銀行管理練習試卷1（共104題）

銀行管理練習試卷1（共5套）（共104題）銀行管理練習試卷第1套一、選擇題(本題共23題，每題1.0分，共23分。)1、銀行風險是指銀行在經(jīng)營過程中,由于各種不確定因素的影響,而使其()蒙受損失的可能性。A、存款B、資產(chǎn)和預期收益C、聲譽D、自有資本金標準答案：B知識點解析：暫無解析2、由于銀行的業(yè)務性質(zhì)要求銀行要維持存款人、貸款人和整個市場的信心,因此,銀行通常將()看做是對其市場價值最大的威脅。A、市場風險B、聲譽風險C、法律風險D、流動性風險標準答案：B知識點解析：暫無解析3、下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的描述中,正確的是()。A、銀行資本等于會計資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟資本之和B、經(jīng)濟資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本C、商業(yè)銀行的會計資本等于經(jīng)濟資本D、監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管當局規(guī)定的商業(yè)銀行必須持有資本的最低要求標準答案：D知識點解析：暫無解析4、()用于衡量銀行實際承擔損失超出預計損失的那部分損失。A、經(jīng)濟資本B、監(jiān)管資本C、會計資本D、核心資本標準答案：A知識點解析：暫無解析5、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定,核心資本不包括()。A、少數(shù)股權(quán)B、盈余公積C、資本公積D、次級債務標準答案：D知識點解析：暫無解析6、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定,銀行的核心資本不得()銀行資本的()。A、高于;100%B、低于;1/3C、低于;50%D、高于;50%標準答案：C知識點解析：暫無解析7、股份制商業(yè)銀行的最高權(quán)力機關(guān)是其()。A、監(jiān)事會B、董事會C、股東大會D、行長、副行長及財務負責人組成的高級管理層標準答案：C知識點解析：暫無解析8、20世紀60年代,商業(yè)銀行的風險管理進入()。A、資產(chǎn)負債風險管理模式階段B、資產(chǎn)風險管理模式階段C、全面風險管理模式階段D、負債風險管理模式階段標準答案：D知識點解析：暫無解析9、下列關(guān)于風險管理流程的說法中,不正確的是()。A、風險識別包括感知風險和分析風險兩個環(huán)節(jié)B、風險監(jiān)測既需要監(jiān)測可量化的關(guān)鍵風險指標的變化和發(fā)展趨勢,也需要監(jiān)測不可量化的風險因素的變化和發(fā)展趨勢C、風險管理部門向各部門提供的風險監(jiān)測報告必須是相同的D、風險控制手段包括分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補償標準答案：C知識點解析：暫無解析10、根據(jù)《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定,商業(yè)銀行監(jiān)事會的外部監(jiān)事不得少于()名。A、2B、3C、4D、5標準答案：A知識點解析：暫無解析11、在商業(yè)銀行內(nèi)部控制的要素中,下列不屬于內(nèi)部控制措施的是()。A、高層檢查B、內(nèi)控績效監(jiān)測C、審批與授權(quán)D、實物控制標準答案：B知識點解析：暫無解析12、下列關(guān)于合規(guī)及合規(guī)風險的說法中,不正確的是()。A、合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險具有關(guān)聯(lián)性B、商業(yè)銀行的經(jīng)營活動違反了法律、規(guī)則和準則可能遭受合規(guī)風險C、商業(yè)銀行經(jīng)營活動不合規(guī)遭受監(jiān)管處罰屬于合規(guī)風險D、商業(yè)銀行經(jīng)營活動不合規(guī)造成聲譽損失不屬于合規(guī)風險標準答案：D知識點解析：暫無解析13、《巴塞爾新資本協(xié)議》的第三大支柱是市場約束,其運作機制主要是依靠()的利益驅(qū)動。A、監(jiān)管機構(gòu)B、利益相關(guān)者C、高級管理層D、風險管理部門標準答案：B知識點解析：暫無解析14、下列關(guān)于資本的說法中,正確的是()。A、經(jīng)濟資本也就是賬面資本B、會計資本是監(jiān)管部門規(guī)定的商業(yè)銀行必須持有的資本C、經(jīng)濟資本是商業(yè)銀行內(nèi)部管理人員根據(jù)銀行所承擔的風險計算的、銀行需要保有的最低資本量D、監(jiān)管資本是一種完全取決于商業(yè)銀行實際風險水平的資本標準答案：C知識點解析：暫無解析15、銀行風險中的國家風險不包括()。