反-工作獎懲方案范文

反_工作獎懲方案范文第1篇反_工作獎懲方案范文第1篇一、自查自糾工作開展情況及自查內(nèi)容

（1）自查自糾工作開展基本情況

此次自查自糾，我公司總經(jīng)理擔(dān)任組長，通過對文件的學(xué)習(xí)，使公司員工認(rèn)識到為什么要開展反_工作，以及它的重要性和意義。利用各種培訓(xùn)、工作會議等機會、采取各種形式深入開展反_知識、反_法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，認(rèn)真組織開展反_宣傳活動，普及反_知識，提升公司廣大員工、保險人和社會公眾的反_意識。

（2）自查內(nèi)容自查情況

1、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。嚴(yán)格按照客戶身份識別制度識別客戶身份，了解被保險人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

2、客戶_風(fēng)險等級劃分。了解客戶身份、業(yè)務(wù)和交易信息，結(jié)合客戶_風(fēng)險分類，客觀、審慎評定_風(fēng)險等級，持續(xù)進行客戶風(fēng)險等級跟蹤評價。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據(jù)不同客戶分類級別采取措施對客戶進行識別，并就此對客戶風(fēng)險等級劃分進行管理。

3、大額交易和可疑交易識別報告工作開展情況。嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑報告制度并根據(jù)實際制定了大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。

4、反_內(nèi)控制度執(zhí)行情況和其他基礎(chǔ)工作情況。我司按照上級要求成立了以總經(jīng)理為組長，各部門負(fù)責(zé)人為小組組長，將反_工作職責(zé)落實到崗、落實到人；并結(jié)合公司實際制定了反_內(nèi)控制度，在工作會議上向公司員工及合作伙伴進行了宣導(dǎo)，保證了制度的執(zhí)行效果。

5、按照上級公司的要求定期登錄公司反_監(jiān)控報送系統(tǒng)，對總公司提取的可疑交易待確認(rèn)數(shù)據(jù)及時進行分析確認(rèn)，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。

（3）反_培訓(xùn)和宣傳工作

按照分公司在全轄開展“反_宣傳月活動”的相關(guān)要求，我司工作人員對前來投保的客戶發(fā)放返_宣傳資料。

二、對發(fā)現(xiàn)問題的整改計劃

本次反_自查自糾工作覆蓋到各險種、自查時間為**年*月*日-**年*月4日，自查時間跨度**年*月*日-**年*月*日。**年*月*日經(jīng)報表調(diào)取系統(tǒng)內(nèi)的所有已決案件(剔除農(nóng)險)共計***件：其中機動車輛保險***件、健康險***件、企業(yè)財產(chǎn)險**件、意外險**件、責(zé)任險**件，針對上述案件進行自查發(fā)現(xiàn)：內(nèi)控制度有漏報現(xiàn)象、公司員工的反_綜合水平有待提高。整改措施：1、完善反_內(nèi)控制度，杜絕再次出現(xiàn)內(nèi)控制度漏報現(xiàn)象；2、我中心支公司加強對員工進行反_培訓(xùn)，將反_知識測試以及實際工作中反_操作結(jié)合在一起，納入年終考核中。

三、下一步反_工作開展

***年*月*日以后的案件嚴(yán)格按照反_方案執(zhí)行，今后我們將繼續(xù)把發(fā)_工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反_宣傳培訓(xùn)的力度，確保全體員工樹立應(yīng)有的反_意識，掌握必要的反_技能，增強反_工作的緊迫感、主動性；在工作中，嚴(yán)格履行反_義務(wù)，切實打擊_活動。

特此報告

*******有限公司

反_工作獎懲方案范文第2篇隨著我國反_機制的不斷建立和完善，通過發(fā)揮對非法集資可疑資金的監(jiān)測和分析作用，加強對重點可疑交易的行政調(diào)查，實現(xiàn)反_聯(lián)席會議制度的功能，反_在有效打擊非法集資活動方面發(fā)揮越來越重要的作用，已成為有效打擊非法集資活動的一個重要手段。

