【情報主導的電信網(wǎng)絡詐騙防控體系建設探究7000字（論文）】

情報主導的電信網(wǎng)絡詐騙防控體系建設研究摘要：近年來，由于通信業(yè)以及金融業(yè)的迅速發(fā)展，我國電信網(wǎng)絡詐騙案件逐漸增多，嚴重影響社會穩(wěn)定以及人民財產(chǎn)安全。隨著科學技術的快速發(fā)展，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪也呈現(xiàn)出詐騙手法翻新快，科技含量高，區(qū)域跨度大、專業(yè)化、集團化、職業(yè)化等一些新特點和新趨勢。但是部分公安機關在打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪中逐漸暴露出指揮遲滯、情報共享難、運行機制不健全、反詐隊伍建設不到位、情報信息搜集研判不精、預警止付比例不高等諸多問題。因此，研究電信網(wǎng)絡詐騙特點的，探索電信網(wǎng)絡詐騙防控體系，建立我國情報主導的電信網(wǎng)絡詐騙防控體系，進而降低電信詐騙發(fā)生概率，建立良好的社會環(huán)境。關鍵詞：情報；電信網(wǎng)絡詐騙；防控體系；目錄引言 1一、我國電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的趨勢 1二、我國電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的特征 2（一）電信詐騙向“互聯(lián)網(wǎng)+”方向演進 2（二）電信網(wǎng)絡詐騙逐漸向精準化詐騙和產(chǎn)業(yè)鏈式轉型 3三、情報主導的電信網(wǎng)絡詐騙防控體系優(yōu)勢 4（一）有利于強化偵查打擊效能 4（二）有利于形成打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪合力 4（三）有利于及時預警防范電信網(wǎng)絡詐騙犯罪 5四、情報主導的電信網(wǎng)絡詐騙防控系的建設策略 5（一）開發(fā)防范詐騙APP 5（二）及時公開電信網(wǎng)絡詐騙預警信息 6（三）構建涉案電話及賬號信息庫 6（四）建立電信網(wǎng)絡詐騙犯罪高危人員庫 6結語 7參考文獻 8引言當前，我國科學技術發(fā)展日新月異，新技術、新業(yè)態(tài)不斷涌現(xiàn)，電子商務、移動支付、共享經(jīng)濟引領世界潮流，通信業(yè)、金融業(yè)高速發(fā)展，給社會發(fā)展和人民群眾生活帶來巨大便利的同時，也滋生了電信網(wǎng)絡詐騙犯罪這一嚴重的社會問題。借助于先進的通訊與金融手段，電信網(wǎng)絡詐騙呈迅猛增長態(tài)勢。據(jù)中國司法大數(shù)據(jù)研究院公布的《電信網(wǎng)絡詐騙司法大數(shù)據(jù)專題報告》顯示，近幾年來，電信網(wǎng)絡詐騙案件的發(fā)案數(shù)量和增長幅度都有一定程度增長，增長幅度達到23%。因此，在情報信息時代下，構建針對電信網(wǎng)絡詐騙案件防控體系則顯得極為必要。一、我國電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的趨勢根據(jù)公安部公布的相關數(shù)據(jù)顯示，我國電信網(wǎng)絡詐騙案件在近十年來一直呈現(xiàn)快速增長趨勢，電信網(wǎng)絡詐騙案件年均增幅大約保持在20—30%。2020年，全國共破獲電信網(wǎng)絡詐騙案件數(shù)，抓獲犯罪嫌疑人數(shù)同比分別上升60.8%和121.2%；搗毀境內(nèi)詐騙窩點1.1萬個，抓獲嫌疑人6.9萬名，破案7.8萬起，同比增長均超過50%。