全國(guó)自考2019年04月00150金融理論與實(shí)務(wù)真題及答案

B009?（）0150（通卡）

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2019年4月高等教育自學(xué)考試全國(guó)統(tǒng)一命題考試

金融理論與實(shí)務(wù)

（課程代碼00150）

注意事項(xiàng)：

1.本試卷分為兩部分，第一部分為選擇題，第二部分為非選擇題。

2.應(yīng)考者必須按試題順序在答題卡（紙）指定位置上作答，答在試卷上無效。

3.涂寫部分'畫圖部分必須使用2B鉛筆，書寫部分必須使用黑色字跡簽字筆。

第一部分選擇題

一'單項(xiàng)選擇題：本大題共20小題，每小題1分，共20分。在每小題列出的備選項(xiàng)中

只有一項(xiàng)是最符合題目要求的，請(qǐng)將其選出。

1.貨幣在工資發(fā)放中執(zhí)行的職能是

A.計(jì)價(jià)單位B.流通手段C.支付手段D.貯藏手段

2.持票人通過向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓票據(jù)獲得資金的行為是

A.票據(jù)簽發(fā)B.票據(jù)背書C.票據(jù)貼現(xiàn)D.票據(jù)承兌

3.凱恩斯強(qiáng)調(diào)的利率的決定因素是

A.貨幣供求B.儲(chǔ)蓄與投資C.借貸資金供求D.平均利澗率

4.宜按標(biāo)價(jià)法下遠(yuǎn)期匯率低于即期匯率的汽額是

A.升水B.貼水C.多頭D.空頭

5.以調(diào)節(jié)貨幣供給量為H的的金融市場(chǎng)參與者是

A.政策性銀行B.商業(yè)很行C.開發(fā)銀行D.中央銀行

6.企業(yè)在發(fā)行抵押公司債券時(shí)所提供的抵押品為

A.信用B.不動(dòng)產(chǎn)C.動(dòng)產(chǎn)D.有價(jià)證券

7.下列金融工具中風(fēng)險(xiǎn)最低的是

A.商業(yè)票據(jù)B.國(guó)債C.企業(yè)債券D.股票

8.貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)是

A.交易期限短B.流動(dòng)性弱C.風(fēng)片大D.交胃額小

金融理論與實(shí)務(wù)試題第1頁(yè)（共4頁(yè)）

9-我國(guó)A股市場(chǎng)的“融資融券”業(yè)務(wù)屬于股票交易方式中的

A.現(xiàn)貨交易B.期貨交易C.期權(quán)交易D.信用交易

10.最早出現(xiàn)的金融期貨品種是

A.外匯期貨B.利率期貨

C.股價(jià)指數(shù)期貨D.滬深300股指期貨

我國(guó)財(cái)務(wù)公司的出資主體通常是

A.商業(yè)銀行B.投資銀行C.政府D.企業(yè)集團(tuán)

12-下列屬于商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的是

A.通知存款B.庫(kù)存現(xiàn)金C.匯兌結(jié)算D.證券投資

13.我國(guó)對(duì)上市國(guó)債與企業(yè)債券交易活動(dòng)依法實(shí)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是

A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

14.投資銀行最為傳統(tǒng)與基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是

A.證券承銷業(yè)務(wù)B.風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)務(wù)

C.財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

15.以被保險(xiǎn)人依法應(yīng)負(fù)的民事?lián)p害賠償責(zé)任或合同責(zé)任為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)是

A.人身保險(xiǎn)B.責(zé)任保險(xiǎn)C.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)D.再保險(xiǎn)

16.費(fèi)雪交易方程式的表達(dá)式為

A.MV=PTB.P=-

C.Md=kPYD.A/=M,+=Z,(K)+Z2(f)=L(Y,i)

17.下列關(guān)于基礎(chǔ)貨幣的表述正確的是

A.基礎(chǔ)貨幣由貨幣供給量決定

B.基礎(chǔ)貨幣與流通中的現(xiàn)金等量

c.基礎(chǔ)貨幣直接表現(xiàn)為中央銀行的資產(chǎn)

D.基礎(chǔ)貨幣是整個(gè)銀行體系內(nèi)存款擴(kuò)張、貨幣創(chuàng)造的基礎(chǔ)

