潛在客戶審查報告范文

潛在客戶審查報告范文第一篇潛在客戶審查報告范文第一篇附件7

調(diào)查報告

一、借款人基本情況：

xxx，成立于xx年xx月，注冊地址：xxx;經(jīng)營范圍為xxx;企業(yè)性質(zhì)：xx;注冊資本：xx萬元；其中xxx出資xx萬元；法人代表：xxx;人員xx名，其中：管理人員xx名；公司設(shè)置股東會、董事會和監(jiān)事會，董事會向股東會負責(zé)，監(jiān)事會負檢查監(jiān)督作用。公司設(shè)立經(jīng)營管理機構(gòu)，負責(zé)日常經(jīng)營管理工作，設(shè)總經(jīng)理1名，副經(jīng)理2名。該企業(yè)貸款無逾期、無欠息。截止xx年xx月末，該企業(yè)資產(chǎn)xx萬元，負債xx萬元，其中在xx銀行貸款xx萬元，所有者權(quán)益xx萬元。

該企業(yè)生產(chǎn)布局分為xx生產(chǎn)區(qū)和xx生產(chǎn)區(qū)，已通過了河北省環(huán)境保護廳的驗證（冀環(huán)驗【200x】xx號文），同時具備河北省安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局下發(fā)的安全生產(chǎn)許可證（冀WH安許證字【200x】xx號）。

二、借款人資金需求情況：

需求分析：（1）該公司20x9年可生產(chǎn)入庫產(chǎn)品xx噸，生產(chǎn)成本為xx萬元。（2）20x8年的流動資金周轉(zhuǎn)次數(shù)為xx次，周轉(zhuǎn)天數(shù)為xx天。（3）該公司20x9年x月份流動資產(chǎn)占用資金xx萬元。

申請資金額度及期限：鑒于以上情況，該公司為正常生產(chǎn)特向xx銀行申請為一年期的流動資金借款xx萬元。還款來源情況：該公司計劃用銷售收入及利潤歸還借款，20x9年該公司預(yù)計實現(xiàn)銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元。

三、反擔(dān)保情況：

該企業(yè)擬用自己的土地使用權(quán)和房產(chǎn)作抵押，其中土地（出讓）面積為xx平方米，評估價值xx萬元（約合每畝xx萬元）；房產(chǎn)包括辦公樓、車間及鋪房等，共xx平方米，評估價值為xx萬元；總清算值為xx萬元。存貨質(zhì)押：物品名稱、數(shù)量、金額、變現(xiàn)能力、清算價值以及其它股本形式等。

四、企業(yè)財務(wù)狀況

截止20x9年x月x日，企業(yè)財務(wù)狀況為：

（一）資產(chǎn)xx萬元，其中：貨幣資金xx萬元；應(yīng)收帳款xx萬元（xx企業(yè)xx萬元）；其它應(yīng)收款xx萬元（xx借款xx萬元）；存貨1

xx萬元；長期投資xx萬元，主要是對xx投資xx萬元；固定資產(chǎn)原值xx萬元，凈值xx萬元；在建工程xx萬元；無形資產(chǎn)xx萬元，其構(gòu)成是土地使用權(quán)xx萬元。

（二）負債xx萬元。其中：短期借款xx萬元（xx銀行xx萬元）；長期借款xx萬元（xx銀行xx萬元）；長期應(yīng)付款xx萬元。

（三）所有者權(quán)益xx萬元。其中：實收資本xx萬元；資本公積xx萬元；盈余公積余額為xx萬元；未分配利潤xx萬元。

（四）財務(wù)指標(biāo)分析：

1、償債能力分析：資產(chǎn)負債率為xx%；流動比率為xx%；速動比率為xx%;現(xiàn)金比率為xx%。（以上指標(biāo)應(yīng)與去年同期進行比較分析，下同）

2、營運能力分析：總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為xx%；應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率為xx次；存貨周轉(zhuǎn)率為xx次。

3、盈利能力分析：營業(yè)毛利率為xx%；營業(yè)利潤率為xx%；總資產(chǎn)報酬率為xx%。

4、現(xiàn)金流量分析：20x9年度現(xiàn)金凈流量為xx萬元。其中經(jīng)營動的現(xiàn)金凈流量為xx萬元；投資活動的現(xiàn)金凈流量為xx萬元；籌資活動的現(xiàn)金凈流量為xx萬元。

分析上述財務(wù)指標(biāo)，我們認為該公司具備一定的盈利能力，償債能力較強；由于尚未進行大規(guī)模的生產(chǎn)，我們暫時無法對該公司的營運能力進行較為客觀評價。

五、生產(chǎn)經(jīng)營情況分析

（一）產(chǎn)品銷售市場分析：xx產(chǎn)品，以其xx特點，深受人們的青睞，xx產(chǎn)品等方面都有了很大的市場。特別是該公司的xx產(chǎn)品，很受客戶喜愛，市場占有率逐年提高，市場前景非常樂觀。

（二）銷售產(chǎn)品的價格、銷售渠道等情況。該企業(yè)產(chǎn)品種類繁多，平均單位售價在xx元左右；該企業(yè)主要市場在xx一帶；該企業(yè)注重質(zhì)量管理，目前已通過xx質(zhì)量管理體系認證，在市場上具有良好的口碑。

