2023年10月個人理財資格題庫（財富）附有答案

2023年10月個人理財資格題庫（財富）[復制]一、單項選擇題1.以下關(guān)于銀行理財產(chǎn)品構(gòu)成要素描述錯誤的是（）[單選題]*A、任何理財產(chǎn)品都是有風險的B、流動性指理財產(chǎn)品的變現(xiàn)能力，一般來講流動性越好的理財產(chǎn)品其收益率也就越低C、任何理財產(chǎn)品發(fā)行時都會規(guī)定一個產(chǎn)品期限D(zhuǎn)、價格收益是理財產(chǎn)品的核心要素，也是投資人最關(guān)注的，所以銀行理財宣傳時要重點突出高收益(正確答案)2.銀行理財按照收益展示形式可分為（）[單選題]*A、開放式和封閉式B、預期收益型和凈值型(正確答案)C、公募和私募3.關(guān)于銀行理財產(chǎn)品特性表述正確的是（）[單選題]*A、銀行理財產(chǎn)品安全性很高，出現(xiàn)風險由銀行承擔B、銀行理財產(chǎn)品具有流動性，持有期間如急需用錢，均可辦理質(zhì)押貸款C、銀行理財產(chǎn)品屬于銀行表外業(yè)務(正確答案)D、銀行理財購買手續(xù)簡單，客戶想購買哪款產(chǎn)品可直接購買4.目前我行在售凈值型開放式理財產(chǎn)品的開放周期不包括（）[單選題]*A、每周B、雙周(正確答案)C、每月D、每季5.我行目前客戶風險等級由低到高的順序為（）[單選題]*A、保守型—謹慎型—穩(wěn)健型—進取型—激進型(正確答案)B、保守型—謹慎型—穩(wěn)健型—激進型—進取型C、謹慎型—保守型—穩(wěn)健型—進取型—激進型D、謹慎型—保守型—穩(wěn)健型—激進型—進取6.以下關(guān)于資管新規(guī)要求表述不正確的是（）[單選題]*A、銀行不得再發(fā)行保本理財B、打破剛性兌付，不得承諾兌付收益C、鼓勵發(fā)行以市值法估值的凈值型產(chǎn)品D、銀行可繼續(xù)在表內(nèi)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(正確答案)7.根據(jù)2018年9月26日下發(fā)的《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》，下面關(guān)于銀行理財宣傳銷售文本表述不正確的是（）[單選題]*A、宣傳理財產(chǎn)品的微信圖片等電子信息不屬于宣傳銷售文本(正確答案)B、宣傳銷售文本應當由商業(yè)銀行總行統(tǒng)一管理和授權(quán)，分支機構(gòu)未經(jīng)總行授權(quán)不得擅自制作和分發(fā)宣傳銷售文本C、應當在醒目位置提示投資者，“理財非存款、產(chǎn)品有風險、投資須謹慎”D、應當全面、客觀反映理財產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實，語言表述應當真實、準確和清晰，禁止夸大或者片面宣傳理財產(chǎn)品。8.經(jīng)客戶簽字確認的銷售文件，（）應留存。[單選題]*A、客戶B、銷售網(wǎng)點C、銷售網(wǎng)點和客戶(正確答案)D、銷售網(wǎng)點、客戶和監(jiān)管機構(gòu)9.理財產(chǎn)品宣傳過程中可出現(xiàn)的表述有（）[單選題]*A、利率B、高收益C、業(yè)績比較基準(正確答案)D、最高收益率10.關(guān)于理財風險揭示書中，風險確認語句抄錄的表述正確的是（）[單選題]*A、確認語句可適當簡化抄寫B(tài)、確認語句不可簡化抄寫(正確答案)C、確認語句可不用抄寫，只簽名確認即可D、確認語句和簽名確認二選一即可11.個人客戶首次購買我行自營理財產(chǎn)品時，（）[單選題]*A、必須在我行網(wǎng)點柜面進行風險承受能力評估(正確答案)B、可通過我行任意渠道進行風險承受能力評估C、只要曾經(jīng)購買過基金就可以視同為進行了風險承受能力評估D、無需進行風險承受能力評估12.以下關(guān)于客戶風險評估正確的是（）[單選題]*A、同一天內(nèi)不得進行重復評估B、可根據(jù)客戶想購買的產(chǎn)品評估相匹配的風險等級C、有效期為12個月(正確答案)D、每天應由營業(yè)室主任及以上級別人員復核13.