18.下列關(guān)于國(guó)際收支理解正確的是

A.交易雙方同為一國(guó)居民

B.交易雙方同為一國(guó)非居民

C.記載一個(gè)國(guó)家某一時(shí)點(diǎn)對(duì)外全部經(jīng)濟(jì)交易狀況

D.記我一個(gè)國(guó)家某一時(shí)期內(nèi)對(duì)外全部經(jīng)濟(jì)交易狀況

金融理論與實(shí)務(wù)試題笫2頁(yè)(共4頁(yè))

19.調(diào)節(jié)國(guó)際收支逆差的政策手段是

A.降低進(jìn)口關(guān)稅B,出口退稅

C.增加政府支出D.本幣升值

20.屬于中央銀行間接信用指導(dǎo)工具的是

A.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)B.再貼現(xiàn)政策

C.道義勸告D.信用配額

二'多項(xiàng)選擇題：本大題共5小題，每小題2分，共10分。在每小題列出的備選項(xiàng)中

至少有兩項(xiàng)是符合題目要求的，請(qǐng)將其選出，錯(cuò)選,多選或少選均無分。

21.按照決定方式，利率可分為

A.實(shí)際利率B.名義利率

C.市場(chǎng)利率D.官定利率

E.行業(yè)利率

22.下列屬于直接融資工具的有

A.商業(yè)票據(jù)B.股票

C.公司債券D.存款單

E.人壽保險(xiǎn)單

23.依據(jù)穆迪投資公司信用等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，屬于“投機(jī)級(jí)債券”的有

A.Aaa級(jí)B.Ba級(jí)

C.Baa級(jí)D.Ca級(jí)

E.Caa級(jí)

24.投資銀行的基本職能有

A.媒介資金供需B.提供直接融資服務(wù)

C.優(yōu)化資源配置D.構(gòu)建發(fā)達(dá)的證券市場(chǎng)

E.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中

25.下列關(guān)于回購(gòu)利率的表述正確的有

A.證券流動(dòng)性越高，回購(gòu)利率越低

B.回購(gòu)期限越長(zhǎng)，回購(gòu)利率越高

C.證券的票面額越大，回購(gòu)利率越高

D.證券的到期期限越長(zhǎng)，回購(gòu)利率越低

E.證券的票面利率越高，回購(gòu)利率越高

金融理論與實(shí)務(wù)試題第3頁(yè)（共4頁(yè)）

第二部分非選擇題

三'名詞解釋題：本大題共5小題，每小題3分，共15分。

26.基準(zhǔn)利率

27.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

28.貨幣均衡

29.次級(jí)貸款

30.保險(xiǎn)利益

四'計(jì)算題：本大題共2小題，每小題6分，共12分。計(jì)算結(jié)果保留兩位小數(shù)。

31-我國(guó)某公司預(yù)計(jì)12月12日將有一筆1000萬(wàn)美元的支出。為防止美元升值蒙受損

失，'■同年飛月該公司買入一份合約金額為1000萬(wàn)美元，交割H為12月12H的關(guān)

元看漲期權(quán)（歐式期權(quán)），協(xié)定匯率為1美元=6.88元人民幣，期權(quán)費(fèi)為30萬(wàn)元人

民幣。若該期權(quán)合約到期口時(shí)，美元的即期匯率為1美元=6.93元人民幣，請(qǐng)根據(jù)

計(jì)算結(jié)果回答該公司是否執(zhí)行該期權(quán)合約？

32.假設(shè)某商業(yè)銀行吸收到5000萬(wàn)元的原始存款，經(jīng)過一段時(shí)間的派生后，依行體系

最終形成存款總額20000萬(wàn)元。若法定存款準(zhǔn)備金率與超額億次掂備金率之和為

20%,請(qǐng)計(jì)算現(xiàn)金漏損率。

五、簡(jiǎn)答題：本大題共5小趺，每小題6分，共30分。

33.簡(jiǎn)述貨幣制度的構(gòu)成要素。

34.簡(jiǎn)述間接融資的優(yōu)點(diǎn)。

35.簡(jiǎn)述股票交易技術(shù)分析的市場(chǎng)假設(shè)。

36.簡(jiǎn)述中央銀行的職能。

37.簡(jiǎn)述貨幣政策中介指標(biāo)的選擇標(biāo)準(zhǔn)。

六'論述題：本題13分。

38.試述匯率對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的作用。

金融理論與實(shí)務(wù)試題第4頁(yè)（共4頁(yè)）

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2019年4月高等教育自學(xué)考試全國(guó)統(tǒng)一命題考試

