南京銀行供應鏈金融模式創(chuàng)新

22/26南京銀行供應鏈金融模式創(chuàng)新第一部分南京銀行供應鏈金融模式創(chuàng)新的特點 2第二部分核心技術的應用與創(chuàng)新 4第三部分數(shù)據(jù)驅動下的風控模型 8第四部分數(shù)字化平臺賦能生態(tài)圈 11第五部分融資服務與結算整合創(chuàng)新 13第六部分場景化解決方案提升效率 16第七部分物流供應鏈一體化發(fā)展 19第八部分多元化金融服務拓展 22

第一部分南京銀行供應鏈金融模式創(chuàng)新的特點關鍵詞關鍵要點供應鏈全生態(tài)覆蓋

1.全面覆蓋產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)，打通原材料供應商、生產(chǎn)商、經(jīng)銷商、零售商等各個環(huán)節(jié)，實現(xiàn)供應鏈全流程金融服務。

2.構建產(chǎn)業(yè)生態(tài)平臺，提供供應鏈協(xié)同管理、數(shù)據(jù)共享、風險控制等增值服務，提升供應鏈效率和協(xié)同性。

3.探索供應鏈金融與其他金融產(chǎn)品的交叉融合，如票據(jù)融資、信托融資、資產(chǎn)證券化等，滿足不同企業(yè)的融資需求。

核心企業(yè)信用賦能

1.以核心企業(yè)的信用為基礎，為供應鏈上下游企業(yè)提供信用背書和融資支持，降低中小企業(yè)的融資成本。

2.建立核心企業(yè)信用評價體系，通過對核心企業(yè)的財務狀況、經(jīng)營能力、償債能力等進行評估，確定其信用等級并提供相應的融資額度。

3.利用科技手段，快速、準確地收集和分析核心企業(yè)的信用信息，提高信用評估效率，實現(xiàn)風險精準控制。南京銀行供應鏈金融模式創(chuàng)新的特點

1.全流程智能化

*利用人工智能、大數(shù)據(jù)等技術，實現(xiàn)供應鏈各環(huán)節(jié)數(shù)據(jù)的實時采集和分析。

*建立智能風險管理系統(tǒng)，自動化識別和評估供應鏈風險。

*提供在線融資服務，客戶可通過手機銀行或企業(yè)網(wǎng)銀申請融資，實現(xiàn)快速審批和放款。

2.場景化多元化

*針對不同行業(yè)和供應鏈特點，定制化設計供應鏈金融解決方案。

*覆蓋多個場景，包括采購供應鏈、生產(chǎn)供應鏈、銷售供應鏈、物流供應鏈等。

*提供多元化的融資產(chǎn)品，包括應收賬款融資、預付賬款融資、存貨融資、包銷融資等。

3.生態(tài)體系協(xié)同化

*構建供應鏈生態(tài)體系，聯(lián)合核心企業(yè)、上下游供應商、物流公司、保理公司等合作伙伴。

*通過信息共享、數(shù)據(jù)對接，實現(xiàn)供應鏈上下游的協(xié)同運作。

*探索供應鏈金融與產(chǎn)業(yè)鏈金融的深度融合，提供更綜合的金融服務。

4.數(shù)據(jù)賦能精準化

*基于大數(shù)據(jù)分析，深入挖掘供應鏈數(shù)據(jù)，獲取客戶信用狀況、交易行為、行業(yè)趨勢等信息。

*運用機器學習算法，構建信用評估模型，實現(xiàn)融資風險的精準識別和定價。

*通過數(shù)據(jù)分析，為核心企業(yè)和供應商提供供應鏈優(yōu)化建議，提升供應鏈效率。

5.平臺化開放化

*構建開放式供應鏈金融平臺，對內賦能行內業(yè)務，對外提供第三方服務。

*提供API接口，方便合作伙伴接入和數(shù)據(jù)交互。

*積極參與行業(yè)聯(lián)盟和標準制定，推動供應鏈金融行業(yè)的互聯(lián)互通。

6.風險管理科學化

*建立科學的風控體系，涵蓋貸前調查、貸中監(jiān)控、貸后管理等各個環(huán)節(jié)。

*運用大數(shù)據(jù)分析和人工智能技術，強化風險識別和預警能力。

*提供靈活的風險分擔機制，與核心企業(yè)、擔保機構等合作，分散融資風險。

7.數(shù)字化轉型全面化

*全面推進數(shù)字化轉型，構建覆蓋業(yè)務全流程的數(shù)字化系統(tǒng)。

*利用移動互聯(lián)網(wǎng)、云計算、區(qū)塊鏈等技術，實現(xiàn)業(yè)務場景的無縫銜接。

*探索供應鏈金融與區(qū)塊鏈技術的融合，提升交易的透明度和安全性。

8.規(guī)?；l(fā)展持續(xù)化

*持續(xù)加大資金投入，不斷擴大供應鏈金融業(yè)務規(guī)模。

*積極拓展市場，開拓更多行業(yè)和客戶群體。

*通過差異化競爭，形成供應鏈金融領域的獨特優(yōu)勢。

數(shù)據(jù)例證

*截至2022年底，南京銀行供應鏈金融業(yè)務規(guī)模超過5000億元，服務超過10萬家企業(yè)。

*2022年，南京銀行供應鏈金融業(yè)務新增發(fā)放貸款超過1000億元，同比增長30%。

*南京銀行構建了包括超過300家核心企業(yè)在內的供應鏈生態(tài)體系，覆蓋100多個細分行業(yè)。第二部分核心技術的應用與創(chuàng)新關鍵詞關鍵要點區(qū)塊鏈技術的應用

