銀行公章自查報(bào)告范文

銀行公章自查報(bào)告范文為進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)商銀行內(nèi)控管理水平,查找操作流程漏洞,梳理制度缺陷,及時(shí)發(fā)現(xiàn)、處置各類風(fēng)險(xiǎn)隱患,根據(jù)《開(kāi)展銀行現(xiàn)金、重要空白憑證及印章管理大排查的工作方案》文件精神及要求，本行于近日全面開(kāi)展了印章管理大排查，現(xiàn)將我銀行公章自查報(bào)告如下：一、存在問(wèn)題（一）重視程度不夠，管理不到位。部分網(wǎng)點(diǎn)沒(méi)有把印章管理納入內(nèi)控管理之中，更沒(méi)有提高印章安全保管這根弦，造成管理不規(guī)范、不盡責(zé)，尤其在印章使用過(guò)程中雜亂無(wú)序，并沒(méi)有嚴(yán)格按照“統(tǒng)一管理、分級(jí)授權(quán)、有效制衡”的原則進(jìn)行管理使用，更沒(méi)有明確用印申請(qǐng)人、審批人和印章管理人等相關(guān)職責(zé)。（二）制度流于形式，流程不健全。部分網(wǎng)點(diǎn)缺少健全的規(guī)章管理制度，尤其在印章管理制度、完整流程體系建設(shè)上，沒(méi)有結(jié)合工作實(shí)際，科學(xué)建立覆蓋印章刻制、保管、使用、廢止、銷毀等各個(gè)環(huán)節(jié)的管理機(jī)制；同時(shí)，也缺少嚴(yán)格的審批程序、考核評(píng)價(jià)、崗位輪換交接等制度要求，造成印章使用混亂，私刻、偽造公章屢禁不止。（三）監(jiān)督機(jī)制失衡，檢查不到位。部分網(wǎng)點(diǎn)及員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，沒(méi)有采取嚴(yán)格的用印監(jiān)控措施，尤其在堅(jiān)持雙人監(jiān)督、雙人雙鎖或密碼鑰匙分離等方面，存在較大的問(wèn)題。同時(shí)，大部門(mén)單位沒(méi)有對(duì)印章開(kāi)展過(guò)定期清理或?qū)ｍ?xiàng)檢查（抽查）活動(dòng)，對(duì)印章出現(xiàn)的問(wèn)題無(wú)人問(wèn)津，形成監(jiān)督空白，留下較大風(fēng)險(xiǎn)隱患。（四）人員素質(zhì)偏低，專業(yè)培訓(xùn)不足。大部門(mén)網(wǎng)點(diǎn)沒(méi)有針對(duì)印章開(kāi)展過(guò)專項(xiàng)培訓(xùn)活動(dòng)，教育培訓(xùn)缺失。對(duì)如何管理使用印章，模棱兩可。大部分部門(mén)印章管理（保管）專業(yè)人員素質(zhì)偏低，缺少責(zé)任心、大局意識(shí)，對(duì)如何使用印章，一知半解，造成使用公章不規(guī)范、混亂，給印章管理帶來(lái)較大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。二、改進(jìn)措施（一）強(qiáng)化檢查，積極開(kāi)展印章排查活動(dòng)。一是定期開(kāi)展印章排查活動(dòng)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和異常情況及時(shí)匯報(bào)，要查明情況，分析原因，及時(shí)處理；對(duì)存在較大問(wèn)題的單位，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)肅追責(zé)。二是加大監(jiān)督力度，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)重要崗位輪換調(diào)整“九種人”和重點(diǎn)崗位印章管理人、保管人監(jiān)督檢查，對(duì)存在私刻公章、偽造公章、未經(jīng)憑證亂使用公章，進(jìn)行嚴(yán)肅處理。（二）精細(xì)管理，全面強(qiáng)化印章日常管控。一是嚴(yán)格落實(shí)印章保管責(zé)任制。落實(shí)印章專人集中管理制度，明確印章保管人員的職責(zé)與權(quán)限，防止印章因保管不善造成的管理漏洞。二是明確印章使用范圍。