個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)練習(xí)試卷1（共121題）

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)練習(xí)試卷1（共5套）（共121題）個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)練習(xí)試卷第1套一、選擇題(本題共10題，每題1.0分，共10分。)1、下列不屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶收入范圍的是()。A、商業(yè)銀行劃入的外匯資金B(yǎng)、商業(yè)銀行兌換外匯的費(fèi)用C、境外匯回的投資本金D、境外匯回的投資收益標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析2、書面委托代理的授權(quán)委托書授權(quán)不明的,()。A、代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任,被代理人不承擔(dān)責(zé)任B、被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任,代理人不承擔(dān)責(zé)任C、代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任,被代理人負(fù)連帶責(zé)任D、被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任,代理人負(fù)連帶責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析3、銀行業(yè)從業(yè)人員邀請(qǐng)客戶或應(yīng)客戶邀請(qǐng)進(jìn)行娛樂(lè)活動(dòng)時(shí),下列違反規(guī)定的是()。A、在第三方看來(lái)屬于行業(yè)慣例的活動(dòng)B、在對(duì)方接受了邀請(qǐng)后在娛樂(lè)現(xiàn)場(chǎng)勸對(duì)方接受交易,對(duì)方因接受邀請(qǐng)而不得不同意C、價(jià)值在政策法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)允許的范圍以內(nèi)D、這些活動(dòng)一旦被公開將不至于影響所在機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析4、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度,妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料,保存期不少于()年。A、5B、10C、15D、20標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析5、某基金公司在宣傳該公司發(fā)行的基金時(shí),宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)。基金管理人應(yīng)當(dāng)特別聲明,()。A、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)可以說(shuō)明其有很好的投資能力B、本基金的業(yè)績(jī)可以達(dá)到過(guò)往業(yè)績(jī)的平均水平C、本基金的業(yè)績(jī)以過(guò)往業(yè)績(jī)的平均水平為底線D、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn),其管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成新基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析6、根據(jù)基金銷售行為規(guī)范,下列行為中,不正確的是()。A、基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶B、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度C、基金募集行為結(jié)束前,經(jīng)過(guò)上級(jí)批準(zhǔn)可以動(dòng)用募集的資金D、應(yīng)當(dāng)在有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開立與基金銷售有關(guān)的賬戶,并由該銀行對(duì)賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析7、保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證的有效期限為()年。A、3B、4C、5D、6標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析8、下列選項(xiàng)中,不符合有關(guān)保險(xiǎn)兼業(yè)代理的規(guī)定的是()。A、保險(xiǎn)公司可以以直接沖減保費(fèi)或現(xiàn)金方式向保險(xiǎn)兼業(yè)代理人支付代理手續(xù)費(fèi)B、保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同的代理期限以合同訂立時(shí)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人持有的保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證有效期為限C、保險(xiǎn)公司不得以業(yè)務(wù)推動(dòng)費(fèi)、業(yè)務(wù)競(jìng)賽或激勵(lì)名義給予經(jīng)辦人員額外利益D、保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的保費(fèi)收入賬戶并對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行單獨(dú)核算標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析9、境外個(gè)人將原兌換未用完的人民幣兌回外匯,憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理,原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起()個(gè)月。A、24B、12C、6D、3標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析10、根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》,下列說(shuō)法中,不正確的是()。A、對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理B、手持外幣現(xiàn)鈔匯出,憑本人有效身份證件辦理C、個(gè)人年度總額內(nèi)的結(jié)匯和購(gòu)匯,憑本人有效身份證件在銀行辦理D、個(gè)人年度總額內(nèi)購(gòu)匯、結(jié)匯,可以委托其直系親屬代為辦理標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析二、多項(xiàng)選擇題(本題共6題，每題1.0分，共6分。)11、根據(jù)基金宣傳推介材料的具體要求,下列選項(xiàng)中,正確的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析12、基金宣傳推介材料登載基金業(yè)績(jī),須滿足()的要求。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析13、根據(jù)基金銷售的強(qiáng)制性和禁止性規(guī)定,下列選項(xiàng)中,正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析14、個(gè)人外匯賬戶及外匯現(xiàn)鈔管理中,應(yīng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析15、根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》的有關(guān)規(guī)定,下列選項(xiàng)中,符合規(guī)定的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析16、下列選項(xiàng)中,符合《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》的有關(guān)規(guī)定的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析三、判斷題(本題共8題，每題1.0分，共8分。)