（三）行業(yè)及產(chǎn)品的競爭分析。該企業(yè)在xx地方是較大（?。┑膞x企業(yè)，在本行業(yè)中屬于大（中、?。┬偷膞x生產(chǎn)企業(yè)，公司在xx技術(shù)和產(chǎn)品質(zhì)量是最好（較差）的。（公司擁有自己的自營進出口權(quán)，出口規(guī)模逐年擴大，到xx年自營銷售額已經(jīng)達到xx萬元，xx年達到xx萬元。）公司的競爭對手是xx公司，該公司的規(guī)模與xx公司相似，但其管理水平較高（相對落后），產(chǎn)品成本偏高，競爭能力相對薄弱。

（四）主要客戶情況：主要客戶有：xx公司合作年限為xx年，年采購量為xx萬元。（上游客戶分析、上游客戶分析）客戶主要有：xx公司合作年限xx年，年采購量為xx萬元等。

（五）效益情況：20x6年產(chǎn)量xx噸，產(chǎn)值xx萬元，銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元；20x7年產(chǎn)量xx噸，產(chǎn)值xx萬元，銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元；20x8年產(chǎn)量xx噸，產(chǎn)值xx萬元，銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元；20x9年x月末，實現(xiàn)利潤總額xx萬元，預(yù)計全年產(chǎn)量xx噸，產(chǎn)值xx萬元，銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元。

六、風(fēng)險分析

（一）宏觀及行業(yè)狀況、是否禁止或限入行業(yè)：該公司所處行業(yè)為勞動力密集行業(yè)，可安排大量勞動力，解決許多人的就業(yè)問題，是國家鼓勵發(fā)展和重點扶持企業(yè)，該公司被評為xx企業(yè)。（根據(jù)企業(yè)情況作出客觀分析）

（二）企業(yè)規(guī)模及競爭能力：該企業(yè)在xx地方是最大的xx企業(yè)，在本行業(yè)中屬于xx型的xx企業(yè)，具有規(guī)模優(yōu)勢。

（三）該企業(yè)下游客戶多為xx企業(yè)，目前受xx因素影響，資金回籠較慢，流動性較差，因而造成流動資金不足。

（四）特別注意風(fēng)險點和控制點，說明反擔(dān)保措施落實過程中應(yīng)注意的問題。

七、調(diào)查意見：

綜上所述，該企業(yè)經(jīng)營正常，效益較好，經(jīng)我部綜合評議，建議為該企業(yè)提供擔(dān)保，擔(dān)保額度為xx萬元人民幣，期限1年。（或綜上所述，鑒于該企業(yè)財務(wù)數(shù)據(jù)不實，反擔(dān)保物不足值，為控制風(fēng)險對該企業(yè)申請的擔(dān)保業(yè)務(wù)不予支持。）

調(diào)查人：

年月日

潛在客戶審查報告范文第二篇調(diào)查提綱

一、調(diào)查對象：

*深圳發(fā)展銀行__支行會計經(jīng)理

*深圳發(fā)展銀行__支行客戶經(jīng)理

二、調(diào)查時間：20__年1月1日至3月1日

三、調(diào)查內(nèi)容：

1、AA＋級以上客戶基本情況

2、AA＋級以上客戶使用我行金融產(chǎn)品情況

3、我行金融產(chǎn)品使用上顯現(xiàn)出來的問題

四、調(diào)查體會

為了加強我行業(yè)務(wù)的整合營銷，推進我行業(yè)務(wù)營銷中的組合變型，提高客戶在我行的業(yè)務(wù)量。為我行建議：

一是大力普及推廣新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)知識，樹立新老業(yè)務(wù)、新老產(chǎn)品整合營銷的觀念，提高客戶經(jīng)理和營銷人員對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的熟悉程度，為新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品營銷創(chuàng)造良好的知識基礎(chǔ)。

二是充分挖掘企業(yè)的潛在需求，加強新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)宣傳與營銷力度，不斷擴大客戶對我行新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的認可程度、接受程度與交易量。

三是加大對優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)力度，簡化業(yè)務(wù)流程，開啟“綠色通道”，開展高效、快捷的特色服務(wù)，增強我行新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的競爭能力。

四是強化業(yè)務(wù)激勵，提高對中間業(yè)務(wù)、非融資性高回報業(yè)務(wù)的獎勵標(biāo)準，調(diào)動客戶經(jīng)理營銷新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的積極性，極大地推動我行新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的營銷，擴大我行新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的市場占有率，優(yōu)化我行利潤增長渠道，提高我行經(jīng)營效益。

