業(yè)務運營操作規(guī)程題庫（2023版）-賬戶管理附有答案

業(yè)務運營操作規(guī)程題庫（2023版）-賬戶管理[復制]（）是單位客戶因借款或其他結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構開立的銀行結算賬戶。[單選題]*基本存款賬戶一般存款賬戶(正確答案)專用存款賬戶臨時存款賬戶實行預算管理的事業(yè)單位申請開立基本存款賬戶，需向開戶行出具（）同意其開戶的證明文件。[單選題]*同級財政部門(正確答案)上級財政部門編制委員會政府人事部門非預算管理的事業(yè)單位申請開立基本存款賬戶，需向開戶行出具（）。[單選題]*事業(yè)單位法人證書正本或國家、市、區(qū)縣編制委員會下發(fā)的正式文件，國務院或政府部門文件事業(yè)單位法人證書正本或政府人事部門或編制委員會的批文(正確答案)國家、市、區(qū)縣編制委員會下發(fā)的正式文件，國務院或政府部門文件或機關法人登記證書同級財政部門同意其開戶的證明文件（）是單位客戶按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶。[單選題]*基本存款賬戶一般存款賬戶專用存款賬戶(正確答案)臨時存款賬戶單位銀行卡賬戶的資金必須由其（）轉賬存入。該賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務。[單選題]*基本存款賬戶(正確答案)一般存款賬戶專用存款賬戶以上均可臨時存款賬戶有效期限和展期期限合計最長不得超過（）。[單選題]*1年2年(正確答案)3年5年注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間（），注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱一致。[單選題]*可以收付不收不付只付不收只收不付(正確答案)存款人更改名稱、單位的法定代表人或主要負責人、住址以及其他開戶資料發(fā)生變更時，應于（）個工作日內書面通知開戶銀行并提供有關證明。[單選題]*235(正確答案)10單位客戶因遷址需要變更開戶銀行的以及因其他原因需要撤銷銀行結算賬戶后，需要重新開立基本存款賬戶的，應在撤銷其原基本存款賬戶后（）內申請重新開立基本存款賬戶。[單選題]*2日5日10日(正確答案)15日對一年（含）以上未發(fā)生收付活動、未欠開戶行債務且存款余額（）以下的單位銀行結算賬戶，開戶行應通知單位自發(fā)出通知之日起30日內辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，系統(tǒng)自動轉為久懸不動戶進行管理。[單選題]*1000元2000元5000元(正確答案)1萬元（）存款人可以辦理存款、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費和繳費、限額向非綁定賬戶轉出資金業(yè)務。[單選題]*Ⅰ類戶Ⅱ類戶(正確答案)Ⅲ類戶以上均可（）存款人可以辦理限額消費和繳費、限額向非綁定賬戶轉出資金業(yè)務。[單選題]*Ⅰ類戶Ⅱ類戶Ⅲ類戶(正確答案)以上均可對一年（含）以上未發(fā)生收付活動、未欠開戶行債務且存款余額（）以下的個人銀行結算賬戶，系統(tǒng)自動轉為久懸不動戶進行管理。[單選題]*100元(正確答案)1000元200元500元個人銀行結算賬戶應于開戶之日起（）工作日內向中國人民銀行當?shù)胤种袀浒浮單選題]*2個3個5個(正確答案)10個個人銀行結算賬戶變更、撤銷應于（）工作日內向中國人民銀行備案。[單選題]*2個(正確答案)3個5個10個通過“（）-存款交易控制”設置賬戶級交易限額及筆數(shù)時，可由賬戶分類分級系統(tǒng)聯(lián)動設置，也可由人工設置。[單選題]*1810018101(正確答案)1810218103小微企業(yè)（注冊資本低于500萬元的企業(yè)）賬戶簡易開戶初期可根據(jù)客戶需要，開通非柜面業(yè)務，但賬戶日累計限額不超過（）元、日交易筆數(shù)不超過（）筆。[單選題]*2000，202000，505000，20(正確答案)5000，50對私客戶賬戶原則上不開通網(wǎng)銀，轉賬日累計限額原則上不超過（）元、日交易筆數(shù)原則上不超過（）筆。優(yōu)質客戶可根據(jù)實際業(yè)務需要設置較高的賬戶日累計限額及日交易筆數(shù)。[單選題]*5萬，20(正確答案)5000，205萬，505000，50除優(yōu)質客戶及較為了解的低風險客戶外，對于開戶時開通手機銀行、網(wǎng)銀等非柜面業(yè)務的其他個人客戶，各機構應至少在開戶后（）、1周內進行兩次電話回訪，再次進行法律責任提醒和宣傳。[單選題]*第1天第2天(正確答案)2日內3日內對（）內新開戶且開通非柜面業(yè)務的18至40周歲男性客戶，由總行客服中心按月開展回訪。[單選題]*當日1周1個月(正確答案)2個月為提高工作效率，對于企業(yè)客戶可合并開展開戶后（）回訪與開戶后（）回訪。[單選題]*3天內，1周(正確答案)1周，1個月第2天，1周1周，2個月單獨開展企業(yè)客戶簡易開戶開戶意愿核實的對象為（）。[單選題]*單位負責人法定代表人(正確答案)財務負責人法定代表人或財務負責人《開立單位銀行結算賬戶申請書》組織機構代碼證號填寫統(tǒng)一社會信用代碼第（）位。