勾莊精銳模擬測試513附有答案

勾莊精銳模擬測試5.13[復(fù)制]為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)鈔結(jié)匯等一次性金融服務(wù)且交易金額在（）元人民幣以上或者等值（）美元以上的需要識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶身份證件或其他身份證明。[單選題]*10000;1000(正確答案)10000;100005000;100010000;2000答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》每個(gè)人客戶辦理現(xiàn)鈔、結(jié)售匯業(yè)務(wù)需要在（）通過國家外匯管理局個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)報(bào)送相關(guān)信息。[單選題]*T+1日T+2日一周內(nèi)當(dāng)日(正確答案)答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）元以上或者等值外幣（）美元以上的現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)鈔結(jié)售匯需要在交易日或者交易日次日工作日前完成人工新增，報(bào)送大額。[單選題]*10000;100050000;10000(正確答案)50000;500010000;10000答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的相關(guān)材料按照《會計(jì)檔案管理操作規(guī)程》的要求分類保管，無明確保存期限要求的，至少保存（）年備查[單選題]*1235(正確答案)答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》外幣活期存款介質(zhì)為我行IC借記卡、儲蓄存折、一本通存折，可隨時(shí)憑IC借記卡及存折支取，其中存折起存金額為不低于人民幣（）元的等值外幣。[單選題]*10元20元(正確答案)50元100元答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》外幣通知存款介質(zhì)為我行IC借記卡、定期一本通存折、定期存單，起存金額為不低于人民幣（）的等值外幣[單選題]*5000元10000元20000元50000元(正確答案)答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》個(gè)人結(jié)算賬戶性質(zhì)代碼為（），只能開立現(xiàn)匯戶。[單選題]*1000經(jīng)常項(xiàng)目-外匯結(jié)算賬戶(正確答案)2000經(jīng)常項(xiàng)目-外匯結(jié)算賬戶3000經(jīng)常項(xiàng)目-外匯結(jié)算賬戶9000經(jīng)常項(xiàng)目-外匯結(jié)算賬戶答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》個(gè)人從事邊境貿(mào)易活動，外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯或外幣現(xiàn)鈔入賬金額當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以上（不含）的，還應(yīng)提供經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報(bào)單》正本。[單選題]*50001萬(正確答案)3萬5萬答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》個(gè)人對外貿(mào)易經(jīng)營者或者個(gè)體工商戶以個(gè)人名義開立個(gè)人外匯賬戶，以下哪項(xiàng)資料不需要提供（）[單選題]*《杭州銀行開立個(gè)人結(jié)算賬戶申請書》一式三聯(lián)營業(yè)執(zhí)照或者其他有效開戶證明原件或復(fù)印件法人身份證或者復(fù)印件，授權(quán)他人辦理還需提供代理人身份證件業(yè)務(wù)登記憑證(正確答案)答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》張三下周準(zhǔn)備前往金融動亂的國家旅游，為了方便他將攜帶20000美金的現(xiàn)鈔出鏡，那他需要攜帶由（）簽發(fā)的《攜帶外匯處境許可證》。[單選題]*存款或購匯銀行所在地外匯局(正確答案)中國人民銀行開立外匯賬戶的銀行任何有外幣業(yè)務(wù)的銀行答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》簽發(fā)《攜帶證》的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每月終了的（）個(gè)工作日內(nèi)將上月簽發(fā)情況報(bào)送當(dāng)?shù)赝鈪R局。[單選題]*35(正確答案)1015答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》便利化額度每人（）等值（）美元。[單選題]*每年；10000每年；50000(正確答案)每月；10000每月；50000答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》原未用完的人民幣兌回外匯，可憑本人身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單有效期為兌換日起（）[單選題]*半年12個(gè)月24個(gè)月(正確答案)36個(gè)月答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目下非經(jīng)營性結(jié)匯超過年度便利化額度的，憑本人有效證件及證明材料在銀行辦理，單筆50000美元以上的應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金劃轉(zhuǎn)至對方的（）[單選題]*境外外幣賬戶境內(nèi)外幣賬戶境外人民幣賬戶境內(nèi)人民幣賬戶(正確答案)答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》外幣活期儲蓄存款實(shí)行按（）結(jié)息，結(jié)息當(dāng)月的（）日為結(jié)息日。