2017基金從業(yè)資格考試試題庫四

2017年基金從業(yè)資格考試模擬試題四

1、我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（日，資金

交割是在（日完成。

A、T+0,T+l

B、T+l,T+0

C、T+0,T+0

D、T+1,T+1

正確答案：A

［專家解析］我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在

T+0日,資金交割是在T+1日完成。

2、我國基金交易傭金不得高于（，起點(diǎn)（，由證券公司向投資者收取。

A、3%,5元

B、3%,15元

C、0.3%,5元

D、0.3%,15元

正確答案：C

［專家解析］按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成

交金額的0.3%（XX證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)

管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無此規(guī)定，起點(diǎn)為5元，由證券公司向投資

者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。

3、LOF基金份額贖回申報單位為

A、1元人民幣

B、10元人民幣

C、1份基金份額

D、10份基金份額

正確答案：C

［專家解析］LOF基金份額贖回申報單位為1份基金份額。

4、下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述錯誤的是

A、債券基金的收益不如債券的利息固定

B、債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測

C、債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險

D、債券基金有一個確定的到期日

正確答案：D

［專家解析］與一般債券會有一個確定的到期日不同,債券基金由一組具有不同到

期日的債券組成,因此并沒有一個確定的到期日。

5、1940年（和1940年（是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了

對投資公司的監(jiān)管,而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管

理人員等的管理。

A、《證券交易法》；《證券法》

B、《證券法》；《投資公司法》

C、《證券交易法》；《投資顧問法》

D、《投資公司法》；《投資顧問法》

正確答案：D

［專家解析］1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關(guān)于共同基

金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧

問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

6、基金監(jiān)管"三公"原則中的公正原則是指

A、要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開

化

B、基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行

為

C、對監(jiān)管對象公正對待，一視XX

D、要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開

正確答案：C

［專家解析］公正原則,要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對

待，一視XX。

7、貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般（日即可從基金的銀行存款賬戶

劃出,最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。

A、T

B、T+l

C、T+2

D、T+3

正確答案：B

［專家解析］貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀

行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。

8、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括1。

A、基金合同草案

B、招募說明書草案

C、律師事務(wù)所出具的律師意見書

D、基金宣傳推介材料

正確答案：D

［專家解析］注冊公開募集基金,由擬人基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①

申請報告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師

事務(wù)所出具的法律意見書；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

9、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起（月內(nèi)依照法律、

行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申

請人；不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

A、3個

B、6個

C、12個

D、36個

正確答案：B

［專家解析］中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)

依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查,做出注冊或者不予注冊的決

定，并通知申請人；不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

10、＜＞中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會（以下簡稱"基金業(yè)委員會”成立,

承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。

A、［20XX7月4日］

B、［20XX12月4日］

C、［20XX12月4日］

D、［20XX8月4日］

正確答案：C

［專家解析］20XX12月，中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委會成立。該委員會作為

基金專業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)

會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。

11、1定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序,并對活躍市場上沒有市價的投資品

種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。

A、基金管理公司

B、托管銀行

C、基金估值工作小組

D、基金注冊登記機(jī)構(gòu)

正確答案：C

［專家解析］基金估值工作小組定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市

場上沒有市價的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。

12、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是

A、客戶至上原則

B、安全第一原則

C、專業(yè)規(guī)范原則

D、依法監(jiān)管原則

正確答案：D

［專家解析］基金客戶服務(wù)原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原

則和專業(yè)規(guī)范原則。

13、基金銷售費(fèi)用不包括（o

A、申購費(fèi)

B、贖回費(fèi)

C、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

D、銷售服務(wù)費(fèi)

正確答案：C

［專家解析］基金銷售費(fèi)用包括基金的申購（認(rèn)購費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

14、基金銷售的。反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品。

A、專業(yè)性

B、服務(wù)性

C、持續(xù)性

D、適用性

正確答案：D

［專家解析］基金銷售過程中是否遵循適用性原則?，F(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過程中,

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原

則，通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，對基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力

