項(xiàng)目投資管理辦法

項(xiàng)目投資管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范公司項(xiàng)目投資運(yùn)作的決策程序，加強(qiáng)項(xiàng)目投后管理，防范和控制投資風(fēng)險(xiǎn)，保障投資項(xiàng)目的安全與增值，特制定本辦法。

第二條本辦法所稱投資，是指運(yùn)用公司所管理的資產(chǎn)對(duì)外進(jìn)行的股權(quán)投資、債權(quán)投資及其他類(lèi)型的投資行為。

第三條本辦法適用于公司參與基金投資管理業(yè)務(wù)的所有部門(mén)及人員。相關(guān)人員應(yīng)負(fù)有保密責(zé)任。第二章目標(biāo)、原則及要求第四條投資管理的總體目標(biāo)：

1、提高經(jīng)營(yíng)管理效益，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和投資項(xiàng)目的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定和健康發(fā)展；

2、保證基金投資運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)則以及公司章程的等相關(guān)制度，形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格。

第五條投資管理應(yīng)遵循的原則：

1、健全性原則。投資管理須覆蓋基金投資相關(guān)的各部門(mén)和各級(jí)崗位，并滲透到投資業(yè)務(wù)的全過(guò)程，涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)；

2、有效性原則。通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理適用的投資決策流程，并適時(shí)調(diào)整和不斷完善，維護(hù)投資決策的有效執(zhí)行；

3、成本效益原則。運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的投資管理成本實(shí)現(xiàn)最大的投資產(chǎn)出。

第六條投資項(xiàng)目的基本要求

原則上選擇投資的項(xiàng)目應(yīng)具備以下基本條件：

1、清晰且經(jīng)檢驗(yàn)的有效盈利模式；

2、稀缺資源優(yōu)勢(shì)或特許準(zhǔn)入資格等；

3、有足夠的安全邊際，投資價(jià)格合理；

4、相關(guān)運(yùn)營(yíng)方（或合作方）在行業(yè)內(nèi)具有一定的知名度和市場(chǎng)規(guī)模；經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)專業(yè)、高效、穩(wěn)定；商業(yè)模式、技術(shù)創(chuàng)新等方面優(yōu)勢(shì)突出。第三章運(yùn)作與決策機(jī)構(gòu)第七條基金投資管理的運(yùn)作部門(mén)包括投資及項(xiàng)目管理部、基金運(yùn)營(yíng)部、立項(xiàng)委員會(huì)和風(fēng)控部；項(xiàng)目投資審批與決策機(jī)構(gòu)為投資決策委員。

第八條投資與項(xiàng)目管理部是投資項(xiàng)目收集、篩選、立項(xiàng)、盡職調(diào)查以及投后管理的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，其職責(zé)為：

1、對(duì)項(xiàng)目信息進(jìn)行初步的搜集、整理；

2、對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估和篩選，根據(jù)公司的立項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)、要求以及相關(guān)流程提交立項(xiàng)申請(qǐng)；

3、立項(xiàng)通過(guò)后，與項(xiàng)目方簽訂意向投資協(xié)議，并組織投資項(xiàng)目的審慎調(diào)查，撰寫(xiě)盡職調(diào)查報(bào)告；

4、申報(bào)部門(mén)編制項(xiàng)目投資建議書(shū)，與風(fēng)控部編制的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告、基金管理部編制的基金投資方案，一并提交投資決策委員會(huì)審批；

5、按照批準(zhǔn)的投資方案，落實(shí)項(xiàng)目投資的前置條件和管理要求；

6、根據(jù)投資合同或協(xié)議以及投后管理辦法要求，對(duì)已投資項(xiàng)目提供后續(xù)管理與跟蹤服務(wù)；

7、定期編制項(xiàng)目投后管理報(bào)告，提交風(fēng)控部審議，并落實(shí)相關(guān)管理要求。

第九條基金運(yùn)營(yíng)部是基金投資項(xiàng)目融資方案設(shè)計(jì)、資金募集和基金運(yùn)作的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，其職責(zé)為：

