反洗錢無ABCD,判斷對復習測試有答案

反洗錢，無ABCD,判斷對復習測試有答案多選題（總共50題）1.人民銀行在實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復制被調(diào)查對象的下列資料（）。(1分)A、賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料B、交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關的紙質(zhì)資料D、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動無關的電子或音像資料答案：ABC解析：

暫無解析2.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（）(1分)A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關信息的D、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的答案：ABC解析：

暫無解析3.《中國人民銀行關于印發(fā)＜法人金融機構反洗錢分類評級管理辦法（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2017〕1號）指出：針對高風險業(yè)務要制定相應的風險管理措施，積極開展風險警示，以下屬于對高風險業(yè)務采取的針對性措施的是（）。(1分)A、準確識別高風險業(yè)務，定期管理高風險業(yè)務，適時調(diào)整高風險業(yè)務范圍B、對高風險業(yè)務制定相應的風險管理措施，及時有效地開展風險提示C、建立健全適合本機構的異常交易監(jiān)測指標或模型D、積極有效開展對可疑交易的人工甄別，提出有價值的重點可疑交易報告或案件線索答案：AB解析：

暫無解析4.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取，銀行應（）。(1分)A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應同時審核代理人和被代理人身份答案：ABD解析：

暫無解析5.可疑交易特征包括（）。(1分)A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份不符C、交易與經(jīng)營性質(zhì)不符D、交易超過規(guī)定金額答案：ABC解析：

暫無解析6.金融機構和特定非金融機構對國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公告的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產(chǎn)，未立即予以凍結的，可給予的處罰措施包括（）。(1分)A、由公安機關處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以下罰款。B、由公安機關處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處十萬元以下罰款。C、情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。D、情節(jié)嚴重的，處五十萬元以上罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款，可以并處五日以上十五日以下拘留。答案：BD解析：

暫無解析7.以下（）是《中國人民銀行關于印發(fā)＜法人金融機構反洗錢分類評級管理辦法（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2017〕1號）中規(guī)定的法人金融機構反洗錢分類評級標準的設計指標。(1分)A、制度完善程度B、機制合理性C、技術保障能力D、客戶身份識別答案：ABC解析：

暫無解析8.有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬以上五十萬以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（）(1分)A、按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的。B、按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的。C、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的。D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的。答案：CD解析：

暫無解析9.以下說法正確的有（）。(1分)A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇。D、以上說法都不對。答案：AC解析：

暫無解析10.下列說法正確的是：（）(1分)A、金融機構及其工作人員應當認真履行反洗錢義務，審慎地識別可疑交易，不得因為反洗錢而得罪貴賓客戶，影響競爭B、金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員C、金融機構不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶、聯(lián)名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務D、對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構不得為其開立存款賬戶答案：BCD解析：

暫無解析11.銀行與境外機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責。（）(1分)A、客戶身份識別B、客戶身份資料保存C、可疑交易報告D、交易記錄保存答案：ABD解析：

暫無解析12.銀行與境外機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，應當采取的客戶身份識別措施包括（）。(1分)A、充分收集有關境外金融機構的業(yè)務、聲譽、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息B、評估境外金融機構接受反洗錢監(jiān)管的情況C、評估境外金融機構反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性D、以口頭的方式明確本銀行與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責答案：ABC解析：

暫無解析13.在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其風險相對較高，以下屬現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)為（）。(1分)A、廢品收購B、餐飲C、娛樂業(yè)D、輕工業(yè)答案：ABC解析：

暫無解析14.銀行辦理自然人境外匯入?yún)R款業(yè)務，應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登記（）等信息。(1分)A、收款人的姓名、住所B、匯款人的姓名、賬號、住所C、匯款銀行的名稱和地址D、匯款人職業(yè)、工作單位答案：AB解析：

暫無解析15.中國人民銀行走訪實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組到場人員應出示（），否則，銀行有權拒絕。(1分)A、行員證B、中國人民銀行執(zhí)法證C、反洗錢調(diào)查通知書D、身份證答案：BC解析：

暫無解析16.客戶洗錢風險分類標準（）。(1分)A、屬于銀行內(nèi)部保密信息B、直接關系到客戶風險分類C、應告知客戶知曉D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施答案：ABD解析：

暫無解析17.在實務中，金融機構可通過下列方式（）確認代理關系的存在，并采取相關的客戶身份識別措施。(1分)A、客戶手持被代理人證件可作為代理關系存在的證據(jù)之一。B、對私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同。C、確認代理關系有起點金額要求。D、高風險客戶或高風險業(yè)務的代理協(xié)議可不限于書面合同。答案：AB解析：

