2024年9月份基金考試模擬試題及答案

2024年基金考試模擬試題及答案

1.根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金

募集申請之日起(D)內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.6個月

2.關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯誤的是(B)。

A.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管

B.當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，基金從業(yè)人員

可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容

C.不負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否

符合法律法規(guī)的要求

D.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

3.某基金公司的財務(wù)人員休產(chǎn)假，為控制人力成本，公司安排基

金會計兼職從事公司財務(wù)清算工作。關(guān)于該安排，以下描述正確的是

⑻。

A.體現(xiàn)了有效性原則

B.違反了效率性原則

C.體現(xiàn)了成本效益原則

D.違反了獨立性原則

4.關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是(D)。

A.設(shè)立私募基金管理機構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會審批

B.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會審批

C.中國基金業(yè)協(xié)會對私募基金實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)

D.發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批

5.某ETF基金在集中申購期間因接受某股票超比例換購導(dǎo)致資

產(chǎn)嚴(yán)重?fù)p失，事后分析認(rèn)為公司制度未能覆蓋ETF基金管理環(huán)節(jié)。

該事件反映該基金公司在內(nèi)部控制方面違背了以下哪項原則，(D)o

A.獨立性原則

B.有效性原則

C.相互制約原則

D.健全性原則

6.下列不屬于貨幣市場工具的是(B)。

A.銀行回購協(xié)議

B.中長期債券

C.短期政府債券

D.市場風(fēng)險即政策風(fēng)險

9.證券投資基金的會計報表通常不包括(D)。

A.利潤表

B.資產(chǎn)負(fù)債表

C.凈值變動表

D.現(xiàn)金流量表

10.關(guān)于下行風(fēng)險和最大回撤說法正確的是(C)。

A.最大回撤與投資期限無關(guān)

B.基金經(jīng)理投資管理從不考慮下行風(fēng)險和最大回撤

C.下行風(fēng)險和最大回撤都是反映基金投資可能出現(xiàn)最壞情況的

指標(biāo)

D.不同評估期間可以比較不同基金的最大回撤

11.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照(C)的約定，向投資人收取銷售費用

A.基金銷售協(xié)議

B.理財服務(wù)協(xié)議

C.基金合同

D.基金資產(chǎn)托管協(xié)議

12.某基金交易員賣出某股票時操作失誤，直接導(dǎo)致該股票成交

價格大幅波動，并造成基金財產(chǎn)損失。事后，被監(jiān)管機構(gòu)出具警示函,

原因是該基金投資管理人違反了(C)的規(guī)定。I.應(yīng)當(dāng)專業(yè)謹(jǐn)慎、勤勉

盡責(zé)；n.應(yīng)當(dāng)強化投資風(fēng)險管理。提高風(fēng)險管理水平，審慎開展投資

活動;III.不得從事內(nèi)幕交易，操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券

交易活動。

A.I.II.III.

B.I.III.

C.I.II.

D.II.III.

13.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同時，正

確的做法是(D)

A.應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令

B.應(yīng)報告中國證監(jiān)會并按其要求處理

C.應(yīng)在執(zhí)行指令后立即報告中國證監(jiān)會

D.應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報

告

14.關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，以下描述錯誤的是(D)

A.取得基金從業(yè)資格

B.最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰

C.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的證券投資法律知識考

D.具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷

15.不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是(D)

A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

B.積極參加基金職業(yè)道德實踐

C.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范

D.接受所在機構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)

16.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是(D)。

A.是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化

B.是基金從業(yè)人員在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為

規(guī)范

C.是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的簡稱

D.是一般社會道德、職業(yè)道德的總和

17.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中，對基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本

要求，以下錯誤的是(B)。

A.持證上崗

B.具有本科以上學(xué)歷

C.持續(xù)學(xué)習(xí)

D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

18.關(guān)于公平對待客戶的說法，以下選項錯誤的是(A)。

A.在基金發(fā)生巨額贖回時，優(yōu)先滿足個人投資者的贖回申請

B.在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)公平

地對待所有客戶

C.尊重所有客戶

D.不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼

19.關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別，以下表述正確的是(C)。

A.認(rèn)購份額有封閉期，申購份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回

B.認(rèn)購費一般高于申購費

C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，申購份額通常在T+20

之內(nèi)確認(rèn)

D.認(rèn)購?fù)ǔＪ前次粗獌r申請，申購?fù)ǔ０创_定價申請

20.開放式基金注冊登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對基金份額持有人的(B)