1、參與投資項(xiàng)目立項(xiàng)前的考察、洽談和商務(wù)談判等，協(xié)助投資與項(xiàng)目管理部設(shè)計(jì)項(xiàng)目投融資方案；

2、組織內(nèi)部討論、審議投資項(xiàng)目的立項(xiàng)申請(qǐng)，并對(duì)投融資方案出具明確的審核意見(jiàn)；

3、對(duì)立項(xiàng)通過(guò)的投資項(xiàng)目，落實(shí)融資的前置條件，向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行推介，選擇條件最優(yōu)的合作對(duì)象；

4、編制投資項(xiàng)目的基金投資方案，分別向風(fēng)控部、投資決策委員會(huì)上報(bào)審批，并根據(jù)評(píng)審意見(jiàn)，進(jìn)一步優(yōu)化融資方案；

5、按照批準(zhǔn)的資金募集方案，協(xié)調(diào)各合作方，組織簽訂相關(guān)投資合同或協(xié)議，落實(shí)資金到位；

6、牽頭組織基金的運(yùn)作（包括基金設(shè)立、運(yùn)行、管理及退出等工作）；

7、在項(xiàng)目資金完全退出后，根據(jù)投資與項(xiàng)目管理部提交的投后管理報(bào)告，組織編寫(xiě)項(xiàng)目投資總結(jié)報(bào)告。

第十條風(fēng)控部是風(fēng)險(xiǎn)管理的日常工作機(jī)構(gòu)，是公司投資管理業(yè)務(wù)決策后臺(tái)支持和風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)機(jī)構(gòu)。其職責(zé)為：

1、根據(jù)各委員會(huì)主任要求，定期、不定期組織召開(kāi)投資決策委員會(huì)會(huì)議；

2、負(fù)責(zé)收集、整理投資項(xiàng)目評(píng)審的全套會(huì)議資料，管理各委員會(huì)的會(huì)議文件；

3、參與投資項(xiàng)目立項(xiàng)前的風(fēng)險(xiǎn)揭示、商務(wù)談判和前置條件設(shè)定等；

4、組織內(nèi)部討論、審議投資項(xiàng)目的立項(xiàng)申請(qǐng)，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理方案出具明確的審核意見(jiàn)；

5、參加投資決策委員會(huì)會(huì)議，并對(duì)項(xiàng)目運(yùn)作過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行評(píng)估，提供專業(yè)性的風(fēng)控意見(jiàn)；

6、向投資決策委員會(huì)委員匯報(bào)擬投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)意見(jiàn)，并根據(jù)審核意見(jiàn)，進(jìn)一步完善風(fēng)控方案；

7、監(jiān)督基金投資項(xiàng)目運(yùn)作的全過(guò)程，并對(duì)項(xiàng)目執(zhí)行過(guò)程中的風(fēng)控措施和管理要求進(jìn)行核實(shí)；

8、組織相關(guān)部門(mén)，牽頭處置、協(xié)調(diào)解決項(xiàng)目運(yùn)作過(guò)程中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。

第十一條風(fēng)控部為投資決策委員會(huì)提供參考，其職責(zé)為：

1、對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)審，審核投資方案（包括產(chǎn)品設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理、基金投資方案等）與實(shí)施計(jì)劃；

2、確定是否將項(xiàng)目上報(bào)立項(xiàng)委員會(huì)和投資決策委員會(huì)；

3、審議投資與項(xiàng)目管理部提交的后期管理報(bào)告和項(xiàng)目總結(jié)報(bào)告，并在授權(quán)范圍內(nèi)對(duì)相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行決策；