[單選題]*9至18位8至179至17(正確答案)8至19《開立單位銀行結算賬戶申請書》有效期限填寫營業(yè)執(zhí)照等主證件上的經(jīng)營期限，若該證件無經(jīng)營期限或經(jīng)營期限長期有效的，應為（）至長期（99991231）。[單選題]*開戶日期成立日期證件啟用日期證件頒發(fā)日期(正確答案)臨時戶有效期從開戶之日起最長不得超過（）。[單選題]*半年1年2年(正確答案)3年開立單位銀行結算賬戶，與存款人簽訂《單位銀行結算賬戶管理協(xié)議》時，“法定代表人（負責人）或授權代理人”簽章處應（）。[單選題]*簽字蓋章簽字及蓋章簽字或蓋章(正確答案)非企業(yè)在我行開立銀行結算賬戶，如選擇審批類型為核準類，賬戶狀態(tài)為封存狀態(tài)；選擇審批類型為備案類，賬戶用途若為“結算需要”，系統(tǒng)自動設置（）個工作日只收不付，若為“借款需要”，系統(tǒng)不再設置（）個工作日只收不付。[單選題]*23(正確答案)57開立單位銀行結算賬戶后，應將開戶申請書銀行留存聯(lián)、開戶資料、印鑒卡（）交賬戶管理員審核，并登記交接記錄。[單選題]*最遲次日2日內3日內當日(正確答案)開立核準類賬戶，在賬戶管理系統(tǒng)錄入待核準信息后，自開戶之日起（）內將開戶資料復印件報送當?shù)厝嗣胥y行分支機構核準。[單選題]*2個工作日(正確答案)3個工作日5個工作日7個工作日開立一般存款賬戶、非預算單位專用存款賬戶自開戶之日起（）內通過賬戶管理系統(tǒng)向人行備案。[單選題]*2個工作日3個工作日5個工作日(正確答案)7個工作日變更單位銀行結算賬戶，在賬戶管理系統(tǒng)錄入待核準變更信息后，自變更之日起（）內將變更后的賬戶資料及原開戶許可證正、副本交人行核準。[單選題]*2個工作日(正確答案)3個工作日5個工作日7個工作日備案類賬戶，于變更后（）內向當?shù)厝嗣胥y行分支機構備案。[單選題]*2個工作日(正確答案)3個工作日5個工作日7個工作日存款人（非企業(yè)）申請補（換）發(fā)開戶許可證，應提交相關證明文件，填寫《補（換）發(fā)銀行結算賬戶申請書》，并在申請書及證明文件復印件上加蓋（）。[單選題]*預留印鑒單位公章(正確答案)財務章法人章核準類賬戶，將開戶許可證正、副本及銷戶申請書人行留存聯(lián)自銷戶之日起（）內報送人行核準。[單選題]*2個工作日(正確答案)3個工作日5個工作日7個工作日備案類賬戶，自銷戶之日起（）內通過賬戶管理系統(tǒng)向人行備案，將原開戶資料同銷戶申請書銀行留存聯(lián)、銷戶資料一并專夾保管。[單選題]*2個工作日(正確答案)3個工作日5個工作日7個工作日驗資戶開立，客戶出具相關證明文件，填寫開立銀行結算賬戶申請書，加蓋預留印鑒，柜員審核無誤后執(zhí)行“11010單位活期開戶”交易，錄入相關內容（“產(chǎn)品類別”欄位不可選擇“其他活期存款”、“產(chǎn)品名稱”欄位不可選擇“臨時存款”），系統(tǒng)自動將賬戶狀態(tài)設置為（）。[單選題]*可以收付不收不付只付不收只收不付(正確答案)客戶驗資成功申請銷戶的，辦理撤銷手續(xù)，資金必須轉入其（）。[單選題]*基本存款賬戶(正確答案)一般存款賬戶專用存款賬戶原出資人賬戶若原驗資款項是轉賬存入的，銷戶時應轉入（）。[單選題]*基本存款賬戶一般存款賬戶專用存款賬戶原出資人賬戶(正確答案)每季（）日終，系統(tǒng)根據(jù)設定的久懸不動戶清理參數(shù)自動批處理，將一年未發(fā)生資金收付業(yè)務、余額在（）元以下的單位活期存款賬戶狀態(tài)由“正?！鞭D為“待睡眠”，并于次日生成“單位活期賬戶轉待睡眠清單”。[單選題]*初月最后一日，5000(正確答案)第二個月5日，5000初月最后一日，1000第二個月5日，1000每季（）日終，系統(tǒng)自動將未發(fā)生業(yè)務的待睡眠賬戶狀態(tài)由“待睡眠”轉為“睡眠”（發(fā)生業(yè)務的待睡眠賬戶狀態(tài)于發(fā)生業(yè)務后由“待睡眠”轉為“正?！保⒂诖稳丈伞皢挝换钇谫~戶轉睡眠戶清單”。[單選題]*第二個月5日初月最后一日末月5日(正確答案)末月6日久懸不動戶賬戶資料按照轉睡眠戶清單列示順序排列，并于轉睡眠戶清單生成（）將睡眠賬戶在人行賬戶管理系統(tǒng)設置久懸標識。[單選題]*當日(正確答案)次日2日內3日內久懸不動戶（）年內未做處理的，第（）年對日日終，系統(tǒng)將其轉營業(yè)外收入，并于次日生成“單位睡眠戶轉營業(yè)外收入清單”。[單選題]*1235(正確答案)個人銀行結算賬戶開立之日起（）內通過賬戶管理系統(tǒng)向人行備案。[單選題]*2個工作日3個工作日5個工作日(正確答案)7個工作日個人銀行結算賬戶銷戶之日起（）內通過賬戶管理系統(tǒng)向人行備案。[單選題]*2個工作日(正確答案)3個工作日5個工作日7個工作日單位定期存款存入后開戶銀行為存款單位開具（）。[單選題]*單位定期存款開戶證實書(正確答案)單位定期存單資信證明書存款證明書單位定期存款的期限分三個月、半年、一年、二年、三年和五年六個檔次。單位定期存款起存金額（）元。[單選題]*1萬(正確答案)10005萬5000保證金賬戶應實行（），嚴禁發(fā)生保證金專戶與申請人結算戶串用、各子賬戶之間相互挪用等行為，在業(yè)務終止前不得提前支取保證金。[單選題]*封閉管理(正確答案)獨立管理審慎管理單獨管理活期保證金按（）結息，定期保證金到期利隨本清，按人民銀行規(guī)定執(zhí)行，收息賬戶為該單位結算賬戶。