進(jìn)行客觀評價，最后根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品,把合適

的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

15、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括（o

A、前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B、后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C、后臺管理系統(tǒng)

D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

正確答案：B

［專家解析］證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管

理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

16、混合基金的風(fēng)險（股票基金,預(yù)期收益則要（債券基金。

A、低于，高于

B、高于，低于

C、低于，低于

D、高于，高于

正確答案：A

［專家解析］混合基金的風(fēng)險低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

17、（是投資基金中最主要的一種類別。

A、私募股權(quán)基金

B、證券投資基金

C、對沖基金

D、另類投資基金

正確答案：B

［專家解析］證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。

18、1是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

A、基金行業(yè)自律

B、政府基金監(jiān)管

C、社會力量監(jiān)督

D、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控

正確答案：B

［專家解析］相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督而言，政府基金監(jiān)

管指最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

19、督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時予以制止，重大問

題應(yīng)當(dāng)報告

A、基金業(yè)協(xié)會

B、證券業(yè)協(xié)會

C、董事會

D、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

正確答案：D

［專家解析］督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時予以制止,

重大問題應(yīng)當(dāng)報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

20、以下說法正確的是

A、開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響

B、投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣

C、封閉式基金和開放式基金份額限制相同

D、封閉式基金和開放式基金期限不同

正確答案：D

［專家解析］封閉式基金和開放式基金份額限制不同；投資者買賣封閉式基金份額,

只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣；封閉式基金的交易價格主要受二級

市場供求關(guān)系的影響。

21、上市開放式基金的申報價格最小變動單位為（人民幣。

A、0.1元

B、0.01元

C、0.0017U

D、0.0001元

正確答案：C

［專家解析］上市開放式基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。

22、貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)一般為

A、［0］

B、［1%-1.5%］

C、［1%］

D、1%以下

正確答案：A

［專家解析］貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0o

23、基金管理人需在基金份額發(fā)售的＜＞前，將招募說明書、基金合同摘要登載在

指定報刊和管理人網(wǎng)站上。

A、2日

B、3日

C、5日

D、15日

正確答案：B

［專家解析］在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報

刊和管理人網(wǎng)站上；同時，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份

額發(fā)售公告登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。

24、目前人們大多認(rèn)為1868年英國成立的是（是最早的基金。

A、海外及殖民地政府信托基金

B、蘇格蘭沒過投資信托

C、馬薩諸塞投資信托

D、英國投資信托

正確答案：A

［專家解析］投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公

認(rèn)的證券投資基金-"海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。

25、下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是

A、基本管理制度

B、內(nèi)部控制大綱

C、部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D、以上都正確

正確答案：D

［專家解析］基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)

務(wù)規(guī)章等部分組成。

26、保本基金的安全墊等于

A、價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額

B、投資組合現(xiàn)時凈值超高價值底線的數(shù)額

C、投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

D、投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

正確答案：B

［專家解析］投資組合顯示凈值超過價值底線的數(shù)額,通常被稱為安全墊。

27、我國法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在20XX6月1日起實(shí)施的＜＞。

A、《基金上市規(guī)則》

B、《基金信息披露管理辦法》

C、《基金信息披露編報規(guī)則》

D、《證券投資基金法》

正確答案：D

［專家解析］我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件

與自律性規(guī)則四個層次。其中，《證券投資基金法》是我國法律對基金信息披露

進(jìn)行規(guī)范的法律文本之一，其于20XX6月1日起施行。

28、基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照（的規(guī)定進(jìn)

行備案。

A、基金業(yè)協(xié)會

B、證券業(yè)協(xié)會

C、中國證監(jiān)會

D、中國銀監(jiān)會

正確答案：C

［專家解析］基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)按照中國

證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行備案。

29、下列屬于外部風(fēng)險的是

A、決策失誤

B、法律法規(guī)

C、執(zhí)行不力

D、操作風(fēng)險

正確答案：B

［專家解析］外部風(fēng)險主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會、文化與自然等方面。

30、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（o

A、5年

B、10年

C、15年

D、20年

正確答案：C

［專家解析］基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。

31、由［向XX證券交易所提交LOF上市交易申請。

A、基金注冊登記機(jī)構(gòu)

