公司資金籌措管理制度

公司資金籌措管理制度第一章總則第一條為規(guī)范公司的籌資行為，加強籌資管理及財務監(jiān)控，降低資金成本，有效防范融資風險，提高資金使用效益，根據(jù)《中華人民共和國公司法》等金融法律法規(guī)和《xx市開發(fā)投資集團有限公司章程》（以下簡稱《公司章程》）的有關規(guī)定，結(jié)合公司實際情況，特制定本制度。本制度適用于公司及下屬全資子公司、控股子公司（下稱下屬各級機構(gòu)）。本制度所稱籌資主要是指直接融資與間接融資，直接融資是指公司發(fā)行債券、項目收益券、短期融資券、中期票據(jù)等債務融資事項；間接融資是指借助銀行和非銀行金融機構(gòu)，通過信用貸款、擔保貸款、融資租賃、信托等方式籌集資金?；I資活動應遵循以下原則：1．遵守國家法律、法規(guī)原則。籌資活動必須遵守國家相關法律及上級控股單位的有關規(guī)定，決策程序必須符合《公司章程》及公司內(nèi)部相關管理制度。2．預算管理，統(tǒng)籌安排原則。融資額度和方式應與公司戰(zhàn)略發(fā)展方向相匹配，在充分分析公司經(jīng)營情況、財務狀況和資金計劃的基礎上制定融資計劃，并由公司財務融資部（會計核算中心）統(tǒng)籌安排，按融資計劃推進融資工作。3．綜合權衡，降低成本原則。積極把握時間窗口，加強資金價格協(xié)商，充分利用政府、行業(yè)優(yōu)惠政策，爭取低成本融資資金，有效控制融資成本。4．適度負債，防范風險原則?；I資工作應全盤考慮公司發(fā)展、資本結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)安全，有效控制融資活動的財務風險、法律風險、操作風險，避免出現(xiàn)到期不能清償債務的情形。第二章籌資管理機構(gòu)與職責第五條公司財務融資部（會計核算中心）為籌資管理與實施的綜合職能部門，審計監(jiān)察部為融資事項的風控與審查部門，戰(zhàn)略發(fā)展部、經(jīng)營管理部及其他各部門與下屬各級機構(gòu)為配合籌資活動實施的部門，主要職責包括：財務融資部（會計核算中心）的職責1.制定公司年度融資計劃及方案；2.統(tǒng)籌實施公司制定的年度融資計劃及方案，并編制與實施計劃外的融資方案；3.同銀行與非銀行金融機構(gòu)進行溝通，拓展、維護融資渠道；4.配合金融及非金融機構(gòu)融資的各階段調(diào)查、審查及檢查；5.辦理融資事項的合同、協(xié)議、借據(jù)等相關文件的簽署。6.對融資活動過程的動態(tài)跟蹤管理，對資金的提款、支付結(jié)算、本息償還等債務鏈各環(huán)節(jié)進行跟蹤及監(jiān)督；7.統(tǒng)一融資登記臺賬管理工作；8.公司規(guī)定的其他融資事項職責。審計監(jiān)察部的職責1.識別籌融資事項風險，配合開展融資事項的風險評估與法律盡調(diào)；2.負責對法律文本進行審查，防止融資事項對公司經(jīng)營產(chǎn)生重大影響，并及時提示與應對潛在風險；3.負責融資事項涉及司法處置的相關工作。戰(zhàn)略發(fā)展部的職責1.制定公司戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，統(tǒng)籌匯總公司項目資金需求計劃；2.統(tǒng)籌提供各類項目前期審批文件、項目設計、施工、監(jiān)理等相關合同、跟進項目建設推進情況、投資完成情況等。經(jīng)營管理部的職責1.統(tǒng)籌解決融資事項所需抵質(zhì)押資產(chǎn)，做好資產(chǎn)臺賬管理工作；2.統(tǒng)籌辦理融資事項涉及的資產(chǎn)的經(jīng)營、轉(zhuǎn)讓及處置工作；3.