第十章-各國金融監(jiān)管體制比較

第十章

各國金融監(jiān)管體制比較

（本科）第十章各國金融監(jiān)管體制比較ppt課件第十章

各國金融監(jiān)管體制比較第一節(jié)各國銀行業(yè)監(jiān)管體制比較第二節(jié)各國證券業(yè)監(jiān)管體制比較第三節(jié)各國保險業(yè)監(jiān)管體制比較第四節(jié)各國金融衍生商品監(jiān)管體制比較第五節(jié)次貸危機后對金融監(jiān)管的反思（本科）第十章各國金融監(jiān)管體制比較ppt課件第一節(jié)各國銀行業(yè)監(jiān)管體制比較一、各國商業(yè)性銀行監(jiān)管體制比較（一）監(jiān)管主體比較1．雙線多頭監(jiān)管體制。2．一線多頭監(jiān)管體制。3．高度集中的單一管理體制。4．跨國的一線多頭或多線多頭監(jiān)管體制。5．統(tǒng)一金融監(jiān)管體制。（本科）第十章各國金融監(jiān)管體制比較ppt課件第一節(jié)各國銀行業(yè)監(jiān)管體制比較（二）監(jiān)管目標(biāo)比較1．監(jiān)管的目標(biāo)。2．監(jiān)管目標(biāo)的國際比較。（三）監(jiān)管方式比較（四）監(jiān)管內(nèi)容比較1．預(yù)防性管理。2．存款保險制度。3．緊急救援。（本科）第十章各國金融監(jiān)管體制比較ppt課件第一節(jié)各國銀行業(yè)監(jiān)管體制比較二、銀行監(jiān)管體制的國際協(xié)調(diào)與合作（一）巴塞爾銀行監(jiān)管委員會（二）巴塞爾協(xié)議體系⒈1975年巴塞爾協(xié)議的內(nèi)容⒉巴塞爾協(xié)議Ⅰ3.巴塞爾協(xié)議Ⅱ（本科）第十章各國金融監(jiān)管體制比較ppt課件第二節(jié)各國證券業(yè)監(jiān)管體制比較一、法規(guī)體系比較（一）美國的法規(guī)體系（二）英國的法規(guī)體系（三）歐洲大陸的法規(guī)體系二、監(jiān)管體制比較（一）集中型管理體制（二）自律型管理體制（三）中間型管理體制（本科）第十章各國金融監(jiān)管體制比較ppt課件第二節(jié)各國證券業(yè)監(jiān)管體制比較三、監(jiān)管機構(gòu)比較（一）集中型證券監(jiān)管體制下的證券監(jiān)管機構(gòu)1．以獨立的監(jiān)管機構(gòu)為主體。2．以中央銀行為主體。3．以財政部為主體。（二）自律型監(jiān)管體制下的證券監(jiān)管機構(gòu)（本科）第十章各國金融監(jiān)管體制比較ppt課件第二節(jié)各國證券業(yè)監(jiān)管體制比較四、發(fā)行監(jiān)管比較（一）注冊制（二）核準(zhǔn)制五、國際證券委員會組織（本科）第十章各國金融監(jiān)管體制比較ppt課件第三節(jié)各國保險業(yè)監(jiān)管體制比較一、雙重監(jiān)管的美國模式（一）監(jiān)管機構(gòu)（二）監(jiān)管內(nèi)容1．最低資本金要求。2．保險公司的形式和地域限制。3．業(yè)務(wù)范圍的約束。4．對資本的監(jiān)管。5．對投資范圍的約束。6．責(zé)任準(zhǔn)備金。（本科）第十章各國金融監(jiān)管體制比較ppt課件第三節(jié)各國保險業(yè)監(jiān)管體制比較二、高度自律的英國模式（一）貿(mào)工部對保險業(yè)的監(jiān)管內(nèi)容（二）勞合社的自我管理（三）保險經(jīng)紀(jì)人的自我管理組織三、行政色彩濃厚的日本模式四、逐步完善的中國監(jiān)管體制（一）保險業(yè)監(jiān)管法律體系的不斷完善（二）保險業(yè)監(jiān)管體制的發(fā)展（本科）第十章各國金融監(jiān)管體制比較ppt課件第四節(jié)各國金融衍生商品監(jiān)管體制比較一、金融衍生商品監(jiān)管的原則與規(guī)定二、金融衍生商品監(jiān)管的國際比較（一）美國對金融衍生商品的監(jiān)管1．最高權(quán)力機構(gòu)——商品期貨交易委員會。2．期貨行業(yè)協(xié)會的自律監(jiān)管。3．交易所自我監(jiān)管。（二）英國對金融衍生商品的監(jiān)管1．政府對金融衍生商品市場的監(jiān)管與調(diào)控。2．交易所自我管理。3．行業(yè)自律組織。（本科）第十章各國金融監(jiān)管體制比較ppt課件第四節(jié)各國金融衍生商品監(jiān)管體制比較（三）日本對金融衍生商品的監(jiān)管1．政府對金融衍生商品的管理。2．行業(yè)管理。3．交易所自我管理。（本科）第十章各國金融監(jiān)管體制比較ppt課件第五節(jié)次貸危機后對金融監(jiān)管的反思一、次貸危機及全球金融危機中暴露出的金融監(jiān)管問題（一）市場原教旨主義自由放任理念下的監(jiān)管缺失（二）信用評級機構(gòu)“準(zhǔn)監(jiān)管”行為的不當(dāng)作為與制度缺陷（本科）第十章各國金融監(jiān)管體制比較ppt課件第五節(jié)次貸危機后對金融監(jiān)管的反思二、次貸危機及全球金融危機后對金融監(jiān)管的反思（一）反思市場原教旨主義不監(jiān)管的哲學(xué)（二）加快建立無縫隙的全面金融監(jiān)管架構(gòu)的步伐（三）切實提高對信用評級機構(gòu)監(jiān)管的認(rèn)識，加強對信用評級機構(gòu)的監(jiān)管（四）創(chuàng)新監(jiān)管工具和方法（五）加強金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)和國際合作（六）加強對金融高管薪酬和激勵機制的監(jiān)管（七）完善金融機構(gòu)的風(fēng)險管理和內(nèi)控機制（八）建立約束金融商品無度衍生和強化其信用透明度的金融交易基礎(chǔ)設(shè)施（九）修改金融監(jiān)管的國際準(zhǔn)則（十）加強金融立法的改革（本科）第十章各國金融監(jiān)管體制比較ppt課件第十章

各國金融監(jiān)管體制比較復(fù)習(xí)思考題

1．試從監(jiān)管主體、監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管方式和監(jiān)管內(nèi)容角度分別比較各國商業(yè)性銀行監(jiān)管體制的不同模式。2.試述銀行監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)與合作。3.試對各國證券業(yè)監(jiān)管體制進行比較。4.試對各國保險業(yè)監(jiān)管體制進行比較。5