1.建立基于區(qū)塊鏈的供應鏈金融平臺，實現(xiàn)供應鏈上下游各參與方的信息共享和協(xié)同，提高供應鏈的透明度和效率。

2.利用區(qū)塊鏈不可篡改和可追溯性，有效解決供應鏈中的信任問題，保障交易安全和資金流向的可控性。

3.探索區(qū)塊鏈在供應鏈金融中的新應用場景，如供應鏈資產(chǎn)登記、資產(chǎn)抵押和融資、跨境供應鏈管理等。

大數(shù)據(jù)技術的應用

1.通過大數(shù)據(jù)分析，把握供應鏈中各環(huán)節(jié)的信息，了解產(chǎn)業(yè)鏈動態(tài)和市場供需情況，為供應鏈金融決策提供數(shù)據(jù)支持。

2.運用數(shù)據(jù)挖掘技術，建立企業(yè)信用評價模型，提高供應鏈金融風險管理的準確性，及時識別和控制風險。

3.探索大數(shù)據(jù)在供應鏈金融中的新應用方向，如供應鏈風險預警、智能投融資決策和個性化金融產(chǎn)品定制等。

人工智能技術的應用

1.利用人工智能算法，優(yōu)化供應鏈金融業(yè)務流程，提升效率和自動化程度，降低運營成本。

2.通過機器學習技術，識別供應鏈中的異常交易和潛在欺詐，加強供應鏈金融的風險防控能力。

3.探索人工智能在供應鏈金融中的前沿應用，如智能供應鏈管理、供應鏈金融智能決策系統(tǒng)和基于人工智能的供應鏈融資平臺等。

物聯(lián)網(wǎng)技術的應用

1.通過物聯(lián)網(wǎng)設備，實時采集供應鏈中資產(chǎn)的地理位置、溫度、濕度等數(shù)據(jù)，實現(xiàn)供應鏈的數(shù)字化管理和可視化。

2.利用物聯(lián)網(wǎng)技術，建立基于物聯(lián)網(wǎng)設備的供應鏈資產(chǎn)管理平臺，對供應鏈中的資產(chǎn)進行全生命周期管理，降低資產(chǎn)流失風險。

3.探索物聯(lián)網(wǎng)在供應鏈金融中的新應用場景，如物聯(lián)網(wǎng)設備抵押融資、供應鏈智能物流和冷鏈金融等。

云計算技術的應用

1.利用云計算平臺，搭建敏捷、彈性的供應鏈金融服務平臺，滿足不同企業(yè)的多樣化需求，縮短業(yè)務上線時間。

2.通過云計算技術，實現(xiàn)供應鏈金融數(shù)據(jù)的集中管理和共享，提高數(shù)據(jù)處理效率，降低數(shù)據(jù)存儲成本。

3.探索云計算在供應鏈金融中的新應用領域，如云端供應鏈管理、云端供應鏈金融監(jiān)管和金融科技生態(tài)系統(tǒng)建設等。

數(shù)字化技術的應用

1.運用數(shù)字化技術，實現(xiàn)供應鏈金融業(yè)務的數(shù)字化轉型，提高業(yè)務處理效率和客戶體驗。

2.通過電子合同、電子票據(jù)等數(shù)字化手段，簡化供應鏈金融業(yè)務流程，降低運營成本和紙質文件的消耗。

3.探索數(shù)字化技術在供應鏈金融中的新應用模式，如供應鏈數(shù)字化資產(chǎn)管理、供應鏈數(shù)字化信貸和供應鏈數(shù)字化清結算等。核心技術的應用與創(chuàng)新

南京銀行供應鏈金融模式創(chuàng)新中，核心技術應用與創(chuàng)新發(fā)揮著至關重要的作用，具體體現(xiàn)在以下幾個方面：

1.大數(shù)據(jù)分析和人工智能技術

南京銀行利用大數(shù)據(jù)分析技術，對企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)、交易數(shù)據(jù)、財務數(shù)據(jù)等進行綜合分析，建立企業(yè)信用畫像，全面評估企業(yè)的信用狀況和交易風險。同時，運用人工智能技術，構建供應鏈風險智能預警系統(tǒng)，實時監(jiān)測供應鏈中存在的風險點，及時預警并采取相應措施。

2.區(qū)塊鏈技術

南京銀行將區(qū)塊鏈技術應用于供應鏈金融中，構建基于區(qū)塊鏈的供應鏈交易平臺。該平臺具有去中心化、不可篡改、可追溯等特點，有效解決了供應鏈金融業(yè)務中涉及的多方主體間的信息不對稱和數(shù)據(jù)共享難題，提高了業(yè)務透明度和安全性。

