技能賽單選107題附有答案

技能賽單選107題[復制]滿分107分您的姓名：[填空題]*_________________________________1、團伙賬戶分批使用，每批賬戶在使用一段時間后停用，再啟用其他賬戶。停用賬戶再次啟用時業(yè)務情況或交易模式可能發(fā)生變化。屬于什么特征？[單選題]*A、賬戶交替使用(正確答案)B、資金循環(huán)C、分拆匯集D、答案解析：反洗錢知識2、單筆大額資金有被分拆匯集現(xiàn)象。例如，團伙公司賬戶接收一筆資金后通過多次分拆匯集，轉(zhuǎn)至需求方賬戶。屬于什么特征？[單選題]*A、分拆匯集(正確答案)B、大額提現(xiàn)C、賬戶交替使用D、答案解析：反洗錢知識3、部分團伙個人賬戶被用于過渡資金賬戶以大額轉(zhuǎn)賬交易為主，未見工資、理財以及日常開支消費。屬于什么特征？[單選題]*A、無實質(zhì)經(jīng)營B、無正常開支(正確答案)C、D、答案解析：反洗錢知識4、發(fā)生大額交易前多存在一些小額測試交易。屬于什么特征？[單選題]*A、測試交易(正確答案)B、沉睡期C、D、答案解析：反洗錢知識5、賬戶開戶后往往不立即發(fā)生交易，有一段時間的沉睡期。屬于什么特征？[單選題]*A、測試交易B、沉睡期(正確答案)C、D、答案解析：反洗錢知識6、“過渡特征”主要指[單選題]*A、資金快進快出，當日不留或少留余額(正確答案)B、賬戶活躍程度呈現(xiàn)一定的周期性C、多通過網(wǎng)上銀行或非銀行支付機構(gòu)轉(zhuǎn)賬，規(guī)避柜面辦理業(yè)務D、答案解析：反洗錢知識7、在一個網(wǎng)點（含ATM自助設備，或多個網(wǎng)點分多次存入現(xiàn)金，將本可以通過柜面一次存入的大額現(xiàn)金分拆存入，有意規(guī)避監(jiān)測，與正常交易習慣不符。屬于什么可疑特征？[單選題]*A、分拆存現(xiàn)(正確答案)B、異地交易C、現(xiàn)金業(yè)務D、答案解析：反洗錢知識8、一段時間（例如，半年、一年）內(nèi)通過柜面或ATM自助設備存入現(xiàn)金，累計存現(xiàn)金額較大，與其身份和職業(yè)背景不符。屬于什么特征？[單選題]*A、分拆存現(xiàn)B、異地交易C、大額存現(xiàn)(正確答案)D、答案解析：反洗錢知識9、交易對手：收款賬戶和返款賬戶交易對手涉及眾多不特定個人。傳統(tǒng)交易對手往往是老人、婦女退休人員，或者高凈值、高余額人員，互聯(lián)網(wǎng)交易對手則以中青年為主。交易對手賬戶可見本金支出和定期發(fā)生的特定金額返利收入。出現(xiàn)上述異常特征，應重點關(guān)注哪種可疑交易類型？[單選題]*A、非法集資(正確答案)B、地下錢莊C、疑似腐敗D、答案解析：反洗錢知識10、集中返利：返款賬戶在單一交易日或臨近日期集中付息，可能出現(xiàn)一天內(nèi)“集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出”向大量個人賬戶支付資金、發(fā)生金額具有規(guī)律性等現(xiàn)象有時可計算出利率。出現(xiàn)上述異常特征，應重點關(guān)注哪種可疑交易類型？[單選題]*A、非法集資(正確答案)B、地下錢莊C、疑似腐敗D、答案解析：反洗錢知識11、資金賬戶涉及收款賬戶、過渡賬戶和返款賬戶三類?？铐椡ㄟ^柜面匯款、網(wǎng)上銀行、非銀行支付機構(gòu)等方式或渠道轉(zhuǎn)入收款賬戶收款賬戶呈“分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出”特征，有時會有巨額資金沉淀；過渡賬戶呈“快進快出、頻繁收付”特征，賬面余額基本為零；返款賬戶呈“集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出”特征，通過網(wǎng)上銀行、非銀行支付機構(gòu)等方式支付本金、利息，交易時間往往較為集中。