微觀經(jīng)濟(jì)《西方經(jīng)濟(jì)學(xué)》考研內(nèi)容要點(diǎn)第11章 市場(chǎng)失靈與微觀經(jīng)濟(jì)政策松

第11章市場(chǎng)失靈與微觀經(jīng)濟(jì)政策

11.1考點(diǎn)難點(diǎn)歸納

一、市場(chǎng)失靈的含義與成因

1.市場(chǎng)失靈指完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)機(jī)制在很多場(chǎng)合下不能導(dǎo)致資源的有效配置，不能達(dá)到

帕累托最優(yōu)狀態(tài)的情形。市場(chǎng)失靈的幾種情況：壟斷、外部性、公共物品和非對(duì)稱信息。

2.西方經(jīng)濟(jì)學(xué)者認(rèn)為，在現(xiàn)實(shí)社會(huì)中，種種原因?qū)?dǎo)致市場(chǎng)失靈，即市場(chǎng)機(jī)制的運(yùn)轉(zhuǎn)

無法使社會(huì)資源達(dá)到最優(yōu)配置，無法實(shí)現(xiàn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)福利的最大化等社會(huì)目標(biāo).如市場(chǎng)機(jī)制的

調(diào)節(jié)不能保證公共部門的健全和發(fā)展；許多市場(chǎng)屬于完全壟斷或寡頭壟斷，無法靠市場(chǎng)機(jī)制

使資源達(dá)到最優(yōu)配置；市場(chǎng)機(jī)制作用下的均衡不能使社會(huì)經(jīng)濟(jì)福利達(dá)到最大；市場(chǎng)機(jī)制本身

無法控制或消除各種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)可能帶來的不良的外在效應(yīng)等等。因此，市場(chǎng)機(jī)制的作用并不

是萬能的，必須通過政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的干預(yù)來加以克服。

二、壟斷與政府管制

1.壟斷產(chǎn)生的原因主要是生產(chǎn)的物質(zhì)技術(shù)條件、人為因素和自然條件。自由的市場(chǎng)經(jīng)

濟(jì)不可避免地會(huì)產(chǎn)生壟斷。壟斷行業(yè)缺乏效率，壟斷廠商的產(chǎn)量低于社會(huì)最優(yōu)產(chǎn)量，其市場(chǎng)

價(jià)格高于成本。同時(shí)，壟斷行業(yè)中的技術(shù)停滯、尋租等現(xiàn)象會(huì)造成更大的社會(huì)成本。但是，

壟斷對(duì)于一些行業(yè)來說可能比過度競(jìng)爭(zhēng)更有益。例如，大多數(shù)自然壟斷行業(yè)就不適合多廠商

競(jìng)爭(zhēng)。

2.針對(duì)壟斷造成的市場(chǎng)失靈，政府可采取經(jīng)濟(jì)的、行政的和法律的手段限制壟斷行為,

其中包括行業(yè)的重新組合、經(jīng)濟(jì)和行政處罰以及實(shí)施反壟斷法。對(duì)壟斷行業(yè)進(jìn)行管制（其中

包括價(jià)格管制、價(jià)格和數(shù)量同時(shí)管制以及直接經(jīng)營(yíng)），也是解決壟斷問題的一種可供選擇的

政策。

三、外部性

1.外部性的含義

外部性指一個(gè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體對(duì)它所處的經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響。外部性的影響會(huì)造成私人成

本和社會(huì)成本之間，或私人收益和社會(huì)收益之間的不一致，因此容易造成市場(chǎng)失靈。外部性

的影響方向和作用結(jié)果具有兩面性，可以分為外部經(jīng)濟(jì)和外部不經(jīng)濟(jì)。那些能為社會(huì)和其他

個(gè)人帶來收益或能使社會(huì)和個(gè)人降低支出成本的外部性稱為外部經(jīng)濟(jì)，它是對(duì)個(gè)人或社會(huì)有

利的外部性；那些能夠引起社會(huì)和其他個(gè)人成本增加或?qū)е率找鏈p少的外部性稱為外部不經(jīng)

濟(jì)，它是對(duì)個(gè)人或社會(huì)不利的。

2.外部性與經(jīng)濟(jì)效率

外部性影響的存在造成了一個(gè)嚴(yán)重后果：市場(chǎng)對(duì)資源的配置缺乏效率。換句話說，即使

假定整個(gè)經(jīng)濟(jì)仍然是完全競(jìng)爭(zhēng)的，但由于存在著外部影響，整個(gè)經(jīng)濟(jì)的資源配置也不可能達(dá)

到帕累托最優(yōu)狀態(tài)。“看不見的手”在外部性影響面前失去了作用。

在存在外部性影響的條件下，潛在的帕累托改進(jìn)機(jī)會(huì)并不能得到實(shí)現(xiàn)，原因主要有以下

這幾種：（1）存在巨大的交易費(fèi)用。以生產(chǎn)的外部不經(jīng)濟(jì)，如污染問題為例，如果污染涉及

面較小，即污染者只對(duì)少數(shù)其他人的福利造成影響，則此時(shí)污染者和這些少數(shù)受害者可能在

如何分配“重新安排生產(chǎn)計(jì)劃”所得到的好處問題上不能達(dá)成協(xié)議；如果污染涉及面較大，

即污染的受害者眾多，則此時(shí)污染者和受害者以及受害者之間要達(dá)成協(xié)議就更加困難。（2）

很難避免“免費(fèi)搭便車”的現(xiàn)象。（3）勢(shì)力的不對(duì)稱性。即使污染者與受害者有可能達(dá)成協(xié)

議，但由于通常是一個(gè)污染者面對(duì)眾多受害者，因而污染者在改變污染水平上的行為就像一

個(gè)壟斷者。在這種情況下，由外部影響產(chǎn)生的壟斷行為也會(huì)破壞資源的最優(yōu)配置。

3.消減外部性的對(duì)策

(1)課稅與補(bǔ)貼

對(duì)產(chǎn)生外部成本者課稅，對(duì)產(chǎn)生外部利益者補(bǔ)貼，其目的在于使外部效果的產(chǎn)生者自行

負(fù)擔(dān)其外部成本或享有外部收益。

(2)合并企業(yè)

合并企業(yè)的目的就在于使外在性問題內(nèi)在化。如果生產(chǎn)Y商品的廠商對(duì)生產(chǎn)X商品的

廠商施加了外在性，那么這一現(xiàn)象導(dǎo)致資源配置扭曲的原因是第二家廠商不考慮其行為對(duì)第

一家廠商所產(chǎn)生的成本或者收益。因而，解決這一問題的思路是將這兩家企業(yè)合并在一起。

合并后的企業(yè)會(huì)繼續(xù)以利潤(rùn)最大化為目標(biāo)，這將導(dǎo)致社會(huì)資源的有效配置。

(3)賦予財(cái)產(chǎn)權(quán)

對(duì)能排他的公共財(cái)富或無主物賦予財(cái)產(chǎn)權(quán)，這樣就能對(duì)享用者收取費(fèi)用，對(duì)破壞者要求

賠償，使外部性削減，而提高經(jīng)濟(jì)效率。

(4)政府直接管制

主要是指政府對(duì)產(chǎn)生外部成本的情況加以管制。例如，對(duì)污染的管制。

4.產(chǎn)權(quán)與科斯定理

科斯最早在I960年提出了采用產(chǎn)權(quán)糾正外部性的辦法，即所謂的科斯定理。其內(nèi)容就

是：在交易費(fèi)用為零時(shí)，只要產(chǎn)權(quán)初始界定清晰，并允許經(jīng)濟(jì)當(dāng)事人進(jìn)行談判交易，就可以

導(dǎo)致資源的有效配置。科斯定理在于說明，只要假設(shè)條件成立，市場(chǎng)勢(shì)力就足夠大，從而外

部性問題總能通過市場(chǎng)自身來解決，而不需要政府的干預(yù)。

四、公共物品

1.公共物品的特征

私人物品是那種可得數(shù)量將隨任何人對(duì)它的消費(fèi)或使用的增加而減少的物品，它具有兩

個(gè)特征：第一是競(jìng)爭(zhēng)性，如果某人已消費(fèi)了某種商品，則其他人就不能再消費(fèi)該商品；第二

是排他性，對(duì)商品支付價(jià)格的人才能消費(fèi)商品，其他人則不能。

與之相對(duì)應(yīng)，公共物品通常具備非競(jìng)爭(zhēng)性或非排他性。同時(shí)具備非排他性和非競(jìng)爭(zhēng)性的

物品為純公共物品，如國(guó)防。只是非競(jìng)爭(zhēng)性而不是非排他性的物品為非純公共物品，如道路。

2.公共物品的最優(yōu)數(shù)量

為了考察公共物品生產(chǎn)與消費(fèi)的帕累托最優(yōu)條件，需要比較私人物品和公共物品的情

況。在私人物品的市場(chǎng)上，供求均衡決定商品的最優(yōu)數(shù)量，此時(shí)社會(huì)處于帕累托最優(yōu)狀態(tài)。

已經(jīng)知道，該項(xiàng)商品的供給曲線來源于所有生產(chǎn)者的邊際成本曲線的橫向加總，而市場(chǎng)需求

曲線是所有消費(fèi)者的單個(gè)需求曲線橫向相加得到。之所以如此，是因?yàn)樵诩榷ǖ膬r(jià)格下，兩

個(gè)消費(fèi)者想實(shí)現(xiàn)效用最大化，那么他們只能分別購買各自的商品數(shù)量來達(dá)到，商品的總銷售

量就是這兩個(gè)消費(fèi)者消費(fèi)量的總和。

與私人物品一樣，公共物品的最優(yōu)數(shù)量也是由市場(chǎng)供求均衡所決定的。從生產(chǎn)的角度而

言，公共物品的生產(chǎn)和私人物品的生產(chǎn)并無區(qū)別。因而，公共物品的供給曲線也是由生產(chǎn)這

一公共物品的廠商的邊際成本曲線橫向加總得到。與私人物品不同的是，公共物品在消費(fèi)上

具有非排他性，這就決定了消費(fèi)者可以共同消費(fèi)既定的數(shù)量。因此，公共物品的市場(chǎng)需求曲

線是由所有消費(fèi)者的需求曲線縱向加總得到的，即對(duì)于既定的數(shù)量加總所有消費(fèi)者愿意支付

的價(jià)格。由公共物品的市場(chǎng)需求和供給可以決定市場(chǎng)的最優(yōu)數(shù)量。

3.公共物品與經(jīng)濟(jì)效率

(1)無法排他的公共物品常有供給不足的現(xiàn)象

對(duì)于無法排他的公共物品，私人大多不愿提供或充分提供，因此，其產(chǎn)量常低于最大社

會(huì)福利產(chǎn)量，影響經(jīng)濟(jì)。

(2)可以排他的公共物品常有利用不足的現(xiàn)象

非排他性并不代表所有公共物品都不能排他，有些公共物品是可以排他的。一種可以排

他的公共物品如果只供付費(fèi)的人享用，則常會(huì)使利用率偏低，造成浪費(fèi)而影響效率。

4.公共物品的處理方式

(1)公共物品的興辦主體與經(jīng)費(fèi)來源

一般說來，對(duì)人民福利影響深，并且范圍較廣的公共物品，如國(guó)防、治安及重要的交通

設(shè)施等，通常均由政府興辦，其他僅讓少數(shù)人受惠或影響不大的公共物品則鼓勵(lì)私人興辦。

至于經(jīng)費(fèi)的來源，一種公共物品如果受惠的對(duì)象是全體國(guó)民，則以收稅的方式來籌措經(jīng)費(fèi)；

如果只供某部分人享用，則以使用者付費(fèi)的方式來籌措經(jīng)費(fèi)，這樣比較公平。

(2)公共物品的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

公共物品收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的制定必須同時(shí)滿足兩個(gè)條件，即維持適當(dāng)品質(zhì)與盡可能地予以充分