3.物聯(lián)網(wǎng)技術

南京銀行與物聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作，將物聯(lián)網(wǎng)技術應用于供應鏈金融中。例如，在原材料采購環(huán)節(jié)，通過物聯(lián)網(wǎng)技術實時監(jiān)測原材料的運輸、倉儲等環(huán)節(jié)，確保貨物安全和質量可控；在產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)，通過物聯(lián)網(wǎng)技術收集產(chǎn)品的使用數(shù)據(jù)和反饋信息，為企業(yè)提供產(chǎn)品優(yōu)化和改進建議。

4.數(shù)據(jù)挖掘技術

南京銀行運用數(shù)據(jù)挖掘技術，從企業(yè)的海量交易數(shù)據(jù)中挖掘價值信息，識別潛力客戶、分析交易特征、預測風險事件。通過數(shù)據(jù)挖掘，銀行可以精準定位目標客戶，制定差異化的金融服務方案，有效提高獲客效率和客戶滿意度。

5.5G技術

南京銀行積極探索5G技術在供應鏈金融中的應用，通過5G高速率、低時延的特性，實現(xiàn)供應鏈信息的實時傳輸和處理。例如，在跨境貿易場景中，利用5G技術可以大幅提升跨境業(yè)務的效率，降低結算成本，提高資金周轉率。

具體應用案例：

南京銀行與某鋼鐵企業(yè)合作開展供應鏈金融業(yè)務，充分利用核心技術創(chuàng)新，取得了顯著成效：

*基于大數(shù)據(jù)分析和人工智能技術，南京銀行建立了該鋼鐵企業(yè)的信用畫像，實現(xiàn)了對企業(yè)風險的全面評估和精準把控。

*運用區(qū)塊鏈技術，構建了基于區(qū)塊鏈的供應鏈交易平臺，實現(xiàn)了鋼鐵交易數(shù)據(jù)的安全共享和透明化管理。

*通過物聯(lián)網(wǎng)技術，實時監(jiān)測鋼鐵原材料的運輸、倉儲等環(huán)節(jié)，有效保障了原材料的質量和安全性。

*利用數(shù)據(jù)挖掘技術，南京銀行從企業(yè)的交易數(shù)據(jù)中挖掘出有價值的信息，為企業(yè)提供了原料采購和產(chǎn)品銷售方面的優(yōu)化建議。

得益于核心技術創(chuàng)新，南京銀行成功為該鋼鐵企業(yè)提供了高效、安全、便捷的供應鏈金融服務，顯著提升了企業(yè)的運營效率和盈利能力。

創(chuàng)新數(shù)據(jù)：

根據(jù)南京銀行官方披露數(shù)據(jù)，截至2022年末，該行供應鏈金融業(yè)務規(guī)模已超過3000億元人民幣，年均增長率超過25%。其中，基于核心技術創(chuàng)新的業(yè)務占比超過50%。

通過持續(xù)優(yōu)化和創(chuàng)新核心技術，南京銀行不斷提升供應鏈金融服務的質效，為實體經(jīng)濟的發(fā)展提供了強有力的支持。第三部分數(shù)據(jù)驅動下的風控模型關鍵詞關鍵要點【數(shù)據(jù)資產(chǎn)萃取】

1.利用大數(shù)據(jù)技術對供應鏈上下游企業(yè)的數(shù)據(jù)進行采集、清洗和整合，形成覆蓋企業(yè)財務、經(jīng)營、交易等多維度的綜合性數(shù)據(jù)資產(chǎn)。

2.通過數(shù)據(jù)挖掘、機器學習等算法，從海量數(shù)據(jù)中挖掘關鍵信息并進行關聯(lián)分析，構建供應鏈企業(yè)風險畫像。

3.建立數(shù)據(jù)預警機制，實時監(jiān)測供應鏈企業(yè)運營風險，及時發(fā)現(xiàn)潛在風險點并采取相應措施。

【風險動態(tài)建?！?/p>

數(shù)據(jù)驅動下的風控模型

南京銀行供應鏈金融以數(shù)據(jù)驅動為核心，構建了全方位的風險控制體系。該體系通過運用大數(shù)據(jù)、人工智能等先進技術，對供應鏈上下游企業(yè)進行多維度、全流程的風險監(jiān)測和評估。

1.數(shù)據(jù)采集

南京銀行建立了覆蓋供應鏈全鏈條的綜合數(shù)據(jù)采集平臺，通過與核心企業(yè)、供應商、物流企業(yè)、監(jiān)管機構等多方信息互聯(lián)，獲取企業(yè)財務、交易、物流、征信等海量數(shù)據(jù)。

2.數(shù)據(jù)處理

收集到的海量數(shù)據(jù)經(jīng)過清洗、標準化、脫敏等處理，形成結構化、標準化的數(shù)據(jù)集。南京銀行利用大數(shù)據(jù)技術對數(shù)據(jù)集進行挖掘、篩選和關聯(lián)分析，提取出與供應鏈融資風險相關的關鍵特征和變量。