4、審議基金運(yùn)營(yíng)部提交的項(xiàng)目投資評(píng)價(jià)報(bào)告。

第十二條立項(xiàng)會(huì)是企業(yè)對(duì)目標(biāo)項(xiàng)目進(jìn)行預(yù)審的內(nèi)控機(jī)構(gòu)。在收到項(xiàng)目組提交的《投資立項(xiàng)報(bào)告》后，立項(xiàng)審核委員會(huì)應(yīng)對(duì)照本辦法第二章的投資原則來(lái)衡量潛在的交易機(jī)會(huì)，對(duì)項(xiàng)目的整體可行性進(jìn)行審核，確定是否批準(zhǔn)立項(xiàng)并同意投入企業(yè)資源開(kāi)展全面細(xì)致的盡職調(diào)查。立項(xiàng)會(huì)由3名投資決策委員會(huì)成員組成。立項(xiàng)審核會(huì)議以投票方式進(jìn)行表決，表決意見(jiàn)分為同意和不同意，投票人員2/3及以上表示同意即予以立項(xiàng)。立項(xiàng)審核委員會(huì)的業(yè)務(wù)秘書(shū)負(fù)責(zé)制作《立項(xiàng)審核會(huì)議紀(jì)要》，并由立項(xiàng)審核委員會(huì)成員簽字確認(rèn)。立項(xiàng)審核委員會(huì)的組成及議事規(guī)則等由《公司立項(xiàng)審核委員會(huì)議事規(guī)則》規(guī)定。

第十三條投資決策委員會(huì)是對(duì)基金投資項(xiàng)目及投資方案進(jìn)行評(píng)審與決策的權(quán)力機(jī)構(gòu)。其職責(zé)為：

1、負(fù)責(zé)基金投資范圍、投資策略、投資政策的制定；

2、審議批準(zhǔn)與投資管理的相關(guān)制度、流程及具體投資標(biāo)準(zhǔn)；

3、審批經(jīng)風(fēng)控部審議后的基金投資方案（包括產(chǎn)品設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理措施、資金募集方案等）；

4、審批基金投資方案的變更事項(xiàng)；

5、討論決定與投資相關(guān)的其他重大事項(xiàng)。

其人員構(gòu)成和議事規(guī)則詳見(jiàn)《投資決策委員議事規(guī)則》。第四章業(yè)務(wù)流程第十四條項(xiàng)目的投資業(yè)務(wù)流程主要包括：項(xiàng)目篩選、項(xiàng)目立項(xiàng)、盡職調(diào)查、項(xiàng)目評(píng)審、投資決策、合同簽訂以及基金設(shè)立等步驟。

第十五條項(xiàng)目篩選

投資與項(xiàng)目管理部負(fù)責(zé)投資項(xiàng)目的搜集、篩選和初審等工作。根據(jù)客戶提供的項(xiàng)目信息和其他相關(guān)資料，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行內(nèi)部的評(píng)估、討論，初步篩選出具有投資價(jià)值的項(xiàng)目。

第十六條項(xiàng)目立項(xiàng)

投資與項(xiàng)目管理部對(duì)擬投項(xiàng)目做進(jìn)一步調(diào)查了解，填寫(xiě)項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)表，并將申請(qǐng)表同時(shí)發(fā)送基金運(yùn)營(yíng)部和風(fēng)控部并抄送總經(jīng)理，基金運(yùn)營(yíng)部和風(fēng)控部根據(jù)立項(xiàng)申請(qǐng)獨(dú)立出具審核意見(jiàn)，審核意見(jiàn)類(lèi)型包括同意、不同意、退回補(bǔ)充材料三種，在兩部門(mén)會(huì)簽同意后報(bào)總經(jīng)理審批是否同意立項(xiàng)?？偨?jīng)理批準(zhǔn)后，風(fēng)控部在1個(gè)工作日內(nèi)將審批意見(jiàn)發(fā)送申報(bào)部門(mén)。申報(bào)部門(mén)應(yīng)將立項(xiàng)申請(qǐng)以及批復(fù)意見(jiàn)歸入項(xiàng)目檔案。

第十七條盡職調(diào)查

項(xiàng)目立項(xiàng)后可以開(kāi)展盡職調(diào)查工作。投資與項(xiàng)目管理部可與客戶簽訂相關(guān)協(xié)議，組建項(xiàng)目盡職調(diào)查工作小組，撰寫(xiě)《盡職調(diào)查報(bào)告》，盡職調(diào)查報(bào)告中應(yīng)包含對(duì)項(xiàng)目的投資建議。