利用。一般說來，這兩個(gè)條件是互相沖突的。一種公共物品如認(rèn)為充分利用比維持品質(zhì)重要，

則其收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)較低，甚至不收費(fèi)，如某些大眾化的公園及公廁等，為使其能充分利用，則

常不收費(fèi)。反之，一種公共物品認(rèn)為維持品質(zhì)比充分利用重要，則其收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)較高，如某

些高水準(zhǔn)的博物館及演藝場(chǎng)所等，為維持其品質(zhì)，其收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)較高。

五、非對(duì)稱信息

信息的非對(duì)稱性指市場(chǎng)上的某些參與者擁有，但另一些參與者不擁有的信息；或指一方

掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。信息非對(duì)稱會(huì)導(dǎo)致資源配置不當(dāng)，減弱市

場(chǎng)效率，并且還會(huì)產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇。在很多情況下，市場(chǎng)機(jī)制并不能解決非對(duì)稱信

息問題。只能通過其他的一些機(jī)制來解決，特別是運(yùn)用博弈論的相關(guān)知識(shí)來解決機(jī)制設(shè)計(jì)問

題。

1.逆向選擇

逆向選擇指在買賣雙方信息非對(duì)稱的情況下，差的商品總是將好的商品驅(qū)逐出市場(chǎng)；或

者說擁有信息優(yōu)勢(shì)的一方，在交易中總是趨向于做出盡可能地有利于自己而不利于別人的選

擇。逆向選擇的存在使得市場(chǎng)價(jià)格不能真實(shí)地反映市場(chǎng)供求關(guān)系，導(dǎo)致市場(chǎng)資源配置的低效

率。一般在商品市場(chǎng)上賣者關(guān)于產(chǎn)品的質(zhì)量、保險(xiǎn)市場(chǎng)上投保人關(guān)于自身的情況等等都有可

能產(chǎn)生逆向選擇問題。解決逆向選擇問題的方法主要有：政府對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行必要的干預(yù)和利用

市場(chǎng)信號(hào)。

2.道德風(fēng)險(xiǎn)

道德風(fēng)險(xiǎn)指在雙方信息非對(duì)稱的情況下，人們享有自己行為的收益，而將成本轉(zhuǎn)嫁給別

人，從而造成他人損失的可能性。道德風(fēng)險(xiǎn)的存在不僅使得處于信息劣勢(shì)的一方受到損失，

而且會(huì)破壞原有的市場(chǎng)均衡，導(dǎo)致資源配置的低效率。道德風(fēng)險(xiǎn)分析的應(yīng)用領(lǐng)域主要是保險(xiǎn)

市場(chǎng)。解決道德風(fēng)險(xiǎn)的主要方法是風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)。

3.委托人-代理人問題

由于信息的不完全性，委托人往往不知道代理人要采取什么行動(dòng)或者即使知道代理人采

取某種行動(dòng)，也不能觀察和測(cè)度代理人從事這一行動(dòng)時(shí)的努力程度，同時(shí)兩者之間存在的利

益分割關(guān)系，通常會(huì)使得代理人不完全按照委托人的意圖行事，這在經(jīng)濟(jì)學(xué)上被稱為委托一

代理問題。

一旦企業(yè)出現(xiàn)委托人-代理人問題，其后果不僅使企業(yè)所有者的利潤(rùn)受損，也使社會(huì)資

源配置的效率降低，因?yàn)樵诓话l(fā)生委托人-代理人問題的情況下，社會(huì)將生產(chǎn)出較高質(zhì)量的

產(chǎn)品。

由委托人-代理人問題而導(dǎo)致的效率損失不可能通過政府的干預(yù)解決，而需要通過設(shè)計(jì)

有效的激勵(lì)措施加以解決。解決委托人-代理人問題最有效的辦法是實(shí)施一種最優(yōu)合約。最

優(yōu)合約是委托人花費(fèi)最低限度的成本而使得代理人采取有效率的行動(dòng)實(shí)現(xiàn)委托人目標(biāo)的合

約。

六、政府的經(jīng)濟(jì)職能

在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)中，政府有許多經(jīng)濟(jì)職能，其目的一方面在于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)效率，另一方面

則在于維持經(jīng)濟(jì)公平。

為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)效率，政府可能采取的措施有以下幾點(diǎn)：

1.對(duì)自然壟斷產(chǎn)業(yè)，政府可能采取的措施主要有兩種：（1）由政府自己經(jīng)營(yíng)成為公營(yíng)

企業(yè)；（2）由私人經(jīng)營(yíng)，但政府監(jiān)督其產(chǎn)品定價(jià)，不使其有太多的壟斷利潤(rùn)。

2.對(duì)于經(jīng)濟(jì)的外部性，政府可對(duì)制造外部成本者課稅，或主動(dòng)加以監(jiān)督；對(duì)產(chǎn)生外部

利益者予以補(bǔ)貼，其目的均在使外部效果內(nèi)部化，以提高經(jīng)濟(jì)效率。

3.關(guān)于公共物品的提供方面，對(duì)全民福利有重大影響的公共物品，政府應(yīng)設(shè)法充分提

供。至于經(jīng)營(yíng)則以課稅或使用者付費(fèi)的方式籌措，以達(dá)到取之于民與用之于民的目的。

4.關(guān)于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整成本方面，尤其是在經(jīng)濟(jì)形勢(shì)有重大變化的時(shí)候，政府可以提

供融資、減輕稅負(fù)以及技術(shù)指導(dǎo)等措施，以減少經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整所產(chǎn)生的成本與困難。

11.2考研真題與典型題

11.2.1概念題

1.逆向選擇（adverseselection）與道德風(fēng)險(xiǎn)（moralhazard）（中山大學(xué)2005研；南開大

學(xué)2005研；東北財(cái)大2006研）

2.檸檬問題（lemon'sproblem）（中山大學(xué)2004研）

3.私人成本（PrivateCost）與社會(huì)成本（SocialCost）（北大1997研）

4.信息的不對(duì)稱性（人行2002研）

5.外部性（externality）（北師大2004研；北航2004研；東南大學(xué)2003研；南開大學(xué)

2005研;四川大學(xué)2006研）

6.公共物品（南開大學(xué)2005研；北京化工大學(xué)2006研；東北財(cái)大2006研；上海交大

2006研;廈門大學(xué)2006研）

7.代理成本

8.市場(chǎng)失靈（北京工業(yè)大學(xué)2005研；深圳大學(xué)2005研）

9.隱藏行動(dòng)（上海理工大學(xué)2006研）

10.市場(chǎng)協(xié)調(diào)失靈論（marketcoordinationfailurestheory）

11.委托人（principal）

12.公共產(chǎn)品論（theoryofpublicgoods）

13.公共選擇（publicchoice）

14.尋租（rentseeking）

15.科斯定理（北師大2006研；人大2006研；北理2006研；南開大學(xué)2006研）

11.2.2簡(jiǎn)答題

1.公共物品的特性。（中南財(cái)大2004研）

2.什么是信息不對(duì)稱，請(qǐng)舉例說明為什么信息不對(duì)稱會(huì)導(dǎo)致市場(chǎng)失靈？（南開大學(xué)2004

研）

3.全世界每天消費(fèi)大量的雞，但沒有人擔(dān)心雞會(huì)滅絕，相反沒有多少人吃鯨肉，人們

卻時(shí)時(shí)刻刻擔(dān)心鯨會(huì)滅絕，為什么同樣一個(gè)市場(chǎng)系統(tǒng)可以保證產(chǎn)出足夠的雞，卻偏偏威脅到

鯨的生存呢？（中山大學(xué)2006研）

4-.試以舉例的方式，借助幾何圖形簡(jiǎn)要分析網(wǎng)絡(luò)外部性（networkexternality）之正外部

性攀比效應(yīng)（bandwagoneffect（中山大學(xué)2004研）

5.為什么要反壟斷？對(duì)壟斷的公共政策主要有哪些？（北師大2005研）

6.舉一個(gè)檸檬市場(chǎng)的例子，并說明買方和賣方的不對(duì)稱信息如何會(huì)導(dǎo)致市場(chǎng)失靈。（中

財(cái)2004研）

7.以我國(guó)為例說明為什么在政府管制利息率時(shí)會(huì)產(chǎn)生尋租行為？表現(xiàn)在哪些方面？（北

大1997研）

8.簡(jiǎn)述尋租理論的要點(diǎn)。

9.簡(jiǎn)述公共產(chǎn)品的特性，舉出二種公共產(chǎn)品，并說明為什么它們是公共產(chǎn)品？（北方交

大1999研）

10.舉例說明科斯定理（CoaseTheorem）?（北大1997研）

11.為什么外部性會(huì)導(dǎo)致競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)上的資源配置偏離帕累托最優(yōu)狀態(tài)。（西南財(cái)大2004