關(guān)于深圳發(fā)展銀行__支行AA＋級以上客戶調(diào)查報告

1、AA級以上客戶基本情況

總行下發(fā)的調(diào)查表中，涉及我行AA級以上客戶共有96戶，實際具有調(diào)查意義的客戶共有77戶。其它19戶客戶沒有相關(guān)數(shù)據(jù)，一是只辦理了貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，之后并未發(fā)生其它業(yè)務(wù)，共有5戶；二是曾經(jīng)在我行發(fā)生過業(yè)務(wù)往來，在貸款歸還之后，斷絕業(yè)務(wù)往來的，共有5戶；三是未在我行辦理業(yè)務(wù)，但有擔(dān)保的，有1戶；四是擬新增貸款而新進行的信用評級，但還沒有新增貸款的，有1戶。據(jù)不完全統(tǒng)計,這77戶客戶，9月末實際存款余額億元，實際貸款余額億元，分別占我行公司客戶存貸款余額的和。其中，存款最多的前10名客戶分別是長安股份、華邦制藥、長安鈴木、重鋼、公路運輸公司、西南政法大學(xué)、龍湖地產(chǎn)、國際復(fù)合材料、康明斯和重百，存款余額為億元，占77戶客戶存款總額6成；流動資金貸款最大的前10名客戶分別為重鋼股份、華邦制藥、煙草工業(yè)、國際復(fù)合材料、隆鑫控股、重慶日報社、重啤和博賽礦業(yè)（集團），共有流動資金貸款億元，占全部AA級以上客戶貸款總額的4成；項目貸款最多的前10名客戶為重鋼、公路運輸公司、川維、藥友、重慶日報社、覃家崗塑料制品有限公司、紅旗缸蓋、博賽礦業(yè)、華孚冶金和華能珞璜發(fā)電有限公司，項目貸款余額為億元，占77戶項目貸款總額的成。截止20__年9月末，我行共向77戶客戶授信億元。

2、AA級以上客戶使用我行金融產(chǎn)品情況

潛在客戶審查報告范文第三篇摘要互動教學(xué)模式是高職思政課教學(xué)中極為普遍的現(xiàn)象，也是教學(xué)中師生交流的主要形式。結(jié)合教學(xué)實踐，課題組通過對高職思政課互動模式中的“問題教學(xué)法”進行調(diào)查，對高職思政課教學(xué)中存在的問題成因及其解決對策進行分析和探討。

關(guān)鍵詞高職思政課互動教學(xué)模式問題教學(xué)法調(diào)查報告

中圖分類號：G41文獻標(biāo)識碼：A

思想政治理論課（以下簡稱思政課）是對高職生進行思想政治教育的主渠道主陣地，不僅肩負著對高職生進行系統(tǒng)的馬克思主義理論的重要任務(wù)，同時還承擔(dān)著幫助高職生樹立正確的人生觀、世界觀和價值觀的重要使命。當(dāng)前，雖然思政課進行了一系列全面而深入的改革，也取得了一定的成效，但仍然存在著實效性不強、硬性灌輸過多、情感互動較少、教育方法單一等問題，使得高職學(xué)生難以在接受愛國主義教育的過程中產(chǎn)生強烈的情感體驗，影響教學(xué)效果。本課題組以高職院校思政課互動教學(xué)模式中“問題教學(xué)法”為調(diào)查對象，對思政課教學(xué)中存在的問題成因及其解決對策進行分析和探討。

1高職思政課互動教學(xué)模式的重要性

高職思政課教學(xué)方法通常分為兩種，一種是注入式；另一種是互動式。在思政課傳統(tǒng)的教學(xué)過程中，最經(jīng)常用的是以教師為主、教師講學(xué)生聽的注入式模式，它是一種單向溝通的教學(xué)模式，在教學(xué)過程中，教師始終是知識的灌輸者，學(xué)生則是接受知識的容器，是處于被動地位的服從者，這種教學(xué)片面強調(diào)教師的傳授作用，忽視了學(xué)生的主體作用和對他們進行分析問題、解決問題能力的培養(yǎng)。①而互動教學(xué)模式是指課堂教學(xué)過程中，改變過去由教師“一言堂”課、學(xué)生被動接聽的單一知識傳遞方式，通過加強師生之間多種感官的充分互動交流，引導(dǎo)學(xué)生動手操作、動眼觀察、動口表達、動耳感知、動腦思維，從而促進師生情感和諧和學(xué)生認知水平提高的一種新型教學(xué)模式。

互動教學(xué)模式主要有問題教學(xué)法、討論教學(xué)法、案例教學(xué)法、實踐教學(xué)法、多媒體教學(xué)法等，這些教學(xué)法的共同點是充分體現(xiàn)課堂教學(xué)互動的特點。這一教學(xué)模式要求教師在教學(xué)過程中突出學(xué)生主體地位，給學(xué)生以學(xué)習(xí)的主動權(quán)，使學(xué)生成為教學(xué)活動中心，要求學(xué)生主動參與、主動探索、主動思考、主動實踐，在教學(xué)過程中積極開展師生互動、生生互動和人境互動，從而不斷提高學(xué)生的認知水平和發(fā)展能力，增強思政課課堂教學(xué)效果。

