2024年自查自糾整改樣本（二篇）

第8頁共8頁2024年自查自糾整改樣本評估及公證部門的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)對企業(yè)而言存在較高的經(jīng)濟(jì)壓力，且評估流程耗時較長。（六）在擔(dān)保后的監(jiān)督環(huán)節(jié)存在不足。企業(yè)在獲得貸款后，受外部環(huán)境和成本變動的影響，未能定期或不定期對貸款企業(yè)的資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督，無法及時掌握企業(yè)的正常運(yùn)營狀態(tài)，同時缺乏與放款銀行的有效專題溝通。（七）公司賬面上存在應(yīng)收賬款共計____萬元，這是基于我公司閑置資金的暫時出借，我公司已決定逐步收回這些款項(xiàng)。五、整改措施根據(jù)《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（皖政【____】____號）文件要求，結(jié)合我公司的實(shí)際情況，特制定以下規(guī)范整改措施：（一）加強(qiáng)對從業(yè)人員的培養(yǎng)，確保其對被擔(dān)保人的履約能力和擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險評估具備科學(xué)的審查能力。具體包括：對被擔(dān)保人借款的合理性進(jìn)行分析；確保被擔(dān)保人還款來源的可靠性；基于企業(yè)現(xiàn)金流量、資產(chǎn)負(fù)債比率等償債比例和流動性分析，對被擔(dān)保人的還款能力進(jìn)行全面評估。（二）公司將切實(shí)規(guī)范財務(wù)管理制度，參照融資性擔(dān)保企業(yè)財務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，聘用專業(yè)的財務(wù)管理人員，確保財務(wù)管理的規(guī)范性和有效性。同時，按照標(biāo)準(zhǔn)及時提取相關(guān)準(zhǔn)備金，并在年末一次性全額計提部分準(zhǔn)備金。（三）加強(qiáng)專業(yè)人員的培訓(xùn)機(jī)制，定期組織涉及擔(dān)保的銀行貸款糾紛案例學(xué)習(xí)，迅速提升業(yè)務(wù)人員的專業(yè)素質(zhì)。同時，引進(jìn)具備銀行授信、風(fēng)險管理等專業(yè)知識的人才，建立高素質(zhì)的專業(yè)人員隊伍，以支持擔(dān)保業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。（四）充分利用社會征信業(yè)的成果，通過個人和企業(yè)征信系統(tǒng)獲取企業(yè)和個人的信用信息，并對其資信狀況進(jìn)行評價，以彌補(bǔ)與被擔(dān)保人的信息不對稱問題。（五）規(guī)范擔(dān)保抵押、質(zhì)押手續(xù)，嚴(yán)格按照國家相關(guān)抵押、質(zhì)押要求進(jìn)行操作，對反擔(dān)保資產(chǎn)及股權(quán)進(jìn)行法定登記。同時，與評估、公證部門協(xié)商，規(guī)范其收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，并在不改變規(guī)范流程的前提下，適當(dāng)縮短辦理時間。（六）設(shè)立專門部門，與銀行相關(guān)部門緊密合作，定期對被擔(dān)保企業(yè)的經(jīng)營狀況和財務(wù)預(yù)算進(jìn)行監(jiān)督核查，明確企業(yè)盈虧情況，及時制定風(fēng)險控制方案。在企業(yè)貸款到期前一月、半月、十天，及時通知企業(yè)做好還款準(zhǔn)備，防止逾期情況的發(fā)生。（七）整改時限：公司將在經(jīng)營發(fā)展中穩(wěn)健經(jīng)營、降低風(fēng)險，并力爭在____年____月底前，按照上級相關(guān)部門的指示完成規(guī)范整改工作。六、規(guī)范整頓內(nèi)容我寧國市田園投資擔(dān)保有限責(zé)任公司經(jīng)過上述整頓后，規(guī)范了以下八個方面的內(nèi)容：（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營情況，確保不存在虛假出資、虛報注冊資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、高息放貸等違法違規(guī)經(jīng)營行為；（二）明確并調(diào)整公司業(yè)務(wù)范圍，按照《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》的要求進(jìn)行變更；（三）設(shè)立專戶存儲，確保資金的安全性和合規(guī)性；（四）擔(dān)保費(fèi)用收取符合相關(guān)規(guī)定，開始按照規(guī)定比例在稅前提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備及未到期責(zé)任準