一、非法集資活動的特征

（一）非法集資的主體特征。非法募集資金主體往往通過成立一些像咨詢、留學(xué)、裝潢、投資等服務(wù)性公司，這些公司的特點是投資成本小，利潤收益率高、無實體經(jīng)濟形式，主要表現(xiàn)如下特征：第一，這種公司成立時的審批程序簡單，成立相對容易。第二，這種公司多以“發(fā)行創(chuàng)投產(chǎn)品”和“現(xiàn)金積分返利”等形式，以高額回報為誘餌，投資極具誘惑性。第三，這種公司由于無實體經(jīng)濟，其經(jīng)營運轉(zhuǎn)完全依靠所非法募集的資金，采取“拆東墻補西墻”的方式維持所謂的經(jīng)營，一旦公司資金鏈條出現(xiàn)斷裂，便無法實現(xiàn)事先向投資者承諾的高額回報，引起事件的敗露，從而導(dǎo)致投資者的血本無歸。

（二）非法集資的客體特征。非法集資的對象多具有一定的群體特征，例如老年人、下崗職工、無業(yè)人員。這些人員往往反詐騙意識薄弱，手中存有一定的閑置資金且無很好的投資產(chǎn)品，正積極尋求能有穩(wěn)定收益的投資，恰恰是這樣的一種心理被不法分子所利用。

（三）非法集資活動在資金存取和轉(zhuǎn)移方面的特征。這種非法集資的公司往往為躲避監(jiān)管部門的監(jiān)測，通常在多家銀行開立多個賬戶，分散非法募集的資金，表現(xiàn)為“漁網(wǎng)式”的賬戶開立；在資金轉(zhuǎn)出上多以“咨詢服務(wù)費”、“投資費”、“出差費”等提現(xiàn)名義，采取網(wǎng)銀的方式轉(zhuǎn)出或者提現(xiàn)，且多數(shù)資金的劃轉(zhuǎn)通過公司財務(wù)人員的賬戶轉(zhuǎn)出，同時在非法資金的募集和返利方面，資金流呈現(xiàn)收支相互獨立的兩條線，資金流向如下圖所示：

（四）組織機構(gòu)嚴(yán)密，分工明確。非法集資公司通常采取發(fā)展會員或者發(fā)展各級的方式募集資金，形成“金字塔”式的融資渠道。這種募集資金方式多與傳銷模式相似，組織機構(gòu)的各級之間并不相互聯(lián)系，只是在資金轉(zhuǎn)移上表現(xiàn)為鏈條式的劃轉(zhuǎn)。在公司內(nèi)部也有嚴(yán)格的分工，有專人負(fù)責(zé)發(fā)展會員或銷售產(chǎn)品，并且成立自己獨立的財務(wù)部門，有專人負(fù)責(zé)所募集資金的轉(zhuǎn)移及返利等工作。

（五）非法集資活動涉及范圍廣、資金巨大。多數(shù)非法集資活動均披著“成立合法公司”的外衣，這類公司非法集資活動周期相對較長，初始階段投資者也能獲得相應(yīng)的回報，在這一階段是非法集資活動難以發(fā)現(xiàn)的，并且往往以跨省發(fā)展會員的方式募集資金，籌資范圍多達幾個省份，資金高達數(shù)上億元。

三、充分利用反_機制，有效打擊非法集資活動

（一）發(fā)揮反_大額交易和可疑交易監(jiān)測、分析功能，及時發(fā)現(xiàn)、跟蹤非法集資的可疑資金

非法集資活動具有隱蔽性強、涉及范圍廣、初始階段難以發(fā)現(xiàn)等特點，這已成為發(fā)現(xiàn)和破獲非法集資案件的一大難點。發(fā)揮反_對可疑交易監(jiān)測和分析功能，金融機構(gòu)反_部門可以利用自身的大額和可疑交易系統(tǒng)，依據(jù)非法集資在資金流動上的可疑特征及時發(fā)現(xiàn)、跟蹤和分析可疑交易線索，為執(zhí)法機關(guān)打擊非法集資活動提供有效的線索支持。