A、政治風險B、市場風險C、社會風險D、經(jīng)濟風險標準答案：B知識點解析：暫無解析16、下列關(guān)于商業(yè)銀行風險管理模式經(jīng)歷的四個發(fā)展階段的說法中,不正確的是()。A、資產(chǎn)風險管理模式階段,商業(yè)銀行的風險管理主要偏重于資產(chǎn)業(yè)務的風險管理,強調(diào)保證商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動性B、負債風險管理模式階段,西方商業(yè)銀行由積極性的主動負債變?yōu)楸粍迂搨鵆、資產(chǎn)負債風險管理模式階段,重點強調(diào)對資產(chǎn)業(yè)務、負債業(yè)務風險的協(xié)調(diào)管理,通過匹配資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)、經(jīng)營目標互相替換和資產(chǎn)分散,實現(xiàn)總量平衡和風險控制D、全面風險管理模式階段,金融衍生產(chǎn)品、金融工程學等一系列專業(yè)技術(shù)逐漸應用于商業(yè)銀行的風險管理標準答案：B知識點解析：暫無解析17、在同一國家范圍內(nèi),經(jīng)濟金融活動中不存在的風險是()。A、信用風險B、操作風險C、國家風險D、法律風險標準答案：C知識點解析：暫無解析18、銀行金融創(chuàng)新的基本原則不包括()。A、合法合規(guī)原則B、成本可算原則C、維護客戶利益原則D、無風險原則標準答案：D知識點解析：暫無解析19、根據(jù)《中國銀行業(yè)實施新資本協(xié)議指導意見》,在信用風險、市場風險、操作風險三類風險中,現(xiàn)階段國內(nèi)大型銀行應當()的計量模型。A、首先開發(fā)信用風險、操作風險B、首先開發(fā)信用風險、市場風險C、首先開發(fā)市場風險、操作風險D、同時開發(fā)三大風險標準答案：B知識點解析：暫無解析20、商業(yè)銀行增加交易賬戶業(yè)務會()。A、降低市場風險資本要求B、增加市場風險資本要求C、提高核心資本充足率D、提高資本充足率標準答案：B知識點解析：暫無解析21、下列方式中,可以提高商業(yè)銀行核心資本,且成本相對較低的是()。A、發(fā)行普通股票B、發(fā)行優(yōu)先股票C、提高留存利潤D、發(fā)行次級債券標準答案：C知識點解析：暫無解析22、下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的說法中,不正確的是()。A、重估儲備指商業(yè)銀行經(jīng)國家有關(guān)部門批準,對固定資產(chǎn)進行重估時,固定資產(chǎn)公允價值與賬面價值之間的正差額B、若中國銀監(jiān)會認為重估作價是審慎的,這類重估儲備可以列入附屬資本,但計入附屬資本的部分不超過重估儲備的70%C、優(yōu)先股是商業(yè)銀行發(fā)行的,給予投資者在收益分配、剩余資產(chǎn)分配等方面優(yōu)先權(quán)利的股票D、少數(shù)股權(quán)指在合并報表時,母銀行凈經(jīng)營成果和凈資產(chǎn)中,不以任何直接或間接方式歸屬于子銀行的部分標準答案：D知識點解析：暫無解析23、下列關(guān)于資本構(gòu)成的說法中,不正確的是()。A、少數(shù)股權(quán)指在合并報表時,母銀行凈經(jīng)營成果和凈資產(chǎn)中,不以任何直接或間接方式歸屬于子銀行的部分B、未分配利潤指商業(yè)銀行以前年度實現(xiàn)的未分配利潤或未彌補虧損C、優(yōu)先股是商業(yè)銀行發(fā)行的,給予投資者在收益分配、剩余資產(chǎn)分配等方面優(yōu)先權(quán)利的股票D、計入附屬資本的可轉(zhuǎn)換債券,不可由持有者主動回購,未經(jīng)中國銀監(jiān)會同意,發(fā)行人不準贖回標準答案：A知識點解析：暫無解析銀行管理練習試卷第2套一、多項選擇題(本題共15題，每題1.0分，共15分。)1、商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系應包括()。標準答案：A，B，C，D，E知識點解析：暫無解析2、現(xiàn)階段我國商業(yè)銀行實施《巴塞爾新資本協(xié)議》的原則包括()。標準答案：A，C，E知識點解析：暫無解析3、為了在金融創(chuàng)新中保護客戶利益,銀行應做的工作有()。標準答案：A，B，C，D，E知識點解析：暫無解析4、銀行全面風險管理的核心包括()。標準答案：A，B，C，D，E知識點解析：暫無解析5、下列對銀行金融創(chuàng)新基本原則中“買者自負”的理解,正確的有()。標準答案：A，B，C，D知識點解析：暫無解析6、在其他條件不變的情況下,商業(yè)銀行提高資本充足率可以采取的措施有()。標準答案：A，B，C，E知識點解析：暫無解析7、下列做法中,可以擴充商業(yè)銀行總資本的有()。標準答案：A，C，E知識點解析：暫無解析8、商業(yè)銀行核心資本包括()。