進(jìn)行確認(rèn)登記。

A.申購基金金額

B.持有基金份額及其變動情況

C.申購基金行為

D.持有基金金額

21.基金的募集一般要經(jīng)過(D)四個步驟。

A.申請、注冊、發(fā)售、基金驗資

B.申請、審批、注冊、基金驗資

C.申請、審批、發(fā)售、基金合同生效

D.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效

22.投資者的申購贖回信息由銷售機構(gòu)總部匯總后，傳送給(D)。

A.證券交易所

B.基金托管人

C.中央結(jié)算公司

D.注冊登記機構(gòu)

23.以下不屬于基金公司公開信息披露基本要求的是(B)。

A.真實性

B.便利性

C.完整性

D.及時性

24.股票基金凈值公告的內(nèi)容不包括(A)。

A.基金萬份收益

B.基金份額累計凈值

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金份額凈值

25.我國代銷機構(gòu)，除銀行、證券公司、第三方，還有(C)。

A.擔(dān)保公司

B.支付公司

C.保險公司

D.信托公司

26.關(guān)于份額持有人權(quán)利，描述錯誤的是(A)。

A.通過持有人大會參與基金投資決策

B.分享基金財產(chǎn)收益

C.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

D.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)

27.下列關(guān)于基金持有人，描述錯誤的是(A)。

A.基金的管理人

B.基金的受益人

C.基金資產(chǎn)所有者

D.基金的出資人

28.關(guān)于證券投資基金份額持有人的權(quán)利，以下表述正確的是

(C)o

A.托管基金財產(chǎn)

B.管理基金資產(chǎn)

C.轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額

D.查閱全部基金投資資料

29.基金市場營銷的特殊性體現(xiàn)在(D)o

A.穩(wěn)定性

B.全面性

C.安全性

D.適用性

30.基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出(A)。

A.“投資風(fēng)險”

B.“業(yè)績穩(wěn)健”

C.“有保障、高收益”

D.“盡享牛市”

31.關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價，說法錯誤的是(B)。

A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成

B.基金評價的方法應(yīng)當(dāng)保密

C.評價的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新

D.過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史保存

32.基金宣傳推介材料要求報備的內(nèi)容不包括(D)。

A.基金管理公司高級管理人員合規(guī)性復(fù)核意見

B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函

D.基金評價機構(gòu)出具的業(yè)績表現(xiàn)報告

33.基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)(B)。

A.充分說明保本基金的收益率

B.充分揭示保本基金的風(fēng)險

C.充分說明基金經(jīng)理的過往業(yè)績

D.充分說明保本基金和銀行存款的一致性

34.基金公司在選擇業(yè)務(wù)軟件時，從內(nèi)控角度出發(fā)，應(yīng)重點考慮

的軟件功能不包括(D)。

A.安全保護(hù)

B.分權(quán)制約

C.身份驗證

D.方便快捷

35.關(guān)于基金管理人應(yīng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，描述錯誤

的是(0。

A.風(fēng)險評估系統(tǒng)應(yīng)對基金運作情況發(fā)出預(yù)警和報警訊號

B.公司應(yīng)加大信息科技的投入促進(jìn)風(fēng)險管理的數(shù)量化和自動化

C.風(fēng)險評估體系能夠?qū)Ω黜棙I(yè)務(wù)風(fēng)險實現(xiàn)量化評估

D.風(fēng)險業(yè)績評估小組應(yīng)定期提供評估報告

36.控制環(huán)境是構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，良好的控制環(huán)境有利

于公司制度的有效執(zhí)行，

以下不屬于內(nèi)部控制環(huán)境內(nèi)容的是(D)。

A.經(jīng)營理念和內(nèi)控文化

B.員工道德素質(zhì)

C.公司治理結(jié)構(gòu)

D.公司技術(shù)系統(tǒng)

37.下列有關(guān)基金管理人內(nèi)部控制的表述中，錯誤的是(C)。

A.內(nèi)部控制必須涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制是一個過程

C.內(nèi)部控制可以保證控制目標(biāo)的實現(xiàn)

D.內(nèi)部控制不僅僅是制度和手冊，而是滲透到公司活動之中的一

系列活動

38.根據(jù)內(nèi)部控制的獨立性原則，崗位職責(zé)主要解決的是不相容

職務(wù)的分離，以下不需要

進(jìn)行崗位分離的是(D)。

A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位

B.執(zhí)行崗位和審核崗位

C.保管崗位和記賬崗位

D.咨詢崗位和審核崗位

39.關(guān)于會計系統(tǒng)控制，以下表述錯誤的是(A)。

A.公司根據(jù)基金計提的風(fēng)險準(zhǔn)備金應(yīng)在基金會計中體現(xiàn)

