第四季度應(yīng)知應(yīng)會(huì)3附有答案

第四季度應(yīng)知應(yīng)會(huì)3[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號(hào):________________________柜員尾箱接箱后，接收柜員應(yīng)在打開(kāi)尾箱時(shí)點(diǎn)捆卡把清點(diǎn)散把鈔票核對(duì)余額。如為強(qiáng)制分配的非本人連續(xù)使用尾箱（該尾箱在上一工作期間由另外一個(gè)柜員使用），應(yīng)與網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)經(jīng)理或授權(quán)主管雙人打開(kāi)尾箱并進(jìn)行清點(diǎn)，核對(duì)余額。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)柜員尾箱實(shí)施日間限額管理，柜員每完成一筆現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算尾箱庫(kù)存是否超限額。如果超限額，在尾箱庫(kù)存小于設(shè)定限額之前，柜員僅可操作現(xiàn)金付出業(yè)務(wù)和現(xiàn)金調(diào)出業(yè)務(wù)，無(wú)法辦理現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)柜員尾箱實(shí)施日間限額管理，柜員每完成一筆現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算尾箱庫(kù)存是否超限額。在尾箱庫(kù)存小于設(shè)定限額之前，柜員僅可操作的現(xiàn)金業(yè)務(wù)有（）。*A.現(xiàn)金付出業(yè)務(wù)無(wú)需授權(quán)(正確答案)B.現(xiàn)金付出業(yè)務(wù)需逐筆授權(quán)C.現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)需逐筆授權(quán)(正確答案)D.現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)無(wú)需授權(quán)柜員尾箱是（）。*A.保管用于柜面收付、柜員間調(diào)劑的各種貨幣現(xiàn)鈔和有價(jià)物品的款箱。(正確答案)B.柜員尾箱按照一人一尾箱設(shè)置(正確答案)C.屬于單人管理尾箱。(正確答案)D.系統(tǒng)中設(shè)立的柜員現(xiàn)金尾箱與實(shí)物尾箱可以是一對(duì)多的關(guān)系(正確答案)綜合柜員可在任意時(shí)間點(diǎn)向客戶進(jìn)行營(yíng)銷推介。[判斷題]*A、對(duì)B、錯(cuò)(正確答案)柜員業(yè)務(wù)異常期間，對(duì)于運(yùn)營(yíng)人員先受理客戶業(yè)務(wù)且待系統(tǒng)恢復(fù)正常后記賬或操作的柜面業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)在《特殊情況業(yè)務(wù)處理登記表》登記，并于完成業(yè)務(wù)當(dāng)日通過(guò)運(yùn)營(yíng)管控平臺(tái)-重大事項(xiàng)上報(bào)至分行運(yùn)營(yíng)管理部[判斷題]*A、對(duì)B、錯(cuò)(正確答案)柜員在為某客戶新建客戶號(hào)辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí)，系統(tǒng)提示客戶命中反洗錢及反恐怖融資名單管理系統(tǒng)中名單客戶，關(guān)于柜員的做法，以下說(shuō)法正確的是（）*A.如客戶100%命中或疑似命中紅色名單，系統(tǒng)直接拒絕開(kāi)戶B.如客戶100%命中橙色名單，系統(tǒng)直接拒絕開(kāi)戶(正確答案)C.如客戶疑似命中紅色名單，柜員比對(duì)操作系統(tǒng)信息與名單信息不一致后，繼續(xù)為客戶辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)(正確答案)D.如客戶疑似命中綠色名單，則需分行法律合規(guī)部審批后方可開(kāi)戶合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶（QFII專用存款賬戶），下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、屬于核準(zhǔn)類賬戶B、人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)家外匯管理部門的批復(fù)文件C、納入專用存款賬戶管理。