標準答案：A，B知識點解析：暫無解析9、銀行風險管理組織由()構(gòu)成。標準答案：A，B，C，D，E知識點解析：暫無解析10、風險管理流程包括()。標準答案：A，B，C，E知識點解析：暫無解析11、銀行資本的作用包括()。標準答案：A，B，C，D知識點解析：暫無解析12、核心資本包括()。標準答案：A，B，C，D，E知識點解析：暫無解析13、下列屬于附屬資本的有()。標準答案：A，B，C，D知識點解析：暫無解析14、財務報表包括()。標準答案：A，B，C，D，E知識點解析：暫無解析15、金融創(chuàng)新中堅持的四個“認識”原則是指()。標準答案：A，B，C，D，E知識點解析：暫無解析二、判斷題(本題共7題，每題1.0分，共7分。)16、風險管理的最基本要求是風險監(jiān)測。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析17、準確的風險計量建立在對風險的定性分析上,建立風險模型并不是必須的。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析18、商業(yè)銀行出現(xiàn)流動性困難時,在商業(yè)銀行有未到期借款的股東,須提前償還借款。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析19、流動性風險是指無法在不增加成本或資產(chǎn)價值不發(fā)生損失的條件下及時滿足客戶的流動性需求,從而使銀行遭受損失的可能性。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析20、在正常狀況下,銀行會計資本的數(shù)量應當不小于經(jīng)濟資本的數(shù)量。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析21、商業(yè)銀行在披露公司治理信息時,除了披露行長、副行長的基本情況外,還應當披露財務負責人的基本情況。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析22、操作風險具有可轉(zhuǎn)換性,即在實踐中通常可以轉(zhuǎn)化為市場風險、信用風險等其他風險。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析銀行管理練習試卷第3套一、判斷題(本題共23題，每題1.0分，共23分。)1、資產(chǎn)流動性風險是指資產(chǎn)到期不能如期足額收回而不能滿足到期負債的償還和新的合理貸款及其他融資需要,從而給銀行帶來損失的可能性。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析2、監(jiān)事會對股東大會負責,跟蹤監(jiān)督董事會和高級管理層為完善內(nèi)部控制所做的相關(guān)工作,檢查和調(diào)研日常經(jīng)營活動中是否存在違反既定風險管理政策和原則的行為。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析3、商業(yè)銀行提高資本充足率的兩種途徑是增加資本和增加風險加權(quán)資產(chǎn)。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析4、我國商業(yè)銀行的核心資本包括實收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤、少數(shù)股權(quán)等。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析5、根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》,商業(yè)銀行的資本充足率為資本與信用風險加權(quán)資產(chǎn)的比例。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析6、商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新中的審慎盡責原則要求銀行保證客戶在購買金融創(chuàng)新產(chǎn)品時不遭受損失。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析7、銀行金融創(chuàng)新最終體現(xiàn)為銀行風險的完全規(guī)避。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析8、商業(yè)銀行將已經(jīng)發(fā)放的貸款出售,可以提高資本充足率,但不會增加銀行資本。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析9、在銀行資本中,監(jiān)管資本是防止銀行倒閉的最后防線,也稱為風險資本。