[單選題]*季；25月；20季；20(正確答案)月；25答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》單位賬戶單日支取兩張49000元現(xiàn)金支票由（）審查[單選題]*受理崗（柜員）(正確答案)營業(yè)經(jīng)理服務(wù)經(jīng)理總行運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制中心答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》單位賬戶單日支取一張60萬元的現(xiàn)金支票由（）審批[單選題]*受理崗（柜員）營業(yè)經(jīng)理服務(wù)經(jīng)理總行運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)控制中心(正確答案)答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》關(guān)于專用存款賬戶，以下哪項(xiàng)說法錯(cuò)誤[單選題]*用于辦理各項(xiàng)專用資金收付單位銀行卡賬戶的資金必須由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入該賬戶可以辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)(正確答案)財(cái)政預(yù)算外資金、證券交易結(jié)算資金、期貨交易保證金和信托基金專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》關(guān)于臨時(shí)存款賬戶，以下哪像說法錯(cuò)誤[單選題]*臨時(shí)存款賬戶用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付臨時(shí)存款賬戶的有效期（含展期）最長不得超過2年賬戶到期后，由開戶網(wǎng)點(diǎn)報(bào)人民銀行核準(zhǔn)后辦理展期(正確答案)臨時(shí)存款賬戶可以支取現(xiàn)金答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》單位銀行結(jié)算賬戶類型變更需要填寫（）[單選題]*《開戶申請書》《銷戶申請書》《開戶申請書》和《銷戶申請書》(正確答案)兩者都不用答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》核準(zhǔn)類賬戶經(jīng)人民銀行審批通過后自核準(zhǔn)通過日起自動后延（）個(gè)工作日啟用[單選題]*123(正確答案)5答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》單位長期不動戶，是指（）年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶。[單選題]*1(正確答案)235答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》以下哪類賬戶變更經(jīng)營范圍可通過網(wǎng)銀操作（）？[單選題]*一般戶(正確答案)基本戶專用戶臨時(shí)賬戶答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》下面哪項(xiàng)信息變更不支持通過手機(jī)銀行辦理（）？[單選題]*經(jīng)營范圍經(jīng)營期限公司地址(正確答案)注冊資金答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。[單選題]*13510(正確答案)答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》臨時(shí)存款賬戶有效期從初次開戶日期計(jì)算最長不得超過（）年。[單選題]*12(正確答案)34答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》以下哪種賬戶開立時(shí)必須填寫資金性質(zhì)。[單選題]*一般戶基本戶專用戶(正確答案)臨時(shí)賬戶答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》存款人在開戶網(wǎng)點(diǎn)能開立（）個(gè)一般存款賬戶[單選題]*1(正確答案)23多個(gè)答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》同一性質(zhì)的資金憑同一證明文件能申請開立（）個(gè)專用存款賬戶[單選題]*1(正確答案)23多個(gè)答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》支地應(yīng)于收回詢證函之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，按詢證函所載致送的會計(jì)師事務(wù)所地址，將回函直接寄往會計(jì)師事務(wù)所[單選題]*13710(正確答案)答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》分支機(jī)構(gòu)為企業(yè)變更、撤銷基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)當(dāng)于（）個(gè)工作日內(nèi)通過人行賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案[單選題]*12(正確答案)3答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》分支機(jī)構(gòu)按實(shí)施細(xì)則規(guī)定采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（）個(gè)工作日期內(nèi)通知企業(yè)[單選題]*12(正確答案)37答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》管戶客戶經(jīng)理弄虛作假，誘導(dǎo)開戶經(jīng)辦人開戶，開戶經(jīng)辦人和營業(yè)經(jīng)理對開戶審核已盡職的，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件責(zé)任如何分配。