3.風控模型建設

基于提取的關鍵特征變量，南京銀行采用機器學習、深度學習等人工智能算法，構建了以核心企業(yè)信用風險評估、供應商履約風險評估、應收賬款融資風險評估、保理業(yè)務風險評估為核心的風控模型。

4.風險評估

風控模型對供應鏈上下游企業(yè)進行全方位的風險評估，包括：

*核心企業(yè)信用風險評估：分析核心企業(yè)財務狀況、運營能力、市場地位等，評估其信用違約概率。

*供應商履約風險評估：分析供應商生產(chǎn)能力、交貨及時性、財務狀況等，評估其履約風險。

*應收賬款融資風險評估：分析應收賬款賬齡、核心企業(yè)與供應商關系、行業(yè)風險等，評估應收賬款融資的風險。

*保理業(yè)務風險評估：分析保理企業(yè)的財務狀況、管理能力、業(yè)務規(guī)模等，評估其風險承受能力和履約能力。

5.風險監(jiān)控

風險評估模型建立后，南京銀行對供應鏈上下游企業(yè)實施持續(xù)的風險監(jiān)測，通過預警機制及時發(fā)現(xiàn)潛在風險。

*實時預警：模型會根據(jù)企業(yè)經(jīng)營狀況、市場環(huán)境變化等因素，實時監(jiān)控風險狀況，一旦發(fā)現(xiàn)異常指標，系統(tǒng)會自動觸發(fā)預警。

*定期報告：南京銀行定期生成風險報告，向客戶提供供應鏈上下游企業(yè)的風險等級和風險趨勢分析。

6.風險處置

對于被識別為高風險的企業(yè)，南京銀行會采取有針對性的風險處置措施，包括：

*調整融資額度：降低或取消對高風險企業(yè)的融資支持。

*加強擔保：要求高風險企業(yè)提供額外的抵押或擔保。

*實施監(jiān)控措施：對高風險企業(yè)實施更嚴格的監(jiān)測和管控。

7.模型優(yōu)化

南京銀行定期對風控模型進行更新和優(yōu)化，以適應不斷變化的市場環(huán)境和業(yè)務需求。

*數(shù)據(jù)更新：隨著時間的推移，不斷獲取新的數(shù)據(jù)并更新模型。

*算法優(yōu)化：探索新的機器學習和深度學習算法，以提高模型的準確性和魯棒性。

*業(yè)務需求調整：根據(jù)業(yè)務發(fā)展的需要，調整模型的評估指標和風險閾值。

通過數(shù)據(jù)驅動下的風控模型，南京銀行有效提高了供應鏈金融業(yè)務的風險管理能力，保障了業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展。第四部分數(shù)字化平臺賦能生態(tài)圈關鍵詞關鍵要點【數(shù)字化平臺賦能生態(tài)圈】

1.搭建全流程數(shù)字化平臺，實現(xiàn)供應鏈各環(huán)節(jié)的數(shù)據(jù)共享和互通，提升信息透明度和協(xié)同效率。

2.利用大數(shù)據(jù)技術，對供應鏈數(shù)據(jù)進行深度挖掘和分析，提供基于數(shù)據(jù)的決策支持和精準預測，優(yōu)化供應鏈管理。

3.構建開放式生態(tài)圈，吸引供應商、物流企業(yè)、金融機構等合作伙伴加入，共建共享的供應鏈平臺，實現(xiàn)資源整合和業(yè)務協(xié)同。

【開放共享數(shù)據(jù)生態(tài)】

數(shù)字化賦能生態(tài)圈

隨著供應鏈金融業(yè)務的不斷發(fā)展，傳統(tǒng)供應鏈金融模式存在信息孤島、數(shù)據(jù)分散、操作繁瑣等諸多弊端，阻礙了供應鏈金融生態(tài)圈的良性發(fā)展。數(shù)字化轉型應運而生，它通過整合和利用供應鏈各方的數(shù)據(jù)，實現(xiàn)信息透明化、業(yè)務流程標準化、風險控制精細化，最終形成一個共生共贏的供應鏈金融生態(tài)圈。

南京銀行深耕供應鏈金融領域多年，率先探索數(shù)字化轉型，打造了以“智鏈通”為核心的供應鏈金融生態(tài)圈。通過區(qū)塊鏈、人工智能、大數(shù)據(jù)等前沿科技的應用，“智鏈通”平臺實現(xiàn)了以下功能：

1.信息透明化

依托區(qū)塊鏈技術，在平臺上建立共治、可信的多方數(shù)據(jù)池，打破信息孤島，實現(xiàn)供應鏈各方交易數(shù)據(jù)、物流數(shù)據(jù)、資金流數(shù)據(jù)的實時交互和可視化。供應商、經(jīng)銷商、物流商、銀行等參與主體可根據(jù)自身權限查閱相關數(shù)據(jù)，提升供應鏈協(xié)同效率和透明度。