[單選題]*月季(正確答案)半年年開戶行開立經(jīng)常項目外匯賬戶前，須向外匯業(yè)務管理部門查詢“（）”，無“（）”不得開戶。[單選題]*單位基本情況表企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照海關進出口貨物收發(fā)貨人備案登記回執(zhí)開戶主體基本信息(正確答案)若該出口收匯企業(yè)的來款是退款、離岸轉手買賣等款項或外匯管理分類等級為非A類的企業(yè)則還需開立“（）”，無須單獨留存資料。[單選題]*基本存款賬戶一般存款賬戶專用存款賬戶出口收匯待核查戶(正確答案)外匯賬戶開戶行在開戶后（）內（含開戶當日）將開戶資料報送上級行外匯業(yè)務管理部門。[單選題]*兩日(正確答案)三日五日一周對（）以上（含）未發(fā)生收付活動、未欠開戶行債務且存款余額等值（）美元以下的外匯賬戶，應通知單位自發(fā)出通知之日起30日內辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，系統(tǒng)自動轉為久懸不動戶進行管理。[單選題]*一年，500一年，5000兩年，500(正確答案)兩年，5000（）為結算性同業(yè)存款賬戶開立的審批部門，負責對我行在其他銀行或存款銀行在我行開立的結算性同業(yè)存款賬戶進行審批并對審批情況進行監(jiān)督，確保所有賬戶均經(jīng)過有效審批。[單選題]*總行金融市場部總行計劃財務部(正確答案)總行合規(guī)風險部總行貿易金融部臨時掛失，須在（）日內（自申請日次日起）補辦正式掛失手續(xù)，否則系統(tǒng)將于第（）日自動解除掛失，因自動解除掛失造成資金被他人支取的，銀行不負賠償責任。[單選題]*5；55；6(正確答案)12；137；8已被凍結的存款，其他機關要求再凍結的，不予協(xié)助，但（）依法進行輪候凍結的除外。[單選題]*公安檢察院法院(正確答案)稅務協(xié)助扣劃信用卡賬戶時，爭取有權機關先對該賬戶予以凍結，待（）后再予以扣劃，以備支付已經(jīng)發(fā)生但尚未記賬的未達款項。[單選題]*10日20日30日(正確答案)45日單位銀行結算賬戶按用途分為（）。*基本存款賬戶(正確答案)一般存款賬戶(正確答案)專用存款賬戶(正確答案)臨時存款賬戶(正確答案)個人銀行結算賬戶按照賬戶功能、支付渠道和支付限額的不同分（）。*Ⅰ類銀行賬戶(正確答案)Ⅱ類銀行賬戶(正確答案)Ⅲ類銀行賬戶(正確答案)Ⅳ類銀行賬戶授權書中應對被授權人的（）等內容作明確說明，并在授權書上加蓋單位公章及法定代表人或單位負責人簽章。*姓名(正確答案)身份證明(正確答案)權限(正確答案)有效期限(正確答案)單位客戶申請開立一般存款賬戶，向開戶行出具的開戶資料有（）。*其開立基本存款賬戶規(guī)定的資料(正確答案)基本存款賬戶開戶許可證或基本存款賬戶編號(正確答案)因向銀行借款需要，出具借款合同(正確答案)因其他結算需要出具有關證明(正確答案)存款人可以申請開立臨時存款賬戶的情況包括（）。*設立臨時機構(正確答案)異地臨時經(jīng)營活動(正確答案)注冊驗資、增資驗資(正確答案)軍隊、武警單位承擔基本建設或者異地執(zhí)行作戰(zhàn)、演習、搶險救災、應對突發(fā)事件等臨時任務(正確答案)異地臨時經(jīng)營活動的單位客戶申請開立臨時存款賬戶，應向開戶行出具（）。*營業(yè)執(zhí)照正本(正確答案)基本存款賬戶開戶許可證或基本存款賬戶編號(正確答案)臨時經(jīng)營地工商行政管理、行政審批服務等有關部門的批文(正確答案)臨時機構負責人有效身份證件單位客戶因注冊驗資需要開立臨時存款賬戶，出資人為單位的，應出具（）。*營業(yè)執(zhí)照或其他主證件(正確答案)法定代表人或單位負責人有效身份證件(正確答案)授權書（加蓋出資單位公章，注明授權事項）及被授權人有效身份證件(正確答案)基本存款賬戶開戶許可證或基本存款賬戶編號收入?yún)R繳賬戶除向其（）或（）劃繳款項外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。*一般存款賬戶基本存款賬戶(正確答案)臨時存款賬戶預算外資金財政專用存款戶(正確答案)存款人申請臨時存款賬戶展期時，須出具下列證明文件：（）。*全套開戶資料(正確答案)原臨時存款賬戶開戶許可證或臨時存款賬戶編號(正確答案)因結算需要出具有關證明能證明其展期的文件(正確答案)存款人開立單位銀行結算賬戶，自正式開立之日起（不含當日）3個工作日后，方可辦理付款業(yè)務。但以下三種情況除外：（）。*注冊驗資的臨時存款賬戶轉為基本存款賬戶(正確答案)因借款轉存開立的一般存款賬戶(正確答案)因其他結算需要開立的一般存款賬戶存款人在同一銀行營業(yè)機構撤銷銀行結算賬戶后重新開立銀行結算賬戶(正確答案)人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)中不允許變更（），若需變更只能在該系統(tǒng)中做新開戶處理。*賬號存款人類別(正確答案)注冊地區(qū)代碼及賬號(正確答案)賬戶性質(正確答案)有下列情形之一的，存款人可以向開戶銀行申請撤銷銀行結算賬戶：（）。*被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關閉的(正確答案)注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的(正確答案)因遷址需要變更開戶銀行的(正確答案)其他原因需要撤銷銀行結算賬戶的(正確答案)存款人申請撤銷銀行結算賬戶，應向銀行提供以下證明文件：（）。