通過這些數(shù)據(jù)可以看出電信網(wǎng)絡詐騙犯罪活動變得日益猖獗[1]此數(shù)據(jù)來源于駐馬店網(wǎng)《我國全鏈條打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪成效顯著》。隨著相關監(jiān)管部門的監(jiān)管力度的加強，開始重拳出擊打擊電信網(wǎng)絡詐騙。第三季度以來，繼續(xù)保持下降態(tài)勢。詐騙分子合計撥出的詐騙電話次數(shù)為7.2億次，環(huán)比下降50.03%。在行業(yè)合力打擊之下，電信網(wǎng)絡詐騙案件和詐騙金額損失全線下降，其中，第四季度合計遭受詐騙損失金額為47.4億元，環(huán)比上季度下降16%。但是，通過對全國電信網(wǎng)絡詐騙案件的實際發(fā)生數(shù)量來看，電信網(wǎng)絡詐騙案件仍然處于一種上升的態(tài)勢[2]此數(shù)據(jù)來源于駐馬店網(wǎng)《我國全鏈條打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪成效顯著》2019年8月騰訊發(fā)布了《電信網(wǎng)絡詐騙治理研究報告（2019上半年）》此數(shù)據(jù)來源于騰訊新聞《電信網(wǎng)絡詐騙治理研究報告（2019上半年）》，該報告顯示目前的電信網(wǎng)絡詐騙主要包括交易類詐騙、兼職類詐騙、交友類詐騙以及色情類詐騙等十大詐騙類型，其中交易詐騙、兼職詐騙和交友詐騙合計占到了總數(shù)的50%以上，詐騙類型不斷多樣化，比較典型的有貸款、刷單、“殺豬盤”、冒充客服等高發(fā)多發(fā)案件[3]。造成這種情況的原因主要是手機移動支付、網(wǎng)上交友以及網(wǎng)上購物等APP的大量涌現(xiàn)，在方便人們生活的同時也伴隨著各種潛在的風險，給不法分子的違法犯罪創(chuàng)造了新的空間，尤其是像微信這種同時具備交流、兼職信息發(fā)布、移動支付等多種功能的網(wǎng)絡交友類聊天軟件，已經(jīng)成為了網(wǎng)絡犯罪的“重災區(qū)”，大多數(shù)的網(wǎng)絡詐騙是以微信轉賬平臺為載體進行的。截至2020年3月，我國網(wǎng)民規(guī)模達9.04億，其中，手機網(wǎng)民規(guī)模達8.97億。如此龐大的手機網(wǎng)民規(guī)模，對移動支付、網(wǎng)絡交友以及工作兼職等手機APP有著旺盛的市場需求，為詐騙類型的多樣化提供了“土壤”和“養(yǎng)分”[4]。每一個網(wǎng)民在注冊APP賬戶以及運用APP的同時，就在APP上形成了一個虛擬的網(wǎng)絡小型社會，在這里每個賬號代表一個虛擬的用戶，大家在聊天、交友的同時會通過聊天信息在大腦中構建出一個虛擬的自然人，隨著交流的深入，對這些虛擬的自然人產(chǎn)生一種情感信賴，而這種信賴恰恰是犯罪分子實施詐騙的基礎條件，他們偽裝成各種社會角色來進行網(wǎng)絡社交，在聊天中獲取被害人的生活信息實施詐騙[5]。由于法律的滯后性以及監(jiān)管技術的不成熟等一系列客觀因素，交友類APP成了犯罪分子的“法外之地”，他們抓住網(wǎng)民群體面對新事物的好奇心理，利用網(wǎng)民的社交需求以及通過網(wǎng)絡聊天產(chǎn)生的情感信任，在各種APP上肆無忌憚的進行網(wǎng)絡詐騙[6]。