[單選題]*客戶經(jīng)理承擔(dān)全責(zé)(正確答案)客戶經(jīng)理與開戶經(jīng)辦人都承擔(dān)一定責(zé)任客戶經(jīng)理與營業(yè)經(jīng)理都承擔(dān)一定責(zé)任客戶經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理和開戶經(jīng)辦人共同承擔(dān)責(zé)任答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》每個(gè)開戶網(wǎng)點(diǎn)只能設(shè)置（）個(gè)三級操作員（由人民銀行設(shè)置），（）個(gè)四級操作員，（）個(gè)二級操作員[單選題]*1,2,11,2,21,1,21,2,多個(gè)(正確答案)答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》企業(yè)開立一般存款賬戶、專用存款賬戶，通過（）級操作員直接備案賬戶信息[單選題]*二級(正確答案)三級四級答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》開戶網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人、經(jīng)營地址、主要聯(lián)系方式，或身份證明文件發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。企業(yè)自通知之日起（）日內(nèi)仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)停止支付[單選題]*371530(正確答案)答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件到期后（）日內(nèi)仍未更新，且未提出合理理由的，中止為其辦理業(yè)務(wù)[單選題]*371530(正確答案)答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》各直屬分支機(jī)構(gòu)按（）對轄內(nèi)企業(yè)銀行賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況開展一次監(jiān)督檢查[單選題]*日月(正確答案)季年答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》各直屬分支機(jī)構(gòu)每（）對轄內(nèi)企業(yè)銀行賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況進(jìn)行總結(jié)，并報(bào)總行運(yùn)營管理部[單選題]*月季半年(正確答案)年答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》受托分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營管理部門應(yīng)留存《協(xié)助上門面簽（核實(shí)）聯(lián)系函》復(fù)印件，保管期限為（）年[單選題]*51015(正確答案)30答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》企業(yè)營業(yè)執(zhí)照注銷或者被吊銷，應(yīng)當(dāng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向銀行提出銷戶申請[單選題]*35(正確答案)710答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》企業(yè)可以向基哪個(gè)網(wǎng)點(diǎn)申請重置存款人查詢密碼[單選題]*基本存款賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)管戶網(wǎng)點(diǎn)杭州銀行任一網(wǎng)點(diǎn)答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》管戶客戶經(jīng)理弄虛作假，誘導(dǎo)開戶經(jīng)辦人開戶，開戶經(jīng)辦人和營業(yè)經(jīng)理對開戶審核已盡職的，客戶經(jīng)理為第一責(zé)任人，承擔(dān)（）的責(zé)任[單選題]*60%80%90%100%(正確答案)答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財(cái)物為目的的，中國人民銀行將處以票面金額（）但不低于1000元的罰款[單選題]*1%2%3%5%(正確答案)答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》我行目前開辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的幣種有七種，分別為▁、▁、▁、▁、加拿大元、澳大利亞元、歐元七種*英鎊(正確答案)日元(正確答案)意大利元港幣(正確答案)美元(正確答案)答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》以下哪些證件可以認(rèn)定為非中國居民*持有境外永久居留證(正確答案)港澳臺居民居住證(正確答案)臺灣居民來往大陸通行證(正確答案)外國護(hù)照(正確答案)外國人永久居留身份證答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》以下哪些證件可以認(rèn)定為中國居民*中國居民身份證(正確答案)戶口簿(正確答案)外國人永久居留身份證(正確答案)港澳臺居民居住證答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》外幣定期存款介質(zhì)為我行IC借記卡、定期一本通存折、定期存單，整存整取，存期分為（），起存金額為不低于人民幣50元的等值外幣。