暫無解析18.各反洗錢義務主體如發(fā)現(xiàn)涉及恐怖活動組織、恐怖活動人員名單中人員的資產(chǎn)，應當立即采取凍結措施，并以書面形式向（）報告。(1分)A、資產(chǎn)所在地公安機關B、資產(chǎn)所在地國家安全機關C、資產(chǎn)所在地中國人民銀行分支機構D、資產(chǎn)所在地銀監(jiān)部門答案：ABC解析：

暫無解析19.可疑交易符合下列情形之一的，金融機構應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，并配合反洗錢調(diào)查（）。(1分)A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的C、嚴重損害金融機構單位利益或者影響金融秩序的D、其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形答案：ABD解析：

暫無解析20.客戶身份識別的含義包括（）。(1分)A、了解客戶本人的真實身份B、了解他行客戶的交易目的和交易性質(zhì)C、了解客戶的資金來源和用途D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人答案：ACD解析：

暫無解析21.（）監(jiān)管體制機制是建設中國特色社會主義法治體系和現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內(nèi)容，是推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、維護經(jīng)濟社會安全穩(wěn)定的重要保障，是參與全球治理、擴大金融業(yè)雙向開放的重要手段。(1分)A、反洗錢B、反恐怖融資C、反詐騙D、反逃稅答案：ABD解析：

暫無解析22.以下說法正確的是（）。(1分)A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C、檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。答案：ABD解析：

暫無解析23.收單機構在與特約商戶建立業(yè)務關系時，應采取以下哪些身份識別措施（）。(1分)A、留存特約商戶有效身份證件的復印件或影印件。B、對已建立業(yè)務關系的特約商戶，可適當放寬身份識別措施。C、登記特約商戶身份基本信息D、核實特約商戶有效身份證件。答案：ACD解析：

暫無解析24.一次性金融服務是指，為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務。(1分)A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、以上都不是答案：ABC解析：

暫無解析25.根據(jù)《反洗錢法》第三十一條規(guī)定，金融機構有下列行為之一的，由人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)管機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。（）(1分)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的D、未指定專人聯(lián)絡現(xiàn)場檢查事項的答案：ABC解析：

暫無解析26.中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責：（）(1分)A、按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告C、在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D、要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告答案：ABD解析：

暫無解析27.可疑類客戶采取的風險控制措施包括（）。(1分)A、與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行辦理。B、在可疑類客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為。C、對于可疑類客戶，銀行應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據(jù)結果調(diào)整客戶洗錢風險等級。D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進行報告。答案：BCD解析：

暫無解析28.反洗錢培訓內(nèi)容包括（）。(1分)A、反洗錢基礎知識B、反洗錢法律法規(guī)C、反洗錢業(yè)務操作D、新聞報道等寫作技巧答案：ABC解析：

暫無解析29.下列選項中關于金融機構反洗錢義務說法正確的是（）(1分)A、金融機構必須設立反洗錢專門機構負責反洗錢工作B、金融機構應當依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度C、未設立反洗錢專門機構的應指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作D、金融機構的負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責答案：BCD解析：

暫無解析30.以下各項中哪些是金融機構應把握識別地下錢莊資金交易活動的關鍵點。（）(1分)A、大量使用網(wǎng)上銀行、公轉私業(yè)務。B、通過他行ATM機提現(xiàn)的方式迅速轉移非法所得C、資金來源和去向為同一地區(qū)，特別是廣東深圳。D、公司資金交易頻率和金額與業(yè)務經(jīng)營規(guī)模不相符答案：ACD解析：

暫無解析31.針對POS機套現(xiàn)案件的特點，金融機構應從以下幾方面強化管理、加強監(jiān)測、防范風險，下列表述正確的有（）。(1分)A、加強POS機辦理、開通和使用管理。B、加大特約商戶管理系統(tǒng)的更新改造力度，限制POS機拆遷功能。C、定期對特約商戶進行巡檢和回訪，確保交易的真實背景。D、對已布放的POS機可以適當放寬檢查力度，無需定期回訪答案：ABC解析：

暫無解析32.在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，銀行的職責是（）。(1分)A、指定專人負責此項工作B、向中國人民銀行報送反洗錢相關資料C、如實反映反洗錢工作情況D、配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查答案：ABC解析：

暫無解析33.金融機構應當制定本機構的交易監(jiān)測標準，并對其有效性負責。交易監(jiān)測標準包括但不限于客戶的身份、行為、交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應當參考以下因素（）。(1分)A、中國人民銀行及其分支機構發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告B、公安機關、司法機關發(fā)布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告C、本機構出具的反洗錢監(jiān)管意見D、本機構的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風險評估結論答案：ABD解析：

