《受益所有人信息管理辦法》（2024年11月1日起施行）詳細(xì)解讀

（2024年11月1日起施行）《受益所有人信息管理辦法》詳細(xì)解讀目錄第一條第二條第三條第四條第五條第六條第七條第八條第九條第十條第十一條第十二條第十三條第十四條第十五條第十六條第十七條PART01第一條為提高市場透明度，維護(hù)市場秩序、金融秩序，預(yù)防和遏制洗錢、恐怖主義融資活動，根據(jù)反洗錢和企業(yè)登記管理有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。通過要求相關(guān)主體報(bào)告和披露受益所有人信息，增加市場操作的透明度，減少信息不對稱。公開透明原則建立跨部門、跨地區(qū)的信息共享機(jī)制，確保受益所有人信息的及時(shí)更新和全面共享。信息共享機(jī)制鼓勵社會公眾對受益所有人信息進(jìn)行監(jiān)督，對于未按規(guī)定披露或虛假披露的行為進(jìn)行舉報(bào)。公眾監(jiān)督提高市場透明度010203防止操縱市場準(zhǔn)確識別受益所有人，有助于防止內(nèi)部人控制和操縱市場，維護(hù)市場的公平競爭。防范金融風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)對受益所有人的監(jiān)管，有助于及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防范金融風(fēng)險(xiǎn)，確保金融系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行。打擊非法金融活動通過追溯資金流向，打擊利用復(fù)雜股權(quán)結(jié)構(gòu)進(jìn)行非法金融活動的行為。維護(hù)市場秩序、金融秩序金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)充分了解并核實(shí)客戶的身份信息，包括受益所有人的信息?？蛻羯矸葑R別預(yù)防和遏制洗錢、恐怖主義融資活動金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告，并協(xié)助調(diào)查洗錢和恐怖主義融資活動?？梢山灰讏?bào)告對于涉及洗錢和恐怖主義融資的資金和財(cái)產(chǎn)，監(jiān)管部門有權(quán)依法進(jìn)行凍結(jié)和沒收。凍結(jié)與沒收PART02第二條下列主體（以下統(tǒng)稱備案主體）應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法規(guī)定通過相關(guān)登記注冊系統(tǒng)備案受益所有人信息：（一）公司；（二）合伙企業(yè)；（三）外國公司分支機(jī)構(gòu)；（四）中國人民銀行、國家市場監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他主體。個體工商戶無需備案受益所有人信息。備案主體范圍公司包括有限責(zé)任公司、股份有限公司等各種類型的企業(yè)法人。合伙企業(yè)包括普通合伙和有限合伙，無論規(guī)模大小，均需按規(guī)定備案。外國公司分支機(jī)構(gòu)指外國公司在我國境內(nèi)設(shè)立的從事經(jīng)營活動的非法人分支機(jī)構(gòu)。其他主體中國人民銀行、國家市場監(jiān)督管理總局根據(jù)實(shí)際需要，可以規(guī)定其他需要備案受益所有人信息的主體。個體工商戶因其經(jīng)營規(guī)模較小，業(yè)務(wù)相對簡單，且通常以個人或家庭成員經(jīng)營為主，故無需備案受益所有人信息。無需備案主體備案真實(shí)性備案主體應(yīng)確保所備案的受益所有人信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。備案時(shí)限備案主體應(yīng)在設(shè)立或變更受益所有人后的一定時(shí)限內(nèi)，通過相關(guān)登記注冊系統(tǒng)完成備案。備案內(nèi)容備案信息應(yīng)包括受益所有人的姓名、身份證件號碼、聯(lián)系方式等基本信息，以及其對備案主體的控制關(guān)系和影響力等。備案要求未按規(guī)定備案若備案主體未按規(guī)定備案受益所有人信息，將可能面臨相關(guān)監(jiān)管部門的處罰。提供虛假信息若備案主體提供虛假受益所有人信息，將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于罰款、撤銷登記等。法律責(zé)任PART03第三條注冊資本（出資額）不超過1000萬元人民幣（或者等值外幣）且股東、合伙人全部為自然人的備案主體，如果不存在股東、合伙人以外的自然人對其實(shí)際控制或者從其獲取收益，也不存在通過股權(quán)、合伙權(quán)益以外的方式對其實(shí)施控制或者從其獲取收益的情形，承諾后免于備案受益所有人信息。該條款適用的備案主體，其注冊資本或出資額不得超過1000萬元人民幣或等值外幣。