*1個(gè)月(正確答案)兩個(gè)月(正確答案)半年(正確答案)一年(正確答案)兩年(正確答案)答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》總行電子銀行部在個(gè)人外匯業(yè)務(wù)中主要的職責(zé)是（）*負(fù)責(zé)全行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的電子銀行渠道建設(shè)和管理(正確答案)負(fù)責(zé)全行個(gè)人外匯電子銀行的安全管理、內(nèi)控建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)防范(正確答案)負(fù)責(zé)個(gè)人外匯相關(guān)制度、格式文本的合規(guī)性檢查負(fù)責(zé)全行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的客服工作(正確答案)答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》以下那些屬于經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶發(fā)生的交易（）*貿(mào)易收支(正確答案)證券投資勞務(wù)收支(正確答案)單方面轉(zhuǎn)移(正確答案)各類貸款答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》張三委托她的母親為他辦理年度便利化額度內(nèi)購匯，她需要提供哪些材料*本人身份證(正確答案)代理人身份證(正確答案)委托書關(guān)系證明(正確答案)答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》個(gè)人外幣兌換業(yè)務(wù)指我行個(gè)人客戶通過我行辦理的兩種外幣之間的買賣業(yè)務(wù)，外幣的形態(tài)可以是*外幣現(xiàn)鈔(正確答案)現(xiàn)匯存款賬戶內(nèi)資金(正確答案)現(xiàn)鈔存款賬戶內(nèi)資金(正確答案)答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》我行受理個(gè)人外幣兌換的渠道分（）等自助渠道。*柜面渠道(正確答案)個(gè)人網(wǎng)銀(正確答案)手機(jī)銀行(正確答案)自助交易機(jī)(正確答案)答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》個(gè)人客戶通過“智匯寶"辦理業(yè)務(wù)前，需通過（）等渠道完成簽約。*柜臺(正確答案)手機(jī)銀行(正確答案)個(gè)人網(wǎng)銀(正確答案)e柜通答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》以下那些渠道可以進(jìn)行對公賬戶開戶預(yù)約*微信預(yù)約(正確答案)官網(wǎng)預(yù)約(正確答案)客戶經(jīng)理CRM預(yù)約(正確答案)管理系統(tǒng)預(yù)約(正確答案)答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》客戶通過微信預(yù)約或官網(wǎng)預(yù)約能開（）*基本戶(正確答案)一般戶(正確答案)臨時(shí)戶專戶答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》以下哪些單位賬戶屬于核準(zhǔn)類*非企業(yè)單位基本存款賬戶(正確答案)預(yù)算單位專用存款賬戶(正確答案)非企業(yè)單位臨時(shí)存款賬戶(正確答案)人行另有規(guī)定的專用存款賬戶(正確答案)非預(yù)算單位專用存款賬戶答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》以下哪些單位賬戶屬于備案制*一般存款賬戶(正確答案)基本存款賬戶(正確答案)預(yù)算單位專用存款賬戶非預(yù)算單位專用存款賬戶(正確答案)企業(yè)臨時(shí)存款賬戶(正確答案)答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》某工程建設(shè)公司在注冊地開立了基本存款賬戶，那么他還可以在其他支行開立哪些銀行賬戶*一般戶(正確答案)專戶(正確答案)臨時(shí)戶(正確答案)基本戶答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為*基本存款賬戶(正確答案)一般存款賬戶(正確答案)專用存款賬戶(正確答案)臨時(shí)存款賬戶(正確答案)答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》以下哪些為銀行賬戶存款人不允許申請變更的事項(xiàng)*賬戶名稱(正確答案)存款人類別(正確答案)注冊地地區(qū)代碼(正確答案)賬號答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》新版印鑒卡啟用后，各機(jī)構(gòu)對存量印鑒卡進(jìn)行全量清點(diǎn)，確保（）均一致后，歸檔封存。*核心系統(tǒng)(正確答案)驗(yàn)印系統(tǒng)(正確答案)實(shí)物印鑒(正確答案)舊版印鑒答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》關(guān)于單位長期不動戶管理下列正確的有（）*單位長期不動戶管理是指對一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶(正確答案)單位長期不動戶應(yīng)通知其自發(fā)出通知之日起30天內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶(正確答案)已轉(zhuǎn)入長期不動戶的賬戶，開戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)抽取留存的預(yù)留銀行印鑒卡，與一份《批量轉(zhuǎn)長期不動戶處理清單》一并指定專人專夾保管(正確答案)已滿一年的長期不動戶，在次年由開戶網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)轉(zhuǎn)營業(yè)外收入(正確答案)答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》人民幣NRA賬戶根據(jù)賬戶類型可分為哪幾類？*基本戶(正確答案)一般戶(正確答案)專用戶(正確答案)臨時(shí)戶(正確答案)答案解析：《杭州銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》企業(yè)有以下哪些異常行為之一的銀行可以拒絕開戶*開戶動機(jī)不明(正確答案)開戶業(yè)務(wù)與客戶身份不符(正確答案)企業(yè)組織他人同時(shí)或者分批開戶(正確答案)有嫌疑從事傳銷和違法犯罪活動(正確答案)企業(yè)已經(jīng)在他行開立過多個(gè)賬戶答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》分支機(jī)構(gòu)為企業(yè)開立銀行結(jié)算賬戶之前，應(yīng)當(dāng)審核企業(yè)開戶證明文件的（）*真實(shí)性(正確答案)完整性(正確答案)合規(guī)性(正確答案)合法性答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》以下哪幾項(xiàng)為單位結(jié)算賬戶開戶柜面人員工作？