2.業(yè)務流程標準化

“智鏈通”平臺通過預置標準化業(yè)務流程模板，實現(xiàn)供應鏈交易融資、物流融資、采購融資等業(yè)務的快速發(fā)起、審批、放款。預置模板減少了人工操作，提高了業(yè)務處理效率，降低了運營成本。同時，靈活的定制功能允許客戶根據(jù)自身需求調整流程，適配多種業(yè)務場景。

3.風險控制精細化

基于大數(shù)據(jù)和人工智能技術，“智鏈通”平臺建立了全面的風險管理體系。通過對供應鏈各方交易數(shù)據(jù)、物流數(shù)據(jù)、資金流數(shù)據(jù)的分析，平臺可以實時監(jiān)測風險、預警風險、化解風險。風控模型可根據(jù)不同風險偏好進行調整，實現(xiàn)風險管理的定制化和精細化。

4.生態(tài)圈建設

“智鏈通”平臺不僅為南京銀行自身供應鏈金融業(yè)務賦能，也向外開放接入，為第三方機構和企業(yè)提供數(shù)字化供應鏈金融服務。通過數(shù)字化的方式，平臺匯集了供應商、物流商、經(jīng)銷商、銀行等供應鏈生態(tài)圈參與者，形成了一個共生共贏的生態(tài)體系。

5.數(shù)據(jù)賦能

“智鏈通”平臺積累了海量的供應鏈數(shù)據(jù)，為數(shù)據(jù)分析和決策支持提供了豐富的基礎。通過對數(shù)據(jù)的挖掘和分析，平臺可以生成行業(yè)報告、市場分析、風險預警等增值服務，為客戶提供決策支持。此外，平臺還開放了數(shù)據(jù)接口，允許客戶將數(shù)據(jù)接入自身系統(tǒng)，實現(xiàn)數(shù)據(jù)賦能全供應鏈。

案例

某大型家電制造企業(yè)（以下簡稱“A企業(yè)”）與南京銀行合作，將“智鏈通”平臺引入其供應鏈金融管理中。通過平臺的數(shù)據(jù)透明化和業(yè)務流程標準化，A企業(yè)實現(xiàn)了與上游供應商和下游經(jīng)銷商的協(xié)同管理，大幅提升了供應鏈效率。同時，平臺的風險控制功能有效降低了A企業(yè)的供應鏈金融風險，保障了企業(yè)資金安全。此外，平臺的數(shù)據(jù)賦能功能幫助A企業(yè)對供應鏈數(shù)據(jù)進行深度挖掘，為其產(chǎn)銷研決策提供了科學依據(jù)。

數(shù)據(jù)

截至2023年6月，“智鏈通”平臺已連接供應商8000余家、經(jīng)銷商2000余家、物流商100余家，管理供應鏈交易總額超過5萬億人民幣。平臺區(qū)塊鏈存證交易筆數(shù)突破1億筆，日均處理融資業(yè)務量超過1000筆。

結論

南京銀行“智鏈通”平臺的數(shù)字化創(chuàng)新，為供應鏈金融生態(tài)圈的建設樹立了標桿。通過數(shù)字化賦能，平臺打破了信息孤島、實現(xiàn)了流程標準化、提升了風險控制，最終形成了一個共生共贏的生態(tài)體系。未來，南京銀行將繼續(xù)深耕數(shù)字化轉型，不斷探索新技術、新應用，為供應鏈金融生態(tài)圈的蓬勃發(fā)展作出更多貢獻。第五部分融資服務與結算整合創(chuàng)新關鍵詞關鍵要點【主題一：供應鏈結算賬戶創(chuàng)新】

1.打造供應鏈結算賬戶，實現(xiàn)主賬戶與分賬戶體系，滿足不同主體結算需求，提升結算效率和便捷性。

2.整合供應鏈上下游結算信息，實現(xiàn)實時信息共享和數(shù)據(jù)交換，提高結算透明度和風險管控能力。

【主題二：供應鏈代發(fā)代收服務創(chuàng)新】

融資服務與結算整合創(chuàng)新

南京銀行在供應鏈金融模式創(chuàng)新中，通過融資服務和結算整合，打造了以下創(chuàng)新舉措：

1.應收賬款質押融資與結算一體化

南京銀行將應收賬款質押融資與結算系統(tǒng)無縫對接，為核心企業(yè)及其供應商提供一體化服務。當供應商向核心企業(yè)銷售貨物或提供服務后，可通過南京銀行的結算系統(tǒng)生成電子應收賬款并進行質押，南京銀行根據(jù)質押的應收賬款金額向供應商提供融資。

此創(chuàng)新舉措有效解決了供應商融資難、融資成本高等問題，縮短了融資審批流程和放款時間，提高了供應商的資金周轉效率。此外，南京銀行還提供電子保函和信用證等增值服務，進一步提升供應鏈融資的便利性和安全性。

2.多級供應鏈融資與結算聯(lián)動

南京銀行充分利用多級供應鏈業(yè)務場景，將融資服務與結算流程相結合。核心企業(yè)與供應商簽署供應鏈合同后，在南京銀行的結算系統(tǒng)中建立多級供應鏈結構，并制定相應的融資方案。

