金融管理與實務專業(yè)人才培養(yǎng)方案

金融管理與實務專業(yè)人才培養(yǎng)方案一、招生對象及學習年限（一）招生對象：全日制普通中學高中畢業(yè)生。（二）招生方式：普通高考招生。（三）學習年限：基本學制三年，實行彈性學制，學生在校時間原則上不能少于兩年，總在校時間（含休學）不得超過五年。二、培養(yǎng)目標本專業(yè)培養(yǎng)熱愛祖國，擁護黨的基本路線，適應社會發(fā)展和區(qū)域經(jīng)濟建設需要，面向銀行、證券、保險等金融企業(yè)基層業(yè)務和管理崗位，培養(yǎng)具有誠信、合作、敬業(yè)的良好職業(yè)素質(zhì)，掌握金融專業(yè)基本知識及相關(guān)經(jīng)濟和管理理論知識，具備適應崗位工作的基本操作技能和營銷服務技能，能夠較好地與客戶溝通并能結(jié)合實際進行創(chuàng)新的具備“一技之長+綜合素質(zhì)”的德、智、體、美等方面全面發(fā)展的技術(shù)技能型人才。三、就業(yè)崗位與就業(yè)范圍就業(yè)崗位就業(yè)范圍主要業(yè)務工作金融企業(yè)客戶經(jīng)理銀行、證券、保險、小額貸款公司開發(fā)客戶、營銷產(chǎn)品、客戶關(guān)系維護金融企業(yè)前臺服務商業(yè)銀行、證券公司、保險公司前臺接待、前臺業(yè)務、客戶服務金融企業(yè)電話營銷商業(yè)銀行、證券公司、保險公司開發(fā)客戶、營銷產(chǎn)品、客戶服務銀行柜員商業(yè)銀行、信用社臨柜交易、客戶服務金融企業(yè)大堂經(jīng)理商業(yè)銀行、證券公司、保險公司引導客戶、業(yè)務咨詢、現(xiàn)場管理金融企業(yè)理財經(jīng)理銀行、證券、保險、第三方理財公司、信托投資公司理財產(chǎn)品營銷、投資理財咨詢金融企業(yè)會計銀行、證券、保險等金融公司金融企業(yè)會計核算、財務和業(yè)務管理四、人才培養(yǎng)規(guī)格（一）綜合素質(zhì)1．思想政治素質(zhì)：掌握馬克思主義和中國化馬克思主義理論體系的思想方法，具有科學的世界觀、人生觀和價值觀；樹立擁護中國共產(chǎn)黨領導、熱愛社會主義祖國、服務中國特色社會主義建設的理想信念，擁有能夠支撐高職大學生職業(yè)發(fā)展的思想政治素質(zhì)。2．職業(yè)素質(zhì)：具有良好的職業(yè)態(tài)度和職業(yè)道德修養(yǎng)，具有正確的擇業(yè)觀和創(chuàng)業(yè)觀。堅持職業(yè)操守，愛崗敬業(yè)、誠實守信、辦事公道、服務群眾、奉獻社會；具備從事職業(yè)活動所必需的基本能力和管理素質(zhì)；腳踏實地、嚴謹求實、勇于創(chuàng)新。3．人文素養(yǎng)與科學素質(zhì)：具有較為寬闊的視野，文理交融；具有一定的科學思維能力和科學精神；具有健康、高雅的生活情趣；具有正確的審美觀點和較強的審美能力；個性鮮明，善于合作，學有所長。4．身心素質(zhì)：具有一定的體育運動和生理衛(wèi)生知識，養(yǎng)成良好的鍛煉身體、講究衛(wèi)生的習慣，掌握一定的運動技能，達到國家規(guī)定的體育健康標準；具有堅韌不拔的毅力、積極樂觀的態(tài)度、良好的人際關(guān)系、健全的人格品質(zhì)。（二）職業(yè)能力1．掌握金融、經(jīng)濟和管理理論的基本概念和基本原理；熟悉并能運用金融及相關(guān)的經(jīng)濟和管理法律法規(guī)。2.掌握商業(yè)銀行業(yè)務、證券業(yè)務和保險業(yè)務的基本知識、業(yè)務要求和操作流程，具備從事綜合柜臺業(yè)務、銀行會計業(yè)務、銀行信貸業(yè)務、銀行產(chǎn)品營銷、理財規(guī)劃、投資分析、證券客戶服務、保險代理、保險經(jīng)紀、現(xiàn)場管理等業(yè)務工作的技能。3.掌握金融服務營銷的基本知識和操作流程，能快速識別客戶，有效地與客戶溝通，獨立開拓和維護客戶；能獨立開展金融產(chǎn)品營銷，獨立為客戶進行理財規(guī)劃。4．能準確快速進行手工點鈔，能準確鑒別假幣及現(xiàn)金挑殘；能熟練使用防偽點鈔設備、自動存取款設備和工作現(xiàn)場的辦公設備；能熟練進行數(shù)字鍵盤的傳票錄入，能熟練使用五筆字形輸入法。5.掌握證券投資分析的基本方法，熟悉各種金融產(chǎn)品和證券市場，了解典型上市公司的財務狀況，熟悉典型上市公司的行業(yè)背景和市場背景，對行業(yè)發(fā)展和市場趨勢能夠做出基本的專業(yè)判斷。6.掌握基層營業(yè)網(wǎng)點管理的基本知識和業(yè)務規(guī)范，能進行基層營業(yè)機構(gòu)的現(xiàn)場管理，快速判斷客戶需求并分流和引導客戶，能指導客戶使用自助設備，能冷靜處理突發(fā)事件。7.熟練運用計算機和互聯(lián)網(wǎng)，具有搜集、處理信息和獲取知識的能力；能熟練運用銀行業(yè)務、證券業(yè)務和保險業(yè)務軟件辦理相應業(yè)務；熟練使用電子表格軟件進行數(shù)據(jù)處理。8.掌握會計核算和公司理財?shù)幕A知識，熟悉財務報表解讀的基本方法，能夠根據(jù)會計信息對企業(yè)的財務狀況和盈利能力做出基本評價，并在此基礎上對項目風險進行評估。9．了解國際金融業(yè)務的基本概念、基礎理論與相關(guān)的業(yè)務要求；熟悉金融專業(yè)英語基本詞匯，熟練運用基本金融服務英語口語。五、畢業(yè)標準（一）學分要求本專業(yè)按學年學分制安排課程，學生最低要求修滿總學分122學分。必修課要求修滿98學分，占總學分的80.33％。