17、第三人為債務(wù)人向債權(quán)人提供擔(dān)保的,可以要求債務(wù)人提供反擔(dān)保。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析18、商業(yè)銀行接受投資者委托以投資者的自有外匯進(jìn)行境外理財(cái)投資的,其委托的金額不計(jì)入外匯局批準(zhǔn)的投資購(gòu)匯額度。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析19、代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售,不必簽訂書面代銷協(xié)議。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析20、采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金是被明文禁止的。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析21、保險(xiǎn)兼業(yè)代理人在保險(xiǎn)人授權(quán)范圍內(nèi)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任,由保險(xiǎn)人承擔(dān)。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析22、未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),保險(xiǎn)公司不得委托保險(xiǎn)兼業(yè)代理人簽發(fā)保險(xiǎn)單。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析23、銀行應(yīng)通過(guò)安全的管理信息系統(tǒng)辦理個(gè)人購(gòu)匯和結(jié)匯業(yè)務(wù),并將辦理個(gè)人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存5年備查。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析24、境外個(gè)人可以購(gòu)買境內(nèi)權(quán)益類和固定收益類等金融產(chǎn)品。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)練習(xí)試卷第2套一、選擇題(本題共10題，每題1.0分，共10分。)1、我國(guó)證券投資基金的基金托管人是()。A、基金公司B、商業(yè)銀行C、信托公司D、保險(xiǎn)公司標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析2、下列關(guān)于《證券投資基金法》對(duì)于基金管理人有關(guān)規(guī)定的說(shuō)法中,不正確的是()。A、基金管理人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行擔(dān)任B、基金管理人負(fù)責(zé)基金的具體投資操作C、擔(dān)任基金管理人,應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)D、基金管理人是負(fù)責(zé)基金的具體投資操作和日常管理的機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析3、下列選項(xiàng)中,不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)是()。A、依法募集基金B(yǎng)、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值C、編制中期和年度基金報(bào)告D、安全保管基金財(cái)產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析4、根據(jù)《證券投資基金法》,當(dāng)下列各文件所述內(nèi)容存在沖突時(shí),應(yīng)當(dāng)以()為準(zhǔn)。A、基金合同B、基金募集方案C、基金發(fā)行計(jì)劃D、招募說(shuō)明書標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析5、根據(jù)《證券投資基金法》,基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A、1B、3C、6D、9標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析6、證券投資基金財(cái)產(chǎn)可以用于()。A、向他人貸款或者提供擔(dān)保B、承銷證券C、從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資D、投資上市交易的債券標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析7、按照《保險(xiǎn)法》的規(guī)定,下列說(shuō)法中,不正確的是()。A、《保險(xiǎn)法》不僅調(diào)整保險(xiǎn)組織,還調(diào)整保險(xiǎn)行為B、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人只能由個(gè)人擔(dān)任C、保險(xiǎn)代理人可以是單位D、同一保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí),不得同時(shí)接受兩個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析8、《保險(xiǎn)法》第十七條規(guī)定,訂立保險(xiǎn)合同,保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)向投保人說(shuō)明保險(xiǎn)合同的條款內(nèi)容,并可以就保險(xiǎn)標(biāo)的或者被保險(xiǎn)人的有關(guān)情況提出詢問(wèn),投保人應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知。下列關(guān)于如實(shí)告知的理解中,不正確的是()。A、投保人故意隱瞞事實(shí),不履行如實(shí)告知義務(wù)的,保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同B、投保人因過(guò)失未履行如實(shí)告知義務(wù),足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承?；蛘咛岣弑ｋU(xiǎn)費(fèi)率的,保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同C、投保人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)的,保險(xiǎn)人對(duì)于保險(xiǎn)合同解除前發(fā)生的事故,不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任,但需退還保險(xiǎn)費(fèi)D、投保人因過(guò)失未履行如實(shí)告知義務(wù),對(duì)保險(xiǎn)事故的發(fā)生有嚴(yán)重影響的,保險(xiǎn)人對(duì)于保險(xiǎn)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故,不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任,但可以退還保險(xiǎn)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析9、按照我國(guó)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定,人壽保險(xiǎn)的索賠時(shí)效為自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起()年。A、3B、5C、10D、15標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析10、根據(jù)《信托法》規(guī)定,下列說(shuō)法中,不正確的是()。