2022-2023年中級經(jīng)濟(jì)師之中級經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)自我檢測試卷B卷附答案

2022年-2023年中級經(jīng)濟(jì)師之中級經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)

自我檢測試卷B卷附答案

單選題（共40題）

1、商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是（）。

A.擴(kuò)大原始存款的資金來源，創(chuàng)造更所的派生存款

B.調(diào)整表外業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)

C.降低中間業(yè)務(wù)的成本

D.減少資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險

【答案】A

2、材料題

A.主要

B.重要

C.次要

D.核心

【答案】D

3、在現(xiàn)代信息技術(shù)的有效支持下，商業(yè)銀行新型業(yè)務(wù)運營模式與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運營

模式相比的突出特點是（）

A.管理半徑短

B.前后臺分離

C.人工成本高

D.空間上一體

【答案】B

4、為構(gòu)建積極的外匯儲備管理模式和機(jī)制，我國成立了具有。性質(zhì)的中國投資

公司，將部分外匯儲備由其運作和管理。

A.國務(wù)院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會

B.開放式基金

C.主權(quán)財富基金

D.封閉式基金

【答案】C

5、在市場經(jīng)濟(jì)條件下，銀行機(jī)構(gòu)承擔(dān)全部風(fēng)險和虧損的保證是（）。

A.資本

B.資產(chǎn)

C.負(fù)債

D.存款

【答案】A

6、典型的間接融資的金融機(jī)構(gòu)是（）。

A.保險公司

B.投資基金

C.投資銀行

D.商業(yè)銀行

【答案】D

7、（三）2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關(guān)于修改證券發(fā)行

與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市場首發(fā)新

版，有ZY國際證券有限責(zé)任公司擔(dān)任保薦人。本次公開發(fā)行新股4560萬股，

回?fù)軝C(jī)制啟動前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%,網(wǎng)

上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的30%。本次公開發(fā)行采用網(wǎng)

下向符合條件的投資者詢價配售和網(wǎng)上按市值申購定價發(fā)行相結(jié)合的方式。發(fā)

行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價格由高到低

的順序進(jìn)行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對網(wǎng)下的特

定投資者進(jìn)行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格為13.62元，對應(yīng)市盈利率為

22.98倍。

A.證券經(jīng)濟(jì)商

B.證券做市商

C.證券交易商

D.證券承銷商

【答案】D

8、下列關(guān)于金融期權(quán)投資風(fēng)險的說法，正確的是()。

A.買方和賣方的獲利機(jī)會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機(jī)會是無限的

C.買方的獲利機(jī)會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】C

9、在信托業(yè)務(wù)運作中，處于掌握、管理和處分信托財產(chǎn)中心位置的當(dāng)事人是

()

A.投資人

B.受托人

C.受益人

D.委托人

【答案】B

10、金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機(jī)發(fā)生

后國際社會強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，

美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服

務(wù)管理理事會(FSOC),負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強(qiáng)化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲

對一級金融控股公司進(jìn)行并表監(jiān)管；在財政部設(shè)立全國保險辦公室(0NI),彌補(bǔ)

保險業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將

監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場監(jiān)

管和投資者保護(hù)；成立消費者金融保護(hù)局，以此來加強(qiáng)對消費者的金融保護(hù)。

奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬

希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。除美國外，實

行此種監(jiān)管體制的國家還有。。

A.英國

B.日本

C.瑞典

D.香港

【答案】D

11、()是金融市場上最活躍的交易者，在金融市場上扮演著資金需求者

和資金供給者的雙重身份。

A.家庭

B.企業(yè)

C.金融機(jī)構(gòu)