其中：基本素質(zhì)課要求修滿25學分，占總學分的20.49％；職業(yè)能力課要求修滿73學分，占總學分的59.84％。選修課要求修滿24學分，占總學分的19.67％。其中：基本素質(zhì)課要求修滿12學分，占總學分的9.84％；職業(yè)能力課要求修滿12學分，占總學分的9.84％。（二）證書要求1.獲得財經(jīng)技能達標證書。2.獲得以下金融從業(yè)人員考試成績合格證之一：（1）證券從業(yè)人員“證券市場基礎知識+一門專業(yè)課”考試成績合格證——中國證券業(yè)協(xié)會（2）助理理財規(guī)劃師“基礎知識+專業(yè)能力”考試成績合格證——中國人力資源和社會保障部（3）會計從業(yè)資格證書——財政部（4）期貨從業(yè)人員資格證書——中國期貨業(yè)協(xié)會3.獲得以下外語等級證書之一：（1）高等學校英語應用能力考試委員會頒發(fā)的全國高等學校英語應用能力考試B級證書（2）廣東省教育廳頒發(fā)的高級職業(yè)英語證書（2）全國大學英語四、六級考試委員會頒發(fā)的全國大學生英語四級或六級考試證書4．獲得以下計算機應用能力證書之一（1）廣東省教育廳組織的“全國高等學校計算機課程水平考試一級——計算機應用”證書；（2）教育部考試中心組織的“全國計算機等級考試（NCRE）一級——MSOFFICE”證書；（3）國家人力資源和社會保障部組織的“辦公軟件應用”四級（操作員級）及以上證書。六、課程結(jié)構(gòu)（一）基本素質(zhì)和職業(yè)能力課程課程體系以對學生的能力培養(yǎng)為出發(fā)點，參照職業(yè)資格證書的要求，從“知識和技能”、“過程和方法”、“情感態(tài)度和價值觀”三個方面考慮，將對知識和技能的培養(yǎng)以及情感態(tài)度和價值觀的養(yǎng)成融入過程與方法之中。本專業(yè)開設基本素質(zhì)課和職業(yè)能力課兩大類的課程：1.基本素質(zhì)課：是高職院校所有專業(yè)學生必須學習的課程，重在培養(yǎng)學生的思想政治素質(zhì)、人文和科學素質(zhì)及身心素質(zhì)。這類課程包括思想道德修養(yǎng)與法律基礎、毛澤東思想和中國特色社會主義理論體系概論、形勢與政策、廉潔修身、辦公軟件應用、應用文寫作、大學生健康教育、職業(yè)規(guī)劃與就業(yè)指導、軍訓、公益勞動、體育等必修課和科技知識、人文知識、藝術(shù)修養(yǎng)、軍事體育等選修課。2.職業(yè)能力課：是在對本專業(yè)學生必備的專業(yè)知識和專業(yè)技能進行分析的基礎上系統(tǒng)設計的體現(xiàn)本專業(yè)職業(yè)要求的課程。包括職業(yè)通用能力課程、職業(yè)專門能力課程、職業(yè)綜合能力課程和職業(yè)拓展能力課程：（1）職業(yè)通用能力課程：是高職金融類學生的專業(yè)理論基礎和專業(yè)技能基礎課程。這類課程包括經(jīng)濟學基礎、金融學基礎、國際金融基礎、財務會計基礎、統(tǒng)計學基礎、投資學基礎、財政與稅收、金融業(yè)務法規(guī)、金融服務英語口語等。（2）職業(yè)專門能力課程：這類課程直接對應具體崗位工作和職業(yè)發(fā)展對學生能力的要求，是形成本專業(yè)特有的核心能力的關(guān)鍵課程。包括商業(yè)銀行綜合柜臺業(yè)務、保險實務、證券投資實務、銀行信貸實務、個人理財業(yè)務、公司理財、財務報表分析、商業(yè)銀行業(yè)務管理、證券公司業(yè)務管理、保險公司經(jīng)營管理、金融企業(yè)會計、金融營銷技能、金融操作技能、互聯(lián)網(wǎng)金融等。（3）綜合實踐課程：這類課程是通過真實的業(yè)務操作培養(yǎng)學生對知識和技能的綜合運用能力的課程。包括教學企業(yè)項目課程（客戶理財）、教學企業(yè)項目（金融數(shù)據(jù)處理）以及頂崗實習和畢業(yè)調(diào)研。教學企業(yè)項目課程（客戶理財）是以真實工作任務為載體訓練學生職業(yè)能力的課程，通過與企業(yè)合作根據(jù)訂單培養(yǎng)的需要以訂單企業(yè)的業(yè)務活動為載體確定教學內(nèi)容，以訂單企業(yè)的校外兼職教師作為主要師資，以真實的市場分析和營銷服務為主要教學形式，以具有教學企業(yè)性質(zhì)的金融項目中心作為平臺，以在真實的市場進行真實的金融產(chǎn)品營銷作為主要手段，讓學生在校期間以較長時間跟蹤市場變化并進行相應的項目操作，最終達到培養(yǎng)學生的客戶理財和產(chǎn)品營銷能力的目的。教學企業(yè)項目課程（金融數(shù)據(jù)處理）以國際金融市場數(shù)據(jù)分析和處理為主要教學形式，以具有教學企業(yè)性質(zhì)的國際金融數(shù)據(jù)處理中心作為平臺，開展真實的國際金融服務業(yè)務，最終達到培養(yǎng)學生的國際金融數(shù)據(jù)分析和處理的能力的目的。頂崗實習包括為期16周的頂崗實習和假期社會實踐活動，16周的頂崗實習是通過崗位工作任務訓練學生的崗位適應能力的最后教學環(huán)節(jié)。假期社會實踐活動是利用寒暑假、黃金周和周末到企業(yè)進行的單項業(yè)務工作。畢業(yè)調(diào)研與半年頂崗實習同時進行，重在培養(yǎng)學生的理論思維能力和創(chuàng)新能力。（4）職業(yè)拓展能力課程：是在學生掌握本專業(yè)必備知識和技能的基礎上根據(jù)就業(yè)方向和個人發(fā)展需要所開設的選修課程。包括大學英語、經(jīng)濟數(shù)學、經(jīng)濟法、初級電算化考證、助理理財規(guī)劃師考證培訓、期貨投資實務、證券投資基金、外匯交易實務、國際金融函電等。