第五章-中央銀行

第五章

中央銀行

第一節(jié)中央銀行概述一、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展（一）中央銀行產(chǎn)生（二）中央銀行的發(fā)展（一）中央銀行產(chǎn)生中央銀行是在商業(yè)銀行的基礎(chǔ)上經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期發(fā)展逐步形成的。1.銀行券的發(fā)行問(wèn)題2.票據(jù)交換和清算問(wèn)題3.最后貸款人問(wèn)題4.金融監(jiān)管問(wèn)題（二）中央銀行的發(fā)展1.從商業(yè)銀行中分離出典型代表：英格蘭銀行2.政府出面組建典型代表：美國(guó)中央銀行二、中央銀行的含義與性質(zhì)（一）中央銀行的含義中央銀行是指一國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系中居于主導(dǎo)地位，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行國(guó)家的貨幣金融政策，實(shí)行金融管理和監(jiān)督，控制貨幣流通與信用活動(dòng)的金融中心機(jī)構(gòu)。二、中央銀行的含義與性質(zhì)（二）中央銀行的性質(zhì)中央銀行作為特殊的金融機(jī)構(gòu)，為商業(yè)銀行等普通金融機(jī)構(gòu)和政府提供金融服務(wù)，不以營(yíng)利為目的。同時(shí)它又是制定和實(shí)施貨幣政策、監(jiān)督和管理金融業(yè)、規(guī)范與維護(hù)金融秩序、調(diào)控金融和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的宏觀管理部門。三、我國(guó)中央銀行的歷史演變中國(guó)中央銀行的萌芽始于20世紀(jì)初清政府建立的戶部銀行；最早以立法形式成立的中央銀行是1928年在上海成立的國(guó)民黨政府中央銀行；中國(guó)人民銀行作為新中國(guó)的中央銀行，是1948年12月1日，在合并原華北銀行和西北農(nóng)業(yè)銀行的基礎(chǔ)上建立的，同時(shí)開(kāi)始發(fā)行統(tǒng)一的人民幣。第二節(jié)中央銀行的組織制度與職能一、中央銀行的組織制度(一)單一中央銀行制中央銀行制度最主要和最典型的形式是單一中央銀行制。它是指國(guó)家單獨(dú)設(shè)立中央銀行機(jī)構(gòu)，使之全面、純粹行使各項(xiàng)中央銀行職能的制度類型。1.一元式中央銀行2．二元式中央銀行一、中央銀行的組織制度(二)跨國(guó)中央銀行跨國(guó)中央銀行制度是在二次世界大戰(zhàn)后出現(xiàn)的。是指兩個(gè)以上的主權(quán)國(guó)家設(shè)立共同的中央銀行，主要由參加某一貨幣聯(lián)盟的所有成員國(guó)聯(lián)合組成的中央銀行制度。實(shí)行這種制度的典型代表是歐洲中央銀行、西非貨幣聯(lián)盟所設(shè)的中央銀行、中非貨幣聯(lián)盟和中非國(guó)家銀行、東加勒比海貨幣管理局等。一、中央銀行的組織制度(三)準(zhǔn)中央銀行準(zhǔn)中央銀行是指有些國(guó)家或地區(qū)只設(shè)置類似中央銀行的機(jī)構(gòu)，或由政府授權(quán)某個(gè)或幾個(gè)商業(yè)銀行，行使部分中央銀行職能的制度。新加坡、中國(guó)香港、斐濟(jì)、馬爾代夫、利比里亞、萊索托、伯利茲國(guó)屬于這種制度。二、中央銀行的組織結(jié)構(gòu)（一）權(quán)力分配結(jié)構(gòu)1.決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)和監(jiān)督權(quán)由一個(gè)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一行使2.決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)和監(jiān)督權(quán)分別由不同機(jī)構(gòu)行使二、中央銀行的組織結(jié)構(gòu)（二）內(nèi)部職能機(jī)構(gòu)設(shè)置1.業(yè)務(wù)操作機(jī)構(gòu)。2.金融管理監(jiān)督機(jī)構(gòu)。3.經(jīng)濟(jì)金融調(diào)研機(jī)構(gòu)。4.行政辦公機(jī)構(gòu)。