金融理論與實(shí)務(wù)試題答案及評(píng)分參考

（課程代碼00150）

一.單項(xiàng)選擇聯(lián)：本大!i共20小題,每小題1分,共20分.

I.C2.C3.A4.B5.D

b.B7.B8.A9.D10.A

11.D12.C13.C14.A!5.B

16.A17.D18.D19.B20.C

二、多項(xiàng)選擇即：本大理共，小題.每小鹿2分.共1。分.

2UCDE22.ABC23.BIH24.ABCDE25.AB

三、名詞整程髭：本大題共5小般.每小題1分.關(guān)15分.

26.是指在專種利率并存的條件下起決定作用的利率.

27.是由筋業(yè)銀行發(fā)行的具"固定血額、固定期限.可以流通轉(zhuǎn)讓的大Sfi存款憑證.

28.是指一國(guó)在一定時(shí)期內(nèi)貨幣供給與優(yōu)幣需求基本相適應(yīng)的貨rfi流通狀態(tài).

29.是指借款人的還款能力出現(xiàn)明起問卷.完全依靠其正常營(yíng)業(yè)收入已無法足族償還貸

歌本息.褥要通過處置資產(chǎn)或?qū)ν鈨z資乃至執(zhí)行抵押擔(dān)保來還款付息的貸款.

30.是指投保人對(duì)投保標(biāo)的具有法律上承認(rèn)的利益,體現(xiàn)了投保人或被保險(xiǎn)人與投保標(biāo)

的之間的利1F關(guān)系.

四*計(jì)苒摩：本大麻共2小每小題6分.共12分.

31.<1）合約到期日美元的即期匯率為I美元F.93元人民幣,而協(xié)定匯率柜I美元

=6.88元人民而.（1分）

（2）若該公司履行期權(quán)合約,則可節(jié)省人民幣支出=1000x（6.93-6.88）-30-20

《萬(wàn)元〉〈2分〉

（3,讀公司按期權(quán)合約價(jià)購(gòu)入美元.扣除期權(quán)費(fèi)仍可節(jié)約20萬(wàn)元人民幣.因此.

該公司應(yīng)執(zhí)行該期權(quán)合約.〈3分）

金融理論與實(shí)務(wù)試18答案及即分參考笫I頁(yè)〈共2頁(yè)）

32.存款派生乘數(shù)K=存款總額/原始存款=20000萬(wàn)元/5000萬(wàn)元=4（3分）

11

而存款派生乘數(shù)K

5+e+c20%+c0.24-c

即：4=―!—,故現(xiàn)金漏損率c=0.05=5%（3分）

0.2+c

五、簡(jiǎn)答題：本大題共5小題，每小題6分，共30分。

33.（1）規(guī)定貨幣材料；（2分）

（2）規(guī)定貨幣單位；（1分）

（3）規(guī)定流通中貨幣的種類；（1分）

（4）規(guī)定貨幣的法定支付能力：（I分）

（5）規(guī)定貨幣的鑄造或發(fā)行。（1分）

34.（1）靈活便利；（2分）

（2）分股投資，安全性而：（2分）

（3）具有規(guī)模經(jīng)濟(jì)。（2分）

35.（I）一切歷史會(huì)堂演：（2分）

（2）證券價(jià)格沿也勢(shì)移動(dòng)：（2分）

（3）市場(chǎng)行為涵蓋?切信息.（2分）

36.（1）發(fā)行的銀行；（2分）

（2）銀行的銀行：（2分）

（3）國(guó)家的銀行.（2分）

37.（1）可測(cè)性：（2分）

（2）可控性；（2分）

（3）相關(guān)性：（1分）

（4）抗干擾性。（I分）

六、論述題：本題