B、基金托管人

C、基金管理人

D、基金銷售機(jī)構(gòu)

正確答案：C

［專家解析］LOF完成登記托管手續(xù)后，由基金管理人向XX證券交易所提交上市

申請，申請在交易所掛牌上市。

32、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是

A、全面性

B、健全性

C、規(guī)范性

D、獨(dú)立性

正確答案：D

［專家解析］合規(guī)管理的基本原則有：獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性和協(xié)調(diào)性

原則。

33、某投資者投資10000元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對

應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為12%,基金份額面值為1元，則其認(rèn)購份額為

A、9884.42元

B、9881.42元

C、100007E

D、9884元

正確答案：A

［專家解析］凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率=10000/<1+1.2%>=9881.42〈元認(rèn)

購份額=<凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息/基金份額面值=(9881.42+3/1=9884.42份。考生

請注意，此類題型經(jīng)常會出現(xiàn)這樣的題目，某投資者投資1萬元認(rèn)購基金，假設(shè)管理

人規(guī)定的認(rèn)購費(fèi)率為1%,則其可得到的認(rèn)購份額為多少？遇到這樣的題目，可不

考慮認(rèn)購利息，基金份額面值視為1元。

34、(，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行

業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。

A、［20XX3月］

B、［20XX6月］

C、［20XX5月］

D、［20XX7月］

正確答案：B

［專家解析］20XX6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金

公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。

35、申請募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括

A、基金募集申請報告

B、基金合同草案

C、律師事務(wù)所出具的法律意見書

D、招募說明書正式文本

正確答案：D

［專家解析］另外還有：基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等五個主要文件。

36、基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益,屬于合

規(guī)風(fēng)險中的（o

A、投資合規(guī)性風(fēng)險

B、銷售合規(guī)性風(fēng)險

C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險

D、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

正確答案：A

［專家解析］基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益,

屬于投資合規(guī)性風(fēng)險。

37、證券投資基金的主要投資方向是

A、實(shí)業(yè)

B、上市公司的投資項目

C、信貸

D、有價證券

正確答案：D

［專家解析］股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一

種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

38、制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定,對有關(guān)

客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險中，（的主要管理措施。

A、投資合規(guī)性風(fēng)險

B、銷售合規(guī)性風(fēng)險

C、信息披露合規(guī)性風(fēng)險

D、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

正確答案：D

［專家解析］題干敘述內(nèi)容，屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險的主要管理措施。

39、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于1的贖回

費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計入基金財產(chǎn)。

A、［0.5%］

B、［0.75%］

C、［1%］

D、［1.5%］

正確答案：B

［專家解析］不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于

0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計入基金財產(chǎn)。

40、基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的（按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算,

進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程

A、全部資產(chǎn)

B、凈資產(chǎn)

C、全部資產(chǎn)及所有負(fù)債

D、負(fù)債

正確答案：C

［專家解析］基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定

的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程

41、在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，（10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實(shí)施了《開

放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。

A、1998年

B、1999年

C、20XX

D、20XX

正確答案：C

［專家解析］在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上,20XX10月8日,中國證監(jiān)會發(fā)布并實(shí)

施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。

42、下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，說法錯誤的是屋

A、相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時，其屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)

B、是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購〔認(rèn)購、贖回、

現(xiàn)金分紅等資金

C、由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集

D、禁止挪用

正確答案：A

［專家解析］相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)。

43、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險的是

A、法律法規(guī)

B、經(jīng)濟(jì)

C、文化

D、決策失誤

正確答案：D

［專家解析］內(nèi)部風(fēng)險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險等。

44、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)