注冊資本（出資額）限制所有股東、合伙人均需為自然人，不存在法人或其他組織形式的股東或合伙人。股東、合伙人構(gòu)成備案主體條件實(shí)際控制人要求沒有自然人從備案主體獲取除正常股權(quán)、合伙權(quán)益分紅以外的收益。收益獲取情況控制方式限制沒有通過股權(quán)、合伙權(quán)益以外的方式對備案主體實(shí)施控制，如通過簽署協(xié)議、授權(quán)委托等方式。不存在股東、合伙人以外的自然人對其實(shí)際控制，即沒有其他自然人能夠通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，實(shí)際支配公司行為。免于備案條件承諾內(nèi)容符合條件的備案主體需承諾其滿足上述免于備案的條件，并承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。承諾效力監(jiān)管措施承諾制度經(jīng)承諾后，備案主體可免于向相關(guān)監(jiān)管部門備案受益所有人信息，簡化了監(jiān)管流程。監(jiān)管部門將對免于備案的備案主體進(jìn)行抽查，確保其滿足免于備案條件，如發(fā)現(xiàn)不符合條件的情況，將依法進(jìn)行處理。PART04第四條國家市場監(jiān)督管理總局統(tǒng)籌指導(dǎo)相關(guān)登記注冊系統(tǒng)建設(shè)，指導(dǎo)地方登記機(jī)關(guān)依法開展受益所有人信息備案工作，及時(shí)將歸集的受益所有人信息推送至中國人民銀行?？h級以上地方市場監(jiān)督管理部門督促備案主體及時(shí)備案受益所有人信息。中國人民銀行建立受益所有人信息管理系統(tǒng)，及時(shí)接收、保存、處理受益所有人信息。中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)督促備案主體準(zhǔn)確備案受益所有人信息。國家市場監(jiān)督管理總局的職責(zé)統(tǒng)籌指導(dǎo)相關(guān)登記注冊系統(tǒng)建設(shè)為確保受益所有人信息的準(zhǔn)確、及時(shí)備案，國家市場監(jiān)督管理總局需對登記注冊系統(tǒng)進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃和指導(dǎo)。指導(dǎo)地方登記機(jī)關(guān)依法開展受益所有人信息備案工作總局需制定詳細(xì)的操作指南和規(guī)范，確保各地登記機(jī)關(guān)能夠依法、規(guī)范地進(jìn)行受益所有人信息備案。及時(shí)將歸集的受益所有人信息推送至中國人民銀行這是實(shí)現(xiàn)信息共享、提高監(jiān)管效率的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，有助于中國人民銀行更全面、準(zhǔn)確地掌握受益所有人信息。督促備案主體及時(shí)備案受益所有人信息地方市場監(jiān)督管理部門需定期對備案主體進(jìn)行提醒和督促，確保其按照規(guī)定時(shí)間完成受益所有人信息的備案工作?？h級以上地方市場監(jiān)督管理部門的職責(zé)中國人民銀行的職責(zé)建立受益所有人信息管理系統(tǒng)中國人民銀行需建立完善的信息管理系統(tǒng)，用于接收、保存和處理受益所有人信息，確保信息的準(zhǔn)確性和安全性。及時(shí)接收、保存、處理受益所有人信息中國人民銀行需與各地登記機(jī)關(guān)建立順暢的信息傳輸渠道，確保受益所有人信息能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地傳輸至信息管理系統(tǒng)。中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)督促備案主體準(zhǔn)確備案受益所有人信息為確保備案信息的準(zhǔn)確性，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)需對備案主體進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正備案信息中的錯誤和不實(shí)之處。PART05第五條中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)為受益所有人信息備案工作提供指導(dǎo)，市場監(jiān)督管理部門予以配合。制定受益所有人信息備案的相關(guān)政策和指引，明確備案要求、流程和標(biāo)準(zhǔn)。建立和完善受益所有人信息管理系統(tǒng)，提高信息備案的效率和準(zhǔn)確性。對金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)開展受益所有人信息備案工作進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)。組織開展受益所有人信息備案的宣傳和培訓(xùn)，提高相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員的意識和能力。