專業(yè)課程體系專業(yè)課程體系基本素質(zhì)課職業(yè)通用能力課職業(yè)專門能力課經(jīng)濟學基礎、金融學基礎、國際金融基礎、財務會計基礎、統(tǒng)計學基礎、投資學基礎、財政與稅收、金融業(yè)務法規(guī)、金融服務英語口語等思想道德修養(yǎng)與法律基礎、毛澤東思想和中國特色社會主義理論體系概論、形勢與政策、廉潔修身、應用文寫作、大學生健康教育、職業(yè)規(guī)劃與就業(yè)指導、軍訓、公益勞動、體育等必修課和科技知識、人文知識、藝術(shù)修養(yǎng)、軍事體育等選修課綜合實踐課教學企業(yè)項目（客戶理財）教學企業(yè)項目（金融數(shù)據(jù)處理）頂崗實習和畢業(yè)調(diào)研商業(yè)銀行綜合柜臺業(yè)務、保險實務、證券投資實務、銀行信貸實務、個人理財業(yè)務、公司理財、財務報表分析、商業(yè)銀行業(yè)務管理、證券公司業(yè)務管理、保險公司經(jīng)營管理、金融企業(yè)會計、金融營銷技能、金融操作技能、互聯(lián)網(wǎng)金融等開設課程課程類別職業(yè)拓展能力課職業(yè)能力課大學英語、經(jīng)濟數(shù)學、經(jīng)濟法、初級電算化考證、助理理財規(guī)劃師考證培訓、期貨投資實務、證券投資基金、外匯交易實務、國際金融函電（二）實踐教學課程在專業(yè)課程體系中，實踐教學課程分3種類型，體現(xiàn)實踐教學“三步走”：1.一體化課程：包括商業(yè)銀行綜合柜臺業(yè)務、證券投資實務、保險實務、銀行信貸實務、個人理財業(yè)務5門基于工作過程的核心課程，以及其他除純理論和純實踐課程以外的職業(yè)能力必修課程。這些課程以學習性工作任務作引領，以移植的崗位工作內(nèi)容作為教學內(nèi)容，以模擬崗位操作過程組織教學過程，以實訓室作為教學場地，是仿真的實踐教學。2.教學企業(yè)項目課程：主要是教學企業(yè)項目（客戶理財）、教學企業(yè)項目（金融數(shù)據(jù)處理）。該課程以實際工作任務作引領，以真實業(yè)務操作作為教學內(nèi)容，按照實際業(yè)務工作過程組織教學過程，以校內(nèi)金融項目中心、校內(nèi)國際金融數(shù)據(jù)分析中心、校內(nèi)外市場作為上課場所，是在校企合作平臺上以訂單班為主要組織形式進行的真實工作項目訓練。3.頂崗實習和假期社會實踐：16周頂崗實習是非常重要的教學環(huán)節(jié)，學生以準員工身份到企業(yè)頂崗，教學活動以學生所在崗位的工作任務作引領，以所在崗位業(yè)務工作內(nèi)容作為教學內(nèi)容，以工作場所作為教學場所，教學指導主要依靠校外兼職教師，是在真實的崗位作為準員工進行的真實業(yè)務工作。假期社會實踐活動是短期的體驗式頂崗實習。實踐教學課程的三種類型見下表：課程類型教學任務教學方式課程名稱上課地點一體化課程學習性工作任務模擬項目為主商業(yè)銀行綜合柜臺業(yè)務校內(nèi)銀行綜合柜臺業(yè)務實訓室證券投資實務證券業(yè)務實訓室保險實務保險業(yè)務實訓室銀行信貸實務信貸業(yè)務實訓室個人理財業(yè)務理財業(yè)務實訓室教學企業(yè)項目課程實際工作任務真實項目為主教學企業(yè)項目（客戶理財）教學企業(yè)項目（金融數(shù)據(jù)處理）校內(nèi)外結(jié)合金融項目中心金融呼叫中心國際金融數(shù)據(jù)分析中心項目工作室校內(nèi)外市場頂崗實習和假期社會實踐崗位工作任務崗位工作為主頂崗實習和畢業(yè)調(diào)研校外校外實習基地七、職業(yè)能力核心課程本專業(yè)圍繞職業(yè)核心能力開設了銀行綜合柜臺業(yè)務、證券投資實務、保險實務、銀行信貸實務、個人理財業(yè)務5門核心課程。其主要內(nèi)容如下：課程主要教學內(nèi)容（知識、技能、態(tài)度）技能考核項目與要求學時1．商業(yè)銀行綜合柜臺業(yè)務1．銀行柜員崗位設置2．銀行柜員工作流程3．銀行柜員服務禮儀4．儲蓄存款業(yè)務流程及規(guī)定5．對公存款業(yè)務流程及規(guī)定6．個人信貸業(yè)務柜臺處理流程及規(guī)定7．公司貸款業(yè)務柜臺處理流程及規(guī)定8．銀行卡業(yè)務柜臺處理流程及規(guī)定9．轄內(nèi)業(yè)務的處理流程及規(guī)定10．同城業(yè)務的處理流程及規(guī)定11．電子聯(lián)行業(yè)務的處理流程及規(guī)定12．代理業(yè)務的主要類型及操作規(guī)程能按照行業(yè)標準做崗前工作準備和儀容儀表準備；能夠按照銀行柜員服務規(guī)程進行系統(tǒng)操作；能按照行業(yè)崗位規(guī)范要求辦理如下業(yè)務：活期存款業(yè)務；定期存款業(yè)務；通知存款業(yè)務；定活兩便儲蓄存款業(yè)務；外幣儲蓄業(yè)務；單位活期存款業(yè)務；單位定期存款業(yè)務；個人住房貸款業(yè)務；個人汽車貸款業(yè)務；單位貸款業(yè)務；銀行卡業(yè)務；轄內(nèi)現(xiàn)金通存業(yè)務、通兌業(yè)務；轄內(nèi)轉(zhuǎn)賬通存業(yè)務、通兌業(yè)務；代理業(yè)務；證券投資基金業(yè)務；銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務；代理貨幣兌換業(yè)務；結(jié)平現(xiàn)金和賬務。642．證券投資實務1．熟悉證券賬戶、資金賬戶、第三方存管管理規(guī)定；2．熟悉銀證通操作流程；3．熟悉證券交易流程；4．