D.政府

【答案】C

12、當(dāng)國際收支出現(xiàn)逆差時，一國之所以采用本幣貶值的匯率政策，是因為本

幣貶值以后，以外幣標(biāo)價的本國出口價格下降，而以本幣標(biāo)價的本國進(jìn)口價格

上漲，從而()，使國際收支逆差減少，乃至恢復(fù)均衡。

A.刺激出口和進(jìn)口

B.限制出口和進(jìn)口

C.刺激出口，限制進(jìn)口

D.限制出口，刺激進(jìn)口

【答案】C

13、近代中央銀行鼻祖是()。

A.美聯(lián)儲

B.英格蘭銀行

C.瑞典銀行

D.法蘭西銀行

【答案】B

14、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224.4萬億元，日均成交8977億

元。從期限結(jié)構(gòu)看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交量

占市場交易總量的78.1%。根據(jù)以上資料，回答下列問題：

A.1980

B.1991

C.1997

D.2000

【答案】B

15、按照投資對象不同，可將基金分為()。

A.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金

B.股票基金、債券基金、保本基金、ETF

C.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金

D.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金

【答案】D

16、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的相關(guān)規(guī)定，目前我國的經(jīng)紀(jì)類證券公司

能從事的證券業(yè)務(wù)是（）。

A.承銷

B.發(fā)行

C.自營買賣

D.交易中介

【答案】D

17、材料題

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.12個月

【答案】D

18、基金的規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行完畢后的規(guī)定期限內(nèi)，其份額固定不

變。這種基金是指（）。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

【答案】A

19、下列不屬于金融互換的是（）。

A.貨幣互換

B.信用互換

C.利率互換

D.交叉互換

【答案】B

20、某商業(yè)銀行實收資本150萬元，盈余公積60萬元，資本公積50萬元，未

分配利潤30萬元，超額貸款?員失準(zhǔn)備170萬元，風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)20000萬元，資