中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的職責(zé)市場監(jiān)督管理部門的配合職責(zé)協(xié)助中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展受益所有人信息備案工作，提供必要的信息和數(shù)據(jù)支持。在企業(yè)登記注冊環(huán)節(jié)，加強(qiáng)對受益所有人信息的核實(shí)和登記工作。對未按照規(guī)定進(jìn)行受益所有人信息備案的機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管和處罰，確保其履行備案義務(wù)。加強(qiáng)與其他監(jiān)管部門的溝通和協(xié)作，共同推進(jìn)受益所有人信息備案工作的順利開展。PART06第六條符合下列條件之一的自然人為備案主體的受益所有人：（一）通過直接方式或者間接方式最終擁有備案主體25%以上股權(quán)、股份或者合伙權(quán)益；（二）雖未滿足第一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，但最終享有備案主體25%以上收益權(quán)、表決權(quán)；（三）雖未滿足第一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，但單獨(dú)或者聯(lián)合對備案主體進(jìn)行實(shí)際控制。前款第三項(xiàng)所稱實(shí)際控制包括但不限于通過協(xié)議約定、關(guān)系密切的人等方式實(shí)施控制，例如決定法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員或者執(zhí)行事務(wù)合伙人的任免，決定重大經(jīng)營、管理決策的制定或者執(zhí)行，決定財(cái)務(wù)收支，長期實(shí)際支配使用重要資產(chǎn)或者主要資金等。不存在第一款規(guī)定三種情形的，應(yīng)當(dāng)將備案主體中負(fù)責(zé)日常經(jīng)營管理的人員視為受益所有人進(jìn)行備案。直接方式自然人直接持有備案主體25%以上的股權(quán)、股份或合伙權(quán)益。間接方式自然人通過其控制的其他企業(yè)或?qū)嶓w間接持有備案主體25%以上的股權(quán)、股份或合伙權(quán)益。（一）通過直接方式或者間接方式最終擁有備案主體25%以上股權(quán)、股份或者合伙權(quán)益（二）雖未滿足第一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，但最終享有備案主體25%以上收益權(quán)、表決權(quán)表決權(quán)自然人雖未直接或間接持有25%以上的股權(quán)，但根據(jù)協(xié)議或其他安排，享有備案主體25%以上的表決權(quán)，能夠影響重大決策。收益權(quán)自然人雖未直接或間接持有25%以上的股權(quán)，但根據(jù)協(xié)議或其他安排，享有備案主體25%以上的利潤分配權(quán)。單獨(dú)控制自然人雖未持有25%以上的股權(quán)，但通過其他方式如簽署控制協(xié)議等，單獨(dú)對備案主體進(jìn)行實(shí)際控制。聯(lián)合控制多個自然人雖各自未持有25%以上的股權(quán)，但通過簽署聯(lián)合控制協(xié)議等方式，共同對備案主體進(jìn)行實(shí)際控制。（三）雖未滿足第一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，但單獨(dú)或者聯(lián)合對備案主體進(jìn)行實(shí)際控制010203決定法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員或者執(zhí)行事務(wù)合伙人的任免。決定重大經(jīng)營、管理決策的制定或者執(zhí)行，如戰(zhàn)略規(guī)劃、業(yè)務(wù)拓展、重大投資等。決定財(cái)務(wù)收支，包括預(yù)算編制、資金使用、利潤分配等。（三）雖未滿足第一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，但單獨(dú)或者聯(lián)合對備案主體進(jìn)行實(shí)際控制（三）雖未滿足第一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，但單獨(dú)或者聯(lián)合對備案主體進(jìn)行實(shí)際控制長期實(shí)際支配使用重要資產(chǎn)或者主要資金，如房產(chǎn)、設(shè)備、流動資金等。不存在第一款規(guī)定三種情形的，應(yīng)當(dāng)將備案主體中負(fù)責(zé)日常經(jīng)營管理的人員視為受益所有人進(jìn)行備案。這些人員通常包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理等高級管理人員。