熟悉行情和委托系統(tǒng)；5．熟悉證券的分紅、派息、拆分、除權(quán)等相關(guān)規(guī)定及資金流轉(zhuǎn)程序；6．熟悉一款主流行情軟件；7．熟悉K線圖、分時走勢圖、個股行情數(shù)據(jù)、股價指數(shù)、大盤K線及走勢圖、大盤優(yōu)先指標；8．交易所證券報價成交機制；9．熟悉行情委托系統(tǒng)；10．了解證券的理論價格或投資價值；11．了解證券投資的成本費用、收益；12．熟悉證券投資的風險和風險防控工具；13．理解證券組合投資理論。14．熟悉基本面分析指標和技術(shù)分析指標。15．了解衍生品的定價原理；16．熟悉證券相關(guān)法規(guī)能夠按照行業(yè)規(guī)范辦理開戶手續(xù)，整理、準備證券賬戶，代辦銀證通資料，辦理相關(guān)交接手續(xù)；能夠進行客戶咨詢；熟練操作行情軟件；能夠進行行情分析、研判；能夠進行下單委托；能運用適當方法計算出主流證券品種的理論價格；能準確計算證券投資收益率；能準確計算證券投資的各項成本；熟練操作現(xiàn)實市場中的各種風險防控工具，運用各種風險防控方法；能運用證券組合投資理論實施證券組合投資操作，降低風險；能運用基本面分析、技術(shù)分析理論全面分析證券市場行情，為證券投資決策提供依據(jù)；能撰寫行業(yè)及個股研究報告；熟練操作國內(nèi)主要衍生品；能夠運用證券相關(guān)法規(guī)約束自己及他人的從業(yè)及投資行為。723．保險實務1．了解風險的種類和風險管理的方式；2．熟悉可保風險的要件；3．了解保險的四大職能；4．了解保險市場的構(gòu)成要素；5．熟悉保險經(jīng)營的一般程序；6．了解保險中介的主要業(yè)務內(nèi)容。7．熟悉保險的經(jīng)營流程、險種及其內(nèi)容；8．熟悉保險的核保和承保條件；9．了解保險合同的原則、變更和爭議處理；10．熟悉保險理賠的流程和內(nèi)容；11．熟悉保險客戶服務內(nèi)容。12．了解家庭財產(chǎn)保險、團體人身保險、企業(yè)財產(chǎn)保險、機動車輛保險、飛機和船舶保險、國內(nèi)貨物運輸保險、海洋貨物運輸保險、進出口貨物運輸保險、建筑工程保險、機器損壞保險、公眾責任保險、信用保證保險的主要險種及展業(yè)、核保、理賠應注意的問題。能識別各類風險并設計相應的風險管理方案；能分析保險市場的供求要素；能根據(jù)客戶需要設計人壽保險方案；能運用一定的技巧進行人壽保險展業(yè)；能處理人壽保險合同的訂立、變更和糾紛；能進行人壽保險核保和理賠業(yè)務處理；能進行人壽保險售后服務；進行健康險的核保承保業(yè)務；能根據(jù)健康保險合同的特殊規(guī)定進行保險事故分析；能處理健康險的理賠事項；能進行人身意外傷害保險責任的界定；能處理人身意外傷害保險保險金給付事項；能處理團體人身保險展業(yè)、核保、理賠業(yè)務；能進行企業(yè)財產(chǎn)保險展業(yè)、核保、理賠業(yè)務；能進行家庭財產(chǎn)保險展業(yè)和承保業(yè)務；能處理家庭財產(chǎn)保險核損與理賠事項；能辦理機動車輛保險投保業(yè)務；能辦理機動車輛保險理賠業(yè)務；能辦理機動車交強險的有關(guān)業(yè)務；能進行飛機和船舶保險理賠業(yè)務；能進行貨物運輸保險理賠處理；能進行工程保險理賠處理；能進行責任保險主要業(yè)務處理；能進行信用保證保險主要業(yè)務處理。724．銀行信貸實務1．了解企業(yè)信貸業(yè)務基礎知識；2．熟悉商業(yè)銀行在管理企業(yè)信貸業(yè)務時采取的政策措施；3．了解個人信貸業(yè)務基礎知識；4．熟悉商業(yè)銀行在管理個人信貸業(yè)務時采取的政策措施及其預期效果。5．熟悉經(jīng)營與管理表外業(yè)務相關(guān)論知識及表外業(yè)務運作常識；6．熟悉商業(yè)銀行在經(jīng)營與管理表外業(yè)務時采取的手段；7．熟悉信貸擔保管理和貸款協(xié)議知識；8．熟悉商業(yè)銀行在發(fā)放各種擔保貸款時采取的政策措施；9．了解商業(yè)銀行貸款風險管理知識；10．了解商業(yè)銀行在貸款風險防范和控制時采取的政策措施。能夠進行效益和風險分析；能夠撰寫信貸分析報告；能夠簽訂借款合同；能對客戶提交資料進行調(diào)查分析；能辦理擔保手續(xù)；能簽訂借款合同；能夠?qū)徍丝蛻籼峤坏南嚓P(guān)材料；能夠簽訂銀行承兌協(xié)議；能開立保函協(xié)議；能夠?qū)M口信用證進行簡單審核；能進行擔保資格證明；能夠進行抵（質(zhì)）押物的價格評估；能夠進行抵（質(zhì)）押物登記；能夠進行抵（質(zhì)）押物保險；能夠簽訂合同；能夠進行合同公證；能夠進行風險識別；能夠進行風險計量；能夠進行風險控制；能夠進行風險轉(zhuǎn)化725．個人理財業(yè)務1．熟悉個人理財服務職業(yè)和個人理財服務業(yè)務崗位，了解職業(yè)資格考證，熟悉個人理財業(yè)務內(nèi)容，熟悉個人理財業(yè)務流程；2．熟悉潛在客戶和客戶關(guān)系管理（CRM），熟悉客戶家庭生命周期和客戶的風險偏好；3．熟悉家庭資、負債產(chǎn)的分類及整理，熟悉家庭資產(chǎn)負債表的格式和家庭收入支出表；4．熟悉銀行儲蓄產(chǎn)品，了解銀行理財產(chǎn)品的特性5．熟悉風險的識別、估測和評價，熟悉各種保險產(chǎn)品和保險產(chǎn)品組合；6．熟悉股票、債券、基金及其投資的特點，熟悉證券投資的技巧；7．熟悉黃金理財產(chǎn)品、房地產(chǎn)投資、收藏品投資的特點和主要產(chǎn)品；8．