*營業(yè)執(zhí)照開戶許可證或基本存款賬戶編號(正確答案)法定代表人或單位負責人有效身份證件(正確答案)非法定代表人或單位負責人直接辦理的，還應提供授權書以及被授權人身份證件(正確答案)久懸不動戶銷戶的，存款人應提供（）。*營業(yè)執(zhí)照開戶許可證（基本存款賬戶編號）(正確答案)法定代表人或單位負責人有效身份證件(正確答案)非法定代表人或單位負責人直接辦理的，還需提供授權書及被授權人有效身份證件(正確答案)機關、團體、部隊、事業(yè)單位以及其他組織開立（）、（）、（）、合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶，實行核準制。*基本存款賬戶(正確答案)臨時存款賬戶（因注冊驗資和增資驗資開立的除外）(正確答案)非預算單位專用存款賬戶預算單位專用存款賬戶(正確答案)單位客戶開立（）和（）實行備案制，由開戶網(wǎng)點二級操作員通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當?shù)胤种袀浒浮?基本存款賬戶預算單位專用存款賬戶一般存款賬戶(正確答案)非預算單位專用存款賬戶(正確答案)企業(yè)（在境內依法設立的企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個體工商戶）開立、變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶實行（），由開戶網(wǎng)點（）賬戶操作員通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當?shù)胤种袀浒浮?備案制(正確答案)核準制二級四級(正確答案)單位銀行結算賬戶（企業(yè)除外）補發(fā)開戶許可證時，須提供以下證明文件：（）。*開立核準類銀行結算賬戶的全套開戶資料(正確答案)《補（換）發(fā)開戶許可證申請書》(正確答案)登報聲明（登報聲明刊登的內容應包含：單位名稱、遺失資料種類、開戶許可證核準號、宣布該開戶許可證作廢）(正確答案)原開戶許可證個人銀行結算賬戶是自然人因（）等而開立的可辦理支付結算業(yè)務的存款賬戶。*資金收付投資(正確答案)消費(正確答案)結算(正確答案)銀行為開戶申請人開立個人銀行結算賬戶時，應要求其提供本人有效身份證件，并對身份證件的（）進行認真審查。*真實性(正確答案)有效性(正確答案)完整性合規(guī)性(正確答案)客戶盡職調查，應充分落實“（）”，敏感甄別可疑情況，審慎辦理相關業(yè)務。*問(正確答案)查(正確答案)審(正確答案)訪(正確答案)測(正確答案)柜員應通過（）等途徑進行信息查詢、核對，同時采取現(xiàn)場觀察及溝通了解等方式進一步審核，嚴格落實賬戶實名制、反洗錢、防范電信詐騙等相關規(guī)定。*國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)(正確答案)人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)(正確答案)公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)(正確答案)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)(正確答案)單位客戶信息建立及變更前，應重點關注是否存在一人多企、一企多戶等情況，使用（）等通過人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)、全國集中賬戶管理系統(tǒng)及我行核心系統(tǒng)進行建檔及開戶情況查詢，存在可疑情況的應進一步核實。*法定代表人或單位負責人姓名(正確答案)法定代表人或單位負責人身份證號(正確答案)企業(yè)名稱(正確答案)企業(yè)證件號碼(正確答案)柜員可通過（）等方式，對存款人身份證件及業(yè)務需求的真實性、有效性和合規(guī)性進行認真審查。*聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)電話核實人臉識別及現(xiàn)場觀察(正確答案)溝通了解(正確答案)在賬戶開立及存續(xù)期間，應差異化開展客戶盡職調查，依據(jù)客戶所提供的身份證明資料等，結合（）等情況，通過定性與定量相結合的方式開展賬戶分類分級工作。*賬戶分類分級系統(tǒng)風險提示(正確答案)現(xiàn)場審核(正確答案)數(shù)據(jù)分析(正確答案)歷史交易不同賬戶分級結果包括簡易開戶、正常、（）。*關注限制(正確答案)可疑(正確答案)拒絕(正確答案)小微企業(yè)（注冊資本低于500萬元的企業(yè)）賬戶簡易開戶前可不開展上門核實，但應通過（）等方式確認法定代表人開戶意愿真實*電話核實面對面(正確答案)視頻(正確答案)溝通了解小微企業(yè)（注冊資本低于500萬元的企業(yè)）賬戶簡易開戶后，客戶若申請開通非柜面業(yè)務或提高交易限額，各機構應開展上門核實并結合（）等情況，重新進行賬戶分級，審慎辦理相關業(yè)務，確?？蛻羯矸莺藢嵆潭取①~戶功能與賬戶風險相匹配。*現(xiàn)場審核客戶身份識別(正確答案)歷史交易(正確答案)風險事件(正確答案)賬戶開戶核實及回訪工作包括（）。