財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人。業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人。其他對公司經(jīng)營管理有重大影響的人員。（三）雖未滿足第一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)，但單獨(dú)或者聯(lián)合對備案主體進(jìn)行實(shí)際控制PART07第七條國有獨(dú)資公司、國有控股公司應(yīng)當(dāng)將法定代表人視為受益所有人進(jìn)行備案。通過備案，國有獨(dú)資公司和國有控股公司可以確保其運(yùn)營活動符合相關(guān)法規(guī)和政策的要求，避免因違規(guī)操作而引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)。符合法規(guī)要求將法定代表人視為受益所有人進(jìn)行備案，有助于明確公司的責(zé)任主體，確保在出現(xiàn)問題時(shí)能夠迅速找到相關(guān)責(zé)任人并進(jìn)行處理。明確責(zé)任主體備案制度可以增加公司的透明度，讓外部利益相關(guān)者更加清晰地了解公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)和實(shí)際控制人情況。提升透明度備案的重要性提交備案材料國有獨(dú)資公司、國有控股公司需要按照相關(guān)法規(guī)和政策的要求，準(zhǔn)備并提交備案所需的材料，包括公司基本情況、股權(quán)結(jié)構(gòu)圖、法定代表人身份證明等。備案的流程和要求審核備案材料備案機(jī)構(gòu)會對提交的備案材料進(jìn)行審核，確保其真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。如果發(fā)現(xiàn)材料存在問題，備案機(jī)構(gòu)會要求公司進(jìn)行補(bǔ)充或更正。完成備案手續(xù)審核通過后，備案機(jī)構(gòu)會為公司辦理備案手續(xù)，并頒發(fā)備案證明。公司需要妥善保管備案證明，并按照要求進(jìn)行定期更新和報(bào)備。如果國有獨(dú)資公司、國有控股公司未按照規(guī)定將法定代表人視為受益所有人進(jìn)行備案，可能會面臨相關(guān)法規(guī)和政策規(guī)定的法律責(zé)任，包括但不限于罰款、責(zé)令改正等。未備案的法律責(zé)任如果備案材料存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，或者備案證明失效后未及時(shí)辦理變更手續(xù)，公司可能會面臨法律責(zé)任，并影響公司的聲譽(yù)和信用記錄。因此，公司需要確保備案材料的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，并及時(shí)辦理變更手續(xù)。備案不實(shí)或失效的后果法律責(zé)任和后果PART08第八條外國公司分支機(jī)構(gòu)的受益所有人為外國公司按照本辦法第六條規(guī)定認(rèn)定的受益所有人，以及該分支機(jī)構(gòu)的高級管理人員。外國公司在其本國享受的受益所有人申報(bào)豁免標(biāo)準(zhǔn)不適用于中國。外國公司分支機(jī)構(gòu)的受益所有人定義受益所有人包括外國公司按照《受益所有人信息管理辦法》第六條規(guī)定認(rèn)定的受益所有人，通常指控制公司并從公司活動中獲得實(shí)際利益的自然人。分支機(jī)構(gòu)的高級管理人員也被視為受益所有人，這些人員通常包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等對公司決策有重大影響的人員。外國公司本國受益所有人申報(bào)豁免標(biāo)準(zhǔn)的不適用性在中國，外國公司必須按照《受益所有人信息管理辦法》的規(guī)定進(jìn)行受益所有人的申報(bào)，即使在其本國享有申報(bào)豁免也不能在中國適用。這一規(guī)定是為了確保中國市場的透明度和規(guī)范性，防止洗錢、恐怖主義融資等不法活動，維護(hù)金融秩序和市場穩(wěn)定。外國公司需按照《受益所有人信息管理辦法》的規(guī)定，向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)申報(bào)其在中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的受益所有人信息。申報(bào)內(nèi)容應(yīng)包括受益所有人的姓名、國籍、住所地、身份證件號碼等基本信息，以及控制關(guān)系、利益分配情況等詳細(xì)信息。申報(bào)要求和流程違規(guī)處罰措施如果外國公司未按照規(guī)定申報(bào)或虛假申報(bào)受益所有人信息，將面臨監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰，包括但不限于罰款、限制業(yè)務(wù)等措施。