有時某一賬戶兼具收款、返款功能。出現(xiàn)上述異常特征，應重點關(guān)注哪種可疑交易類型？[單選題]*A、非法集資(正確答案)B、地下錢莊C、疑似腐敗D、疑似大宗販毒答案解析：反洗錢知識12、以下不屬于經(jīng)營異常的識別點包括[單選題]*A、團伙公司賬戶基本沒有正常企業(yè)日常應有的生產(chǎn)經(jīng)營支出（如水電費）B、勞務支出（如員工工資）等，或與經(jīng)營相關(guān)的支出金額較小，遠達不到交易規(guī)模對應的所需支出C、公司名稱多含科技、網(wǎng)絡、信息、電子、貿(mào)易、人力資源、計算、云等字眼。(正確答案)D、答案解析：反洗錢知識13、交易對手出現(xiàn)以下異常特征時，可能是哪種類型可疑交易？賬戶收入方交易對手涵蓋大量個人、公司或非銀行支付機構(gòu)。個人交易對手來自全國各地，普遍年輕，職業(yè)各異，差異性大。個人交易對手賬戶中可見日常性生活支出，一段時期內(nèi)連續(xù)與賭博團伙賬戶發(fā)生收付往來。公司交易對手大部分為空殼公司，有時為澳門珠寶店、金店。[單選題]*A、疑似網(wǎng)絡賭博(正確答案)B、疑似騙取出口退稅C、疑似虛開增值稅專用發(fā)票D、疑似傳銷答案解析：反洗錢知識14、金融機構(gòu)應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向（）報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構(gòu)的監(jiān)督、檢查。[單選題]*A、中國人民銀行反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)C、中國人民銀行征信中心D、中國人民銀行分支機構(gòu)答案解析：反洗錢知識15、金融機構(gòu)應當報告下列大額交易：當日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含（）萬元）、外幣等值（）萬美元以上（含（）萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。[單選題]*A、5；5；1；1(正確答案)B、20；20；1；1C、50；50；10；10D、200；200；20；20答案解析：反洗錢知識16、金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。[單選題]*A、3B、5(正確答案)C、7D、10答案解析：反洗錢知識17、根據(jù)《招商銀行業(yè)務有權(quán)人簽章管理辦法》（招銀制【2023】47號），分行運營管理部至少（）一次有權(quán)簽章樣本核驗履職。[單選題]*A、每月B、每季度C、每半年(正確答案)D、每年答案解析：業(yè)務知識題庫118、柜面辦理對公賬戶解管時，應（）后辦理。[單選題]*A、單人審核B、雙人經(jīng)辦復核C、主管審批(正確答案)D、區(qū)總審批答案解析：業(yè)務知識題庫119、有權(quán)人簽章樣本和內(nèi)部賬戶有權(quán)人印鑒卡保管期限為失效后的（）年。[單選題]*A、10B、15C、30(正確答案)D、永久答案解析：業(yè)務知識題庫120、商品房預售資金監(jiān)管賬戶變更賬戶名稱，是否需要房地產(chǎn)行政管理部門的審批。[單選題]*A、是(正確答案)B、否C、D、答案解析：業(yè)務知識題庫121、現(xiàn)金支票取現(xiàn)，取現(xiàn)金額超過（），需審核大額付款確認記錄。[單選題]*A、10萬（含）元(正確答案)B、10萬（不含）元C、5萬（含）元D、50萬（含）元答案解析：業(yè)務知識題庫122、支票付款期限為自出票之日起（）。[單選題]*A、10天(正確答案)B、10個工作日C、5天D、5個工作日答案解析：業(yè)務知識題庫123、辦理有權(quán)機關(guān)查詢，協(xié)助查詢通知書回執(zhí)上應加蓋（）。