風險評估有效期為（）個月，超過期限或發(fā)生可能影響自身風險承受能力情況的客戶，再次購買理財產(chǎn)品時，須再次進行評估。[單選題]*A、6B、12(正確答案)C、18D、2414.下列投資者中，風險承受能力最低的是（）[單選題]*A、剛畢業(yè)尚未就業(yè)的大學畢業(yè)生B、需要撫養(yǎng)父母和子女的40歲國企中層管理者C、27歲上班族，有投資經(jīng)驗且未婚有自宅無房貸者D、60歲即將退休，無投資經(jīng)驗達的公職人員(正確答案)15.月月盈2號產(chǎn)品每月第（）個星期（）為上一個周期的周期終止日。[單選題]*A、1一B、2二(正確答案)C、1二D、2一16.關(guān)于我行隨心盈30天理財產(chǎn)品表述不準確的是（）[單選題]*A、每天開放申購，每周三確認起息（非工作日順延）B、到期自動贖回，如遇節(jié)假日則順延至節(jié)后最近一個工作日C、開放期內(nèi)可1萬元整數(shù)倍追加購買(正確答案)D、開放期單個周期內(nèi)可1萬元整數(shù)倍追加購買17.關(guān)于我行周周盈1號理財產(chǎn)品表述不準確的是（）[單選題]*A、每周一定期開放(正確答案)B、每周三定期開放C、每周現(xiàn)金分紅，分紅資金可用于基金定投、生活繳費等D、開放日9:00-17:00發(fā)起申購贖回申請，次日確認計息（非工作日順延）18.關(guān)于我行周周盈2號理財產(chǎn)品表述不準確的是（）[單選題]*A、每周一定期開放(正確答案)B、每周三定期開放C、每周現(xiàn)金分紅，分紅資金于確認日自動入賬D、單個客戶單筆及累計購買上限為2000萬（含）元整19.月月盈1號的單戶最低持有份額為（），最低申購、贖回份額為（）[單選題]*A、1萬、1萬B、1萬、5萬C、5萬、1萬(正確答案)D、5萬、5萬20.客戶舊卡簽約理財產(chǎn)品且有未到期理財產(chǎn)品，若客戶舊卡丟失，可通過（）交易將理財簽約卡號進行變更。[單選題]*A、個人客戶信息變更B、柜面掛失換卡(正確答案)C、個人理財賬戶信息變更21.下列行為中，構(gòu)成犯罪，可依法追究刑事責任的是（）[單選題]*A、未按規(guī)定進行風險揭示和信息披露的B、違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準的理財計劃或產(chǎn)品的C、未按規(guī)定進行客戶風險評估的D、挪用單獨管理的客戶資產(chǎn)的(正確答案)22.目前個人周周盈1號理財產(chǎn)品單筆認購上限為（）[單選題]*A、500萬B、1000萬C、2000萬(正確答案)D、5000萬23.個人隨心盈90天理財產(chǎn)品首次認購起點金額（），開放期內(nèi)單周期申購起點金額（）[單選題]*A、5萬，1萬B、1萬，5萬C、1萬，1萬D、5萬，5萬(正確答案)24.客戶周二晚20點通過手機銀行購買隨心盈189天，扣款起息時間為（）[單選題]*A、周三B、下周三(正確答案)C、周四D、周五25.客戶周五下午16點通過手機銀行購買知心寶2號50萬，資金扣款時間為（）[單選題]*A、周一B、周二(正確答案)C、周五D、周六備注:知心寶2號為交易時間為9:00-15:30，T+1確認26.客戶周五下午16點通過手機銀行贖回知心寶2號5萬，贖回資金到賬日為（）[單選題]*A、周一B、周二(正確答案)C、周五D、周六27.客戶周五下午15點通過手機銀行贖回知心寶2號1萬，贖回資金到賬日為（）[單選題]*A、周一(正確答案)B、周二C、周五D、周六28.銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動時，應當具備理財產(chǎn)品銷售的專業(yè)資格和技能，這體現(xiàn)了銷售人員必須遵循的（）原則。[單選題]*A、勤勉盡職B、誠實守信C、公平對待投資者D、專業(yè)勝任(正確答案)29.我行某理財產(chǎn)品說明書中關(guān)于超額業(yè)績報酬的表述如下:“產(chǎn)品年化收益率低于3.6%（含）時，管理人不收取超額業(yè)績報酬。年化收益率在3.6%-4.4%（含）的部分，管理人收取40%作為超額業(yè)績報酬。年化收益率超出4.4%的部分，管理人收取70%作為超額業(yè)績報酬”。