基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫與答案

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單選題（共60題）1、相比基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督而言，行政監(jiān)管不是（）的監(jiān)管。A.最為有效B.最具權(quán)威C.最具效率D.最為廣泛【答案】C2、金融工具最初被稱為（）。A.金融票據(jù)B.金融憑證C.資本工具D.信用工具【答案】D3、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述正確的是（）A.有利于投資人參與基金投資的具體投資決策B.能夠杜絕信息濫用C.有利于投資者的價值判斷D.有利于投資人取得良好的收益【答案】C4、依據(jù)適用性原則，基金銷售機構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A.基金管理人的風(fēng)險控制能力B.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果C.基金經(jīng)理的過往業(yè)績D.基金銷售機構(gòu)的營銷計劃【答案】B5、(2016年)基金管理人可設(shè)總經(jīng)理（），副總經(jīng)理（）。A.一人；若干人B.若干人；一人C.兩人；若干人D.若干人；兩人【答案】A6、關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是（）。A.在我國，基金的信息披露具有強制性B.基金信息披露時間一般是可以事先預(yù)見的C.在信息披露中應(yīng)提高對證券投資業(yè)績進行預(yù)測的準確性D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類【答案】C7、關(guān)于股票基金，錯誤的說法是（）。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).股票基金是各國廣泛采用的基金類型C.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D.主要投資于股票【答案】A8、（2021年真題）關(guān)于封閉式基金，以下表述正確的是（）。A.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回B.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變C.基金份額凈值與基金二級市場價格一致D.基金份額凈值固定不變【答案】B9、(2017年)下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實守信要求的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A10、關(guān)于投資者教育，表述錯誤的是（）。A.為了更好地保護投資者的權(quán)益，維護基金行業(yè)長期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展，同時防范基金銷售機構(gòu)和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風(fēng)險，這個行業(yè)的每個參與主體都需要積極開展投資者教育工作B.投資者教育是保護投資者合法權(quán)益的重要工作，也是基金市場基礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容C.廣泛開展投資者教育，是推進基金行業(yè)健康發(fā)展的一項長期性、系統(tǒng)性工作D.投資者教育工作的目的就是用簡單的語言向投資者解釋在基金投資中如何更安全地獲得更大的收益【答案】D11、基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.健全性原則和有效性原則B.適當(dāng)控制原則C.相互制約原則D.成本效益原則【答案】B12、（）是聯(lián)系政府監(jiān)管機構(gòu)與會員的紐帶。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.基金管理公司D.基金業(yè)協(xié)會【答案】D13、基金銷售人員禁止性規(guī)范包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B14、（2017年真題）關(guān)于投資者教育工作的要求，下列表述正確的是（）。A.投資者教育應(yīng)當(dāng)與本公司提供的具體產(chǎn)品和服務(wù)有機結(jié)合B.投資者教育應(yīng)當(dāng)采用監(jiān)管部門統(tǒng)一要求的模式C.投資者教育應(yīng)當(dāng)納入本公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)D.投資者教育應(yīng)當(dāng)遵守廣泛適用的投資者教育計劃【答案】C15、開放式基金主要通過投資者向（）申購和贖回以實現(xiàn)流通。A.基金受托人B.基金管理人C.基金托管人D.證券交易市場【答案】B16、我國《證券投資基金法》于（）開始施行。A.2003年7月14日B.2005年1月1日C.2002年8月1日D.2004年6月1日【答案】D17、（）是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險和逆向選擇問題的主要手段。A.加強監(jiān)管力度B.制定監(jiān)管法規(guī)C.加強從業(yè)人員教育D.加強基金管理人的內(nèi)部控制機制建設(shè)【答案】D18、根據(jù)復(fù)制方法的不同，ETF可分為（）。A.股票型ETF和債券型ETFB.完全復(fù)制型ETF和抽樣復(fù)制型ETFC.成長型ETF和價值型ETFD.行業(yè)指數(shù)ETF和風(fēng)險指數(shù)ETF【答案】B19、基金管理人會計核算控制應(yīng)（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D20、場外認購的LOF份額注冊登記在（）。A.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)【答案】B21、關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法錯誤的是（）。A.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進行分配B.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費用后的盈余全部歸基金投資者所有D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配【答案】B22、(2016年)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時，應(yīng)當(dāng)了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.流動性要求B.投資經(jīng)驗C.保證收益率D.風(fēng)險承受能力【答案】C23、其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.15【答案】B24、（2020年真題）某上市公司的實際控制人因刑事犯罪被司法機關(guān)逮捕后，該上市公司股價連續(xù)多個交易日跌停。某基金管理人對旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當(dāng)日收盤價格進行估值。上述情況反映了該其金管理人應(yīng)當(dāng)從以下哪個方面加強會計系統(tǒng)控制？（）A.基金管理人應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，確?；鹳Y產(chǎn)安全B.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立會計復(fù)核制度，防止會計差錯發(fā)生C.基金管理人應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序D.基金管理人應(yīng)當(dāng)保證同一基金的不同份額之間獨立建賬和獨立核算【答案】C25、一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請成功后，可于（）日起贖回該部分基金份額。A.T+3B.T+2C.T+1D.T【答案】B26、基金公司總經(jīng)理對（）負責(zé)，根據(jù)公司章程和董事會授權(quán)行使職權(quán)，領(lǐng)導(dǎo)和主持公司的管理工作，負責(zé)公司的日常經(jīng)營，并由若干名副總經(jīng)理等管理層成員提供協(xié)助。A.董事會B.監(jiān)事會C.股東會D.督察長【答案】A27、（2020年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金幕集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引（試行）》，以下說法正確的是（）。