銀行如何抓好合規(guī)建設(shè)促進(jìn)案件防控工作

銀行業(yè)是一個(gè)高度依賴負(fù)債經(jīng)營(yíng)的行業(yè)，聲譽(yù)是銀行的生命線，案件的頻發(fā)將導(dǎo)致銀行面臨聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，將銀行置于瀕臨倒閉的邊緣。農(nóng)發(fā)行的有效健康發(fā)展離不開(kāi)合規(guī)建設(shè)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是農(nóng)發(fā)行的必然選擇。合規(guī)是一種文化，是農(nóng)發(fā)行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是農(nóng)發(fā)行每個(gè)人的責(zé)任，是一個(gè)遵守規(guī)律的過(guò)程和行為，是農(nóng)發(fā)行管治的一個(gè)重要環(huán)節(jié)。下面我就如何抓好農(nóng)發(fā)行合規(guī)建設(shè)促進(jìn)案件防控工作談幾點(diǎn)自己的想法：一、提高思想意識(shí)。在員工中樹(shù)立合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)意識(shí)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念，切實(shí)提高員工的思想意識(shí)，使農(nóng)發(fā)行全員認(rèn)識(shí)到合規(guī)就是效益，違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，讓員工在處理業(yè)務(wù)時(shí)都能有合規(guī)意識(shí)，自覺(jué)做到合規(guī)經(jīng)營(yíng)。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)。采取集中學(xué)習(xí)、自學(xué)等多種形式，加強(qiáng)員工各項(xiàng)規(guī)章制度辦法的學(xué)習(xí)，做到熟練掌握運(yùn)用；加強(qiáng)銀行業(yè)職業(yè)道德、法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，自覺(jué)約束自身職業(yè)行為，做到合規(guī)合法；加強(qiáng)各種典型案件的學(xué)習(xí)，從中吸取教訓(xùn)，做到引以為戒。通過(guò)一系列的學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提升員工的理論知識(shí)水平，要讓合規(guī)理念滲透到每個(gè)人的心中，從而促使員工職業(yè)行為的合規(guī)。三、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。近年來(lái)，農(nóng)發(fā)行不斷加大合規(guī)建設(shè)力度，先后出臺(tái)了《違反規(guī)章制度行為處理暫行辦法》、《違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定（試行）》等制度辦法，在09年又制定了《違反信貸和資金管理規(guī)章制度行為處理辦法》、《違反財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)規(guī)章制度行為處理辦法》、《違反組織、人力資源管理規(guī)章制度行為處理辦法》、《違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為處理辦法》、《員工違規(guī)積分管理辦法》，明確執(zhí)法檢查、管理和處罰的基本依據(jù)。要抓好這些規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，做到知錯(cuò)必改，違規(guī)必究，違紀(jì)必辦，充分體現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。四、建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。要在員工中樹(shù)立起依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，建立必要的舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。鼓勵(lì)廣大員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為，切實(shí)調(diào)動(dòng)群眾監(jiān)督的積極性。員工互相之間不能盲目信任，必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，在處理問(wèn)題的時(shí)候一定要形成自覺(jué)監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣，這樣才能使自己少犯錯(cuò)誤，才能監(jiān)督別人不犯錯(cuò)誤；為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保護(hù)和激勵(lì)機(jī)制。五、領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭，嚴(yán)格執(zhí)行制度。領(lǐng)導(dǎo)干部要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)，在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的牢固防線，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，有效促進(jìn)案件防控工作。“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”，任何個(gè)體的行為都會(huì)受到一定準(zhǔn)則的約束。銀行業(yè)是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，同時(shí)又是受公眾關(guān)注的行業(yè)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的行為對(duì)于銀行業(yè)自身的健康發(fā)展起著重要的作用。作為一名銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，我一直嚴(yán)格要求自己，以規(guī)范自身行為。