河南反洗錢工作總結(jié)

20xx年反洗錢工作總結(jié)反洗錢工作是公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要工作內(nèi)容之一，20xx年，我公司認(rèn)真貫徹實(shí)施反洗錢法的“一法四規(guī)“，不斷深化推進(jìn)反洗錢工作，在反洗錢工作上取得了一定的成績(jī)，現(xiàn)將20xx年反洗錢工作情況匯報(bào)如下：一、反洗錢內(nèi)控機(jī)制逐步完善（一）制定和完善相關(guān)制度目前，我公司已經(jīng)建立了相對(duì)完善的反洗錢制度，在業(yè)務(wù)開展過(guò)程中對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別、交易記錄保存、信息保密、及反洗錢宣傳與培訓(xùn)、反洗錢審計(jì)等各方面的工作開展都有具體的反洗錢依據(jù)，反洗錢制度達(dá)到基本完備的程度。但隨著反洗錢工作的逐步開展和深入，對(duì)反洗錢工作提出了新的要求，如反洗錢工作績(jī)效考核、反洗錢協(xié)查方面的制度還存在不足；因此，2013年的我們將根據(jù)新的反洗錢工作要求制定及完善公司反洗錢制度。（二）完成反洗錢崗配備工作，強(qiáng)化中支機(jī)構(gòu)反洗錢崗在分公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)中的作用我中支已于2008年7月8日成立了機(jī)構(gòu)反洗錢小組。公司總經(jīng)理聶華生同志擔(dān)任為小組組長(zhǎng)，全面領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，并檢查、督導(dǎo)本機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)崗位反洗錢工作的實(shí)施。綜合管理部經(jīng)理為反洗錢聯(lián)系人。20xx年，我司針對(duì)相關(guān)崗位人員的變化重新調(diào)整了本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作小組成員。我司反洗錢小組接受分公司反洗錢工作小組的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督，依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》及中國(guó)人民銀行、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的有關(guān)規(guī)定、以及總分公司反洗錢相關(guān)規(guī)章制度的規(guī)定，認(rèn)真開展本機(jī)構(gòu)反洗錢工作。二、反洗錢方面開展的主要工作按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，公司大力加強(qiáng)反洗錢制度建設(shè)，完善反洗錢制度體系，及時(shí)向監(jiān)管部門上報(bào)反洗錢各項(xiàng)報(bào)告、報(bào)表和其他文件，主動(dòng)開展反洗錢專項(xiàng)檢查工作和審計(jì)工作，并積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查：（1）加強(qiáng)制度建設(shè)，完善反洗錢制度體系為完善反洗錢管理制度，公司先后制定了、《**財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法》、《**財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢宣傳管理辦法》、《**財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢培訓(xùn)管理辦法》、《**財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢信息保密工作管理辦法》、《**財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢審計(jì)管理辦法》等反洗錢規(guī)章制度，同時(shí)，針對(duì)河南的地區(qū)實(shí)際，分公司還下發(fā)了《**財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司河南分公司反洗錢管理辦法》。通過(guò)該系列制度的制定和實(shí)施，公司反洗錢制度體系和組織架構(gòu)基本完善。（2）開展反洗錢專項(xiàng)工作，落實(shí)監(jiān)管機(jī)關(guān)具體要求根據(jù)中國(guó)人民銀行和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)監(jiān)管要求，公司先后發(fā)文《關(guān)于開展對(duì)客戶身份識(shí)別自查自糾工作的通知》、《關(guān)于開展對(duì)客戶身份識(shí)別自查自糾工作的補(bǔ)充通知》、《關(guān)于上報(bào)〈中國(guó)人民銀行反洗錢檢查情況統(tǒng)計(jì)表〉的通知》等，要求各分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組織開展對(duì)本機(jī)構(gòu)所有承保、批單、退保、賠付（滿期給付）等業(yè)務(wù)單證中關(guān)于客戶身份基本信息登記情況和有效身份證明文件復(fù)印件或影印件留存情況的自查自糾工作，及時(shí)向保監(jiān)會(huì)報(bào)送了公司的反洗錢檢查統(tǒng)計(jì)情況。