A.沒有風(fēng)險容忍度的投資者風(fēng)險類別是C4B.C5為風(fēng)險承受能力最低的類型C.C2風(fēng)險類別投資者通常不愿承受任何投資損失D.C1風(fēng)險類別投資者可以認購貨幣市場基金【答案】D28、目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金，創(chuàng)新封閉式基金按（）元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費方式進行。A.0.5B.0.8C.1D.2【答案】C29、(2017年)下列各項中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。A.控制環(huán)境B.控制利潤C.控制成本D.控制目標【答案】A30、2003年10月通過的（），于2004年6月1日施行。A.《證券投資基金運作管理辦法》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《證券投資基金托管資格管理辦法》D.《證券投資基金法》【答案】D31、（2017年真題）關(guān)于基金管理人對所管理的不同基金的會計核算，下列表述正確的是（）。A.不同基金可以共用名冊登記B.應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體獨立核算C.不同基金可以共用統(tǒng)一賬戶D.可以根據(jù)基金類別分類一起核算【答案】B32、公司內(nèi)部控制的核心是（），制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。A.明確責(zé)任B.權(quán)利制衡C.風(fēng)險控制D.嚴格授權(quán)【答案】C33、關(guān)于監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說法錯誤的是（）。A.通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為B.隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況C.保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告【答案】C34、對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，可以由()提供。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D35、關(guān)于基金臨時報告，下列表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會的召開需要披露基金臨時報告B.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.25%需要披露基金臨時報告C.基金管理人的董事長發(fā)生變動，需要披露基金臨時報告D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時報告【答案】B36、基金銷售機構(gòu)為客戶提供服務(wù)根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。A.對申購費率進行8折優(yōu)惠B.配送少量貨幣基金份額C.對認購費率進行9折優(yōu)惠D.贈送合作方提供的人身意外保險【答案】A37、(2017年)《COSO風(fēng)險管理整合框架》提出了風(fēng)險管理八要素理論，以下（）不是八要素的內(nèi)容。A.信息與溝通B.控制活動C.目標設(shè)定D.外部監(jiān)管【答案】D38、在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為()。A.離岸基金B(yǎng).在岸基金C.國內(nèi)基金D.國際基金【答案】B39、行政監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)基金機構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營管理,監(jiān)管范圍應(yīng)嚴格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域，這體現(xiàn)了基金監(jiān)管的（）原則。A.依法監(jiān)管原則B.高效監(jiān)管原則C.審慎監(jiān)管原則D.適度監(jiān)管原則【答案】D40、（）是對基金評價機構(gòu)及從業(yè)人員的要求。A.勤勉盡責(zé)、恪盡職守B.建立應(yīng)急等風(fēng)險管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)C.禁止誤導(dǎo)投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突D.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開信息【答案】C41、(2017年)按證券投資基金法律形式的不同，投資基金可以分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).封閉式基金和開放式基金C.本幣份額基金和外幣份額基金D.私募基金和公募基金【答案】A42、（）主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。A.合法性原則B.完整性原則C.及時性原則D.獨立性原則【答案】D43、(2017年)QDII基金在其開放申購、贖回前，一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每周B.每個估值日C.每個開放日D.每月【答案】A44、以下關(guān)于QDⅡ基金的描述,不正確的是（）。A.QDLL是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排B.QDLL基金可以人民幣為計價貨幣募集C.在境外募集資金可以進行境內(nèi)證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者,簡稱QDⅡD.目前除了基金管理公司和證券公司外,商業(yè)銀行等其他金融機構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品【答案】C45、企業(yè)風(fēng)險管理的基本框架不包括（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標設(shè)定C.風(fēng)險披露D.風(fēng)險應(yīng)對【答案】C46、基金管理公司的業(yè)務(wù)包含（）。A.①②B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D47、（2017年真題）基金公司合規(guī)管理部依照所規(guī)定的程序和方法，對行為對象可以開展的工作包括（）。A.公正客觀的檢查并對違反公司制度的人員直接進行處罰B.公正客觀的檢查并由督察長對違規(guī)的基金經(jīng)理馬上停止其投資權(quán)限C.公正客觀的檢查并提出處理建議D.公正客觀的檢查并在發(fā)生風(fēng)險的情況下直接代替業(yè)務(wù)人員進行操作【答案】C48、國際上比較流行的投資組合保險策略主要有對沖保險策略和（）。A.股票保險策略B.債券保險策略C.固定比例投資組合保險策略D.差值保險策略【答案】C49、（2017年真題）基金銷售人員在陳述所推薦基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準確，并遵守以下行為規(guī)范（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D50、基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D51、（）是指公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的履職水平直接關(guān)系到廣大基金份額持有人的利益。因此，上述人員不僅要專業(yè)、誠信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，而且要以較高的職業(yè)道德標準和商業(yè)道德標準規(guī)范言行，維護基金份額持有人的利益利公司的資產(chǎn)安全，促進公司的高效運作。A.股東誠信與合作原則B.人員敬業(yè)原則C.經(jīng)營運作公開、透明原則D.業(yè)務(wù)與信息隔離原則【答案】B52、（2016年真題）基金獲準上市的，應(yīng)在上市前（）個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A.3B.5C.7D.10【答案】A53、基金管理人合規(guī)管理的目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營D.樹立正直、誠信的市場形象【答案】D54、基金公司開展直銷目前主要包