D、需出具基本存款賬戶開(kāi)戶許可證(正確答案)核心及存款系統(tǒng)內(nèi)部賬戶管理辦法所稱內(nèi)部賬戶，是指在核心及貸款系統(tǒng)開(kāi)立的用于本行內(nèi)部核算的賬戶（）[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)核心與存款系統(tǒng)內(nèi)部賬戶管理辦法，涉及總行運(yùn)營(yíng)管理部職責(zé)錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A．負(fù)責(zé)制定內(nèi)部賬戶管理制度并組織實(shí)施。B.負(fù)責(zé)按照計(jì)劃財(cái)務(wù)部確定的會(huì)計(jì)科目及核算規(guī)則，設(shè)定具體產(chǎn)品或業(yè)務(wù)資金在核心系統(tǒng)中所使用的內(nèi)部賬戶及明細(xì)核算規(guī)則。C.負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)管理制度或業(yè)務(wù)部門的申請(qǐng)，辦理內(nèi)部賬戶的開(kāi)立、維護(hù)和撤銷。D.負(fù)責(zé)組織并落實(shí)內(nèi)部賬戶對(duì)賬與清理工作。E.負(fù)責(zé)管理會(huì)計(jì)科目。(正確答案)核準(zhǔn)類賬戶的開(kāi)立日期為（）[單選題]*A、行內(nèi)審核通過(guò)日B、核心系統(tǒng)開(kāi)立日期C、人行核準(zhǔn)日期(正確答案)D、收到人行核準(zhǔn)件日期護(hù)照的簽證時(shí)間多長(zhǎng)才屬于長(zhǎng)期簽證（）？[單選題]*A、90天B、120天C、150天D、超過(guò)180天(正確答案)護(hù)照的資料頁(yè)下方有兩行機(jī)讀編碼，那么第一行的機(jī)讀編碼包括什么？（）*A、護(hù)照類型(正確答案)B、姓名(正確答案)C、國(guó)家碼(正確答案)D、護(hù)照號(hào)碼護(hù)照中的簽證字母D表示來(lái)華定居的簽證，字母L表示（）。[單選題]*A、表示入境進(jìn)行商業(yè)貿(mào)易活動(dòng)的人員B、表示來(lái)華經(jīng)商或訪問(wèn)的簽證C、表示來(lái)華旅游或探親的簽證(正確答案)D、表示國(guó)家需要的外國(guó)高層次人才和急需緊缺專門人才回單機(jī)維修過(guò)程如不涉及印章柜，只需回單機(jī)管理員跟隨；如涉及印章柜，需印章管理人全程跟隨維修過(guò)程。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)貨幣鑒定是指本行在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)貨幣真?zhèn)芜M(jìn)行判斷的行為。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)機(jī)構(gòu)日終軋賬時(shí)，綜合前端系統(tǒng)會(huì)對(duì)機(jī)構(gòu)相關(guān)賬務(wù)及業(yè)務(wù)狀態(tài)進(jìn)行校驗(yàn)或處理，其中限制不允許做日終的賬務(wù)及業(yè)務(wù)狀態(tài)有（）。*A.是否有未簽退的柜員(正確答案)B.在途重空C.手工結(jié)息還沒(méi)有銷戶的帳戶D.科目余額檢查結(jié)果查詢(正確答案)E.柜員（機(jī)構(gòu)）現(xiàn)金/憑證尾箱是否超限(正確答案)F.匯票未移存(正確答案)機(jī)構(gòu)尾箱是（）。*A.按機(jī)構(gòu)設(shè)置，一機(jī)構(gòu)一尾箱(正確答案)B.用于調(diào)劑和對(duì)外支付的各種貨幣現(xiàn)鈔和有價(jià)物品（含視同現(xiàn)金管理的有價(jià)單證、貴金屬等，下同）的款箱C.屬于雙人管理尾箱，需至少包含1名運(yùn)營(yíng)經(jīng)理或者授權(quán)主管在內(nèi)的2名現(xiàn)金從業(yè)人員管理(正確答案)D.一個(gè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金尾箱可對(duì)應(yīng)系統(tǒng)中多個(gè)現(xiàn)金尾箱機(jī)關(guān)實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位開(kāi)立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶，應(yīng)經(jīng)財(cái)政部門批準(zhǔn)并經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)，另有規(guī)定的除外。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)集團(tuán)員工到我行網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)開(kāi)立借記卡用于代發(fā)工資時(shí)，需提交工牌、潤(rùn)工作查詢、入職通知等任一入職材料以核實(shí)其用途的真實(shí)性。