根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》的要求及《**財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法》的規(guī)定，公司制定了《**財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作計(jì)劃》以提高對(duì)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的防范能力，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分工作。根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法》的要求，公司按期向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)送《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表》及其他各類材料。（3）開展反洗錢培訓(xùn)，提高反洗錢技能為有效開展反洗錢工作，合規(guī)部分別在20xx年8月、12月開展了反洗錢培訓(xùn)和反洗錢系統(tǒng)操作培訓(xùn)，對(duì)公司分管班子成員、業(yè)務(wù)發(fā)展部、客服部、計(jì)財(cái)部部門等開展了相關(guān)反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提出反洗錢工作必須做到“勤勉盡責(zé)”，增強(qiáng)了各業(yè)務(wù)部門人員的反洗錢意識(shí)，提升了各業(yè)務(wù)部門人員的反洗錢專業(yè)知識(shí)和系統(tǒng)操作技能。（4）開展反洗錢檢查和反洗錢審計(jì)工作，監(jiān)督反洗錢工作質(zhì)量為了解公司反洗錢基礎(chǔ)工作中的不足，使反洗錢工作符合人民銀行監(jiān)管要求，公司稽核調(diào)查部對(duì)29家分公司反洗錢管理工作進(jìn)行了檢查和內(nèi)部審計(jì)。通過(guò)檢查及審計(jì)，發(fā)現(xiàn)公司反洗錢管理架構(gòu)比較完善，向人民銀行報(bào)送《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表》及時(shí)，但是也發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的不足，如：公司缺乏對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及可疑交易行為識(shí)別意識(shí)和技能等。（5）開發(fā)完善反洗錢IT系統(tǒng)為了進(jìn)一步完善公司的反洗錢工作，提高反洗錢工作的效率和質(zhì)量，加大對(duì)大額交易及可疑交易的監(jiān)管力度，公司通過(guò)招投標(biāo)選定了軟件開發(fā)公司，積極進(jìn)行反洗錢IT系統(tǒng)的開發(fā)和建設(shè)，20xx年末完成了大額交易及可疑交易報(bào)告系統(tǒng)，反洗錢IT系統(tǒng)將于2013年正式上線。三、反洗錢工作中存在的問(wèn)題（一）對(duì)反洗錢工作的重視程度不夠雖然中支公司按照要求設(shè)置了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組及反洗錢工作小組，但因?yàn)槲宜境斜５臉I(yè)務(wù)90%以上為車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，所以機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢工作重視程度不夠，發(fā)揮的作用有限，無(wú)法充分主動(dòng)履行反洗錢職責(zé)。（二）部分業(yè)務(wù)人員的反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)比較薄弱要正確及完整的履行好反洗錢職責(zé)，需要具備扎實(shí)的反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)功底，但因公司人員變動(dòng)比較頻繁，業(yè)務(wù)人員對(duì)反洗錢工作重視程度不夠，導(dǎo)致合規(guī)崗及相應(yīng)業(yè)務(wù)人員對(duì)反洗錢職責(zé)缺乏基本的了解，出現(xiàn)反洗錢職責(zé)無(wú)法及時(shí)履行的情況。（三）反洗錢義務(wù)執(zhí)行較差，存在較多風(fēng)險(xiǎn)盲點(diǎn)從反洗錢檢查及審計(jì)的情況來(lái)看，機(jī)構(gòu)在履行反洗錢職責(zé)上存在問(wèn)題，如在客戶身份識(shí)別上，出現(xiàn)身份證件過(guò)期、公司證件未年審等問(wèn)題，在客戶交易記錄保存上，出現(xiàn)保管資料不全等問(wèn)題。