*上門核實(正確答案)開戶意愿核實(正確答案)開戶前核實(正確答案)開戶后回訪(正確答案)為有效防控單位客戶涉案風險，除（）外，各營業(yè)機構均需在單位客戶開戶前開展上門核實。*政府機關(正確答案)事業(yè)單位（如公辦醫(yī)院、學校）(正確答案)國有大型企業(yè)(正確答案)簡易開戶主體(正確答案)開戶前上門核實經(jīng)營場所情況時，核實內容包括但不限于（）等。*是否有實體經(jīng)營場所(正確答案)無實體經(jīng)營場所原因(正確答案)實際經(jīng)營地與營業(yè)執(zhí)照等主證件登記地址是否一致(正確答案)實際經(jīng)營地與注冊地不一致的原因(正確答案)開戶前上門核實生產(chǎn)經(jīng)營情況時，核實內容包括但不限于（）等。*根據(jù)經(jīng)營范圍查看生產(chǎn)線及其他必備生產(chǎn)工具、原材料、存貨、產(chǎn)成品是否正常(正確答案)查看簽訂合同是否與經(jīng)營范圍一致(正確答案)查看水、電等使用情況是否與生產(chǎn)經(jīng)營情況相符(正確答案)詢問生產(chǎn)工人實際生產(chǎn)經(jīng)營情況、社保繳納情況(正確答案)開戶意愿核實的客戶范圍包括（）、被代理人開戶意愿核實（代理開立個人結算賬戶的，聯(lián)系被代理人進行核實）。*基本存款賬戶法定代表人開戶意愿核實(正確答案)一般存款賬戶法定代表人開戶意愿核實簡易開戶法定代表人開戶意愿核實(正確答案)可疑單位開戶意愿核查(正確答案)基本存款賬戶法定代表人開戶意愿核實的要點包括開戶單位名稱、（）、開戶意愿等。*開立賬戶性質(正確答案)法定代表人姓名和電話號碼(正確答案)經(jīng)辦人姓名(正確答案)開戶需求簡易開戶法定代表人開戶意愿核實的要點包括開戶單位名稱、（）、開戶意愿等。*開立賬戶性質法定代表人姓名和電話號碼(正確答案)經(jīng)辦人姓名(正確答案)簡易開戶需求(正確答案)基本存款賬戶法定代表人開戶意愿核實的開展形式：（）。*上門核實時一并開展(正確答案)通過遠程銀行視頻方式開展(正確答案)電話聯(lián)系單獨通過面對面或視頻方式開展(正確答案)簡易開戶法定代表人開戶意愿核實的開展形式：（）等方式。*電話聯(lián)系面對面(正確答案)視頻(正確答案)上門核實時一并開展被代理人開戶意愿核實的開展形式：（）等方式。*電話聯(lián)系(正確答案)面對面視頻(正確答案)上門核實時一并開展開戶前核實要點至少包括：（）。*開戶單位名稱(正確答案)法定代表人或單位負責人及財務負責人姓名和電話號碼(正確答案)經(jīng)辦人姓名(正確答案)開立賬戶性質(正確答案)在完成企業(yè)賬戶開立后，應于（）、（）和（）開展回訪。*2天內3天內(正確答案)1周(正確答案)1個月(正確答案)對存款人的開戶申請書填寫事項的齊全性、準確性和證明文件的（）進行雙人審查。*真實性(正確答案)完整性(正確答案)合規(guī)性(正確答案)有效性客戶驗資成功申請銷戶的，應提供（）。*營業(yè)執(zhí)照(正確答案)基本戶開戶許可證（企業(yè)提供基本存款賬戶編號）(正確答案)法定代表人或單位負責人有效身份證件(正確答案)非法定代表人或單位負責人直接辦理的，還須提供授權書及被授權人有效身份證件(正確答案)驗資不成功銷戶時，填寫撤銷單位銀行結算賬戶申請書，并交回開戶時的（）。*現(xiàn)金交款單或進賬單原件(正確答案)詢證函(正確答案)存款人明細賬頁原件(正確答案)開立單位銀行結算賬戶申請書客戶留存聯(lián)久懸不動戶銷戶的，存款人應填寫《撤銷銀行結算賬戶申請書》、提供（）。*營業(yè)執(zhí)照開戶許可證（基本存款賬戶編號）(正確答案)法定代表人或單位負責人有效身份證件(正確答案)非法定代表人或單位負責人直接辦理的，還需提供授權書及被授權人有效身份證件(正確答案)開立個人銀行賬戶時，柜員應認真核驗其身份信息，可通過（）等方式，對開戶申請人提供身份證件的有效性、開戶申請人與身份證件的一致性和開戶申請人開戶意愿進行核實，不得為身份不明的開戶申請人開立銀行賬戶并提供服務，不得開立匿名或假名銀行賬戶。*聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)人臉識別及現(xiàn)場觀察(正確答案)溝通了解(正確答案)電話核實存款人開立（）等特殊用途個人銀行賬戶時，可由所在單位代理辦理。*代發(fā)工資(正確答案)教育(正確答案)社會保障（如社保、醫(yī)保、軍保）(正確答案)公共管理（如公共事業(yè)、拆遷、捐助、助農扶農）(正確答案)委托單位代理個人批量開立銀行賬戶的，應要求委托單位提供（），同時標注被代理人電話號碼并由其本人簽字確認）。*單位法定代表人或單位負責人有效身份證件（代理人辦理的，需提供代理人有效身份證件）(正確答案)《批量開戶申請書》(正確答案)批量開戶清單（委托單位蓋章）(正確答案)被代理人有效身份證件復印件或影印件（需注明“僅用于**單位批量代理開戶使用”字樣(正確答案)單位定期存款存入可采用現(xiàn)金存入或轉賬存入方式。（）不得作為單位定期存款存入銀行。*財政撥款(正確答案)預算內資金(正確答案)預算外資金銀行貸款(正確答案)支取單位定期存款時，存款單位需提供（）。*加蓋預留印鑒的單位定期存款開戶證實書第一聯(lián)(正確答案)法定代表人（負責人）親自辦理的提供法定代表人（負責人）有效身份證件(正確答案)代理人辦理的需提供授權書及代理人有效身份證件(正確答案)進賬單(正確答案)開戶行開立資本項目外匯賬戶之前，須向外匯業(yè)務管理部門查詢（），無以上信息不得為企業(yè)開戶。