暫無解析34.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結管理辦法》所稱凍結措施，是指金融機構、特定非金融機構為防止其持有、管理或者控制的有關資產(chǎn)被轉移、轉換、處置而采取必要措施，包括但不限于：（）(1分)A、終止金融交易B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉移、轉換C、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用D、報告可疑交易報告答案：ABC解析：

暫無解析35.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（3號令）規(guī)定：對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機構可以不報告（）。(1分)A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款答案：ABC解析：

暫無解析36.金融機構發(fā)生（）情況的，應當及時（發(fā)生后10個工作日內(nèi)）向中國人民銀行或其分支機構報告。(1分)A、主要反洗錢內(nèi)控制度修訂B、反洗錢工作機構和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更C、單位遷址D、變更經(jīng)營范圍答案：AB解析：

暫無解析37.關于客戶洗錢風險分類參考指標，以下哪些說法正確的是。（）(1分)A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構的評價等D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素答案：ABC解析：

暫無解析38.金融機構可對低風險客戶采取簡化的客戶盡職調(diào)查及其他風險控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。(1分)A、進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、實際受益人情況。B、在建立業(yè)務關系后再核實客戶實際受益人或實際控制人的身份。C、在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當降低采用持續(xù)的客戶身份識別措施的頻率或強度。D、適當延長客戶身份資料的更新周期。答案：BCD解析：

暫無解析39.非面對面交易使客戶無需與工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務的同時，也使金融機構開展盡職調(diào)查的難度隨之增大，洗錢風險相應上升，此類業(yè)務金融機構可重點審查以下哪個方面（）。(1分)A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外。B、使用同一IP地址進行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易。C、企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進行批量代發(fā)工資D、關聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易。答案：ABD解析：

暫無解析40.以下哪些說法是正確的。（）(1分)A、反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監(jiān)管方式。B、中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查。C、中國人民銀行總行授權省級以上分支機構對其轄區(qū)內(nèi)的金融機構總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責。D、中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處罰。答案：ABC解析：

暫無解析41.金融機構有（）行為的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。(1分)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢宣傳的答案：ABC解析：

暫無解析42.反洗錢法規(guī)定，金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（）等部門核實客戶的有關身份信息。(1分)A、檢察B、公安C、工商行政管理D、稅務答案：BC解析：

暫無解析43.客戶身份識別的基本原則有（）。(1分)A、真實性、有效性B、獨立性、直接性C、完整性、持續(xù)性D、靈活性、廣泛性答案：AC解析：

馬鈴薯是是蔬菜。44.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構有下列行為之一的，由中國人民銀行總行及地(市)以上分支機構責令限期改正;情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款（）。(1分)A、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢檢查的D、未指定專人聯(lián)絡現(xiàn)場檢查事項的答案：ABC解析：

暫無解析45.受益所有人身份識別工作應當遵循的原則有（）(1分)A、風險為本B、權益保護C、勤勉盡責D、實質(zhì)重于形式答案：ACD解析：

暫無解析46.下列說法不正確的是（）(1分)A、客戶身份識別主要在金融機構與客戶建立業(yè)務關系時有效完成B、客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務關系后才開始C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、客戶身份識別是一個持續(xù)的過程答案：ABC解析：

暫無解析47.下列有關客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）(1分)A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調(diào)查工作結束D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：BCD解析：

暫無解析48.反洗錢集中作業(yè)模式是一種（）的運作模式,有利于提高反洗錢的工作效率和風險防控能力，全面提升反洗錢的合規(guī)管理。(1分)A、系統(tǒng)化B、集約化C、專業(yè)化D、專職化答案：ABC解析：

暫無解析49.刑法第120條之一規(guī)定的“實施恐怖活動的個人”，包括（）。(1分)A、預謀實施恐怖活動的個人B、準備實施恐怖活動的個人C、將要實施恐怖活動的個人D、實際實施恐怖活動的個人答案：ABD解析：

暫無解析50.客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括（）。(1分)A、姓名或者名稱B、身份證明文件種類及號碼C、聯(lián)系電話D、法定代表人、注冊資本答案：ABD解析：