盡職調(diào)查項(xiàng)目組成員是其各自負(fù)責(zé)的相關(guān)內(nèi)容的審慎調(diào)查活動(dòng)的直接責(zé)任人，對(duì)其所負(fù)責(zé)的相關(guān)內(nèi)容的審慎調(diào)查活動(dòng)承擔(dān)責(zé)任。

第十八條項(xiàng)目評(píng)審

業(yè)務(wù)部門(mén)初步判斷具有投資價(jià)值的項(xiàng)目，可以聯(lián)合基金運(yùn)營(yíng)部、風(fēng)控部等與該企業(yè)及其股東進(jìn)一步商談項(xiàng)目投融資方案，完善盡職調(diào)查報(bào)告?；疬\(yùn)營(yíng)部根據(jù)盡職調(diào)查報(bào)告及相關(guān)資料編寫(xiě)《基金投資方案》，風(fēng)控部編寫(xiě)《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告》與《盡職調(diào)查報(bào)告》一并提交風(fēng)控部評(píng)審。最終以項(xiàng)目預(yù)審批通知書(shū)下發(fā)給相關(guān)部門(mén)和人員。

第十九條投資決策

投資決策委員會(huì)根據(jù)風(fēng)控部匯總、整理的投資項(xiàng)目審查材料進(jìn)行投資決策。最終以項(xiàng)目審批通知書(shū)下發(fā)給相關(guān)部門(mén)和人員。

第二十條合同簽訂

投資項(xiàng)目批準(zhǔn)后，基金運(yùn)營(yíng)部分別與項(xiàng)目方、運(yùn)營(yíng)方、投資方等相關(guān)方確認(rèn)合同主要條款，待雙方法律部門(mén)審核后，由公司法人與對(duì)方簽署《投資合同》或其他相關(guān)協(xié)議。

第二十一條基金設(shè)立

《投資合同》簽訂后，基金運(yùn)營(yíng)部組織開(kāi)展資金募集和基金設(shè)立等工作。具體工作將按照相關(guān)的法律法規(guī)及公司的有關(guān)制度要求執(zhí)行。

第二十二條投后管理

投后管理是指募集資金投入后到資金完全退出全過(guò)程中對(duì)所投資企業(yè)的日常經(jīng)營(yíng)監(jiān)管和后續(xù)跟蹤服務(wù)。對(duì)所投資的企業(yè)由申報(bào)項(xiàng)目的投資團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)項(xiàng)目投后管理的具體工作，全程跟進(jìn)、監(jiān)督所投資企業(yè)。

第二十三條投資退出

對(duì)于在投資前已約定退出方式的項(xiàng)目，可按約定方式實(shí)施投資退出，或按約定的其他條款保障基金權(quán)益。如項(xiàng)目投資前因故未能確認(rèn)退出方式的，將由項(xiàng)目投后管理人員、基金運(yùn)營(yíng)部、風(fēng)控部等根據(jù)實(shí)際情況擬定退出方案，分別并提交風(fēng)控部和投資決策委員會(huì)進(jìn)行審議。退出方案審批通過(guò)后，由公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)組織實(shí)施，項(xiàng)目投后管理人員具體執(zhí)行。投資決策委員會(huì)對(duì)投資退出方案負(fù)責(zé)并具有決策權(quán)。

在退出方案具體實(shí)施的過(guò)程中，若遇到因客觀原因?qū)е掳l(fā)生與投資決策委員會(huì)通過(guò)之相關(guān)投資決策不符的情況，項(xiàng)目投資團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人應(yīng)撰寫(xiě)書(shū)面報(bào)告并提交投資決策委員會(huì)重新決策。

第二十四條項(xiàng)目總結(jié)