研）

12.外部影響是如何導(dǎo)致市場(chǎng)失靈的？政府應(yīng)采取哪些措施矯正市場(chǎng)失靈？（人大2002

研；人行2002研）

13.略述外部性（外部經(jīng)濟(jì)）對(duì)資源優(yōu)化配置的影響。（復(fù)旦大學(xué)1999研）

14.與私人物品相比，公共物品有哪些特點(diǎn)？這些特點(diǎn)怎樣決定市場(chǎng)機(jī)制在公共物品生

產(chǎn)上是失靈的？（復(fù)旦大學(xué)2000研）

15.舉例說明信息不對(duì)稱會(huì)導(dǎo)致市場(chǎng)失靈。（復(fù)旦大學(xué)2002研；北理2006研）

16.試舉經(jīng)濟(jì)生活中的一實(shí)例簡(jiǎn)述不對(duì)稱信息的經(jīng)濟(jì)原理。（東南大學(xué)2003研）

17.非對(duì)稱信息怎樣帶來市場(chǎng)失靈？（華中科技2004研）

18.即使不存在逆選擇問題，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司通常也不開辦旨在為投保人提供全額賠償?shù)?/p>

保險(xiǎn)。為什么？（北大1996研）

19.解釋什么是道德風(fēng)險(xiǎn)、納什均衡、公共產(chǎn)品和自然壟斷。（武大2003研）

20.有些專家論證說，北京市居民大量丟失自行車，原因是自行車盜竊者把盜竊來的自

行車轉(zhuǎn)手在舊車交易市場(chǎng)上賣掉，因此建議取締北京市所有舊車交易市場(chǎng)。請(qǐng)給出一個(gè)支持

該觀點(diǎn)的論據(jù)，給出一個(gè)反對(duì)該觀點(diǎn)的論據(jù)。（北大1997研）

21.科斯（Coase）的文章《企業(yè)的性質(zhì)》解決了什么問題？（北大2（X）1研）

21.什么是市場(chǎng)信號(hào)?市場(chǎng)信號(hào)如何發(fā)揮作用?常見的市場(chǎng)信號(hào)有哪些？（武大2007研）

22.交易成本在社會(huì)運(yùn)行中的積極作用表現(xiàn)在什么方面？（北大2001研）

23.公共產(chǎn)品、準(zhǔn)公共產(chǎn)品和擬公共產(chǎn)品有什么區(qū)別和聯(lián)系？（北大2001研）

24.判斷下列說法是否正確：

（1）“公共物品（pubicgood）的提供，如果沒有政府出錢或者出面組織，是不可能實(shí)

現(xiàn)帕累托最優(yōu)的?！保ū贝?999研）

（2）“如果產(chǎn)權(quán)界定是清楚的，那么，就不會(huì)有外部效應(yīng)問題?！保ū贝?996研）

（3）有人說，在出現(xiàn)了污染這種外部性的條件下，沒有政府的干預(yù)，就不可能達(dá)到帕

累托效率條件。這種說法是否正確？為什么？（北大1996研）

25.一些美國(guó)汽車公司為買主提供廣泛的保證（例如，對(duì)所有部件與機(jī)械問題有關(guān)的修

理給予7年的保修）。

（1）根據(jù)你對(duì)檸檬市場(chǎng)的了解，為什么這是一項(xiàng)合理的政策？

（2）這一政策是否會(huì)產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)？

26.在居民住宅占去了一個(gè)城鎮(zhèn)的東部后，有幾家廠商定位在西部。每家廠商生產(chǎn)相同

的產(chǎn)品，并在生產(chǎn)中排放有害氣體，對(duì)社區(qū)居民產(chǎn)生不利的影響。

（1）為什么存在廠商產(chǎn)生的外在性？

（2）你認(rèn)為私下討價(jià)還價(jià)能夠解決這一外在性問題嗎？

（3）社區(qū)可能會(huì)怎樣決定空氣質(zhì)量的有效水平？

27.燈塔可向過往船只發(fā)出信號(hào)，使船只躲避危險(xiǎn)的礁石。燈塔發(fā)出的光亮程度不同，

船只及時(shí)收到信號(hào)的概率也不同。燈塔發(fā)出的光亮越強(qiáng)，船只及時(shí)收到信號(hào)的概率越高，圖

11.1中的MC曲線表示船只可收到信號(hào)的概率在不同情況下的邊際成本。設(shè)有A,B,C三

條船，每一條船只對(duì)不同光亮愿意付出的價(jià)格分別由圖11」中的A,B,C三條個(gè)別需求曲

線表示。

圖11」燈塔最佳光亮強(qiáng)度與收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的確定

請(qǐng)回答下列問題：

(1)燈塔提供的服務(wù)屬于私人物品還是公共物品？

(2)最佳光亮強(qiáng)度是多少？或者說，船只應(yīng)該收到信號(hào)的概率是多少？

(3)每條船應(yīng)支付多少燈塔服務(wù)費(fèi)？

(4)燈塔是否可能由私人所有與經(jīng)營(yíng)？

28.什么是不完全信息和不對(duì)稱信息？

29.公共物品與私人物品相比有什么特點(diǎn)？這種特點(diǎn)怎樣說明在公共物品生產(chǎn)上市場(chǎng)是

失靈的？

30.簡(jiǎn)述產(chǎn)權(quán)與所有權(quán)的關(guān)系。

11.2.3計(jì)算題

1.假定A,B兩廠商之間存在外部性，A廠商給B廠商造成外部不經(jīng)濟(jì)。A廠商生產(chǎn)X

產(chǎn)品，8廠商生產(chǎn)y產(chǎn)品，其成本函數(shù)分別為C『2X2和C?=y2+2xy,B廠商的成本受A廠

商的產(chǎn)量X的影響。X和y的市場(chǎng)價(jià)格分別為80和60。求：

(1)假定廠商不對(duì)外部性問題進(jìn)行交涉，兩廠商的產(chǎn)量各為多少？

(2)假定兩廠商對(duì)外部性問題進(jìn)行交涉，并且交易成本為零，兩廠商的產(chǎn)量又各為多

少？

(3)在(2)的場(chǎng)合，對(duì)A廠商的外部不經(jīng)濟(jì)有法規(guī)和無法規(guī)時(shí)，兩廠商如何分配利

潤(rùn)？

(4)假定政府為抑制外部不經(jīng)濟(jì)，對(duì)A廠商生產(chǎn)的每單位X征收數(shù)額7的稅收，兩廠

商若追求各自利潤(rùn)最大化，政府稅額應(yīng)定為多少？

(5)假定政府向A廠商生產(chǎn)的每單位X征收數(shù)額7的稅收，而向8廠商生產(chǎn)的每單位

丫發(fā)放T單位的補(bǔ)貼。假設(shè)兩廠商可以無交易成本地交涉，那么政府的稅收、補(bǔ)貼政策會(huì)帶

來什么樣的影響？

2.市政府準(zhǔn)備有淮河上建一座大橋，并對(duì)過往的汽車征收費(fèi)用，估計(jì)汽車過橋的需求

函數(shù)是：P=25—0.5Q,這里P是對(duì)通過的每輛汽車征收的費(fèi)用(元)，Q是每天通過的汽車

數(shù)。若大橋建成后，分?jǐn)傉酆厦刻斓墓潭ǔ杀臼?00元，而沒有變動(dòng)成本。政府打算讓一家

公司承包，建設(shè)費(fèi)用和收益都?xì)w公司。問：

（1）若沒有政府的補(bǔ)貼，有公司愿意承包嗎？

（2）如果政府根據(jù)每天通過的汽車數(shù)給承包公司補(bǔ)貼，每輛車至少要補(bǔ)貼多少？

（3）若政府一年一次給承包公司固定財(cái)政補(bǔ)貼，數(shù)量與通過的汽車數(shù)無關(guān)，至少要補(bǔ)

貼多少，才有公司愿意承包（一年計(jì)365天）？（中山大學(xué)2005研）

3.假定某社會(huì)只有甲乙丙三個(gè)公民，他們對(duì)共用品的需求分別為：Pi=100-x,尸2=100

~2x,P3=1OO—3x

其中x是共用品數(shù)量，每單元共用品成本是4元。

（1）社會(huì)對(duì)共用品需求函數(shù)。

（2）該社會(huì)共用品最優(yōu)數(shù)量是多少？

（3）每個(gè)公民的價(jià)格是多少？

4.一家壟斷的鋼鐵廠的成本函數(shù)為：

C（q）=+604+100

該企業(yè)面臨的需求曲線為：P=200-q

但是鋼鐵廠每生產(chǎn)出1單位的鋼鐵將產(chǎn)生0.1單位的污染物z,即z=0.1q?清理污染

的成本函數(shù)為：

污染總成本=100+400z,其中z為污染物數(shù)量。

（1）如果企業(yè)可以自由排放污染，其產(chǎn)品價(jià)格和產(chǎn)出水平為多少？

（2）假定生產(chǎn)者必須內(nèi)部化其外部性，即它必須支付污染成本，則其產(chǎn)品價(jià)格和產(chǎn)出

水平為多少？

（3）上述計(jì)劃能否消除污染？請(qǐng)分別算出（1）（2）兩種情形下的污染物數(shù)量。

（4）假定政府希望通過稅收來減少企業(yè)的污染排放。如果政府希望企業(yè)減少的污染物

排放量與（2）中相同，則應(yīng)該怎樣設(shè)計(jì)稅收？（人大2006研）

5.假定某壟斷廠商生產(chǎn)的產(chǎn)品的需求函數(shù)為P=600-2Q,成本函數(shù)為CP=3Q2-400Q

+40000（產(chǎn)量以噸計(jì)，價(jià)格以元計(jì)）。

（1）求利潤(rùn)最大時(shí)產(chǎn)量、價(jià)格和利潤(rùn)。

（2）若每增加1單位產(chǎn)量，由于外部不經(jīng)濟(jì)（環(huán)境污染）會(huì)使社會(huì)受到損失從而使社

會(huì)成本函數(shù)成為：CS=4.25Q2-400Q+40000,試求帕累托最優(yōu)的產(chǎn)量和價(jià)格應(yīng)為多少？

（3）若政府決定對(duì)每單位產(chǎn)品征收污染稅，稅率應(yīng)是多少才能使企業(yè)產(chǎn)量與社會(huì)的最

優(yōu)產(chǎn)量相一致？

6.一種產(chǎn)品有兩類生產(chǎn)者在生產(chǎn)。優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品生產(chǎn)者生產(chǎn)的每件產(chǎn)品值14美元，劣質(zhì)產(chǎn)

品生產(chǎn)者生產(chǎn)的每件產(chǎn)品值8美元.顧客在購買時(shí)不能分辨優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品和劣質(zhì)產(chǎn)品，只有在購

