基金答案附有答案

基金答案[復(fù)制]1.關(guān)于期貨市場(chǎng)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*期貨交易需要對(duì)大量信息進(jìn)行加工，故期貨交易形成的未來價(jià)格信號(hào)具有滯后性(正確答案)期貨交易所形成的未來價(jià)格信號(hào)能反映多種生產(chǎn)要素在未來一定時(shí)期的變化趨勢(shì)農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)有助于減緩農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)對(duì)農(nóng)業(yè)發(fā)展的不利影響提供分散、轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的工具，有助于穩(wěn)定國(guó)民經(jīng)濟(jì)A2.基金公司擬向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)募集基金，以下表述正確的是（）[單選題]*公司在基金產(chǎn)品獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批之前，為滿足投資者需要，可以進(jìn)行提前預(yù)約申購(gòu)基金招募說明書可對(duì)基金的投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)，以便幫助投資者在投資時(shí)做出合理判斷公司有符合基金特征的投資者適當(dāng)性管理制度(正確答案)基金名稱可由公司根據(jù)營(yíng)銷需要自由擬定C3.根據(jù)運(yùn)作方式分類，可以將基金分為（）[單選題]*股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金公募基金和私募基金契約型基金和公司型基金封閉式基金和開放式基金(正確答案)D4.關(guān)于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的選取與投資范圍沒有關(guān)系(正確答案)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的作用在于事后業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估時(shí)可以比較基金的收益與比較基準(zhǔn)之間的差異基金的相對(duì)收益，就是基金相對(duì)于一定的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的作用在于事先確定好業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以為基金經(jīng)理投資管理提供指引A5.基金的宣傳推介中，不適合使用的表述包括（）。I.“有保障、高收益”Ⅱ.“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”Ⅲ.“投資風(fēng)險(xiǎn)”Ⅳ.“盡享牛市[單選題]*I、Ⅱ、IV(正確答案)I、Ⅱ、ⅢI、Ⅲ、IVⅡ、Ⅲ、IVA6.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中保守秘密的基本要求，以下做法錯(cuò)誤的是（）I.基金銷售人員離職一年后，應(yīng)新公司要求透露客戶信息Ⅱ.基金公司人力資源部門的工作人員將人事管理制度發(fā)送到其他公司參考Ⅲ.基金經(jīng)理將獲得的內(nèi)幕信息向投資總監(jiān)和公司總經(jīng)理匯報(bào)Ⅳ.基金銷售人員應(yīng)客戶要求向其提供基金交易信息[單選題]*I、Ⅲ、IVI、Ⅱ、Ⅲ、IV(正確答案)I、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅲ、IVB7.關(guān)于絕對(duì)收益，以下表述正確的是（）。[單選題]*絕對(duì)收益大部分時(shí)間是正的，有時(shí)也為負(fù)絕對(duì)收益是證券或投資組合在一段時(shí)間內(nèi)所獲得的正回報(bào)，測(cè)量的是增值的程度絕對(duì)收益通常需要選取一個(gè)基準(zhǔn)進(jìn)行比較絕對(duì)收益是投資組合或證券在一定時(shí)間段內(nèi)所獲回報(bào)，是基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的初始步驟(正確答案)D8.“1億元的組合有1億元的管法，10億元的組合有10億元的管法，100億元的組合更有100億元的管法”，這句話體現(xiàn)了基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮以下哪個(gè)方面？（）[單選題]*贖回金額申購(gòu)金額初始募資金額基金管理規(guī)模(正確答案)D9.關(guān)于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置，以下說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置是為了滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)所做的長(zhǎng)期資產(chǎn)的配比戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的周期較短戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的前提是建立在組合管理人具備優(yōu)秀的擇時(shí)能力基礎(chǔ)上的戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置不考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)(正確答案)D10.在基金資產(chǎn)總值和基金總份額不變的情況下，基金份額凈值與基金負(fù)債的關(guān)系是（）[單選題]*正相關(guān)沒有關(guān)系可能正相關(guān)，也可能負(fù)相關(guān)負(fù)相關(guān)(正確答案)D11.基金從業(yè)人員向客戶推薦、銷售基金時(shí)，以下行為正確的是（）。Ⅰ.了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)Ⅱ.了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求Ⅲ.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力向客戶推薦基金Ⅳ.向所有客戶推薦業(yè)績(jī)優(yōu)良的股票基金[單選題]*Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D12.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需要考慮的主要因素不包括（）[單選題]*綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)和收益時(shí)間區(qū)間基金管理規(guī)?；鸬墓芾碣M(fèi)費(fèi)率(正確答案)D13.守法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員最基礎(chǔ)的要求，守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”的范圍包括（）。Ⅰ.基金法規(guī)Ⅱ.《民法》Ⅲ.《公司法》Ⅳ.《刑法》[單選題]*Ⅰ、ⅡⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC(正確答案)ⅠⅠ、Ⅱ、ⅢB14.某投資者申購(gòu)某開放式混合型基金1000元，假設(shè)前端申購(gòu)費(fèi)率為1.00%，申購(gòu)當(dāng)日的基金份額凈值為1.0352元，所有計(jì)算均采用四舍五入方式，則可得到的申購(gòu)份額為（）[單選題]*956.34份966.00份955.34份956.43份(正確答案)D15.債券的（）又叫違約風(fēng)險(xiǎn)，是指?jìng)l(fā)行人未按照契約的規(guī)定支付債券的本金和利息，給債券投資者帶來損失的可能性。[單選題]*通脹風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D16.關(guān)于我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*各類機(jī)構(gòu)廣泛參與，各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合是我國(guó)目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀隨著我國(guó)居民個(gè)人財(cái)富的不斷積累，投資者對(duì)理財(cái)?shù)男枨蟛粩嗌仙y行、保險(xiǎn)等各類機(jī)構(gòu)不能開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(正確答案)傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金公司和信托公司C17.關(guān)于基金從業(yè)人員“專業(yè)審慎”的職業(yè)道德要求以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*大客戶利益最大化(正確答案)審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)持證上崗持續(xù)學(xué)習(xí)A18.根據(jù)基金投資者適當(dāng)性原則，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解并評(píng)價(jià)的內(nèi)容包括（）Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金產(chǎn)品Ⅲ.基金投資人[單選題]*Ⅱ、ⅢⅠ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)Ⅰ、ⅡC19.基金職業(yè)道德教育的主要途徑，不包括（）。[單選題]*中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)和個(gè)人采取行政監(jiān)管措施(正確答案)行業(yè)協(xié)會(huì)開展內(nèi)幕交易案件警示展基金公司表彰崗位突出貢獻(xiàn)標(biāo)兵基金公司新員工學(xué)習(xí)所在機(jī)構(gòu)的員工手冊(cè)A20.下列選項(xiàng)中，屬于另類投資優(yōu)點(diǎn)的是（）[單選題]*另類投資信息透明度較高另類投資產(chǎn)品大多數(shù)不具有“抗通脹”特性另類投資可以分散風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)將另類投資納入投資組合，不能實(shí)現(xiàn)投資組合多元化C21.