證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試題4附答案

證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試題4附答案第1題：組合單選題下列哪些選項(xiàng)可能增加家庭的凈資產(chǎn)()I投資實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值Ⅱ增加消C、1、Ⅱ、I第2題：?jiǎn)芜x題資本市場(chǎng)線揭示了()【正確答案】:C第3題：?jiǎn)芜x題以下關(guān)于戰(zhàn)略性投資策略的說(shuō)法，正確的有()?！菊_答案】:D第4題：?jiǎn)芜x題財(cái)政政策對(duì)證券市場(chǎng)的影響說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。率之間的差被定義為()【正確答案】:C第6題：?jiǎn)芜x題下面關(guān)于貨幣政策對(duì)證券市場(chǎng)的影響中，錯(cuò)誤的是()?！菊_答案】:B【答案解析】:B第7題：?jiǎn)芜x題中國(guó)的個(gè)人所得稅制規(guī)定的應(yīng)稅所得不包括()。【正確答案】:D第8題：組合單選題李某買入一張(100份)某公司5月份執(zhí)行價(jià)格為95美元的看漲期權(quán)，期權(quán)價(jià)格為4美元，并且賣出了一張?jiān)摴?月份執(zhí)行價(jià)格為100美元的看漲期權(quán)合約，期權(quán)價(jià)格為2美元，如果不考慮貨幣時(shí)間價(jià)值，那么下列說(shuō)法正確的是()。1.李某能獲得的最大潛在利潤(rùn)300美元Ⅱ.如果到期時(shí)該公司股票價(jià)格100美元，李某虧損100美元Ⅲ.李某最大策略損失為200美元IV.李某盈虧平衡時(shí)的最低股票價(jià)格是97美元C、Ⅱ、I第9題：?jiǎn)芜x題()的核心建立應(yīng)急基金，保障個(gè)人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的穩(wěn)定性。A、保險(xiǎn)規(guī)劃C、投資規(guī)劃D、稅收規(guī)劃【正確答案】:B【答案解析】:現(xiàn)金管理規(guī)劃是指進(jìn)行家庭或者個(gè)人日常的、日復(fù)一日的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的管理?，F(xiàn)金規(guī)劃的核心是建立應(yīng)急基金，保障個(gè)人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的持續(xù)性穩(wěn)第10題：?jiǎn)芜x題某公司2011年稅后利潤(rùn)201萬(wàn)元，所得稅稅率為25%,利息費(fèi)用為40萬(wàn)元，則該企業(yè)2011年已獲利息倍數(shù)為()?！菊_答案】:A第11題：組合單選題設(shè)計(jì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額體系時(shí)應(yīng)綜合考慮的因素包括()。I自身業(yè)務(wù)性質(zhì)，規(guī)模和復(fù)雜程度Ⅱ內(nèi)部控制水平Ⅲ壓力測(cè)試結(jié)果IV能夠承擔(dān)【正確答案】:D【答案解析】:除I、Ⅱ、Ⅲ、IV四項(xiàng)外，金融機(jī)構(gòu)在設(shè)計(jì)限額體系時(shí)應(yīng)當(dāng)綜合考慮的因素還包括：①工作人員的專業(yè)水平和經(jīng)驗(yàn)；②業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門的既往第12題：組合單選題下列有關(guān)RSI的描述，正確的有()。I其參數(shù)為天數(shù)，一般有5日、9日、14日等Ⅱ短期RSI<長(zhǎng)期RSI,則屬空頭市場(chǎng)ⅢIRSI的計(jì)算只涉及到開(kāi)盤價(jià)1V.RSI的取值介于0～100之間【正確答案】:B【答案解析】:RSI的參數(shù)是天數(shù)n,一般取5日、9日、14日等，RSI取值范圍在0～100之間。