企業(yè)風險管理與風險控制制度

企業(yè)風險管理與風險掌控制度第一章總則第一條目的和依據(jù)本制度旨在規(guī)范企業(yè)風險管理與風險掌控的相關(guān)工作，確保企業(yè)在日常經(jīng)營中能夠及時識別、評估和掌控各類風險，保護企業(yè)資產(chǎn)、減少損失，并有效維護企業(yè)的長期穩(wěn)定發(fā)展。本制度依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)以及公司的章程和內(nèi)部管理規(guī)定訂立，并適用于全體員工。第二條定義風險：指可能對企業(yè)目標和利益產(chǎn)生不利影響的不確定事件或情況。風險管理：指企業(yè)在風險識別、評估、處理、監(jiān)控和報告等環(huán)節(jié)中，采取一系列措施進行防備和應(yīng)對的過程。風險掌控：指企業(yè)在識別和評估風險后，采取適當措施進行掌控和管理，以最小化風險的發(fā)生概率和影響程度。第三條責任與權(quán)力公司全體員工都有責任參加風險管理和風險掌控的工作。部門負責人負有重要責任，應(yīng)組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督本部門風險管理與風險掌控的相關(guān)工作。風險管理部門負責訂立具體的風險管理政策、制度和標準，并對風險管理與風險掌控工作進行引導(dǎo)和監(jiān)督。第二章風險管理第四條風險識別與評估公司應(yīng)建立完善的風險識別機制，將風險分為內(nèi)部風險和外部風險，并依據(jù)不同類型的風險進行分類管理。部門負責人應(yīng)定期對本部門的風險進行識別與評估，并向風險管理部門報告。風險管理部門應(yīng)依據(jù)各部門報告的風險情況，及時進行風險總體評估，并訂立風險等級和優(yōu)先級。第五條風險處理風險管理部門應(yīng)依據(jù)風險評估結(jié)果，訂立具體的風險處理方案，并幫助各部門實施。部門負責人應(yīng)依據(jù)風險處理方案，及時采取適當?shù)拇胧┻M行風險掌控，并報告風險管理部門。對于無法有效掌控的風險，風險管理部門應(yīng)及時通報上級領(lǐng)導(dǎo)，并幫助上級領(lǐng)導(dǎo)進行決策和處理。第六條風險監(jiān)控風險管理部門應(yīng)建立健全的風險監(jiān)控機制，定期對各部門的風險掌控情況進行審查和檢查。部門負責人應(yīng)搭配風險管理部門的監(jiān)控工作，自動供應(yīng)本部門的風險掌控情況，并樂觀改進不足之處。風險管理部門應(yīng)依據(jù)監(jiān)控結(jié)果，及時向公司領(lǐng)導(dǎo)層報告風險整體情況，并提出相關(guān)建議。第三章風險掌控第七條內(nèi)部掌控體系公司應(yīng)建立健全內(nèi)部掌控體系，包含但不限于風險管理、內(nèi)部審計、內(nèi)部報告等機制。部門負責人應(yīng)依照內(nèi)部掌控的相關(guān)規(guī)定，建立本部門的內(nèi)部掌控體系，并確保其有效實施。風險管理部門應(yīng)定期對公司的內(nèi)部掌控體系進行評估和改進，并向公司領(lǐng)導(dǎo)層報告評估結(jié)果和改進建議。第八條操作流程與授權(quán)制度公司應(yīng)訂立和完善各項操作流程和授權(quán)制度，包含但不限于合同管理、采購管理、財務(wù)管理等。部門負責人應(yīng)依據(jù)操作流程和授權(quán)制度進行工作，并自發(fā)接受相關(guān)部門和風險管理部門的監(jiān)督。風險管理部門應(yīng)定期對操作流程和授權(quán)制度進行監(jiān)督和檢查，并及時提出改進看法。第九條信息安全與保護公司應(yīng)建立健全的信息安全和保護制度，包含但不限于網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)備份、機房安全等。部門負責人應(yīng)負責本部門的信息安全工作，并定期對信息系統(tǒng)進行安全檢查和漏洞修復(fù)。風險管理部門應(yīng)加強對信息安全的監(jiān)控和管理，定期進行安全演練和培訓(xùn)，并及時處理安全事件。第四章風險報告與應(yīng)對第十條風險報告風險管理部門應(yīng)定期向公司領(lǐng)導(dǎo)層報告風險整體情況，包含風險識別、評估、處理、監(jiān)控等工作。公司領(lǐng)導(dǎo)層應(yīng)認真批閱風險報告，并及時提出看法和決策，確保風險得到有效掌控和管理。第十一條應(yīng)急預(yù)案和應(yīng)對措施風險管理部門應(yīng)訂立和完善應(yīng)急預(yù)案和應(yīng)對措施，針對各類可能發(fā)生的風險情景進行準備和處理。部門負責人應(yīng)了解并掌握應(yīng)急預(yù)案和應(yīng)對措施，并確保其部門在發(fā)生風險事件時能夠快速、有效地應(yīng)對和處理。顯現(xiàn)風險事件時，部門負責人應(yīng)及時向風險管理部門報告，并依照應(yīng)急預(yù)案和應(yīng)對措施進行處理，同時幫助風險管理部門進行調(diào)查和分析。第十二條教育培訓(xùn)與經(jīng)驗總結(jié)公司應(yīng)定期組織員工風險教育培訓(xùn)，加強員工對風險管理與風險掌控的認得和理解。部門負責人應(yīng)在日常工作中加強風險意識和風險防范，培養(yǎng)員工風險管理的思維和本領(lǐng)。風險管理部門應(yīng)定期總結(jié)和共享經(jīng)驗教訓(xùn)，不絕完善風險管理與風險掌控的體系和方法。第五章附則第十三條本制度的解釋和修改本制度由風險管理部門負責解釋和執(zhí)行。對本制度的修改必需經(jīng)過公司領(lǐng)導(dǎo)層的審批，并及時向全體員工進行通知和培訓(xùn)。第十四條本制度的執(zhí)行日期本制度自頒布之日起生效，并適用于全體員工。本制度的修訂，必需經(jīng)過公司領(lǐng)導(dǎo)層的審批，并及時向全體員工進行通知和培訓(xùn)。第十五條附則全體員工應(yīng)認真遵守和執(zhí)行本制度，如違反本制度的規(guī)定，將依據(jù)公司的內(nèi)部管理規(guī)定進行相應(yīng)的懲罰。如有其他