A、受托資產(chǎn)管理

B、基金資產(chǎn)清算和會計復(fù)核

C、基金資產(chǎn)的保管

D、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

正確答案：D

［專家解析］基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就

是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投

資者爭取最大的投資收益。

45、根據(jù)我國的相關(guān)法規(guī)，在全國銀行間同業(yè)拆借市場進(jìn)行債券回購資金不得超

過基金資產(chǎn)凈值的＜＞。

A、［50%］

B、［40%］

C、［30%］

D、［20%］

正確答案：B

［專家解析］基金參與全國銀行間同業(yè)拆借市場交易的主要規(guī)定：①在全國銀行間

同業(yè)拆借市場進(jìn)行債券回購的資金金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%；②基金在

全國銀行間同業(yè)拆借市場中的債券回購最長期限為一年，債券回購到期后不得展

期。

46、下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，說法錯誤的是（o

A、相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時，其屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)

B、是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)購、贖回、

現(xiàn)金分紅等資金

C、由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集

D、禁止挪用

正確答案：A

［專家解析］相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)。

47、基金管理公司變更持有（以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更

其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

A、［1%］

B、［3%］

C、［5%］

D、［10%］

正確答案：C

［專家解析］基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人,

或者變更其他重大事項,應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

48、在風(fēng)險程度上，按照理論推測和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險最大的是

A、基金投資

B、債券投資

C、股票投資

D、風(fēng)險相同

正確答案：C

［專家解析］股票投資的風(fēng)險最大。

49、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后〔內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人

網(wǎng)站上披露年度報告全文。

A、30日

B、60日

C、90日

D、180日

正確答案：C

［專家解析］基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi),在指定報刊上披露年度報告摘要,

在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。

50、基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對（負(fù)責(zé)，經(jīng)（聘任，報證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

A、董事會；股東大會

B、理事會；董事會

C、總經(jīng)理；董事會

D、董事會；董事會

正確答案：D

［專家解析］基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé),經(jīng)董事會聘任，報證券監(jiān)

督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

51、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績,基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d

A、從合同生效之日起計算的業(yè)績

B、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績

C、當(dāng)年上半年的業(yè)績

D、最近10個完整會計年度的業(yè)績

正確答案：D

［專家解析］基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績,基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d

最近10個完整會計年度的業(yè)績。

52、基金持有人與基金管理人之間是1關(guān)系。

A、投資

B、中介服務(wù)

C、信托

D、控股

正確答案：C

［專家解析］基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系。

53、當(dāng)影子定價法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超

過<>時，基金管理人應(yīng)進(jìn)行臨時報告。

A、［0.25%］

B、［0.5%］

C、［0.75%］

D、［1%］

正確答案：B

［專家解析］在臨時報告中披露偏離度信息。當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金

資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起

2日內(nèi)就此事項進(jìn)行臨時報告。

54、20XX,中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了<>,負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。

A、基金公會

B、基金業(yè)行會

C、基金公司會員部

D、證券投資基金業(yè)委員會

正確答案：C

［專家解析］20XX,中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部,負(fù)責(zé)基金管理公司和

基金托管銀行特別會員的自律管理。

55、以下不屬于基金信息披露禁止行為的是

A、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

B、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

D、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)

披露

正確答案：D

［專家解析］公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重

大遺漏；②證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他

基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)

定禁止的其他行為。

56、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（o

A、5年

B、10年

C、15年

D、20年

正確答案：C

［專家解析］基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。

57、〔是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。

A、政府

B、中央銀行

C、金融機(jī)構(gòu)

D、居民

正確答案：D

［專家解析］居民是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。

58、集合投資的優(yōu)點(diǎn)是

A、強(qiáng)化監(jiān)管

B、具有規(guī)模優(yōu)勢

C、收益穩(wěn)定

D、風(fēng)險固定

正確答案：B

［專家解析］通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢。

59、基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更

其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起［內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人。

A、30日

B、60日

C、90日

D、180日

正確答案：B

［專家解析］國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或

者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人。

60、（指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、

執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

A、全面性

B、健全性

C、相互制約

D、獨(dú)立性

正確答案：B

［專家解析］健全性指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員,

并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

61、投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自（日開始，投

資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報在XX證券交易所賣出或贖回基金份額。

A、T+2

B、T+3

C、T+1

D、T+4

正確答案：A

［專家解析］投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自T+2日

開始,投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報在XX證券交易所賣出或贖回基金

份額。

62、在證券市場交易中，（是市場存在的基礎(chǔ)。

A、價格預(yù)期

B、道德風(fēng)險

C、經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

D、信息不對稱

正確答案：D

［專家解析］在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎(chǔ)。

63、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯誤的是

A、基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交

換及資金交收權(quán)利與義務(wù)