關(guān)于投資者需求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*投資限制是指投資者所處的環(huán)境因素給投資者的投資選擇所帶來的限制每個(gè)投資者都具有其不同的投資需求投資目標(biāo)取決于風(fēng)險(xiǎn)容忍度和收益要求，兩者相互依賴，缺一不可投資者需求由投資目標(biāo)和投資者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的意愿構(gòu)成(正確答案)D22.基金資產(chǎn)估值過程中采用資產(chǎn)最新價(jià)格的原因是（）[單選題]*滿足申購(gòu)者以低于實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行申購(gòu)的希望滿足贖回者以高于實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行贖回的希望滿足基金現(xiàn)有持有人希望流入比實(shí)際價(jià)值更多資金的期望公允反映基金資產(chǎn)價(jià)值(正確答案)D23.投資交易中的操作風(fēng)險(xiǎn)是指（）。[單選題]*由于違反法律、法規(guī)、交易所規(guī)則、基金合同所導(dǎo)致公司遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)由于匯率變動(dòng)所產(chǎn)生的基金價(jià)值的不確定性由于人員、流程、系統(tǒng)或外部因素帶來的交易失誤，導(dǎo)致基金資產(chǎn)或基金公司遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)由于宏觀政策的變化導(dǎo)致的對(duì)基金收益的影響C24.私募基金管理人A向投資者推介私募產(chǎn)品，以下做法不合規(guī)的是（）[單選題]*發(fā)送短信，向A公司存量合格投資者推介召開季度分析會(huì)，向A公司存量專業(yè)投資者推介在銀行網(wǎng)點(diǎn)擺放新產(chǎn)品宣傳手冊(cè)推介(正確答案)通過公司網(wǎng)站向特定的合格投資者推介C25.關(guān)于股票基本面分析和技術(shù)分析，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*技術(shù)分析主要研究股價(jià)、成交量、圖形走勢(shì)、漲跌幅等因素基本面分析主要研究宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況和公司價(jià)值等因素基本面分析的核心在于公司未來的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和盈利水平技術(shù)分析不僅關(guān)心證券市場(chǎng)本身的變化，也會(huì)考慮基本面因素(正確答案)D26.以下不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是（）[單選題]*證券投資基金(正確答案)六個(gè)月定期存款銀行間回購(gòu)協(xié)議央票A27.某公募證券投資基金基金合同的以下條款中，體現(xiàn)證券投資基金“組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)”特點(diǎn)的是（）。Ⅰ.本基金投資于股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%Ⅱ.本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券Ⅲ.本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%Ⅳ.本基金應(yīng)當(dāng)投資于信用評(píng)價(jià)不低于AA+的企業(yè)債券[單選題]*Ⅰ、ⅢⅡ、ⅣⅡ、ⅢⅢ(正確答案)D28.關(guān)于基金從業(yè)人員“忠誠(chéng)盡責(zé)”職業(yè)道德規(guī)范，以下表述正確的是（）[單選題]*忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于機(jī)構(gòu)投資者忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)股東利益忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)利益優(yōu)先原則忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對(duì)待所在機(jī)構(gòu)分配的工作(正確答案)D29.以下不屬于證券投資基金會(huì)計(jì)核算內(nèi)容的業(yè)務(wù)是（）。[單選題]*基金持有證券的權(quán)益核算基金公司的費(fèi)用核算基金資產(chǎn)估值核算基金申購(gòu)與贖回核算(正確答案)D30.以下屬于貨幣市場(chǎng)基金投資范圍的是（）Ⅰ.期限在1年以內(nèi)的銀行存款Ⅱ.期限在1年以內(nèi)的同業(yè)存單Ⅲ.期限在1年以內(nèi)的可轉(zhuǎn)換債券Ⅳ.期限在1年以內(nèi)的債券回購(gòu)[單選題]*Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢB31.下列與開放式基金認(rèn)購(gòu)相關(guān)的計(jì)算公式中正確的是（）。[單選題]*認(rèn)購(gòu)份額=凈認(rèn)購(gòu)金額/基金份額面值認(rèn)購(gòu)份額=認(rèn)購(gòu)金額/基金份額面值認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）(正確答案)D32.封閉式基金上市交易的條件包括（）。Ⅰ.基金合同期限5年以上Ⅱ.基金募集金額不低于2億元人民幣Ⅲ.基金份額持有人不少于1000人Ⅳ.公司自有資金認(rèn)購(gòu)不少于1000萬元人民幣[單選題]*Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣB33.我國(guó)的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是（）。[單選題]*中國(guó)人民銀行清算總中心中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司(正確答案)上海證券交易所和深圳證券交易所C34.關(guān)于股票分析方法，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)屬于基本面分析對(duì)象股票內(nèi)在價(jià)值屬于基本面分析對(duì)象股價(jià)變化屬于基本面分析對(duì)象(正確答案)經(jīng)濟(jì)周期屬于基本面分析對(duì)象C35.巨額贖回的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為：?jiǎn)蝹€(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）。[單選題]*0.150.20.1(正確答案)0.005C36.以下不屬于金融市場(chǎng)構(gòu)成要素的是（）[單選題]*市場(chǎng)參與者外部環(huán)境(正確答案)金融工具金融交易的組織方式B37.基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地（）備案。[單選題]*證監(jiān)局(正確答案)行業(yè)協(xié)會(huì)保監(jiān)局銀監(jiān)局A38.關(guān)于固定利率債券，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*固定利率債券在償還期內(nèi)有固定的票面利率和不變的面值通常固定利率債券在償還期內(nèi)定期支付利息，并在到期日支付面值固定利率債券到期日并不固定(正確答案)固定利率債券是由政府和企業(yè)發(fā)行的主要債券種類C39.關(guān)于基金合同生效條件的表述，下列選項(xiàng)錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*開放式基金募集份額總額不少于2億份選項(xiàng)1封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上封閉式基金募集份額總額不少于2億份(正確答案)D40.關(guān)于開放式基金的認(rèn)購(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取投資者認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要等基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取份額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)(正確答案)銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)C41.李某想購(gòu)買基金，根據(jù)專業(yè)審慎原則，基金銷售人員應(yīng)在充分了解李某的（）等信息后，向李某推薦或銷售合適的基金。Ⅰ.投資需求、投資目標(biāo)Ⅱ.財(cái)務(wù)狀況、流動(dòng)性需求Ⅲ.投資知識(shí)、投資經(jīng)驗(yàn)Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力[單選題]*Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)Ⅰ、ⅡⅢ、ⅣⅡ、ⅢA42.基金銷售機(jī)構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是（）[單選題]*通過網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進(jìn)行披露要求基金銷售人員及時(shí)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)并反饋辦理情況(正確答案)對(duì)所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機(jī)構(gòu)來組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)對(duì)基金銷售人員的流動(dòng)情況進(jìn)行登記管理B43.關(guān)于基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理中的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以下做法合規(guī)的是（）。