B.公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體

C.公司會計與基金會計不能同時兼任

D.不同基金之間在名冊登記，賬務(wù)設(shè)置，基金劃撥等方面均互相

獨立

40.基金銷售的基金宣傳推介材料應(yīng)為(C)o

A.基金評價機構(gòu)制作

B.基金銷售人員自己制作

C.基金銷售機構(gòu)統(tǒng)一制作

D.有資質(zhì)的的理財顧問制作

41.基金管理人監(jiān)事會的合規(guī)責(zé)任不包括(C)。

A.通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止違法行為

B.會計監(jiān)督

C.提議召開董事會

D.隨時調(diào)查公司財務(wù)情況

42.目前，我國基金銷售機構(gòu)的現(xiàn)狀是(A)。

A.期貨公司可以申請基金銷售資格

B.保險代理機構(gòu)可以申請基金銷售資格

C.證券咨詢機構(gòu)不能申請基金銷售資格

D.信托公司可以申請基金銷售資格

43.對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好

的激勵約束機制，原因在于(0。

A.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力

B.封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴展能力也將相應(yīng)提高

C.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會吸引新的投資者，基金管理人

管理費收入也會增加

D.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定

44.基金合同一般不約定(A)的權(quán)利和義務(wù)。

A.基金銷售機構(gòu)

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金管理人

45.基金是一種面向中小投資者的間接投資工具，“間接投資”

體現(xiàn)在⑹。

A.基金不直接投資股票市場

B.基金不直接投資債券市場

C.基金把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行投資

D.基金是由專業(yè)或非專業(yè)的投資機構(gòu)進(jìn)行管理

46.基金監(jiān)管活動的要素主要包括(D)等。

A.原則、內(nèi)容、方式、手段

B.目標(biāo)、原則、方式、手段

C.目標(biāo)、體制、手段、方式

D.目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式

47.中國證監(jiān)會對基金監(jiān)管的主要措施不包括(A)。

A.拘留

B.行政處罰

C.限制交易

D.檢查

48.關(guān)于在實踐中落實基金公司內(nèi)控目標(biāo)，以下描述正確的是

(A)o

A.某基金公司董事會積極指導(dǎo)公司的內(nèi)控建設(shè)

B.某基金公司為擴大基金規(guī)模，要求全體員工均參與基金銷售

C.某基金公司的企業(yè)文化是股東利益優(yōu)先

D.某基金公司為節(jié)省人力成本，內(nèi)控部門人員配置長期不足

49.以下事項不屬于基金托管人及托管業(yè)務(wù)重大事項的是(D)。

A.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更

B.基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動

C.托管人發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟

D.托管部內(nèi)部職能調(diào)整

50.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下做法正

確的是(B)。

A.不正當(dāng)競爭

B.公平合法有序競爭

C.內(nèi)幕交易和操作市場

D.欺詐客戶

51.關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯誤的是(C)。

A.不可替代市場參與者的監(jiān)管工作

B.將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

C.存在廣泛適用的投資者教育計劃

D.有助于監(jiān)管機構(gòu)保護(hù)投資者

52.關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是(B)。

A.基金所募集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具或產(chǎn)

品

B.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具

C.股票、債券、基金都是直接投資工具

D.股票、債券、基金都是間接投資工具

53.某投資者A于T日通過某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購B基金，

確認(rèn)的基金份額應(yīng)于(A)確認(rèn)。

A.T+1

B.T+3

C.T

D.T+2

54.基金管理人通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動的運作，以下屬于

不恰當(dāng)授權(quán)的是(A)。

A.基金經(jīng)理A在休閑期間，私自授權(quán)基金經(jīng)理B代他管理基金

B.總經(jīng)理缺位期間，董事會授權(quán)某副總經(jīng)理代行總經(jīng)理職責(zé)

C.總經(jīng)理授權(quán)某總經(jīng)理分管市場銷售業(yè)務(wù)

D.股東會授權(quán)董事會審批一定額度之下的固定資產(chǎn)處置事項

55.根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對(B)做出評價。

A.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

C.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)