項(xiàng)目投資退出后，基金運(yùn)營(yíng)部應(yīng)聯(lián)合投資與項(xiàng)目管理部、風(fēng)控部等相關(guān)部門(mén)，組織編寫(xiě)《投資項(xiàng)目總結(jié)報(bào)告》，報(bào)告經(jīng)風(fēng)控部審議后通過(guò)。第五章合同管理第二十五條

合同管理是指對(duì)公司項(xiàng)目投資與基金運(yùn)作過(guò)程中產(chǎn)生的相關(guān)合同（或協(xié)議，下同）的規(guī)范性要求，具體包括合同的起草、修訂、審批、簽訂及履行、變更等內(nèi)容。

第二十六條

為規(guī)范投資項(xiàng)目過(guò)程管理，保障公司合法權(quán)益，防范經(jīng)營(yíng)管理中的操作風(fēng)險(xiǎn)，相關(guān)部門(mén)在推進(jìn)投資項(xiàng)目各環(huán)節(jié)運(yùn)作過(guò)程中，應(yīng)按照公司相關(guān)規(guī)定，與各相關(guān)方簽訂合同。

第二十七條公司風(fēng)控部應(yīng)根據(jù)總經(jīng)理的授權(quán)，全面負(fù)責(zé)基金投資合同管理工作，指導(dǎo)、監(jiān)督有關(guān)部門(mén)和人員的合同訂立、履行等工作。

第二十八條

根據(jù)工作需要，合同使用部門(mén)可申請(qǐng)外聘律師事務(wù)所起草合同草稿，并與合同對(duì)方進(jìn)一步商定合同細(xì)節(jié)。公司法律人員也可參與合同的起草過(guò)程，并提出專業(yè)的審核意見(jiàn)。

第二十九條合同文本擬定完畢后，合同使用部門(mén)憑合同審批表按照相關(guān)流程，經(jīng)風(fēng)控部、財(cái)務(wù)部門(mén)等職能部門(mén)負(fù)責(zé)人和公司總經(jīng)理審核通過(guò)后，加蓋公章或合同專用章方能生效。

第三十條合同訂立后，即具有法律效力。合同使用部門(mén)應(yīng)當(dāng)實(shí)際、全面地履行，其他相關(guān)部門(mén)應(yīng)予以配合。如在合同履行中遇履約困難或違約等情況，應(yīng)及時(shí)向公司總經(jīng)理匯報(bào)并通知風(fēng)控部。

第三十一條合同的變更、解除程序必須履行相應(yīng)的審批流程，由原合同使用單位按規(guī)定的審批權(quán)限辦理相關(guān)手續(xù)。第三十二條合同文本原則上公司應(yīng)持二份，合同文本復(fù)印件由風(fēng)控部、合同使用部門(mén)等各部門(mén)分存，原件由基金運(yùn)營(yíng)部留存。

第三十三條凡因未按規(guī)定處理合同事宜、未及時(shí)匯報(bào)情況和遺失合同有關(guān)資料而給公司造成損失的，追究其經(jīng)濟(jì)和行政責(zé)任。因故意或重大過(guò)失而給公司造成重大損失的，移送有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)追究其法律責(zé)任。第六章檔案管理第三十四條本辦法所稱項(xiàng)目檔案是指基金在投資活動(dòng)中形成的、作為歷史記錄保存起來(lái)以備考察的文字及以其他方式和載體記錄的材料。

第三十五條與投資相關(guān)的制度文件、各類(lèi)會(huì)議紀(jì)要、對(duì)外合同及協(xié)議、業(yè)務(wù)檔案以及由基金運(yùn)作過(guò)程中產(chǎn)生的各類(lèi)文件等由公司檔案管理部門(mén)負(fù)責(zé)收集整理，按季度立卷歸檔，相關(guān)部門(mén)應(yīng)予以配合。經(jīng)辦部門(mén)可保留本部門(mén)在投資管理過(guò)程中產(chǎn)生的業(yè)務(wù)資料、工作記錄等。

第三十六條各部門(mén)應(yīng)做好投資項(xiàng)目檔案的日常整理工作。凡屬歸檔范圍的文件，