企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制與預(yù)警制度

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)掌控與預(yù)警制度一、前言為了確保企業(yè)的連續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，提升企業(yè)管理水平，降低風(fēng)險(xiǎn)損失，訂立本《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)掌控與預(yù)警制度》（以下簡(jiǎn)稱“制度”），旨在建立和完善企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效掌控和預(yù)警企業(yè)面對(duì)的各類風(fēng)險(xiǎn)，提高企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)本領(lǐng)和應(yīng)對(duì)本領(lǐng)。二、風(fēng)險(xiǎn)管理體系2.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分類企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，包含但不限于以下幾個(gè)方面：—定期開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分析，識(shí)別出可能產(chǎn)生的各類風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)等；—將風(fēng)險(xiǎn)依照不同的特征和影響程度分類，明確各類風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的影響程度和可能的損失；—依照風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)。2.2風(fēng)險(xiǎn)掌控和防范策略企業(yè)應(yīng)當(dāng)訂立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)掌控和防范策略，包含但不限于以下幾個(gè)方面：—建立完善的內(nèi)部掌控制度，確保企業(yè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)符合合規(guī)要求，并及時(shí)發(fā)現(xiàn)和矯正潛在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題；—加強(qiáng)內(nèi)部管理，確保人員履職盡責(zé)，明確崗位職責(zé)，提升員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理本領(lǐng)；—加強(qiáng)與外部合作伙伴的合作和溝通，建立穩(wěn)定的合作關(guān)系，并明確雙方的責(zé)任和義務(wù)，共同降低風(fēng)險(xiǎn)；—加強(qiáng)信息安全管理，采取必需的措施確保企業(yè)信息的保密性、完整性和可用性，防止信息泄露和損壞。2.3風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立和完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制，包含但不限于以下幾個(gè)方面：—建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)和異常情況；—建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型和預(yù)警指標(biāo)體系，依據(jù)歷史數(shù)據(jù)和市場(chǎng)變動(dòng)猜測(cè)可能的風(fēng)險(xiǎn)，提前采取相應(yīng)的措施；—建立風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告和通報(bào)機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)信息及時(shí)準(zhǔn)確地轉(zhuǎn)達(dá)給相關(guān)部門和人員，以便及時(shí)應(yīng)對(duì)和處理。三、風(fēng)險(xiǎn)管控流程3.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估由風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)定期開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分析工作，形成風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告包含風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)分類、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)等內(nèi)容；風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)及時(shí)提交給企業(yè)決策層，以供決策參考。3.2風(fēng)險(xiǎn)掌控和防范依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，企業(yè)決策層應(yīng)訂立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)掌控和防范策略，并下達(dá)給相關(guān)部門和人員；相關(guān)部門和人員應(yīng)依照風(fēng)險(xiǎn)掌控和防范策略，采取具體措施掌控和降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和影響程度；相關(guān)部門應(yīng)定期報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)掌控和防范的進(jìn)展情況，及時(shí)匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)和異常情況。3.3風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，定期對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析；依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)結(jié)果，風(fēng)險(xiǎn)管理部門及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警并向相關(guān)部門和人員通報(bào)；相關(guān)部門和人員應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，及時(shí)采取措施應(yīng)對(duì)和處理風(fēng)險(xiǎn)，避開或減少損失的發(fā)生。四、風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任4.1高層領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任企業(yè)高層領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的重視和支持，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的順利開展，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。4.2風(fēng)險(xiǎn)管理部門責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)：—負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程的有效執(zhí)行；—定期開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分析工作，形成風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，及時(shí)通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)信息；—建立和完善風(fēng)險(xiǎn)管理的制度和流程，提升企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理本領(lǐng)和水平。4.3相關(guān)部門責(zé)任相關(guān)部門應(yīng)：—自動(dòng)搭配和支持風(fēng)險(xiǎn)管理部門的工作，供應(yīng)必需的資料和信息；—依照風(fēng)險(xiǎn)管理部門的要求訂立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)掌控和防范策略，及時(shí)采取措施掌控和降低風(fēng)險(xiǎn)；—定期報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)掌控和防范的進(jìn)展情況，及時(shí)匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)和異常情況。五、風(fēng)險(xiǎn)管理措施的監(jiān)督和評(píng)估5.1風(fēng)險(xiǎn)管理措施的監(jiān)督企業(yè)內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行情況進(jìn)行審計(jì)，并向企業(yè)高層領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告審計(jì)結(jié)果。5.2風(fēng)險(xiǎn)管理措施的評(píng)估企業(yè)應(yīng)定期開展對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的評(píng)估，包含但不限于以下幾個(gè)方面：—評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理措施的有效性和實(shí)施情況；—評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理措施的合規(guī)性和合理性；—依據(jù)評(píng)估結(jié)果，及時(shí)調(diào)整和完善風(fēng)險(xiǎn)管理措施。六、法律責(zé)任對(duì)違反本制度的行為，企業(yè)將依法采取相應(yīng)的紀(jì)律處分措施，并追究相關(guān)人員的法律責(zé)任。七、附則本制度由