假設(shè)該產(chǎn)品到期扣除各項費用后，年化收益率為4.5%，則實際兌付客戶的年化收益率為（）。[單選題]*A、3.8%B、4.21%C、4.43%(正確答案)D、4.5%30.假設(shè)10月10日至10月16日為月月盈3號的某一開放周期，10月11日產(chǎn)品凈值1.0020，10月12日產(chǎn)品凈值為1.0030，10月16日產(chǎn)品凈值為1.0035，10月17日產(chǎn)品凈值為1.0000，若客戶于10月11日購買該產(chǎn)品100萬元，則確認時間為（），確認份額為（）。[單選題]*A、10月11日，100萬份B、10月12日，99.8萬份C、10月17日，99.99萬份D、10月17日，100萬份(正確答案)31.若我行某款封閉凈值型理財產(chǎn)品說明書中注明:”產(chǎn)品年化收益率低于3.91%（含）時，管理人不收取超額業(yè)績報酬。年化收益率在3.91%-4.40%（含）的部分，管理人收取20%作為超額業(yè)績報酬。年化收益率超出4.40%的部分，管理人收取50%作為超額業(yè)績報酬“，如果該產(chǎn)品到期時年化收益率為4.31%，則實際兌付客戶年化收益率為（）。[單選題]*A、4.11%B、4.21%C、4.23％(正確答案)D、4.31％答案解析：按產(chǎn)品說明書內(nèi)容，該產(chǎn)品年化收益率在3.91%-4.40%的部分，管理人收取20%作為超額業(yè)績報酬。管理人超額報酬為（4.31%-3.91%)*20%=0.08%,則兌付客戶實際年化收益率為4.31%-0.08%=4.23%。32.關(guān)于開薪盈1號理財產(chǎn)品表述不正確的是（）[單選題]*A、1萬起購，千元追加B、每月16日開放申贖(正確答案)C、代發(fā)薪客戶專屬產(chǎn)品D、開放期如不贖回，自動進入下一周期33.關(guān)于開薪盈2號理財產(chǎn)品表述不正確的是（）[單選題]*A、1萬起購，千元追加B、每月26日為申贖確認日（遇節(jié)假日順延），確認日前7個自然日為申贖開放日C、單個客戶單筆及累計購買上限為10萬元D、如果客戶購買了開薪盈1號6萬，那么開薪盈2號就只能買4萬(正確答案)34.關(guān)于我行炫彩新貴理財產(chǎn)品的表述不正確的是（）[單選題]*A、每月26日固定發(fā)售B、針對特定客群銷售C、1萬起購D、只有新開客戶號客戶可購買(正確答案)35.關(guān)于自營理財時段證明的描述不正確的是（）[單選題]*A、所有理財產(chǎn)品均可開立B、時間最短一天，最長一年(正確答案)C、開具時段證明需對該時間段內(nèi)的證明份額進行凍結(jié)，開立后理財份額不能辦理質(zhì)押貸款D、周期產(chǎn)品時段證明最晚不得超過周期到期日前一天36.關(guān)于目前自營理財發(fā)售規(guī)律不正確的是（）[單選題]*A、知心寶2號和隨心盈每日開放B、炫彩系列產(chǎn)品每周五發(fā)售(正確答案)C、安薪盈每月20日固定發(fā)售D、全行金滿盈每月6號固定發(fā)售37.關(guān)于炫彩周末理財產(chǎn)品的表述錯誤是（）[單選題]*A、每周五發(fā)售，次周二起息B、目前單個客戶單筆及累計購買上限為1000萬（含）元整C、全渠道銷售(正確答案)D、僅限網(wǎng)銀、手機銀行渠道購買38.假設(shè)客戶未結(jié)清現(xiàn)金分期5萬元，利息1000元，卡內(nèi)余額10萬元，該客戶購買開薪盈2號理財時，以下表述正確的是（）[單選題]*A、僅可購買理財5萬元B、僅可購買理財4.9萬元C、客戶先購買理財1萬元，在理財起息前又用卡內(nèi)余額消費支付了4萬元，不影響該筆理財扣款起息(正確答案)D、客戶先購買理財1萬元，在理財起息前又用卡內(nèi)余額消費支付了4萬元，不影響該筆理財扣款起息答案解析：按照監(jiān)管要求，貸款（含現(xiàn)金分期）資金（含未結(jié)清利息）不得購買理財產(chǎn)品。購買理財資金必須是扣除未結(jié)清貸款本息后的自有資金，理財購買及扣款時系統(tǒng)均自動判斷。39.