2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理通關(guān)題庫(kù)(附帶答案)

2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理通關(guān)題庫(kù)

（附帶答案）單選題（共30題）1、2008年國(guó)際金融危機(jī)前，英國(guó)“三頭監(jiān)管體制”中，負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施審慎監(jiān)管的是（）。A.英格蘭銀行B.大英匯豐銀行C.金融服務(wù)局D.英國(guó)財(cái)政部【答案】C2、銀行業(yè)消費(fèi)者投訴途徑不包括（）。A.銀行分支機(jī)構(gòu)接訪B.客戶服務(wù)中心受理的消費(fèi)者投訴C.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)受理D.電話【答案】D3、（）既是內(nèi)部控制的。踐行者”，又是內(nèi)部控制的“推動(dòng)者”。A.外部審計(jì)B.外部監(jiān)管C.內(nèi)部審計(jì)D.合規(guī)文化【答案】C4、下列哪項(xiàng)不是績(jī)效考評(píng)的原則（）。A.銀行應(yīng)當(dāng)樹(shù)立穩(wěn)健績(jī)效觀，確定穩(wěn)健的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，制定穩(wěn)健的績(jī)效考評(píng)目標(biāo)和具體指標(biāo)B.績(jī)效考評(píng)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)監(jiān)管要求，促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)和有序競(jìng)爭(zhēng)，培養(yǎng)合規(guī)文化，維護(hù)良好市場(chǎng)秩序C.績(jī)效考評(píng)應(yīng)當(dāng)以經(jīng)營(yíng)計(jì)劃為導(dǎo)向，以發(fā)展戰(zhàn)略為目標(biāo)，通過(guò)科學(xué)合理的績(jī)效考評(píng)，堅(jiān)持既定市場(chǎng)定位，執(zhí)行既定發(fā)展戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)差異化發(fā)展、內(nèi)涵式發(fā)展、均衡性發(fā)展，提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力D.銀行應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防控，建立兼顧效益與風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)因素與非財(cái)務(wù)因素、當(dāng)期成果與可持續(xù)發(fā)展的績(jī)效考評(píng)指標(biāo)體系，全面客觀地實(shí)施績(jī)效考評(píng)【答案】C5、在債券回購(gòu)中，以下哪項(xiàng)是債券正回購(gòu)方的交易程序？（）A.出售債券與收購(gòu)債券同時(shí)進(jìn)行B.出售債券，同時(shí)用現(xiàn)金還款C.先購(gòu)入債券、后出售債券D.先出售債券、后購(gòu)回債券【答案】D6、（2018年真題）商業(yè)銀行在所從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)造成實(shí)質(zhì)性損失之前，對(duì)所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行價(jià)格補(bǔ)償?shù)牟呗孕赃x擇的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償【答案】D7、（）應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)金融衍生產(chǎn)品的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)本行的風(fēng)險(xiǎn)承受水平，合理確定金融衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)限額和相關(guān)交易參數(shù)。A.股東會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.高級(jí)管理層【答案】D8、（）是指由政府部門(mén)、企事業(yè)單位及個(gè)人等委托人提供資金，由銀行（受托人）根據(jù)委托人確定的貸款對(duì)象、用途、金額、期限、利率等代為發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回的貸款A(yù).自營(yíng)貸款B.委托貸款C.特定貸款D.信用貸款【答案】B9、銀行應(yīng)在各（）的醒目位置公布電話、網(wǎng)絡(luò)、信函等投訴處理渠道。A.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和貸款合同B.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和員工制服C.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和官方網(wǎng)站D.官方網(wǎng)站和貸款合同【答案】C【答案】【答案】A10、應(yīng)按照職責(zé)分工，密切配合，切實(shí)做好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的金融管理部門(mén)不包括（）。A.人民銀行B.銀監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)銀行【答案】D11、資本市場(chǎng)是指金融工具期限在（）年以上的長(zhǎng)期金融市場(chǎng)。A.10B.3C.5D.1【答案】D12、把缺乏流動(dòng)性，但具有未來(lái)現(xiàn)金流的資產(chǎn)匯集起來(lái)，通過(guò)結(jié)構(gòu)性重組，將其轉(zhuǎn)變?yōu)榭梢栽诮鹑谑袌?chǎng)上出售和流通的證券，據(jù)以融通資金的機(jī)制和過(guò)程是（ ）。A.資產(chǎn)證券化B.發(fā)行新股C.定向增發(fā)D.眾籌13、根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》，我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)是()。A.穩(wěn)增長(zhǎng)、促改革、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生、防風(fēng)險(xiǎn)B.維護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)、提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力C.保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.