[單選題]*A、柜面業(yè)務專用章(正確答案)B、柜面業(yè)務章C、柜面業(yè)務受理章D、答案解析：業(yè)務知識題庫124、根據(jù)中國人民銀行單位人民幣結(jié)算賬戶業(yè)務報送時限要求，各網(wǎng)點為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后應當（）將開戶信息進行賬管系統(tǒng)備案，并在（）內(nèi)將開戶資料影印件報送至人民銀行。[單選題]*A、立即至遲于當日，2個工作日(正確答案)B、立即至遲于當日，5個工作日C、立即，2個工作日D、立即，5個工作日答案解析：業(yè)務知識題庫125、根據(jù)中國人民銀行單位人民幣結(jié)算賬戶業(yè)務報送時限要求，為企業(yè)變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶后應當于（）內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案，并將賬戶變更、撤銷資料影印件報送至人民銀行。[單選題]*A、1個工作日B、2個工作日(正確答案)C、3個工作日D、4個工作日答案解析：業(yè)務知識題庫126、柜員完成對公錢包開通/注銷業(yè)務后，應通過單位賬戶資料集中管理系統(tǒng)進行手工建檔操作，其中“戶口號”欄位應錄入（）。[單選題]*A、錢包編號(正確答案)B、綁定結(jié)算賬戶賬號C、D、答案解析：業(yè)務知識題庫127、實物貴金屬產(chǎn)品入庫且系統(tǒng)向客戶自動發(fā)送領貨通知后，若客戶一直未來領取產(chǎn)品，則從第（）日開始收費。[單選題]*A、N+15B、N+20C、N+21(正確答案)D、N+30答案解析：業(yè)務知識題庫128、代理辦理實物貴金屬領取業(yè)務，若代辦次數(shù)超過5次，審批流程為申請人——支行/團隊負責人（支行行長）——分行業(yè)務管理部門產(chǎn)品經(jīng)理--（）審批。[單選題]*A、分行業(yè)務管理部門負責人(正確答案)B、運營主管C、區(qū)總D、運營管理部負責人答案解析：業(yè)務知識題庫129、數(shù)字人民幣個人錢包分為（）種錢包等級。[單選題]*A、一B、二C、三D、四(正確答案)答案解析：業(yè)務知識題庫130、6081新簽未開戶代發(fā)協(xié)議時，“客戶戶口范圍”應選擇。[單選題]*A、所有戶口（包括他行）(正確答案)B、我行所有戶口C、D、答案解析：業(yè)務知識題庫231、手工開立資產(chǎn)證明時，證明上的“截止日期”應填寫（）日，并非客戶申請開立或領取資產(chǎn)證明的日期。[單選題]*A、TB、T-1(正確答案)C、T+1D、T-2答案解析：業(yè)務知識題庫232、唐山市某某醫(yī)院為公立醫(yī)院，辦理對公開戶業(yè)務，核算組織形式為（）。[單選題]*A、機構(gòu)團體(正確答案)B、企業(yè)C、地方國庫D、答案解析：業(yè)務知識題庫233、辦理對公代銷理財購買、贖回業(yè)務時，客戶經(jīng)理需在（）簽名。[單選題]*A、《理財產(chǎn)品投資協(xié)議書》B、《理財產(chǎn)品風險揭示書》C、《理財產(chǎn)品說明書》D、《代理銷售協(xié)議書》（銀行留存聯(lián)）(正確答案)答案解析：業(yè)務知識題庫234、經(jīng)營團隊發(fā)起一次性制卡超過（）張時，需提供開卡人員清單，申請制卡數(shù)量不得超過清單中開卡人員數(shù)量的120%。[單選題]*A、50B、100(正確答案)C、200D、500答案解析：業(yè)務知識題庫235、網(wǎng)點柜面應（）通過5294“匯入查詢”-“待解付”查詢是否有相關(guān)交易，查詢時需同時錄入起始受理日期、終止受理日期、起始金額、結(jié)束金額字段。