關(guān)于季季盈系列理財產(chǎn)品的表述錯誤是（）[單選題]*A、每季開放申贖，不贖回自動進入下一周期B、單個客戶單筆及累計購買上限為2000萬（含）元整C、每季現(xiàn)金分紅，分紅資金于確認日自動入賬D、如需用錢可申請質(zhì)押或贖回(正確答案)40.假定周六為法定工作日，周四下午18:00購買華夏理財最短持有7天理財產(chǎn)品，產(chǎn)品確認日為哪一天?（）[單選題]*A周六B周日C下周一(正確答案)D下周二41.首次在我行購買代銷理財?（）[單選題]*A必須先到柜面簽約風評B通過手機銀行簽約風評后即可購買(正確答案)C簽約可通過手機銀行，風評必須通過柜面面簽D以上說法均不正確42.客戶通過我行購買興銀穩(wěn)利恒盈定開理財產(chǎn)品，什么時間可發(fā)起贖回申請?（）[單選題]*A周期到期前一周B周期到期前兩周C份額確認，客戶看到份額后即可發(fā)起贖回申請(正確答案)43.沒有特別說明，代銷理財在我行購買起點及最小購買單位是多少?（）[單選題]*A5萬，1萬(正確答案)B5萬，5萬C1萬，1萬D1元，1元44.下面關(guān)于業(yè)績比較基準理解最準確的是哪一項?（）[單選題]*A承諾給客戶的收益率B理財產(chǎn)品未來表現(xiàn)和實際收益C不代表未來表現(xiàn)和實際收益(正確答案)D利息收入45.下面關(guān)于凈值型理財產(chǎn)品，理財最準確的是哪一項?（）[單選題]*A凈值走勢受市場影響波動，但不會出現(xiàn)跌破凈值的情況B凈值走勢受市場影響波動，可能會出現(xiàn)跌破凈值的情況(正確答案)C凈值按照業(yè)績比較基準折算到每日增加，走勢平滑D凈值型理財與預期收益型理財產(chǎn)品沒有本質(zhì)差別，對客展示形式不同46.代銷封閉式理財產(chǎn)品績效計提規(guī)則為?（）[單選題]*A產(chǎn)品存續(xù)期間按季計提B產(chǎn)品成立時一次性計提(正確答案)C營銷人沒有個人績效47.我行代銷華夏理財固收債權(quán)系列理財產(chǎn)品，底層資產(chǎn)投資范圍是?（）[單選題]*A純固收(正確答案)B90%以上固收+10%以內(nèi)權(quán)益C80%以上固收+20%以內(nèi)權(quán)益48.已發(fā)售代銷理財產(chǎn)品要素、產(chǎn)品說明書等信息查詢路徑?（）[單選題]*A新OA-內(nèi)部論壇—討論園地—代銷理財相關(guān)附件B新OA-內(nèi)部論壇—營銷討論園地—代銷理財相關(guān)附件C新OA-內(nèi)部論壇—零售業(yè)務討論園地—代銷理財相關(guān)附件(正確答案)49.客戶發(fā)起贖回穩(wěn)利恒盈系列理財后預計到賬時間?（）[單選題]*A贖回申請后下一工作日B贖回申請后兩個工作日后C周期到期日后下一工作日（例如6個月定開產(chǎn)品，無論在任何時間發(fā)起贖回，客戶都要持有滿一周期，即6個月）(正確答案)50.客戶通過我行購買興銀穩(wěn)利恒盈定開理財產(chǎn)品，扣款及確認份額時間?（）[單選題]*A開放期結(jié)束后下一工作日日終B開放期結(jié)束后兩個工作日日啟(正確答案)C開放期結(jié)束后兩個工作日日終51.信銀定開理財周期到期后，開放贖回規(guī)則?（）[單選題]*A嚴格按照產(chǎn)品說明書，贖回日開放一天贖回B在贖回日前一周左右為我行購買客戶打開贖回申請操作(正確答案)C客戶看到份額后即可發(fā)起贖回52.目前代銷理財全部產(chǎn)品開放及到期時間查詢路徑（）[單選題]*A新OA—內(nèi)部論壇—零售業(yè)務討論園地—代銷理財相關(guān)附件置頂樓層(正確答案)B綜合辦公平臺—內(nèi)部論壇—討論園地—代銷理財相關(guān)附件置頂樓層C綜合辦公平臺—內(nèi)部論壇—營銷討論園地—代銷理財相關(guān)附件置頂樓層53.客戶購買華夏最短持有21天理財產(chǎn)品，什么時間節(jié)點可以發(fā)起贖回?（）[單選題]*A購買確認日B持有滿21天后(正確答案)C持有21天的整數(shù)倍日期54.華夏理財T日開閉市時間?（）[單選題]*A9:00-17:30(正確答案)B9:00-17:00C9:00-15:4555.私募產(chǎn)品募集人數(shù)上限是多少?（）[單選題]*A.100人B.200人(正確答案)C.300人D.400人56.