江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社考試

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[單項選擇題]

1、受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達(dá)到（）以上的金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員不具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄。

A.兩次

B.三次

C.四次

D.五次

參考答案：A

[多項選擇題]

2、下列屬于設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行審慎性條件的是：（）

A.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、科學(xué)有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才

B.主要監(jiān)管指標(biāo)符合審慎監(jiān)管要求

C.最近3年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件

D.具備有效的資本約束與資本補(bǔ)充機(jī)制，所有者權(quán)益大于等于股本、有健全的風(fēng)險管理體系，能有效控制各類風(fēng)險

參考答案：A,B,D

[判斷題]

3、股東特別是主要股東在銀行授信逾期時，應(yīng)當(dāng)對其在股東大會和派出董事在董事會上的表決權(quán)進(jìn)行限制。

參考答案：對

[判斷題]

4、農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

參考答案：對

[判斷題]

5、擬任人曾任金融機(jī)構(gòu)董事長（理事長）或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應(yīng)當(dāng)提交該擬任人的離任審計報告。

參考答案：對

[判斷題]

6、金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員可以在獲得任職資格核準(zhǔn)前先行履職。

參考答案：錯

[判斷題]

7、金融機(jī)構(gòu)高級管理人員異地任職的，擬任職所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向原任職所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)征求監(jiān)管評價意見。

參考答案：對

[判斷題]

8、省聯(lián)社公司治理機(jī)制考核辦法規(guī)定，提交董事會、監(jiān)事會審議的相關(guān)事項須經(jīng)專門委員會審議，不得以專門委員會意見代替董、監(jiān)事會審議意見。

參考答案：對

[判斷題]

9、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)董事長、行長、分支行行長缺位時，不可以指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職。

參考答案：錯

[判斷題]

10、法人機(jī)構(gòu)因房屋維修、增擴(kuò)建等原因臨時變更住所6個月以內(nèi)的，不需進(jìn)行變更住所的申請但應(yīng)在原住所、臨時住所公告，并提前10日報告屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

參考答案：對

[判斷題]

11、具有高管任職資格且未連續(xù)中斷任職1年以上的擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)或改任較低職務(wù)的，仍需重新申請任職資格。

參考答案：錯

[判斷題]

12、董事和高級管理人員在任職資格獲得核準(zhǔn)前可以到任履職。

參考答案：錯

[判斷題]

13、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，申請人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向決定機(jī)關(guān)提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，開業(yè)延期的最長期限為3個月。

參考答案：對

[判斷題]

14、職工自然人合計投資入股比例可以超過農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的20%。

參考答案：錯

[判斷題]

15、商業(yè)銀行董事會對銀行風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。

參考答案：對

[判斷題]

16、監(jiān)事會擁有獨(dú)立的費(fèi)用預(yù)算，其行使職權(quán)的費(fèi)用由商業(yè)銀行承擔(dān)。

參考答案：對

[判斷題]

17、專職股東監(jiān)事的薪酬執(zhí)行延期支付制度。其績效薪酬的40%以上應(yīng)當(dāng)采取延期支付方式，且延期支付期限一般不少于3年。

參考答案：對

[判斷題]

18、擔(dān)任審計委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會及風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)人的董事每年在商業(yè)銀行工作的時間不得少于25個工作日。

參考答案：對

[判斷題]

19、監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)對商業(yè)銀行利潤分配方案進(jìn)行審議，并對利潤分配方案的合規(guī)性、合理性發(fā)表意見。

參考答案：對

[判斷題]

20、監(jiān)事每年為商業(yè)銀行從事監(jiān)督工作的時間不應(yīng)少于15個工作日。

參考答案：對

[判斷題]

21、監(jiān)事因故不能親自出席的，可以書面委托其他監(jiān)事代為出席，但一名監(jiān)事不應(yīng)在一次監(jiān)事會會議上接受超過兩名監(jiān)事的委托。代為出席會議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使權(quán)力。

參考答案：對

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[判斷題]

22、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將股東大會、董事會和監(jiān)事會的會議記錄和決議等文件及時報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