暫無解析判斷題（總共50題）1.法人金融機構應當制定科學、清晰、可行的洗錢風險管理策略，完善相關制度和工作機制，合理配置、統(tǒng)籌安排人員、資金、系統(tǒng)等反洗錢資源，并定期評估其有效性。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析2.中國人民銀行及其分支機構應當以金融機構反洗錢監(jiān)管檔案為依托，結合現(xiàn)場檢查、約見談話等情況，參考日常監(jiān)管中獲得的其他信息，選擇關鍵、顯明、客觀的評價指標，按年度對金融機構反洗錢工作的合規(guī)性與有效性進行考核評級。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析3.客戶身份識別不是只在首次建立業(yè)務關系時才進行，它是一個持續(xù)的過程，要跟蹤客戶身份信息的變化，及時更新已登記的客戶身份基本信息。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析4.客戶身份證件或身份證明文件過期后，客戶之前的業(yè)務委托依然有效。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析5.無卡無折存款不屬于一次性金融業(yè)務，但在客戶由他人代理辦理大額存款又無法提供被代理人身份證件等規(guī)定情形下，可參照一次性金融業(yè)務的要求開展客戶身份識別工作。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析6.金融機構要積極發(fā)揮業(yè)務條線(部門)在了解客戶方面的基礎性作用，避免反洗錢工作職責空洞化。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析7.法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析8.金融機構高級管理人員不知曉反洗錢風險控制政策或反洗錢風險控制目標的，人民銀行將在對金融機構反洗錢風險評估中進行相應的扣分。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析9.對于注冊地無實質(zhì)性經(jīng)營管理活動、沒有受到良好監(jiān)管的外國金融機構，金融機構不得為其開立代理行賬戶或與其發(fā)展可能危及自身聲譽的其他業(yè)務關系。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析10.在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析11.反洗錢合規(guī)部門及其負責人應就可疑交易是否應該上報充分表達自己的意見或有權決定是否上報可疑交易。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析12.企業(yè)申請采取批量開卡代發(fā)員工工資時，開卡企業(yè)應對員工身份的真實性承擔責任，且須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點辦理激活并當場修改密碼后方能正常使用。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析13.按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析14.《中華人民共和國反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行總行或者其省一級分支機構有權向金融機構調(diào)查核實可疑交易活動，從而使中國人民銀行的反洗錢調(diào)查權有了明確的法律依據(jù)。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析15.在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析16.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時仍未結束的，銀行應將其保存至反洗錢調(diào)查工作結束。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析17.恐怖融資是指為恐怖活動組織或者實施恐怖活動的個人籌集、提供經(jīng)費、物資或者提供場所以及其他物質(zhì)便利的行為。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析18.考慮到通存通兌業(yè)務的實際情況，當客戶通過其在境內(nèi)其他銀行業(yè)金融機構開立的賬戶或銀行卡來我行網(wǎng)點辦理業(yè)務時，對這類客戶所提供的金融服務可不作為“一次性金融服務”。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析19.如果全部報文都收到了正確回執(zhí)，則本次報送成功結束;如果存在錯誤回執(zhí)或補正回執(zhí)，則應根據(jù)回執(zhí)提示更正錯誤，再使用指定的報文進行處理。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析20.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關鍵因素之一。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析21.銀行應對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理，根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析22.義務機構應當根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受益所有人。按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶至少有一名受益所有人。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析23.銀行機構為辦理規(guī)定業(yè)務而進行聯(lián)網(wǎng)核查時，若個人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，銀行機構應拒絕為該客戶辦理相關業(yè)務。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析24.企業(yè)基本存款賬戶向個人銀行結算賬戶支付款項超出限額的，應當向銀行出具付款憑據(jù)。無法提供付款憑據(jù)，或者提供的憑據(jù)無法說明付款用途的真實性和合法性的，銀行應當拒絕辦理。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析25.金融機構應當對通過交易監(jiān)測標準篩選出的交易進行人工分析、識別，并記錄分析過程；不作為可疑交易報告的，應當記錄分析排除的合理理由；確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析26.對低風險客戶可采取簡化的客戶盡職調(diào)查及其他風險控制措施。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析27.各行社要繼續(xù)采取有效措施開展無法核實賬戶的身份核實工作，減少無法核實賬戶數(shù)量。對采取措施后仍無法核實的賬戶以及虛假、假名和匿名賬戶，各行社應根據(jù)個人存量賬戶身份信息核實相關要求，在公告的基礎上，依法采取中止或限制賬戶交易等措施。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析28.任何金融機構都必須按照反洗錢法律規(guī)定建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析29.客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構應保護商業(yè)秘密和個人秘密，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析30.客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統(tǒng)一的標準。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析31.個人代理他人辦卡的，發(fā)卡機構必須同時核對代理人和被代理人的真實身份。無正當理由不允許個人代理多人辦卡。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析32.對于已開戶客戶在利用非柜臺方式辦理業(yè)務時，金融機構仍應強化內(nèi)部管理規(guī)程，識別客戶身份。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析33.企業(yè)持新版營業(yè)執(zhí)照（含加載統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照、改革過渡期內(nèi)使用的“一照一號”、“一照三號”營業(yè)執(zhí)照）辦理業(yè)務的，金融機構應當按照規(guī)定核對其新版營業(yè)執(zhí)照，留存新版營業(yè)執(zhí)照的復印件或影印件。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析34.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生的累計金