B、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

C、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前,不得向公眾公布基金宣傳推介材料

D、基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)

或職業(yè)、交易特征等因素

正確答案：A

［專家解析］基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷售

信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。

64、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清

單，并在交易時間內(nèi)即時揭示1。

A、申購、贖回清單

B、基金份額凈值

C、基金份額參考凈值

D、基金凈資產(chǎn)

正確答案：C

［專家解析］ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、

贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示基金份額參考凈值。

65、以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是

A、開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過

戶

B、由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高

C、開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個

基金賬戶

D、基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)

正確答案：D

［專家解析］開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)

量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶

的行為?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，盡管如此,由于基金份額

的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費(fèi)用都較低。

66、對于過戶費(fèi),說法錯誤的是L

A、上海證券交易所A股的過戶費(fèi)為成交金額的1%。,起點(diǎn)為1元

B、XX證券交易所A股過戶費(fèi)按交易額的0.1475%。收取

C、B股沒有過戶費(fèi)

D、基金交易目前不收取過戶費(fèi)

正確答案：B

［專家解析］XX證券交易所的過戶費(fèi)包含在交易經(jīng)手費(fèi)中，不向投資者單獨(dú)收取。

XX證券交易所A股交易經(jīng)手費(fèi)現(xiàn)行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按交易額的0.1475%。收?。ㄆ渲?

中國結(jié)算公司XX分公司收取過戶費(fèi)0.0255%。。

67、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)［并且長期

保存。

A、即時保存；本地備份

B、定期保存；異地備份

C、即時保存；異地備份

D、定期保存；本地備份

正確答案：C

［專家解析］基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)

當(dāng)異地備份并且長期保存。

68、關(guān)于上市開放式基金（LOF的表述，錯誤的是

A、是一種本土化創(chuàng)新

B、可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回

C、不可以在交易所進(jìn)行份額交易

D、基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)在場外與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換

正確答案：C

［專家解析］上市開放式基金是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回,

又可以在交易所］場內(nèi)市場進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基

金。

69、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或

者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存

A、3年

B、5年

C、C年

D、20年

正確答案：B

［專家解析］基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束

當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。

70、按照資金募集方式，投資基金可以分為

A、開放式基金和封閉式基金

B、公司型基金和契約型基金

C、公募基金和私募基金

D、在岸基金和離岸基金

正確答案：C

［專家解析］參考解析：按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基

金。

71、（是金融市場上進(jìn)行交易的載體。

A、政府

B、中央銀行

C、金融機(jī)構(gòu)

D、金融工具

正確答案：D

［專家解析］金融工具是金融市場上進(jìn)行交易的載體。

72、一般認(rèn)為,世界上第一只開放式公司型基金是

A、海外及殖民地政府信托基金

B、馬薩諸塞投資信托基金

C、馬薩諸塞政府信托基金

D、美國波士頓投資信托基金

正確答案：B

［專家解析］投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授

出資5萬美元在波士頓成立的"馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國開放式公司

型共同基金的鼻祖。

73、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費(fèi)率為1.5%,假定申購當(dāng)日基金份額凈

值為1.0500元，則其可得到的申購份額為(o

A、9280.95份

B、9350.95份

C、9383.06份

D、9480.95份

正確答案：C

［專家解析］凈認(rèn)購基金=申購基金/(1+申購費(fèi)率=10000(1+1.5%心心9383.06份

74、基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在＜＞、上市交易、投資運(yùn)作等

一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行的信息披露。

A、基金募集

B、市前準(zhǔn)備

C、銀行貸款

D、生產(chǎn)經(jīng)營

正確答案：A

［專家解析］基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、

投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中,依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行的信息披露。