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)甲（客戶）乙（銀行）雙方在履行單位銀行賬戶協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，應(yīng)向甲方住所地有管轄權(quán)的人民法院起訴。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)甲方（客戶）同意并確認(rèn)：乙方（銀行）有權(quán)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及業(yè)務(wù)需要，對(duì)本協(xié)議進(jìn)行調(diào)整，乙方將通過(guò)官方渠道予以公告，自公告之日起，新的協(xié)議條款適用于全部存量客戶，甲方不接受調(diào)整內(nèi)容的，有權(quán)向乙方申請(qǐng)變更或終止賬戶服務(wù)，在申請(qǐng)變更或終止服務(wù)前，仍應(yīng)遵守乙方調(diào)整內(nèi)容。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)甲簽發(fā)一張匯票給乙，匯票上收款人為乙、保證人為丙，乙依法將匯票背書轉(zhuǎn)讓給丁，丁又將匯票背書給戊，戊在法定期限內(nèi)向付款人請(qǐng)求付款，未獲付款，則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)該匯票債務(wù)的有（）*A、甲(正確答案)B、乙(正確答案)C、丙(正確答案)D、丁(正確答案)假幣來(lái)源為柜面或者現(xiàn)金自助設(shè)備收入的（不含（）中的可疑幣），應(yīng)當(dāng)確認(rèn)為誤收差錯(cuò)。*A.廢鈔箱(正確答案)B.機(jī)具閘口C.回收箱(正確答案)D.傳送帶假幣收繳的主體是金融機(jī)構(gòu)，是行政行為，具有一定強(qiáng)制性。（）[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)假人民幣收繳前，均需由我行經(jīng)辦人員與復(fù)核人員進(jìn)行手工鑒別和現(xiàn)金機(jī)具鑒別，確認(rèn)為假幣方可進(jìn)行收繳。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)鑒別臨時(shí)身份證真?zhèn)蔚淖詈?jiǎn)單便捷方法是看什么？（）[單選題]*A、縮微文字B、特殊字體C、字體編排D、光變油墨(正確答案)交易限額：指為防范客戶資金安全問(wèn)題，網(wǎng)上銀行對(duì)客戶資金類交易進(jìn)行限制，包括賬戶單筆交易限額、日累計(jì)交易限額、日累計(jì)筆數(shù)和年累計(jì)交易限額。（）[判斷題]*A、對(duì)(正確答案)B、錯(cuò)結(jié)算專用章、匯票專用章和本票專用章需獲得人民銀行下發(fā)的直接管轄行代碼后，方可申請(qǐng)刻制，申請(qǐng)刻制匯票專用章時(shí)需附上用章機(jī)構(gòu)的金融許可證復(fù)印件。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)借閱及復(fù)印紙質(zhì)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)檔案原件的，應(yīng)由檔案管理人員復(fù)印所需調(diào)閱檔案，在錄像監(jiān)控下將原件與查閱人交接，且應(yīng)在《運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)檔案調(diào)閱登記簿》上作借閱記錄。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)金融機(jī)構(gòu)依照《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對(duì)貨幣進(jìn)行（），對(duì)假幣進(jìn)行（），（）被收繳人向鑒定單位提出鑒定申請(qǐng)。*A.鑒定B.鑒別(正確答案)C.沒(méi)收D.收繳(正確答案)E.協(xié)助(正確答案)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)無(wú)償為公眾兌換殘缺、污損人民幣，不得拒絕兌換。（）[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)金清分過(guò)程中發(fā)現(xiàn)假幣確認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)誤收差錯(cuò)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）將假幣實(shí)物上繳到人民銀行。