參考答案：對

[判斷題]

23、監(jiān)事的薪酬應(yīng)當(dāng)由股東大會審議確定，董事會不得干預(yù)監(jiān)事薪酬標(biāo)準(zhǔn)。

參考答案：對

[判斷題]

24、監(jiān)事可以列席董事會會議，對董事會決議事項提出質(zhì)詢或者建議，行使表決權(quán)。

參考答案：錯

[判斷題]

25、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在章程中規(guī)定，獨(dú)立董事每年在商業(yè)銀行工作的時間不得少于十五個工作日。

參考答案：對

[判斷題]

26、監(jiān)事會在履職過程中有權(quán)要求董事會和高級管理層提供信息披露、審計等方面的必要信息。監(jiān)事會認(rèn)為必要時，可以指派監(jiān)事列席高級管理層會議。

參考答案：對

[判斷題]

27、監(jiān)事會可以設(shè)立提名委員會和監(jiān)督委員會。

參考答案：對

[判斷題]

28、董事會召開董事會會議，沒必要通知監(jiān)事會派員列席。

參考答案：錯

[判斷題]

29、董事會會議應(yīng)當(dāng)有商業(yè)銀行全體董事過半數(shù)出席方可舉行。

參考答案：對

[判斷題]

30、董事會設(shè)董事長一人，可以設(shè)副董事長。董事長和副董事長由董事會以全體董事的過半數(shù)選舉產(chǎn)生。商業(yè)銀行董事長和行長應(yīng)當(dāng)分設(shè)。

參考答案：對

[判斷題]

31、非上市銀行股東特別是主要股東轉(zhuǎn)讓銀行股份的，應(yīng)當(dāng)事前告知銀行董事會。

參考答案：對

[判斷題]

32、同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事原則上不得超過董事會成員總數(shù)的三分之一。

參考答案：對

[判斷題]

33、股東在銀行借款余額超過其持有經(jīng)審計的上一年度股權(quán)凈值，不得將銀行股票進(jìn)行質(zhì)押。

參考答案：對

[判斷題]

34、股東獲得銀行授信的條件應(yīng)優(yōu)于其他客戶同類授信的條件。

參考答案：錯

[判斷題]

35、股東以銀行股票為自己或他人擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管部門的要求，不需要事前告知銀行董事會。

參考答案：錯

[判斷題]

36、人民法院受理破產(chǎn)申請后，債務(wù)人對個別債權(quán)人的債務(wù)清償有效。

參考答案：錯

[判斷題]

37、商業(yè)銀行可以向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款。

參考答案：錯

[判斷題]

38、商業(yè)銀行可以用同業(yè)拆借拆入的資金發(fā)放貸款或者用于投資。

參考答案：錯

[判斷題]

39、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券或者到境外借款，應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定報經(jīng)批準(zhǔn)。

參考答案：對

[判斷題]

40、公司持有的公司股份應(yīng)當(dāng)分配股利。

參考答案：錯

[判斷題]

41、公司為他人擔(dān)保或者向其他企業(yè)投資，依照公司章程的規(guī)定。由董事會或者股東會、股東大會決議，公司章程對擔(dān)?；蛲顿Y限額有規(guī)定的，不得超過其規(guī)定的限額。

參考答案：對

[判斷題]

42、有限公司變更為股份公司，公司變更前的債權(quán)、債務(wù)仍由變更前的公司承繼。

參考答案：錯

[判斷題]

43、只有債權(quán)人才有權(quán)向法院申請企業(yè)破產(chǎn)。

參考答案：錯

[判斷題]

44、有限合伙企業(yè)中有限合伙人可以以貨幣、土地使用權(quán)、機(jī)器設(shè)備、勞務(wù)出資。

參考答案：錯

[判斷題]

45、上市公司的董事、監(jiān)事、經(jīng)理在離職后一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓其持有的公司股票。

參考答案：錯

[判斷題]

46、上市公司在1年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者擔(dān)保金額超過公司資產(chǎn)總額30%的，應(yīng)由股東大會以做出決議，并經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。