熟悉理財規(guī)劃方案及其后續(xù)服務掌握個人理財?shù)挠嬎慵夹g(shù)；掌握尋找潛在客戶的技巧；能與客戶有效溝通；能熟練搜集和整理客戶信息；能很好的維護客戶關(guān)系；熟練掌握家庭財務報表的編制；掌握家庭財務情況分析和診斷；了解當前各銀行推出的各類理財產(chǎn)品類型、風險和收益特點及適應人群；能為不同風險偏好的客戶選擇合適的銀行理財產(chǎn)品；能判斷客戶家庭面臨的各種風險；能選擇合適的風險管理技術(shù)進行風險管理；能為客戶選擇恰當?shù)谋ｋU產(chǎn)品；能熟練運用行情分析系統(tǒng)進行證券技術(shù)分析，并據(jù)此為客戶選擇合適的證券投資；能根據(jù)客戶的資料及其財務狀況，為其設計合適的證券理財產(chǎn)品組合；能根據(jù)客戶的需要及其風險承受能力選擇合適的實物投資產(chǎn)品；能夠為客戶進行理財規(guī)劃；能夠根據(jù)客戶的需求制定出合理、科學的理財方案72 八、專業(yè)教師任職資格本專業(yè)專任教師要求有強烈的事業(yè)心和高度的責任感，能夠忠誠于黨的教育事業(yè)，學而不厭，誨人不倦；能夠堅持真理，堅持正義；具備深厚的經(jīng)濟理論功底，有較強的金融專業(yè)能力和語言表達能力；對經(jīng)濟現(xiàn)實有敏銳的洞察力，能夠組織專業(yè)研究和專業(yè)實踐；能夠運用現(xiàn)代教育技術(shù)，善于汲取新知識和新思想；能夠從事專業(yè)教學研究和課程開發(fā)；職業(yè)專門能力和職業(yè)綜合能力課程教師必須具有雙師素質(zhì)或具備行業(yè)專項技能；職業(yè)通用能力理論課程教師必須具有碩士研究生以上學歷；對于財經(jīng)基本技能、教學企業(yè)項目（客戶理財）等以操作為主的課程教師要求具有在金融企業(yè)的相關(guān)業(yè)務工作崗位任職3年以上的經(jīng)歷。專業(yè)教學團隊中，高級職稱教師比例不低于30%，中級職稱教師比例40%左右。教師結(jié)構(gòu)總體上與課程結(jié)構(gòu)相適應。本專業(yè)兼職教師須具備較熟練的柜面業(yè)務、理財服務、產(chǎn)品營銷、現(xiàn)場管理等業(yè)務工作能力，具備基本的語言表達能力，能夠熱心指導和關(guān)心學生，能夠帶領和指導學生從事教學計劃安排的實踐教學活動。其中，聘請到校內(nèi)任課的校外兼職教師必須有本科以上學歷，同時具備中級專業(yè)技術(shù)職務或在基層業(yè)務部門擔任部門負責人或以上職務；頂崗實習指導教師必須具備大專以上學歷，同時具有3年以上的行業(yè)崗位工作經(jīng)歷或擔任業(yè)務班組負責人或以上職務。校外兼職教師中，來源于銀行、保險、證券等業(yè)務部門的比例應與課時的比例基本適應。九、實踐教學條件為滿足三種類型實踐教學課程的教學需要，本專業(yè)實踐教學條件包括三個層次：一是作為一體化課程上課場所的五個校內(nèi)實訓室；二是作為教學企業(yè)項目課程教學平臺的校內(nèi)真實項目實訓基地；三是為滿足頂崗實習需要的校外實習基地。（一）校內(nèi)實訓室序號實訓室名稱實訓項目設備配置要求實訓室規(guī)模主要設備名稱數(shù)量1銀行基本技能實訓室1．點鈔；2．假幣鑒別；3．珠算；4．計算器；5．常用辦公設備操作；6．數(shù)碼字書寫；7．票據(jù)填寫；8．手工賬務處理。多媒體教學設備1套以52人為標準教學班配置；點鈔機13臺假幣鑒別設備13臺世界各國主要幣種樣品52套算盤52把計算器52個憑證裝訂設備13臺傳真機4臺復印機4臺掃描儀4臺電腦2臺點鈔練習券、實訓練習題、銀行業(yè)務原始憑證2銀行綜合柜臺業(yè)務實訓室1．本外幣儲蓄；2．銀行卡；3．對公業(yè)務；4．代理業(yè)務；5．結(jié)算業(yè)務；6．銀行會計賬務處理。電腦52臺以52人為標準教學班配置；服務器及網(wǎng)絡設備1套網(wǎng)絡打印機1臺票據(jù)打印機1臺掃描儀1臺商業(yè)銀行綜合柜臺業(yè)務軟件1套銀行卡管理系統(tǒng)及讀寫設備52套多媒體教學設備1套3信貸業(yè)務實訓室1．客戶關(guān)系管理；2．信貸業(yè)務管理；3．信貸風險管理；4．信貸資產(chǎn)管理；5．信貸核算管理業(yè)務電腦52臺以52人為標準教學班配置；服務器及網(wǎng)絡設備1套網(wǎng)絡打印機1臺票據(jù)打印機1臺掃描儀1臺商業(yè)銀行信貸業(yè)務軟件1套多媒體教學設備1套全套業(yè)務原始憑證4證券業(yè)務實訓1．證券經(jīng)紀業(yè)務；2．證券自營業(yè)務；3．基金業(yè)務；4．資產(chǎn)管理業(yè)務；5．投資銀行業(yè)務。電腦67臺以52人為標準教學班配置；服務器及網(wǎng)絡設備1臺網(wǎng)絡打印機1臺票據(jù)打印機1臺掃描儀1臺證券投資業(yè)務軟件1套多媒體教學設備1套上市公司信息資源證券業(yè)務單據(jù)5保險業(yè)務實訓室1．財產(chǎn)保險業(yè)務：2．人身保險業(yè)務；3．分出和分入保險業(yè)務；4．風險控制；5．投保和理財；6．保險營銷。電腦52臺以52人為標準教學班配置；服務器及網(wǎng)絡設備1套網(wǎng)絡打印機1臺票據(jù)打印機1臺掃描儀1臺保險業(yè)務軟件1套多媒體教學設備1套保險合同文本、單據(jù)，原始憑證6理財業(yè)務實訓室1．建立和管理客戶關(guān)系；2．分析和診斷客戶財務狀況；3．熟悉和開展銀行、證券、保險、實務理財業(yè)務；4．運用理財軟件設計綜合理財方案；5．