A、受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)對(duì)第三人所負(fù)債務(wù),以信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)B、信托產(chǎn)品的受益人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的,其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù)C、受托人以信托財(cái)產(chǎn)為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)D、受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)對(duì)自己所受到的損失,以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析二、多項(xiàng)選擇題(本題共7題，每題1.0分，共7分。)11、下列選項(xiàng)中,屬于損害客戶利益欺詐行為的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析12、商業(yè)銀行申請(qǐng)獲得基金托管資格,應(yīng)當(dāng)具備()等條件,并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析13、基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析14、按照基金運(yùn)作方式可以把基金分為()基金。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析15、基金份額上市交易,應(yīng)當(dāng)符合的條件有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析16、下列選項(xiàng)中,基金財(cái)產(chǎn)不得用于()投資或者活動(dòng)。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析17、《保險(xiǎn)法》就索賠與理賠的程序作的規(guī)定有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析三、判斷題(本題共8題，每題1.0分，共8分。)18、擔(dān)任基金管理人需要經(jīng)過(guò)基金代表大會(huì)任命。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析19、設(shè)立基金管理公司注冊(cè)資本不低于1億元人民幣,注冊(cè)資本為包括實(shí)繳貨幣資本在內(nèi)的各種形式的資本。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析20、禁止法人出借自己或者他人的證券戶。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析21、基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶,在基金募集行為結(jié)束前,任何人不得動(dòng)用。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析22、基金募集期限自基金發(fā)售計(jì)劃公布之日起計(jì)算。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析23、基金份額持有人大會(huì)決定提前終止上市交易,由證券交易所終止其上市交易,并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析24、《保險(xiǎn)法》的調(diào)整對(duì)象是保險(xiǎn)者和被保險(xiǎn)者。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析25、保險(xiǎn)人就被保險(xiǎn)人的有關(guān)情況提出詢問(wèn),投保人應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)練習(xí)試卷第3套一、選擇題(本題共9題，每題1.0分，共9分。)1、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中法律關(guān)系的主體有兩個(gè),即()。A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行B、理財(cái)人員和客戶C、商業(yè)銀行和理財(cái)人員D、商業(yè)銀行和客戶標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析2、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中,客戶和商業(yè)銀行之間是()關(guān)系。A、契約B、信托C、法定代理D、委托代理標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析3、()原則是民事活動(dòng)中最核心、最基本的原則。A、平等互利B、誠(chéng)實(shí)信用C、相互尊重D、熱愛祖國(guó)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析4、下列關(guān)于代理的說(shuō)法中,不正確的是()。A、代理人在代理權(quán)限內(nèi),以被代理人的名義實(shí)施民事法律行為B、法人可以通過(guò)代理人實(shí)施民事法律行為C、代理人在代理活動(dòng)中具有附屬的法律地位D、依照法律規(guī)定或者按照雙方當(dāng)事人約定,應(yīng)當(dāng)由本人實(shí)施的民事法律行為,不得代理標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析5、下列關(guān)于合同訂立的說(shuō)法中,不正確的是()。A、當(dāng)事人訂立合同,應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力B、當(dāng)事人必須本人訂立合同,不得代理C、當(dāng)事人在訂立合同過(guò)程中知悉的商業(yè)秘密,無(wú)論合同是否成立,不得泄露或者不正當(dāng)?shù)厥褂肈、當(dāng)事人訂立合同,有書面形式、口頭形式和其他形式標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析6、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在商業(yè)銀行和客戶()基礎(chǔ)之上。A、信任B、平等C、共同利益D、簽訂的相關(guān)合同標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析7、為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員,在該股票承銷期內(nèi)和期滿后()個(gè)月內(nèi),不得買賣該種股票。A、3B、4C、5D、6標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析8、下列關(guān)于商業(yè)銀行的說(shuō)法中,不正確的是()。A、商業(yè)銀行可以在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu),也可在我國(guó)境外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)B、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中以安全性、流動(dòng)性、服務(wù)性為經(jīng)營(yíng)原則C、設(shè)立商業(yè)銀行,應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)D、商業(yè)銀行不得出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析9、下列選項(xiàng)中,不屬于銀行業(yè)監(jiān)管措施中現(xiàn)場(chǎng)檢查的是()。A、進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B、詢問(wèn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員,要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明C、查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料D、與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員談話標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析二、多項(xiàng)選擇題(本題共7題，每題1.0分，共7分。)