[單選題]*A.當(dāng)天B.3個(gè)工作日內(nèi)(正確答案)C.當(dāng)月末D.7個(gè)工作日內(nèi)僅設(shè)置單個(gè)現(xiàn)金柜臺(tái)的網(wǎng)點(diǎn)，柜員尾箱限額原則上不得超過(guò)（）。[單選題]*A.人民幣20萬(wàn)元B.全折人民幣20萬(wàn)元(正確答案)C.人民幣10萬(wàn)，外幣等值1萬(wàn)美元D.人民幣20萬(wàn)，外幣等值5萬(wàn)美元經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)可疑貨幣時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)現(xiàn)金機(jī)具和手工鑒別，判斷為假幣的應(yīng)立即將可疑幣交（）進(jìn)行辨別。[單選題]*A、運(yùn)營(yíng)經(jīng)理B、授權(quán)主管C、任一運(yùn)營(yíng)人員D、復(fù)核人員(正確答案)境內(nèi)個(gè)人可以通過(guò)本行賬戶將外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，當(dāng)日累計(jì)等值（）的，憑本人有效身份證件辦理。[單選題]*A.5萬(wàn)美元以下（含）(正確答案)B.5萬(wàn)美元以下（不含）C.1萬(wàn)美元以下（含）D.1萬(wàn)美元以下（不含）境外個(gè)人客戶杰克王長(zhǎng)期居住中國(guó)，持有外國(guó)人永久居留身份證，某日前往我行柜面購(gòu)買港幣5萬(wàn)元用于香港旅游，柜面人員審核有效身份證件可完成購(gòu)匯。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)境外個(gè)人邁克于2020年1月在我行將5000美元兌換為人民幣，用于旅游花銷。2022年2月，邁克再次來(lái)中國(guó)，并申請(qǐng)將上次未使用完的人民幣10000元兌回美元，我行柜面審核證件后完成業(yè)務(wù)辦理。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，對(duì)于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過(guò)等值（）美元（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超過(guò)等值（）美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。[單選題]*A.500、500B.500、1000(正確答案)C.1000、500D.1000、1000境外匯入?yún)R款單筆或當(dāng)日累計(jì)超過(guò)等值（）的，憑本人有效身份證件.有交易額的相關(guān)交易背景真實(shí)性材料辦理。[單選題]*A.1萬(wàn)美元以下（含）B.1萬(wàn)美元以下（不含）C.5000美元以下（含）D.5000美元以下（不含）(正確答案)居民身份證有效期為20年，其對(duì)應(yīng)發(fā)放的持證人年齡為（）[單選題]*A、16至25周歲B、26至45周歲(正確答案)C、46周歲以上居民身份證有效期為20年，其對(duì)應(yīng)發(fā)放的持證人年齡為46周歲以上（）[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)軍人客戶在無(wú)法出示居民身份證的情況下可以（）*A、出示軍人保障卡(正確答案)B、出示所在單位開(kāi)具的尚未領(lǐng)取身份證證明材料(正確答案)C、使用軍人證件直接辦理D、出示駕照等輔證卡式臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證背面在紫外燈照射下能夠看到龍舟圖案，那么有幾艘龍舟？（）[單選題]*A、4艘B、5艘(正確答案)C、3艘D、6艘開(kāi)辦柜臺(tái)現(xiàn)金業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，現(xiàn)金業(yè)務(wù)應(yīng)在配備二道門及防彈玻璃的高柜內(nèi)辦理。除自助設(shè)備外，所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在營(yíng)業(yè)終了后不得存放現(xiàn)金。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)開(kāi)戶申請(qǐng)未經(jīng)人行核準(zhǔn)或備案不成功的，開(kāi)戶行將客戶提交的開(kāi)戶資料退還給申請(qǐng)人，應(yīng)由（）簽收。