[單選題]*A、每日(正確答案)B、每周C、每月D、答案解析：業(yè)務知識題庫236、根據(jù)《資本項目外匯業(yè)務指引（2020年版）》（匯綜發(fā)〔2020〕89號）規(guī)定，單一機構(gòu)每月資本項目收入的備用金（含意愿結(jié)匯和支付結(jié)匯）支付累計金額不得超過等值（）美元。[單選題]*A、10萬B、20萬(正確答案)C、50萬D、100萬答案解析：業(yè)務知識題庫237、新發(fā)的公司卡為磁條芯片復合卡（存量卡分為磁條卡及磁條芯片復合卡），有效期（）年，到期需申請換卡。[單選題]*A、5B、10(正確答案)C、15D、20答案解析：業(yè)務知識題庫238、單獨開立公司卡流程中，開卡成功后《開卡申請書》加蓋的業(yè)務章為（）。[單選題]*A、柜面業(yè)務章B、柜面業(yè)務專用章(正確答案)C、D、答案解析：業(yè)務知識題庫239、單位客戶單次開立公司卡（）以上時，須將《批量開卡申請書》交（）有權(quán)人簽字，簽批后報（）填寫審核意見并由其有權(quán)人簽字。[單選題]*A、30張（含），經(jīng)營團隊，分行交易銀行部(正確答案)B、30張（含），經(jīng)營團隊，分行公司金融事業(yè)部C、20張（含），經(jīng)營團隊，分行交易銀行部D、答案解析：業(yè)務知識題庫240、異地代理見證柜面見證模式審批流程由線上審批單替代了原有的郵件發(fā)送的紙質(zhì)審批單，但所有柜面見證流程的審批單，仍需協(xié)辦行加蓋（）。[單選題]*A、柜面業(yè)務章B、柜面業(yè)務專用章(正確答案)C、D、答案解析：業(yè)務知識題庫241、根據(jù)《招商銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶運營操作規(guī)程》要求，對于納入關(guān)注客戶清單，且短信通知不成功的，網(wǎng)點須在（）個工作日內(nèi)完成人工通知并登記。[單選題]*A、10(正確答案)B、5C、3D、2答案解析：業(yè)務知識題庫242、根據(jù)《招商銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶運營操作規(guī)程》要求，對于賬戶被設置管控措施后，自動通知失敗的，網(wǎng)點須在（）個工作日內(nèi)完成人工通知并登記。[單選題]*A、10B、5C、3D、2(正確答案)答案解析：業(yè)務知識題庫243、根據(jù)《招商銀行關(guān)于貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法的通知》要求，假幣收繳過程要合規(guī)，當面由（）名業(yè)務人員驗證、被收繳人不得接觸假幣、須加蓋“假幣”戳記[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、答案解析：業(yè)務知識題庫244、代發(fā)批次建立日期（）天內(nèi)需結(jié)束代發(fā)業(yè)務，否則觸發(fā)預警。[單選題]*A、30(正確答案)B、15C、7D、5答案解析：業(yè)務知識題庫245、運營星級柜員評選每（）舉行。[單選題]*A、月B、季C、年(正確答案)D、答案解析：業(yè)務知識題庫246、運營服務標兵評選每（）舉行。[單選題]*A、月B、季(正確答案)C、年D、答案解析：業(yè)務知識題庫247、吞卡加入共享憑證箱超（）天，設備會有"共享憑證箱（XXXXXX）存在吞卡超期未領，請及時處理"的預警提示[單選題]*A、25B、27C、29(正確答案)D、30答案解析：業(yè)務知識題庫248、主管2900建立查庫批次后，需在（）小時內(nèi)登陸共享憑證箱設備執(zhí)行查庫任務，超過系統(tǒng)會觸發(fā)預警提示到招呼和飛鳥。[單選題]*A、0.5B、1(正確答案)C、2D、3答案解析：業(yè)務知識題庫249、如果在人行賬管系統(tǒng)中出現(xiàn)“原資料內(nèi)容”與“新資料內(nèi)容”均為“-”情況，則須檢查客戶信息是否發(fā)生實際變化，保證（）中填寫的內(nèi)容與實際變更的要素一致。