*開戶主體基本信息(正確答案)主體檔案中的主體基本信息(正確答案)單位基本情況表企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照同業(yè)銀行結算賬戶按照用途分為（）和（）兩類。*專用戶臨時戶結算性(正確答案)投融資性(正確答案)我行分支機構在其他銀行開立同業(yè)銀行結算賬戶，應逐戶獲得總行的內部書面授權。授權應為正式發(fā)文形式，明確開立同業(yè)銀行結算賬戶的（）等。*開戶銀行(正確答案)賬戶名稱(正確答案)用途(正確答案)經(jīng)辦人員(正確答案)各級運營管理部門是內部賬戶的主要管理部門。內部賬戶的開立、使用和撤銷必須遵循“（）”的原則。*統(tǒng)一運營統(tǒng)一管理(正確答案)明晰核算(正確答案)防范風險(正確答案)內部賬戶應嚴格按照（）設置。*業(yè)務需要(正確答案)資金性質(正確答案)經(jīng)營管理(正確答案)核算要求(正確答案)以下有權查詢、凍結、扣劃單位或個人在金融機構存款的是（）。*人民法院(正確答案)稅務機關(正確答案)海關(正確答案)人民檢察院已故存款人的配偶、父母、子女查詢已故存款人存款信息的應要求提供以下資料（）。*已故存款人死亡證明(正確答案)可表明親屬關系的文件（如居民戶口簿、結婚證、出生證明等）(正確答案)本人有效身份證件(正確答案)公證遺囑軍隊、武警部隊的（）原則上不予凍結、扣劃，其余存款可辦理。*專項特種預算存款(正確答案)特種其他存款(正確答案)連隊賬戶存款(正確答案)單位銀行結算賬戶的存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯機關和實行預算管理的事業(yè)單位出具的政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書上，有兩個或兩個以上名稱的，不可以分別開立基本存款賬戶。[判斷題]*對錯(正確答案)基本存款賬戶與一般存款賬戶不得開立在同一個營業(yè)機構。[判斷題]*對(正確答案)錯同一證明文件，可以開立多個專用存款賬戶。[判斷題]*對錯(正確答案)按照國家有關規(guī)定或存款人資金管理有特殊需要的，單位開立的專用存款賬戶的名稱可以為單位名稱，也可以為單位名稱后加內設機構（部門）名稱或資金性質，但專用存款賬戶的銀行預留印鑒中的公章或財務專用章名稱應與專用存款賬戶名稱一致。[判斷題]*對(正確答案)錯存款人為臨時機構的，只能在其駐在地開立一個臨時存款賬戶，不得開立其他銀行結算賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時承建多個項目的，可根據(jù)建筑施工及安裝合同開立不超過項目合同個數(shù)的臨時存款賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付。該賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存和現(xiàn)金支取。[判斷題]*對錯(正確答案)財政預算外資金、證券交易結算資金、期貨交易保證金和信托基金專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。[判斷題]*對(正確答案)錯沒有字號的個體工商戶開立的銀行結算賬戶，其預留簽章中公章或財務專用章應是個體戶字樣加營業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營者的簽字或蓋章。[判斷題]*對(正確答案)錯核準類賬戶“正式開立之日”是指銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期。[判斷題]*對錯(正確答案)存款人因被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關閉，或因注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照，而撤銷銀行結算賬戶的，應先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶，將賬戶資金轉入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。[判斷題]*對(正確答案)錯存款人有久懸銀行賬戶的，銀行不得為其辦理其他銀行結算賬戶的開立和變更業(yè)務。[判斷題]*對(正確答案)錯對轉入久懸的存款賬戶應2日內在人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)設置久懸標識。[判斷題]*對錯(正確答案)企業(yè)變更取消許可前開立的基本存款賬戶、臨時存款賬戶名稱、法定代表人或單位負責人的，應當收回原開戶許可證原件。[判斷題]*對(正確答案)錯不滿16周歲的中國公民，使用戶口簿開戶，滿16周歲的中國公民應使用居民身份證。[判斷題]*對錯(正確答案)無民事行為能力或限制民事行為能力的自然人申請開立個人銀行結算賬戶，由監(jiān)護人代理開立，需提供監(jiān)護人的有效身份證件及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿（滿16周歲應使用身份證）。