2高職思政課問題教學(xué)法介紹及調(diào)查分析

問題教學(xué)法介紹

問題教學(xué)法屬于互動式教學(xué)方法，是區(qū)別于傳統(tǒng)注入式教學(xué)方法的一種現(xiàn)代教學(xué)方法。教師在充分研究課堂教學(xué)目標(biāo)的基礎(chǔ)上，分析新知識與學(xué)生已有的知識和經(jīng)驗的相關(guān)程度，綜合教學(xué)目的和學(xué)生已有的知識結(jié)構(gòu)，創(chuàng)設(shè)問題情景，力爭做到所設(shè)問題能引起學(xué)生的興趣。問題能適應(yīng)不同水平的學(xué)生，并具有一定的挑戰(zhàn)性。同時，也可以讓學(xué)生帶著問題來上課，即學(xué)生在預(yù)習(xí)或在學(xué)習(xí)過程中提出自己的疑惑，由教師引導(dǎo)其他同學(xué)來解答和辯論，共同探討，形成比較一致的看法，最后由教師給予點評。學(xué)生要帶著問題來上課，課前必然要主動閱讀、思考、生疑、提問，因而這種問題教學(xué)法能讓學(xué)生的閱讀能力、思維能力，以及發(fā)現(xiàn)問題、提出問題和解決問題的能力都得到提高。②當(dāng)學(xué)生提出某一問題，或回答某一問題得到教師和同學(xué)的肯定時，會有成功的喜悅，形成一種情感體驗，提升思政課教學(xué)效果。

問題教學(xué)法調(diào)查報告分析

在2012-2013上學(xué)年，課題組對湖北生物科技職業(yè)學(xué)院2012級部分班級所上的《思想道德修養(yǎng)與法律基礎(chǔ)》課程中所使用的“問題教學(xué)法”進行了調(diào)查和統(tǒng)計，現(xiàn)將調(diào)查進行數(shù)據(jù)匯總分析（表1）。

調(diào)查數(shù)據(jù)問題分析：

（1）問題設(shè)置難度適中偏易。從問題設(shè)置來看課本知識目標(biāo)和能力目標(biāo)考察為29次，約占比例為，這部分問題較容易；而綜合素質(zhì)及拓展能力考察問題為23次，約占比例為，這部分問題需要學(xué)生主動參與其中，思維含量較大。問題設(shè)置較容易是因為所教對象為高職大一學(xué)生，其高中知識相關(guān)基礎(chǔ)較差，容易問題較能調(diào)動其興趣，難度較大問題較難喚起學(xué)生的思維。由此可見，問題教學(xué)法中，問題的難易度應(yīng)存在一定平衡系數(shù)，所教學(xué)生其知識基礎(chǔ)較好，則加大難度加大問題數(shù)量，學(xué)生較差則減低系數(shù)。

（2）教師對課堂提問褒多貶少。從調(diào)查來看教師對學(xué)生回答鼓勵稱贊及鼓勵學(xué)生提出和回答問題較多，褒獎35次，約占比例為；中性點評15次，約占比例，兩者相加約為，而批評誘導(dǎo)式啟發(fā)只有2次，約占比例為。從這些數(shù)據(jù)來看，教師在教學(xué)中對學(xué)生回答進行褒獎，充分地調(diào)動了學(xué)生學(xué)習(xí)的主動性和積極性，也照顧了其自尊心。但從實際課堂中看，由于提問回答過于順利地得到教師的褒獎，學(xué)生對問題有些不加思索，隨口作答，也限制了其思維的廣度和深度，弱化了教師的引導(dǎo)。教育心理學(xué)揭示學(xué)生在主動參與教學(xué)過程中，思維遭遇到撞擊或部分否定時，能激發(fā)學(xué)習(xí)的積極性和主動性。

3完善高職思想政治理論課問題教學(xué)法的幾點建議

（1）預(yù)設(shè)的教學(xué)問題內(nèi)容應(yīng)具有典型性，提問的形式具有多樣性，語言精確、目標(biāo)明確、指向性清晰而且問題設(shè)計有一定的思維空間、有很好的誘導(dǎo)性和難度，這樣才能拓寬學(xué)生的思路，不斷激發(fā)他們解決問題的積極性、主動性和創(chuàng)造性。③

（2）注重對學(xué)生回答后的點評的褒貶方式使用。學(xué)生作答后不宜全部褒獎，可先褒后貶，事先在問題中設(shè)置陷阱，引誘其上當(dāng)型等多種提問方式結(jié)合語言的變化啟發(fā)學(xué)生思維，例如在《思想道德修養(yǎng)與法律基礎(chǔ)》第六章中設(shè)置“干得好還是嫁得好？”的問題，首先引導(dǎo)學(xué)生質(zhì)疑，使得部分學(xué)生認為幸福的人生只需要具備良好的職業(yè)能力，但通過課堂討論，教師批評誘導(dǎo)式點評，讓學(xué)生認識到除了應(yīng)具備自食其力的職業(yè)能力，也應(yīng)該“嫁得好”，“嫁得好”不應(yīng)只看到物質(zhì)上的財富，也應(yīng)看到嫁的人的品質(zhì)、忠誠等。這個案例中讓學(xué)生主動提出問題，學(xué)生之間互相提問，使問題來自學(xué)生，又通過學(xué)生解決，真正把提出問題和解決問題的權(quán)利還給了學(xué)生。

（3）問題教學(xué)中所選擇的案例一定要有典型性和時代性。通過案例分析傳授思想政治理論知識，必須精心篩選具有代表性、針對性、時代性并且能揭示矛盾、反映問題的典型實例；要培養(yǎng)學(xué)生主動提出并解決問題的意識和習(xí)慣，因此，在教學(xué)中案例的設(shè)置要注重鼓勵學(xué)生主動提出并解決問題，這樣做一開始有一定的難度，需要教師循序漸進，由易到難地引導(dǎo)。