[單選題]*A、《開戶申請書》B、《變更申請書》(正確答案)C、《銷戶申請書》D、《特殊業(yè)務申請書》答案解析：業(yè)務知識題庫250、美元鈔轉(zhuǎn)匯手續(xù)費（）。[單選題]*A、0.8%，人民幣收取，最低100元B、0.8%，人民幣收取，最低50元(正確答案)C、1%，人民幣收取，最低50元D、1%，人民幣收取，最低100元答案解析：業(yè)務知識題庫251、根據(jù)出入境管理局和人總行的通知，出示的單位相關(guān)人員證件為證件到期日在2020年1月1日至2023年12月30日之間的港澳居民來往內(nèi)地通行證，柜面需均視為到期日為（）處理。[單選題]*A、2023/12/30B、2023/12/31(正確答案)C、2024/1/1D、答案解析：業(yè)務知識題庫252、若對公錢包已綁定我行結(jié)算戶后續(xù)需解綁的，可以選擇變更為（）。[單選題]*A、我行其他結(jié)算戶(正確答案)B、他行賬戶C、我行其他結(jié)算戶或他行賬戶D、答案解析：業(yè)務知識題庫253、對公代銷理財交易確認表補打業(yè)務辦理完畢后需打印《申請確認表》，柜員在銀行確認欄加蓋柜面業(yè)務章并注明（）字樣，將客戶聯(lián)返還客戶。[單選題]*A、補打(正確答案)B、補制C、二次打印D、答案解析：業(yè)務知識題庫254、客戶線下申請開具發(fā)票的，《發(fā)票開具申請表》、被授權(quán)領取人身份證復印件及領取授權(quán)書等資料分別（）。[單選題]*A、于業(yè)務處理當日日終納入“999：其他單據(jù)”進行單據(jù)掃描B、于業(yè)務處理當日日終納入“380：會計其他外圍業(yè)務”進行單據(jù)掃描C、放入業(yè)務發(fā)生當日傳票后保管(正確答案)D、答案解析：業(yè)務知識題庫255、境外個人辦理超便利化額度的結(jié)匯業(yè)務時，應審核資金（）。[單選題]*A、來源B、用途(正確答案)C、D、答案解析：業(yè)務知識題庫256、境外個人辦理購匯業(yè)務時，應審核資金（）。[單選題]*A、來源(正確答案)B、用途C、D、答案解析：業(yè)務知識題庫257、境內(nèi)外幣劃轉(zhuǎn)業(yè)務，本人轉(zhuǎn)近親屬雙方均為境內(nèi)個人，如為系統(tǒng)外業(yè)務，填寫的單據(jù)為（）[單選題]*A、《境內(nèi)匯款申請書》(正確答案)B、《個人存取款憑條》C、《轉(zhuǎn)賬匯款憑條》D、《境外匯款申請書》答案解析：業(yè)務知識題庫258、境內(nèi)外幣劃轉(zhuǎn)業(yè)務，本人轉(zhuǎn)近親屬，付款方為境內(nèi)個人，收款方為境外個人，如為系統(tǒng)外業(yè)務，填寫的單據(jù)為（）。[單選題]*A、《境內(nèi)匯款申請書》B、《個人存取款憑條》C、《轉(zhuǎn)賬匯款憑條》D、《境外匯款申請書》(正確答案)答案解析：業(yè)務知識題庫259、我行美元、港幣的鈔轉(zhuǎn)匯手續(xù)費為人民幣收取，（），最低50元[單選題]*A、百分之零點五B、百分之零點八(正確答案)C、百分之一D、百分之一點八答案解析：業(yè)務知識題庫260、個人賬戶申請書的版本為（）。[單選題]*A、7.1(正確答案)B、7C、8D、7.2答案解析：業(yè)務知識題庫261、新版三方存管申請表為（）版。[單選題]*A、V4.0(正確答案)B、V3.0C、V4.1D、V4.2答案解析：業(yè)務知識題庫262、關(guān)于代發(fā)業(yè)務個人賬戶服務要求的通知，在系統(tǒng)建立代發(fā)協(xié)議時應將“收款人開戶范圍”選擇為（）。[單選題]*A、所有戶口（包括他行）(正確答案)B、我行戶口C、本網(wǎng)點戶口D、他行戶口答案解析：業(yè)務知識題庫263、協(xié)議入賬服務允許款項為跨境外匯匯入?yún)R款，境外匯入的外匯資金需為固定性質(zhì)，款項性質(zhì)原則上僅支持（），且不含退匯。