二、中央銀行的組織結(jié)構(gòu)（三）分支機(jī)構(gòu)設(shè)置1．按經(jīng)濟(jì)區(qū)劃設(shè)置2．按行政區(qū)域設(shè)置3．以經(jīng)濟(jì)區(qū)劃為主，兼顧行政區(qū)域和業(yè)務(wù)量大小設(shè)置三、中央銀行的職能(一)發(fā)行的銀行所謂發(fā)行的銀行，是指中央銀行壟斷了銀行券(貨幣)的發(fā)行權(quán)，成為全國(guó)惟一的現(xiàn)鈔發(fā)行機(jī)構(gòu)。三、中央銀行的職能(二)銀行的銀行所謂銀行的銀行，是指中央銀行面向商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)辦理金融業(yè)務(wù)。1.中央銀行集中保管商業(yè)銀行及其他存款機(jī)構(gòu)的存款準(zhǔn)備金。2.中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行的最后貸款人。3.中央銀行組織和管理全國(guó)的票據(jù)清算。三、中央銀行的職能(三)政府的銀行作為政府的銀行，指中央銀行同政府有著密切的聯(lián)系，是基于政府的需要而存在的，代表政府貫徹執(zhí)行財(cái)政金融政策，代理國(guó)庫(kù)收支以及為政府提供各種金融服務(wù)。1.代理國(guó)庫(kù)。2.代理國(guó)家債券的發(fā)行。3.向政府給予信貸支持。4.管理和經(jīng)營(yíng)國(guó)家的儲(chǔ)備資產(chǎn)。5.制定和監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融管理法規(guī)。6.政府的金融顧問(wèn)和國(guó)際金融組織的代表。第三節(jié)中央銀行的主要業(yè)務(wù)一、中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的一般原則(一)不以營(yíng)利為目的(二)保持資產(chǎn)的流動(dòng)性(三)保持業(yè)務(wù)的公開(kāi)性(四)業(yè)務(wù)活動(dòng)須遵循相應(yīng)的法律規(guī)范二、中央銀行的主要業(yè)務(wù)（一）負(fù)債業(yè)務(wù)中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，是指社會(huì)各集團(tuán)和個(gè)人持有的對(duì)中央銀行的債權(quán)，也是中央銀行形成其資金來(lái)源的業(yè)務(wù)。1．貨幣發(fā)行2．代理國(guó)庫(kù)3．存款業(yè)務(wù)存款準(zhǔn)備金中央銀行集中存款準(zhǔn)備金具體是指中央銀行收存的一般金融機(jī)構(gòu)的存款，是中央銀行對(duì)一般金融機(jī)構(gòu)的負(fù)債。中央銀行集中存款準(zhǔn)備金的目的：一是滿足一般金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性及清償能力的要求；二是配合貨幣政策，形成存款準(zhǔn)備金工具，調(diào)節(jié)信貸及貨幣供應(yīng)量規(guī)模。1、法定存款準(zhǔn)備金2、商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金二、中央銀行的主要業(yè)務(wù)（二）資產(chǎn)業(yè)務(wù)中央銀行的資產(chǎn)是指在一定時(shí)點(diǎn)上中央銀行所擁有的各種債權(quán)，是資金運(yùn)用的業(yè)務(wù)。1.再貼現(xiàn)和貸款業(yè)務(wù)2.證券買賣業(yè)務(wù)3.國(guó)際儲(chǔ)備業(yè)務(wù)三、我國(guó)中央銀行的主要業(yè)務(wù)（一）貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)（二）準(zhǔn)備金存款業(yè)務(wù)（三）經(jīng)理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)（四）再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)（五）貸款業(yè)務(wù)（六）公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)（七）金銀外匯儲(chǔ)備（二）儲(chǔ)蓄銀行儲(chǔ)蓄銀行是專門吸收居民閑置小額貨幣的信用機(jī)構(gòu)。