以上高職思政課互動教學(xué)模式調(diào)查報告是課題組為了改善高職思政課教學(xué)效果，對教學(xué)方法進行的一次總結(jié)，是對近年來思政課互動式教學(xué)模式中“問題教學(xué)法”的總結(jié)，僅僅是本課題組的一管之見。俗話說，“因材施教”，任何一種教學(xué)方法都不能適用于所有學(xué)生，有其長必有其短，“問題教學(xué)法”也是如此，但只要根據(jù)教學(xué)對象用之得法，因材施教，一定能提升高職思政課的教學(xué)效果。

①徐常賓.高職思想政治理論課課堂教學(xué)考核方式創(chuàng)新探索.教育與職業(yè)，總第678期.

②崔義成.以問題為中心的師生互動教學(xué)模式.十堰職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)報，2011（4）.

③陳彩娟.大班環(huán)境下多維互動教學(xué)模式的建立與實施.黑龍江高教研究，2008（11）.

參考文獻

[1]楊杰.思想政治理論課教學(xué)方法研究[M].湖北：湖北人民出版社，2007.

[2]李資源.高校思想政治理論課新課程體系研究[M].湖北：湖北人民出版社，2009.

潛在客戶審查報告范文第四篇業(yè)務(wù)經(jīng)理車貸（融資）申請報告

一、客戶的口碑

客戶名稱：

電話：

人際關(guān)系：好□良好□一般□差□

品德：好□良好□一般□差□

第一感覺：好□良好□一般□差□

社會背景：

從事行業(yè)：

二、客戶的具體情況

職務(wù)：職稱：專業(yè)資格：

學(xué)歷：從業(yè)經(jīng)驗?zāi)?/p>

其它補充：

三、客戶購車用途及按揭情況描述

車型：數(shù)量：臺單價：萬元總價：萬元

首付金額：貸款金額：

擔(dān)保手續(xù)費：貸款額抵押公證費：萬元

保證金：保險費用（年）：

GPS費用:萬元調(diào)查費用:

四、客戶的個人資產(chǎn)情況（動產(chǎn)、不動產(chǎn)是否全款購買，是否對第三方進行抵押，債權(quán)債務(wù)）動產(chǎn)（是否對第三方進行抵押）：

不動產(chǎn)（是否對第三方進行抵押）：

債權(quán)債務(wù)描述：

其它：

五、客戶提供抵押的清單描述

動產(chǎn)：

不動產(chǎn)：、六、客戶與掛靠公司的關(guān)系，客戶如何掛戶、運營，能否有保證運營的合同資源:

七、當(dāng)?shù)匦袠I(yè)環(huán)境。客戶是否有能力參與

八、第三方擔(dān)保的具體描述。（資產(chǎn)狀況）

九、對客戶貸款的綜合評價（可操作性、風(fēng)險點的評價）

十、當(dāng)?shù)剞k理抵押情況、抵押公證的要求

申請人保證上述資料的真實可靠，保證車輛抵押公證在車到客戶所在地一個月內(nèi)辦理完畢。

申請人：

潛在客戶審查報告范文第五篇客戶調(diào)查報告()

第一篇：客戶調(diào)查報告附件7調(diào)查報告

一、借款人基本情況：

xxx，成立于xx年xx月，注冊地址：xxx;經(jīng)營范圍為xxx;企業(yè)性質(zhì)：xx;注冊資本：xx萬元；其中xxx出資xx萬元；法人代表：xxx;人員xx名，其中：管理人員xx名；公司設(shè)置股東會、董事會和監(jiān)事會，董事會向股東會負責(zé)，監(jiān)事會負檢查監(jiān)督作用。公司設(shè)立經(jīng)營管理機構(gòu)，負責(zé)日常經(jīng)營管理工作，設(shè)總經(jīng)理1名，副經(jīng)理2名。該企業(yè)貸款無逾期、無欠息。截止xx年xx月末，該企業(yè)資產(chǎn)xx萬元，負債xx萬元，其中在xx銀行貸款xx萬元，所有者權(quán)益xx萬元。該企業(yè)生產(chǎn)布局分為xx生產(chǎn)區(qū)和xx生產(chǎn)區(qū)，已通過了河北省環(huán)境保護廳的驗證（冀環(huán)驗【200x】xx號文），同時具備河北省安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局下發(fā)的安全生產(chǎn)許可證（冀wh安許證字【200x】xx號）。二、借款人資金需求情況：

需求分析：（1）該公司20x9年可生產(chǎn)入庫產(chǎn)品xx噸，生產(chǎn)成本為xx萬元。（2）20x8年的流動資金周轉(zhuǎn)次數(shù)為xx次，周轉(zhuǎn)天數(shù)為xx天。（3）該公司20x9年x月份流動資產(chǎn)占用資金xx萬元。申請資金額度及期限：鑒于以上情況，該公司為正常生產(chǎn)特向xx銀行申請為一年期的流動資金借款xx萬元。還款來源情況：該公司計劃用銷售收入及利潤歸還借款，20x9年該公司預(yù)計實現(xiàn)銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元。三、反擔(dān)保情況：