[單選題]*A、121010一般貿(mào)易(正確答案)B、223029其他私人旅游C、223022留學及教育相關(guān)旅行（一年以上）D、228039其他技術(shù)服務答案解析：業(yè)務知識題庫364、超網(wǎng)匯入?yún)R款清分至國際結(jié)算系統(tǒng)進行入賬，由于客戶或銀行原因超過（）個月未入賬，按客戶、業(yè)務部門指令或根據(jù)銀行業(yè)務管理要求需進行退匯的，系統(tǒng)報錯“境內(nèi)超網(wǎng)退清分預檢查失敗”，報錯代碼為BQM1000”的業(yè)務，需逐筆上報總行，在未得到總行同意情況下，嚴禁通過非常規(guī)手段處理。[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、3D、5答案解析：業(yè)務知識題庫365、在辦理個人外匯匯出匯款業(yè)務時，可以選擇匯出現(xiàn)鈔，但同時會產(chǎn)生匯轉(zhuǎn)鈔手續(xù)費，以人民幣收取。如為美元、港幣，手續(xù)費為（），最低（）元。[單選題]*A、0.8%，50(正確答案)B、0.8%，100C、1%，50D、1%，100答案解析：業(yè)務知識題庫366、在辦理個人外匯匯出匯款業(yè)務時，可以選擇匯出現(xiàn)鈔，但同時會產(chǎn)生匯轉(zhuǎn)鈔手續(xù)費，以人民幣收取。如為除美元、港幣外的其他幣種，手續(xù)費為（），最低（）元。[單選題]*A、0.8%，50B、0.8%，100C、1%，50D、1%，100(正確答案)答案解析：業(yè)務知識題庫367、根據(jù)總行最新《關(guān)于調(diào)整個別零售及基礎運營業(yè)務管理要求的通知》，遺產(chǎn)過戶支付業(yè)務辦理網(wǎng)點由（）調(diào)整為（）。[單選題]*A、開戶網(wǎng)點，全行任一網(wǎng)點(正確答案)B、全行任一網(wǎng)點，開戶網(wǎng)點C、繼承人戶籍所在地網(wǎng)點，全行任一網(wǎng)點D、答案解析：業(yè)務知識題庫368、客戶在辦理遺產(chǎn)過戶支付業(yè)務時，如繼承人無卡片或密碼，需（）或以上級別人員審批。[單選題]*A、運營主管B、支行運營分管行長(正確答案)C、業(yè)務管理部門負責人D、答案解析：業(yè)務知識題庫369、辦理簡化提取已故存款人小額存款業(yè)務時，賬戶須在（）銷戶[單選題]*A、當天(正確答案)B、T+1C、T+3D、答案解析：業(yè)務知識題庫370、已故存款人近親屬向我行申請查詢打印已故存款人生前交易流水時，以下是流水中可顯示的內(nèi)容有（）[單選題]*A、交易摘要(正確答案)B、交易對手信息C、客戶摘要D、答案解析：業(yè)務知識題庫371、定期保證金支取撤銷支持從（）支取業(yè)務進行撤銷，撤銷時資金原路沖回。[單選題]*A、任意一筆B、最后一筆(正確答案)C、第一筆D、答案解析：業(yè)務知識題庫372、人民幣單位銀行結(jié)算賬戶銷戶新流程驗印方式為（）。[單選題]*A、掃描影像后自動驗印，驗印不通過的由柜員手工驗印，如強制通過的需主管授權(quán)時進行復核操作(正確答案)B、掃描影像后自動觸發(fā)自動驗印，自動驗印不通過觸發(fā)中心驗印C、掃描影像后自動驗印，驗印不通過的由柜員手工驗印，如強制通過的需換人（主管或另一名柜員）進行復核操作D、掃描影像后自動觸發(fā)自動驗印，自動驗印不通過則流程終止答案解析：業(yè)務知識題庫373、對公賬戶變更業(yè)務發(fā)起后，因賬戶管控、業(yè)務處理有誤、系統(tǒng)原因等需采取不通過操作，但已變更信息無法還原的，處理方式為（）。[單選題]*A、由網(wǎng)點核對客戶層和戶口層信息日志，核對發(fā)現(xiàn)信息不一致的，通知原中心錄入人員通過內(nèi)部維護還原信息。