銷售行為管理辦法》規(guī)定的銷售人員的規(guī)定行為有（）A.主動向客戶提供本人及所屬保險機構信息：面對面方式銷售的，應當向?qū)Ψ疆斒氯顺鍪緢?zhí)業(yè)證件；非面對面方式銷售的，應當說明本人姓名、所屬保險公司或者保險中介機構全稱、本人執(zhí)業(yè)證件編號(正確答案)B.根據(jù)要求履行提示說明義務，并要求投保人履行如實告知義務(正確答案)C.應及時如實完整向所屬保險機構提供保險業(yè)務信息，以利于保險公司與投保人訂立保險合同。(正確答案)D.簽訂勞動、勞務等用工合同或者委托合同時，保險銷售人員書面承諾，離職后不得通過慫恿退保等方式損害投保人合法利益。(正確答案)8.根據(jù)《重慶市保險公司保險銷售從業(yè)人員自律管理規(guī)定（2022年修訂）》規(guī)定，保險銷售從業(yè)人員發(fā)生從業(yè)關系變更時,應按照與公司簽訂的代理合同或勞動合同的約定和有關規(guī)定辦理簽約、解約手續(xù)。不得有下列（）行為。A.保險銷售從業(yè)人員未與原從業(yè)公司解除合同關系、辦畢解約手續(xù),又通過微信群、QQ群等方式,鼓動原從業(yè)公司人員與其它公司簽約的(正確答案)B.在其他公司職場內(nèi)或回到原公司,采取各種方式進行以鼓動他人離轉(zhuǎn)原公司為目的的游說、宣傳活動的(正確答案)C.同時為兩個及兩個以上的保險公司銷售保險產(chǎn)品或兼做保險經(jīng)紀、公估業(yè)務的(正確答案)D.由于本人原因而未與原從業(yè)的公司辦理完畢解約手續(xù),又加入其他公司(正確答案)9.保險業(yè)反洗錢標準為單個被保險人（

）A.保險費金額人民幣2萬元（含）以上或者外幣等值2000美元（含）以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同(正確答案)B.保險費金額人民幣3萬元（含）以上或者外幣等值3000美元（含）以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同C.保險費金額人民幣20萬元（含）以上或者外幣等值2萬美元（含）以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的人身保險合同(正確答案)D.保險費金額人民幣30萬元（含）以上或者外幣等值3萬美元（含）以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的人身保險合同10.反洗錢自然人客戶九項基本信息包括：姓名、國籍、住所地或者工作單位地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限（）。A.職業(yè)

(正確答案)B.聯(lián)系方式

(正確答案)C.性別(正確答案)

D.收入11.《重慶市保險業(yè)銷售宣傳行為負面清單》規(guī)定保險銷售人員不得有以下（

）行為。A.給予或者承諾給予投保人、被保險人、或者受益人保險合同約定以外的利益(正確答案)B.使用比率性指標把本公司保險產(chǎn)品收益與其他保險公司產(chǎn)品或銀行、國債等其他金融產(chǎn)品收益進行簡單、片面的比較，如“分紅遠遠高出銀行同期利率”、“分紅加生存金，合起來比銀行利息高”、“結算利率遠高于年期國債利率”(正確答案)C.曲解或片面宣傳已生效或未頒布法律法規(guī)，如“保險公司不得破產(chǎn)”、“保險可避債避稅”、“保險是不被查封、扣押、凍結的財產(chǎn)”、“遺產(chǎn)稅將開征”等(正確答案)D.混淆保險產(chǎn)品與其他金融理財產(chǎn)品，如使用“保本保息”“保本高收益”、“復利滾存”、“年存，固定返”、“投資計劃”、“最安全最穩(wěn)健的理財產(chǎn)品”、“開戶”、“存款”、“儲蓄”、“返本”、“活期賬戶”等用語(正確答案)12.根據(jù)《農(nóng)銀人壽保險股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法（2020年修訂）》規(guī)定，員工犯罪，有下列（）情形的，應當給予開除處分。A.因故意犯罪被依法判處刑法規(guī)定的主刑（含宣告緩刑）的(正確答案)B.被單處或附加剝奪政治權利的(正確答案)C.因過失犯罪，被依法判處三年以上（不含三年）有期徒刑的(正確答案)13.根據(jù)《農(nóng)銀人壽保險股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法（2020年修訂）》規(guī)定，有下列（）情形的，給予撤職至開除處分。A.犯罪情節(jié)輕微，人民檢察院依法作出不起訴決定，或人民法院作出有罪判決并免于刑事處罰的；(正確答案)B.因?qū)め呑淌?、打架斗毆、酒后或醉酒駕車等，被公安、司法機關采取強制措施或處以行政處罰的；(正確答案)C.犯罪情節(jié)輕微，被單處罰金的(正確答案)14.保險銷售從業(yè)人員申請解除合同,需由本人親自到保險公司辦理,不得郵寄解約/離職申請或委托他人辦理。對(正確答案)錯15.因其團隊人員誤導、欺詐、違規(guī)銷售非保險金融產(chǎn)品等行為導致客戶經(jīng)濟損失的,團隊長應承擔相應責任。對(正確答案)錯16.金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應當提交可疑交易報告。對(正確答案)錯17.在保險公司未就某一保險產(chǎn)品發(fā)出停止銷售或調(diào)整價格的公告前，保險銷售人員不得在保險銷售中向他人宣稱某保險產(chǎn)品即將停止銷售或調(diào)整價格。對(正確答案)錯18.保險銷售人員未經(jīng)授權不得發(fā)布保險銷售宣傳信息，對保險銷售人員發(fā)布的保險銷售宣傳信息，保險公司應當進行事前審核及授權發(fā)布。對(正確答案)錯19.根據(jù)