（二）有效利用反_案件協(xié)查機制，加強部門間的協(xié)作，形成打擊非法集資活動的合力

由于非法集資活動周期較長，再加上人數(shù)眾多、賬目混亂，執(zhí)法機關(guān)一旦立案，收集賬目和證據(jù)就要投入大量的人力、物力和財力，辦案難度大。若能有效利用反_協(xié)查機制，將大大降低執(zhí)法機關(guān)的辦案的難度和成本，一方面可以依據(jù)“資金流定賬戶，賬戶定人的思路”迅速理清涉案人員的脈絡(luò)，為及時凍結(jié)賬戶、挽回?fù)p失和提高辦案效率爭取時間，另一方面充分利用反_聯(lián)席會議機制，加強與公安、法院、工商等執(zhí)法部門的信息溝通，通過采取部門間研討、會商等多項措施為案件的破獲準(zhǔn)確定位突破口，加大對非法集資活動信息的收集和研判工作，及時、準(zhǔn)確獲取深層次情報信息，最終形成打擊非法集資活動的合力。

（三）加大基層反_人員的培訓(xùn)力度，提高一線反_人員的工作意識

基層金融機構(gòu)網(wǎng)點的辦理業(yè)務(wù)人員若能夠時刻保持反_警惕意識，及時關(guān)注涉案人員在辦理業(yè)務(wù)過程中的可疑行為并及時上報可疑交易線索，及時搜集、整理和提供第一手的信息材料，對非法集資的案件的發(fā)現(xiàn)與破獲發(fā)揮著不可替代的作用。金融機構(gòu)的基層反_人員作為反_隊伍中最龐大的力量，相應(yīng)主管部門應(yīng)積極探索相應(yīng)的激勵機制，采取舉辦_案例培訓(xùn)等方式加強對一線反_人員的培訓(xùn)力度，提升一線反_人員的工作意識，充分發(fā)揮金融機構(gòu)基層反_工作人員在打擊非法集資活動中的第一道“金融屏障”作用。

（四）充分利用反_宣傳平臺，提高廣大人民群眾的風(fēng)險防范意識

隨著我國反_工作領(lǐng)域的不斷拓展，反_的宣傳范圍、宣傳方式和宣傳力度越來越深入，利用各級金融機構(gòu)的反_宣傳平臺，加大對非法集資活動的形式、特點、危害進行宣傳，在全社會形成打擊非法集資活動的氛圍，提高廣大人民群眾的投資風(fēng)險防范意識，割斷非法集資活動的資金源，這將大大遏制非法集資活動的不斷蔓延之勢。

（五）完善反_聯(lián)席會議制度等規(guī)章制度，提供打擊非法集資的制度保障

目前，我國的反_工作起步較晚，反_方面的相關(guān)法律規(guī)章制度還很不健全，制度保障還不完善。只有不斷的建立和完善反_聯(lián)席會議制度、工作機制、信息互通機制等規(guī)章制度，才能為打擊各類非法集資活動提供制度保障。

參考文獻

[1]任彥祥，我國非法集資的成因分析及對策建議.[J].金融發(fā)展評論，2010，（7）。

反_工作獎懲方案范文第3篇關(guān)鍵詞：證券業(yè)；反_；困境。

2001年9月中國人民銀行成立了銀行業(yè)反_工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、部署我國銀行業(yè)的反_工作。2003年1月，中國人民銀行陸續(xù)頒布了《金融機構(gòu)反_規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，我國反_工作開始走上制度化軌道。5年間，銀行業(yè)機構(gòu)逐步學(xué)習(xí)、理解、開展反_工作，行業(yè)反_工作體系日趨成熟。但是由于證券業(yè)反_工作起步較晚，制度和機制不成熟，制約了證券行業(yè)反_工作地開展。

一、證券公司反_工作現(xiàn)狀及現(xiàn)實困難。

（一）制度建設(shè)和組織機構(gòu)設(shè)置方面。

1.證券公司制度建設(shè)的局限性。2.證券業(yè)制度建設(shè)缺乏層次性。3.制度建設(shè)中缺乏獎懲機制。4.缺乏專業(yè)及專職反_工作人員。

（二）客戶身份識別方面。

1.賬戶管理存在真空。2.身份信息校驗缺少途徑。3.部分客戶身份信息含義不明確。4.客戶身份識別缺乏統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。