統(tǒng)籌提供融資事項所需的公司經(jīng)營管理數(shù)據(jù)及資產(chǎn)運營資料。其他各部門及下屬各級機構(gòu)的職責1.按公司融資計劃及工作部署，配合金融機構(gòu)及非金融機構(gòu)融資的各階段調(diào)查、審核工作；2.負責本機構(gòu)融資事項有關的材料提供、合同簽署、資金提款、支付結(jié)算、本息償還等事項。第三章融資計劃管理第六條財務融資部（會計核算中心）根據(jù)公司各部門及下屬各級機構(gòu)報送的資金需求確定年度融資總額，并制定公司年度融資計劃。第七條公司年度融資計劃經(jīng)公司黨委會、總經(jīng)理辦公會、董事會審議通過后報公司股東審批。第八條公司及實際控制企業(yè)根據(jù)公司股東審批的融資計劃開展融資事項，按照公司程序?qū)徟蠓娇蓪嵤?。第九條完成公司年度融資計劃后，確有必要追加的融資，嚴格按照公司程序?qū)徟ㄟ^后方可實施。第四章籌資過程管理第十條財務融資部（會計核算中心）根據(jù)公司融資計劃，編制并審核融資方案，包括但不限于融資種類、金額、成本、用途、期限、還款計劃等內(nèi)容。第十一條財務融資部（會計核算中心）負責辦理職責范圍內(nèi)的融資事宜，并跟蹤資金的到位和使用情況，定期對資金的提款、使用、本息償還等債務鏈環(huán)節(jié)進行監(jiān)督管理。第十二條財務融資部（會計核算中心）應建立臺賬，并定期錄入融資信息，包括但不限于借款人名稱、貸款品種、本金、利率、期限、抵押情況等事項。第十三條融資款項到期時，財務融資部（會計核算中心）須監(jiān)督借款人及時完成公司內(nèi)部資金支付審批流程及還款。第十四條公司黨委會、總經(jīng)理辦公會、董事會為公司融資的內(nèi)部決策機構(gòu)，公司股東及相關政府部門為公司籌資的外部決策機構(gòu)。融資活動由公司內(nèi)部決策機構(gòu)批準后，按公司章程有關規(guī)定及融資事項的必要性報公司外部決策機構(gòu)審定。第十五條財務融資部（會計核算中心）應建立風險預警機制，跟蹤存量債務的變動情況、還本付息和資金周轉(zhuǎn)情況，識別違約風險，提前進行干預，維護公司信用。第五章融資票據(jù)管理第十六條本制度所稱的票據(jù)主要指銀行承兌匯票。公司應嚴格按照相關法律法規(guī)，對各種銀行票據(jù)加強管理，堅持專人管理，專人負責。財務融資部（會計核算中心）及公司下屬各級機構(gòu)開具與接收銀行票據(jù)時，應及時跟開票銀行核對票據(jù)的真?zhèn)渭敖痤~是否正確，財務融資部（會計核算中心）及公司下屬各級機構(gòu)在備案登記確認信息無誤后方可開具或接收。第十七條公司及下屬各級機構(gòu)應當建立完備的票據(jù)臺賬，分類別詳細登記票據(jù)金額、出票人、承兌人、出票日期、到期日期等信息。第十八條公司及下屬各級機構(gòu)應做好票據(jù)到期兌付與追索工作。票據(jù)到期結(jié)清后，予以注銷。到期未能如期兌付的應收票據(jù)，須及時上報公司主要領導或上級控股單位采取必要應急及追索的措施。第六章融資風險管理第十九條財務融資部（會計核算中心）應定期或不定期對年度融資計劃執(zhí)行情況進行分析，考慮籌資的時機及規(guī)模和組合，關注融資規(guī)模、融資成本、資金投放進度等方面預警。第二十條公司應強化融資風險管控，避免過度依賴舉債投資做大規(guī)模理念，科學確定投資規(guī)模，從源頭上防范債務風險。公司的資產(chǎn)負債率應控制在一定范圍內(nèi)。第二十一條公司應對融資業(yè)務方案進行評比，分析融資業(yè)務必要性與可行性，有效控制籌資成本。第二十二條公司應按經(jīng)營狀況、現(xiàn)金流量等實際情況，合理安排償債時間及償債資金來源。第七章附則第二十三條本制度與有關法律、法規(guī)、規(guī)范性文件