*A、單位負(fù)責(zé)人(正確答案)B、單位被授權(quán)人(正確答案)C、分管客戶經(jīng)理D、單位主管聯(lián)系人開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶時(shí)，客戶留存的地址應(yīng)詳細(xì)至門牌號(hào)、房號(hào)。客戶證件住所地和經(jīng)常居住地不一致的，以客戶證件住所地為準(zhǔn)，。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)可為個(gè)人開(kāi)立Ⅱ/Ⅲ類戶的電子渠道包括（）：*A.網(wǎng)上銀行(正確答案)B.手機(jī)銀行(正確答案)C.潤(rùn)錢包(正確答案)D.云閃付(正確答案)可以對(duì)外支付的現(xiàn)金有（）。*A.本行集中清分過(guò)的鈔幣(正確答案)B.同業(yè)銀行清分過(guò)的鈔幣(正確答案)C.專業(yè)清分公司清分過(guò)的鈔幣(正確答案)D.原封券(正確答案)客服中心.各部門及網(wǎng)點(diǎn)對(duì)于客戶的咨詢或投訴應(yīng)遵循“首問(wèn)負(fù)責(zé)”原則，受理客戶針對(duì)數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)提出的咨詢或投訴時(shí)，應(yīng)及時(shí)采取措施避免引起投訴或投訴升級(jí)。對(duì)于客戶咨詢或投訴的事宜無(wú)法解答的，可請(qǐng)求相關(guān)部門對(duì)該筆咨詢進(jìn)行協(xié)助解答或處理（被請(qǐng)求部門需在指定時(shí)間內(nèi)予以響應(yīng)），得到協(xié)助部門回復(fù)或提供相應(yīng)方案后再向客戶回復(fù)。各有關(guān)單位或部門嚴(yán)禁互相推諉.隨意轉(zhuǎn)介客戶的咨詢或投訴事宜。（）[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)客戶辦理變更業(yè)務(wù)，以下哪項(xiàng)允許代辦（）。[單選題]*A.通訊地址B.工作單位(正確答案)C.賬戶支取方式D.通存通兌標(biāo)識(shí)及范圍客戶本人在柜面申請(qǐng)開(kāi)立人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶時(shí)需提供《個(gè)人開(kāi)戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》，此外還需提供（）：*A.客戶本人有效身份證件(正確答案)B.《個(gè)人稅收居民身份聲明文件》（視情況提供）(正確答案)C.《合法開(kāi)立和使用銀行賬戶承諾書》(正確答案)D.為加強(qiáng)身份核實(shí)，柜面辦理開(kāi)戶的客戶都必須提供單位介紹信或者社保繳納證明、居住地址證明等其他相關(guān)證明材料?？蛻舨粷M十六周歲憑戶口簿開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶的，需留存戶口簿中的哪些資料：*A.戶口簿首頁(yè)(正確答案)B.家庭成員登記表C.戶主常駐人口登記卡D.開(kāi)戶申請(qǐng)人常駐人口登記卡(正確答案)客戶不滿十六周歲憑戶口簿開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶的，證件簽發(fā)機(jī)關(guān)應(yīng)錄入戶口簿中戶口專用章上顯示的公安機(jī)關(guān)。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)客戶代理開(kāi)立資信證明過(guò)程中，系統(tǒng)提示“民族”為空，經(jīng)辦柜員口頭詢問(wèn)客戶民族信息后，直接在系統(tǒng)中進(jìn)行補(bǔ)充更新。柜員以上做法是否正確（）。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)客戶對(duì)本行沒(méi)收其假幣有異議的，可以自收繳之日起（）日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或者通過(guò)收繳網(wǎng)點(diǎn)向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請(qǐng)?？蛻魧?duì)本行作出的有關(guān)收繳行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起（）日內(nèi)向直接監(jiān)管收繳網(wǎng)點(diǎn)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或者依法提起行政訴訟。