（三）可疑交易識別方面。

1.客戶資金第三方存管后對資金流向監(jiān)控困難。2.非面對面業(yè)務(wù)對可疑交易識別帶來的困難。3.證券公司反_工作人員分析水平參差不齊。4.缺乏經(jīng)驗交流和行業(yè)指導(dǎo)。

（四）客戶_風(fēng)險等級劃分。

1.等級劃分標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一。2.等級劃分手段落后。3.等級劃分結(jié)果與可疑交易識別分離。

（五）黑名單管理工作。

反_工作獎懲方案范文第4篇關(guān)鍵詞：反_；資金監(jiān)測

中圖分類號：F832．1文獻標(biāo)識碼：B文章編號：1007－4392(2006)11－0012－03

二十世紀(jì)七十年代以來，_犯罪在國際上引起越來越多的關(guān)注，各國紛紛頒布反_法律法規(guī)，建立金融情報中心(FinanceIntelligenceUnit，以下簡稱FIU)收集和分析反_數(shù)據(jù)，防范_犯罪，為懲治_提供線索。國際上也建立了像金融行動特別工作組(FATF，F(xiàn)inanceActionTaskForce)、埃格蒙特集團(EgmontGroup)和沃爾夫斯堡集團(WolfsbergGroup)等國際反_組織，積極指導(dǎo)各國反_工作，為各國反_合作提供交流平臺。2004年4月，中國反_監(jiān)測分析中心成立。該中心在中國人民銀行領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)我國的大額和可疑資金交易的收集和分析，向有關(guān)方面移送涉嫌_案件，并與各國反_情報機構(gòu)開展合作與交流。本文對我國的FIU收集、整理和分析反_數(shù)據(jù)的方式提出一些相關(guān)政策建議。

一、國外反_資金監(jiān)測的經(jīng)驗

(一)美國的實踐

FinCEN擁有約200名全職職員，多為情報、金融、技術(shù)、法律方面的專家，其工作人員幾乎全部在總部，另還有來自20多個國內(nèi)執(zhí)法機構(gòu)的40多名人員常年派駐。FinCEN設(shè)有三個部門，一是戰(zhàn)略管理部負(fù)責(zé)_犯罪活動的趨勢分析；二是行政管理部負(fù)責(zé)管理各機構(gòu)是否正常報告；三是調(diào)查支持部負(fù)責(zé)為各執(zhí)法機構(gòu)提供服務(wù)。FinCEN對反_數(shù)據(jù)的分析主要分為宏觀分析和微觀分析，宏觀分析確定_犯罪的高發(fā)地區(qū)、行業(yè)以及犯罪手法，從而指導(dǎo)反_工作人員將有限的資源運用到最需要的地方；微觀分析是通過對數(shù)據(jù)的分析發(fā)現(xiàn)_線索，進而打擊_犯罪。

(二)澳大利亞的經(jīng)驗

澳大利亞的金融情報中心是澳大利亞交易報告與分析中心(AUSTRAC，AustralianTransactionReportsandAnalysisCentre)。AUSTRAC依據(jù)《金融交易報告法》收集由各銀行和其它機構(gòu)向Aus-TRAC報送的金融交易數(shù)據(jù)。AUSTRAC對所采集到的數(shù)據(jù)進行分析從而發(fā)現(xiàn)_犯罪的趨勢性特征和案件線索，并將發(fā)現(xiàn)的案件線索移交司法與海關(guān)部下屬的聯(lián)邦警察部隊，案件的取證和處理工作由聯(lián)邦警察部隊負(fù)責(zé)。

AUSTRAC擁有正式員工63人，其中在悉尼總部人員47人，在堪培拉、墨爾木、拍斯、布利班等地設(shè)有代辦處。AUSTRAC有三個部門：一是_遏制部(MoneyLaunderingDeterrence)負(fù)責(zé)報告機構(gòu)按《現(xiàn)金交易報告法》要求履行報告責(zé)任。二是_跟蹤部(MoneyLaunderingTargeting)負(fù)責(zé)分析和金融交易報告信息。三是信息技術(shù)部(InformationTechnoligy)負(fù)責(zé)發(fā)展和維護各項信息系統(tǒng)。