產(chǎn)證券化銷售利得25萬元，正常類貸款40萬元，關(guān)注類貸款600萬元，次級

類貸款40萬元，可疑類貸款60萬元，損失類貸款30萬元。

A.1.25%

B.1.33%

C.1.5%

D.2.5%

【答案】B

21、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項目。Y證券公司按

照議定價格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓

計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔(dān)銷售和價格的全部風(fēng)險。M公

司股票的定價方案是根據(jù)有效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由

高到低排序，選取累計申報數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定

以5元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利，短時

間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價跌至4元/股且交

易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.該業(yè)務(wù)屬于證券發(fā)行

B.該業(yè)務(wù)中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格

C.該業(yè)務(wù)中Y證券公司可以退還部分股票給M公司

D.該業(yè)務(wù)發(fā)生的市場屬于二級市場

【答案】A

22、下列有價證券中，()的風(fēng)險性最高。

A.普通股

B.優(yōu)先股

C.企業(yè)債券

D.基金證券

【答案】A

23、在保險法律體系中，保險公司與投保人、被保險人及受益人通過保險合同

建立主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系，適用保險()法律規(guī)范。

A.商事

B.刑事

C.民事

D.行政

【答案】C

24、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國商業(yè)銀行不良貸款率，即不良

貸款與貸款總額之比不得超過()o

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】A

25、全面解釋利率期限結(jié)構(gòu)的理論是（）。

A.預(yù)期理論

B.分割市場理論

C.流動性溢價理論

D.流動性偏好理論

【答案】C

26、（）指客戶賣出證券時，投資銀行以自有、客戶抵押或借入的證券，為客

戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸還。

A.融券

B.融資

C.買空

D.交割

【答案】A

27、利率期限結(jié)構(gòu)理論的（）理論，將不同到期期限的債券市場看作完全

獨立和相互分割的。

A.預(yù)期理論

B.市場分割理論

C.流動性溢價理論

D.期限優(yōu)先理論

【答案】B

28、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國商業(yè)銀行不良貸款率，即不良

貸款與貸款總額之比不得超過（）o

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】A

29、對于看漲期權(quán)的買方來說，到期行使期權(quán)的條件是（）。

A.市場價格低于執(zhí)行價格

B.市場價格高于執(zhí)行價格

C.市場價格上漲

D.市場價格下跌

【答案】B

30、通貨膨脹的危害之一是，當(dāng)物價水平持續(xù)性地普遍下降時，實際利率將會

0,從而損害債務(wù)人的利益。

A.降低

B.不變

C.升高

D.為零

【答案】C

31、關(guān)于分級理財產(chǎn)品的說法，錯誤的是（）

A.承擔(dān)不同風(fēng)險的投資者可以獲得不同的收益

B.根據(jù)投資者不同的風(fēng)險偏好對理財產(chǎn)品收益權(quán)進(jìn)行分層配置

C.按照分層配置中的優(yōu)先與劣后安排進(jìn)行分層配置

D.為增加投資收益，分級理貶產(chǎn)品可以投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)

【答案】D

32、信托財產(chǎn)管理中，信托貶產(chǎn)事實上的處分是指（）

A.消費信托財產(chǎn)

B.贈與信托財產(chǎn)

C.對信托財產(chǎn)設(shè)立質(zhì)押

D.轉(zhuǎn)讓信托財產(chǎn)

【答案】A

33、為治理通貨膨脹，中央銀行一會在市場上（）。

A.出售有價證券

B.購人有價證券

C.加大貨幣投放量

D.降低利率

【答案】A

34、再貼現(xiàn)的缺點是（）。

A.在調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)總量的同時又調(diào)節(jié)了信貸結(jié)構(gòu)

B.主動權(quán)不在中央銀行

C.主動權(quán)不在商業(yè)銀行

D.以票據(jù)融資風(fēng)險大

【答案】B

35、在市場經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡的前提條件不包括（）。

A.穩(wěn)定的物價水平

B.有效的中央銀行調(diào)控機(jī)制

C.健全的利率機(jī)制

D.發(fā)達(dá)的金融市場

【答案】A

36、標(biāo)的資產(chǎn)現(xiàn)價高于執(zhí)行價的看漲期權(quán)為（）。

A.平價期權(quán)

B.實值期權(quán)

C.虛值期權(quán)

D.無法判斷

【答案】B

37、基礎(chǔ)貨幣無論是通貨轉(zhuǎn)化為存款，還是存款轉(zhuǎn)化為通貨，都具有一定的

（）0

A.流動性

B.安全性

C.效應(yīng)性

D.穩(wěn)定性

【答案】D

38、材料題

A.4

B.5

C.10

D.12.5

【答案】B

39、材料題

A.1000

B.4000

C.5000

D.12500

【答案】C

40、商業(yè)銀行的管理是對其開展的各種業(yè)務(wù)活動的（）,

A.組織和控制

B.調(diào)整與監(jiān)督

C.控制與監(jiān)督

D.計劃與組織

【答案】C

多選題（共20題）

1、在債券發(fā)行時如果市場利率高于債券票面利率，則（）。

A.債券為平價發(fā)行

B.債券的購買價低于面值

C.債券為溢價發(fā)行

D.按面值出售時投資者對該債券的需求增加

E.按面值出售時投資者對該債券的需求減少

【答案】B

2、材料題

A.公開市場業(yè)務(wù)

B.再貼現(xiàn)政策

C.存款準(zhǔn)備金率

D.窗口指導(dǎo)

【答案】ABC

3、材料題

A.當(dāng)股票市價

B.當(dāng)股票市價＞P0時，可賣出該只股票

C.當(dāng)股票市價＞P0時，可買進(jìn)該只股票

D.當(dāng)股票市價二P0時，可繼續(xù)持有或拋出該只股票

【答案】ABD

4、資本項目可兌換帶來的風(fēng)險主要有（）。

A.要素流動固化

B.資本外逃

C.政府課稅能力下降

D.宏觀經(jīng)濟(jì)不穩(wěn)定

E.貨幣替代

【答案】BCD

5、根據(jù)2011年4月發(fā)布的《關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)投資范圍及有關(guān)事項

的規(guī)定》，我國證券公司可以投資已經(jīng)在和依法可在境內(nèi)銀行間市場交易的證

券，其主要是0。

A.政府債券

B.股票

C.短期融資券

D.央行票據(jù)