10、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析11、委托代理終止的情形包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析12、根據(jù)《民法通則》,下列選項(xiàng)中,屬于企業(yè)法人的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析13、下列有關(guān)代理特征的說(shuō)法中,正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析14、根據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的根據(jù)不同來(lái)劃分,代理包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析15、下列有關(guān)代理的法律責(zé)任的說(shuō)法中,正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析16、根據(jù)《合同法》,下列關(guān)于格式條款合同的說(shuō)法中,正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析三、判斷題(本題共8題，每題1.0分，共8分。)17、從范圍上講,自然人的范圍小于公民的范圍。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析18、依法登記領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照的合伙型聯(lián)營(yíng)企業(yè)是企業(yè)法人。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析19、委托代理人為被代理人的利益需要轉(zhuǎn)托他人代理的,應(yīng)當(dāng)事先取得被代理人的同意。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析20、一方以乘人之危的手段使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下訂立的合同屬于可撤銷的合同。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析21、商業(yè)銀行所作的任何資產(chǎn)業(yè)務(wù)須以效益性為第一要旨。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析22、商業(yè)銀行不得從事證券和信托業(yè)務(wù)。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析23、依法發(fā)行的證券,法律對(duì)其轉(zhuǎn)讓期限有限制性規(guī)定的,在限定的期限內(nèi)不得買賣。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析24、公正原則是證券發(fā)行和交易制度的核心。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)練習(xí)試卷第4套一、選擇題(本題共9題，每題1.0分，共9分。)1、銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)就是經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的一項(xiàng)銀行()。A、資產(chǎn)業(yè)務(wù)B、中間業(yè)務(wù)C、負(fù)債業(yè)務(wù)D、信用業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析2、下列關(guān)于銀行業(yè)務(wù)的說(shuō)法中,正確的是()。A、發(fā)放金融債券屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)B、同業(yè)拆借屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)C、承銷政府債券屬于負(fù)債業(yè)務(wù)D、資產(chǎn)業(yè)務(wù)中主要的業(yè)務(wù)是發(fā)放貸款標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析3、下列關(guān)于商業(yè)銀行違反有關(guān)監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任的說(shuō)法中,不正確的是()。A、出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證違反《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定B、未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱中使用“銀行”字樣,違反《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定C、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件,沒(méi)有違反《商業(yè)銀行法》D、將單位的資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ),違反《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析4、證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的各項(xiàng)資料,上述資料的保存期限不得少于()年。A、10B、20C、30D、40標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析5、下列銀行業(yè)監(jiān)管措施中,不正確的是()。A、銀監(jiān)局某處長(zhǎng)帶著個(gè)人工作證件單獨(dú)到銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)成員變更情況B、要求某銀行總經(jīng)理就銀行的某項(xiàng)業(yè)務(wù)作出說(shuō)明C、要求某銀行報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)告D、要求某銀行向社會(huì)披露董事標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析6、根據(jù)《證券法》,下列選項(xiàng)中不屬于操縱證券市場(chǎng)行為的是()。A、為謀取傭金收入,建議客戶進(jìn)行不必要的證券買賣B、與他人串通,以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易C、在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易D、單獨(dú)或者通過(guò)合謀,集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣證券標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析7、根據(jù)《證券法》,下列關(guān)于客戶交易結(jié)算賬戶管理的說(shuō)法中,不正確的是()。A、證券公司破產(chǎn)或者清算時(shí),客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)B、禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券C、證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財(cái)產(chǎn)D、證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義單獨(dú)立戶管理標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析8、可能對(duì)上市公司股票交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響的重大事件不包括()。