該企業(yè)擬用自己的土地使用權(quán)和房產(chǎn)作抵押，其中土地（出讓）面積為xx平方米，評估價值xx萬元（約合每畝xx萬元）；房產(chǎn)包括辦公樓、車間及鋪房等，共xx平方米，評估價值為xx萬元；總清算值為xx萬元。存貨質(zhì)押：物品名稱、數(shù)量、金額、變現(xiàn)能力、清算價值以及其它股本形式等。四、企業(yè)財務(wù)狀況

截止20x9年x月x日，企業(yè)財務(wù)狀況為：

（一）資產(chǎn)xx萬元，其中：貨幣資金xx萬元；應(yīng)收帳款xx萬元（xx企業(yè)xx萬元）；其它應(yīng)收款xx萬元（xx借款xx萬元）；存貨1xx萬元；長期投資xx萬元，主要是對xx投資xx萬元；固定資產(chǎn)原值xx萬元，凈值xx萬元；在建工程xx萬元；無形資產(chǎn)xx萬元，其構(gòu)成是土地使用權(quán)xx萬元。

（二）負債xx萬元。其中：短期借款xx萬元（xx銀行xx萬元）；長期借款xx萬元（xx銀行xx萬元）；長期應(yīng)付款xx萬元。（三）所有者權(quán)益xx萬元。其中：實收資本xx萬元；資本公積xx萬元；盈余公積余額為xx萬元；未分配利潤xx萬元。（四）財務(wù)指標(biāo)分析：

1、償債能力分析：資產(chǎn)負債率為xx%；流動比率為xx%；速動比率為xx%;現(xiàn)金比率為xx%。（以上指標(biāo)應(yīng)與去年同期進行比較分析，下同）

2、營運能力分析：總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為xx%；應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率為xx次；存貨周轉(zhuǎn)率為xx次。

3、盈利能力分析：營業(yè)毛利率為xx%；營業(yè)利潤率為xx%；總資產(chǎn)報酬率為xx%。

4、現(xiàn)金流量分析：20x9年度現(xiàn)金凈流量為xx萬元。其中經(jīng)營動的現(xiàn)金凈流量為xx萬元；投資活動的現(xiàn)金凈流量為xx萬元；籌資活動的現(xiàn)金凈流量為xx萬元。

分析上述財務(wù)指標(biāo)，我們認為該公司具備一定的盈利能力，償債能力較強；由于尚未進行大規(guī)模的生產(chǎn)，我們暫時無法對該公司的營運能力進行較為客觀評價。五、生產(chǎn)經(jīng)營情況分析

（一）產(chǎn)品銷售市場分析：xx產(chǎn)品，以其xx特點，深受人們的青睞，xx產(chǎn)品等方面都有了很大的市場。特別是該公司的xx產(chǎn)品，很受客戶喜愛，市場占有率逐年提高，市場前景非常樂觀。

（二）銷售產(chǎn)品的價格、銷售渠道等情況。該企業(yè)產(chǎn)品種類繁多，平均單位售價在xx元左右；該企業(yè)主要市場在xx一帶；該企業(yè)注重質(zhì)量管理，目前已通過xx質(zhì)量管理體系認證，在市場上具有良好的口碑。

（三）行業(yè)及產(chǎn)品的競爭分析。該企業(yè)在xx地方是較大（?。┑膞x企業(yè)，在本行業(yè)中屬于大（中、?。┬偷膞x生產(chǎn)企業(yè)，公司在xx技術(shù)和產(chǎn)品質(zhì)量是最好（較差）的。（公司擁有自己的自營進出口權(quán)，出口規(guī)模逐年擴大，到xx年自營銷售額已經(jīng)達到xx萬元，xx年達到xx萬元。）公司的競爭對手是xx公司，該公司的規(guī)模與xx公司相似，但其管理水平較高（相對落后），產(chǎn)品成本偏高，競爭能力相對薄弱。

（四）主要客戶情況：主要客戶有：xx公司合作年限為xx年，年采購量為xx萬元。（上游客戶分析、上游客戶分析）客戶主要有：xx公司合作年限xx年，年采購量為xx萬元等。

（五）效益情況：20x6年產(chǎn)量xx噸，產(chǎn)值xx萬元，銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元；20x7年產(chǎn)量xx噸，產(chǎn)值xx萬元，銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元；20x8年產(chǎn)量xx噸，產(chǎn)值xx萬元，銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元；20x9年x月末，實現(xiàn)利潤總額xx萬元，預(yù)計全年產(chǎn)量xx噸，產(chǎn)值xx萬元，銷售收入xx萬元，利潤總額xx萬元。六、風(fēng)險分析

（一）宏觀及行業(yè)狀況、是否禁止或限入行業(yè)：該公司所處行業(yè)為勞動力密集行業(yè)，可安排大量勞動力，解決許多人的就業(yè)問題，是國家鼓勵發(fā)展和重點扶持企業(yè)，該公司被評為xx企業(yè)。（根據(jù)企業(yè)情況作出客觀分析）

（二）企業(yè)規(guī)模及競爭能力：該企業(yè)在xx地方是最大的xx企業(yè)，在本行業(yè)中屬于xx型的xx企業(yè)，具有規(guī)模優(yōu)勢。