*審核證件資料、盡職調(diào)查材料、申請表單等(正確答案)操作柜面相關(guān)交易碼進(jìn)行開戶與簽約(正確答案)聯(lián)系管戶客戶經(jīng)理提供盡職調(diào)查材料與受益所有人材料若開立企業(yè)基本戶，上報(bào)人行賬戶管理系統(tǒng)并打印《基本存款賬戶信息表》(正確答案)答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》有關(guān)賬戶風(fēng)險(xiǎn)事件責(zé)任的認(rèn)定和追究，因開戶經(jīng)辦人失職，對明顯異常的開戶未能盡到審核責(zé)任，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件的，開戶經(jīng)辦人為第一責(zé)任人，承擔(dān)（）的責(zé)任，營業(yè)經(jīng)理為第二責(zé)任人，承擔(dān)（）的責(zé)任*30%70%40%(正確答案)60%(正確答案)答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)單位員工前來營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶，有哪些開戶意愿核實(shí)方式*面簽(正確答案)遠(yuǎn)程視頻(正確答案)錄音電話(正確答案)微信聊天記錄答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》分行運(yùn)營管理部主要職責(zé)（）？*負(fù)責(zé)轄內(nèi)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)管理(正確答案)負(fù)責(zé)對轄內(nèi)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶開戶(正確答案)負(fù)責(zé)轄內(nèi)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)培訓(xùn)(正確答案)負(fù)責(zé)以賬戶質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)防范為導(dǎo)向開拓企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》銀行停止銀行結(jié)算賬戶資金收付功能，對賬戶采取不收不付控制時(shí)，以下哪些功能不受影響*發(fā)工資繳納稅款(正確答案)社會保險(xiǎn)費(fèi)用(正確答案)水、電、燃?xì)赓M(fèi)用(正確答案)答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》企業(yè)開戶時(shí)，銀行需要審核企業(yè)開戶證明文件的*真實(shí)性(正確答案)一致性完整性(正確答案)合規(guī)性(正確答案)答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》企業(yè)開戶審核時(shí)存以下哪些情形的，不得予以開戶*營業(yè)執(zhí)照原件明顯異常(正確答案)企業(yè)處于已注銷、吊銷等異常狀態(tài)(正確答案)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人、被授權(quán)人身份證件明顯異常，經(jīng)確認(rèn)為虛假(正確答案)聯(lián)網(wǎng)核查等信息與法定代表人或單位負(fù)責(zé)人、被授權(quán)人身份證件信息不符答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》對于企業(yè)名稱中含有以下哪些字樣的，應(yīng)加強(qiáng)對企業(yè)的調(diào)查了解，嚴(yán)格審核*科技貿(mào)易理財(cái)(正確答案)投資管理(正確答案)答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》開戶前的“四問”包括*“一問”企業(yè)基本情況(正確答案)“二問”企業(yè)開戶意愿的真實(shí)性(正確答案)“三問”企業(yè)開戶動機(jī)的合法性(正確答案)“四問”代理關(guān)系真實(shí)性(正確答案)答案解析：《杭州銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理實(shí)施細(xì)則》當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50000元（含）以上或者等值外幣10000美元（含）以上的現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)鈔結(jié)售匯必須在交易日當(dāng)日完成人工新增，報(bào)送大額。[判斷題]*TF(正確答案)答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》同時(shí)持有所屬國籍（地區(qū)）身份證件和永久居留證件的個(gè)人，優(yōu)先按照所屬國籍（地區(qū)）身份證件認(rèn)定居民身份，[判斷題]*TF(正確答案)答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》持有中國護(hù)照的個(gè)人需同時(shí)配合其他有效證件進(jìn)行認(rèn)定，即同時(shí)持有中國護(hù)照和境外永久居留證的個(gè)人認(rèn)定為中國居民居民，[判斷題]*TF(正確答案)答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》個(gè)人外匯賬戶按存入的外幣的資金形式不同，可分為現(xiàn)匯賬戶和現(xiàn)鈔賬戶。[判斷題]*T(正確答案)F答案解析：《個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理辦法》個(gè)人辦理市場采購貿(mào)易項(xiàng)下結(jié)匯，提供交