B、由網(wǎng)點參考客戶層和戶口層信息日志，填寫特殊業(yè)務申請書（寫明具體原因及需要還原變更的具體要素），發(fā)起內(nèi)部變更來還原信息。(正確答案)C、D、答案解析：業(yè)務知識題庫374、網(wǎng)點辦理公積金代收《委托付款授權(quán)書》簽署業(yè)務后，應留存一份《授權(quán)書》，并通過“9370：單位賬戶資料集中管理系統(tǒng)”（）進行掃描建檔，業(yè)務子類選擇“其他”。[單選題]*A、其他類資料B、功能協(xié)議類資料(正確答案)C、D、答案解析：業(yè)務知識題庫375、遺產(chǎn)過戶支付業(yè)務金額為（）時，不能進行簡化提取[單選題]*A、大于等于5萬(正確答案)B、大于5萬C、大于等于10萬D、大于10萬答案解析：業(yè)務知識題庫376、通過中收核算平臺開陽端收取的境內(nèi)銀團貸款安排費、承諾費、代理費、參加費，采用（）收費方式，不參與計提攤銷。[單選題]*A、一次性(正確答案)B、多批次C、不定期D、答案解析：業(yè)務知識題庫377、辦理5314零售轉(zhuǎn)賬業(yè)務時，如無電子填單，柜面一卡通轉(zhuǎn)（）不需留存轉(zhuǎn)賬憑條[單選題]*A、一卡通(正確答案)B、他行賬戶C、本行對公戶D、答案解析：業(yè)務知識題庫378、柜面數(shù)幣代發(fā)功能支持單位結(jié)算賬戶單個批次全部代發(fā)至數(shù)字人民幣個人（）錢包，支持客戶在復用原有SA來盤或郵件代發(fā)流程.[單選題]*A、實名(正確答案)B、匿名C、記名D、不記名答案解析：業(yè)務知識題庫379、跨行他人入賬交易資金留滯管控時，資金留滯有效期默認為（），管控有效期會根據(jù)風險形勢更改。[單選題]*A、2個自然日(正確答案)B、2個工作日C、1個自然日D、1個工作日答案解析：業(yè)務知識題庫380、E棧平臺快照應在（）查詢。[單選題]*A、開陽(正確答案)B、A+C、CMBRUND、答案解析：業(yè)務知識題庫381、辦理保護性管控業(yè)務時，如公安機關(guān)指令為“限制非柜面”時，應使用的子項為[單選題]*A、XF(正確答案)B、XGC、B6D、XC答案解析：業(yè)務知識題庫382、柜面?zhèn)€人實盤外匯買賣功能的開通（）代辦，關(guān)閉（）代辦。[單選題]*A、允許，不允許B、允許，允許C、不允許，允許(正確答案)D、不允許，不允許答案解析：業(yè)務知識題庫383、單位客戶通過網(wǎng)銀線上提交受益所有人信息變更申請前，需在企業(yè)銀行自助申請?zhí)砑樱ǎ┕δ?。[單選題]*A、NE0030企業(yè)信息維護(正確答案)B、N48010柜網(wǎng)通C、D、答案解析：業(yè)務知識題庫384、根據(jù)人行賬戶影像傳輸系統(tǒng)應用要求，對于核準類賬戶開戶許可證，由各銀行市級管理行（遷安除外）統(tǒng)一對接市人行領取。各網(wǎng)點收到開戶許可證等核準資料后，需及時完成賬戶開戶核準資料補掃及賬戶激活，并于開戶許可證頒發(fā)日起（）內(nèi)送達至存款人。[單選題]*A、10個工作日B、5日C、5個工作日D、10日(正確答案)答案解析：業(yè)務知識題庫385、銀承持票人超過提示付款期后直接向付款人提示付款，我行作為付款銀行對持票人向我行提出付款申請的相關(guān)要求。在持票人既無法取得法院關(guān)于票據(jù)權(quán)利的裁判文書，也無法通過其開戶行向我行發(fā)出托收時，應在分（）審批同意后，通過人民銀行大額支付系統(tǒng)向持票人開戶行發(fā)出查詢，核實有關(guān)持票人相關(guān)信息或付款行認為需要核實的其他信息。[單選題]*A、支行運營分管行長B、分行運營管理部總經(jīng)理室成員(正確答案)C、分行運營管理部部門負責人D、支行行長答案解析：業(yè)務知識題庫386、對于“中止非柜面”管控標志為“Y：是”且管控子項包括（）的對公戶口，通過柜面辦理對公轉(zhuǎn)賬匯款及取現(xiàn)業(yè)務時，需客戶經(jīng)理逐筆盡調(diào)審批同意后方可辦理。