當一級供應商向核心企業(yè)銷售貨物或提供服務后，可向南京銀行申請融資，南京銀行根據(jù)質押或轉讓的一級應收賬款向一級供應商提供融資。一級供應商收到融資后，可向其下游供應商進行結算。

此創(chuàng)新舉措有效解決了下游供應商融資難的問題，同時通過多級供應鏈融資的級聯(lián)效應，降低了整體融資成本。南京銀行還提供供應鏈訂單融資、應收賬款保理融資等多種融資產(chǎn)品，滿足不同供應商的融資需求。

3.倉單質押融資與結算協(xié)同

南京銀行將倉單質押融資與結算系統(tǒng)整合，為倉儲物流企業(yè)及其客戶提供一站式融資服務。當倉儲物流企業(yè)收到貨物后，可通過南京銀行的結算系統(tǒng)生成電子倉單并進行質押，南京銀行根據(jù)質押的倉單金額向倉儲物流企業(yè)提供融資。

此創(chuàng)新舉措有效解決了倉儲物流企業(yè)融資難、資金周轉慢的問題，提高了倉儲物流企業(yè)的運營效率和資金流動性。南京銀行還提供倉單監(jiān)管、倉單轉讓等增值服務，進一步提升倉單質押融資的便捷性和安全性。

4.貿易結算與貿易融資協(xié)同

南京銀行將貿易結算與貿易融資相整合，為進出口企業(yè)提供一攬子金融服務。當進出口企業(yè)與境外客戶進行貿易交易時，可通過南京銀行的結算系統(tǒng)辦理進口/出口業(yè)務。南京銀行根據(jù)企業(yè)貿易結算金額和信用狀況，提供貿易融資支持，包括進口信用證、出口保函、匯票貼現(xiàn)等。

此創(chuàng)新舉措有效解決了進出口企業(yè)的融資難、結算難問題，降低了企業(yè)貿易風險，提高了企業(yè)貿易效率。南京銀行還提供外匯兌換、國際結算等增值服務，進一步提升進出口企業(yè)的貿易便利性和競爭力。

案例：

南京銀行與某大型汽車制造商合作，為其供應鏈上游供應商提供融資服務與結算一體化服務。供應商向汽車制造商銷售零部件后，可通過南京銀行的結算系統(tǒng)生成電子應收賬款并進行質押，南京銀行根據(jù)質押的應收賬款金額向供應商提供融資。供應商收到融資后，可向汽車制造商進行結算，完成整個供應鏈融資與結算流程。

此創(chuàng)新舉措有效解決了供應商融資難問題，縮短了融資審批流程和放款時間，提高了供應商的資金周轉效率。汽車制造商通過南京銀行的供應鏈金融平臺，實現(xiàn)了對供應鏈上游供應商的資金管理和風險控制，提升了供應鏈管理效率和競爭力。第六部分場景化解決方案提升效率關鍵詞關鍵要點基于場景化需求的供應鏈金融產(chǎn)品設計

-根據(jù)不同行業(yè)和企業(yè)的特定場景定制化設計供應鏈金融產(chǎn)品，滿足個性化需求。

-整合上下游信息和數(shù)據(jù)，深入分析供應鏈各環(huán)節(jié)的風險和收益，量身定制適合的融資方案。

-采用模塊化設計理念，構建具有高度靈活性、可擴展性的產(chǎn)品體系，適應不同企業(yè)的發(fā)展階段和變化需求。

智慧風控體系優(yōu)化

-運用大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術，構建智慧風控體系，提升風險識別和評估效率。

-通過供應鏈上下游數(shù)據(jù)的深度分析，建立動態(tài)風險監(jiān)測模型，實時預警潛在風險。

-整合外部征信機構和行業(yè)數(shù)據(jù)，完善信用評估體系，提高融資申請的審批效率和決策準確性。場景化解決方案提升供應鏈金融效率

南京銀行以客戶需求為導向，針對不同行業(yè)、不同場景設計個性化供應鏈金融解決方案，有效提升供應鏈金融服務的效率和精準度。

數(shù)字化供應鏈管理平臺

南京銀行打造了數(shù)字化供應鏈管理平臺，實現(xiàn)供應鏈全流程線上化管理，從訂單管理、庫存管理到資金管理，均可通過平臺完成。平臺整合了物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算等技術，實時采集和分析供應鏈數(shù)據(jù)，為決策提供依據(jù)。

鏈上融資

鏈上融資是依托區(qū)塊鏈技術，實現(xiàn)供應鏈數(shù)據(jù)共享和透明化的融資方式。南京銀行與京東科技合作，搭建了基于區(qū)塊鏈的供應鏈金融平臺，實現(xiàn)了核心企業(yè)與供應商之間的數(shù)據(jù)實時共享和融資審核自動化。通過鏈上融資，應收賬款可作為抵押物快速融資，盤活了供應商流動資金，降低了融資成本和時間成本。

政采供應鏈金融

南京銀行針對政府采購領域，推出了政采供應鏈金融解決方案。通過與政府采購平臺對接，實現(xiàn)了供應商資質審核、訂單推送、資金劃撥等流程線上化。政府采購平臺提供訂單擔保，降低了供應商的融資風險，提高了采購效率。截至2023年6月末，南京銀行政采供應鏈金融業(yè)務規(guī)模達100億元，服務超過1000家供應商。