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析10、商業(yè)銀行的董事會負責銀行和業(yè)務經(jīng)營活動的指揮與管理,承擔商業(yè)銀行經(jīng)營和管理的最終責任。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析11、國家風險通常是由債務人所在國家的行為引起的,超出了債權(quán)人的控制范圍。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析12、風險計量是銀行全面風險管理、資本監(jiān)管和經(jīng)濟資本配置得以有效實施的基礎(chǔ)。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析13、銀行面臨的最主要、最為復雜的風險種類是市場風險。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析14、銀行金融創(chuàng)新應以產(chǎn)品為中心,以盈利為導向。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析15、銀行風險主要包括信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、國家風險、聲譽風險、法律風險、戰(zhàn)略風險等。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析16、市場風險是銀行最為復雜的風險種類,也是銀行面臨的最主要的風險。()A、正確B、錯誤標準答案：B知識點解析：暫無解析17、操作風險可以分為由人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的四類風險。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析18、銀行風險管理經(jīng)歷了資產(chǎn)風險管理階段、負債風險管理階段、資產(chǎn)負債風險管理階段和全面風險管理階段。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析19、經(jīng)濟資本已經(jīng)逐漸成為會計資本和監(jiān)管資本的重要參考基準。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析20、《巴塞爾新資本協(xié)議》中,銀行資本監(jiān)管的“三大支柱”包括:最低資本要求、外部監(jiān)管和市場約束。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析21、效益性與流動性、效益性與安全性之間是對立的,但流動性和安全性之間通常是一致的。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析22、銀行所有者權(quán)益是指銀行資產(chǎn)扣除負債后由所有者享有的剩余權(quán)益。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析23、反映銀行是否達到股東價值最大化這一目標的主要財務指標之一是銀行的資本利潤率。()A、正確B、錯誤標準答案：A知識點解析：暫無解析銀行管理練習試卷第4套一、選擇題(本題共14題，每題1.0分，共14分。)1、利率變化直接帶來的風險是()。A、市場風險B、信用風險C、流動性風險D、操作風險標準答案：A知識點解析：暫無解析2、銀行資產(chǎn)負債表上的所有者權(quán)益指的是()。A、會計資本B、監(jiān)管資本C、經(jīng)濟資本D、核心資本標準答案：A知識點解析：暫無解析3、下列關(guān)于信用風險的說法中,正確的是()。A、信用風險只有當違約實際發(fā)生時才會產(chǎn)生B、對商業(yè)銀行來說,貸款是唯一的信用風險來源C、信用風險是銀行面臨的最復雜和最重要的風險D、交易對手信用評級的下降不屬于信用風險標準答案：C知識點解析：暫無解析4、大量存款人的擠兌行為可能會導致商業(yè)銀行面臨()危機。A、流動性B、操作C、法律D、戰(zhàn)略標準答案：A知識點解析：暫無解析5、巴林銀行事件促使銀行風險管理朝()方向發(fā)展。A、信貸風險管理B、全面風險管理C、市場風險管理D、流動風險管理標準答案：B知識點解析：暫無解析6、銀行資本的作用不包括()。A、滿足銀行正常經(jīng)營對長期資金的需要B、吸收損失C、促使銀行更多地開展高風險業(yè)務D、為銀行管理尤其是風險管理提供最根本的驅(qū)動力標準答案：C知識點解析：暫無解析7、()是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A、信用風險B、操作風險C、聲譽風險D、合規(guī)風險標準答案：D知識點解析：暫無解析8、下列不屬于商業(yè)銀行核心資本的是()。A、少數(shù)股權(quán)B、一般準備C、實收資本D、資本公積標準答案：B知識點解析：暫無解析9、下列不屬于商業(yè)銀行資本的是()。