買后才能分辨。如果消費(fèi)者買到優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品的概率是p,則買到劣質(zhì)產(chǎn)品的概率為l-p。這樣，

產(chǎn)品對(duì)于消費(fèi)者的價(jià)值就是14p+8（l-p）?兩類生產(chǎn)者的單位產(chǎn)品生產(chǎn)成本都穩(wěn)定在11.50

美元，所有生產(chǎn)者都是競(jìng)爭(zhēng)性的。

（1）假定市場(chǎng)中只有優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品生產(chǎn)者，均衡價(jià)格應(yīng)是多少？

（2）假定市場(chǎng)中只有劣質(zhì)產(chǎn)品生產(chǎn)者，均衡價(jià)格將是多少？

（3）假定市場(chǎng)中存在同樣多的兩類生產(chǎn)者，均衡價(jià)格將是多少？

（4）如果每個(gè)生產(chǎn)者能自主選擇生產(chǎn)優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品或劣質(zhì)產(chǎn)品，前者單位成本為11.50美元,

后者單位成本為11美元，則市場(chǎng)價(jià)格應(yīng)是多少？

11.2.4論述題

1.建立簡(jiǎn)單的經(jīng)濟(jì)模型，證明由于消費(fèi)者面臨產(chǎn)品質(zhì)量的不完全信息，而只能根據(jù)商品

的價(jià)格來判斷商品的“平均”質(zhì)量時(shí)，信息的不完全將導(dǎo)致社會(huì)的均衡產(chǎn)量水平低于完全信

息條件下的最優(yōu)均衡產(chǎn)量水平。（人大2004研）

2.論市場(chǎng)失靈的原因及糾正市場(chǎng)失靈的方法。（中山大學(xué)2005研）

3.信息不完全（或不對(duì)稱）如何導(dǎo)致了市場(chǎng)失靈？如何解決信息不完全（或不對(duì)稱）引

起的市場(chǎng)失靈？（華中科大2003研）

4.試述你對(duì)“市場(chǎng)失靈”與“政府失靈”的認(rèn)識(shí)。（華中理工大學(xué)2001研）

5.運(yùn)用委托一代理關(guān)系分析我國(guó)的國(guó)有企業(yè)問題。（華東師大2004研）

6.運(yùn)用信息不對(duì)稱理論分析國(guó)有企業(yè)改革的難點(diǎn)，并說明固定工資、獎(jiǎng)金和期權(quán)等報(bào)酬

制度在激勵(lì)效果上的差異。（西南財(cái)大2004研）

7.改革開放以來各地區(qū)的工業(yè)發(fā)展對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)高速發(fā)展作出了很大的貢獻(xiàn)，然而

也造成了日益加重的環(huán)境污染。試根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)原理討論下列問題。

（1）環(huán)境污染為什么通常難以由污染者自行解決，而需要政府加以管理？

（2）解決環(huán)境污染的常用方法包括：關(guān)閉工廠，制定排污標(biāo)準(zhǔn)并對(duì)超標(biāo)者罰款，按照污

染排放量收費(fèi)，試從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度分析比較這三種方法。（北大1998研）

8.目前我國(guó)商品房交易中普遍存在著對(duì)商品房質(zhì)量的信息不對(duì)稱現(xiàn)象，即房地產(chǎn)開發(fā)商

對(duì)商品房質(zhì)量的了解程度比購房的居民多。

（1）假定買賣雙方對(duì)商品房質(zhì)量都有充分的了解，試作圖說明高質(zhì)量房和低質(zhì)量房的

市場(chǎng)供求狀況。

（2）在信息不對(duì)稱條件下，試作圖分析高質(zhì)量房和低質(zhì)量房的市場(chǎng)供求變動(dòng)情況。（北

大1998研）

9.用文字及圖形解釋：相對(duì)于完全競(jìng)爭(zhēng)而言，為什么壟斷競(jìng)爭(zhēng)會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)缺乏效率？（人

行1998研）

10.經(jīng)常有人提出應(yīng)該通過對(duì)每單位壟斷產(chǎn)品收稅來消除壟斷利潤(rùn)。這種政策對(duì)壟斷者

的產(chǎn)量與收取的價(jià)格有什么影響？對(duì)經(jīng)濟(jì)效率有什么影響？

10.根據(jù)公共產(chǎn)品和私人產(chǎn)品的特性分析高等教育的特性；并聯(lián)系政府的經(jīng)濟(jì)作用，談

談?wù)诟叩冉逃l(fā)展中的責(zé)任。（南京大學(xué)2007研）

11.什么是科斯定理？科斯定理對(duì)解決外部性的理論意義和實(shí)踐意義是什么？（天津財(cái)

經(jīng)大學(xué)2005研）

12.請(qǐng)用信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論解釋:為什么保險(xiǎn)公司要設(shè)計(jì)很多種類的保險(xiǎn)項(xiàng)目呢？（中山

大學(xué)2006研）

11.3考研真題與典型題詳解

11.3.1概念題

1.逆向選擇（adverseselection）與道德風(fēng)險(xiǎn)（moralhazard）（北郵2004研）：在信息

不對(duì)稱的條件下，會(huì)導(dǎo)致資源配置不當(dāng)，減弱市場(chǎng)效率，并且還會(huì)產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇。

在很多情況下，市場(chǎng)機(jī)制并不能解決非對(duì)稱信息問題。只能通過其他的一些機(jī)制來解決，特

別是運(yùn)用博弈論的相關(guān)知識(shí)來解決機(jī)制設(shè)計(jì)問題。

（1）逆向選擇是指在買賣雙方信息非對(duì)稱的情況下，差的商品總是將好的商品驅(qū)逐出

市場(chǎng)；或者說擁有信息優(yōu)勢(shì)的一方，在交易中總是趨向于做出盡可能地有利于自己而不利于

別人的選擇。

在二手車市場(chǎng)上，假定有若干輛質(zhì)量不同的二手車要賣。舊車主知道自己要賣的車的質(zhì)

量，質(zhì)量好的索價(jià)高些，質(zhì)量差的索價(jià)低些。但買主不知道每輛舊車的質(zhì)量情況。在這種情

況下，買主只能按好的舊車和差的舊車索價(jià)的加權(quán)平均價(jià)格來購買。這樣，由于買主無法掌

握舊車的準(zhǔn)確信息，從而其出價(jià)并不區(qū)分舊車質(zhì)量的好壞，質(zhì)量好的舊車會(huì)退出市場(chǎng)，質(zhì)量

差的舊車留在市場(chǎng)上。一旦發(fā)生這樣的情況，質(zhì)量差的舊車比例增加，買主會(huì)進(jìn)一步降低出

價(jià)，使質(zhì)量稍好的舊車也退出市場(chǎng)，如此循環(huán)下去，舊車市場(chǎng)就會(huì)逐漸萎縮。

逆向選擇的存在使得市場(chǎng)價(jià)格不能真實(shí)地反映市場(chǎng)供求關(guān)系，導(dǎo)致市場(chǎng)資源配置的低效

率。一般在商品市場(chǎng)上賣者關(guān)于產(chǎn)品的質(zhì)量、保險(xiǎn)市場(chǎng)上投保人關(guān)于自身的情況等等都有可

能產(chǎn)生逆向選擇問題。解決逆向選擇問題的方法主要有：政府對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行必要的干預(yù)和利用

市場(chǎng)信號(hào)。

（2）道德風(fēng)險(xiǎn)是指在雙方信息非對(duì)稱的情況下，人們享有自己行為的收益，而將成本

轉(zhuǎn)嫁給別人，從而造成他人損失的可能性。道德風(fēng)險(xiǎn)的存在不僅使得處于信息劣勢(shì)的一方受

到損失，而且會(huì)破壞原有的市場(chǎng)均衡，導(dǎo)致資源配置的低效率。

在信息不對(duì)稱的情況下，當(dāng)代理人為委托人工作而其工作成果同時(shí)取決于代理人所做的

主觀努力和不由主觀意志決定的各種客觀因素，并且主觀原因?qū)ξ腥藖碚f難以區(qū)別時(shí)，就

會(huì)產(chǎn)生代理人隱瞞行動(dòng)而導(dǎo)致對(duì)委托人利益損害的“道德風(fēng)險(xiǎn)”，道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的一個(gè)典型

領(lǐng)域是保險(xiǎn)市場(chǎng)。解決道德風(fēng)險(xiǎn)的主要方法是風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)。

2.檸檬問題（lemon'sproblem）（中山大學(xué)2004研）：指在二手車市場(chǎng)上劣車驅(qū)逐好

車的現(xiàn)象，是逆向選擇的表現(xiàn)。美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家喬治?阿克洛夫的論文《檸檬（次貨）市場(chǎng)》,

他考察了一個(gè)次品充斥的舊車市場(chǎng)。假設(shè)有一批舊車，每輛車的好壞只有賣主知道，要讓交

易做成，最合理的辦法是按平均質(zhì)量水平定價(jià)。這就意味著其中有些好車的價(jià)格被低估了，

從而賣方就不愿按照平均定價(jià)出售，或者賣方“理性”地抽走好車，讓買主在剩下的差車中

任意挑選。如果買方明白這一道理，就不會(huì)接受賣方的定價(jià)，而只愿出較低的價(jià)格。接著這

將可能導(dǎo)致另一回合的出價(jià)和殺價(jià)：賣主再從中抽走一些較好的車，買主則再次降低意愿價(jià)

格。最終的均衡可能使所有好車都賣不出去，顯然，這是無效率的，因?yàn)樽罱K成交量低于供

求雙方理想的成交量。

3.私人成本（PrivateCost）與社會(huì)成本（SocialCost）（北大1997研）：（1）私人成

本也稱為私人費(fèi)用。指廠商生產(chǎn)過程中投入的所有生產(chǎn)要素的價(jià)格。私人成本是從廠商私人

角度來看的成本，廠商投入的生產(chǎn)要素如勞動(dòng)、資本、土地、企業(yè)家才能等價(jià)格均應(yīng)計(jì)入私

人成本。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中討論的成本概念與一般企業(yè)會(huì)計(jì)人員所指的成本相比有著不同的含

義。私人成本包括以下內(nèi)容：廠商在生產(chǎn)過程中投入的所有生產(chǎn)要素（如勞動(dòng)、資本、土地）

的貨幣價(jià)格；由于行業(yè)之間競(jìng)爭(zhēng)所決定的資本家對(duì)企業(yè)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)管理的報(bào)酬；行業(yè)之間的競(jìng)