私募產(chǎn)品募集面向什么樣的客群?（）[單選題]*A.合格投資者(正確答案)B.不特定社會公眾57.財通贏家冀贏系列產(chǎn)品目前認購起點是多少萬?（）[單選題]*A.20萬B.30萬(正確答案)C.50萬D.100萬58.目前代銷的首享優(yōu)選系列產(chǎn)品風險等級?（）[單選題]*A.R1B.R2(正確答案)C.R3D.R459.目前代銷的創(chuàng)贏系列產(chǎn)品風險等級?（）[單選題]*A.R1B.R2C.R3(正確答案)D.R460.目前代銷首享優(yōu)選系列產(chǎn)品認申購起點是多少萬?（）[單選題]*A.20萬B.30萬C.50萬(正確答案)D.100萬61.目前代銷首享優(yōu)選系列產(chǎn)品底層資產(chǎn)100%是?（）[單選題]*A.權(quán)益類資產(chǎn)B.純債＋期權(quán)C.純債(正確答案)D.商品及金融衍生品類資產(chǎn)62.目前代銷首創(chuàng)創(chuàng)贏優(yōu)選系列產(chǎn)品認購起點是（）[單選題]*A.20萬B.30萬C.50萬D.100萬(正確答案)63.目前代銷首創(chuàng)創(chuàng)贏優(yōu)選系列產(chǎn)品底層資產(chǎn)是（）[單選題]*B.權(quán)益類資產(chǎn)B.純債＋期權(quán)C.純債D.商品及金融衍生品類資產(chǎn)(正確答案)64.以下哪項對個人合格投資者的認定標準是錯誤的?（）[單選題]*A.具有2年以上投資經(jīng)歷B.家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元C.家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元D.近2年本人年均收入不低于40萬元(正確答案)65.在合格投資者認定時，客戶已提供兩年以上投資經(jīng)歷和本人金融凈資產(chǎn)300萬證明資料，同時應該提供什么?（）[單選題]*A.個人收入證明B家庭戶口本C個人征信(正確答案)D.存款證明66.如客戶持有首創(chuàng)優(yōu)選8號50萬，于2022年8月8日開放申購和贖回，客戶選擇繼續(xù)持有，那么客戶分紅資金一般將于幾月幾日晚到賬?（）[單選題]*A.2022年8月9日B.2022年8月10日(正確答案)C.2022年8月11日D.2022年8月12日67.如客戶持有首創(chuàng)優(yōu)選8號50萬，于2022年8月8日開放申購和贖回，客戶選擇贖回，那么客戶贖回資金一般將于幾月幾日晚到賬?（）[單選題]*A.2022年8月9日B.2022年8月10日(正確答案)C.2022年8月11日D.2022年8月12日68.以下關(guān)于私募產(chǎn)品說法正確的是（）[單選題]*A可以通過微信朋友圈宣傳B可以面向不特定公眾發(fā)售C產(chǎn)品募集人數(shù)有限制(正確答案)69.客戶一天內(nèi)通過所有渠道最多的風險評估次數(shù)為（B）[填空題]_________________________________A1次B2次C3次D4次[填空題]_________________________________70.個人投資者購買儲蓄國債（電子式）金額下限為（）;2023年10月起，個人投資者購買儲蓄國債（電子式）金額上限調(diào)整為（）?[單選題]*A.100元;300萬元(正確答案)B.100元;500萬元C.500元;300萬元D.500元;500萬元71.儲蓄國債承銷團成員辦理儲蓄國債（電子式）提前兌取，可向投資者收取提前兌取本金額（）的手續(xù)費。（）[單選題]*A.千分之一(正確答案)B.千分之二C.千分之三D.千分之五72.儲蓄國債認購交易代碼是（）[單選題]*A.3601B.3602C.3604D.3605(正確答案)73.儲蓄國債查詢實時額度交易代碼是（）[單選題]*A.3614B.3616C.3626D.3629(正確答案)74.儲蓄國債（憑證式）發(fā)售時間（）[單選題]*A.8:30-16:30B.8:30-17:00C.8:30-17:30D.9:00-17:30(正確答案)75.