[單選題]*A.6個(gè)工作，60B.3個(gè)工作，30C.6，60工作D.3個(gè)工作，60(正確答案)客戶核實(shí)身份后，可為客戶名下的Ⅱ類戶升級(jí)為I類戶，Ⅲ類戶只能升級(jí)為Ⅱ類戶。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)客戶經(jīng)理開(kāi)展盡職調(diào)查，下列不包括的內(nèi)容為：（）[單選題]*A、對(duì)法定代表人或負(fù)責(zé)人確認(rèn)對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等的了解情況B、核實(shí)客戶注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地情況C、對(duì)控股股東及實(shí)際控制人信息等進(jìn)行確認(rèn)D、查詢客戶是否屬于空頭支票名單(正確答案)客戶可使用臨時(shí)身份證辦理以下業(yè)務(wù)（）*A、賬戶限制解限(正確答案)B、修改居住地址(正確答案)C、修改手機(jī)號(hào)碼D、修改賬戶密碼(正確答案)客戶名下存在兩張一類卡，一張用于理財(cái)，一張用于代發(fā)，則該客戶賬戶主要用途判斷為理財(cái)。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)客戶憑護(hù)照辦理個(gè)人業(yè)務(wù)需留存?zhèn)€人信息頁(yè)和有效簽注頁(yè),系統(tǒng)中的簽發(fā)機(jī)關(guān)輸入簽發(fā)國(guó)家所在地即可。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)客戶申請(qǐng)企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，須在開(kāi)戶行辦理。在多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)均開(kāi)立結(jié)算賬戶的客戶，需選擇客戶號(hào)建立開(kāi)戶行辦理（）。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)客戶受益所有人身份證明文件需留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，原則上審核標(biāo)準(zhǔn)比照賬戶證明文件資料標(biāo)準(zhǔn)。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)客戶通過(guò)潤(rùn)錢包APP修改個(gè)人潤(rùn)錢包賬戶的有效身份證號(hào)碼，則我行核心系統(tǒng)將一并變更。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)客戶小王已持有我行2張借記卡I類戶，則小王可繼續(xù)在我行申請(qǐng)開(kāi)立的賬戶有（）*A.社會(huì)保障卡(正確答案)B.潤(rùn)錢包賬戶(正確答案)C.活期存折D.存單賬戶(正確答案)客戶應(yīng)在辦理取款業(yè)務(wù)之日起（）內(nèi)（含取款當(dāng)日），攜帶身份證件、假幣實(shí)物或《假幣收繳憑證》或者《假幣沒(méi)收收據(jù)》、辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料，到本行申請(qǐng)冠字號(hào)碼查詢[單選題]*A.3個(gè)工作日B.3個(gè)月C.20個(gè)工作日(正確答案)D.60日客戶在我行開(kāi)戶，客戶證件住所地和經(jīng)常居住地不一致的，以客戶證件住所地為準(zhǔn)。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)客戶在我行預(yù)留地址時(shí)，不允許預(yù)留酒店客房的地址[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)庫(kù)房分為（）和（）。[單選題]*A.機(jī)構(gòu)庫(kù)；金庫(kù)B.日間庫(kù)；夜間庫(kù)C.日間庫(kù)；金庫(kù)(正確答案)D.機(jī)構(gòu)庫(kù)；夜間庫(kù)跨分行現(xiàn)金調(diào)繳業(yè)務(wù)需經(jīng)總行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)人和總行分管運(yùn)營(yíng)的行領(lǐng)導(dǎo)審批同意，調(diào)出行將現(xiàn)金出庫(kù)給調(diào)入行的現(xiàn)金調(diào)繳業(yè)務(wù)。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)故障，應(yīng)急處置過(guò)程中事發(fā)機(jī)構(gòu)無(wú)法通過(guò)任何方式聯(lián)網(wǎng)核查，柜面確認(rèn)客戶身份證真實(shí)性的，可繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，并留存影印件。