[單選題]*乙基金管理公司發(fā)現(xiàn)基金A銷售情況不佳，為擴(kuò)大宣傳推介的對(duì)象范圍，把基金A的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從R5下調(diào)為R3丙基金管理公司新開發(fā)了一款基金產(chǎn)品，有5年封閉鎖定期，杠桿比例1:2，可以通過港股通投資港股，把它評(píng)級(jí)為R5(正確答案)丁基金管理公司僅在基金產(chǎn)品發(fā)生重大變化時(shí)，對(duì)其重新評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，不對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)定期進(jìn)行評(píng)價(jià)更新甲基金管理公司把旗下基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為保守型、穩(wěn)健型和進(jìn)取型B44.關(guān)于基金估值程序，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*基金日常估值由基金管理人進(jìn)行基金估值的第一責(zé)任人是基金管理人基金托管人對(duì)基金管理人的計(jì)算結(jié)果復(fù)核無誤對(duì)外公布(正確答案)基金托管人對(duì)基金管理人的計(jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核C45.關(guān)于投資者需求，下列表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*通常投資者對(duì)流動(dòng)性的要求越低，其可接受的投資期限越長(zhǎng)相對(duì)于機(jī)構(gòu)投資者，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿對(duì)個(gè)人投資者更為重要投資者的投資境況和需求通常較為穩(wěn)定，可以每?jī)赡陮?duì)投資者的需求作一次重新評(píng)估(正確答案)投資者可能因?yàn)榱鲃?dòng)性、稅收等因素產(chǎn)生一些特別的投資需求C46.關(guān)于市盈率，以下表述正確的是（）[單選題]*市盈率=每股價(jià)格÷每股凈資產(chǎn)市盈率=每股價(jià)格×每股凈資產(chǎn)市盈率=每股價(jià)格×每股收益（年化）市盈率=每股價(jià)格÷每股收益（年化）(正確答案)D47.設(shè)有兩種證券A和B，某投資組合將資金中的30%購(gòu)買了證券A，70%的資金購(gòu)買了證券B，到期時(shí)，證券A的收益率為5%，證券B的收益率為10%，則該證券組合的收益率為（）。[單選題]*0.090.080.0750.085(正確答案)D48.關(guān)于基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的選取是隨機(jī)的(正確答案)事后業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估時(shí)可以比較基金的收益與比較基準(zhǔn)之間的差異事先確定的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以為基金經(jīng)理投資管理提供指引基金的相對(duì)收益就是基金相對(duì)于一定的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益A49.基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，禁止的行為是（）[單選題]*在宣傳材料中，使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”、“盡享牛市”的表述(正確答案)不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益不明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)保守商業(yè)秘密，不為自己或他人牟取不正當(dāng)利益A50.目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金贖回款最快可在（）日到賬[單選題]*T+2T+3T+1T+0(正確答案)D51.某資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)要求下屬部門每月初提交上月旗下所管理組合的績(jī)效評(píng)估報(bào)告，這種行為屬于投資組合管理的（）步驟。[單選題]*規(guī)劃(正確答案)反饋執(zhí)行查詢A52.關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展穩(wěn)定上市公司的股價(jià)(正確答案)優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)為中小投資者拓寬了投資渠道B53.關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”基金管理人應(yīng)對(duì)產(chǎn)品承擔(dān)保證責(zé)任(正確答案)投資人必須做到“買者自負(fù)”資產(chǎn)管理活動(dòng)要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配B54.關(guān)于我國(guó)基金份額注冊(cè)登記確認(rèn)時(shí)間，如果T日是申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日，以下描述正確的是（）[單選題]*對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間都是一致的，一般情況下都是T+1日對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+2日，F(xiàn)OF基金是T+1日對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日(正確答案)對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間都是一致的，一般情況下都是T+2日C55.以下關(guān)于個(gè)人投資者投資基金所得稅的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*從基金分配中獲得的國(guó)債利息暫不征收所得稅申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入由基金公司代扣代繳20%的個(gè)人所得稅(正確答案)從基金分配中獲得的股票的股利收入由上市公司代扣代繳20%的個(gè)人所得稅買賣基金份額獲得的差價(jià)收入暫不征收個(gè)人所得稅B56.關(guān)于證券投資基金管理人的職權(quán)，下列說法中正確的有（）Ⅰ.基金財(cái)產(chǎn)的擁有者Ⅱ.根據(jù)基金合同負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作Ⅲ.在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益Ⅳ.決定托管費(fèi)的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)[單選題]*Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ(正確答案)Ⅰ、ⅡⅠ、ⅢB57.關(guān)于投資債券的風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）。Ⅰ.只要債券發(fā)行人沒有違約，投資人就不會(huì)因?yàn)樾庞蔑L(fēng)險(xiǎn)遭受損失Ⅱ.浮動(dòng)利率債券的利息是浮動(dòng)的，因此不會(huì)面臨通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.固定利率債券的價(jià)格與利率呈反向變動(dòng)關(guān)系Ⅳ.買賣價(jià)差越小，債券的流動(dòng)性越高[單選題]*Ⅱ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅢ、Ⅳ(正確答案)D58.關(guān)于金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素及結(jié)構(gòu)，以下表述正確的是（）Ⅰ.金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括：市場(chǎng)參與者、金融工具、金融交易的組織方式Ⅱ.中央銀行是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者，是市場(chǎng)最大參與者Ⅲ.我國(guó)典型的場(chǎng)外交易市場(chǎng)有銀行間債券市場(chǎng)、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、債券柜臺(tái)交易市場(chǎng)等Ⅳ.目前，場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在，出現(xiàn)了多層次的證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)[單選題]*Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)Ⅲ、ⅣⅡ、ⅢⅠ、ⅡA59.基金公司投資交易流程不包括（）。[單選題]*執(zhí)行交易指令基金銷售推介(正確答案)績(jī)效評(píng)估與組合調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制B60.以下符合客戶利益優(yōu)先職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）I.不從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)Ⅱ.在執(zhí)業(yè)過程中遇到股東利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以股東利益優(yōu)先Ⅲ.不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益IV.不得侵占或者挪用基金投資人的資金和基金份額[單選題]*Ⅱ、Ⅲ、IVI、Ⅱ、Ⅲ、IVI、Ⅲ、IV(正確答案)I、Ⅱ、ⅢC61.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循相關(guān)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。[單選題]*平衡基金持有人利益、個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益(正確答案)不侵占、不挪用基金財(cái)產(chǎn)不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其它受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)A62.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中守法合規(guī)的“法”和“規(guī)”的內(nèi)容，以下表述正確的是（）I.包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律Ⅱ.