E.金融債券

【答案】ACD

6、我國某以股份有限公司形式設(shè)立的銀行由于資本充足率嚴(yán)重低下，不良資產(chǎn)

大量增加，拆人資金比例大大超過了規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，存款人大量擠提銀行存款，財

務(wù)狀況嚴(yán)重惡化，自身求助能力有限，終于走向倒閉。資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管

當(dāng)局對銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容，資產(chǎn)安全性監(jiān)管的重點應(yīng)該有（）。

A.經(jīng)營狀況

B.關(guān)系人貸款

C.銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險的分布

D.資產(chǎn)集中程度

【答案】BCD

7、金融風(fēng)險管理中，控制市場風(fēng)險的基本方法有（）。

A.經(jīng)濟(jì)資本配置

B.表外對沖

C.資產(chǎn)證券化

D.表內(nèi)對沖

E.限額管理

【答案】ABD

8、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)有（）。

A.外匯

B.通貨發(fā)行

C.國庫存款

D.商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)存款

E.國際儲備

【答案】BCD

9、2019年7月，我國某園林公司中標(biāo)一項市政綠化項目，擬通過發(fā)行綠

色……

A.80%

B.90%

C.85%

D.60%

E.50%

【答案】A

10、以下屬于銀行承兌匯票的特點的有0。

A.安全性高

B.安全性低

C.流動性強(qiáng)

D.流動性弱

E.靈活性強(qiáng)

【答案】AC

11、根據(jù)我國2004年3月1日起實施的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，以

下屬于我國商業(yè)銀行核心資本的有()O

A.普通股

B.優(yōu)先股

C.資本公積

D,可轉(zhuǎn)換債

E.未分配利潤

【答案】AC

12、2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金

率，由14.5%調(diào)整到了17.5%。下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀

行體系流動性充分供應(yīng)，中國人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5

日和12月25日4次下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計下調(diào)2個百分

點，截至2008年年末，動態(tài)測算共釋放流動性約8000億元.2008年年末，廣

義貨幣供應(yīng)量M2余額為47.5萬億元，狹義貨幣供應(yīng)量Ml余額為16.6萬億

元，流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。

A.使黃金銷售量大于收購量

B.收購?fù)鈪R等儲備資產(chǎn)

C.債券逆回購

D.債券正回購

【答案】AD

13、《關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)企業(yè)走出去加強(qiáng)風(fēng)險防控的指導(dǎo)意見》中的合規(guī)風(fēng)

險管理要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）

A.加強(qiáng)日常合規(guī)管理

B.做好客戶準(zhǔn)入把關(guān)

C.提升監(jiān)管溝通效率

D.強(qiáng)化反洗錢合規(guī)管理

E.強(qiáng)化風(fēng)險緩釋工具的運用

【答案】ABCD

14、2008底爆發(fā)的全理金融危機(jī)波及到了H國，導(dǎo)致中國外貿(mào)出口大爆度下

降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經(jīng)濟(jì)增長停滯。為保障經(jīng)濟(jì)增長和提升就業(yè)，H

國出臺了一攬子經(jīng)濟(jì)刺激方案，如增加國家基礎(chǔ)建設(shè)投資支出、通過公開市場

操作向市場釋放大量流動性（2010年M2余額比上年增長19.7乳Ml余額比上

年增長21.2%）等，造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際

上，由于美國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格

猛漲，傳導(dǎo)到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比增長的數(shù)據(jù)

如下：1月增長1.5%,2月增長3.1%,3月增長3.3%,4月增長3%,5月增長

3.4%,6月增長3.5%,7月增長3.7%,8月增長3.7%,9月增長3.9%,10月增

長4.4%,11月增長5.1%,12月增長5.2%。人們在經(jīng)濟(jì)生活中普遍形成了價格

持續(xù)上漲的預(yù)期?！叮ǎ?2010年，H國通貨膨脹的成因是（）。

A.成