A、公司的1/4以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)B、公司的經(jīng)營(yíng)方針和經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化C、公司的重大投資行為和重大的購(gòu)置財(cái)產(chǎn)的決定D、公司減資、合并、分立、解散及申請(qǐng)破產(chǎn)的決定標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析9、下列選項(xiàng)中,屬于《證券投資基金法》的調(diào)整范圍的是()。A、政府建設(shè)基金B(yǎng)、保險(xiǎn)基金C、證券投資基金D、社會(huì)公益基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析二、多項(xiàng)選擇題(本題共7題，每題1.0分，共7分。)10、根據(jù)《合同法》,下列說(shuō)法中,正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析11、商業(yè)銀行在中國(guó)境內(nèi)不得(),但國(guó)家另有規(guī)定的除外。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析12、商業(yè)銀行有下列()行為之一的,對(duì)存款人或者其他客戶造成財(cái)產(chǎn)損害的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付延遲履行的利息以及其他民事責(zé)任。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析13、商業(yè)銀行的以上業(yè)務(wù),按資金來(lái)源和用途可以分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析14、銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析15、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定,現(xiàn)場(chǎng)檢查包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析16、關(guān)于《證券法》的規(guī)定,下列說(shuō)法中,不正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析三、判斷題(本題共8題，每題1.0分，共8分。)17、成為證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)從業(yè)人員時(shí),原已持有的股票可以繼續(xù)持有。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析18、如果妨礙了經(jīng)濟(jì)發(fā)展,則地方政府可以干涉銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其從事監(jiān)督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責(zé)。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析19、非依法發(fā)行的證券不得買賣。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析20、公平原則是證券發(fā)行和交易制度的核心。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析21、挪用公款買賣證券并且獲利是允許的,如果虧損則要受懲罰。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析22、證券交易內(nèi)幕信息的知情人在內(nèi)幕信息公開前不得買賣該公司的證券,但是可以建議他人買賣該證券。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析23、為保證客戶盈利而違背客戶的委托為其買賣證券屬于欺詐行為。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析24、保險(xiǎn)基金屬于《證券投資基金法》的調(diào)整對(duì)象。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)練習(xí)試卷第5套一、選擇題(本題共10題，每題1.0分，共10分。)1、根據(jù)《信托法》,下列關(guān)于受益人的說(shuō)法中,不正確的是()。A、受益人自信托生效之日起享有信托受益權(quán)B、受益人可以是自然人、法人,或者依法成立的其他組織C、委托人可以是受益人,也可以是同一信托的唯一受益人D、受托人可以是受益人,也可以是同一信托的唯一受益人標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析2、根據(jù)《信托法》,下列關(guān)于受益人權(quán)利的說(shuō)法中,不正確的是()。A、受益人可以放棄信托受益權(quán)B、共同受益人按照信托文件的規(guī)定享受信托利益C、受益人的信托受益權(quán)僅能自己享有,不得繼承和轉(zhuǎn)讓D、受益人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的,其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析3、商人李某從國(guó)內(nèi)運(yùn)貨到周邊國(guó)家銷售,獲利20萬(wàn)元,則他應(yīng)當(dāng)在年度終了后()日內(nèi)納稅。A、10B、15C、30D、60標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析4、根據(jù)《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》,下列各項(xiàng)個(gè)人所得中,免納個(gè)人所得稅的是()。A、利息、股息、紅利所得B、財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得C、保險(xiǎn)賠款D、偶然所得標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析5、外國(guó)銀行分行可以吸收中國(guó)境內(nèi)公民每筆不少于()萬(wàn)元人民幣的定期存款。A、10B、20C、50D、100標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析6、下列關(guān)于我國(guó)期貨交易的說(shuō)法中,正確的是()。A、期貨交易所可以間接參與期貨交易B、期貨交易無(wú)跌停板限制C、期貨公司不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中與客戶約定期貨交易收益的分享方式D、期貨交易所每月發(fā)布價(jià)格預(yù)測(cè)信息標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析7、我國(guó)某商業(yè)銀行進(jìn)行境外理財(cái)投資,其用于境外投資的全部資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)()。A、委托給一家境外商業(yè)銀行托管B、保管在該銀行相應(yīng)的理財(cái)部門C、全部委托另一家境內(nèi)商業(yè)銀行保管D、委托給一家境外商業(yè)銀行托管或委托另一家境內(nèi)商業(yè)銀行保管標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析8、商業(yè)銀行A作為境外理財(cái)投資的托管人必須保存資金往來(lái)記錄,其保存的時(shí)間應(yīng)當(dāng)不少于()年。A、15B、10C、5D、3標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析9、從事代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行不應(yīng)當(dāng)()。A、在投資者開設(shè)賬戶時(shí)為其捆綁理財(cái)產(chǎn)品B、定期披露投資狀況C、履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告義務(wù)D、詳細(xì)告知投資者投資計(jì)劃標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析10、根據(jù)《