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)故障時(shí)，對(duì)于難以確定客戶出示的居民身份證真?zhèn)蔚模梢罂蛻舫鍪揪用駪艨诓镜绕渌行ёC件；確認(rèn)證件無(wú)誤的，應(yīng)留存相關(guān)證件復(fù)印件，并繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，系統(tǒng)恢復(fù)后補(bǔ)核查。[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)臨時(shí)身份證有效期為6個(gè)月。（）[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)每個(gè)季度分行根據(jù)收到的假幣數(shù)量（張或者枚），按一張/枚假幣獎(jiǎng)勵(lì)10元（含外幣）的標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)計(jì)發(fā)放反假貨幣獎(jiǎng)勵(lì)。[判斷題]*A.對(duì)B.錯(cuò)(正確答案)每臺(tái)自助回單打印機(jī)配備一枚自助回單機(jī)專用章，在自助回單打印機(jī)內(nèi)的印章柜中上鎖保管，由設(shè)備歸屬網(wǎng)點(diǎn)（）作為印章管理人[單選題]*A.分管行長(zhǎng)B.運(yùn)營(yíng)經(jīng)理(正確答案)C.授權(quán)主管D.柜員某公司2018年12月2日開(kāi)戶，營(yíng)業(yè)執(zhí)照2019年11月10日過(guò)期，法人身份證件2019年9月5日過(guò)期，賬戶開(kāi)戶后一直未發(fā)生交易，銀行也無(wú)法與客戶再取得聯(lián)系，以下表述錯(cuò)誤的是。（）[單選題]*A、客戶最早在2019年6月2日被設(shè)置“暫停非柜面”控制B、客戶若從未反饋對(duì)賬結(jié)果，則將對(duì)賬戶設(shè)置“只收不付”控制C、客戶最早在2019年10月5日被設(shè)置“不收不付”控制D、客戶賬戶可在2019年12月2日被設(shè)置久懸未取賬戶管理(正確答案)某柜員在現(xiàn)金人才認(rèn)定工作中，人民幣手工點(diǎn)鈔被評(píng)定為3級(jí)，人民幣機(jī)具點(diǎn)鈔被評(píng)定為2級(jí)，則該柜員最終評(píng)級(jí)為（）。[單選題]*A.人民幣點(diǎn)鈔專家3級(jí)B.人民幣點(diǎn)鈔專家2級(jí)(正確答案)C.人民幣反假專家3級(jí)D.人民幣會(huì)假專家2級(jí)某企業(yè)作為出票人簽發(fā)銀行承兌匯票1億元，承兌銀行承兌后應(yīng)收取承兌手續(xù)費(fèi)（）[單選題]*A、1000元B、5000元C、10000元D、50000元(正確答案)某日，客戶A代理客戶B申請(qǐng)現(xiàn)鈔取現(xiàn)2萬(wàn)美元，柜員要求客戶出示以下資料后辦理（）*A.客戶A有效身份證件(正確答案)B.客戶B有效身份證件(正確答案)C.提取外幣現(xiàn)鈔備案表》(正確答案)D.原外幣兌換水單某日，客戶A代理客戶B現(xiàn)鈔存入20000美元，關(guān)于柜員的做法以下正確的是（）[單選題]*A.柜員要求客戶提供雙方有效身份證件后辦理存入B.柜員要求客戶提供雙方有效身份證件及近親屬關(guān)系證明資料后辦理存入C.存入金額未超過(guò)50000美元，柜員直接辦理存入D.柜員要求客戶提供雙方有效身份證件.原銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)后辦理存入(正確答案)某日，客戶單獨(dú)持港澳通行證前往網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，關(guān)于證件的系統(tǒng)錄入，以下說(shuō)法正確的是（）*A、如系統(tǒng)不存在客戶信息，應(yīng)將通行證作為首選證件錄入系統(tǒng)(正確答案)B、如系統(tǒng)已存在客戶首選證件為居住證的信息，應(yīng)新增港澳通行證作為第二證件信息。C、如系統(tǒng)已存在客戶首選證件為港澳通行證的信息，則需核對(duì)證件信息是否一致后方可進(jìn)行下一步操作(正確答案)D、如系統(tǒng)已存在客戶首選證件為居住證的信息，應(yīng)新增港澳通行證作為首選證件，將居住證修改為第二證件。(正確答案)某日，王小姐持身份證擬將外匯賬戶內(nèi)5000美元匯入境內(nèi)某資產(chǎn)管理公司，該筆業(yè)務(wù)經(jīng)辦柜員是否受理（）[單選題]*A.受理，客戶匯款金額50000美元以下，可憑有效證件直接辦理B.