理財方案的實施和后促服務電腦52臺以52人為標準教學班配置；服務器及網(wǎng)絡設備1套網(wǎng)絡打印機1臺模擬理財產(chǎn)品典型產(chǎn)品模擬客戶資料典型客戶理財業(yè)務軟件1套多媒體教學設備1套合同文本、單據(jù)，原始憑證（二）校內(nèi)真實項目教學基地序號基地名稱實訓項目設備配置要求實訓室規(guī)模主要設備名稱數(shù)量1金融項目中心1．真實的銀行、證券、保險產(chǎn)品營銷；2．客戶理財服務；3．信息咨詢服務；4．拉卡拉及ATM存取款服務。臺式計算機21臺要求能組織208人開展業(yè)務筆記本電腦5臺ATM機2臺LCD行情顯示屏、液晶顯示屏3套錄音電話及控制設備6套各類金融產(chǎn)品金融企業(yè)設置的宣傳、營銷設施2項目工作室包括第一至第八項目工作室，是學生項目小組從事營銷活動的組織、策劃和協(xié)調(diào)的場所臺式計算機16臺每個項目工作室能容納6名學生開展筆記本電腦4臺打印機8臺各類金融產(chǎn)品3金融呼叫中心培養(yǎng)學生金融后臺業(yè)務、理財產(chǎn)品營銷業(yè)務、電話咨詢調(diào)查所需具備的能力學生用臺式計算機50臺能同時供50位學生開展業(yè)務呼叫設備50套教師用計算機、投影儀1套（三）校外實習基地校外實習基地的數(shù)量和規(guī)模應與本專業(yè)學生的規(guī)模相適應，能夠滿足本專業(yè)所有學生進行專業(yè)實習的需要。校外實習基地包括下列四種類型：一是能夠提供訓練學生從事銀行柜臺業(yè)務處理、銀行產(chǎn)品營銷、營業(yè)現(xiàn)場管理等業(yè)務條件的商業(yè)銀行基層業(yè)務部門；二是能夠訓練學生從事保險產(chǎn)品營銷、客戶服務、內(nèi)勤管理等業(yè)務條件的保險企業(yè)業(yè)務部門；三是能夠提供訓練學生從事柜臺業(yè)務、證券客戶服務、內(nèi)勤管理等業(yè)務條件的證券公司營業(yè)機構(gòu)；四是能夠提供訓練學生從事收銀、會計核算、財務管理、內(nèi)勤等業(yè)務條件的非金融企業(yè)。具體要求見下表：序號企業(yè)類型數(shù)量功能接納學生規(guī)模1商業(yè)銀行6家1.訓練學生從事銀行柜臺業(yè)務處理的能力2.訓練學生從事銀行理財產(chǎn)品營銷的能力3.訓練學生從事營業(yè)現(xiàn)場管理和服務的能力50人2保險企業(yè)6家1.訓練學生從事保險產(chǎn)品營銷的能力2.訓練學生從事保險客戶服務的能力3．訓練學生從事保險企業(yè)內(nèi)勤事務工作的能力80人3證券公司6家1.訓練學生從事證券公司柜臺業(yè)務的能力2.訓練學生從事證券客戶服務和投資咨詢的能力3.訓練學生從事內(nèi)勤事務工作的能力80人4工商企業(yè)4家1.訓練學生從事收銀業(yè)務的能力2．訓練學生從事會計核算、財務管理的能力3．訓練學生從事企業(yè)管理部門內(nèi)勤業(yè)務的能力120人十、課程設置與教學安排（附表1）據(jù)企業(yè)提供實習崗位的情況，本專業(yè)十六周頂崗實習分為兩個階段進行，其中第一階段可靈活安排到第四或第五學期，但頂崗實習的總課時和學分保持不變。十一、各類課程學時學分比例表（附表2）十二、說明本方案的設計思路：以商業(yè)銀行、證券公司、保險公司的柜臺業(yè)務、營銷業(yè)務和基層管理崗位工作任務分析為基礎，參照行業(yè)資格證書考試標準，以完成工作任務所需的能力培養(yǎng)為核心，根據(jù)崗位工作和職業(yè)發(fā)展以及教學過程組織的需要確定教學內(nèi)容，并根據(jù)認知規(guī)律和職業(yè)特征進行教學項目設計，突出對職業(yè)通用能力、職業(yè)專門能力和職業(yè)綜合能力的培養(yǎng)，重點進行行業(yè)基本技能、崗位核心技能和訂單所要求的技能的訓練，通過完成模擬工作任務的一體化課程教學、完成實際工作任務的教學企業(yè)項目訓練和完成崗位工作任務的十六周頂崗實習三步實踐教學達到與崗位的對接，最終實現(xiàn)培養(yǎng)“一技之長+綜合素質(zhì)”的技術(shù)技能型金融專業(yè)人才的培養(yǎng)目標。本方案由財經(jīng)系主持開發(fā)，廣東發(fā)展銀行番禺支行、廣東發(fā)展銀行清河支行、中國建設銀行番禺支行、中國建設銀行沙灣支行、中國農(nóng)業(yè)銀行沙灣支行、中國農(nóng)業(yè)銀行番禺支行、太平洋保險公司番禺分公司、上海浦東發(fā)展銀行五羊支行、廣東證券有限公司投資銀行部、中投證券營銷中心等單位參與開發(fā)，中國銀行番禺支行、興業(yè)銀行廣州支行、東亞銀行廣州分行、廣州市商業(yè)銀行、中國建設銀行越秀支行、中國農(nóng)業(yè)銀行花都支行、中國平安保險公司廣州地區(qū)服務中心、中國人民保險公司廣東省分公司國際部、信誠人壽保險有限公司廣州營業(yè)總部、萬聯(lián)證券廣州區(qū)莊立交營業(yè)部、申銀萬國證券公司廣州天河北路營業(yè)部、聯(lián)合證券有限責任公司廣州番禺服務部、韶關(guān)農(nóng)村信用合作社等單位提供了支持。十三、附件：附件1．任務與職業(yè)能力分析金融行業(yè)基層業(yè)務及管理崗位群的任職要求是設置專業(yè)課程的基本依據(jù)，它來源于行業(yè)專家對崗位工作任務的分析和專業(yè)教學團隊到企業(yè)的調(diào)研。下表是分析和調(diào)研的結(jié)果，在表中凡同一職業(yè)能力在多項工作任務中出現(xiàn)時只在其中一項列出，因此，每項工作任務后所列職業(yè)能力并不完全對應完成該項工作任務所需要的全部能力。即各項工作任務對應的職業(yè)能力是完成該項工作任務的必要條件而不是充分條件，表中所有職業(yè)能力的總和是完成崗位工作任務的充分條件。