參考答案：對

[判斷題]

47、股東在股東大會和董事在董事會對決議的表決，均按所持每一股份有一表決權(quán)。

參考答案：錯

[判斷題]

48、設(shè)立股份有限公司，發(fā)起人應(yīng)在2人以上200人以下，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。

參考答案：對

[判斷題]

49、股東會會議由董事會召集，董事長主持。董事長因故不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，不可以由其他人代為主持會議。

參考答案：錯

[多項選擇題]

50、農(nóng)村商業(yè)銀行哪些人員需要任職資格許可：（）

A.董事長、副董事長、獨(dú)立董事和其他董事等董事會成員以及董事會秘書

B.行長、副行長、行長助理、風(fēng)險總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計師、總會計師、首席信息官以及同職級高級管理人員，內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人、財務(wù)部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門負(fù)責(zé)人，總行營業(yè)部負(fù)責(zé)人

C.分行行長、副行長、行長助理、分行營業(yè)部負(fù)責(zé)人，專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理

D.人力資源部總經(jīng)理

參考答案：A,B,C

[多項選擇題]

51、開辦除結(jié)匯、售匯以外的外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種，申請人應(yīng)符合哪些條件：（）

A.依法合規(guī)經(jīng)營，內(nèi)控制度健全有效，經(jīng)營狀況良好

B.有與申報外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)的外匯營運(yùn)資金和合格的外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員

C.有符合開展外匯業(yè)務(wù)要求的營業(yè)場所和相關(guān)設(shè)施

D.主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求

參考答案：A,B,C,D

[多項選擇題]

52、農(nóng)村商業(yè)銀行支行開業(yè)應(yīng)符合哪些條件：（）

A.營運(yùn)資金到位

B.具有符合任職資格條件的高級管理人員

C.具有熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員

D.具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施

參考答案：A,B,C,D

[多項選擇題]

53、村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起人還應(yīng)符合哪些條件：（）

A.是金融機(jī)構(gòu)

B.有足夠的合格人才儲備

C.上一年度監(jiān)管評級2級以上

D.具有充分的并表管理能力及信息科技建設(shè)和管理能力

參考答案：B,C,D

[多項選擇題]

54、設(shè)立村鎮(zhèn)銀行應(yīng)符合哪些條件：（）

A.有符合《公司法》、《商業(yè)銀行法》和銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的章程、發(fā)起人應(yīng)符合規(guī)定的條件，且發(fā)起人中應(yīng)至少有1家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

B.注冊資本為實(shí)繳資本，在縣（區(qū)）域設(shè)立的，最低限額為300萬元人民幣；在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）設(shè)立的，最低限額為200萬元人民幣

C.具有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員

D.具有必需的組織機(jī)構(gòu)和管理制度、與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施

參考答案：A,C,D

[多項選擇題]

55、境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)作為設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的發(fā)起人，應(yīng)符合哪些條件：（）

A.主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求

B.公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效

C.最近3個會計年度連續(xù)盈利

D.社會聲譽(yù)良好，最近3年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件

參考答案：A,B

[多項選擇題]

56、設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人主要包括（）

A.自然人

B.境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

C.境內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)

D.境外銀行

參考答案：A,B,C,D

[多項選擇題]

57、哪些是農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可事項實(shí)施辦法所稱的農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)（）

A.農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社

B.村鎮(zhèn)銀行

C.城市商業(yè)銀行

D.農(nóng)村資金互助社

參考答案：A,B,D

[多項選擇題]

58、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)每年對監(jiān)事會的下列哪些信息進(jìn)行全面、及時、客觀、詳實(shí)的披露（）

A.需要披露的會議決議事項

B.對商業(yè)銀行定期財務(wù)報告的審核意見

C.專職股東監(jiān)事的薪酬和延期支付情況

D.其他依法需要披露的信息

參考答案：A,B,C,D

[多項選擇題]

59、監(jiān)事有下列哪些嚴(yán)重失職情形時，監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)建議股東大會或股東會、職