D.基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金經(jīng)理

56.中國證監(jiān)會在（D）年批復(fù)上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所

開展滬港通試點。

A.2013

B.2015

C.2012

D.2014

57.我國證券交易所是在權(quán)益登記日（B股為最后交易日）的次一

交易日對該證券作除權(quán)、除息處理。除權(quán)（息）日該證券的前收盤價改

為除權(quán)（息）日除權(quán)（息）日參考價，除權(quán)（息）參考價的計算公式為（C）。

A.除權(quán)（息）參考價二前收盤價-現(xiàn)金紅利+配股價格+股份變動比

例/（1+股份變動比例）

B.除權(quán)（息）參考價二前收盤價-現(xiàn)金紅利+配股價格X股份變動比

例/（I-股份變動比例）

C.除權(quán)（息）參考價二前收盤價-現(xiàn)金紅利+配股價格X股份變動比

例/（1+股份變動比例）

D.除權(quán)（息）參考價二前收盤價+現(xiàn)金紅利+配股價格X股份變動比

例/（1+股份變動比例）

58.（C）是衡量債券價格相對于利率變動的敏感性指標(biāo)。

A.價格變動收益率值

B.加權(quán)平均投資組合收益率

C.久期

D.基點價格值

59.下列關(guān)于投資政策說明書的說法，錯誤的是（B）。

A.制定投資政策說明書是進(jìn)行投資組合管理的基礎(chǔ)

B.投資政策說明書在制定后不得變更

C.投資政策說明書內(nèi)容包括投資回報率目標(biāo)、投資決策流程、投

資范圍等

D.投資政策說明書有助于合理評估投資管理人的投資業(yè)績

60.基金利潤表中，不屬于其他收入項的是(B)。

A.手續(xù)費返還

B.公允價值變動損益

C.ETF替代損益

D.歸基金資產(chǎn)部分的贖回費收入

61.不屬于風(fēng)險應(yīng)對措施是(A)。

A.風(fēng)險評估

B.風(fēng)險公擔(dān)

C.風(fēng)險回避

D.風(fēng)險接受

62.根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機構(gòu)推介基金管

理人重要依據(jù)的是(B)。

A.內(nèi)部控制情況

B.股東背景

C.經(jīng)營管理能力

D.投資管理能力

63.為確?；鸸拘畔⑾到y(tǒng)安全運作，可制定的相關(guān)制度不包

括(A)。

A.投資管理制度

B.授權(quán)制度

C.門禁制度

D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度

64.某投資者贖回上市開放式基金5萬份，持有時間為1年半，

對應(yīng)的贖回費率為0.5樂贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.20元，則其

可得凈贖回金額為⑻元。

A.49750

B.59700

C.49700

D.59750

65.以下按照確定價原則辦理申購和贖回的基金是(D)。

A.債券基金

B.混合型基金

C.股票基金

D.貨幣市場基金

66.關(guān)于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下描述錯誤的是(D)。

A.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從被動接受教育走向主動自我教

育的活動

B.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從他律走向自律的活動

C.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉(zhuǎn)化

為內(nèi)在的職業(yè)道德情感，職業(yè)道德觀念和職業(yè)道德習(xí)慣的活動

D.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從自律走向他律的活動

67.關(guān)于基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，以下描述錯誤的是(0。

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有的信息披露事項

C.為基金投資決策提供研究支持

D.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

68.基金代銷機構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金

管理人的(C)。

A.經(jīng)營管理能力

B.誠信狀況

C.人員數(shù)量

D.內(nèi)部控制情況

69.基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括(D)。

A.委托基金管理人開立基金銷售結(jié)算專用賬戶

B.書面協(xié)議委托其他機構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)

C.基金募集申請核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

D.對基金客戶進(jìn)行身份識別

70.下列不屬于基金合同特別約定事項的是(D)o

A.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

B.基金合同終止的事由，程序及基金財產(chǎn)的清算方式

C.基金持有人大會的召集，議事及表決的程序和規(guī)則

D.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排

71.發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、

公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于

(C)元人民幣，持有期限不少于()。

A.1000萬，1年

B.2000萬，3年

C.1000萬，3年

D.2000萬，2年

72.目前，我國公募基金銷售機構(gòu)不包括(B)。

A.保險公司

B.信托公司

C.農(nóng)村商業(yè)銀行

D.證券公司

73.(A)是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

A.基金份額的登記

B.基金份額的申購

C.基金份額的認(rèn)購

D.基金份額的贖回

74.甲是基金管理公司A的基金經(jīng)理，甲的朋友是上市公司B的

董事長，當(dāng)B非公開增發(fā)股票時，按照職業(yè)道德規(guī)則，甲正確的做

法是(D)。

A.甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢，參與B

增發(fā)為自己謀取利益

B.甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的自己基金參與B

的增發(fā)