監(jiān)管機(jī)構(gòu)還將對違規(guī)行為進(jìn)行公示，以增強(qiáng)市場監(jiān)督和約束作用。PART09第九條備案主體在設(shè)立登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過相關(guān)登記注冊系統(tǒng)備案受益所有人信息。無法通過相關(guān)登記注冊系統(tǒng)辦理設(shè)立登記的，可以現(xiàn)場辦理，并在設(shè)立登記之日起30日內(nèi)，通過相關(guān)登記注冊系統(tǒng)備案受益所有人信息。備案主體指公司、企業(yè)等組織在設(shè)立時(shí)需要進(jìn)行受益所有人信息的備案。設(shè)立登記備案主體與設(shè)立登記備案主體在創(chuàng)立之初需完成的法定登記程序，包括公司名稱、注冊資本、經(jīng)營范圍等基本信息的登記。0102VS備案主體應(yīng)通過相關(guān)的登記注冊系統(tǒng)，如工商行政管理部門的在線平臺，進(jìn)行受益所有人信息的備案。備案內(nèi)容包括但不限于受益所有人的姓名、身份證件號碼、聯(lián)系方式以及其在公司中的權(quán)益比例等信息。備案方式受益所有人信息備案無法通過系統(tǒng)備案的處理后續(xù)系統(tǒng)備案現(xiàn)場辦理設(shè)立登記后，備案主體仍需在設(shè)立登記之日起30日內(nèi)，通過相關(guān)登記注冊系統(tǒng)完成受益所有人信息的備案。現(xiàn)場辦理若因技術(shù)故障或其他原因無法通過相關(guān)登記注冊系統(tǒng)辦理設(shè)立登記，備案主體可選擇前往工商行政管理部門現(xiàn)場辦理。未按照規(guī)定進(jìn)行受益所有人信息備案的，將可能面臨法律責(zé)任，包括但不限于罰款、責(zé)令改正等。法律責(zé)任工商行政管理部門負(fù)責(zé)對受益所有人信息備案情況進(jìn)行監(jiān)督和管理，確保信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。監(jiān)管部門法律責(zé)任與監(jiān)管PART10第十條備案主體受益所有人信息發(fā)生變化，或者不再符合本辦法第三條規(guī)定的承諾免報(bào)條件的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)生變化或者不符合承諾免報(bào)條件之日起30日內(nèi)，通過相關(guān)登記注冊系統(tǒng)備案受益所有人信息。如原受益所有人將權(quán)益轉(zhuǎn)讓給他人，或者因繼承、贈與等方式導(dǎo)致受益所有人發(fā)生變化。受益所有人身份變更如原受益所有人的持股比例發(fā)生增減，導(dǎo)致其在公司中的控制權(quán)和受益權(quán)發(fā)生變化。受益所有人持股比例變化備案主體受益所有人信息發(fā)生變化的情況承諾免報(bào)條件失效如原本符合承諾免報(bào)條件的備案主體，因相關(guān)情況變化而不再滿足免報(bào)條件。01不再符合承諾免報(bào)條件的情況監(jiān)管部門要求如監(jiān)管部門對特定行業(yè)或領(lǐng)域的受益所有人信息提出更高的備案要求，導(dǎo)致原本的承諾免報(bào)條件不再適用。02備案流程和要求01備案主體應(yīng)當(dāng)在受益所有人信息發(fā)生變化或者不符合承諾免報(bào)條件之日起30日內(nèi)，通過相關(guān)登記注冊系統(tǒng)完成備案。備案主體需按照登記注冊系統(tǒng)的要求，提交真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的受益所有人信息，包括但不限于姓名、身份證件號碼、聯(lián)系方式等。備案主體未按照規(guī)定時(shí)限和要求完成受益所有人信息備案的，將依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。0203備案時(shí)限備案材料法律責(zé)任PART11第十一條備案主體備案受益所有人信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)填報(bào)下列信息：（一）姓名；（二）性別；（三）國籍；（四）出生日期；（五）經(jīng)常居住地或者工作單位地址；（六）聯(lián)系方式；（七）身份證件或者身份證明文件種類、號碼、有效期限；（八）受益所有權(quán)關(guān)系類型以及形成日期、終止日期（如有）。存在本辦法第六條第一款第一項(xiàng)規(guī)定情形的，還應(yīng)當(dāng)填報(bào)持有股權(quán)、股份或者合伙權(quán)益的比例；存在本辦法第六條第一款第二項(xiàng)規(guī)定情形的，還應(yīng)當(dāng)填報(bào)收益權(quán)、表決權(quán)的比例；存在本辦法第六條第一款第三項(xiàng)規(guī)定情形的，還應(yīng)當(dāng)填報(bào)實(shí)際控制的方式。