美國和澳大利亞的國情的不同，金融情報中心的名稱不一樣，反_數(shù)據(jù)收集的范圍存在差異，數(shù)據(jù)分析的側(cè)重點也不盡相同，但總體上看，分析方法上也存在許多共性，即通過宏觀分析提供_問題的趨勢，通過微觀分析發(fā)現(xiàn)_的線索，通過跟蹤分析為FIU和其他部門提供個案服務(wù)。

二、我國反_資金監(jiān)測的現(xiàn)狀

根據(jù)中國人民銀行頒布的反_規(guī)定，商業(yè)銀行確定了本機構(gòu)或本系統(tǒng)反_資金監(jiān)測的部門和人員，制定了本系統(tǒng)反_資金監(jiān)測的辦法及操作規(guī)程，開展了不同形式的反_資金監(jiān)測的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。從2003年3月開始，向中國人民銀行報告人民幣大額和可疑支付交易數(shù)據(jù)，向國家外匯管理局報告外匯資金大額和可疑交易數(shù)據(jù)。經(jīng)過一年多的工作，中國人民銀行和國家外匯管理局收集了大量的數(shù)據(jù)，并進行了卓有成效的分析工作。

三、提高我國反_資金監(jiān)測水平的政策建議

(一)增加數(shù)據(jù)報告主體

根據(jù)中國人民銀行的金融機構(gòu)反_的規(guī)定，除商業(yè)銀行外，政策性銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、財務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司和外資金融機構(gòu)都是反_資金交易報告主體。因為反_資金監(jiān)測人力和技術(shù)的原因，在過去的年份里，僅有商業(yè)銀行報告反_資金交易數(shù)據(jù)，故在條件成熟的時候，應(yīng)將以上幾類金融機構(gòu)納入報告主體范圍。同時，還應(yīng)增加證券機構(gòu)、保險機構(gòu)以及一些從事資質(zhì)認(rèn)定的中介機構(gòu)作為報告主體。通過增加報告主體，盡可能地將所有資金交易納入FIU或其他反_部門的監(jiān)測視野，從而為有效的打擊_犯罪創(chuàng)造有利條件。

(二)整合金融監(jiān)管機構(gòu)現(xiàn)有數(shù)據(jù)

該類數(shù)據(jù)是指我國金融監(jiān)管機構(gòu)所掌握的能夠被共享的數(shù)據(jù)，這些監(jiān)管機構(gòu)包括中國人民銀行、國家外匯管理局、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會。目前，各監(jiān)管部門之間的數(shù)據(jù)共享程度還很低，但隨著反_工作的開展，各部門與未來的FIU的數(shù)據(jù)交換會越來越多，各監(jiān)管部門的數(shù)據(jù)將為反_工作提供更多的線索。此類數(shù)據(jù)主要包括違法違規(guī)案件以及違法違規(guī)交易主體的詳細信息等內(nèi)容。

(三)整合行政管理執(zhí)法司法部門數(shù)據(jù)

該部分?jǐn)?shù)據(jù)是指來自財政、稅務(wù)、工商、公安、安全、海關(guān)、檢察院和法院等部門的數(shù)據(jù)，以上每一個部門都收集并掌握與本部門相關(guān)的機構(gòu)和個人的資料，以及違法違規(guī)案件的一些詳細情況。隨著反_工作的全面展開，F(xiàn)IU與各執(zhí)法部門的聯(lián)系會越來越緊密，信息交流會越來越多。在未來的反_架構(gòu)中，一方面，F(xiàn)IU會為執(zhí)法機構(gòu)提供線索和金融信息服務(wù)；另一方面，各執(zhí)法部門的一些信息也會為FIU提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，從而增加FIU數(shù)據(jù)分析的有效性。

(四)充分利用國際反_數(shù)據(jù)

該部分?jǐn)?shù)據(jù)是指來自國際方面的反_數(shù)據(jù)。為了更有效的打擊_犯罪，國際上成立了一

些國際性組織，金融行動特別工作組(FATF，F(xiàn)i-nancialActionTaskForce)為各國的反_工作提供指導(dǎo)，分析國際反_形式，對各國的反_工作進行評價。埃格蒙特集團(EgmontGroup)為各國的FIU提供了國際合作和信息交流的平臺。還有一些地區(qū)性的反_組織，如亞太金融行動小組(APG，AsiaPacificG