51%的網(wǎng)民表示收到過“冒充蘋果、騰訊等公司實施的釣魚、盜取賬號的電子郵件”等信息；47%的網(wǎng)民遇到過在“社交軟件上冒充親朋好友開展詐騙”此數(shù)據(jù)來源于騰訊新聞《電信網(wǎng)絡詐騙治理研究報告（2019上半年）》此數(shù)據(jù)來源于道客巴巴網(wǎng)《構建立體防控體系治理電信詐騙》www,二、我國電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的特征（一）電信詐騙向“互聯(lián)網(wǎng)+”方向演進目前我國正處于信息化和工業(yè)化“兩化融合”的非常關鍵的階段，因此傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)和當下工業(yè)、商業(yè)、金融業(yè)等行業(yè)逐漸呈現(xiàn)加速融合的狀態(tài)?！盎ヂ?lián)網(wǎng)+”時代下的電信網(wǎng)絡詐騙犯罪已經(jīng)明顯出現(xiàn)超越傳統(tǒng)詐騙犯罪的新特點，電信網(wǎng)絡詐騙往往依附于通信技術、網(wǎng)絡化以及金融業(yè)網(wǎng)絡化的發(fā)展，因此，電信網(wǎng)絡詐騙形式更加多樣，詐騙手段難以分辨。電信網(wǎng)絡詐騙常見五種形式：第一種冒充“公檢法”機關或其他國家工作人員進行詐騙犯罪嫌疑人通常會通過偽造特定的身份進行詐騙。如冒充公安局工作人員打電話給受害人并告知他，他涉嫌毒品走私和貸款未還的違法行為，公安機關已經(jīng)對案件著手調(diào)查；冒充法庭工作人員告知受害人其欠銀行巨額欠款而被銀行起訴；冒充檢查人員聲稱受害者與某種刑事犯罪有關，導致銀行卡被查封凍結，需要將資金轉入他們即詐騙人提供的指定“安全賬戶”中。受害人由于擔心其賬戶資金安全，便按照犯罪分子的提示進行轉賬，最終遭受財產(chǎn)損失。第二種通過冒充親戚朋友或者利用QQ、微信等聊天軟件進行詐騙犯罪嫌疑人通常會通過木馬病毒竊取受害者的信息，在了解受害者的基本情況之后，通過使用被盜的QQ、微信、手機等聊天軟件，假裝是受害者的親屬和朋友。然后以電話和短信的方式聲稱其遇到緊急的事情，迫切需要使用大量金錢，找受害者借錢，進行欺詐。第三種通過冒充客戶服務詐騙犯罪嫌疑人使用偽基站，冒充10086,95515等客服人員，給受害者發(fā)短信，告知受害者現(xiàn)在有網(wǎng)上銀行電子密碼免費升級業(yè)務或者兌換積分等活動，誘騙受害者去登錄虛假釣魚網(wǎng)站，從而獲取受害者的銀行帳號和密碼，然后竊取受害人的財產(chǎn)。第四種通過發(fā)送虛假的獲獎信息進行詐騙犯罪嫌疑人使用短信，電話等工具發(fā)送虛假獲獎信息，當受害者相信后，犯罪分子會以繳納手續(xù)費，保證金和稅收為由，欺騙受害者將資金轉入指定賬戶。第五種冒充各種角色發(fā)送特殊短信內(nèi)容鏈接進行欺詐犯罪分子假裝是孩子的班級老師，發(fā)送成績單鏈接；假裝是航空公司，發(fā)送航班取消鏈接；冒充彩票機構，發(fā)送一個彩票信息查詢鏈接等。一旦受害人將消息中的鏈接打開，鏈接中的木馬病毒就會立馬侵入到受害人手機中，導致受害認的個人信息泄露，甚至將綁定在手機上的銀行卡中的錢盜刷。[6]因此，于電信網(wǎng)絡詐騙技術手段多樣，具體的涉案案件的取證、偵查、追贓非常困難，使得電信網(wǎng)絡詐騙案件的偵查更加棘手。電信網(wǎng)絡詐騙逐漸向精準化詐騙和產(chǎn)業(yè)鏈式轉型電信網(wǎng)絡詐騙逐漸向精準化詐騙和產(chǎn)業(yè)鏈式轉型，例如從2016年8月山東考生徐鈺鈺、宋振寧接連遭遇電信網(wǎng)絡詐騙并最終致死，到9月清華教師1760萬元賣房款被騙，精準掌握了考生的學籍信息以及清華教師的賣房信息，在犯罪分子的詐騙活動中扮演了至關重要的角色，進而從側面反映出防止個人信息泄露非常重要[8]。