受益所有人的全名，需與身份證件一致。姓名受益所有人的性別，通常為“男”或“女”。性別指受益所有人所屬的國家或地區(qū)。國籍基本信息填報(bào)經(jīng)常居住地或者工作單位地址需提供詳細(xì)地址，便于聯(lián)系與核實(shí)。聯(lián)系方式包括電話號碼、電子郵箱等，確保能及時(shí)聯(lián)系到受益所有人。聯(lián)系信息與居住工作情況身份證件或身份證明文件種類如身份證、護(hù)照等。身份證件號碼對應(yīng)身份證件上的唯一編號。身份證件有效期限證件的有效起始和終止日期。身份證件信息受益所有權(quán)關(guān)系類型明確表述受益所有人與公司的具體關(guān)系。形成日期與終止日期如有，需填報(bào)受益所有權(quán)關(guān)系的開始和結(jié)束時(shí)間。受益所有權(quán)具體信息特殊情形下的額外信息填報(bào)010203持有股權(quán)、股份或合伙權(quán)益的比例針對存在特定股權(quán)、股份或合伙權(quán)益情形的受益所有人。收益權(quán)、表決權(quán)的比例若受益所有人享有特定的收益權(quán)或表決權(quán)，需填報(bào)相應(yīng)比例。實(shí)際控制的方式如果受益所有人通過某種方式實(shí)際控制公司，需詳細(xì)闡述控制方式。PART12第十二條國家有關(guān)機(jī)關(guān)為履行職責(zé)需要，可以依法向中國人民銀行獲取受益所有人信息。金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢和反恐怖主義融資義務(wù)時(shí)，可以通過中國人民銀行查詢受益所有人信息。國家有關(guān)機(jī)關(guān)以及金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)對依法獲得的受益所有人信息應(yīng)當(dāng)予以保密。國家有關(guān)機(jī)關(guān)為履行職責(zé)需要，可以依法向中國人民銀行請求提供受益所有人信息。金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢和反恐怖主義融資義務(wù)時(shí)，有權(quán)通過中國人民銀行查詢相關(guān)受益所有人的信息。受益所有人信息的獲取途徑國家有關(guān)機(jī)關(guān)必須對依法獲得的受益所有人信息嚴(yán)格保密，防止信息泄露或被不當(dāng)使用。金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)同樣承擔(dān)保密義務(wù)，確保受益所有人信息的安全性和機(jī)密性。信息保密義務(wù)信息使用限制信息使用目的獲取的信息僅能用于履行法定職責(zé)和反洗錢、反恐怖主義融資等合法目的。禁止濫用信息任何單位和個人不得濫用或非法利用受益所有人信息，以免侵犯他人合法權(quán)益。法律責(zé)任對于濫用受益所有人信息的行為，將依法追究相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任。濫用信息責(zé)任如有關(guān)機(jī)關(guān)或機(jī)構(gòu)違反保密義務(wù)，泄露受益所有人信息，將依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。違反保密義務(wù)PART13第十三條國家有關(guān)機(jī)關(guān)以及金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)受益所有人信息管理系統(tǒng)中的備案主體受益所有人信息存在錯誤、不一致或者不完整的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國人民銀行反饋。中國人民銀行可以根據(jù)情形依法采取措施進(jìn)行核實(shí)，備案主體應(yīng)當(dāng)配合。對市場透明度、金融透明度有顯著影響的備案主體，中國人民銀行等主管部門可以要求其補(bǔ)充提供確定受益所有人所需要的股權(quán)、合伙權(quán)益、收益權(quán)、表決權(quán)、控制關(guān)系等情況的材料。國家有關(guān)機(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)以及特定非金融機(jī)構(gòu)在使用受益所有人信息管理系統(tǒng)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)備案主體的受益所有人信息存在錯誤、不一致或不完整的情況，有責(zé)任及時(shí)向中國人民銀行進(jìn)行反饋。錯誤、不一致或不完整信息的發(fā)現(xiàn)反饋方應(yīng)確保所反饋信息的準(zhǔn)確性，避免因信息錯誤導(dǎo)致不必要的核實(shí)工作，浪費(fèi)行政資源。