短期RSI>長(zhǎng)期RSI,則屬多頭市場(chǎng)；反之則屬空頭市場(chǎng)。其計(jì)算應(yīng)用到開(kāi)盤價(jià)和收盤第13題：?jiǎn)芜x題有關(guān)周期型行業(yè)說(shuō)法不正確的是()?！菊_答案】:B第14題：?jiǎn)芜x題根據(jù)投資組合理論，如果甲的風(fēng)險(xiǎn)承受力比乙大，那么()?！菊_答案】:D第15題：組合單選題下列關(guān)于家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)目的說(shuō)法正確的是()。1.家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)求第17題：?jiǎn)芜x題下面()不是高凈值客戶。1:小王單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品150萬(wàn)元人民幣2:小年不低于20萬(wàn)元4:小趙提供了最近三年每A、小王【正確答案】:C第18題：組合單選題下列屬于影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力因素的有()。1.年齡【正確答案】:B【答案解析】:B險(xiǎn)最大的是()。A、賣出1份買方期權(quán)B、購(gòu)買1份買方期權(quán)C、購(gòu)買1份賣方期權(quán)D、賣出1份賣方期權(quán)【正確答案】:B第20題：組合單選題在某會(huì)計(jì)年度出現(xiàn)()時(shí)，一般意味著企業(yè)的長(zhǎng)期償債能力可能出現(xiàn)第21題：?jiǎn)芜x題企業(yè)資產(chǎn)或負(fù)債上的空頭或多頭不加保護(hù)的部分是指()。D、敞口第22題：?jiǎn)芜x題異常現(xiàn)象更多的時(shí)候出現(xiàn)在()之中.D、有效市場(chǎng)【正確答案】:B第23題：?jiǎn)芜x題在雙重頂反轉(zhuǎn)突破形態(tài)中，頸線是()。【正確答案】:C【答案解析】:C第24題：組合單選題追求收益厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者的共同偏好包括()?！菊_答案】:A第25題：?jiǎn)芜x題公司的下列行為中，對(duì)提高公司的長(zhǎng)期盈利能力有幫助的是()。第26題：?jiǎn)芜x題下面關(guān)于貨幣類衍生產(chǎn)品買進(jìn)賣出原則描述錯(cuò)誤的是()。【正確答案】:B【答案解析】:B【正確答案】:B【答案解析】:B比率，以確定套期是否有效的方法。運(yùn)用比率分析法時(shí)，企業(yè)可以根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理政策的特點(diǎn)選擇以累積變動(dòng)數(shù)(即自套期開(kāi)始以來(lái)的累積變動(dòng)數(shù))為基礎(chǔ)比較，或以單個(gè)期間變動(dòng)數(shù)為基礎(chǔ)比較。如果上述比率在80%至125%的范圍內(nèi)，可以認(rèn)定套期是高度有效的。第28題：組合單選題某公司承諾給優(yōu)先股東按0.2元/股派息，優(yōu)先股股東要求的收益率為2%,該優(yōu)先股的理論定價(jià)為()。1.4元/股IV.不高于11元/股【正確答案】:D【答案解析】:依題意，優(yōu)先股內(nèi)在價(jià)值的定價(jià)為：0.2/2%=10(元/股)。第29題：組合單選題現(xiàn)金流分析法是通過(guò)對(duì)一定時(shí)期內(nèi)(),評(píng)估金融機(jī)構(gòu)短期內(nèi)的流動(dòng)性狀況。I.現(xiàn)金流入(資金來(lái)源)預(yù)測(cè)Ⅱ.現(xiàn)金流入(資金來(lái)源)分析Ⅲ.現(xiàn)金流出(資金使用)預(yù)測(cè)IV.現(xiàn)金流出(資金使用)的分析【正確答案】:C【答案解析】:現(xiàn)金流分析法是通過(guò)對(duì)一定時(shí)期內(nèi)現(xiàn)金流入(資金來(lái)源)和現(xiàn)金流出(資金使用)的分析和預(yù)測(cè)，評(píng)估金融機(jī)構(gòu)短期內(nèi)的流動(dòng)性狀況。