維護(hù)人民幣幣值穩(wěn)定，保持國(guó)際收支平衡【答案】C14、金融機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托投資計(jì)劃、證券投資基金、證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、基金管理公司及子公司資產(chǎn)管理計(jì)劃的行為都屬于()。A.同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)B.同業(yè)融資C.同業(yè)合作D.同業(yè)投資【答案】D15、商業(yè)銀行開(kāi)展的新型負(fù)債業(yè)務(wù)不包括()。A.結(jié)構(gòu)性存款B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)C.理財(cái)業(yè)務(wù)D.大額存單【答案】B16、()指中國(guó)人民銀行向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放再貸款所采用的利率。A.同業(yè)貸款利率B.再貸款利率C.銀行頭寸利率D.短期拆借利率【答案】B17、完善的()是現(xiàn)代商業(yè)銀行控制操作風(fēng)險(xiǎn)的基石。A.公司治理結(jié)構(gòu)B.內(nèi)部控制體系C.合規(guī)文化D.信息系統(tǒng)【答案】A18、下列屬于破壞金融管理秩序罪的是()。A.非國(guó)家工作人員受賄罪B.簽訂、履行合同失職被騙罪C.危害貨幣管理罪D.挪用資金罪【答案】C19、商業(yè)銀行應(yīng)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存()。A.5年B.8年C.10年D.15年6【答案】A20、（2017年真題）專(zhuān)門(mén)為金融機(jī)構(gòu)之間資金融通和外匯交易提供服務(wù)，并收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu)是（）。A.貨幣經(jīng)紀(jì)公司B.證券公司C.信托公司D.投資銀行【答案】A21、（2018年真題）商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、審慎經(jīng)營(yíng)的理念，設(shè)立機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦業(yè)務(wù)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)部控制優(yōu)先，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）。A.有效性原則B.制衡性原則C.審慎性原則D.相匹配原則【答案】C22、（2017年真題）根據(jù)我國(guó)《存款保險(xiǎn)條例》的規(guī)定，存款保險(xiǎn)實(shí)行限額償付，最高償付限額為人民幣（）萬(wàn)元。A.30B.25C.100D.50【答案】D23、貨幣政策由()和貨幣政策工具兩部分構(gòu)成。A.財(cái)政政策目標(biāo)B.利率政策目標(biāo)C.基本政策目標(biāo)D.貨幣政策目標(biāo)【答案】D24、下列只能用于支付現(xiàn)金的支票是()。A.轉(zhuǎn)賬支票B.普通支票C.劃線支票D.現(xiàn)金支票【答案】D25、在國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行實(shí)踐中，對(duì)于不確定性大、風(fēng)險(xiǎn)高的文化創(chuàng)意和新技術(shù)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，通常采取()的方式籌措資金。A.政府招標(biāo)8.項(xiàng)目融資C.發(fā)行股票D.發(fā)行債券【答案】B26、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，我國(guó)商業(yè)銀行資本充足率的計(jì)算公式為（）。A.（總資本-對(duì)應(yīng)資本增加項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)X100%B.（總資本增加項(xiàng)-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)X100%C.（總資本-資本扣減項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)X100%D.（總資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng)）/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)X100%【答案】D27、（2017年真題）關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法中，正確的是（）。A.存單質(zhì)押存放同業(yè)業(yè)務(wù)50%占用國(guó)內(nèi)同業(yè)授信額度B.本外幣資金存放同業(yè)業(yè)務(wù)中的外幣指除人民幣以外的其他貨幣C.同業(yè)存款業(yè)務(wù)中的資金存入方僅為具有吸收存款資格的金融機(jī)構(gòu)D.信用存放同業(yè)業(yè)務(wù)85%占用國(guó)內(nèi)同業(yè)授信額度【答案】C28、下列關(guān)于商業(yè)銀行同業(yè)拆借的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.拆人資金可以用來(lái)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款B.禁止利用拆入資金進(jìn)行投資C.拆出資金限于交足存款準(zhǔn)備金、留足備付金和歸還中國(guó)人民銀行到期貸款之后的閑置資金D.拆人資金用于彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足和解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要【答案】A29、定期回購(gòu)是指最初出售者在賣(mài)出債券至少（）以后再將同一債券買(mǎi)回。A.2天天C.10天D.1個(gè)月【答案】A30、金融資產(chǎn)管理公司主要采取借鑒金融類(lèi)不良資產(chǎn)債務(wù)（）等手段，重點(diǎn)發(fā)展了重組型非金業(yè)務(wù)模式。A.接管B.重組C.處置D.收購(gòu)【答案】B多選題（共20題）1、根據(jù)《金融資產(chǎn)管理公司條例》規(guī)定，金融資產(chǎn)管理公司在其收購(gòu)的國(guó)有銀行不良貸款范圍內(nèi)，管理和處置因收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)時(shí)，可以從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)有（）。A.追償債務(wù)B.財(cái)務(wù)及法律咨詢C.發(fā)行金融債券D.向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋J款E.