2024年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽參考題庫(kù)400題（含答案）

2024年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽參考題庫(kù)400題(含答案)2.()最先在金融機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)域提出了“了解你的客戶的原則”3.《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指()。C、人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對(duì)人(金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人)收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的()個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等誤的()8.客戶身份識(shí)別的具體實(shí)施辦法由()制定交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處()罰款。A、處50萬元以上200萬元以下B、處50萬元以上500萬元以下C、處20萬元以上500萬元以下D、處30萬元以上500萬元以下超過()個(gè)月風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)()來自其他國(guó)家(地區(qū))的客戶。A、重新識(shí)別、調(diào)查客戶身份B、核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況18.對(duì)于外國(guó)政要，義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶身份識(shí)別措施外，以下哪項(xiàng)不屬于應(yīng)當(dāng)采取以下強(qiáng)化的身份識(shí)別措施?()B、建立(或者維持現(xiàn)有)業(yè)務(wù)關(guān)系后，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)21.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括()、客戶身份資料和交易記錄B、客戶身份識(shí)別制度22.FATF的()是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國(guó)立法以及國(guó)際A、反洗錢與反恐怖融資建議D、最佳實(shí)踐報(bào)告件。下列對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》,金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑類客戶應(yīng)采取因此A.選項(xiàng)不正確。23.反洗錢調(diào)查的基本原則不包括()。B、5萬；1萬C、5萬；2萬D、5萬；5萬行可以：()A、只暫停非柜面業(yè)務(wù)D、中止該賬戶所有業(yè)務(wù)解析：納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平29.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣，且人民幣單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額，按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)(),合并提交大額交A、孰高原則C、合計(jì)金額控建設(shè)的通知》(銀發(fā)〔2012〕178號(hào)),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢(),加31.反洗法規(guī)定了()種洗錢犯罪。程看不應(yīng)該包含()的()原則。怖融資(以下統(tǒng)稱洗錢)風(fēng)險(xiǎn)相匹配。(二)全面性原則。義務(wù)機(jī)構(gòu)開展交易監(jiān)36.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全()制度A、5年C、3年42.客戶與保險(xiǎn)公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由誰向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額可疑交易報(bào)告B、保險(xiǎn)公司43.對(duì)《管理辦法》第十八條規(guī)定的可疑交易報(bào)告，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即提交，最告，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即提交，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的24小時(shí)。44.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在()中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作，并在業(yè)務(wù)得超過(),低一等級(jí)客戶的審核期限不得超出上一級(jí)客資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存()年；(二)交易記錄自交易結(jié)束后至少保存()年。A、2年；2年B、10年；10年C、5年；10年D、5年；5年解析：本規(guī)定自2007年1月1日起施行。2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的51.洗錢的過程不包括哪個(gè)階段():影印件或影像。()制措施的通知》(銀發(fā)〔2017〕117號(hào))規(guī)定的后續(xù)控制措施。結(jié)不得超過()。B、48小時(shí)建立健全反洗錢和反恐怖融資()制度。證予紀(jì)律處分：(一)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；(二)未按照規(guī)定機(jī)構(gòu)來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家(地區(qū)),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)首先()。只能用于反洗錢()。A、20萬元以上40萬元以下D、20萬元以上50萬元以下識(shí)別義務(wù)的；(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；(三)未按照個(gè)工作日?！?分79.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確保客戶B、不定期D、定期或不定期013〕2號(hào))規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期或不定期根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整80.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)需機(jī)構(gòu)包括(中國(guó)人民銀行總行、上?？偛?、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行。)A、中國(guó)人民銀行；省會(huì)(首府)城市中心支行C、中國(guó)人民銀行；省會(huì)(首府)城市中心支行D、中國(guó)人民銀行總行；省會(huì)(首府)城市中心支行號(hào))何時(shí)生效?A、2016年12月1日D、2017年10月1日017年7月1日生效實(shí)施。融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起()內(nèi)補(bǔ)正。及《反洗錢監(jiān)管通知書》,經(jīng)本行(營(yíng)業(yè)管理部)行長(zhǎng)(主任)或者分管副行長(zhǎng)(副主任)批準(zhǔn)后，至少提前()個(gè)工作日將《反洗錢監(jiān)管通知書》送達(dá)被評(píng)估表》及《反洗錢監(jiān)管通知書》,經(jīng)本行(營(yíng)業(yè)管理部)行長(zhǎng)(主任)或者分管副行長(zhǎng)(副主任)批準(zhǔn)后，至少提前5個(gè)工作日將《反洗錢監(jiān)管通知書》送達(dá)被評(píng)94.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)()。C、處20萬元-50萬元罰款D、處1萬元-5萬元罰款予紀(jì)律處分：(一)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；(二)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；(三)未按照規(guī)定對(duì)D、專業(yè)委員會(huì)個(gè)因素()A、20萬元以上50萬元以下B、50萬元以上200萬元以下D、50萬元以上800萬元以下息A、2006年10月B、2007年1月C、2007年12月D、2006年12月A、1萬元以上5萬元以下B、5萬元以上50萬元以下D、50萬元以上500萬元以下調(diào)查，并登記客戶身份基本信息。(暫停實(shí)施的1號(hào)令)職責(zé)()A、20萬元以上50萬元以下，1萬元以上5萬元以下B、50萬元以上100萬元以下，5萬元以上10萬元以下C、50萬元以上200萬元以下，10萬元以上20萬元以下D、50萬元以上500萬元以下，5萬元以上50萬元以下(地區(qū))、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)()0115.