1、商業(yè)銀行就業(yè)崗位任務領域工作任務職業(yè)能力1．柜臺業(yè)務1-1個人業(yè)務1-1-1會熟練點鈔1-1-2能識別鈔票的真?zhèn)?-1-31-1-41-2對公業(yè)務1-2-1懂得會計基礎知識1-2-2具備良好的溝通能力1-2-3具備耐心、細致、熱情等服務態(tài)度1-3代理業(yè)務1-3-1掌握銀行的各項操作規(guī)范1-4外匯業(yè)務1-4-1了解國際業(yè)務基本知識1-4-2能熟練運用各種結(jié)算方法處理客戶業(yè)務1-4-3具備主動的營銷意識1-4-4了解客戶需求并及時反饋給理財經(jīng)理1-4-5具備初步的外語溝通能力1-5會計業(yè)務1-5-1能對各種前臺業(yè)務進行賬務處理1-5-2能夠進行各種結(jié)算方式的核算處理1-5-3能夠進行與中央銀行往來業(yè)務的核算1-5-4能夠進行同業(yè)往來業(yè)務核算1-5-5能夠處理主要會計要素的核算1-5-6能夠編制財務報告并進行會計分析1-6日終結(jié)算1-6-1具備主動了解新業(yè)務的意識1-6-2具備商業(yè)銀行會計的基礎知識2．產(chǎn)品營銷2-1熟悉銀行產(chǎn)品2-1-1能及時掌握新產(chǎn)品知識2-2與客戶溝通交流2-2-1能夠以多種方式實現(xiàn)與客戶的溝通，如上門、電話聯(lián)系、面談等2-2-2能把客戶當成朋友2-2-3知識面廣2-2-4具備談判技巧2-3分析客戶需求2-3-1熟悉與金融相關(guān)的法律法規(guī)、制度2-3-2能對客戶需求做綜合分析2-3-3能制定最佳方案來滿足客戶需求2-3-4能根據(jù)分析發(fā)現(xiàn)新的商機2-4向客戶營銷產(chǎn)品2-4-1能以各種方式減少客戶麻煩2-4-2能創(chuàng)造令客戶舒心的環(huán)境2-4-3能經(jīng)常與客戶溝通、聯(lián)誼2-4-4善于提高與客戶溝通的工作效率2-5授信業(yè)務2-5-1能夠進行效益和風險分析并撰寫信貸分析報告2-5-2能夠簽訂借款合同并辦理擔保手續(xù)2-5-3能夠簽訂銀行承兌協(xié)議和開立保函協(xié)議2-5-4能夠進行抵（質(zhì)）押物的價格評估、登記2-5-5能夠進行風險識別、計量、控制和轉(zhuǎn)化3．客戶理財3-1熟悉銀行業(yè)務、產(chǎn)品3-1-1熟悉各種產(chǎn)品的操作流程3-1-2了解產(chǎn)品特性3-1-3能進行產(chǎn)品對比3-2了解客戶需求3-2-1會通過細問、聆聽和觀察的方式了解客戶需求3-3分析客戶的風險承受能力3-3-1能全面分析客戶的家庭結(jié)構(gòu)、經(jīng)濟來源等信息3-3-2了解市場狀況3-4為客戶設計理財方案3-4-1會分析投資收益3-4-2能運用常用工具對投資風險進行預測4．現(xiàn)場管理4-1識別、分流客戶4-1-1能準確、快速判斷客戶類別4-1-2能再營業(yè)現(xiàn)場主動與人溝通4-1-3懂得在工作現(xiàn)場與人溝通的禮節(jié)4-2咨詢服務4-2-1熟悉營業(yè)網(wǎng)點的功能及柜臺的設置4-2-2能熟練操作自助設備4-2-3全面了解銀行服務內(nèi)容4-3營業(yè)廳客戶投訴處理4-3-1具備處理客戶投訴的技巧4-3-2能耐心聽取客戶投訴4-3-3能快速判斷客戶投訴的問題4-3-4能迅速確定客戶問題的解決方案4-4環(huán)境維護4-4-1能及時維護營業(yè)廳秩序4-4-2能簡單維護自助設備4-4-3熟悉銀行內(nèi)部的操作4-5產(chǎn)品介紹4-5-1熟悉銀行的各類產(chǎn)品4-5-2具備較強的表達能力4-5-3能進行產(chǎn)品特點的比較5．售后服務5-1錄入新客戶信息5-1-1具備高度的崗位工作認同感與責任心5-1-2具備細心、嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度5-2感謝慰問新客戶5-2-1具備誠懇、耐心的工作態(tài)度5-3VIP客戶差別售后維護5-3-1具備良好的服務意識5-3-2能根據(jù)客戶的不同需求來變通相關(guān)方案5-3-3具備較強的自學能力和反思能力5-4開展客戶聯(lián)誼活動5-4-1具備營銷服務能力5-4-2具備較強的執(zhí)行力5-4-3具備組織、協(xié)調(diào)能力5-5與客戶保持信息聯(lián)系5-5-1對客戶需求敏感度高5-5-2具備吃苦耐勞的精神2、保險公司就業(yè)崗位任務領域工作任務職業(yè)能力1．個人保險銷售1-1熟悉產(chǎn)品1-1-1具備公關(guān)、溝通、承受能力和市場適應能力1-1-2掌握產(chǎn)品的分類（保障型、投資型、社會保險）1-1-3熟悉財產(chǎn)保險（理財顧問）1-1-4熟悉對代理人1-1-5熟悉專業(yè)化銷售流程1-2尋找目標市場1-2-1學習能力強，協(xié)調(diào)能力強，上進心強1-2-2具備發(fā)現(xiàn)、鞏固市場的能力1-2-3具備轉(zhuǎn)介紹市場能力1-2-4具備職團市場開拓能力1-3針對不同需求提供方案1-3-1能吃苦耐勞、能熟練運用銷售技巧1-3-2具備客戶需求分析能力1-3-3具備自身產(chǎn)品組合能力1-3-4具備專業(yè)理財規(guī)劃能力2．