不受理，客戶外匯賬戶內(nèi)資金在境內(nèi)銀行僅限于本人賬戶之間劃轉(zhuǎn)。C.受理，客戶外匯資金在境內(nèi)銀行劃轉(zhuǎn)不受限制D.不受理，客戶外匯賬戶資金在境內(nèi)銀行僅限于本人及本人與近親屬賬戶之間的劃轉(zhuǎn)。(正確答案)某日，王小姐持身份證擬將外匯賬戶內(nèi)5000美元匯入其老公賬戶，該筆業(yè)務(wù)經(jīng)辦柜員是否受理（）[單選題]*A.受理，客戶匯款金額50000美元以下，可憑有效證件直接辦理B.不受理，客戶外匯賬戶內(nèi)資金在境內(nèi)銀行僅限于本人賬戶之間劃轉(zhuǎn)。C.受理，客戶外匯資金在境內(nèi)銀行劃轉(zhuǎn)不受限制D.受理，客戶外匯賬戶資金可在境內(nèi)銀行本人及本人與近親屬賬戶之間的劃轉(zhuǎn)。(正確答案)某日，我行收到收款人為境內(nèi)李某的一筆港幣匯入，金額為30000港幣，資金用途為生活費(fèi)。以下關(guān)于經(jīng)辦柜員的做法正確的是（）[單選題]*A.經(jīng)辦柜員核實(shí)資金用途為生活費(fèi)后直接退匯。B.經(jīng)辦柜員核實(shí)客戶身份信息及資金交易背景真實(shí)無(wú)誤后直接辦理入賬。(正確答案)C.經(jīng)辦柜員要求客戶提供有效身份證件.關(guān)于資金交易背景真實(shí)性材料后方可辦理入賬。D.柜員審核交易金額單筆未超過(guò)規(guī)定審批金額，直接辦理入賬。目前單位銀行結(jié)算賬戶可以在正式開(kāi)立當(dāng)日啟用的情況為（）*A、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(正確答案)B、驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶(正確答案)C、存款人在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(正確答案)D、因借款轉(zhuǎn)存開(kāi)立的一般存款賬戶(正確答案)目前我行具有冠字號(hào)碼識(shí)別和儲(chǔ)存功能的設(shè)備有（）。*A.點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)(正確答案)B.自動(dòng)化清分機(jī)(正確答案)C.關(guān)閉循環(huán)功能的存取款一體機(jī)(正確答案)D.多光譜紙幣鑒別儀目前我行運(yùn)營(yíng)電子印章包括（）等。*A.運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)專用章(正確答案)B.電子回單專用章(正確答案)C.對(duì)賬專用章(正確答案)D.網(wǎng)絡(luò)查控專用章(正確答案)E.函證及回函專用章(正確答案)哪個(gè)五官最容易受到化妝的影響（）[單選題]*A、耳朵B、鼻子C、眼睛(正確答案)D、嘴巴內(nèi)部賬戶的錯(cuò)賬沖正，需遵循《珠海華潤(rùn)銀行會(huì)計(jì)調(diào)整管理辦法》的相關(guān)規(guī)定（）[判斷題]*A.對(duì)(正確答案)B.錯(cuò)內(nèi)部賬戶命名規(guī)則，下列表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.原則上由第三級(jí)會(huì)計(jì)科目名稱--業(yè)務(wù)名稱/交易對(duì)手名稱，作為內(nèi)部賬戶的名稱B.第三級(jí)會(huì)計(jì)科目名稱不能清晰表達(dá)核算內(nèi)容時(shí)，可上溯至第二級(jí)會(huì)計(jì)科目C．不可使用“珠海華潤(rùn)銀行股份有限公司”作為內(nèi)部賬戶名稱。(正確答案)D．制度已經(jīng)明確配套使用內(nèi)部賬戶名稱的，按照相關(guān)制度規(guī)定的名稱作為內(nèi)部賬戶名稱年終決算時(shí)，各機(jī)構(gòu)需對(duì)人民幣現(xiàn)金短款掛賬進(jìn)行核銷，以下說(shuō)法正確的是（）。[單選題]*A、某機(jī)構(gòu)核銷一筆金額為4000元的短款，由支行運(yùn)營(yíng)經(jīng)理審批。B、某機(jī)構(gòu)累計(jì)核銷當(dāng)年短款5000元，由運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)人審批。C、某機(jī)構(gòu)核銷一筆金額為4000元的短款，由分行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)人計(jì)劃財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審批。(正確答案)D、某機(jī)構(gòu)累計(jì)核銷當(dāng)年短款10000元，由分行分管運(yùn)營(yíng)行領(lǐng)導(dǎo)審批。批量開(kāi)戶