理財服務(wù)協(xié)議格式

理財服務(wù)協(xié)議格式合同編號：__________甲方（委托方）：注冊地址：聯(lián)系電話：乙方（受托方）：注冊地址：聯(lián)系電話：鑒于甲方愿意委托乙方提供理財服務(wù)，為明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，特訂立本協(xié)議，以共同遵守。第一條定義1.1本協(xié)議中的“理財服務(wù)”是指乙方根據(jù)甲方的委托，為其提供的包括但不限于財務(wù)分析、投資建議、資產(chǎn)配置、風(fēng)險管理等的專業(yè)服務(wù)。1.2本協(xié)議中的“理財產(chǎn)品”是指乙方根據(jù)甲方的需求，為其推薦或選擇的包括但不限于銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、證券等金融產(chǎn)品。第二條乙方的義務(wù)2.1乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)和預(yù)期收益等實際情況，為其提供合適的理財服務(wù)。2.2乙方應(yīng)認真履行理財服務(wù)過程中的各項職責(zé)，包括但不限于對理財產(chǎn)品的篩選、評估和推薦等。2.3乙方應(yīng)確保提供的理財服務(wù)符合國家法律法規(guī)的規(guī)定，不得違反國家相關(guān)政策。2.4乙方應(yīng)對甲方提供的個人信息和財務(wù)狀況保密，不得泄露給第三方。第三條甲方的義務(wù)3.1甲方應(yīng)如實向乙方提供其財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)等相關(guān)信息，以便乙方為其提供合適的理財服務(wù)。3.2甲方應(yīng)對乙方提供的理財建議和產(chǎn)品進行認真評估，并根據(jù)自身實際情況作出投資決策。3.3甲方應(yīng)按照乙方的建議進行投資，并承擔(dān)投資過程中的風(fēng)險和損失。3.4甲方應(yīng)對乙方的工作成果給予合理的評價和尊重。第四條理財產(chǎn)品的選擇和購買4.1乙方應(yīng)根據(jù)甲方的需求和風(fēng)險承受能力，為其推薦或選擇合適的理財產(chǎn)品。4.2乙方應(yīng)在甲方確認購買理財產(chǎn)品后，協(xié)助甲方完成購買手續(xù)。4.3甲方購買理財產(chǎn)品時，應(yīng)嚴格遵守國家法律法規(guī)和合同約定，不得從事違法交易行為。第五條費用和收益5.1乙方提供的理財服務(wù)費為人民幣【】元整（大寫：【】元整）。5.2乙方向甲方推薦的理財產(chǎn)品，甲方應(yīng)按照產(chǎn)品說明書和相關(guān)合同約定支付費用。5.3理財產(chǎn)品的收益歸甲方所有，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險。第六條違約責(zé)任6.1任何一方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致協(xié)議無法履行或者造成對方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金，并賠償損失。6.2若乙方未按照本協(xié)議約定提供理財服務(wù)，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方退還已支付的服務(wù)費。6.3若甲方未按照本協(xié)議約定支付費用或購買理財產(chǎn)品，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方支付違約金。第七條爭議解決7.1本協(xié)議履行過程中，如發(fā)生糾紛，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院起訴。第八條其他約定8.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。8.2本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為【】年，自協(xié)議生效之日起計算。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：【年】年【月】月【日】日一、附件列表：1.甲方（委托方）的注冊證書和身份證復(fù)印件2.乙方（受托方）的營業(yè)執(zhí)照和許可證復(fù)印件3.甲方提供的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)等相關(guān)信息的書面材料4.乙方推薦的理財產(chǎn)品說明書和相關(guān)合同文件5.乙方提供的理財服務(wù)費支付憑證6.雙方簽署的《理財服務(wù)協(xié)議》正本二、違約行為及認定：1.甲方未如實提供財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)等信息的，視為違約。2.甲方未按照乙方建議購買理財產(chǎn)品或從事違法交易行為的，視為違約。3.乙方未按照約定提供理財服務(wù)或未按照甲方需求推薦合適理財產(chǎn)品的，視為違約。4.乙方泄露甲方提供的個人信息和財務(wù)狀況的，視為違約。5.雙方未按照約定履行合同義務(wù)，導(dǎo)致合同無法履行或造成對方損失的，視為違約。三、法律名詞及解釋：1.理財服務(wù)：指乙方根據(jù)甲方的委托，為其提供的財務(wù)分析、投資建議、資產(chǎn)配置、風(fēng)險管理等的專業(yè)服務(wù)。2.理財產(chǎn)品：指乙方根據(jù)甲方的需求，為其推薦或選擇的包括但不限于銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、證券等金融產(chǎn)品。4.違約金：指違約方按照合同約定向守約方支付的賠償金。5.損失：指因違約行為導(dǎo)致的直接經(jīng)濟損失。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方提供的信息不準確或發(fā)生變化，導(dǎo)致理財服務(wù)無法正常進行。解決辦法：甲方應(yīng)及時更新并提供準確的信息，以便乙方提供合適的服務(wù)。2.甲方未按照乙方建議購買理財產(chǎn)品，造成損失。解決辦法：乙方應(yīng)充分溝通和解釋理財產(chǎn)品的風(fēng)險和收益，引導(dǎo)甲方做出合理決策。3.乙方推薦的理財產(chǎn)品出現(xiàn)問題，導(dǎo)致甲方損失。解決辦法：乙方應(yīng)審慎篩選和評估理財產(chǎn)品，并協(xié)助甲方處理相關(guān)問題。4.乙方泄露甲方個人信息和財務(wù)狀況。解決辦法：乙方應(yīng)加強信息安全管理，簽訂保密協(xié)議，確保甲方信息安全。五、所有應(yīng)用場景：1.個人理財規(guī)