爭(zhēng)所決定的在風(fēng)險(xiǎn)相同的情況下資本的正常報(bào)酬，如廠商自己擁有的資本和土地應(yīng)得到的利

息和租金；企業(yè)家承擔(dān)某些不確定性風(fēng)險(xiǎn)而應(yīng)得到的風(fēng)險(xiǎn)貼水。除了要素價(jià)格的其他內(nèi)容可

以稱之為廠商的正常利潤(rùn)，而一般會(huì)計(jì)人員所說的成本則不包括這一部分。廠商的私人成本

僅僅按照生產(chǎn)要素價(jià)格和正常利潤(rùn)來進(jìn)行計(jì)算，因此，在外部經(jīng)濟(jì)下產(chǎn)生的環(huán)境污染、生態(tài)

破壞、給別人和社會(huì)帶來的損失都沒有計(jì)入私人成本，從而使得私人成本會(huì)低于社會(huì)成本；

同時(shí)在外部經(jīng)濟(jì)下私人成本高于社會(huì)成本。這都會(huì)造成資源的不合理配置，經(jīng)濟(jì)學(xué)家主張用

津貼、公共管理或稅收、法律等辦法來解決這些問題。（2）社會(huì)成本是與私人成本相對(duì)的

概念，等于私人成本加上對(duì)別人沒有補(bǔ)償?shù)膿p失，是一種從整個(gè)社會(huì)的角度來看的機(jī)會(huì)成本。

社會(huì)成本考察的是當(dāng)生產(chǎn)一種產(chǎn)品時(shí)的投入改為該產(chǎn)品之外的其他最優(yōu)用途時(shí)的收益以及

因此而給別人帶來的損失。例如，某企業(yè)生產(chǎn)食品，在未給別人帶來損失的情況下一年內(nèi)可

獲利10萬元；若該企業(yè)以同樣數(shù)量的投入經(jīng)營(yíng)化工產(chǎn)品，可獲利12萬元。但向空氣和水中

排放的有毒物質(zhì)使得附近的農(nóng)作物因環(huán)境污染而產(chǎn)量下降，從而減少收入3萬元，廠商不會(huì)

把這3萬元計(jì)入自己的成本。而社會(huì)成本則必須考慮這3萬元的損失。社會(huì)成本與資源的稀

缺性密不可分，因?yàn)橘Y源從整個(gè)社會(huì)來看是極其有限的，考慮社會(huì)成本有利于資源的有效配

置。這個(gè)例子屬于外部不經(jīng)濟(jì)問題，廠商沒有補(bǔ)償農(nóng)作物欠收給農(nóng)民帶來的損失，其所進(jìn)行

的成本核算也只是計(jì)算自己所付出的生產(chǎn)要素的價(jià)格，所以這時(shí)私人成本小于社會(huì)成本。同

理，在外部經(jīng)濟(jì)的情況下，私人成本則大于社會(huì)成本。外部性一般會(huì)使私人成本不等于社會(huì)

成本，這時(shí)要么受損失的一方得不到補(bǔ)償，要么產(chǎn)品的生產(chǎn)不能達(dá)到最優(yōu)產(chǎn)量，從而導(dǎo)致資

源的不合理配置；因此，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家主張用津貼或公共管理的辦法來鼓勵(lì)產(chǎn)生外部經(jīng)濟(jì)的

廠商擴(kuò)大生產(chǎn)，同時(shí)用稅收或制定法律的辦法來解決外部不經(jīng)濟(jì)問題，從而使私人成本等于

社會(huì)成本。

4.信息的不對(duì)稱性（人行2002研）：指市場(chǎng)上的某些參與者擁有，但另一些參與者不擁

有的信息：或指一方掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。有些市場(chǎng)賣方所掌握

的信息多于買方，例如，某些商品與生產(chǎn)要素市場(chǎng)上，賣者掌握的信息多于買者。照相機(jī)的

賣者一般比買者更了解照相機(jī)的性能；藥品的賣者比買者更了解藥品的功效；勞動(dòng)力的賣者

一般比買者更了解勞動(dòng)的生產(chǎn)力等。在另一些市場(chǎng)賣方所掌握的信息多于買方，保險(xiǎn)與信用

市場(chǎng)往往就是這種情況。醫(yī)療保險(xiǎn)的購買者顯然比保險(xiǎn)公司更了解自己的健康狀況。人們常

常用委托人-代理人理論來討論信息非對(duì)稱問題。所謂委托人-代理人關(guān)系是泛指任何一種涉

及非對(duì)稱的交易。交易中擁有信息優(yōu)勢(shì)的一方稱為“代理人”，另一方則稱為“委托人”。簡(jiǎn)

單的講，知情者是代理人，不知情者是委托人，從這個(gè)意義上說，所有非對(duì)稱信息下的經(jīng)濟(jì)

理論分析都可概括成“委托-代理理論”模型。

5.外部性（externality）（北師大2004研；北航2004研；東南大學(xué)2003研）：也稱為外

溢性、相鄰效應(yīng)。指一個(gè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體對(duì)他所處的經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響。外部性的影響會(huì)造成

私人成本和社會(huì)成本之間，或私人收益和社會(huì)收益之間的不一致，這種成本和收益差別雖然

會(huì)相互影響，卻沒有得到相應(yīng)的補(bǔ)償，因此容易造成市場(chǎng)失靈。外部性的影響方向和作用結(jié)

果具有兩面性，可以分為外部經(jīng)濟(jì)和外部不經(jīng)濟(jì)。那些能為社會(huì)和其他個(gè)人帶來收益或能使

社會(huì)和個(gè)人降低成本支出的外部性稱為外部經(jīng)濟(jì)，它是對(duì)個(gè)人或社會(huì)有利的外部性；那些能

夠引起社會(huì)和其他個(gè)人成本增加或?qū)е率找鏈p少的外部性稱為外部不經(jīng)濟(jì)，它是對(duì)個(gè)人或社

會(huì)不利的。福利經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，除非社會(huì)上的外部經(jīng)濟(jì)效果與外部不經(jīng)濟(jì)效果正好相互抵消，

否則外部性的存在使得帕累托最優(yōu)狀態(tài)不可能達(dá)到，從而也不能達(dá)到個(gè)人和社會(huì)的最大福

利。外部性理論可以為經(jīng)濟(jì)政策提供某些建議，它為政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的干預(yù)提供了一種強(qiáng)有力的

依據(jù)，政府可以根據(jù)外部性的影響方向與影響程度的不同制定相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)政策，并利用相應(yīng)

的經(jīng)濟(jì)手段，以消除外部性對(duì)成本和收益差別的影響，實(shí)現(xiàn)資源的最優(yōu)配置和收入分配的公

平合理。糾正的辦法：（1）使用稅收和津貼：（2）使用企業(yè)合并的方法；（3）規(guī)定財(cái)產(chǎn)權(quán)。

6.公共物品：指既沒有排他性又沒有競(jìng)爭(zhēng)性的產(chǎn)品和服務(wù)。排他性是指當(dāng)某個(gè)人使用

或消費(fèi)一種產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，可以排除與阻止其他人使用或消費(fèi)該種產(chǎn)品和服務(wù)。競(jìng)爭(zhēng)性是指

當(dāng)某個(gè)人使用或消費(fèi)一種產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，就減少了其他人使用或消費(fèi)該種產(chǎn)品和服務(wù)的機(jī)

會(huì)。國(guó)防、海上導(dǎo)航用的燈塔，就是公共物品。一個(gè)人享有公共物品的好處時(shí)并不能排除其

他人也享有它們的好處，一個(gè)人享有它們的好處時(shí)也不會(huì)減少其他人對(duì)它們的享有。

由于公共產(chǎn)品既沒有排他性又沒有競(jìng)爭(zhēng)性，所以能夠從公共產(chǎn)品獲益的人可以避開為公

共產(chǎn)品付出費(fèi)用，這稱為“免費(fèi)搭便車問題在公共產(chǎn)品的提供上，人們總是希望由別人

來提供，而自己坐享其成。要使公共物品有效率地提供出來，經(jīng)常需要政府的行動(dòng)。

7.代理成本：指制訂、管理和實(shí)施契約的全部費(fèi)用，包括所有承接契約的費(fèi)用，如交易

費(fèi)和信息費(fèi)等。詹森和麥克林將代理成本視為委托人的監(jiān)視費(fèi)、代理人的擔(dān)保費(fèi)和剩余損失

三部分。

代理成本是企業(yè)所有權(quán)結(jié)構(gòu)的決定因素，源于企業(yè)的所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)相分離這一事實(shí)。

在部分所有的情況下，一方面經(jīng)營(yíng)者工作盡力時(shí)，他可能承擔(dān)全部成本而僅獲一小部分利潤(rùn)；

另一方面當(dāng)他消費(fèi)額外收益時(shí)，他得到全部好處卻只承擔(dān)一小部分成本。因此，經(jīng)營(yíng)者往往

工作積極性不高，而熱衷于追求額外消費(fèi)。于是，企業(yè)的價(jià)值也就小于他是企業(yè)完全所有者

時(shí)的價(jià)值。這兩者之間的差額就是代理成本，它是在外部所有者理性預(yù)期之內(nèi)必須由經(jīng)營(yíng)者

自己承擔(dān)的成本。讓經(jīng)營(yíng)者成為完全的剩余權(quán)益擁有者，可減少代理成本。不過，經(jīng)營(yíng)者成

為完全剩余權(quán)益擁有者的能力又受到他自身財(cái)富的限制。

代理成本理論有兩個(gè)基本假設(shè)：第一，委托人對(duì)隨機(jī)的產(chǎn)出沒有直接的貢獻(xiàn)；第二，委

托人不容易觀察到代理人的行為0在這些假定的前提下，可以得出結(jié)論：第一，在任何滿足

代理人參與約束及激勵(lì)相容約束，而使委托人預(yù)期效用最大化的激勵(lì)合約中，代理人都必須

承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；第二，如果代理人是風(fēng)險(xiǎn)中性者，就可以通過使代理人承受全部風(fēng)險(xiǎn)的辦法來達(dá)

到最優(yōu)結(jié)果。

8.市場(chǎng)失靈：指完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)機(jī)制在很多場(chǎng)合下不能導(dǎo)致資源的有效配置，不能達(dá)

到帕累托最優(yōu)狀態(tài)的情形。導(dǎo)致市場(chǎng)失靈的原因主要有如下幾種：（1）外部性，即一個(gè)經(jīng)濟(jì)