包括證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章Ⅲ.包括基金行業(yè)自律性規(guī)則與職業(yè)規(guī)范IV.不包括基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程和紀(jì)律等[單選題]*Ⅱ、Ⅲ、IVI、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)I、Ⅲ、IVI、Ⅱ、IVB63.關(guān)于基金業(yè)在金融體系中的地位與作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*完善了社會(huì)保障體系為機(jī)構(gòu)投資者增加了嵌套投資的機(jī)會(huì)(正確答案)推動(dòng)社會(huì)責(zé)任投資，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展為中小投資者拓寬了投資渠道B64.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員在開展投資交易業(yè)務(wù)過程中，不得輸送或者謀取不正當(dāng)利益，以下哪些情形違反了該要求？（）Ⅰ.某投資經(jīng)理利用他人提供的內(nèi)幕信息從事交易活動(dòng)Ⅱ.某交易員將其工作中知悉的基金股票持倉(cāng)信息出賣給某機(jī)構(gòu)，盈利50萬元Ⅲ.某基金經(jīng)理將其管理基金的相應(yīng)股票投資、交易等信息分享給其高中同學(xué)，供其個(gè)人炒股參考Ⅳ.某基金管理公司總經(jīng)理要求基金經(jīng)理以明顯偏離市場(chǎng)公允估值的價(jià)格買入特定交易對(duì)手所持的債券[單選題]*Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)Ⅰ、ⅡⅠ、Ⅱ、ⅣB65.關(guān)于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置反映投資者的長(zhǎng)期投資目標(biāo)與政策戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置確定各大類資產(chǎn)比重，重在長(zhǎng)期回報(bào)戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置是根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力對(duì)資產(chǎn)做出的規(guī)劃和安排戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置主要關(guān)注投資者的收益目標(biāo)，而非風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D66.下列選項(xiàng)中，不屬于另類投資局限性的是（）[單選題]*估值難度大，難以對(duì)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估與傳統(tǒng)資產(chǎn)相關(guān)性高，難以分散風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)流動(dòng)性較差缺乏監(jiān)管和信息透明度B67.投資經(jīng)理因預(yù)期市場(chǎng)利率將會(huì)下浮1%而對(duì)債券投資組合進(jìn)行調(diào)整，最恰當(dāng)?shù)牟呗允钦{(diào)整（）。[單選題]*流動(dòng)性組合久期(正確答案)杠桿率信用結(jié)構(gòu)B68.在以下金融工具中，屬于銀行發(fā)行的具有固定期限和利率且可以在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓的是（）[單選題]*短期融資券中期票據(jù)銀行承兌匯票大額可轉(zhuǎn)讓定期存單(正確答案)D69.基金投資者教育活動(dòng)的內(nèi)容不包括（）。[單選題]*投資者維權(quán)投資咨詢(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)提示風(fēng)險(xiǎn)教育B70.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，股票基金是指（）[單選題]*基金資產(chǎn)的95%以上投資于股票基金資產(chǎn)的100%投資于股票基金資產(chǎn)的80%以上投資于股票(正確答案)基金資產(chǎn)的0-95%投資于股票C71.某投資者通過某銀行投資1000元申購(gòu)某開放式基金，該申購(gòu)金額對(duì)應(yīng)的申購(gòu)費(fèi)率是1.5%，申購(gòu)日的基金份額凈值為1.1500元，該投資者可得到的該基金份額為（）。[單選題]*869.57份856.71份(正確答案)856.52份1000份B72.相對(duì)封閉式基金，開放式基金特有的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表分析內(nèi)容是（）[單選題]*分紅能力分析份額變動(dòng)分析(正確答案)投資風(fēng)格分析持倉(cāng)結(jié)構(gòu)分析B73.個(gè)人投資者從基金分配中獲得的下列收入，目前需要征收個(gè)人所得稅的是（）。[單選題]*股利收入(正確答案)買賣股票差價(jià)收入定期存款利息收入國(guó)債利息收入A74.在傳統(tǒng)的證券投資組合中，加入另類投資產(chǎn)品不能達(dá)到的作用是（）[單選題]*組合多元化規(guī)避通脹風(fēng)險(xiǎn)分散風(fēng)險(xiǎn)提高信息透明度(正確答案)D75.在證券市場(chǎng)，以下屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。[單選題]*某商業(yè)銀行因票據(jù)違規(guī)操作被調(diào)查(正確答案)銀保監(jiān)會(huì)擬出臺(tái)新規(guī)嚴(yán)控銀行理財(cái)產(chǎn)品投資股票人民銀行宣布降低存款準(zhǔn)備金率財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局宣布下調(diào)印花稅率A76.關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補(bǔ)基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容相互獨(dú)立(正確答案)基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進(jìn)C77.下列關(guān)于個(gè)人投資者的表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*個(gè)人投資者的就業(yè)狀況會(huì)對(duì)其投資需求產(chǎn)生影響個(gè)人投資者的家庭負(fù)擔(dān)越重，投資者越偏向穩(wěn)健投資策略個(gè)人投資者是基金投資群體的重要組成部分投資需求主要由個(gè)人需求決定，和個(gè)人家庭狀況沒有關(guān)系(正確答案)D78.在我國(guó)，公募證券投資基金以基金合同為載體，遵循信托法原理，在基金份額持有人和基金管理人之間形成“委托人、受托人”的信托法律關(guān)系。關(guān)于基金各方法律關(guān)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*基金份額持有人享有基金財(cái)產(chǎn)的相關(guān)受益權(quán)基金份額持有人通過基金合同委托基金管理人行使基金財(cái)產(chǎn)的使用權(quán)和處分權(quán)作為委托人，基金份額持有人可以通過份額持有人大會(huì)直接參與基金的日常投資管理活動(dòng)(正確答案)基金管理人可以基于基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為C79.“百年法”是這樣一種簡(jiǎn)單的資產(chǎn)配置方法：按照投資者年齡確定低風(fēng)險(xiǎn)的固定收益類資產(chǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)的權(quán)益類資產(chǎn)的配置比例，例如投資者35歲，則當(dāng)年其可持有的低風(fēng)險(xiǎn)固定收益類資產(chǎn)的比例是35%，可持有的高風(fēng)險(xiǎn)權(quán)益類資產(chǎn)的比例是（100-35）%=65%，投資者據(jù)此每年調(diào)整一次資產(chǎn)配置比例。關(guān)于“百年法”，以下表述正確的是（）。[單選題]*它是一種戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置方法它是一種戰(zhàn)略資產(chǎn)配置方法它既是戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置方法，也是戰(zhàn)略資產(chǎn)配置方法(正確答案)它既不是戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置方法，也不是戰(zhàn)略資產(chǎn)配置方法C80.絕對(duì)收益歸因是考察每個(gè)證券和每個(gè)行業(yè)貢獻(xiàn)到組合的整體收益，其本質(zhì)是（）[單選題]*對(duì)基金資產(chǎn)配置的分解對(duì)基金整體收益率的分析對(duì)基金收益情況的分析對(duì)基金總收益的分解(正確答案)D81.某基金為大盤風(fēng)格基金，比較基準(zhǔn)為上證50指數(shù)。2016年全年基金凈值上漲3.38%，而上證50指數(shù)下跌5.53%，則本基金的絕對(duì)收益和相對(duì)收益分別為（）和（）。[單選題]*3.38%，5.53%5.53%，1.15%3.38%，8.91%(正確答案)5.53%，8.91%C82.對(duì)于股票型基金，業(yè)內(nèi)比較常用的業(yè)績(jī)歸因方法是（）[單選題]*Brinson模型法(正確答案)詹森比率法夏普比率法特雷諾比率法A83.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，基金管理人的處理方式有（）。Ⅰ.接受全額贖回Ⅱ.全部延期贖回Ⅲ.部分延期贖回[單選題]*Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅡ、ⅢⅠ、Ⅲ(正確答案)Ⅰ、ⅡC84.通常在開放式基金申購(gòu)贖回中，可以不采用未知價(jià)交易原則的基金品種為（）[單選題]*混合型基金股票型基金債券型基金貨幣市場(chǎng)基金(正確答案)D85.以下屬于專業(yè)投資者的是（）。Ⅰ.某人身險(xiǎn)保險(xiǎn)公司Ⅱ.某養(yǎng)老保險(xiǎn)公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品Ⅲ.某大學(xué)教育基金會(huì)Ⅳ.