2024年合規(guī)回頭看心得體會樣本（3篇）

第3頁共3頁2024年合規(guī)回頭看心得體會樣本(一)為深化合規(guī)文化，推動各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健快速發(fā)展，____銀行雙流支行于____月____日組織召開了'合規(guī)管理年'活動啟動大會，正式拉開了為期一年的合規(guī)管理活動序幕。支行的全體高級管理層、執(zhí)行層人員、主要客戶經(jīng)理、主要會計、各營業(yè)網(wǎng)點負責人、押運隊隊長及相關(guān)部門、____室的工作人員均出席了此次會議。____銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查七處二科文飛科長、____銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、____銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理蒞臨指導。會議傳達了____銀行____年案件防控暨安全保衛(wèi)工作的精神，對'合規(guī)管理年'活動的實施進行了詳細部署。雙流支行的'合規(guī)管理年'活動主要涵蓋以下十個方面：1.確保自查自糾的全面性。各分支機構(gòu)將按照合規(guī)管理要求，再次分業(yè)務(wù)領(lǐng)域進行案件風險自查自糾。主動及時發(fā)現(xiàn)并糾正問題的，可酌情減輕或免于處罰；若在本系統(tǒng)及監(jiān)管部門的檢查中發(fā)現(xiàn)問題，將從重追究責任。2.深入思想剖析。全體員工需從風險意識、責任意識、團隊協(xié)作等多個層面，深入分析存在的問題和不足。支行及各分支機構(gòu)將分層次召開剖析會議，并由參會人員評估每位員工的剖析是否深入，確保人人過關(guān)。3.加強業(yè)務(wù)學習。以齊魯銀行、--____西鄱陽信用社案例為重點，開展案例學習討論和盡職教育，并適時舉辦合規(guī)管理和操作主題的演講比賽。同時，對分支行柜面人員和客戶經(jīng)理進行業(yè)務(wù)知識測試，未達標的員工將接受下崗學習。經(jīng)驗豐富的老員工將對新員工進行業(yè)務(wù)指導，根據(jù)指導效果對導師進行獎勵或處罰。4.完善工作監(jiān)督機制。建立健全員工相互監(jiān)督體系，強化全員監(jiān)督。梳理業(yè)務(wù)操作流程，確保每項資金和財產(chǎn)相關(guān)的業(yè)務(wù)都有復核或?qū)徟?。后手需對前手的業(yè)務(wù)操作進行有效監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題需在專項登記簿上記錄，作為考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù)，并與薪酬掛鉤。發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)情況或前手整改不及時的，可直接向管理層報告。未記錄或報告前手違規(guī)行為的，將按違規(guī)操作處理。5.優(yōu)化制度建設(shè)。依據(jù)總行及支行制度，為柜面人員和客戶經(jīng)理兩類崗位制定詳細的操作指南。明確各分支機構(gòu)負責人的日常檢查內(nèi)容和頻次，檢查結(jié)果納入對分支行負責人的考核。同時，鼓勵全員參與'我為合規(guī)管理獻計獻策'活動，提出改進合規(guī)工作的建議。6.強化量化考核。為執(zhí)行層人員設(shè)立專門的'合規(guī)管理'考核指標，并建立末位淘汰制度。對排名靠后的員工進行誡勉談話，排名最后的____名正職和____名副職執(zhí)行層人員將調(diào)整崗位；若管轄范圍內(nèi)發(fā)生案件、重大事故或嚴重違規(guī)事件，嚴重影響支行年度考核的，將予以降職或免職。同時，開展'合規(guī)操作評比活動'，對排名靠前和靠后的員工進行獎勵或處罰。7.嚴格執(zhí)行責任追究。嚴格執(zhí)行對'五十個嚴禁'等嚴重違規(guī)行為的'零容忍'政策，對同質(zhì)同類違規(guī)行為實行'一次處罰，二次下崗或降檔，三次解雇'的制度，對檢查發(fā)現(xiàn)問題嚴格追究相關(guān)人員責任。8.加強業(yè)務(wù)輔導?；藢徲嫴繉⒍ㄆ谙驑I(yè)務(wù)部門通報檢查發(fā)現(xiàn)問題，業(yè)務(wù)部門需收集并分析工作中存在的問題，提出改進措施，形成報告供各分支機構(gòu)學習。9.確保人員排查。持續(xù)開展'九種人'排查工作，一旦發(fā)現(xiàn)員工存在'九種人'情況，立即采取更換崗位、調(diào)離原單位、停職學習等措施。10.領(lǐng)導示范作用。支行領(lǐng)導及全體執(zhí)行層人員將公開承諾，以身作則，嚴格執(zhí)行各項合規(guī)工作要求，特別是在重大業(yè)務(wù)審批中不違反程序操作。2024年合規(guī)回頭看心得體會樣本（二）合規(guī)大討論活動的展開，激發(fā)了我們的熱情，也使我們深切體會到合規(guī)理念正在逐步深入人心，成為我們行動的基石。一、構(gòu)建合規(guī)為本的管理哲學合規(guī)文化是銀行企業(yè)文化的核心，是穩(wěn)固的基石。堅實的基石能確保企業(yè)穩(wěn)健如山，而薄弱的基石則可能導致大廈傾覆。