跨境供應鏈融資

南京銀行依托自身在跨境金融領域的優(yōu)勢，為跨境供應鏈企業(yè)提供綜合金融服務。通過與海外合作銀行合作，南京銀行搭建了全球化的跨境供應鏈金融網(wǎng)絡，解決了跨境貿易中信息不對稱、風險控制難等問題?？缇彻溔谫Y業(yè)務為企業(yè)提供了高效、便捷、低成本的融資途徑，促進了跨境貿易的穩(wěn)定發(fā)展。

行業(yè)定制化解決方案

南京銀行針對不同行業(yè)特性，定制化設計供應鏈金融解決方案。例如，針對鋼鐵行業(yè)，南京銀行推出了“鋼鐵易”供應鏈金融平臺，整合了倉儲管理、質量檢測、物流配送等功能，實現(xiàn)了產(chǎn)業(yè)鏈上下游的協(xié)同高效。針對紡織行業(yè)，南京銀行推出了“紡易鏈”供應鏈金融平臺，依托大數(shù)據(jù)和人工智能技術，對紡織行業(yè)供應鏈數(shù)據(jù)進行分析和挖掘，提供精準的融資服務。

數(shù)據(jù)挖掘和風險管理

南京銀行利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術，對供應鏈數(shù)據(jù)進行挖掘和分析，建立了完善的風險管理體系。通過對供應鏈各環(huán)節(jié)的風險因子進行識別和評估，南京銀行能夠有效控制風險，保障供應鏈金融業(yè)務的穩(wěn)定運行。

案例：某汽車零部件企業(yè)

某汽車零部件企業(yè)與南京銀行合作，應用場景化供應鏈金融解決方案。通過數(shù)字化供應鏈管理平臺，企業(yè)實現(xiàn)了訂單管理、庫存管理、資金管理的全流程線上化管理，大幅提升了運營效率。同時，南京銀行基于對企業(yè)供應鏈數(shù)據(jù)的分析，為其提供了量身定制的融資方案，降低了融資成本，盤活了流動資金，為企業(yè)的快速發(fā)展提供了強勁的金融支持。

結論

南京銀行場景化供應鏈金融解決方案以客戶需求為導向，通過數(shù)字化、鏈上化、行業(yè)定制化、風險管理等手段，有效提升了供應鏈金融服務的效率和精準度，助力企業(yè)優(yōu)化供應鏈管理，降低融資成本，促進產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同發(fā)展。第七部分物流供應鏈一體化發(fā)展關鍵詞關鍵要點物流與金融融合創(chuàng)新

1.充分利用物流信息，如倉儲庫存、運輸軌跡等，構建物流金融服務模型，提升供應鏈金融服務效率。

2.通過區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等技術，實現(xiàn)物流和金融數(shù)據(jù)的實時共享和互通，為供應鏈金融提供可靠的數(shù)據(jù)基礎。

3.探索物流場景下的新型金融產(chǎn)品，如倉單質押融資、物流單據(jù)貼現(xiàn)等，為供應鏈參與者提供更加靈活、便捷的融資渠道。

供應鏈協(xié)同網(wǎng)絡構建

1.建立基于區(qū)塊鏈等技術的供應鏈協(xié)同平臺，實現(xiàn)供應鏈上下游企業(yè)間的數(shù)據(jù)共享和信息互通。

2.打通供應鏈各環(huán)節(jié)的物流、資金流、信息流，實現(xiàn)供應鏈協(xié)同運作，提高運營效率和降低成本。

3.通過供應鏈金融服務，促進供應鏈上下游企業(yè)間的合作關系，共擔風險、共享收益，提升供應鏈整體競爭力。

科技賦能供應鏈金融

1.應用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術，對供應鏈數(shù)據(jù)進行分析和預測，提高供應鏈金融風險管理水平。

2.基于物聯(lián)網(wǎng)技術，實現(xiàn)對供應鏈貨物和倉儲的實時監(jiān)控，為供應鏈金融提供切實的抵押物管理。

3.探索分布式賬本技術在供應鏈金融中的應用，提升供應鏈金融的透明度和可追溯性，降低運營成本。

數(shù)據(jù)治理與安全

1.建立完善的物流供應鏈數(shù)據(jù)治理體系，確保數(shù)據(jù)質量、安全和共享機制。

2.采用隱私計算、加密算法等技術，保障供應鏈金融數(shù)據(jù)在共享和使用過程中的安全性和保密性。

3.完善數(shù)據(jù)安全風險管理機制，防范數(shù)據(jù)泄露、篡改等安全事件，保障供應鏈金融的穩(wěn)定運行。

產(chǎn)業(yè)鏈金融創(chuàng)新

1.結合不同產(chǎn)業(yè)的特性，探索定制化的供應鏈金融解決方案，滿足各行業(yè)對金融服務的多樣化需求。

2.通過產(chǎn)業(yè)鏈金融，促進產(chǎn)業(yè)上下游企業(yè)的協(xié)同發(fā)展，帶動區(qū)域經(jīng)濟增長。

3.整合產(chǎn)業(yè)鏈上下游的金融資源，形成產(chǎn)業(yè)鏈金融生態(tài)圈，為產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)提供全方位的金融服務。