某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計(jì)劃[單選題]*Ⅰ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC86.A銀行基金風(fēng)險(xiǎn)管理部擬對(duì)其銷售的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，其需要考慮的因素包括（）。Ⅰ.基金投資方向和范圍Ⅱ.基金歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例Ⅲ.基金過往業(yè)績(jī)Ⅳ.基金流動(dòng)性、杠桿情況[單選題]*Ⅰ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、ⅡB87.基金合同生效日是指（）。[單選題]*基金募集期限屆滿之日證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)基金備案之日(正確答案)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)完成驗(yàn)資之日基金管理人公告日B88.基金托管人的職責(zé)不包括（）[單選題]*基金投資運(yùn)作的監(jiān)督基金資產(chǎn)的保管基金份額的發(fā)售(正確答案)基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核C89.T日投資者發(fā)起申購(gòu)或贖回我國(guó)境內(nèi)基金，關(guān)于基金申購(gòu)和贖回的資金結(jié)算，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算是銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)進(jìn)行的(正確答案)貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶申購(gòu)款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出A90.2017年10月，我國(guó)財(cái)政部在香港向外國(guó)投資者發(fā)行了20億元以美元標(biāo)價(jià)的主權(quán)債，對(duì)該債券最恰當(dāng)?shù)臍w類是（）[單選題]*城投債券金融債券公司債券政府債券(正確答案)D91.關(guān)于基金公司投資交易流程，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*交易員接收到指令后有權(quán)根據(jù)自身對(duì)市場(chǎng)的判斷選擇合適時(shí)機(jī)完成交易投資部在投資組合構(gòu)建及執(zhí)行過程中，無需對(duì)投資組合的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分評(píng)估并制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案(正確答案)交易系統(tǒng)或相關(guān)負(fù)責(zé)人審核投資指令（價(jià)格，數(shù)量）的合法合規(guī)性，違規(guī)指令將被攔截基金公司投資交易包括形成投資策略，構(gòu)建投資組合，執(zhí)行交易命令，績(jī)效評(píng)估與組合調(diào)整，風(fēng)險(xiǎn)控制等環(huán)節(jié)B92.封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額上市交易可選擇的場(chǎng)所是（）[單選題]*中國(guó)金融期貨交易所深圳證券交易所(正確答案)上海期貨交易所中國(guó)銀行間債券市場(chǎng)B93.私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額（）。[單選題]*個(gè)人投資者不得少于300萬元個(gè)人投資者不得少于50萬元機(jī)構(gòu)投資者不得少于100萬元(正確答案)機(jī)構(gòu)投資者不得少于500萬元C94.以下哪一項(xiàng)投資的回報(bào)可以被視作無風(fēng)險(xiǎn)收益?（）[單選題]*投資銀行理財(cái)產(chǎn)品回報(bào)一年期國(guó)債的利息(正確答案)投資貨幣基金回報(bào)投資保險(xiǎn)公司理財(cái)產(chǎn)品回報(bào)B95.關(guān)于貨幣市場(chǎng)工具，以下描述正確的是（）。[單選題]*剩余期限超過397天包括銀行定期存款（一年以內(nèi)）主要是個(gè)人投資者交易買賣一般是低流動(dòng)性高風(fēng)險(xiǎn)的證券(正確答案)D96.基金銷售機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，首先應(yīng)考慮（）[單選題]*尋找確保本金安全的投資策略預(yù)測(cè)證券市場(chǎng)走勢(shì)普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)(正確答案)選擇高收益投資產(chǎn)品C97.基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度應(yīng)當(dāng)包含（）。Ⅰ.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法Ⅱ.對(duì)基金產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品或服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法Ⅲ.對(duì)投資者進(jìn)行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序IV.對(duì)基金產(chǎn)品或服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方法[單選題]*Ⅰ、ⅡⅠ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D98.基金公司銷售人員王某為了增加基金銷量，私下根據(jù)保有量給予銀行銷售人員回扣，王某違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中的（）[單選題]*專業(yè)審慎忠誠(chéng)盡責(zé)(正確答案)保守秘密客戶至上B99.股票投資組合構(gòu)建通常有自上而下和自下而上兩種策略。關(guān)于自下而上策略，以下表述正確的是（）。[單選題]*關(guān)注個(gè)股表現(xiàn)(正確答案)在實(shí)施中有固定模式從風(fēng)格配置入手從行業(yè)配置入手A100.關(guān)于基金巨額贖回，下列說法正確的是（）[單選題]*基金發(fā)生巨額贖回，無論是否延期辦理贖回申請(qǐng)，基金管理人必須當(dāng)日將巨額贖回處理情況上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)連續(xù)兩個(gè)交易日觸發(fā)巨額贖回，管理人可以暫停接受贖回申請(qǐng)(正確答案)基金觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以拒絕單筆金額超過基金規(guī)模10%的贖回申請(qǐng)基金觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以選擇接受不低于基金規(guī)模10%的贖回申請(qǐng)，其余部分按照贖回失敗處理B101.某基金經(jīng)理的下列行為中違反“保守秘密”要求的是（）。[單選題]*向潛在客戶發(fā)送所在機(jī)構(gòu)管理的某公募基金招募說明書向有關(guān)部門舉報(bào)某客戶的重大違法行為按規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)披露客戶信息向同學(xué)發(fā)送所在機(jī)構(gòu)出具的行業(yè)研究報(bào)告供其學(xué)習(xí)之用(正確答案)D102.某基金從業(yè)人員在任職期間同時(shí)擔(dān)任投資公司的法定代表人，監(jiān)管機(jī)構(gòu)據(jù)此出具警示函，具體原因是（）[單選題]*直接或者間接向他人提供內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息，明示或者暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)直接或者間接利用他人提供或主動(dòng)獲取的內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息謀取利益違規(guī)利用職權(quán)為近親屬或者其他利益關(guān)系人從事營(yíng)利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供便利條件違規(guī)從事營(yíng)利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，違規(guī)兼任可能影響其獨(dú)立性的職務(wù)或者從事與所在機(jī)構(gòu)或者投資者合法利益相沖突的活動(dòng)(正確答案)D103.關(guān)于混合型基金投資風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）。[單選題]*股債平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)較偏股型基金低，預(yù)期收益較偏股型基金高混合型基金風(fēng)險(xiǎn)較債券型基金高，預(yù)期收益較債券型基金低偏股型基金的風(fēng)險(xiǎn)較靈活配置型基金高，預(yù)期收益較靈活配置型基金低混合型基金既承擔(dān)股市風(fēng)險(xiǎn)又承擔(dān)債市風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D104.基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)（）[單選題]*說明貨幣市場(chǎng)基金不等同于存款(正確答案)保證本金安全預(yù)測(cè)未來收益保證最低收益A105.根據(jù)《信托法》的規(guī)定，以下基金管理人的行為不合規(guī)的是（）。[單選題]*基金管理人定期將受托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況，報(bào)告委托人基金管理人依照資產(chǎn)管理計(jì)劃合同的約定取得報(bào)酬。對(duì)計(jì)劃合同未作事先約定和補(bǔ)充約定的，不收取報(bào)酬基金管理人將部分基金事務(wù)外包并委托他人代理的，對(duì)他人處理基金事務(wù)的行為不承擔(dān)責(zé)任(正確答案)基金管理人將基金資產(chǎn)與其固有資金分別管理、分別記賬，并將不同委托人的委托財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬C106.關(guān)于非公開募集基金，以下描述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*應(yīng)當(dāng)制定并簽訂基金合同可采用講座、報(bào)告會(huì)方式向公眾宣傳推介(正確答案)合格投資者累計(jì)不得超過二百人應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集B107.