A、盈余公積B、資本公積C、貸款資金D、未分配利潤標準答案：C知識點解析：暫無解析10、資金業(yè)務的最主要風險是()。A、操作風險B、流動性風險C、市場風險D、信用風險標準答案：C知識點解析：暫無解析11、巴塞爾委員會通過《巴塞爾資本協(xié)議》是在()年。A、1990B、2004C、1974D、1988標準答案：D知識點解析：暫無解析12、巴塞爾委員會正式發(fā)表《巴塞爾新資本協(xié)議》是在()年。A、2004B、1990C、1988D、1974標準答案：A知識點解析：暫無解析13、下列不屬于商業(yè)銀行經(jīng)營原則的是()。A、安全性B、收益性C、流動性D、效益性標準答案：B知識點解析：暫無解析14、銀行的資本利潤率可以分解為資產(chǎn)利潤率與()之積。A、收入利潤率B、資產(chǎn)利潤率C、股權(quán)乘數(shù)D、每股收益標準答案：C知識點解析：暫無解析二、多項選擇題(本題共8題，每題1.0分，共8分。)15、下列關(guān)于銀行的敘述中,正確的有()。標準答案：A，B，C，D，E知識點解析：暫無解析16、下列關(guān)于商業(yè)銀行監(jiān)事會的說法中,正確的有()。標準答案：C，E知識點解析：暫無解析17、下列銀行各業(yè)務中,存在信用風險的有()。標準答案：A，B，C，D，E知識點解析：暫無解析18、下列各項中,屬于商業(yè)銀行金融創(chuàng)新原則的有()。標準答案：A，B，C，D知識點解析：暫無解析19、下列關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制原則的說法中,不正確的有()。標準答案：C，E知識點解析：暫無解析20、《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括()。標準答案：B，D，E知識點解析：暫無解析21、《巴塞爾新資本協(xié)議》()。標準答案：B，C，E知識點解析：暫無解析22、《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息披露的范圍包括()。標準答案：A，B，C，D，E知識點解析：暫無解析銀行管理練習試卷第5套一、選擇題(本題共9題，每題1.0分，共9分。)1、在銀行風險管理中，銀行()的主要職責是負責執(zhí)行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規(guī)程，及時了解風險水平及其管理狀況。A、高級管理層B、董事會C、監(jiān)事會D、股東大會標準答案：A知識點解析：只有高級管理層才會對銀行政策的制定、實行負責，股東大會是最高權(quán)力機構(gòu)，董事會是權(quán)力機關(guān)的業(yè)務執(zhí)行機關(guān)，監(jiān)事會是對銀行業(yè)務活動及會計實務進行監(jiān)督的機構(gòu)。2、銀行面臨的最主要的風險是()。A、市場風險B、操作風險C、信用風險D、價格風險標準答案：C知識點解析：根據(jù)信用風險的定義，信用風險指債務人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務或信用質(zhì)量發(fā)生變化，從而給銀行帶來損失的可能性，因此就是銀行最主要的風險。3、20世紀80年代以后，銀行的風險管理進入()階段。A、負債風險管理B、資產(chǎn)風險管理C、全面風險管理D、資產(chǎn)風險管理標準答案：C知識點解析：暫無解析4、銀行風險管理的流程順序是()。A、風險識別--風險控制--風險監(jiān)測--風險計量B、風險控制--風險識別--風險計量--風險監(jiān)測C、風險識別--風險計量--風險監(jiān)測--風險控制D、風險監(jiān)控--風險識別--風險監(jiān)測--風險計量標準答案：C知識點解析：暫無解析5、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，核心資本不包括()。A、少數(shù)股權(quán)B、盈余公積C、資本公積D、次級債務標準答案：D知識點解析：ABC都屬于所有者權(quán)益。6、關(guān)于持有至到期收益率的共識，下列正確的是()。A、持有至到期收益率=（賣出價格-買入價格+現(xiàn)金分配）÷賣出價格×100%B、持有至到期收益率=（買入價格-賣出價格+現(xiàn)金分配）÷買入價格×100%C、持有至到期收益率=（賣出價格-買入價格+現(xiàn)金分配）÷買入價格×100%D、持有至到期收益率=（買入價格-賣出價格+現(xiàn)金分配）÷賣出價格×100%標準答案：C知識點解析：暫無解析7、正常情況下，銀行會計資本應當()經(jīng)濟資本數(shù)量。A、大于B、等于C、不大于D、不小于標準答案：D知識點解析：會計資本是銀行資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)減去負債后的余額，經(jīng)濟資本