[判斷題]*對(正確答案)錯銀行通過有效身份證件仍無法準確判斷開戶申請人身份的，應要求其出具能夠開展進一步核實的輔助身份證明材料,以進一步確認存款人身份。[判斷題]*對(正確答案)錯個人銀行結算賬戶與定期儲蓄賬戶之間，可以轉賬。[判斷題]*對錯(正確答案)同一自然人在我行只能開立一個Ⅰ類戶。[判斷題]*對(正確答案)錯個人銀行結算賬戶備案，實行全國集中賬戶管理系統(tǒng)自動備案及人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)人工備案并行的方式進行。[判斷題]*對(正確答案)錯個人客戶信息建立及變更時，應出具相關身份信息變更證明文件。身份信息變更證明文件，應拍攝影像上傳事后監(jiān)督。[判斷題]*對(正確答案)錯當“00200客戶身份識別”核查功能不可用時，還可執(zhí)行“00201山東公安身份聯(lián)網(wǎng)核查”交易對身份證信息進行識別。[判斷題]*對(正確答案)錯我行支持使用電子營業(yè)執(zhí)照辦理單位銀行結算賬戶開戶、變更、銷戶業(yè)務。使用電子營業(yè)執(zhí)照辦理賬戶開戶、變更、銷戶等業(yè)務時，均應將電子營業(yè)執(zhí)照影像作為證據(jù)鏈上傳事后監(jiān)督，并打印下載后的電子營業(yè)執(zhí)照（加蓋單位公章）作為賬戶資料留存。[判斷題]*對(正確答案)錯為簡化業(yè)務資料留存，對于單位客戶電子銀行（含開立、變更、撤銷）、電子商業(yè)票據(jù)等業(yè)務資料，各機構可自行選擇是否與賬戶業(yè)務資料合并保管。[判斷題]*對(正確答案)錯對于單獨辦理開立、撤銷電子銀行業(yè)務的賬戶，各機構應按要求審核賬戶資料原件并上傳電子影像，留存電子銀行業(yè)務申請書等業(yè)務資料，需單獨留存賬戶資料復印件。[判斷題]*對錯(正確答案)小微企業(yè)（注冊資本低于500萬元的企業(yè)）賬戶簡易開戶初期不允許開通網(wǎng)銀、手機銀行等非柜面業(yè)務、不開通POS商戶或二維碼商戶業(yè)務。[判斷題]*對錯(正確答案)流動就業(yè)群體簡易開戶賬戶，若開戶時異地客戶無法提供居住證明或工作證明等輔助證明材料的，營業(yè)機構應拒絕辦理。[判斷題]*對錯(正確答案)農民工保證金賬戶、農民工工資代發(fā)賬戶、財政局及預算單位結算賬戶開戶前可不開展上門核實，賬戶不開通網(wǎng)銀、手機銀行等非柜面業(yè)務。[判斷題]*對(正確答案)錯分級結果為可疑的賬戶，按照優(yōu)化賬戶服務“應開盡開”原則，各機構應予以開立賬戶或經(jīng)主管及以上人員復核后延長開戶審核期限。[判斷題]*對(正確答案)錯分級結果為限制的對私客戶賬戶，可以開通網(wǎng)銀，但要根據(jù)實際業(yè)務需要設置賬戶日累計限額及日交易筆數(shù)。[判斷題]*對錯(正確答案)分級結果為可疑的賬戶，僅允許辦理網(wǎng)點柜面業(yè)務，不得開通網(wǎng)銀、手機銀行、ATM轉賬等非柜面功能；但可以簽約POS商戶及二維碼商戶等商戶業(yè)務。[判斷題]*對錯(正確答案)客戶申請開立分級結果為拒絕的賬戶時，各機構應予以拒絕并立即報告公安機關，維護“被拒絕開戶的可疑賬戶”關注類型，以進行風險共享。[判斷題]*對(正確答案)錯賬戶開戶前上門核實人員至少為兩人。[判斷題]*對(正確答案)錯上門核實時，填寫《萊商銀行開戶申請初審及上門核實情況表》、留存視頻或影像，并上傳至電子檔案系統(tǒng)，確保核實工作記錄完整、滿足監(jiān)管要求。[判斷題]*對(正確答案)錯開戶前核實可與上門核實或開戶意愿核實一并開展，也可單獨通過電話聯(lián)系方式開展。[判斷題]*對(正確答案)錯對國有大型企業(yè)、個人獨資企業(yè)，開戶網(wǎng)點可不再開展開戶后1個月電話回訪工作，后續(xù)企業(yè)發(fā)生異常情況應立即開展電話回訪或上門核實。[判斷題]*對錯(正確答案)企業(yè)客戶開戶后1個月回訪要點，重點提示客戶依法合規(guī)使用企業(yè)賬戶，并結合賬戶資金交易進行針對性核實，確保“本企業(yè)賬戶本企業(yè)使用”。[判斷題]*對(正確答案)錯對開戶時開通非柜面業(yè)務的個人客戶回訪要點。重點提示客戶依法合規(guī)使用賬戶，并結合賬戶資金交易進行針對性核實，確?！氨救速~戶本人使用”。[判斷題]*對(正確答案)錯企業(yè)客戶開戶后1個月回訪由網(wǎng)點自行開展。[判斷題]*對(正確答案)錯開戶后回訪工作中，非客服中心開展的相關業(yè)務錄音，無需上傳至電子檔案系統(tǒng)；客服中心開展的相關業(yè)務錄音，保存在客服系統(tǒng)中。[判斷題]*對錯(正確答案)開立基本戶、一般戶和臨時戶無需填寫《開立單位銀行結算賬戶申請書》上的資金性質事項。[判斷題]*對(正確答案)錯《開立單位銀行結算賬戶申請書》上填寫申請開立的單位銀行結算賬戶的開戶日期，備案類及核準類銀行結算賬戶，填寫我行系統(tǒng)開戶日期。[判斷題]*對錯(正確答案)企業(yè)在我行開立銀行結算賬戶，自開立次日起可辦理收付款業(yè)務。[判斷題]*對錯(正確答案)為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶，應當立即至遲于當日將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當?shù)厝嗣胥y行分支機構備案，并在2個工作日內將開戶資料復印件或影像報送當?shù)厝嗣胥y行分支機構。