儲蓄國債（電子式）發(fā)售時間（）[單選題]*A.8:30-16:30(正確答案)B.8:30-17:00C.8:30-17:30D.9:00-17:3076.我國從什么時候開始發(fā)行儲蓄國債（電子式）（）[單選題]*A.1997年B.2000年C.2006年(正確答案)D.2008年77.關(guān)于儲蓄國債提前兌取的表述不正確的是（）[單選題]*A.儲蓄國債（憑證式）發(fā)行期內(nèi)可以提兌B.儲蓄國債（電子式）發(fā)行期內(nèi)不可以提兌C.憑證式和電子式均可部分提兌(正確答案)D.憑證式和電子式均可通兌和代辦78.以下關(guān)于對儲蓄國債（憑證式）業(yè)務辦理規(guī)則不正確的是（）[單選題]*A.不可流通轉(zhuǎn)讓，但可更名(正確答案)B.發(fā)行期內(nèi)可提前支取，其中發(fā)行期最后一日不可提前支取，須全額提前支取C.不可流通轉(zhuǎn)讓，也不可更名D.須前往柜臺辦理兌付79.（）負責制定理財及代銷產(chǎn)品專區(qū)銷售及錄音錄像相關(guān)制度及檢查工作。[單選題]*A.總行財富管理部(正確答案)B.分行個人銀行部C.總行信息技術(shù)部D.分行信息技術(shù)部80.（）負責銷售專區(qū)錄音錄像設(shè)備的安裝、驗收及維護工作[單選題]*A.總行財富管理部B.分行個人銀行部C.總行信息技術(shù)部D.分行安全保衛(wèi)部(正確答案)81.使用新版雙錄系統(tǒng)完成業(yè)務雙錄時，不需要以下哪個設(shè)備（）:[單選題]*A.內(nèi)網(wǎng)電腦(正確答案)B.開通自助權(quán)限的PADC.用于身份證、銀行卡讀取和驗密的背夾D.連接外網(wǎng)網(wǎng)口的網(wǎng)絡攝像機82.新版雙錄系統(tǒng)相對于老雙錄系統(tǒng)優(yōu)勢不包含（）:[單選題]*A.話術(shù)自動播報;B.嵌入聯(lián)網(wǎng)核查進行身份校驗;C.系統(tǒng)進行人證比對，完成客戶核身;D.金融顧問可對雙錄話術(shù)更自由的發(fā)揮。(正確答案)83.使用新版雙錄系統(tǒng)完成業(yè)務雙錄時，不需要以下哪個設(shè)備（）[單選題]*A.授權(quán)PAD(正確答案)B.自助PADC.用于身份證、銀行卡讀取和驗密的背夾D.連接外網(wǎng)網(wǎng)口的網(wǎng)絡攝像機84.以下不符合雙錄合規(guī)要求的行為是（）[單選題]*A.在雙錄專區(qū)內(nèi)完成雙錄B.確保雙人入鏡C.為簡化流程，代替客戶進行信息錄入和銷售文本閱讀(正確答案)D.證件、證書、銷售文本等資料展示距離鏡頭5-10CM，停留3秒85.在雙錄開始前，金融顧問需要檢查的內(nèi)容不包括（）[單選題]*A.雙錄專區(qū)標識B.風險提示牌C.授權(quán)PAD版本(正確答案)D.資格證書86.在使用PAD進行雙錄時，PAD可以使用（）上網(wǎng)[單選題]*A.手機熱點B.PAD插入SIM卡C.內(nèi)網(wǎng)D.行內(nèi)無線(正確答案)87.以下引導客戶進行雙錄操作的表述中，錯誤的是（）[單選題]*A.“請您根據(jù)PAD提示進行操作”B.“上述內(nèi)容您是否清楚/同意”C.“請在PAD上進行選擇”D.“請點擊同意按鈕”，或“請點擊確認按鈕”(正確答案)88.以下不屬于代客操作的是（）[單選題]*A.金融顧問用手點擊手機銀行打開《客戶告知書》，幫助客戶閱讀B.金融顧問在雙錄中點擊PAD進行操作C.金融顧問提醒客戶根據(jù)自身意愿進行回答、選擇等操作(正確答案)D.金融顧問在雙錄中在PAD上錄入金額、推薦人編號等業(yè)務要素二、多選題1.凈值型和預期收益型理財產(chǎn)品的主要區(qū)別（）*A、主要區(qū)別在于收益和風險的展現(xiàn)形式不同(正確答案)B、預期收益型的產(chǎn)品，在產(chǎn)品到期后銀行根據(jù)預期收益率兌付本金及收益;客戶無法了解產(chǎn)品運作過程中所投資的資產(chǎn)是否出現(xiàn)風險或獲得超額收益。(正確答案)C、凈值型產(chǎn)品的資產(chǎn)運作結(jié)果通過單位凈值的形式展示并定期公布，客戶在持有期間可隨時關(guān)注到產(chǎn)品的風險及收益情況。