在大數(shù)據(jù)時代背景下，銀行和保險等金融機構、電信運營商、電子商務平臺、房地產(chǎn)開發(fā)商、中介機構、物流企業(yè)等各類組織機構以及相應的線上、線下的商戶賣家在長期的經(jīng)營中逐步建立了各自的用戶信息數(shù)據(jù)庫，進而積累了大量用戶個人信息。這些公民的個人信息由于這些機構存在著管理不善的問題造成嚴重的信息泄露問題，一些人為了牟利利益而采取“主動泄密”，進而使得公民個人信息受到了威脅。一些電信網(wǎng)絡詐騙團伙在獲得特定公民詳細個人信息后，相應的作案手法逐漸從之前的“廣種薄收”向精準化詐騙演變，進而使得電信網(wǎng)絡詐騙更加變化多樣。而在詐騙團伙內(nèi)部，逐漸形成內(nèi)部組織嚴密、分工精細的犯罪集團，犯罪團伙內(nèi)部的職責劃分明確，出現(xiàn)了分別負責購買個人信息、冒充通話、銀行轉賬和取款等的人員。當中電信網(wǎng)絡詐騙的每一個環(huán)節(jié)又有多重分工，因此抓獲部分成員也存在難以順藤摸瓜、一網(wǎng)打盡的問題。由于缺少成員間相互指控，難以認定人案關聯(lián)，從而在很大程度上影響準確定罪量刑，造成電信網(wǎng)絡詐騙犯罪處理輕刑。三、情報主導的電信網(wǎng)絡詐騙防控體系優(yōu)勢（一）有利于強化偵查打擊效能情報主導的電信網(wǎng)絡詐騙防控體系的建設有利于強化偵查打擊效能。因為電信網(wǎng)絡詐騙犯罪手段以及犯罪特點出現(xiàn)新的形式和特征，傳統(tǒng)的偵查模式往往已經(jīng)難以負荷新的時代的發(fā)展需要，公安機關應轉變偵查思維，采用詐騙犯罪偵查技術，建立情報主導的電信網(wǎng)絡詐騙防控體系。隨著信息化的快速發(fā)展，科技為偵破電信網(wǎng)絡詐騙案提供了便捷的手段，相應的偵查模式可以由“從案到人”向“從人到案”“從像到人”“從人到人”“從案到案”等多元化模式轉變，偵查電信網(wǎng)絡詐騙方式由人力密集型的作戰(zhàn)方式向科技密集型方式轉變[10]。電信網(wǎng)絡詐騙的偵查通過情報主導方式可以實現(xiàn)強化偵查打擊效能的目的。通過加強對重點人員、高危人員、重點行業(yè)的研判和管控，從中發(fā)現(xiàn)線索，立線經(jīng)營，進而端窩點、斬鏈條、破串案，最終達到徹底解決電信網(wǎng)絡詐騙問題目的。（二）有利于形成打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪合力情報主導的電信網(wǎng)絡詐騙防控體系的建立有利于形成打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪合力。由于當前的電信網(wǎng)絡詐騙很多都是跨區(qū)域作案，所以要積極建立健全跨區(qū)域聯(lián)合打擊協(xié)作機制，形成打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪合力。第一，各地公安機關之間要加強協(xié)作。要樹立整體作戰(zhàn)觀念，打破區(qū)域界限，認真落實公安部關于落地偵查的工作機制，加強各地刑偵協(xié)作、橫向聯(lián)動。充分利用國際刑警平臺，建立健全與境外警方的協(xié)作機制，有效遏制跨境電信網(wǎng)絡詐騙犯罪.第二，要加強與銀聯(lián)的協(xié)作機制。在保證銀行系統(tǒng)安全運行、保護客戶合法權益等前提下，銀行系統(tǒng)要依法為公安機關查詢、凍結提供高效的支持配合，進一步簡化查詢、凍結銀行賬戶程序，提高工作效率，避免涉案資金的劃出。電信網(wǎng)絡詐騙高度地依賴銀行系統(tǒng)和現(xiàn)代通信技術,因而打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪必須與電信、銀行等單位保持密切溝通、信息共享,并取得他們的支持和配合，協(xié)調(diào)動作。