下面，我結(jié)合實(shí)際和自身工作就如何貫徹落實(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則談幾點(diǎn)意見(jiàn)和建議：一、切實(shí)提高認(rèn)識(shí)?！躲y行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》的作用在于規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為，提高銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。貫徹落實(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則，就必須提高從業(yè)人員的思想認(rèn)識(shí)，從思想的高度上認(rèn)清《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》的重要性。二、加強(qiáng)行為準(zhǔn)則的學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)是關(guān)鍵，如果不了解“行為準(zhǔn)則”不懂“行為準(zhǔn)則”又如何能做到貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則。要貫徹落實(shí)好《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，就應(yīng)抓好《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》的學(xué)習(xí)。通過(guò)學(xué)習(xí)，提高員工行為內(nèi)涵和內(nèi)容的認(rèn)識(shí)，從而更好地知道自身的職業(yè)行為。三、建立完善的監(jiān)督和懲處機(jī)制。遵守《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，應(yīng)當(dāng)是銀行業(yè)從業(yè)人員的自覺(jué)行為，但沒(méi)有一定的監(jiān)督、懲處機(jī)制，行為準(zhǔn)則就會(huì)形同虛設(shè)。銀行業(yè)從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與社會(huì)公眾作為監(jiān)督者，應(yīng)充分利用監(jiān)督權(quán)力，監(jiān)督好銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)行為。同時(shí)，制定規(guī)章制度辦法，建立相應(yīng)的懲處制度，采取懲處的手段，規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員自身的職業(yè)行為。四、發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)的帶頭作用。貫徹落實(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則首先要從領(lǐng)導(dǎo)做起。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)者要以身作則，充分發(fā)揮好帶頭表率作用，以行為準(zhǔn)則規(guī)范自身的職業(yè)行為。合同管理制度1范圍本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了龍騰公司合同管理工作的管理機(jī)構(gòu)、職責(zé)、合同的授權(quán)委托、洽談、承辦、會(huì)簽、訂閱、履行和變更、終止及爭(zhēng)議處理和合同管理的處罰、獎(jiǎng)勵(lì)；本標(biāo)準(zhǔn)適用于龍騰公司項(xiàng)目建設(shè)期間的各類合同管理工作，廠內(nèi)各類合同的管理，廠內(nèi)所屬各具法人資格的部門，參照本標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。2規(guī)范性引用《中華人民共和國(guó)合同法》《龍騰公司合同管理辦法》3定義、符號(hào)、縮略語(yǔ)無(wú)4職責(zé)4.1總經(jīng)理：龍騰公司經(jīng)營(yíng)管理的法定代表人。負(fù)責(zé)對(duì)廠內(nèi)各類合同管理工作實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。以法人代表名義或授權(quán)委托他人簽訂各類合法合同，并對(duì)電廠負(fù)責(zé)。4.2工程部：是發(fā)電廠建設(shè)施工安裝等工程合同簽訂管理部門；負(fù)責(zé)簽訂管理基建、安裝、人工技術(shù)的工程合同。4.3經(jīng)營(yíng)部：是合同簽訂管理部門，負(fù)責(zé)管理設(shè)備、材料、物資的訂購(gòu)合同。4.5合同管理部門履行以下職責(zé)：4.5.1建立健全合同管理辦法并逐步完善規(guī)范；4.5.2參與合同的洽談、起草、審查、簽約、變更、解除以及合同的簽證、公證、調(diào)解、訴訟等活動(dòng)，全程跟蹤和檢查合同的履行質(zhì)量；4.5.3審查、登記合同對(duì)方單位代表資格及單位資質(zhì)，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營(yíng)范圍、技術(shù)裝備、信譽(yù)、越區(qū)域經(jīng)營(yíng)許可等證件及履約能力（必要時(shí)要求對(duì)方提供擔(dān)保），檢查合同的履行情況；4.5.4保管法人代表授權(quán)委托書(shū)、合同專用章，并按編號(hào)歸口使用；4.5.5建立合同管理臺(tái)帳，對(duì)合同文本資料進(jìn)行編號(hào)統(tǒng)計(jì)管理；4.5.6組織對(duì)法規(guī)、制度的學(xué)習(xí)和貫徹執(zhí)行，定期向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和部門報(bào)告工作；4.5.7在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，做好合同管理的其他工作，4.6工程技術(shù)部：專職合同管理員及材料、燃料供應(yīng)部兼職合同管理員履行以下職責(zé)：4.6.1在主任領(lǐng)導(dǎo)下，做好本部門負(fù)責(zé)的各項(xiàng)合同的管理工作，負(fù)責(zé)保管“法人授權(quán)委托書(shū)”；4.6.2簽訂合同時(shí)，檢查對(duì)方的有關(guān)證件，對(duì)合同文本內(nèi)容依照法規(guī)進(jìn)行檢查，檢查合同標(biāo)的數(shù)量、金額、日期、地點(diǎn)、質(zhì)量要求、安全責(zé)任、違約責(zé)任是否明確，