(正確答案)D、資管新規(guī)落地后，要求所有銀行理財都必須是凈值型產(chǎn)品。(正確答案)2.我行理財產(chǎn)品信息查詢渠道包括（）*A、我行官方網(wǎng)站(正確答案)B、我行客服(正確答案)C、中國理財網(wǎng)(正確答案)D、理財中介類服務機構(gòu)3.在理財?shù)凸襁M行哪些業(yè)務操作時需要進行聯(lián)網(wǎng)核查（）*A、理財簽約、解約(正確答案)B、理財產(chǎn)品購買、贖回(正確答案)C、理財賬號變更(正確答案)D、理財產(chǎn)品撤單(正確答案)4.銀行理財銷售文件包括（）*A、理財產(chǎn)品銷售協(xié)議書(正確答案)B、理財產(chǎn)品說明書(正確答案)C、風險揭示書(正確答案)D、投資者權(quán)益須知(正確答案)5.風險承受能力評估內(nèi)容包括（）*A、投資者年齡和家庭成員B、投資經(jīng)驗和投資目的(正確答案)C、風險偏好和流動性要求(正確答案)D、風險認識和風險損失承受程度(正確答案)6.商業(yè)銀行從事理財產(chǎn)品銷售活動，不得有下列（）情形*A、將存款作為理財產(chǎn)品銷售，將理財產(chǎn)品作為存款銷售，將理財產(chǎn)品與存款進行強制性搭配銷售，將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行捆綁銷售(正確答案)B、采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品(正確答案)C、銷售人員代替投資者簽署文件(正確答案)D、通過我行營業(yè)網(wǎng)點和電子渠道進行產(chǎn)品宣傳7.商業(yè)銀行在理財銷售業(yè)務中應重點關(guān)注的異常情況包括（）*A、投資者頻繁開立、撤銷理財賬戶(正確答案)B、投資者風險承受能力與理財產(chǎn)品風險不匹配(正確答案)C、商業(yè)銀行超過約定時間進行資金劃付(正確答案)D、投資者理財資金到賬后立即轉(zhuǎn)走8.理財銷售人員包括商業(yè)銀行面向投資者從事理財產(chǎn)品的（）*A、宣傳推介人員(正確答案)B、銷售人員(正確答案)C、辦理認購、贖回等交易的人員(正確答案)D、產(chǎn)品講解人員(正確答案)9.銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動，不得有下列情形（）*A、在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益，承諾進行利益輸送(正確答案)B、詆毀其他機構(gòu)的理財產(chǎn)品或銷售人員(正確答案)C、散布虛假信息，擾亂市場秩序(正確答案)D、對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(正確答案)10.銷售人員在為投資者辦理購買理財產(chǎn)品手續(xù)前，特別注意以下事項（）*A、有效識別投資者身份(正確答案)B、向投資者介紹理財產(chǎn)品銷售業(yè)務流程、收費標準及方式等(正確答案)C、提醒投資者閱讀銷售文件，特別是風險揭示書和投資者權(quán)益須知(正確答案)D、確認投資者是否完整抄錄風險確認語句并簽名(正確答案)11.以下關(guān)于我行理財產(chǎn)品相關(guān)費用的說法正確的是（）*A、理財產(chǎn)品相關(guān)費用包括投資管理費、托管費、超額業(yè)績報酬、稅費及其他相關(guān)費用(正確答案)B、投資管理費是銀行作為管理人為客戶進行理財資金投資管理所收取的費用(正確答案)C、托管費是托管行對理財產(chǎn)品收取的費用，托管費率一般為0.01%/年(正確答案)D、客戶贖回或到期兌付的理財資金是按照產(chǎn)品確認日或終止日前一日產(chǎn)品凈值*客戶贖回確認或到期持有份額得出，其中產(chǎn)品凈值為已扣除相關(guān)費用后的凈值(正確答案)12.通過我行新OA內(nèi)部論壇-零售討論園地可以查看自營理財哪些信息（）*A、發(fā)售通知及發(fā)售計劃(正確答案)B、產(chǎn)品宣傳單及產(chǎn)品說明書(正確答案)C、開放式產(chǎn)品開放周期表(正確答案)D、開放式產(chǎn)品歷史周期兌付情況(正確答案)13.