利用開立支票賬戶進(jìn)行洗錢屬于()方式身保險(xiǎn)合同”,其中“保險(xiǎn)費(fèi)”是指()D、客戶按照保險(xiǎn)合同應(yīng)繳納的所有保險(xiǎn)費(fèi)二條所規(guī)定的“單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同”,其中“保險(xiǎn)費(fèi)”是指客戶按照保險(xiǎn)合同應(yīng)繳納的所有保險(xiǎn)費(fèi)119.在辦理境外匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬B、匯款人身份證明文件120.金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不得少于()級(jí)。從有利于運(yùn)用評(píng)級(jí)結(jié)果配置反洗易報(bào)告信息；(三)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；(四)要求金融機(jī)C、合理性D、全面性123.如果金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)駐在國(guó)家(地區(qū))反洗錢監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)要求比我國(guó)更可能選擇()的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)作為本公司(集團(tuán))制定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策的依據(jù)B、更為寬松解析：如果金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)駐在國(guó)家(地區(qū))反洗錢監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)要求比我國(guó)盡可能選擇更為嚴(yán)格的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)作為本公司(集團(tuán))制定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策的依據(jù)為需強(qiáng)化后續(xù)行動(dòng)，會(huì)發(fā)生什么?()125.FATF是()的簡(jiǎn)稱。所有客戶以及上溯()的交易啟動(dòng)回溯性調(diào)查。A、在48小時(shí)內(nèi)，三年內(nèi)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的()。中卻沒有提出報(bào)告該交易的(),沒有工作記錄顯示該金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)勤勉盡責(zé)，A、合理理由C、合理理由或者所提出的報(bào)告理由明顯具有不合理性D、報(bào)告的涉罪類型告中卻沒有提出報(bào)告該交易的合理理由或者135.對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額()的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同和健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等人身保險(xiǎn)A、人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上B、人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上C、人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上D、人民幣10萬元以上或者外幣等值1萬美元以上洗錢義務(wù)的主體包括()C、變更其他措施D、以上都不是解析：對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在143.下列說法正確的是()。低險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是()原則149.對(duì)于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的(C)內(nèi)B、5個(gè)工作日對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10個(gè)工作日內(nèi)劃B、證件號(hào)碼C、性別D、代理人信息易。(五)金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。(六)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。(七)國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易。(八)國(guó)際金融A、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年B、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少5年C、保存賬戶資料，自開戶之日起至少5年D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：(一)客戶身交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。5.以下說法正確的有()客戶一步識(shí)別客戶身份?()單D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的15.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終17.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說法以下正確的是?()18.洗錢的危害性主要體現(xiàn)在()的通知(銀發(fā)〔2017〕108號(hào)),義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循以下設(shè)計(jì)原則實(shí)現(xiàn)指標(biāo)模型解析：義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循以下設(shè)計(jì)原則實(shí)現(xiàn)指標(biāo)模型化，包括但不限于：(一)預(yù)警閾值設(shè)置等方式提高監(jiān)測(cè)敏感度。(二)具有一定的靈活度。對(duì)于各個(gè)位階過度局限性的指標(biāo)閾值造成較大的監(jiān)測(cè)漏洞。(三)具備一定的時(shí)效性。針對(duì)特22.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識(shí)別措施包括：()D、以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別方面的職責(zé)23.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行()和()報(bào)告制度。 數(shù)人操作不同客戶的金融賬戶進(jìn)行網(wǎng)上交易；(2)網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外；(3)使用同一IP地址進(jìn)行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易；(4)金額特別巨大的網(wǎng)上金融交易；(5)公司賬戶與自然人賬戶之間發(fā)生的頻繁或大額交易；(6)關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易。108號(hào))中，建立監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)基本原則有()A、風(fēng)險(xiǎn)為本原則B、全面性原則C、適用性原則D、動(dòng)態(tài)管理原則全面性原則(三)適用性原則(四)動(dòng)態(tài)管理原則(五)保密原則。錢調(diào)查：()C、嚴(yán)重危害企業(yè)資金安全的其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查：(一)明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的。(二)嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的。(三)其他情節(jié)嚴(yán)重或者28.洗錢的過程具有以下哪些特征()D、洗錢者能夠控制洗錢的全過程法所得轉(zhuǎn)化為看似合法的資金，使其在形式上合法化。29.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化()反洗錢履職責(zé)任，在總部或集團(tuán)層面推動(dòng)落實(shí)大額交易D、員工33.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)并登記()A、申請(qǐng)書B、代理人的身份證件全面性原則(三)適用性原則(四)動(dòng)態(tài)管理原則(五)保密原則。D、職業(yè)(行業(yè))43.以下說法哪些是正確的?()人的()48.在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶，賬戶(或資金)和金融法犯罪活動(dòng)利用的風(fēng)險(xiǎn)。