公安機關可以在110報警服務臺設立反詐騙專家咨詢席接受群眾的詢問,幫助群眾甄別各種形式的詐騙。建立多部門協(xié)作的電信網(wǎng)絡詐騙案件偵查綠色通道,提高可疑賬戶凍結、賬戶資料查詢、網(wǎng)銀資料查詢、網(wǎng)絡IP追源、ATM信息查詢等的時效性,緊急情況可允許公安機關專人電話聯(lián)系,先行辦理,事后補辦手續(xù),以方便查詢、堵截贓款。此外，通過對大量、零散、孤立信息進行匯聚整合、關聯(lián)碰撞，實現(xiàn)電信網(wǎng)絡詐騙案件串并。案件串并能夠擴展案件相關信息收集覆蓋面，有助于把握電信網(wǎng)絡詐騙案件的動態(tài)規(guī)律，科學制定偵查決策，增加案件偵查的主動性，從深層次挖掘破案情報線索，有助于全方位分析研判案情，為決策制定供依據(jù)。（三）有利于及時預警防范電信網(wǎng)絡詐騙犯罪情報主導的電信網(wǎng)絡詐騙防控體系建設有助于及時預警防范電信網(wǎng)絡詐騙犯罪。首先，情報主導的電信網(wǎng)絡詐騙防控體系的建設可以通過及時統(tǒng)計電信網(wǎng)絡詐騙警情，從而發(fā)現(xiàn)最新詐騙手段進而及時發(fā)布預警，進而實現(xiàn)防范電信網(wǎng)絡詐騙內(nèi)容動態(tài)化。同時，情報主導的電信網(wǎng)絡詐騙防控體系的建設可以實現(xiàn)在現(xiàn)有警力資源的基礎上，對相關信息系統(tǒng)中案件、人員信息的查詢統(tǒng)計以及信息分析，較好的掌握某一階段電信網(wǎng)絡詐騙案件的發(fā)案態(tài)勢以及相應的電信網(wǎng)絡詐騙案件的時空特性、侵害對象、作案手法等規(guī)律特征，從而更好掌握電信網(wǎng)絡詐騙案件的動態(tài)信息，可以實現(xiàn)有針對性的發(fā)現(xiàn)電信網(wǎng)絡詐騙案件的發(fā)案規(guī)律，進而做到有的放矢地調(diào)整以及部署警力資源，提出相應的防控模式，實現(xiàn)案件的有效防與控制。四、情報主導的電信網(wǎng)絡詐騙防控系的建設策略（一）開發(fā)防范詐騙APP情報主導的電信網(wǎng)絡詐騙防控體系的建設當中要積極開發(fā)防范詐騙軟件APP，通過這些防范詐騙軟件提升防控電信網(wǎng)絡詐騙的能力。例如，警民通APP中開發(fā)新的應用模塊可以用來進行防范電信網(wǎng)絡詐騙。應用CIP系統(tǒng)（犯罪拼圖系統(tǒng)），該系統(tǒng)主要是面向刑事偵查部門進行可視化研判系統(tǒng)。在該系統(tǒng)的前端可以實現(xiàn)整合警務綜合系統(tǒng)里的各種詐騙案件的基礎信息以及案件的具體情況。這些數(shù)據(jù)信息再通過安全云計算技術傳送到公安局警民通APP后臺服務器上面，進而實現(xiàn)在客戶端的警民通APP上提示有關涉案賬戶、涉案電話號碼的信息，進而起到提示和警醒的作用。與此同時，可以在警民通客戶端設定相應的境外號碼的呼叫提示功能（如“+”號開頭，號碼前“0”較多），進而可以實現(xiàn)有效防范此類電話對手機用戶的詐騙。因此，情報主導的電信網(wǎng)絡詐騙防控體系的建設當中要積極建立適合自身需要的防范詐騙的軟件，從而更好的監(jiān)控電信網(wǎng)絡詐騙案件。（二）及時公開電信網(wǎng)絡詐騙預警信息情報主導的電信網(wǎng)絡詐騙防控體系的建設上面要積極的公開電信網(wǎng)絡詐騙預警信息。可以將公安機關、法院、檢察院的辦案流程，以及常被冒名的財稅、車管、電信、銀行、學校、海關等部門的正規(guī)辦事流程進行相應的宣傳，從而讓群眾對于相應的正確信息和辦事流程有一定的了解。