75、T日買入LOF基金份額自（日起即可在XX證券交易所賣出或贖回。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

正確答案：B

［專家解析］T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在XX證券交易所賣出或贖

回。

76、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種1的投資品種。

A、高風(fēng)險、高收益

B、低風(fēng)險、低收益

C、風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健

D、基本沒有風(fēng)險

正確答案：C

［專家解析］通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風(fēng)險相對適中、

收益相對穩(wěn)健的投資品種。

77、基金管理人的合規(guī)管理一般涉及（內(nèi)容。

A、風(fēng)險控制

B、公司治理

C、投資管理

D、以上都正確

正確答案：D

［專家解析］基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽

核等內(nèi)容。

78、以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購的說法正確的是

A、只能用現(xiàn)金認(rèn)購

B、只能用證券認(rèn)購

C、可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購

D、不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購

正確答案：C

［專家解析］ETF份額的認(rèn)購可分為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購。

79、經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的,應(yīng)當(dāng)予以抵制，并

立即向1報告。

A、董事會

B、監(jiān)事會

C、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

D、股東大會

正確答案：C

［專家解析］經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式

占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求,應(yīng)當(dāng)予

以抵制，并立即向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告。

80、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的1前公布招募說明書、基金合同及其他有

關(guān)文件。

A、1日

B、3日

C、5日

D、7日

正確答案：B

［專家解析］基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同

及其他有關(guān)文件。

81、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項目和使

用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

A、每個月

B、每季度

C、每半年

D、每年

正確答案：B

［專家解析］基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費(fèi)用的具體

支付項目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

82、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回

申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時,基金管理人在當(dāng)日接

受贖回比例不低于上一日基金總份額（的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

A、［11%］

B、［10%］

C、［9%］

D、［8%］

正確答案：B

［專家解析］當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者

的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時,基金管理人在

當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下,對其余贖回申請延期

辦理。

83、在銷售策略方面，我國基金銷售的渠道以（為主。

A、基金公司直銷

B、獨(dú)立第三方銷售公司

C、銀行和券商代銷

D、互聯(lián)網(wǎng)金融渠道

正確答案：C

［專家解析］在銷售策方面，我國基金銷售的渠道以銀行和券商代銷為主。

84、（往往是周期性衰退公司的股票。

A、防御型股票

B、收益型股票

C、逆勢型股票

D、藍(lán)籌股

正確答案：C

［專家解析］逆勢型股票是指價值被低估或非市場熱點(diǎn)的一類股票,往往是典型的

周期性衰退公司的股票。

85、（和（獨(dú)立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。

A、公司督察長；獨(dú)立董事

B、獨(dú)立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

C、公司督察長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

D、理事長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

正確答案：C

［專家解析］公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨(dú)立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的

執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。

86、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會的，由1召集。

A、基金投資者

B、日常機(jī)構(gòu)

C、基金托管人

D、代表基金份額5%以上的基金份額持有人

正確答案：C

［專家解析］基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

87、保本基金提供的保證類型一般不包括

A、本金保證

B、收益保證

C、紅利保證

D、風(fēng)險保證

正確答案：D

［專家解析］基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公

司章程自行規(guī)定。

88、投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時間為

A、9:15-11:30和13:00-15:00

B、9:20-11:30^13:00-15:00

C、9:30-11:30^13:00-15:30

D、9:30-11:30和13:00-15:00

正確答案：D

［專家解析］投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時間為9:30-11:30和

13:00-15:00o

89、贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額屬于L

A、利息收入

B、投資收益

C、其他收入

D、公允價值變動損益

正確答案：C

［專家解析］贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額屬于其他收入。

90、下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是（o

A、股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，股票基金凈值的計算每天只進(jìn)行

一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格

B、股票基金份額凈值會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響

C、股票基金投資風(fēng)險高于單一股票的投資風(fēng)險

D、對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的

正確答案：A

［專家解析］股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對比而受到影

響，股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。

單一股票的投資風(fēng)險較為集中，投資風(fēng)險較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險

低于單一股票的投資風(fēng)險。對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義

的,因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的