C.在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的

基金提高B的股價，使B能夠按較高價格增發(fā)

D.甲以客觀的專業(yè)分析，作出所管理的基金是否參與B增發(fā)的

決定

75.某基金公司在實現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時，缺乏對系統(tǒng)的全面考慮，

在出現(xiàn)操作風(fēng)險后，追究相關(guān)責(zé)任人員時，發(fā)現(xiàn)不能提供當(dāng)時操作情

況的記錄，這反映了該系統(tǒng)缺乏(C)。

A.可稽性

B.可靠性

C.穩(wěn)定性

D.安全性

76.按照投資的對象的不同，投資基金可以分為(B)。

A.風(fēng)險投資基金、量化投資基金、證券投資基金、主動投資基金、

被動投資基金

B.風(fēng)險投資基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對沖基金、另

類投資基金

C.股票投資基金、債券投資基金、貨幣投資基金、混合投資基金、

指數(shù)投資基金

D.絕對收益基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對沖基金、另

類投資基金

77.開放式基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)(0,確認(rèn)基金份額

持有人持有基金份額。

A.基金份額持有人資金賬戶

B.基金管理的交易賬戶

C.基金份額持有人名冊

D.基金銷售機構(gòu)的銷售賬戶

78.要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是(B)。1、保證基金從業(yè)

人員的執(zhí)業(yè)之前通過資格考試，并經(jīng)由所在機構(gòu)向中國基金業(yè)協(xié)會申

請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。2、保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能

力和專業(yè)水平。3、保證基金從業(yè)人員職業(yè)過程中不出現(xiàn)差錯。4、保

證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督之下。

A.2、3、4

B.1、2、4

C.1、2、3

D.1、3、4

79.以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度體系的是(B)。

A.基金投資部管理制度

B.股東的股權(quán)協(xié)議

C.信息披露操作手冊

D.公司風(fēng)險管理制度

80.關(guān)于收取贖回費，以下說法正確的是(0。

A.對持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取的贖回費總

額不高于50%計入基金財產(chǎn)

B.場外贖回不得分段設(shè)置贖回費率

C.不低于贖回費總額25%的贖回費應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)

D.場內(nèi)贖回可以按照份額持有時間分段設(shè)置贖回費率

81.必須披露上市交易公告書的基金品種包括(D)。1、封閉式基金;2、

上市開放式基金;3、交易型開放式指數(shù)基金;4、分級基金子份額

A.1,2

B.1,2,3

C.2,3,4

D.1,2,3,4

82.基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次不包括(D)。

A.員工自律

B.各部門主管的檢查監(jiān)督

C.管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

D.股東大會的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)

83.某混合型基金參與網(wǎng)下申購新股公開增發(fā)，由于公司在申購

過程中未去審慎了解和預(yù)估實際中簽率，申購數(shù)量過大，出現(xiàn)持新股

市值占基金資產(chǎn)凈值比例達(dá)14.85%的情況，違反《基金運作管理辦

法》的規(guī)定，該事件所引起的風(fēng)險屬于(B)。

A.操作風(fēng)險

B.法律合規(guī)風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.市場風(fēng)險

84.我國分級基金的募集包括⑻和()兩種方式。

A.現(xiàn)金募集、非現(xiàn)金募集

B.合并募集、分開募集

C.場內(nèi)募集、場外募集

D.直銷募集、分銷募集

85.明確基金銷售目標(biāo)客戶市場，最需要解決的問題是(D)。

A.考核激勵基金銷售人員

B.選擇基金投資機會

C.完善基金產(chǎn)品線

D.分析投資者的需求

86.基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎(chǔ)的要求是(B)。

A.誠實可信

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)審慎

D.保守秘密

87.專業(yè)審慎是基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其職業(yè)活動相適應(yīng)的職

業(yè)技能，是調(diào)整基金從業(yè)人員與(B)之間關(guān)系的道德規(guī)范。

A.基金監(jiān)管

B.職業(yè)

C.投資人

D.社會關(guān)系

88.對公募基金信息披露的要求，以下錯誤的是(A)。

A.應(yīng)保證投資人實時了解基金投資組合信息

B.應(yīng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露

C.應(yīng)保證投資人能夠按照基金合同的約定估值公開披露的信息

資料

D.應(yīng)保證所有披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性

89.基金份額的登記、確認(rèn)是(A)的職責(zé)之一。

A.注冊登記機構(gòu)

B.中央結(jié)算公司

C.銷售機構(gòu)