相關的公安機關要積極的公布電信網(wǎng)絡詐騙案件的辦理情況，將電信網(wǎng)絡詐騙的典型案例予以預警?？梢詫⒊Ｒ姷碾娦啪W(wǎng)絡詐騙手法通過警民通APP軟件向公眾進行集中宣傳，進而不斷提升民眾識別、自覺抵制電信網(wǎng)絡詐騙的能力，最終護安定的社會環(huán)境。（三）構建涉案電話及賬號信息庫情報主導的電信網(wǎng)絡詐騙防控體系的建設當中要積極構建涉案電話及賬號信息庫。在大多數(shù)電信網(wǎng)絡詐騙案件中，因為作案是針對一些不特定人，所以很多的涉案電話、涉案賬號往往會被重復使用?？梢岳谜夏硞€地域的詐騙案件涉及的電話號碼、涉案賬號，運用一定的軟件技術對再次接收到此號碼的不特定人群實施提醒，進而達到對電信網(wǎng)絡詐騙案件實施動態(tài)監(jiān)控和防范的目的。（四）建立電信網(wǎng)絡詐騙犯罪高危人員庫建立不同詐騙類型的高危人員庫對于監(jiān)控這類高危人群非常必要。具體來說就是對有前科的、有作案嫌疑的進行監(jiān)控。建立電信網(wǎng)絡詐騙犯罪高危人員庫，這個人員庫可以實現(xiàn)精準關注一些特殊人群，進而有利于識別電信網(wǎng)絡詐騙犯罪分子。打擊也是防范，因此建立“電信網(wǎng)絡詐騙犯罪高危人員庫”可以提升打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的能力。因為電信網(wǎng)絡詐騙案件的犯罪嫌疑人往往有著很強的區(qū)域性的特點，因此，建立電信網(wǎng)絡詐騙犯罪高危人員庫對于犯罪分子控制有著非常重要的意義。此外對涉及此類犯罪較突出的省市地緣性犯罪人員納入高危人群進行動態(tài)管控，建立數(shù)據(jù)庫進行管理，同時收集、儲存全市各偵查單位在辦理詐騙案件過程中調(diào)取銀行視頻中的人像截圖、地緣性犯罪分子聚居地的人員照片、曾抓獲的涉案人員照片、手機號碼等資料，為偵查辦案提供照片比對、找出關聯(lián)信息、鎖偵查范圍和嫌疑人員。結語為更好的打擊違法犯罪，需要依托大數(shù)據(jù)和人工智能提升精準打擊和預警能力，構建聯(lián)動反詐生態(tài)體系，加強跨境警務合作將成為打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的必然趨勢。通過構建一個情報主導的電信網(wǎng)絡詐騙防控體系，一方面，可以加強公安機關對電信網(wǎng)絡詐騙案件基礎信息的積累，實現(xiàn)網(wǎng)上案件串并，及時掌握并積極面對各種形式的電信網(wǎng)絡詐騙手段，為打擊電信網(wǎng)絡詐騙奠定基礎；另一方面，可以幫助民眾甄別各種形式的電信網(wǎng)絡詐騙，及時有效預防電信網(wǎng)絡詐騙犯罪。參考文獻[1]肖軍.電信網(wǎng)絡詐騙犯罪偵防中的關鍵技術研究[J].中國人民公安大學學報(自然科學版),2019,25(04):69-73.[2]孫少石.電信網(wǎng)絡詐騙協(xié)同治理的制度邏輯[J].治理研究,2020,36(01):100-113.[3]孟強.深度治理電信網(wǎng)絡詐騙打防對策探析[J].武漢公安干部學院學報,2019,33(04):33-38.[4]吳照美,曹海洋,劉鑫,謝妃.電信網(wǎng)絡詐騙案件的常見類型與證據(jù)標準研究[J].廣州市公安管理干部學院學報,2019,29(04):3-8.[5]魏薇,尚鐵力,周帥.人工智能對電信網(wǎng)絡詐騙治理的影響及應對思路[J].信息通信技術與政策,2020(04):80-84.[6]吳照美.電信網(wǎng)絡詐騙犯罪原因論[J].中國刑警學院學報,2020(04):27-34.[7]朱艾男.論電信詐騙犯罪的特點,成因及防控[J].法制與社會,