債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)【答案】ABCD2、擔(dān)保的形式包括（）。A.抵押B.扣留C.質(zhì)押D.保證E.留置【答案】ACD3、根據(jù)產(chǎn)品的市場(chǎng)規(guī)模、產(chǎn)品類(lèi)型和技術(shù)手段等因素，可將定位方式分為（）。A.主導(dǎo)式定位B.被動(dòng)式定位C.創(chuàng)新式定位D.追隨式定位E.補(bǔ)缺式定位【答案】AD4、根據(jù)《建筑物防雷工程施工與質(zhì)量驗(yàn)收規(guī)范》GB50601-2010，除設(shè)計(jì)要求外，兼做引下線的承力鋼結(jié)構(gòu)構(gòu)件、混凝土梁、柱內(nèi)鋼筋與鋼筋的連接，應(yīng)采用土建施工的（）或螺絲扣的機(jī)械連接，嚴(yán)禁熱加工連接。A.鋼筋氣壓對(duì)焊B.焊接連接C.套筒擠壓連接接頭D.綁扎法【答案】D【答案】【答案】ABCD5、根據(jù)《屋面工程質(zhì)量驗(yàn)收規(guī)范》6850207-2012,保溫材料的導(dǎo)熱系數(shù)、表觀密度或干密度、抗壓強(qiáng)度或壓縮強(qiáng)度、（），必須符合設(shè)計(jì)要求。A.燃燒性能B.厚度C.尺寸D.化學(xué)成分【答案】A6、（2019年真題）下列關(guān)于合伙企業(yè)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)時(shí)債權(quán)人的做法，正確的是（）A.債權(quán)人可以選擇向人民法院提出破產(chǎn)申請(qǐng)或者要求普通合伙人清償B.債權(quán)人可以要求全體合伙人清償C.債權(quán)人自行承擔(dān)D.債權(quán)人可以要求有限合伙人清償【答案】A7、商業(yè)銀行對(duì)貸款進(jìn)行分類(lèi)應(yīng)當(dāng)考慮的因素包括（）。A.借款人的還款能力B.借款人的還款記錄C.借款人的還款意愿D.貸款項(xiàng)目的盈利能力E.銀行的信貸管理狀況8、信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合下列要求（）。8、信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合下列要求（）?！敬鸢浮俊敬鸢浮緽CDA.委托人為合格投資者B.參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人C.信托期限不少于6個(gè)月D.單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過(guò)50人E.信托受益權(quán)分為等額份額的信托單位【答案】ABD9、（2019年真題）以下屬于商品期貨合約標(biāo)的物的有（）。a.i、iii、wII、Wc.n、in、wD.i、n、in【答案】D10、銀行業(yè)自律的基本原則有（）。A.審慎監(jiān)管B.依法合規(guī)C.自我約束D.公平公正E.團(tuán)結(jié)協(xié)作【答案】【答案】ABCD11、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括（）。A.制定并發(fā)布監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則B.實(shí)施行政許可C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管D.報(bào)告和處置突發(fā)事件E.對(duì)銀行業(yè)自律組織的指導(dǎo)、監(jiān)督【答案】ABCD12、根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》規(guī)定，財(cái)務(wù)公司可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)有（）。A.對(duì)成員單位提供擔(dān)保B.辦理成員單位之間的委托貸款及委托投資C.對(duì)成員單位辦理貸款及融資租賃D.辦理成員單位及上下游單位之間的內(nèi)部結(jié)算E.吸收成員單位的存款【答案】ABC13、商業(yè)銀行的代收代付業(yè)務(wù)主要包括（）。A.代理各項(xiàng)公用事業(yè)收費(fèi)B.代理行政事業(yè)性收費(fèi)C.代發(fā)工資D.代扣住房按揭貸款E.代理財(cái)政性收費(fèi)14、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)管的手段包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.市場(chǎng)準(zhǔn)入C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管D.現(xiàn)場(chǎng)檢查E.資本要求【答案】BCD15、根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于人民幣存貸款計(jì)結(jié)息問(wèn)題的通知》規(guī)定：除（）存款外，計(jì)結(jié)息規(guī)則由各銀行自己把握。A.活期存款B.零存整取C.協(xié)定存款D.通知存款E.定期整存整取【答案】A16、以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，其內(nèi)容包括（）。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架B.特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)C.合規(guī)培訓(xùn)與教育D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估E.合規(guī)性測(cè)試【答案】BCD17、下面屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)的是（）。A.金融資產(chǎn)管理公司B.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司C.金融租賃公司D.信托公司E.村鎮(zhèn)銀行【答案】ABCD18、（2019年真題）下列關(guān)于有限責(zé)任公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓的說(shuō)法，正確的是（）A.I、II、WIIIc.n、inD.i、n、in【答案】B19、下列選項(xiàng)中，屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定的應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件的有（）。A.搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車(chē)、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金50萬(wàn)元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額1500萬(wàn)元以上的案件8.造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊(cè)、重要空