[判斷題]*對(正確答案)錯《變更單位銀行結算賬戶申請書》賬戶名稱填寫申請變更的銀行結算賬戶的現(xiàn)有全稱。[判斷題]*對錯(正確答案)《變更單位銀行結算賬戶申請書》基本存款賬戶開戶許可證核準號/基本存款賬戶編號填寫變更業(yè)務辦理時點的基本存款賬戶開戶許可證核準號或基本存款賬戶編號。[判斷題]*對(正確答案)錯變更單位名稱、法定代表人或單位負責人的，需變更預留印鑒，需與客戶重新簽訂相關協(xié)議。[判斷題]*對錯(正確答案)辦理單位活期賬戶銷戶業(yè)務，執(zhí)行“11040-單位活期銷戶”交易。銷戶完成后，核心系統(tǒng)（銷戶當日）、驗印系統(tǒng)（自銷戶之日（含）起第3天）自動解除賬號與印鑒卡的關聯(lián)。[判斷題]*對(正確答案)錯撤銷銀行結算賬戶，對客戶交回的未用重要空白票據(jù)及結算憑證當客戶面切角或打洞作廢。對客戶未交回的憑證可在系統(tǒng)中作廢并打印未交回憑證清單，由客戶簽章確認。[判斷題]*對(正確答案)錯驗資戶開立，執(zhí)行“01710印鑒卡關聯(lián)”交易關聯(lián)預留印鑒，預留印鑒錄入電子印鑒系統(tǒng)。[判斷題]*對錯(正確答案)客戶驗資不成功申請銷戶的，應出具其注冊管理部門出具的不予注冊證明；無法出具證明的應于賬戶有效期屆滿后辦理銷戶退款手續(xù)。[判斷題]*對(正確答案)錯對于待睡眠清單、轉睡眠戶清單內賬戶，系統(tǒng)于清單生成次日自動向客戶（法定代表人及財務負責人）發(fā)送短信通知。對于無法發(fā)送短信通知的待睡眠賬戶，開戶機構應于當日以書面形式向客戶發(fā)出通知，書面通知證明資料需妥善保管。[判斷題]*對(正確答案)錯轉營業(yè)外收入的久懸不動戶，系統(tǒng)不計積數(shù)只計息。[判斷題]*對錯(正確答案)久懸不動戶繼續(xù)使用的，存款人需出具繼續(xù)使用的申請及營業(yè)執(zhí)照，并視同新開戶開展上門核實。[判斷題]*對(正確答案)錯核準類久懸不動戶銷戶時，應提交撤銷銀行結算賬戶申請書、開戶許可證（開戶許可證編號）一并報人行，備案類賬戶在賬戶管理系統(tǒng)中做銷戶備案處理。[判斷題]*對(正確答案)錯對于委托單位批量代理開立的個人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到我行柜面辦理身份確認、密碼設（重）置等激活手續(xù)前，該賬戶不收不付。[判斷題]*對錯(正確答案)存款人柜面申請更改賬戶戶名、證件號碼、地址、聯(lián)系電話、賬戶等級等賬戶信息時，需由本人親自辦理，出示銀行卡（折）、有效身份證件，并根據(jù)需要出具有關部門證明文件。[判斷題]*對(正確答案)錯存款人申請撤銷個人銀行結算賬戶時，應出具銀行卡（折）。銷戶金額5萬元（含）以上的，還需提供本人有效身份證件，代理辦理的需提供代理人有效身份證件。[判斷題]*對(正確答案)錯對單位存入的定期存款實行賬戶管理。單位定期存款賬戶通存通兌。[判斷題]*對錯(正確答案)單位定期存款開戶證實書對存款單位開戶證實，可以掛失，可以作為質押的權利憑證。[判斷題]*對錯(正確答案)存款單位支取定期存款應將款項轉入其基本存款賬戶或原轉存賬戶，不得將定期存款用于結算或從定期存款賬戶中提取現(xiàn)金。[判斷題]*對(正確答案)錯單位定期存款賬戶資料可與在該網(wǎng)點開立的同客戶號的單位賬戶資料共享使用，單位定期存款賬戶可不單獨留存賬戶資料。[判斷題]*對(正確答案)錯開立單位定期存款賬戶，預留印鑒不可關聯(lián)單位結算賬戶預留印鑒卡片，需要單獨預留。[判斷題]*對錯(正確答案)單位定期賬戶申請書中的資金來源欄位，應為存入單位定期資金轉出的單位同名賬號，特殊情況下也可以為我行內部賬號。[判斷題]*對錯(正確答案)保證金存款應對應我行相應保證項目，保證項目未兌付前保證金存款不得支取。[判斷題]*對(正確答案)錯保證金賬戶使用遵循“一事一戶”的原則，多筆業(yè)務不得同時使用一個保證金賬戶核算。[判斷題]*對(正確答案)錯活期保證金本金劃款后，利息會在本金劃款后的季度結息日劃入單位結算賬戶，活期保證金不可循環(huán)使用。[判斷題]*對錯(正確答案)境內機構外匯賬戶是指按照國家外匯管理局現(xiàn)行政策允許開立外匯賬戶范圍內的境內機構在我行開立的外匯賬戶。包括經(jīng)常項目外匯賬戶和資本項目外匯賬戶。[判斷題]*對(正確答案)錯境內機構，是指中國境內的國家機關、企事業(yè)單位、社會團體、部隊等，包括外商投資企業(yè)，但不包括金融機構。[判斷題]*對(正確答案)錯開立外匯賬戶時，同一企業(yè)可在我行多家支行網(wǎng)點開立。[判斷題]*對錯(正確答案)開戶行負責外匯賬戶的開立、變更、撤銷等賬戶管理及維護工作，不得為企業(yè)辦理外匯結算業(yè)務。[判斷題]*對(正確答案)錯外匯賬戶應按季開展對賬。[判斷題]*對(正確答案)錯開戶行撤銷外匯賬戶，必須在相應的人民幣結算賬戶撤銷后辦理。[判斷題]*對錯(正確答案)經(jīng)常項目外匯賬戶余額為零時，在確認外匯局主體基本信息與核心系統(tǒng)信息一致后可直接撤銷，若余額不為零則須告知上級行外匯業(yè)務管理部門將余額結匯，待余額為零時進行銷戶。[判斷題]*對(正確答案)錯開戶行建立外匯賬戶預留印鑒，嚴格按照《萊商銀行預留印鑒管理辦法》保存、保管，并于開戶當日將企業(yè)預留印鑒錄入電子驗印系統(tǒng)并維護為“通存通兌”。[判斷題]*對(正確答案)錯外匯業(yè)務管理部門將必要的賬戶變更信息于變