投資者于2017年2月3日（周五）交易時(shí)間內(nèi)申購(gòu)A貨幣基金份額，則該投資者從哪天開始享有A貨幣基金的分配權(quán)益?（）[單選題]*2017年2月5日（周日）2017年2月6日（周一）(正確答案)2017年2月4日（周六）2017年2月3日（周五）B108.投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素不包括（）[單選題]*借款方還債的能力和意愿內(nèi)部欺詐(正確答案)在規(guī)定時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買賣證券的難度市場(chǎng)價(jià)格變化B109.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過（）。[單選題]*6個(gè)月9個(gè)月3個(gè)月(正確答案)1個(gè)月C110.滬、深證券投資基金賬戶不能參與的投資為（）[單選題]*ETF基金場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)封閉式基金（網(wǎng)上發(fā)售）認(rèn)購(gòu)ETF基金證券認(rèn)購(gòu)(正確答案)證券公司代銷的開放式基金認(rèn)購(gòu)C111.基金利潤(rùn)分配后，基金份額凈值（），投資者的利益（）。[單選題]*下降，沒有影響(正確答案)上升，增加上升，減少下降，減少A112.關(guān)于衍生工具風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*因?yàn)榻灰讓?duì)手無法按時(shí)付款或者按時(shí)交割會(huì)帶來結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)我國(guó)滬深300指數(shù)價(jià)格走勢(shì)會(huì)影響股指期貨滬深300指數(shù)合約的價(jià)格走勢(shì)衍生工具中交易雙方某方違約的風(fēng)險(xiǎn)屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)期貨保證金為合約金額的5%，則可以控制20倍于所投資金額的合約資產(chǎn)C113.關(guān)于估值責(zé)任，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*基金管理人在計(jì)算份額凈值時(shí)參考估值工作小組意見的，則可免除其估值責(zé)任(正確答案)基金估值的責(zé)任人是基金管理人基金托管人應(yīng)該審閱基金管理人采用的估值原則和程序基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任A114.關(guān)于金融期貨，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*金融期貨交易是非標(biāo)準(zhǔn)化交易(正確答案)金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度金融期貨是一種風(fēng)險(xiǎn)管理工具金融期貨必須在有組織的交易所進(jìn)行集中交易A115.關(guān)于基金分紅方式，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*分紅再投資方式是指將投資者應(yīng)分配的凈利潤(rùn)折算成一定的基金份額分配給投資者基金收益分配默認(rèn)為采用分紅再投資方式(正確答案)封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅開放式基金可以采用現(xiàn)金分紅或分紅再投資方式B116.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。Ⅰ.基金份額登記Ⅱ.基金發(fā)放紅利Ⅲ.基金估值核算Ⅳ.基金投資交割[單選題]*Ⅱ、ⅣⅡ、ⅢⅠ、ⅢⅠ、Ⅱ(正確答案)D117.關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）。[單選題]*操作風(fēng)險(xiǎn)的主要因素包括市場(chǎng)價(jià)格以及在規(guī)定的時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買賣證券的難度操作風(fēng)險(xiǎn)與公司未能遵守所有的法律法規(guī)而遭受處罰有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)來源于投資價(jià)值的波動(dòng)操作風(fēng)險(xiǎn)來源于人力、系統(tǒng)、流程出錯(cuò)以及其他不可控但會(huì)影響公司運(yùn)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D118.以下不可視為私募基金合格投資者的是（）[單選題]*企業(yè)年金社會(huì)公益基金社會(huì)保障基金金融資產(chǎn)300萬以下并且年均收入50萬以下的個(gè)人投資者(正確答案)D119.某基金某年度收益為20%，同期其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益為15%，滬深300指數(shù)的收益為17%，則該基金相對(duì)其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的超額收益為（）。[單選題]*0.05(正確答案)0.03-0.05-0.03A120.以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)功能的是（）[單選題]*使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)有效配置資源保證給投資者帶來收益(正確答案)D121.關(guān)于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)所有資產(chǎn)均或多或少受到影響非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要包括違約風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和政治因素都屬于引發(fā)非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的因素(正確答案)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)又稱為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C122.關(guān)于投資管理能力評(píng)價(jià)的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*業(yè)績(jī)反饋和監(jiān)控(正確答案)績(jī)效評(píng)估業(yè)績(jī)歸因業(yè)績(jī)度量A123.對(duì)基金擁有的全部資產(chǎn)和負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程，稱之為（）。[單選題]*基金信息披露基金會(huì)計(jì)核算基金資產(chǎn)估值(正確答案)基金利潤(rùn)分配C124.某金融機(jī)構(gòu)在了解投資者的個(gè)人背景和社會(huì)環(huán)境后，指導(dǎo)投資者分析投資問題，獲得必要信息并進(jìn)行理性選擇，該行為屬于投資者的（）[單選題]*防范詐騙教育資產(chǎn)平衡教育權(quán)益保護(hù)教育投資決策教育(正確答案)D125.關(guān)于巨額贖回的處理，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以決定接受全額贖回出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以決定全部延期贖回(正確答案)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以決定部分延期贖回連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可以暫停接受贖回申請(qǐng)B126.基金管理人開展基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的益處良多，以下表述正確的有（）。Ⅰ.有助于投資目標(biāo)匹配Ⅱ.有助于投資計(jì)劃實(shí)施Ⅲ.有助于保障較高的收益Ⅳ.給內(nèi)部績(jī)效考核提供參考[單選題]*Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣB127.私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者需具備以下哪些條件?（）Ⅰ.資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨竭_(dá)到規(guī)定要求Ⅱ.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力Ⅲ.單只基金認(rèn)購(gòu)金額不低于200萬元Ⅳ.單只基金合格投資者累計(jì)不超過100人[單選題]*Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ(正確答案)Ⅲ、ⅣC128.關(guān)于基金公司投資交易流程，以下說法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*交易員無權(quán)選擇交易時(shí)機(jī)，必須嚴(yán)格按照基金經(jīng)理要求的時(shí)機(jī)執(zhí)行交易指令(正確答案)基金經(jīng)理只能參與投資交易指令下達(dá)，不能直接進(jìn)行交易交易系統(tǒng)或相關(guān)負(fù)責(zé)人必須嚴(yán)格審核投資交易指令的合法合規(guī)性基金公司應(yīng)當(dāng)做好交易過程中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，制定相應(yīng)的管理措施A129.關(guān)于基金絕對(duì)收益歸因，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*本質(zhì)是對(duì)基金總收益的分解應(yīng)該考慮每個(gè)行業(yè)對(duì)組合的貢獻(xiàn)應(yīng)考慮每個(gè)證券對(duì)組合的貢獻(xiàn)常用Brinson模型進(jìn)行歸因分析(正確答案)D130.關(guān)于資產(chǎn)管理的特征，以下說法正確的是（）[單選題]*資產(chǎn)管理人應(yīng)作為獨(dú)立于委托方和受托方的第三方，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理資產(chǎn)管理的受托方是投資者實(shí)體企業(yè)股權(quán)、保險(xiǎn)都屬于資產(chǎn)管理的可投資領(lǐng)域(正確答案)受托資產(chǎn)主要為固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)C131.