主體的行為造成的另一個(gè)經(jīng)濟(jì)主體的利益或成本的變化，而另一個(gè)經(jīng)濟(jì)主體又沒有得到補(bǔ)償

或支付的情況；（2）公共產(chǎn)品，即對(duì)整個(gè)社會(huì)有益，但因不能獲得收益或私人成本太高而私

人廠商不愿意生產(chǎn)的產(chǎn)品和勞務(wù)，如國(guó)防、空間研究、氣象預(yù)報(bào)等；（3）非零交易成本，如

搜集信息、討價(jià)還價(jià)、達(dá)成合同等所需要的成本，往往使得交易難以進(jìn)行；（4）市場(chǎng)特權(quán)，

如壟斷的存在或過度的競(jìng)爭(zhēng)；（5）市場(chǎng)機(jī)制不能夠解決社會(huì)目標(biāo)問題；（6）非對(duì)稱信息，如

生產(chǎn)者往往具有比消費(fèi)者更多的關(guān)于商品的信息。

9.隱藏行動(dòng)：指簽約時(shí)雙方都了解有關(guān)信息，但簽約后有一方可以利用對(duì)方不了解的

簽約后的信息給對(duì)方帶來損失的行為，比如偷懶或不盡力行為。隱藏行動(dòng)是信息不對(duì)稱的一

種特殊情況，簽訂合同時(shí)雙方擁有的信息是對(duì)稱的，但簽訂合同后，一方對(duì)另一方的行為無

法管理、約束，這是內(nèi)生的，取決于另一方的行為。隱藏行動(dòng)容易導(dǎo)致“道德風(fēng)險(xiǎn)”。

10.市場(chǎng)協(xié)調(diào)失靈論（marketcoordinationfailurestheory）：新凱恩斯主義用于解釋市

場(chǎng)非出清狀態(tài)的原因的一種新理論。市場(chǎng)協(xié)調(diào)失靈指的是市場(chǎng)機(jī)制不能協(xié)調(diào)眾多經(jīng)濟(jì)人的行

為。市場(chǎng)協(xié)調(diào)失靈論認(rèn)為，在一個(gè)由許多經(jīng)濟(jì)人構(gòu)成的經(jīng)濟(jì)中，經(jīng)濟(jì)人之間的行為相互影響，

相互制約，盡管經(jīng)濟(jì)人是理性人，然而每個(gè)理性人的市場(chǎng)力量都很小，單個(gè)經(jīng)濟(jì)人無力協(xié)調(diào)

整體經(jīng)濟(jì)行為，市場(chǎng)因此而失靈。只有通過國(guó)家干預(yù)，才能彌補(bǔ)或消除市場(chǎng)失靈。市場(chǎng)協(xié)調(diào)

失靈論有三個(gè)代表性理論：不完全信息和協(xié)調(diào)失靈論、交易搜索和協(xié)調(diào)失靈論、市場(chǎng)對(duì)策和

協(xié)調(diào)失靈論。

11.委托人（principal）：和代理人相對(duì)應(yīng)的概念。若一個(gè)人（甲）雇傭或者托付另一個(gè)

人（乙），讓乙代表甲的行動(dòng)，則甲為委托人，乙為代理人。雇主與雇員、債權(quán)人和債務(wù)人、

股東與經(jīng)理等之間的關(guān)系都是委托人與代理人的關(guān)系。代理人在代表其委托人的行動(dòng)時(shí)，由

于他不是當(dāng)事委托人本人，因此代理人的行為方式可能與委托人所設(shè)想的行動(dòng)方式或目標(biāo)不

一致。由于信息的不完全性，委托人往往不知道代理人要采取什么行動(dòng)或者即使知道代理人

采取某種行動(dòng)，也不能觀察和測(cè)度代理人從事這一行動(dòng)時(shí)的努力程度，同時(shí)兩者之間存在的

利益分割關(guān)系，通常會(huì)使得代理人不完全按照委托人的意圖行事，這在經(jīng)濟(jì)學(xué)上被稱為委托

一代理問題。在代理人的行動(dòng)不可觀察時(shí)，委托人就不能根據(jù)代理人的行動(dòng)來對(duì)代理人進(jìn)行

補(bǔ)償；有時(shí)委托人即使能觀察到代理人的行動(dòng)，但也可能不知道代理人的行動(dòng)是否恰當(dāng)，因

為委托者本人從來未從事過這樣的行動(dòng)。

委托-代理問題是經(jīng)濟(jì)中動(dòng)力或積極性的中心問題，只要一個(gè)人的行為會(huì)對(duì)其他人的行

為發(fā)生影響，只要經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的參加者信息是不完全的或者交易雙方掌握的信息不對(duì)稱，就會(huì)

產(chǎn)生委托-代理問題。研究委托-代理問題的目的就是探討如何設(shè)立一種補(bǔ)償制度，使得代理

人能夠按照委托人的利益行動(dòng)，達(dá)到委托人的期望目標(biāo)。一系列委托-代理模型的基本要點(diǎn)

就是，尋求一種能使委托人的期望效用達(dá)到最大化的契約。給定的條件是，在適當(dāng)?shù)难a(bǔ)償方

案下，代理人將愿意接受這一契約并采取能使本身期望效用最大化的行動(dòng)。另外，契約的定

立與實(shí)施問題也在委托-代理模型中占有重要地位。

12.公共產(chǎn)品論（theoryofpublicgoods）：現(xiàn)代財(cái)政學(xué)的理論核心。系統(tǒng)的公共產(chǎn)品論

出現(xiàn)于19世紀(jì)80年代，奧意財(cái)政學(xué)者潘塔萊奧尼、馬佐拉、馬爾科等在邊際效用價(jià)值論的

基礎(chǔ)上，創(chuàng)立了公共產(chǎn)品論。該理論認(rèn)為，政府之所以要有支出，是為了提供公共產(chǎn)品，政

府課稅則是為公共產(chǎn)品的供應(yīng)籌集經(jīng)費(fèi)，稅收是公共產(chǎn)品的價(jià)格。西方財(cái)政學(xué)界對(duì)公共產(chǎn)品

論的研究主要有兩條線索，一條是對(duì)效率問題的分析，另一條是對(duì)政治程序問題的探討。薩

繆爾森、馬斯格雷夫等人提出了著名的公共產(chǎn)品供應(yīng)模型，對(duì)公共產(chǎn)品論的發(fā)展做出了重要

貢獻(xiàn)。

13.公共選擇(publicchoice)：也稱公共決策，指政府或公共部門的選擇，即公共部門

對(duì)公共物品如何生產(chǎn)、生產(chǎn)什么和為誰生產(chǎn)的問題進(jìn)行決策和選擇。公共選擇或公共決策具

有三個(gè)特點(diǎn)：①集體性。公共決策不是私人決策者做出的個(gè)人決策，而是由政府做出的集體

決策。從經(jīng)濟(jì)內(nèi)容上劃分，公共決策主要包括資源決策與分配決策。資源決策是關(guān)于如何利

用現(xiàn)有資源解決集體面臨的共同問題，這是一個(gè)效率問題。分配決策是關(guān)于財(cái)富和收入再分

配的問題，這是一個(gè)社會(huì)公平問題。②非市場(chǎng)性。私人物品是通過市場(chǎng)來解決生產(chǎn)和分配的，

而公共物品則是通過非市場(chǎng)的政治程序來解決生產(chǎn)和分配問題的。公共物品生產(chǎn)的資源配置

問題不能通過經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)來有效率地解決，只能通過政治市場(chǎng)來解決。在政治市場(chǎng)上，需求者

或消費(fèi)者是選民、納稅人，供給者或生產(chǎn)者是政治家、政府官員。供求雙方通過交換相互發(fā)

生作用。③規(guī)則性。市場(chǎng)運(yùn)行有一定的規(guī)則性，公共選擇也有一定的規(guī)則性。在個(gè)人之間存

在偏好差異的情況下，必須確定規(guī)則以便協(xié)調(diào)人們的行為，因此政府必須進(jìn)行決策以選擇那

些能夠反映和滿足一般人或多數(shù)人偏好的規(guī)則。

公共選擇是一種政治博弈，參加者是選民和政治家。選民從自身利益出發(fā)，傾向于能給

他帶來最大利益的政治家。在商品市場(chǎng)上，他們用貨幣選票來表達(dá)他們的偏好；而在政治領(lǐng)

域，他們是通過實(shí)際選票來表達(dá)他們的意見。政治家則以選票最大化為目的。公共選擇理論

假設(shè)政治家具有能使他當(dāng)選機(jī)會(huì)最大化的行為。

14.尋租(rentseeking)：指?jìng)€(gè)人或利益集團(tuán)尋求壟斷特權(quán)以獲得壟斷利潤(rùn)或額外收益的

非生產(chǎn)性行為。尋租現(xiàn)象總是與政府行為相聯(lián)系的。當(dāng)政治分配介入市場(chǎng)，為市場(chǎng)運(yùn)行創(chuàng)造

出各種人為壁壘，從而人為地創(chuàng)造出各種壟斷特權(quán)時(shí)，尋求額外收益的個(gè)人或利益集團(tuán)便圍

繞著壟斷權(quán)力展開尋租活動(dòng)，或者鼓勵(lì)政府建立壟斷特權(quán)，或者取代別人的壟斷特權(quán)，或者

維持已取得的壟斷特權(quán)。

這一概念由戈登、圖洛克于1967年最早闡述，并由克魯格于1974年正式引入經(jīng)濟(jì)學(xué)。

傳統(tǒng)理論認(rèn)為壟斷的形成本身沒有成本，而尋租理論則認(rèn)為形成壟斷是由于利用了一部分的

實(shí)際資源。有關(guān)尋租的大部分討論一般集中在由政府培養(yǎng)或保護(hù)的壟斷上，這是最普遍也是

最強(qiáng)有力的壟斷形式。尋租理論說明：存在一個(gè)確定的由個(gè)人尋租而引起的凈社會(huì)損失領(lǐng)域。

圖洛克和克魯格認(rèn)為，尋求利潤(rùn)的廠商會(huì)努力運(yùn)用各種資源而達(dá)到壟斷，其間完全由個(gè)人進(jìn)

行或由政府資助，這樣投資一美元的結(jié)果正好與因獲得壟斷而增加的盈利相等。于是代表壟

斷高價(jià)造成的超額利潤(rùn)的部分資源就被耗費(fèi)掉了，而不是由消費(fèi)者向壟斷者轉(zhuǎn)移。這種資源

的耗費(fèi)是用于取得壟斷這種非生產(chǎn)性的活動(dòng)。形成壟斷的活動(dòng)也是一種競(jìng)爭(zhēng)性產(chǎn)業(yè)，因此從