四、2013年反洗錢工作計(jì)劃（一）強(qiáng)化內(nèi)控制度，提高反洗錢工作水平歷次人行檢查和內(nèi)部檢查的情況來(lái)看，我司目前的協(xié)查制度還不夠完善，合規(guī)部將按照監(jiān)管要求與2013年制定《協(xié)助公安機(jī)關(guān)反洗錢犯罪調(diào)查管理辦法》，該工作預(yù)計(jì)與2013年年初開展，6月份左右完成制定工作，并進(jìn)行貫徹落實(shí)。(二)加強(qiáng)反洗錢法規(guī)、公司政策及技能培訓(xùn)1、加強(qiáng)對(duì)反洗錢聯(lián)絡(luò)人培訓(xùn)2013年，公司將加強(qiáng)對(duì)反洗錢責(zé)任人員的反洗錢培訓(xùn)，提高反洗錢知識(shí)，藉此推動(dòng)全公司的反洗錢工作。該項(xiàng)培訓(xùn)主要針對(duì)反洗錢工作中容易出現(xiàn)的問(wèn)題，組織兩次以上的反洗錢培訓(xùn)。2、加強(qiáng)對(duì)一線業(yè)務(wù)人員的反洗錢培訓(xùn)公司加大對(duì)一線業(yè)務(wù)人員的反洗錢培訓(xùn)力度，將反洗錢工作與業(yè)務(wù)開展結(jié)合起來(lái)。該項(xiàng)培訓(xùn)每年計(jì)劃組織兩次。（三）及時(shí)推進(jìn)并完成剩余客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作按照客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作的要求，2007年8月1日之前與我公司建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶應(yīng)當(dāng)與2013年10月1日前(四)創(chuàng)建反洗錢考試題庫(kù)并按照實(shí)際需要組織反洗錢考試為配合2013年及以后的反洗錢培訓(xùn)工作，合規(guī)部將創(chuàng)建反洗錢考試題庫(kù)，除搜集網(wǎng)絡(luò)及反洗錢書籍的試題之外，將按照實(shí)際需要設(shè)計(jì)試題，2013年預(yù)計(jì)試題數(shù)量為500道左右，并按實(shí)際需要進(jìn)行補(bǔ)充。(五)加大反洗錢內(nèi)部檢查力度，強(qiáng)化反洗錢觀念2013年，公司將會(huì)加大反洗錢檢查力度，不定期開展現(xiàn)場(chǎng)檢查及非現(xiàn)場(chǎng)檢查，尤其加大非現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，通過(guò)檢查方式監(jiān)督各機(jī)構(gòu)的反洗錢工作開展情況，提高公司反洗錢的整體水平。反洗錢工作總結(jié)反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，維護(hù)國(guó)家和人民群眾利益的需要，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證。轉(zhuǎn)眼之間我已經(jīng)來(lái)到xxx銀行工作一年多了，下面我對(duì)一年多來(lái)從事的反洗錢工作做個(gè)總結(jié)。首先，入行以來(lái)，通過(guò)對(duì)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢資料的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我了解了什么是洗錢活動(dòng)、洗錢活動(dòng)的交易形態(tài)和典型特點(diǎn)，認(rèn)識(shí)到了洗錢活動(dòng)的危害性和反洗錢的重要性，同時(shí)也提高了我在實(shí)際工作中對(duì)反洗錢行為的鑒別能力。其次，在實(shí)際工作中，我從事的是綜合柜員崗，我擔(dān)任了反洗錢信息報(bào)告員角色。營(yíng)業(yè)部是直接面向客戶的窗口，也是控制洗錢犯罪的第一道屏障。按照反洗錢相關(guān)要求，我們?cè)跒榭蛻艮k理業(yè)務(wù)時(shí)，堅(jiān)持“了解客戶”制度。在客戶辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，我們堅(jiān)持存款實(shí)名制、堅(jiān)持核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，按《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》規(guī)定填寫開戶申請(qǐng)書、登記客戶詳細(xì)信息，并進(jìn)行客戶的身份證件的聯(lián)網(wǎng)核查；與單位建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，單位開立結(jié)算賬戶堅(jiān)持雙人辦理制度，按照《人民幣單位結(jié)算賬戶管理規(guī)定》要求單位提供開戶基本資料,基本能夠做到開戶要素齊全，單位開戶由代理人辦理的，我們要求提供授權(quán)委托書，并對(duì)經(jīng)辦人身份進(jìn)行確認(rèn)。在辦理現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對(duì)客戶身份，嚴(yán)格控制支取和轉(zhuǎn)賬用途