[單選題]*A、BI：電信詐騙排查疑似風險賬戶(正確答案)B、DJ：公安移送高風險客戶C、AH:電信網(wǎng)絡風險事件管理平臺“涉案賬戶”D、答案解析：業(yè)務知識題庫387、辦理對公賬戶管控/解管業(yè)務時，（）應在管控、解管指令（含客戶公函、客戶經(jīng)理申請審批、內(nèi)部維護特殊業(yè)務申請書等）上簽章進行事前審批。[單選題]*A、經(jīng)辦B、復核員C、運營主管(正確答案)D、支行運營分管行長答案解析：業(yè)務知識題庫388、臨時性資金管控保護，使用XF、XG子項設置管控時，系統(tǒng)內(nèi)“失效日期”為T，系統(tǒng)自動解除管控的時間為（）日的凌晨左右。[單選題]*A、T+0B、T+1(正確答案)C、T+2D、T+3答案解析：業(yè)務知識題庫389、個人轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務，系統(tǒng)已優(yōu)化新增（）標識，對非電子填單情況，需請客戶填寫轉(zhuǎn)賬受理憑條并掃描影像。[單選題]*A、電子填單(正確答案)B、非電子填單C、紙質(zhì)填單D、答案解析：業(yè)務知識題庫390、根據(jù)《招銀銀行現(xiàn)金自助設備可視柜臺運營管理操作規(guī)程》要求，管機行每個工作日需通過運營設備管理系統(tǒng)查詢是否存在自動清點對賬結(jié)果為中、高風險的記錄。對賬結(jié)果為高風險的，最遲于第（）個工作日完成核查，對賬結(jié)果為中風險的，最遲于第（）個工作日內(nèi)完成核查[單選題]*A、2;3(正確答案)B、2,2C、3,3D、3,2答案解析：業(yè)務知識題庫391、開立完監(jiān)管賬戶后，對客戶提交的監(jiān)管協(xié)議9370掃描，應掃描的類型為（）。[單選題]*A、功能協(xié)議類(正確答案)B、賬戶類C、其他D、答案解析：業(yè)務知識題庫392、客戶提供授權(quán)書要求使用（非單位負責人）的個人名章作為預留印鑒，經(jīng)辦人員在驗印系統(tǒng)中建檔時印章選擇應為（）[單選題]*A、法定代表人或負責人印鑒B、其他(正確答案)C、公章D、答案解析：業(yè)務知識題庫393、柜面開通個人實盤外匯買賣協(xié)議時，無紙化設備端無法使用時，系統(tǒng)會打印協(xié)議書和說明書，由客戶簽字后作為業(yè)務單據(jù)附件留存，如為紙質(zhì)協(xié)議書，須在協(xié)議書上欄加蓋（）[單選題]*A、柜面業(yè)務章B、柜面業(yè)務專用章(正確答案)C、合同專用章D、答案解析：業(yè)務知識題庫394、（）待現(xiàn)金日初后會自動清除關(guān)聯(lián)用戶[單選題]*A、臨時寄庫箱(正確答案)B、普通寄庫箱C、D、答案解析：業(yè)務知識題庫395、外卡單筆取款金額不得高于我行ATM機本身的單次出鈔限額，且單筆取款金額不得高于（）元人民幣[單選題]*A、3000(正確答案)B、5000C、10000D、1000答案解析：業(yè)務知識題庫396、銀發(fā)客戶判定規(guī)則：通過預約取現(xiàn)卡號，查詢客戶系統(tǒng)登記身份證號碼獲取其出生日期，當身份證號碼缺失則取系統(tǒng)登記的出生日期，當客戶年齡>=（）歲時，判定為“銀發(fā)”客戶[單選題]*A、60(正確答案)B、65C、70D、55答案解析：業(yè)務知識題庫397、上海市域涉詐資金防阻體系中，被管控的黑名單內(nèi)個人客戶賬戶，管控子項為（）,備注為“上海公安移送防阻體系黑名單客戶，如需解管請聯(lián)系上海分行安保部劉毅/043873”[單選題]*A、AQ(正確答案)B、ATC、AAD、AO答案解析：業(yè)務知識題庫398、遠程見證（除電子版證明）業(yè)務，柜面處理人員在（）中上傳附件，并提交至全球連線系統(tǒng)保存。提交后的附件不