合規(guī)的核心在于規(guī)則，規(guī)則涵蓋我們的各項制度、業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范。沒有規(guī)則，無法形成有序的集體，如同國家無法律，社會將陷入混亂。銀行行業(yè)同樣如此，缺乏制度規(guī)程，將面臨嚴重的風險和漏洞。對于郵政儲蓄銀行這樣的大型、分散、多環(huán)節(jié)的機構(gòu)，強化管理、嚴格治行絕非一時之計。我們需要借助企業(yè)文化的力量，將嚴格的管理要求轉(zhuǎn)化為無形的文化，從而實現(xiàn)從被動到主動的管理轉(zhuǎn)變，達到自我管理、自我約束、自我加壓的理性境界。為此，我們應(yīng)立足當前，以合規(guī)大討論為平臺，深度融合合規(guī)文化和嚴格管理，推動全體員工遵守規(guī)則，形成以制度為指引、以制度為底線、以制度為優(yōu)先的合規(guī)文化環(huán)境。我們的規(guī)則源于歷代的經(jīng)驗教訓，是用血的代價換來的警示。因此，無論身處何處，每位郵政儲蓄銀行的員工都應(yīng)樹立強烈的合規(guī)意識，堅決遵循規(guī)章制度。二、讓合規(guī)成為員工行為規(guī)范企業(yè)文化建設(shè)以人為本，將制度要求內(nèi)化為員工的自覺行為是一項長期而復雜的任務(wù)。我們需要讓合規(guī)成為員工操作的基本準則，減少合規(guī)與違規(guī)的沖突，關(guān)鍵在于監(jiān)管與操作、教育與懲戒、學習與履職、發(fā)展與合規(guī)之間的有效互動。通過這些互動，強化合規(guī)共識，提高員工對合規(guī)的認同感，使合規(guī)成為個人價值的追求。通過學習和反思，我們深刻認識到，建設(shè)郵政儲蓄銀行的堅實防線，實現(xiàn)長期穩(wěn)定發(fā)展，合規(guī)文化是不可或缺的。我們必須堅決執(zhí)行制度，摒棄不良習慣，讓遵規(guī)守矩成為我們的行為習慣。過去的違規(guī)行為導致了沉重的不良資產(chǎn)，阻礙了我們的經(jīng)營發(fā)展。因此，我們必須堅持科學發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀，始終遵循審慎、規(guī)范、穩(wěn)健的經(jīng)營理念，確保上級行的管理要求在業(yè)務(wù)發(fā)展中得到嚴格執(zhí)行。三、讓合規(guī)成為動力，確保有效實施通過培養(yǎng)合規(guī)心態(tài)，形成合規(guī)有序的行為，我們將構(gòu)建一個全員遵守規(guī)章制度、防范風險的合規(guī)文化環(huán)境，為各級行的經(jīng)營轉(zhuǎn)型和全面發(fā)展提供有力保障。每個人都是制度執(zhí)行的參與者，我們應(yīng)深刻理解，遵紀守法、尊重規(guī)則是保護自己、關(guān)愛他人、珍惜事業(yè)的基礎(chǔ)。只有將規(guī)則內(nèi)化于心，外化于行，我們才能始終保持正確的方向，開創(chuàng)郵政儲蓄銀行發(fā)展的新篇章。讓我們從現(xiàn)在開始，從自我做起，共同塑造合規(guī)文化，用心建設(shè)我們共同的家園。2024年合規(guī)回頭看心得體會樣本（三）近期，總行在全行范圍內(nèi)積極推動合規(guī)文化建設(shè)的大討論活動，以強化員工的合規(guī)意識，提升合規(guī)經(jīng)營理念，增強合規(guī)行為的主動性。經(jīng)過本次學習活動，我有以下幾點體會：首先，合規(guī)建設(shè)需建立在健全的管理制度體系之上，不斷構(gòu)建并鞏固合規(guī)文化的教育長效機制。我們需要全面排查全行在合規(guī)管理與文化建設(shè)中存在的問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等多維度進行深入探討，以推動合規(guī)文化的深入人心和持久扎根，為全行各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健快速發(fā)展提供有力保障。合規(guī)不僅是對農(nóng)行的貢獻，也是對他人的責任，更是對自己的保護，"合規(guī)是一種嚴肅的愛，是對每個人的負責任的愛"。其次，我們需要解決思想認識、制度執(zhí)行和監(jiān)督檢查等方面的問題，營造以合規(guī)為常態(tài)，以合規(guī)習慣為習慣的良好環(huán)境，促進合規(guī)文化的深入人心。合規(guī)文化的實踐經(jīng)驗表明，堅定目標，認真執(zhí)行，就能取得顯著成效。合規(guī)如同紅綠燈，遵守它，它就會保障我們的安全。然而，有些人可能將合規(guī)視為束縛，認為其阻礙了業(yè)務(wù)發(fā)展。但我們要明確，"合規(guī)文化是銀行的立行之本，經(jīng)營之本"，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展是相輔相成的。合規(guī)如同紅綠燈，維護著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，承擔著風險管理的重任。我們身邊眾多的案例都凸顯了合規(guī)建設(shè)的必要性。頻繁的小違規(guī)可能導致重大問題，而多次重大問題可能釀成災(zāi)難。因此，我們必須從源頭上控制風險，堅決杜絕違規(guī)行為，不讓"事故"有任何可乘之機。這樣，我們的事業(yè)才能在合規(guī)的軌道上實