第30題：組合單選題證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有(),給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與【正確答案】:D第31題：?jiǎn)芜x題周期性行業(yè)的運(yùn)動(dòng)狀態(tài)直接與經(jīng)濟(jì)周期的相關(guān)性呈現(xiàn)()。A、正相關(guān)第32題：組合單選題下列關(guān)于高資產(chǎn)凈值客戶應(yīng)滿足的條件說(shuō)法正確的是()。I.單筆認(rèn)【正確答案】:D第33題：?jiǎn)芜x題上圖中表示的是()的應(yīng)用法則【正確答案】:B【正確答案】:D【答案解析】:套利定價(jià)理論的假設(shè)條件有：(1)投資者是追求收益的，同時(shí)也是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的。(2)所有證券的收益都受到一個(gè)共同因素F的影響，并且證券的收益率具有如下構(gòu)成形第35題：?jiǎn)芜x題道氏理論認(rèn)為在一天幾個(gè)比較重要的價(jià)格中，()最重要。A、開(kāi)票價(jià)D、全天最低價(jià)【正確答案】:B【答案解析】:B第36題：?jiǎn)芜x題證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議，并對(duì)協(xié)議實(shí)行()管理。A、編號(hào)【正確答案】:A【答案解析】:證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券第37題：組合單選題進(jìn)行退休生活合理規(guī)劃的內(nèi)容主要有()。I工作生涯設(shè)計(jì)Ⅱ理想退休后生活設(shè)計(jì)Ⅲ退休養(yǎng)老成本計(jì)算IV退休后的收入來(lái)源估計(jì)【正確答案】:D【答案解析】:制定退休養(yǎng)老規(guī)劃的目的是保證客戶在將來(lái)有一個(gè)自立、尊嚴(yán)、高品質(zhì)的退休生活。退休規(guī)劃的關(guān)鍵內(nèi)容和注意事項(xiàng)之一就是根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)資源對(duì)客戶未來(lái)可以獲得的退休生活進(jìn)行合理規(guī)劃，內(nèi)容包括理想退休后生活設(shè)計(jì)、退休養(yǎng)老成本計(jì)算、退休后的收第38題：?jiǎn)芜x題統(tǒng)計(jì)量的()指統(tǒng)計(jì)量的抽樣分布集中在真實(shí)參數(shù)周圍的程度。A、有效性第39題：?jiǎn)芜x題下列關(guān)于期初年金現(xiàn)值系數(shù)公式錯(cuò)誤的是()。C、期初普通年金現(xiàn)值系數(shù)(n,r)=期【正確答案】:B第40題：?jiǎn)芜x題假設(shè)X股票的貝塔系數(shù)是Y股票的兩倍，下列表述正確的是()。B、X的風(fēng)險(xiǎn)為Y的兩倍【正確答案】:D【答案解析】:D第41題：?jiǎn)芜x題VAR的計(jì)算方法一般包括()、方差-協(xié)方差法、蒙特卡洛法第42題：?jiǎn)芜x題對(duì)經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)來(lái)說(shuō)，提供了一種財(cái)富套期保值手段的行業(yè)屬于(D、幼稚型第43題：?jiǎn)芜x題收益率曲線的類型不包括()?！菊_答案】:D示出來(lái)，主要有三種類型：①正收益曲線(短期債券收益率較低，而長(zhǎng)期債券收益率較高；②反轉(zhuǎn)收益曲線(或第44題：組合單選題下列關(guān)于有效市場(chǎng)說(shuō)法正確的有()。I市場(chǎng)的有效性分為三種形【正確答案】:D第45題：組合單選題按基礎(chǔ)工具的種類，金融衍生工具可以分為()。1.信用衍生工具Ⅱ.第46題：?jiǎn)芜x題