按照法規(guī)規(guī)定，基金中基金的（）以上基金資產(chǎn)必須投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金份額。[單選題]*0.60.8(正確答案)0.90.7B132.收藏本題衍生工具的要素包括（）。Ⅰ.合約標(biāo)的資產(chǎn)Ⅱ.到期日Ⅲ.交割價(jià)格Ⅳ.結(jié)算[單選題]*Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)Ⅰ、ⅡC133.關(guān)于基金宣傳推介，以下做法合規(guī)的是（）。A[單選題]*請(qǐng)老持有人為公司擬發(fā)行的新基金進(jìn)行代言推薦，在公司官網(wǎng)發(fā)布該視頻廣告根據(jù)歷史業(yè)績(jī)比較，指出其他公司的資管產(chǎn)品投資前需三思測(cè)算某基金未來一年的盈利情況并公告分紅預(yù)期方案宣傳旗下業(yè)績(jī)最優(yōu)的基金成立以來的業(yè)績(jī)曲線(正確答案)D134.機(jī)構(gòu)投資者在參與基金交易獲得的下列收益中，目前不需要繳納所得稅的是（）[單選題]*通過基金互認(rèn)從香港基金分配收益取得的收益從基金分配中獲得的收入(正確答案)境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價(jià)收入通過基金互認(rèn)買賣香港基金份額取得的差價(jià)收入B135.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介，以下行為不合規(guī)的是（）。Ⅰ.基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)以“一站式”服務(wù)平臺(tái)的方式宣傳推介貨幣市場(chǎng)基金Ⅱ.宣傳材料中，說明貨幣市場(chǎng)基金與銀行存款的差別Ⅲ.互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷平臺(tái)發(fā)放自身制作的貨幣市場(chǎng)基金的宣傳推介材料Ⅳ.某銀行以理財(cái)賬戶的名義代替基金名稱，開展貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介活動(dòng)[單選題]*Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB136.應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的機(jī)構(gòu)或部門包括（）。Ⅰ.基金管理人的直銷業(yè)務(wù)部門Ⅱ.基金銷售機(jī)構(gòu)Ⅲ.第三方基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)Ⅳ.基金托管人的風(fēng)險(xiǎn)控制部門[單選題]*Ⅰ、ⅣⅡ、ⅣⅠ、Ⅱ(正確答案)Ⅱ、ⅢC137.基金從業(yè)人員向客戶推薦、銷售基金時(shí)，以下行為正確的是（）。Ⅰ.推薦績(jī)優(yōu)基金Ⅱ.推薦適合的產(chǎn)品Ⅲ.進(jìn)行資產(chǎn)配置教育Ⅳ.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育[單選題]*Ⅱ、ⅢⅠ、ⅢⅠ、ⅡⅡ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D138.債券的久期和到期時(shí)間是（）關(guān)系[單選題]*正相關(guān)(正確答案)無關(guān)不確定負(fù)相關(guān)A139.基金銷售人員就基金業(yè)績(jī)進(jìn)行宣傳時(shí)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*基金的過往業(yè)績(jī)是其未來表現(xiàn)的重要參考(正確答案)說明同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)，并不構(gòu)成對(duì)所推介基金業(yè)績(jī)的保證提供業(yè)績(jī)信息的原始出處客觀、全面、準(zhǔn)確展示業(yè)績(jī)A140.可以依法申請(qǐng)基金銷售資格的機(jī)構(gòu)包括（）。Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.期貨公司Ⅲ.保險(xiǎn)公司Ⅳ.保險(xiǎn)代理公司[單選題]*Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)ⅠⅠ、Ⅱ、ⅢⅠ、ⅡA141.以下不屬于私募基金合同必備條款的是（）。[單選題]*基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限基金的運(yùn)作方式基金收益預(yù)測(cè)(正確答案)基金的投資范圍、投資策略和投資限制C142.投資者可通過ETF進(jìn)行套利交易，這主要是由于ETF具有（）的特點(diǎn)。[單選題]*實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度(正確答案)獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制只能通過交易所進(jìn)行交易是被動(dòng)操作指數(shù)基金A143.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）。[單選題]*商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)是來源于人力、系統(tǒng)、流程出錯(cuò)以及其他不可控但會(huì)影響公司運(yùn)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素包括人為因素、內(nèi)部欺詐、系統(tǒng)失靈等投資風(fēng)險(xiǎn)來源于投資價(jià)值的波動(dòng)(正確答案)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指公司在競(jìng)爭(zhēng)和變化的市場(chǎng)環(huán)境下不能正常運(yùn)轉(zhuǎn)并取得利潤(rùn)的風(fēng)險(xiǎn)C144.關(guān)于股票與基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類和投資對(duì)象基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證(正確答案)股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種，價(jià)格波動(dòng)性較大B145.關(guān)于公募證券投資基金宣傳推介材料，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*在真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士對(duì)基金的推薦文字(正確答案)基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理向特定高端個(gè)人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信不屬于宣傳推介材料基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字在基金銷售機(jī)構(gòu)某網(wǎng)點(diǎn)LED屏幕滾動(dòng)播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料A146.關(guān)于各類收入所得的稅收，以下表述錯(cuò)誤的有（）。Ⅰ.個(gè)人投資者買賣基金份額需征收增值稅Ⅱ.個(gè)人投資者買賣基金份額需征收印花稅Ⅲ.基金管理公司經(jīng)營(yíng)過程中取得的管理費(fèi)收入需征收增值稅Ⅳ.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)過程中取得的托管費(fèi)收入需征收企業(yè)所得稅[單選題]*Ⅰ、Ⅱ(正確答案)Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢA147.某基金銷售機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售甲、乙兩家基金公司的基金產(chǎn)品，李某在銷售基金產(chǎn)品過程中，為了多銷售甲基金公司的基金產(chǎn)品，多次貶低負(fù)面評(píng)價(jià)同期在售的乙基金公司的基金產(chǎn)品，李某的這一行為違反了“誠(chéng)實(shí)守信”職業(yè)道德的哪條要求?（）。[單選題]*不得進(jìn)行內(nèi)幕交易不得欺詐客戶不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)(正確答案)不得操縱市場(chǎng)C148.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人與基金管理人之間的法律關(guān)系是（）。[單選題]*信托關(guān)系(正確答案)委托關(guān)系聘用關(guān)系代理關(guān)系A(chǔ)149.甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是某上市公司的董事長(zhǎng)，當(dāng)該上市公司非公開增發(fā)股票時(shí)，甲的正確做法是（）。[單選題]*不以和乙的朋友關(guān)系為依據(jù)，而以客觀的專業(yè)分析判斷作出是否參與上市公司增發(fā)(正確答案)考慮和乙是朋友關(guān)系，只通過其配偶的證券賬戶，參與上市公司增發(fā)考慮和乙是朋友關(guān)系，就主動(dòng)回避運(yùn)用所管理的基金參與上市公司增發(fā)考慮和乙是朋友關(guān)系，就積極運(yùn)用所管理的基金參與上市公司的增發(fā)A150.關(guān)于中小投資者投資基金是比投資股票更好的選擇的理由，以下表述正確的包括（）。I.股票市場(chǎng)變幻莫測(cè)，中小投資者缺乏投資經(jīng)驗(yàn)Ⅱ.中小投資者對(duì)個(gè)股研究有較大的局限性Ⅲ.基金由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作IV.投資基金相比投資股票會(huì)有較高的收益[單選題]*Ⅱ、Ⅲ、IVI、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)I、Ⅱ、IVI、Ⅱ、Ⅲ、IVB151.依據(jù)適用性原則，基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。[單選題]*基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果(正確答案)基金管理人的綜合管理能力基金投資團(tuán)隊(duì)的過往業(yè)績(jī)基金產(chǎn)品的過往業(yè)績(jī)A152.