社會(huì)角度來看，投入尋租活動(dòng)的所有資源等于所有的壟斷利潤(rùn)。由于壟斷會(huì)產(chǎn)生類似租金的

壟斷利潤(rùn)，追求利潤(rùn)的動(dòng)機(jī)總會(huì)使一些人進(jìn)行爭(zhēng)取壟斷地位的活動(dòng)，這樣形成壟斷的活動(dòng)就

吸引了許多資源投入，結(jié)果導(dǎo)致社會(huì)財(cái)富再分配和巨大的資源浪費(fèi)。

實(shí)際上，對(duì)市場(chǎng)過程的許多干預(yù)也會(huì)產(chǎn)生尋租問題。簡(jiǎn)單的最大化或最小化價(jià)格就有非

常明顯的再分配效應(yīng)，而且受益者為了獲得這種益處而可能投入大量的資源。尋租理論研究

的另一個(gè)領(lǐng)域是簡(jiǎn)單的直接轉(zhuǎn)讓，對(duì)A征稅是為了支付給B,這就會(huì)導(dǎo)致游說活動(dòng)：對(duì)B

方征稅而不是對(duì)A方征稅或阻止這種轉(zhuǎn)化的形成。這種游說活動(dòng)的耗費(fèi)會(huì)正好等于轉(zhuǎn)移的

數(shù)量或阻止的被轉(zhuǎn)移的數(shù)量，盡管一個(gè)或其他的游說者會(huì)因其游說活動(dòng)取得成功而獲益。如

果存在許多這樣的利益，且對(duì)政府花費(fèi)時(shí)間的人能很快實(shí)現(xiàn)利益，那么社會(huì)就有一個(gè)從事尋

租活動(dòng)的產(chǎn)業(yè)。尋租活動(dòng)和政治腐敗有類似之處。尋租理論要求人們進(jìn)行經(jīng)驗(yàn)研究和對(duì)適合

于尋租的生產(chǎn)函數(shù)進(jìn)行測(cè)度，從而解決尋租問題；因?yàn)?，尋租活?dòng)的社會(huì)成本十分高昂，政

府干預(yù)形成某種壟斷并帶來租金，就會(huì)導(dǎo)致尋租現(xiàn)象。

15.科斯定理：指揭示市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中產(chǎn)權(quán)安排、交易成本和資源配置效率之間關(guān)系的原理。

其基本思想由美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家、1991年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者科斯在1960年發(fā)表的《社會(huì)成

本問題》中提出，但科斯本人并沒有直接將其思想以定理形式寫出，而是體現(xiàn)在從解決環(huán)境

污染的外部性問題出發(fā)所進(jìn)行的案例分析中。科斯定理是由其他經(jīng)濟(jì)學(xué)家在解釋科斯的基本

思想時(shí)概括出來的，不同的經(jīng)濟(jì)學(xué)家從不同的側(cè)面對(duì)科斯的基本思想進(jìn)行了解釋。

科斯定理的內(nèi)容是：只要財(cái)產(chǎn)權(quán)是明確的，并且其交易成本為0或者很小，則無論在開

始時(shí)財(cái)產(chǎn)權(quán)的配置是怎么樣的，市場(chǎng)均衡的最終結(jié)果都是有效率的。科斯定理進(jìn)一步擴(kuò)大了

“看不見的手”的作用。按照這個(gè)定理，只要那些假設(shè)條件成立，則外部影響就不可能導(dǎo)致

資源配置不當(dāng).或者以另一角度來說，在所給條件下，市場(chǎng)力量足夠強(qiáng)大，總能夠使外部影

響以最經(jīng)濟(jì)的辦法來解決，從而仍然可以實(shí)現(xiàn)帕累托最優(yōu)狀態(tài)。但是，科斯定理解決外部影

響問題在實(shí)際中并不一定真的有效。資產(chǎn)的財(cái)產(chǎn)權(quán)不一定總是能夠明確地加以規(guī)定；已經(jīng)明

確的財(cái)產(chǎn)權(quán)不一定總是能夠轉(zhuǎn)讓；分派產(chǎn)權(quán)會(huì)影響收入分配，而收入分配的變動(dòng)可以造成社

會(huì)不公平，引起社會(huì)動(dòng)亂。在社會(huì)動(dòng)亂的情況下，就談不上解決外部效果的問題了。

11.3.2簡(jiǎn)答題

1.公共物品的特性。（中南財(cái)大2004研）

答：公共物品是相對(duì)于私人物品的一個(gè)概念，通常將不具備消費(fèi)或使用的競(jìng)爭(zhēng)性的商品

叫做公共物品。對(duì)于公共物品來說，任何人增加對(duì)商品的消費(fèi)都不會(huì)減少其他人所可能得到

的消費(fèi)水平，同時(shí)增加一個(gè)人的消費(fèi)，公共物品的邊際成本等于0。公共物品可以分為純公

共物品和準(zhǔn)公共物品兩種。

公共物品具有與私人物品相對(duì)應(yīng)的四個(gè)特性：

（1）非排他性。一種公共物品可以同時(shí)供一個(gè)以上的人消費(fèi)，任何人對(duì)某種公共物品

的消費(fèi)，都不排斥其他人對(duì)這種物品的消費(fèi)，也不會(huì)減少其他人由此而獲得的滿足。

（2）強(qiáng)制性。公共物品是自動(dòng)地提供給所有社會(huì)成員的，不論你是否愿意。

（3）無償性。消費(fèi)者消費(fèi)這種物品可以不支付費(fèi)用，或者以遠(yuǎn)低于其邊際效用或邊際

成本決定的價(jià)格來付價(jià)錢。

（4）非競(jìng)爭(zhēng)性。公共物品是提供給一切消費(fèi)者的，無法在消費(fèi)者之間進(jìn)行分割。

2.什么是信息不對(duì)稱，請(qǐng)舉例說明為什么信息不對(duì)稱會(huì)導(dǎo)致市場(chǎng)失靈？（南開大學(xué)2004

研）

答：（1）信息不對(duì)稱指市場(chǎng)上某些參與者擁有，但另一些參與者不擁有信息；或指一方

掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。市場(chǎng)失靈指完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)機(jī)制在很多場(chǎng)

合下不能導(dǎo)致資源的有效配置，不能達(dá)到帕累托最優(yōu)狀態(tài)的情形。市場(chǎng)失靈的幾種情況：壟

斷、外部性、公共物品和非對(duì)稱信息。

（2）以舊車市場(chǎng)買賣為例。假定有一批舊車要賣，同時(shí)有一批要買這些數(shù)量的車的購

買者。舊車中有一半是優(yōu)質(zhì)車，一半是劣質(zhì)車。設(shè)優(yōu)質(zhì)車主索價(jià)200元，劣質(zhì)車主索價(jià)100

元。再假定買主對(duì)優(yōu)質(zhì)車愿支付240元，對(duì)劣質(zhì)車愿支付120元。如果信息是完全的，即買

主知道哪些車是優(yōu)質(zhì)的，哪些是劣質(zhì)的，則優(yōu)質(zhì)車會(huì)在200—240元之間成交，劣質(zhì)車會(huì)100

一120元之間成交。但買主事實(shí)上無法憑觀察判斷舊車質(zhì)量。舊車主會(huì)隱瞞劣質(zhì)車的問題，

搞以次充好，魚目混珠。買主只知道劣質(zhì)車和優(yōu)質(zhì)車所占比重各半，但不知每一輛車究竟是

優(yōu)質(zhì)還是劣質(zhì)車。于是，他們的出價(jià)至多是120X，+240X^=180元。然而這樣一來，優(yōu)

22

質(zhì)車就不會(huì)以此價(jià)賣出。如果買主知道只能買到劣質(zhì)車，則成交價(jià)格只能在100—120元之

間，從而優(yōu)質(zhì)車被逐出市場(chǎng)，市場(chǎng)運(yùn)轉(zhuǎn)的有效性被破壞了。

可再舉一例。在保險(xiǎn)市場(chǎng)上，如果保險(xiǎn)公司和投保客戶雙方的信息是充分的，則根據(jù)大

數(shù)法則所訂費(fèi)率足以保證保險(xiǎn)市場(chǎng)的有效運(yùn)轉(zhuǎn)。問題是保險(xiǎn)公司對(duì)客戶的信息不可能充分掌

握。拿健康醫(yī)療保險(xiǎn)來說，哪些人身體好，哪些人身體差，保險(xiǎn)公司無法充分了解。結(jié)果是

身體差的人投保最多。事后保險(xiǎn)公司才了解到實(shí)際發(fā)病率和死亡率大大高于預(yù)期的死亡率和

發(fā)病率。這迫使保險(xiǎn)公司按“最壞情況”的估計(jì)來制訂保險(xiǎn)費(fèi)率，但這樣會(huì)使費(fèi)率上升，會(huì)

使身體好的人不愿參加保險(xiǎn)。盡管他們有獲得保障的需求，但市場(chǎng)無法給他們提供保險(xiǎn)。保

險(xiǎn)市場(chǎng)的有效性被破壞了。

3.全世界每天消費(fèi)大量的雞，但沒有人擔(dān)心雞會(huì)滅絕，相反沒有多少人吃鯨肉，人們

卻時(shí)時(shí)刻刻擔(dān)心鯨會(huì)滅絕，為什么同樣一個(gè)市場(chǎng)系統(tǒng)可以保證產(chǎn)出足夠的雞，卻偏偏威脅

到鯨的生存呢？(中山大學(xué)2006研)

答：(1)同樣一個(gè)市場(chǎng)系統(tǒng)之所以會(huì)出現(xiàn)這種結(jié)果是因?yàn)槭袌?chǎng)在配置“雞”和“鯨”這

兩種資源時(shí)其效率是不一樣的。市場(chǎng)在配置雞的生產(chǎn)和消費(fèi)時(shí)是有效的，但在配置鯨時(shí)卻出

現(xiàn)了市場(chǎng)失靈。

市場(chǎng)失靈是指完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)機(jī)制在很多場(chǎng)合下不能導(dǎo)致資源的有效配置，不能達(dá)到帕