團體保險銷售2-1熟悉產(chǎn)品2-1-1產(chǎn)品市場開拓能力2-1-2具備對外公關(guān)能力2-1-3具備市場團體險的產(chǎn)品分類能力2-1-4掌握團體意外險與團體健康險所提供的保障范圍2-1-5熟練掌握財產(chǎn)保險的承保范圍和理賠程序2-2尋找目標市場2-2-1具備競爭對手分析能力2-2-2具備學生、團體、社會機關(guān)分類分析能力2-2-3掌握企業(yè)、建筑工程、權(quán)益保障等市場方面的專業(yè)知識2-3針對不同需求提供方案2-3-1金融方面的專業(yè)知識2-3-2能夠針對費率及承保內(nèi)容的不同進行分析2-3-3掌握理賠時效性2-3-4具備投資理財分析能力3．銀行保險銷售3-1熟悉產(chǎn)品3-1-1具備金融市場開拓能力3-1-2能對同類銀行產(chǎn)品進行比較3-1-3熟悉銀行保險的特性及分析市場占有的情況3-1-4熟悉中介業(yè)務（客戶經(jīng)理）3-2尋找目標市場3-2-1具備銀行保險競爭對手的分析能力3-2-2具備中高端客戶開發(fā)能力3-2-3能夠進行資金保障及收益分析3-3針對不同需求提供方案3-3-1掌握金融專業(yè)基本知識、具備較強的投資分析能力3-3-2結(jié)合銀行儲蓄特性，為客戶提供快捷的資金保證、保障服務4．客戶服務4-1風險評估4-1-1能夠客觀、正確地進行風險評估4-1-2能分析保單的有效性4-1-3能對客戶風險進行評估4-1-4能識別和控制代理人的風險危機4-2售前交流4-2-1具備專業(yè)的銷售技能4-2-2能科學地進行需求分析4-2-3能合理地為客戶提供保障4-2-4能針對客戶的家庭財務狀況進行科學的分析4-3設計理財方案4-3-1熟練掌握專業(yè)化銷售方案4-3-2能為客戶理財保障提出合理建議4-3-3熟知保障類、投資理財類產(chǎn)品4-4給付理賠4-4-1責任心強、誠實負責4-4-2能夠滿足公司理賠速度、時效性的要求4-4-3能夠?qū)κ虑袄碣r關(guān)注到位4-5日常售后服務4-5-1熱情、誠懇，能夠?qū)炯翱蛻粢怨男膽B(tài)服務4-5-2能夠繼續(xù)跟蹤客戶保單4-5-3熟悉對老客戶進行回訪要求和流程4-5-4能及時結(jié)算分紅利率4-5-5能進行代理人誠信教育4-5-6具備誠信穩(wěn)健的態(tài)度3、證券公司就業(yè)崗位任務領域工作任務職業(yè)能力1．綜合柜臺業(yè)務1-1日常業(yè)務(開戶、銷戶、保證金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)托管)1-1-1能夠快速錄入字符1-1-2能夠時常注意自己的專業(yè)儀表1-1-3能夠處理證券、銀行關(guān)系業(yè)務1-1-4了解各項業(yè)務操作流程1-1-5熟悉證券投資基本知識1-1-6具有一定的溝通技巧1-1-7具備較強的語言表達能力1-2電話咨詢1-2-1具備較強的營銷能力1-2-2熟練掌握各項操作流程1-2-3熟悉證券投資基本知識1-2-4具有一定的電話溝通技巧1-2-5具備通過電話表達的較強能力1-3會計管理1-3-1熟練掌握財務知識1-3-2熟練掌握會計基礎知識1-3-3熟悉證券公司會計處理方法1-3-4熟練掌握證券知識1-3-5熟練掌握電腦基本操作1-4電腦維護1-4-1能夠進行硬件的基本保養(yǎng)和簡單維護1-4-2熟練運用電子表格等工具軟件1-4-3運用軟件工具預防網(wǎng)絡黑客、病毒等1-4-4熟悉各類證券操作軟件2．開拓、維系客戶2-1尋找客戶2-1-1能夠進行市場分析2-1-2能夠進行客戶分析2-1-3能夠進行競爭對手分析2-1-4具有較強的營銷意識和營銷技巧2-1-5能夠挖掘周邊的社會關(guān)系2-1-6具備良好的客戶溝通能力2-2分析客戶需求2-2-1能夠進行客戶層次分析2-2-2能夠進行客戶心理分析2-2-3具有一定的證券知識、財務知識、心理學知識2-2-4了解各種投資的特征2-3客戶資產(chǎn)管理2-3-1熟悉客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)賬管理2-3-2熟悉證券資產(chǎn)管理2-3-3熟悉證券交易管理2-3-4熟悉證券業(yè)務、財務知識、統(tǒng)計知識2-3-5能把握市場走勢2-3-6具備較強的股票分析能力2-3-7能進行技術(shù)面和基本面的分析2-4客戶關(guān)系維護2-4-1能夠進行電話回訪2-4-2能夠針對不同客戶提出投資建議及投資報告2-4-3能夠進行VIP客戶的特殊服務（售后服務）2-4-4具備良好的溝通能力2-4-5具備認真負責的態(tài)度2-4-6能夠以朋友的關(guān)系對待客戶附件2：職業(yè)資格標準分析金融行業(yè)職業(yè)資格標準是行業(yè)專家根據(jù)崗位要求開發(fā)的行業(yè)入職標準，其內(nèi)容具體體現(xiàn)在從業(yè)資格證書考試大綱之中，這一標準是專業(yè)課程設置的重要依據(jù)。將行業(yè)資格證書考試內(nèi)容融入課程之中有利于課程標準與行業(yè)標準的對接，有利于學生在完成教學任務的同時達到考證要求，最終實現(xiàn)雙證畢業(yè)。證書名稱考試課程考試內(nèi)容證券從業(yè)資格證書證券市場基礎知識證券市場概述；股票；債券；證券投資基金；金融衍生工具；證券市場運行；證券中介機構(gòu)；證券市場法律制度與監(jiān)督管理。證券發(fā)行與承銷證券經(jīng)營機構(gòu)的投資銀行業(yè)務；股份有限公司概述；企業(yè)的股份制改組；公司融資；首次公開發(fā)行股票的準備和推薦核準程序；首次公開發(fā)行股票的操作；首次公開發(fā)行股票的信息披露；上市公司發(fā)行新股；上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券；債券的發(fā)行與承銷；外資股的發(fā)行；公司收購與