證券投資基金的當(dāng)事人包括（）。I.基金業(yè)協(xié)會(huì)Ⅱ.基金投資者Ⅲ.基金管理人IV.基金托管人[單選題]*I、Ⅱ、ⅣI、Ⅱ、Ⅲ、IVI、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅲ、IV(正確答案)D153.某個(gè)人投資者以1元的基金凈值申購(gòu)某基金10000份后，又以1.1元的基金凈值贖回該基金10000份，不考慮費(fèi)用，則該投資者此項(xiàng)獲利需繳納的稅收情況是（）。[單選題]*應(yīng)繳個(gè)人所得稅100元應(yīng)繳個(gè)人所得稅200元應(yīng)繳個(gè)人所得稅50元暫不征收個(gè)人所得稅(正確答案)D154.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，說法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*基金銷售人員向投資者推介基金時(shí)可以幫助投資者下單交易(正確答案)基金銷售人員向投資者推介基金時(shí)首先應(yīng)進(jìn)行自我介紹基金銷售人員向投資者推介基金時(shí)要征得投資者的同意基金銷售人員向投資者推介基金時(shí)應(yīng)該公平對(duì)待投資者A155.下列行為符合基金職業(yè)道德客戶至上要求的是（）。[單選題]*考慮到B客戶持有某基金90%資產(chǎn)規(guī)模，該基金經(jīng)理用50%基金財(cái)產(chǎn)購(gòu)買B客戶手里持有的20只債券某基金公司安排旗下數(shù)只基金將持有的債券低價(jià)賣給A基金，以提高A基金收益率和知名度某FOF基金根據(jù)投資策略擬配置一定比例滬深300指數(shù)基金，在滬深300指數(shù)基金中選擇了市場(chǎng)最低費(fèi)率的其所在公司發(fā)行的基金(正確答案)某債券基金單一機(jī)構(gòu)持有人C規(guī)模占比超過99%，基金經(jīng)理根據(jù)C的要求定期調(diào)整倉(cāng)位和久期C156.以下屬于基金公司投資者教育活動(dòng)內(nèi)容的是（）[單選題]*分析市場(chǎng)趨勢(shì)個(gè)人資產(chǎn)配置(正確答案)推薦基金產(chǎn)品優(yōu)選基金經(jīng)理B157.關(guān)于債券的分類，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*可根據(jù)債券期限分類可根據(jù)債券信用等級(jí)分類可根據(jù)債券發(fā)行者分類可根據(jù)收益率高低分類(正確答案)D158.關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*調(diào)查結(jié)果可以作為向該基金管理人收取多少銷售服務(wù)費(fèi)的重要依據(jù)(正確答案)調(diào)查結(jié)果可以作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品的重要依據(jù)調(diào)查結(jié)果可以作為是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)調(diào)查結(jié)果可以作為是否與該基金管理人建立合作關(guān)系的重要依據(jù)A159.關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，以下表述正確的是（）。[單選題]*應(yīng)制定統(tǒng)一的投資者教育計(jì)劃可替代市場(chǎng)參與者的監(jiān)管工作投資者教育應(yīng)采取固定的模式投資者教育不能等同于投資咨詢(正確答案)D160.評(píng)估基金的業(yè)績(jī)時(shí)需要考慮的方面包括（）。Ⅰ.計(jì)算絕對(duì)收益Ⅱ.計(jì)算相對(duì)收益Ⅲ.計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益Ⅳ.進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因[單選題]*Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC161.根據(jù)基金的資金來源，可以將基金分為（）。[單選題]*契約型基金與公司型基金股票型基金和債券型基金主動(dòng)性基金與被動(dòng)型基金在岸基金與離岸基金(正確答案)D162.關(guān)于衍生金融工具，下列表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*信用違約互換合約使買方可以對(duì)賣方行使某種權(quán)利遠(yuǎn)期合約和期貨合約有時(shí)被稱為遠(yuǎn)期承諾期權(quán)合約和遠(yuǎn)期合約以及期貨合約的不同在于其損益的不對(duì)稱性期權(quán)合約和利率互換合約均可被稱為單邊合約(正確答案)D163.（）對(duì)經(jīng)濟(jì)情況、行業(yè)動(dòng)態(tài)以及公司的經(jīng)營(yíng)管理情況等因素進(jìn)行分析，以此來研究股票價(jià)值。[單選題]*技術(shù)分析宏觀經(jīng)濟(jì)分析行業(yè)分析基本面分析(正確答案)D164.行業(yè)分類法是股票基金典型的分類方法之一，以下不屬于根據(jù)該方法劃分的股票基金類別是（）[單選題]*基礎(chǔ)行業(yè)股票基金藍(lán)籌股票基金(正確答案)信息科技股票基金醫(yī)藥健康股票基金B(yǎng)165.關(guān)于投機(jī)者在期貨市場(chǎng)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*投機(jī)者為期貨市場(chǎng)提供了資金投機(jī)交易降低了市場(chǎng)的流動(dòng)性(正確答案)投機(jī)者的加入能抵消買入和賣出套期保值者之間可能存在的不平衡投機(jī)者承擔(dān)了套期保值交易轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)B166.關(guān)于私募基金，下列屬于合格投資人的是（）[單選題]*自然人張先生，其為投資私募基金，通過與另外兩名自然人私下簽署代持協(xié)議的方式匯集資金100萬元在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金，該私募基金凈資產(chǎn)300萬元(正確答案)12名自然人為投資私募基金專門設(shè)立的有限合伙企業(yè)，該有限合伙企業(yè)匯集資金合計(jì)1000萬元某有限責(zé)任公司，該公司為投資私募基金負(fù)債600萬元，借款后總資產(chǎn)為1500萬元B167.關(guān)于短期政府債券的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*流動(dòng)性強(qiáng)違約風(fēng)險(xiǎn)小利息免稅溢價(jià)發(fā)行(正確答案)D168.關(guān)于基金的募集，基金管理人需要在收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。[單選題]*326(正確答案)1C169.當(dāng)基金投資者與基金從業(yè)人員、基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)及其股東等發(fā)生利益沖突時(shí)，應(yīng)優(yōu)先保護(hù)（）的利益。[單選題]*基金從業(yè)人員基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的股東基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)基金投資者(正確答案)D170.關(guān)于金融期貨合約，以下表述正確的是（）[單選題]*金融期貨合約在交易所交易，一般用實(shí)物交割；商品期貨較金融期貨更早出現(xiàn)金融期貨合約在交易所交易，一般用實(shí)物交割；金融期貨較商品期貨更早出現(xiàn)金融期貨合約在交易所交易，一般用現(xiàn)金結(jié)算；金融期貨較商品期貨更早出現(xiàn)金融期貨合約在交易所交易，一般用現(xiàn)金結(jié)算；商品期貨較金融期貨更早出現(xiàn)(正確答案)D171.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)忠誠(chéng)盡責(zé)、廉潔公正，主要體現(xiàn)在以下幾點(diǎn)：（）。Ⅰ.拒絕接受基金托管機(jī)構(gòu)員工的禮物Ⅱ.拒絕來自基金管理公司股東的投資指令Ⅲ.拒絕客戶私下委托買賣股票[單選題]*Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)Ⅰ、ⅢⅠ、ⅡⅡ、ⅢA172.關(guān)于混合基金的風(fēng)險(xiǎn)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*久期、持債集中度等指標(biāo)屬于債券基金的指標(biāo)，混合基金無需監(jiān)控(正確答案)混合基金可能需要對(duì)行業(yè)集中度、持股集中度指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控一般而言，混合基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票基金，高于債券基金股票的倉(cāng)位會(huì)影響混合基金的風(fēng)險(xiǎn)控制手段A173.基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)，包括（）。Ⅰ.制定專門工作程序Ⅱ.追加了解相關(guān)信息Ⅲ.告知特別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)Ⅳ.給予投資者更多的考慮時(shí)間Ⅴ.增加回訪頻次[單選題]*Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ(正確答案)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC174.關(guān)于技術(shù)分析的三項(xiàng)假定描述，錯(cuò)誤的是（）[單選題]*公司所在行業(yè)的技術(shù)在不斷進(jìn)步(正確答案)股價(jià)具有趨勢(shì)性運(yùn)動(dòng)規(guī)律市場(chǎng)行為涵蓋一切信息市場(chǎng)行為涵蓋一切信息A175.基金募集期限屆滿，若不能滿足《基金法》規(guī)定的成立條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后（）內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。[單選題]*十五日三十個(gè)工作日十五個(gè)工作日三十日(正確答案)D176.關(guān)于封閉式基金利潤(rùn)分配，以下表述正確的是（）[單選題]*不同投資者持有相等數(shù)量的某封閉式基金份額，在某次利潤(rùn)分配中所分得現(xiàn)金可能不相等利潤(rùn)分配可能導(dǎo)致封閉式基金份額數(shù)量發(fā)生變化利潤(rùn)分配