僅目標客群可見可買，且簽約薪聚財即滿足購買條件的理財產(chǎn)品有（）*A、開薪盈系列理財(正確答案)B、安薪盈系列理財(正確答案)C、炫彩新貴系列理財(正確答案)D、知心寶2號(正確答案)14.下面哪家理財子公司產(chǎn)品與我行開展合作同時已上線產(chǎn)品?（）*A信銀理財(正確答案)B興銀理財(正確答案)C華夏理財(正確答案)D浦銀理財15.下面哪些說法不正確?（）*A業(yè)績比較基準不代表未來表現(xiàn)和實際收益B業(yè)績比較基準是承諾給客戶的收益率(正確答案)C凈值型理財與預期收益型理財產(chǎn)品沒有本質(zhì)差別，對客展示形式不同(正確答案)D理財產(chǎn)品凈值走勢受市場影響波動，可能會出現(xiàn)跌破凈值的情況16.下列哪些是我行已引入并上線銷售的代銷理財產(chǎn)品（）*A穩(wěn)利恒盈7號15期3年共同富裕(正確答案)B安盈象固收穩(wěn)健半年定開1號(正確答案)C開薪盈1號D華夏理財固收增強封閉式17號377天A款(正確答案)17.客戶點擊贖回穩(wěn)利恒盈系列理財，提示可贖回份額為0，可能的原因是?（）*A客戶已發(fā)起贖回，可通過手機銀行—我的代銷理財—交易中查詢已發(fā)起明細確認(正確答案)B客戶已發(fā)起贖回，可通過綜合理財平臺—當前交易流水—交易請求流水，輸入客戶信息查詢確認(正確答案)C其他原因（以上方式均無法確認，請及時聯(lián)系總行）(正確答案)18.我行代銷華夏理財最短持有系列客戶購買確認時間?（）*A募集期內(nèi)購買募集期結(jié)束統(tǒng)一確認(正確答案)B募集期內(nèi)購買下一工作日確認C開放期內(nèi)購買開放期結(jié)束統(tǒng)一確認D開放期內(nèi)購買下一工作日確認(正確答案)19.以下具備私募產(chǎn)品募集資格的管理人有（）*A理財子公司(正確答案)B基金公司(正確答案)C證券公司(正確答案)D信托公司(正確答案)20.常見的資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理人有哪些（）*A理財子公司(正確答案)B信托公司(正確答案)C證券公司資產(chǎn)管理公司(正確答案)D證券公司(正確答案)E基金公司(正確答案)21.具備公募產(chǎn)品募集資格的管理人有（）*A財通資管(正確答案)B首創(chuàng)證券C信銀理財(正確答案)D河北銀行(正確答案)22.公募產(chǎn)品與私募產(chǎn)品的區(qū)別有哪些（）*A發(fā)行人數(shù)(正確答案)B發(fā)行時間C發(fā)行對象(正確答案)D宣傳方式(正確答案)23.資產(chǎn)管理產(chǎn)品按產(chǎn)品形態(tài)分為（）*A封閉式(正確答案)B開放式(正確答案)C固定收益類D權(quán)益類24.資產(chǎn)管理產(chǎn)品底層資產(chǎn)類別分為（）*A貨幣市場工具(正確答案)B債券類資產(chǎn)(正確答案)C權(quán)益類資產(chǎn)(正確答案)D商品及衍生品類資產(chǎn)(正確答案)25.標準資產(chǎn)的特點有（）*A等分化、可交易(正確答案)B信息披露充分(正確答案)C集中登記、獨立托管(正確答案)D公允定價、流動機制完善(正確答案)26.常見的標準化資產(chǎn)有（）*A股票(正確答案)B債券(正確答案)C信托貸款D同業(yè)存款27.以下哪些產(chǎn)品是我行目前代銷的私募產(chǎn)品?（）*A首創(chuàng)優(yōu)選系列(正確答案)B首創(chuàng)創(chuàng)贏系列(正確答案)C財通贏家冀贏系列(正確答案)D國泰君安君享年華定開系列(正確答案)28.個人合格投資者的認定標準有哪些?（）*A具有2年以上投資經(jīng)歷(正確答案)B家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元(正確答案)C家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元(正確答案)D近3年本人年均收入不低于40萬元(正確答案)29.以下哪些客戶資產(chǎn)可以列入家庭金融