（三）該企業(yè)下游客戶多為xx企業(yè)，目前受xx因素影響，資金回籠較慢，流動性較差，因而造成流動資金不足。（四）特別注意風(fēng)險點和控制點，說明反擔(dān)保措施落實過程中應(yīng)注意的問題。七、調(diào)查意見：

綜上所述，該企業(yè)經(jīng)營正常，效益較好，經(jīng)我部綜合評議，建議為該企業(yè)提供擔(dān)保，擔(dān)保額度為xx萬元人民幣，期限1年。（或綜上所述，鑒于該企業(yè)財務(wù)數(shù)據(jù)不實，反擔(dān)保物不足值，為控制風(fēng)險對該企業(yè)申請的擔(dān)保業(yè)務(wù)不予支持。）調(diào)查人：年月日

第二篇：個貸客戶調(diào)查報告業(yè)務(wù)經(jīng)理車貸（融資）申請報告一、客戶的口碑客戶名稱：電話：

人際關(guān)系：好□良好□一般□差□品德：好□良好□一般□差□第一感覺：好□良好□一般□差□社會背景：從事行業(yè)：二、客戶的具體情況職務(wù)：職稱：專業(yè)資格：學(xué)歷：從業(yè)經(jīng)驗?zāi)昶渌a充：

三、客戶購車用途及按揭情況描述車型：數(shù)量：臺單價：萬元總價：萬元首付金額：貸款金額：

擔(dān)保手續(xù)費：貸款額抵押公證費：萬元保證金：保險費用（年）：gps費用:萬元調(diào)查費用:四、客戶的個人資產(chǎn)情況（動產(chǎn)、不動產(chǎn)是否全款購買，是否對第三方進行抵押，債權(quán)債務(wù)）動產(chǎn)（是否對第三方進行抵押）：不動產(chǎn)（是否對第三方進行抵押）：債權(quán)債務(wù)描述：其它：

五、客戶提供抵押的清單描述動產(chǎn)：不動產(chǎn)：、六、客戶與掛靠公司的關(guān)系，客戶如何掛戶、運營，能否有保證運營的合同資源:七、當(dāng)?shù)匦袠I(yè)環(huán)境?？蛻羰欠裼心芰⑴c八、第三方擔(dān)保的具體描述。（資產(chǎn)狀況）

九、對客戶貸款的綜合評價（可操作性、風(fēng)險點的評價）十、當(dāng)?shù)剞k理抵押情況、抵押公證的要求

申請人保證上述資料的真實可靠，保證車輛抵押公證在車到客戶所在地一個月內(nèi)辦理完畢。申請人：年月

第三篇：大學(xué)生對銀行aa＋級以上客戶的調(diào)查報告

調(diào)查提綱一、調(diào)查對象：

*深圳發(fā)展銀行**支行會計經(jīng)理*深圳發(fā)展銀行**支行客戶經(jīng)理

二、調(diào)查時間：2014年1月1日至3月1日三、調(diào)查內(nèi)容：

1、aa＋級以上客戶基本情況

2、aa＋級以上客戶使用我行金融產(chǎn)品情況3、我行金融產(chǎn)品使用上顯現(xiàn)出來的問題

四、調(diào)查體會

為了加強我行業(yè)務(wù)的整合營銷，推進我行業(yè)務(wù)營銷中的組合變型，提高客戶在我行的業(yè)務(wù)量。為我行建議：

一是大力普及推廣新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)知識，樹立新老業(yè)務(wù)、新老產(chǎn)品整合營銷的觀念，提高客戶經(jīng)理和營銷人員對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的熟悉程度，為新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品營銷創(chuàng)造良好的知識基礎(chǔ)。

二是充分挖掘企業(yè)的潛在需求，加強新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)宣傳與營銷力度，不斷擴大客戶對我行新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的認可程度、接受程度與交易量。三是加大對優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)力度，簡化業(yè)務(wù)流程，開啟“綠色通道”，開展高效、快捷的特色服務(wù)，增強我行新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的競爭能力。四是強化業(yè)務(wù)激勵，提高對中間業(yè)務(wù)、非融資性高回報業(yè)務(wù)的獎勵標(biāo)準，調(diào)動客戶經(jīng)理營銷新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的積極性，極大地推動我行新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的營銷，擴大我行新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的市場占有率，優(yōu)化我行利潤增長渠道，提高我行經(jīng)營效益。