累托最優(yōu)狀態(tài)的情形。導(dǎo)致市場(chǎng)失靈的原因主要有如下幾種：外部性、公共物品、壟斷、不

完全信息等。

鯨是一種公共資源，但市場(chǎng)在配置公共資源時(shí)往往無能為力。公共資源是指沒有排他性

但有競(jìng)爭(zhēng)性的產(chǎn)品和服務(wù)。排他性是指當(dāng)某個(gè)人使用或消費(fèi)一種產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，可以排除與

阻止其他人使用或消費(fèi)該種產(chǎn)品和服務(wù)。競(jìng)爭(zhēng)性是指當(dāng)某個(gè)人使用或消費(fèi)一種產(chǎn)品和服務(wù)

時(shí)，就減少了其他人使用或消費(fèi)該種產(chǎn)品和服務(wù)的機(jī)會(huì)。當(dāng)利用市場(chǎng)來對(duì)公共資源進(jìn)行配置

時(shí)，它很可能很快會(huì)被過度地使用，從而造成災(zāi)難性的后果。這種現(xiàn)象被稱為''共有財(cái)產(chǎn)的

悲劇”。

(2)從產(chǎn)權(quán)角度來看，農(nóng)民擁有他所養(yǎng)殖的雞及相關(guān)的占有、處分、收益等權(quán)力，因

此覺得有必要好好照看它們，增加雞的數(shù)量。由于產(chǎn)權(quán)的確定性，使市場(chǎng)配置資源的功能得

到有效發(fā)揮。相反，鯨的產(chǎn)權(quán)歸屬并不明確，不屬于任何國(guó)家或個(gè)人，換言之，它是世界公

共資源。于是，一方面大家都知道捕鯨可以賺大錢，不少人蜂擁而上；另一方面，保護(hù)鯨類

則由于缺乏直接經(jīng)濟(jì)利益而乏人問津。這就使得單純依靠市場(chǎng)來配置鯨這種資源時(shí)其結(jié)果缺

乏效率。

4.試以舉例的方式，借助幾何圖形簡(jiǎn)要分析網(wǎng)絡(luò)外部性(networkexternality)之正外

部性攀比效應(yīng)(bandwagoneffect)。(中山大學(xué)2004研)

答：攀比效應(yīng)是指一種趕浪頭的欲望，想擁有一件幾乎所有人都已擁有的商品，攀比效

應(yīng)改變了市場(chǎng)的需求曲線?，F(xiàn)在以時(shí)髦商品說明攀比效應(yīng)。

如圖11.2,圖中橫軸表示某種時(shí)髦商品的銷售量Q,縱軸是商品的價(jià)格尸，。為需求

曲線。假設(shè)消費(fèi)者認(rèn)為只有20單位的人購買了該商品，消費(fèi)者缺乏動(dòng)力購買這種商品以趕

時(shí)髦，有些消費(fèi)者處于它的內(nèi)在價(jià)值購買，在這種情況下，需求曲線為O?。。

假設(shè)消費(fèi)者現(xiàn)在認(rèn)為有40單位人購買此時(shí)髦品，他們發(fā)現(xiàn)購買該商品更有吸引力，想

多買一些，需求曲線為同樣如果認(rèn)為有60單位人購買，則需求曲線為為。消費(fèi)者

認(rèn)為已購買該時(shí)髦品的人數(shù)越多，需求曲線越向右移動(dòng)。

最終消費(fèi)者會(huì)明確感覺到多少人已經(jīng)購買了該時(shí)髯品。當(dāng)然這一人數(shù)取決于價(jià)格。在圖

中，如果價(jià)格為30,將有40人購買，需求曲線為。4o'如果價(jià)格為20,有80人購買，需

求曲線為&o。于是通過連接對(duì)應(yīng)于數(shù)量20、40、60、80、100的。20、、%、D80.

Aoo曲線就可以確定市場(chǎng)需求曲線。

圖11.2攀比效應(yīng)

從圖中可以看出，由于攀比效應(yīng)，個(gè)人對(duì)一種商品需求的數(shù)量隨其他人購買該數(shù)量的增

加而增加。市場(chǎng)需求曲線相對(duì)更具有彈性，如在時(shí)價(jià)格從30降為20,在沒有攀比效應(yīng)

條件下，需求量只會(huì)從40上升到48,攀比效應(yīng)將需求量進(jìn)一步提升到80。所以攀比效應(yīng)強(qiáng)

化了需求對(duì)于價(jià)格變化的反應(yīng)。

5.為什么要反壟斷？對(duì)壟斷的公共政策主要有哪些？（北師大2005研）

答：（1）因?yàn)閴艛喑３?dǎo)致資源配置缺乏效率，壟斷利潤(rùn)是不公平的，所以必須要反壟

斷。

圖11.3壟斷廠商的經(jīng)濟(jì)效率

在圖11.3中，橫軸表示廠商產(chǎn)量，縱軸表示價(jià)格，曲線D和MR分別表示廠商需求曲線

和邊際收益曲線，再假定平均成本和邊際成本相等且固定不變，由直線AC=MC表示。為了使

利潤(rùn)極大，廠商產(chǎn)量定在。，價(jià)格為P2,它高于邊際成本，說明沒有達(dá)到帕累托最優(yōu)，因?yàn)?/p>

這時(shí)消費(fèi)者愿意為增加額外一單位所支付的數(shù)量（價(jià)格）超過生產(chǎn)該單位產(chǎn)量所引起的成本

（邊際成本）。顯然，要達(dá)到帕累托最優(yōu)，產(chǎn)量應(yīng)增加到Q,價(jià)格應(yīng)降到P”這時(shí)P=MC。然

而，壟斷決定的產(chǎn)量和價(jià)格只能是。和如果產(chǎn)量和價(jià)格是完全競(jìng)爭(zhēng)條件下的產(chǎn)量a和

價(jià)格P”消費(fèi)者剩余是AFPM的面積，而當(dāng)壟斷者把價(jià)格提高到P?時(shí)，消費(fèi)者剩余只有A

FP2G的面積，所減少的消費(fèi)者剩余的一部分（圖PRGI所代表的面積）轉(zhuǎn)化為壟斷者的利潤(rùn)，

另一部分（AGIH所代表的面積）就是由壟斷所引起的社會(huì)福利的純損失，它代表由于壟斷

造成的低效率帶來的損失。

（2）對(duì)壟斷的公共政策

為了消除壟斷的影響，政府可以采取反壟斷政策。針對(duì)不同形式的壟斷，政府可以分別

或同時(shí)采取行業(yè)的重新組合和處罰等手段，而這些手段往往是依據(jù)反壟斷法來執(zhí)行的。制止

壟斷行為可以借助于行政命令、經(jīng)濟(jì)處罰或法律制裁等手段。反壟斷法則是上述措施的法律

形式。

①政府可以采取反壟斷政策。針對(duì)不同形式的壟斷，政府可以分別或同時(shí)采取行業(yè)的重

新組合和處罰等手段，一般根據(jù)反壟斷法來執(zhí)行。行業(yè)的重新組合的基本思路是把一個(gè)壟斷

的行業(yè)重新組合成包含許多廠商的行業(yè)。采取的手段可以是分解原有的廠商，或掃除進(jìn)入壟

斷行業(yè)的障礙。制止壟斷行為可以借助于行政命令、經(jīng)濟(jì)處罰或法律制裁等手段。

②行業(yè)的管制主要是對(duì)那些不適合過度競(jìng)爭(zhēng)的壟斷行業(yè)，如航空航天、供水等行業(yè)所采

取的補(bǔ)救措施。政府往往在保留壟斷的條件下，對(duì)于壟斷行業(yè)施行價(jià)格控制，或價(jià)格和

產(chǎn)量的雙重控制、稅收或津貼以及國(guó)家直接經(jīng)營(yíng)等管治措施。由于政府經(jīng)營(yíng)的目的不在

于最大利潤(rùn)，所以可以按照邊際成本或者平均成本決定價(jià)格，以便部分地解決壟斷所產(chǎn)

生的產(chǎn)量低和價(jià)格高的低效率問題。

③管制自然壟斷的做法還可以采用為壟斷廠商規(guī)定一個(gè)接近于“競(jìng)爭(zhēng)的”或“公正的”

資本回報(bào)率，它相當(dāng)于等量的資本在相似技術(shù)、相似風(fēng)險(xiǎn)條件下所能得到的平均市場(chǎng)報(bào)酬。

由于資本回報(bào)率被控制在平均水平，也就在一定程度上控制住了壟斷廠商的價(jià)格和利潤(rùn)。

6.舉一個(gè)檸檬市場(chǎng)的例子，并說明買方和賣方的不對(duì)稱信息如何會(huì)導(dǎo)致市場(chǎng)失靈。（中

財(cái)2004研）

答：市場(chǎng)失靈指完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)機(jī)制在很多場(chǎng)合下不能導(dǎo)致資源的有效配置，不能達(dá)到

帕累托最優(yōu)狀態(tài)的情形。導(dǎo)致市場(chǎng)失靈的原因主要有如下幾種：外部性、公共產(chǎn)品、非零交

易成本、市場(chǎng)特權(quán)、市場(chǎng)機(jī)制不能夠解決社會(huì)目標(biāo)問題、非對(duì)稱信息等等。

信息的不對(duì)稱性指市場(chǎng)上的某些參與者擁有，但另一些參與者不擁有信息；或指一方掌

握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。買方和賣方的不對(duì)稱信息會(huì)導(dǎo)致市場(chǎng)失靈。

比如說舊車市場(chǎng)。在分析完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)時(shí)，沒有涉及到商品的質(zhì)量問題。引入質(zhì)量問題

后，如果消費(fèi)者以及其他人具有完全信息，消費(fèi)者可以將不同質(zhì)量的舊車看成不同的商品，

從而根據(jù)質(zhì)量給予不同的價(jià)格，因此消費(fèi)者對(duì)任意一種質(zhì)量的舊車的需求曲線還是向右下方

傾斜的。

如果信息不對(duì)稱，舊車買方只知道舊車有不同的質(zhì)量，但不具體知道哪個(gè)質(zhì)量高，哪個(gè)

質(zhì)量低，在這種情況下，消費(fèi)者通常根據(jù)價(jià)格判斷舊車的“平均”質(zhì)量。消費(fèi)者有理由相信，

隨著某種商品價(jià)格的上升，該商品的平均質(zhì)量也將上升。

在不對(duì)稱信息條件下，舊車買方購買商品時(shí)不僅要考慮它的價(jià)格，還要考慮其質(zhì)量。如

果舊車質(zhì)量太差，即使價(jià)格很低，也無人問津，相