綠色供應鏈金融

1.將環(huán)境保護和可持續(xù)發(fā)展理念融入供應鏈金融服務，支持綠色物流和低碳經(jīng)濟發(fā)展。

2.推出綠色供應鏈金融產(chǎn)品，鼓勵供應鏈參與者采用綠色生產(chǎn)、節(jié)能減排等方式。

3.通過供應鏈金融，促進產(chǎn)業(yè)綠色轉型，助力實現(xiàn)碳中和目標。物流供應鏈一體化發(fā)展

引言

物流供應鏈一體化是指物流、供應鏈管理和業(yè)務流程之間的有效整合，以實現(xiàn)優(yōu)化和協(xié)作。南京銀行在供應鏈金融模式創(chuàng)新中積極推動物流供應鏈一體化發(fā)展。

一體化平臺建設

南京銀行建立了物流供應鏈一體化平臺，將物流企業(yè)、供應商、承運商和金融機構連接在一起。該平臺整合了物流數(shù)據(jù)、貿易數(shù)據(jù)和金融信息，為供應鏈參與者提供端到端的可見性和控制能力。

數(shù)據(jù)共享和標準化

物流供應鏈一體化需要數(shù)據(jù)共享和標準化。南京銀行通過建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標準和接口，實現(xiàn)供應鏈參與者之間的數(shù)據(jù)無縫流動。這不僅提高了信息的準確性和效率，還減少了錯誤的發(fā)生和誤解的可能性。

流程自動化和數(shù)字化

南京銀行利用技術自動化和數(shù)字化供應鏈流程。通過電子提單、電子倉單和電子支付等工具，顯著提高了運營效率，降低了成本，并增強了供應鏈的彈性。

物流金融服務整合

南京銀行將物流金融服務整合到其物流供應鏈一體化平臺。通過提供保理、信用證、應收賬款融資等多種金融產(chǎn)品，南京銀行滿足了供應鏈參與者的流動性需求，并降低了他們的財務風險。

案例分析

某汽車制造商案例：

南京銀行通過物流供應鏈一體化平臺，為某汽車制造商提供了端到端的供應鏈管理解決方案。該平臺連接了制造商、供應商和承運商，實現(xiàn)了物流數(shù)據(jù)的實時共享和分析。南京銀行還為制造商的門戶網(wǎng)站和實時庫存管理系統(tǒng)提供了支持，提高了生產(chǎn)計劃的準確性和效率。

某物流企業(yè)案例：

南京銀行為某物流企業(yè)提供了一體化的供應鏈金融解決方案。通過平臺，物流企業(yè)可以獲得保理融資、信用證和應收賬款融資等金融服務。此外，南京銀行還為物流企業(yè)提供數(shù)據(jù)分析和管理咨詢服務，幫助他們優(yōu)化供應鏈流程，降低成本并提高利潤率。

優(yōu)勢和影響

優(yōu)化供應鏈運營：物流供應鏈一體化提高了供應鏈的可見性、協(xié)作和效率。

降低成本：通過流程自動化、數(shù)字化和減少庫存，一體化可以顯著降低供應鏈成本。

增加利潤：提高效率和降低成本可以提高供應鏈參與者的利潤。

增強彈性：一體化可以提高供應鏈對中斷的彈性，確保業(yè)務連續(xù)性。

結論

南京銀行在供應鏈金融模式創(chuàng)新中大力推動物流供應鏈一體化發(fā)展。通過建立一體化平臺、促進數(shù)據(jù)共享和標準化、自動化和數(shù)字化流程、整合物流金融服務，南京銀行為供應鏈參與者提供了全面的解決方案。物流供應鏈一體化正在塑造供應鏈行業(yè)，帶來顯著的優(yōu)勢，并增強企業(yè)在當今競爭激烈的市場中的能力。第八部分多元化金融服務拓展關鍵詞關鍵要點供應鏈增信

1.通過南京銀行的信用背書，為供應鏈中的核心企業(yè)、上下游企業(yè)提供增信支持。

2.構建信用評級體系，根據(jù)企業(yè)信用狀況、經(jīng)營情況等因素，為其提供相應的信用額度。

3.打通信用信息共享平臺，實現(xiàn)企業(yè)信用信息的互聯(lián)互通，提高供應鏈融資效率。

應收賬款融資

1.將核心企業(yè)的應收賬款作為抵押物，為上下游企業(yè)提供融資服務。

2.利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術，對企業(yè)交易數(shù)據(jù)進行分析，提高應收賬款融資的精準性和效率。

3.推出應收賬款保理業(yè)務，將企業(yè)應收賬款轉讓給銀行，獲得預付款，加速資金回籠。多元化金融服務拓展

南京銀行供應鏈金融模式創(chuàng)新中，多元化金融服務拓展成為其核心驅動力之一。該行通過構建涵蓋貿易融資、應收賬款保理