關(guān)于深圳發(fā)展銀行**支行aa＋級以上客戶調(diào)查報告1、aa級以上客戶基本情況

總行下發(fā)的調(diào)查表中，涉及我行aa級以上客戶共有96戶，實際具有調(diào)查意義的客戶共有77戶。其它19戶客戶沒有相關(guān)數(shù)據(jù)，一是只辦理了貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，之后并未發(fā)生其它業(yè)務(wù)，共有5戶；二是曾經(jīng)在我行發(fā)生過業(yè)務(wù)往來，在貸款歸還之后，斷絕業(yè)務(wù)往來的，共有5戶；三是未在我行辦理業(yè)務(wù)，但有擔(dān)保的，有1戶；四是擬新增貸款而新進行的信用評級，但還沒有新增貸款的，有1戶。據(jù)不完全統(tǒng)計,這77戶客戶，9月末實際存款余額億元，實際貸款余額億元，分別占我行公司客戶存貸款余額的和。其中，存款最多的前10名客戶分別是長安股份、華邦制藥、長安鈴木、重鋼、公路運輸公司、西南政法大學(xué)、龍湖地產(chǎn)、國際復(fù)合材料、康明斯和重百，存款余額為億元，占77戶客戶存款總額6成；流動資金貸款最大的前10名客戶分別為重鋼股份、華邦制藥、煙草工業(yè)、國際復(fù)合材料、隆鑫控股、**日報社、重啤和博賽礦業(yè)（集團），共有流動資金貸款億元，占全部aa級以上客戶貸款總額的4成；項目貸款最多的前10名客戶為重鋼、公路運輸公司、川維、藥友、**日報社、覃家崗塑料制品有限公司、紅旗缸蓋、博賽礦業(yè)、華孚冶金和華能珞璜發(fā)電有限公司，項目貸款余額為億元，占77戶項目貸款總額的成。截止2014年9月末，我行共向77戶客戶授信億元。2、aa級以上客戶使用我行金融產(chǎn)品情況

潛在客戶審查報告范文第六篇---

7產(chǎn)品發(fā)布

8庫存系統(tǒng)

9銷售管理

10采購管理

篇2：用戶需求調(diào)研報告_樣本

文件編號：Q/KC-RDM-04受控狀態(tài)：■受控□非受控

保密級別：■公司級□部門級□項目級□普通級采納標(biāo)準：CMMIDEV

記錄編號：06020-RDM04-070416分發(fā)編號：

常德卷煙廠辦公自動化項目財務(wù)預(yù)算子系統(tǒng)

用戶需求說明書

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長沙科創(chuàng)計算機系統(tǒng)集成有限公司

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2---系統(tǒng)范圍.........45.系統(tǒng)中的角色.46.需求分類.........57.

預(yù)算項目管理......5部門預(yù)算項目關(guān)系管理...5預(yù)算管理.6預(yù)算使用數(shù)據(jù)錄入.7

4---的用戶需求。

適用范圍

本文讀者：本系統(tǒng)的所有用戶，以及系統(tǒng)維護人員。

術(shù)語和縮略語

參見《KCSP術(shù)語和縮略語列表》

2.系統(tǒng)概述

為了切實加強全面預(yù)算管理工作，提高各預(yù)算管理責(zé)任部門的工作質(zhì)量、工作效率和對預(yù)算管理的執(zhí)行力度，有效控制成本費用，確保完成預(yù)算目標(biāo)，需要對各部門的費用使用情況有一個全面快速的查詢統(tǒng)計機制，財務(wù)預(yù)算管理系統(tǒng)就是為了解決這一問題而設(shè)計，它包括：預(yù)算項目管理、預(yù)算數(shù)據(jù)管理、預(yù)算使用數(shù)據(jù)錄入、部門報表生成、報表生成幾個模塊。

在整個處理過程中涉及四類角色：預(yù)算使用數(shù)據(jù)錄入員、預(yù)算管理員、部門查詢員、查詢員。其中預(yù)算使用數(shù)據(jù)錄入員負責(zé)各部門預(yù)算使用數(shù)據(jù)的錄入工作以及報表查詢；預(yù)算管理員負責(zé)各

6---

潛在客戶審查報告范文第七篇一、調(diào)查目的

為了加強與顧客的溝通，了解我司是否能滿足客戶的需要并對客戶滿意度進行信息調(diào)查回饋，以解決顧客遇到的問題，努力滿足顧客的需要，并在此基礎(chǔ)上持續(xù)改進，從而提升客戶對公司的滿意度，完善公司的整體形象。

二、調(diào)查方法

此次調(diào)查采用問卷法，分為高層問卷和一般問卷兩種，通過各片區(qū)負責(zé)人向自己負責(zé)片區(qū)內(nèi)的客戶發(fā)放問卷，客戶填好問卷并簽字蓋章后，回傳至業(yè)務(wù)員，最后由企管部統(tǒng)一收回。選擇客戶的標(biāo)準為所有在駐客戶，即截止至發(fā)放問卷時，所有在駐客戶。

三、問卷設(shè)計

此次調(diào)查問卷共分為兩種，一種的調(diào)查對象為高層客戶，另一種為一般員工客戶。

針對一般員工客戶的調(diào)查問卷一共有19項，分為入駐前服務(wù)、入駐中服務(wù)、入駐后服務(wù)和其他需要改善地方四個方面內(nèi)容。其中，入駐前服務(wù)包括銷售人員專業(yè)知識與解決問題能力、銷售人員服務(wù)態(tài)度；入駐中服務(wù)包括裝修方案落實及協(xié)調(diào)滿意度、保潔與貨梯使用等安排及時性、員工行為規(guī)范、xxx滿意度；入駐后服務(wù)包括維修人員專業(yè)技術(shù)、溝通便捷程度、對客戶信息處理速度、對客戶信息處理結(jié)果、增值服務(wù)的滿意度、員工餐的滿意度、寫字樓的辦公環(huán)境；其他需要改善地方包括大廈宣傳與推廣、品牌、維修、