反饋內(nèi)容的準(zhǔn)確性信息反饋中國人民銀行的核實(shí)措施中國人民銀行在收到反饋信息后，將根據(jù)情形的嚴(yán)重性依法采取相應(yīng)的核實(shí)措施，包括但不限于要求備案主體提供額外的證明材料、進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查等。備案主體的配合義務(wù)備案主體有義務(wù)配合中國人民銀行的核實(shí)工作，提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息和資料，確保核實(shí)工作的順利進(jìn)行。信息核實(shí)與處理額外材料的要求對于對市場透明度、金融透明度有顯著影響的備案主體，中國人民銀行等主管部門可以要求其補(bǔ)充提供確定受益所有人所需要的股權(quán)、合伙權(quán)益、收益權(quán)、表決權(quán)、控制關(guān)系等情況的材料。材料提供的時(shí)效性備案主體應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)提供所需的額外材料，確保信息的及時(shí)更新和準(zhǔn)確性。材料真實(shí)性的保障備案主體應(yīng)確保所提供材料的真實(shí)性，如有虛假提供或隱瞞重要事實(shí)的情況，將依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。對市場透明度、金融透明度有顯著影響的備案主體PART14第十四條備案主體未按照規(guī)定辦理受益所有人信息備案的，依照企業(yè)登記管理有關(guān)行政法規(guī)處理。中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)備案主體備案的受益所有人信息不準(zhǔn)確的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令備案主體限期改正；拒不改正的，處5萬元以下的罰款。責(zé)令限期改正對于未按照規(guī)定辦理受益所有人信息備案或備案信息不準(zhǔn)確的備案主體，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將首先責(zé)令其限期改正。罰款處罰措施如果備案主體在限期內(nèi)拒不改正，將面臨最高5萬元的罰款。這一處罰措施旨在確保備案主體嚴(yán)格遵守受益所有人信息備案規(guī)定。010201提高市場透明度通過對未按規(guī)定備案或提供不準(zhǔn)確信息的行為進(jìn)行處罰，可以促使市場主體更加認(rèn)真地履行備案義務(wù)，從而提高市場透明度。維護(hù)市場秩序和金融秩序準(zhǔn)確的受益所有人信息是維護(hù)市場秩序和金融秩序的重要基礎(chǔ)。對違規(guī)行為的處罰有助于確保信息的真實(shí)性，進(jìn)而維護(hù)市場秩序和金融穩(wěn)定。預(yù)防和遏制洗錢、恐怖主義融資活動受益所有人信息的準(zhǔn)確備案對于預(yù)防和遏制洗錢、恐怖主義融資活動具有重要意義。通過對違規(guī)行為的嚴(yán)厲打擊，可以降低這些非法活動的發(fā)生概率。監(jiān)管意義0203PART15第十五條本辦法所稱受益所有人，是指最終擁有或者實(shí)際控制備案主體，或者享有備案主體最終收益的自然人。最終擁有者指備案主體的最終控制人或股東，即能夠?qū)嶋H支配或影響備案主體行為的自然人。實(shí)際控制人雖然不是備案主體的股東，但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配或影響備案主體行為的自然人。享有最終收益的自然人無論備案主體的收益如何流轉(zhuǎn)，最終享有該收益的自然人。受益所有人的定義控制權(quán)標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)備案主體的股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理結(jié)構(gòu)、高級管理人員任職情況等因素綜合判斷。收益權(quán)標(biāo)準(zhǔn)關(guān)注備案主體的利潤分配情況，以及最終享有收益的自然人。實(shí)際影響標(biāo)準(zhǔn)考慮能夠?qū)浒钢黧w產(chǎn)生實(shí)際影響的自然人，包括但不限于通過親屬關(guān)系、密切的商業(yè)伙伴關(guān)系等方式產(chǎn)生實(shí)際影響的自然人。受益所有人的判定標(biāo)準(zhǔn)010203備案主體應(yīng)主動向相關(guān)部門提供受益所有人信息，包括姓名、身份證件號碼、聯(lián)系方式等。相關(guān)部門應(yīng)對備案主體提供的受益所有人信息進(jìn)行核實(shí)，確保信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。如發(fā)現(xiàn)備案主體提供的受益所有人信息存在虛假或誤導(dǎo)性陳述，相關(guān)部門將依法進(jìn)行處理。受益所有人信息的收集和核實(shí)010203