(zhǔn)備；（五）與金融機(jī)構(gòu)合作情況，與安徽寧國農(nóng)村合作銀行合作，擔(dān)保貸款放大比例為1：4，交存風(fēng)險保證金比例為1：4；（六）內(nèi)部風(fēng)險控制情況，建立風(fēng)險評估小組、確定評估內(nèi)容、撰寫評估報告的內(nèi)部評估制度，以及以總經(jīng)理負(fù)責(zé)制的內(nèi)部審批流程和以業(yè)務(wù)經(jīng)營部主任負(fù)責(zé)制的擔(dān)保合同管理制度；（七）高管人員及主要業(yè)務(wù)人員均具備相應(yīng)的學(xué)歷和專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，符合相關(guān)要求；（八）已發(fā)生的擔(dān)保業(yè)務(wù)均經(jīng)過審查和風(fēng)險評估，至今未發(fā)生代償情況。七、發(fā)展前景和擔(dān)保承諾我寧國市田園投資擔(dān)保有限責(zé)任公司自成立以來，始終秉持誠實(shí)信用的經(jīng)營理念，嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)范，積極為符合國家產(chǎn)業(yè)政策、具有發(fā)展?jié)摿Φ拿駹I企業(yè)、中小企業(yè)提供融資擔(dān)保和信用擔(dān)保服務(wù)。公司業(yè)務(wù)正常有序，發(fā)展前景廣闊。各股東均按照《公司法》、《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》、《公司章程》等法規(guī)自愿出資，無違法違規(guī)活動，未對金融機(jī)構(gòu)、被擔(dān)保企業(yè)和投資人的資金造成損失。今后，我們將繼續(xù)嚴(yán)格管理，規(guī)范運(yùn)作，積極與金融部門合作，為企業(yè)提供融資擔(dān)保服務(wù)，推動地方經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。寧國市田園投資擔(dān)保有限責(zé)任公司二〇一〇年____月____日2024年自查自糾整改樣本（二）按照行評要求，我科認(rèn)真查找本科室存在的主要問題，對科室政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)進(jìn)行深入的自查，并對存在的問題進(jìn)行認(rèn)真整改，現(xiàn)將情況匯報如下：一、自查中存在的主要問題1、未經(jīng)常深入項(xiàng)目現(xiàn)場進(jìn)行察訪，與項(xiàng)目業(yè)主的直接聯(lián)系較少，對很多項(xiàng)目建設(shè)情況了解不夠。2、對促進(jìn)項(xiàng)目建設(shè)開展的措施不多，協(xié)調(diào)項(xiàng)目存在問題的力度也不足。3、策劃重點(diǎn)項(xiàng)目的力度還不夠，管理指導(dǎo)重點(diǎn)項(xiàng)目的方法措施不多，收集匯總項(xiàng)目進(jìn)度的效率不高。4、上下左右溝通聯(lián)系不夠密切，平時應(yīng)付于日常工作，與省發(fā)改委、縣區(qū)發(fā)改部門的溝通聯(lián)系較少，對各區(qū)發(fā)展計劃部門，缺乏必要的工作聯(lián)系和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。二、整改措施1、每月深入項(xiàng)目現(xiàn)場進(jìn)行視察，多聽取項(xiàng)目單位的意見建議，對于項(xiàng)目存在的問題，積極向上呈報反映，并及時跟蹤解決，確保項(xiàng)目能完成年度計劃目標(biāo)。2、認(rèn)真做好全省三級項(xiàng)目儲備庫工作，積極指導(dǎo)各縣區(qū)發(fā)改部門策劃生成項(xiàng)目并上報，同時督促委各科室對縣區(qū)上報項(xiàng)目嚴(yán)格把關(guān)并審核入庫。3、向上多與省發(fā)改委進(jìn)行溝通聯(lián)系，互相探討業(yè)務(wù)上的問題，向下增強(qiáng)對縣區(qū)發(fā)改部門的指導(dǎo)，共同推進(jìn)工作開展。三、整改工作取得主要成效1、通過對全市重點(diǎn)項(xiàng)目的仔細(xì)跟蹤，協(xié)調(diào)解決其存在的各種問題，全市____個在建重點(diǎn)項(xiàng)目____-____月份完成投資____億，完成年度計劃的____%，比序時進(jìn)度快____個百分點(diǎn)，超額完成年度計劃的項(xiàng)目共有____個。____個預(yù)備重點(diǎn)項(xiàng)目____-____月份完成投資____億元，完成年度計劃的____%，相比比去年同期快____個百分點(diǎn)。在建項(xiàng)目2、通過對縣區(qū)的指導(dǎo)督促，目前列入我市三級項(xiàng)目儲備庫的項(xiàng)目共有____個，下一步將陸續(xù)策劃生成目進(jìn)行入庫，作為重點(diǎn)項(xiàng)目的儲備。3、____年市重點(diǎn)項(xiàng)目以及__