重點(diǎn)對(duì)材料上報(bào)和報(bào)表編報(bào)等用印對(duì)象逐一進(jìn)行界定，確保用印有據(jù)可依、司印有據(jù)可查。三是落實(shí)印章管理考核制度。將印章管理使用情況納入綜合目標(biāo)考核，實(shí)行量化管理。對(duì)違反規(guī)定管理使用印章造成嚴(yán)重后果，追究相關(guān)責(zé)任人行政責(zé)任或法律責(zé)任。（三）完善制度，全面建立健全工作體系。一是針對(duì)當(dāng)前的印章管理實(shí)際，按照“統(tǒng)一管理、分級(jí)授權(quán)、有效制衡”的原則，科學(xué)制定適合銀行業(yè)的印章管理辦法，建立覆蓋印章刻制、保管、使用、廢止、銷毀等各個(gè)環(huán)節(jié)管理制度，形成有效的制度約束規(guī)范，真正實(shí)現(xiàn)用印有章可循、有據(jù)可依、安全有效。二是規(guī)范印章使用流程，嚴(yán)格授權(quán)制度。規(guī)定各類印章必須由相應(yīng)負(fù)責(zé)人或授權(quán)人簽字后方可使用，且所有印章的用印人與批準(zhǔn)人不得為同一人，確保權(quán)力互相牽制、互相監(jiān)督。三是嚴(yán)格使用手續(xù)。使用印章時(shí)必須完備手續(xù)，必要時(shí)須填寫(xiě)印章使用登記簿，詳細(xì)登記用印日期、用印理由和經(jīng)辦人員等基本要素，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)或相關(guān)負(fù)責(zé)人簽字審批。（四）強(qiáng)化培訓(xùn)，全面提升員工素質(zhì)。加大專業(yè)人員培訓(xùn)，強(qiáng)化員工學(xué)習(xí)教育，每年至少組織一次印章管理使用培訓(xùn)。同時(shí)，結(jié)合工作實(shí)際，制定定期、不定期專業(yè)培訓(xùn)學(xué)習(xí)計(jì)劃，切實(shí)讓審批人、保管人、使用人知曉如何管理印章、使用公章，真正把風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)根植于每名員工思想深處，貫穿于印章管理全過(guò)程，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控的自覺(jué)性，從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。（五）完善體系，提高意識(shí)。分公司組織下轄各機(jī)構(gòu)認(rèn)真學(xué)習(xí)《銀行管理辦法）》《印章管理辦法》等相關(guān)制度，要求各分支機(jī)構(gòu)加強(qiáng)印章證照等內(nèi)控基礎(chǔ)管理工作，深化組織管控與制度保障，嚴(yán)格遵循監(jiān)管部門(mén)與總公司要求，以制度為本，完善體系，做好工作梳理與制度優(yōu)化。（六）加強(qiáng)管理，防控風(fēng)險(xiǎn)。堅(jiān)持“集中統(tǒng)一、合規(guī)高效、規(guī)范安全”的管理原則，督導(dǎo)下轄各機(jī)構(gòu)梳理并對(duì)照公司內(nèi)審?fù)獠檫^(guò)程中印章管理領(lǐng)域缺陷清單，在全轄范圍內(nèi)開(kāi)展印章全面盤(pán)點(diǎn)與自查整改，開(kāi)展印章清單公示、簽訂印章管理員履職盡責(zé)承諾書(shū)、培訓(xùn)宣導(dǎo)綠色用印等工作，將私刻印章、超范圍、超權(quán)限使用印章問(wèn)題“清零”，達(dá)成印章管理線上化、精細(xì)化、規(guī)范化三“化”管理目標(biāo)。另一方面盤(pán)點(diǎn)許可證實(shí)物管理、公告公示情況，確保證照管理規(guī)范，各項(xiàng)管理符合監(jiān)管要求。（七）強(qiáng)化督導(dǎo)，以查促規(guī)。分公司持續(xù)推動(dòng)過(guò)程跟蹤與日常督導(dǎo)，實(shí)施常態(tài)化監(jiān)督檢查，定期復(fù)盤(pán)整改。通過(guò)飛行檢查、工作會(huì)議、工作群交流等方式宣傳、講解印章證照管理規(guī)范與管理職責(zé)，確保相關(guān)管理人員知