后續(xù)控制措施包括但不限于()則定期(如每3個(gè)月)或額外提交報(bào)告B、提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類評(píng)估可疑交易的可疑程度和風(fēng)險(xiǎn)狀況，審慎處理賬戶(或資金)管控與金融消費(fèi)期(如每3個(gè)月)或額外提交報(bào)告。2.提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》(銀發(fā)[2013]2號(hào)文印發(fā))及相關(guān)期徒刑，并處罰金：“(一)提供資金帳戶的；“(二)將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金53.我國(guó)與反洗錢有關(guān)的規(guī)章主要包括()D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》54.以下說法正確的有()國(guó)人民銀行的反洗錢調(diào)查工作，如實(shí)提供有關(guān)文件和資55.接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)()缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。56.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有法正確的是：()A、將受益所有人身份識(shí)別的內(nèi)部管理制度和操D、加強(qiáng)受益所有人身份識(shí)別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測(cè)分57.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)()恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手.資金或者其他資產(chǎn)與名C、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名單可疑交易報(bào)告，并依法對(duì)相關(guān)資金或者其他資產(chǎn)采取凍結(jié)措施：(一)中國(guó)政府發(fā)布的或者承認(rèn)執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單。(二)聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單。(三)中國(guó)人民銀行及國(guó)務(wù)院58.存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀賬戶按用途分為().59.三反監(jiān)管體制主要是()A、直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人D、直接或間接擁有超過40%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人62.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：()限保存解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：(一)客戶身交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。如客戶身份資料和交易記錄涉及63.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)長(zhǎng)效機(jī)制，確保各類金融從業(yè)人員及時(shí)了解()C、反洗錢新方法64.以下符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》大額交易免報(bào)的規(guī)定的是：()67.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素()A、其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來源合法性受到懷疑的客戶68.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中性的中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為：(一)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。(二)對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，性信息的。(三)客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。(四)采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。(五)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。金融機(jī)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令[2006]第2號(hào)發(fā)布)及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。B、毒品販賣活動(dòng)猖獗的地區(qū)C、FATF發(fā)布的反洗錢不合作國(guó)家和地區(qū)D、高端客戶70.銀行配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的內(nèi)容包括()。D、被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和D、保密性72.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循()原則，合理利用各類監(jiān)管方法，實(shí)C、真實(shí)性73.各一級(jí)支行反洗錢合規(guī)員應(yīng)對(duì)本單位報(bào)送的大額反洗錢集中作業(yè)中心做好可疑交易報(bào)送工作，并履行以下職責(zé)()E、指導(dǎo)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范填報(bào)大額交易和可疑交易信息，系78.對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位。一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：(一)定期易。(五)金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。(六)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。(七)國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易。(八)國(guó)際金融B、產(chǎn)品(含服務(wù))劃81.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有()的支持A、管理制度和工作制度D、系統(tǒng)控制體系具或者進(jìn)入特定的場(chǎng)所；(四)不得與特定的人員會(huì)見或者通信；(五)定期向88.金融機(jī)構(gòu)在開展客戶盡職調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情形向中中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為()A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、有明顯理由懷疑客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和性質(zhì)與洗錢和恐怖融資等違法犯C、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者性的析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為：(一)客戶拒絕提供有解析：一、基本原則(一)風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果科學(xué)配金融機(jī)構(gòu)應(yīng)全面評(píng)估客戶及地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)(職業(yè))等方面的風(fēng)險(xiǎn)狀況，科學(xué)合理地為每一名客戶確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。(三)同一性原則。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗級(jí)，但同一客戶可以被同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)賦予不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。(四)對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。(五)自主管理原則。金融機(jī)構(gòu)經(jīng)評(píng)估論證后認(rèn)定，自行結(jié)論。(六)保密原則。金融機(jī)構(gòu)不得向客戶或其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方93.銀行需要按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定將以下哪些交易作為大額交易進(jìn)行報(bào)告()A、銀行的某自然人客戶通過該銀行向境外單筆現(xiàn)金匯款人民幣10萬元B、銀行的某自然人客戶通過該銀行向境外單筆轉(zhuǎn)賬匯款人民幣30萬元C、銀行的某自然人客戶轉(zhuǎn)賬人民幣100萬元D、銀行的某非自然人客戶轉(zhuǎn)賬人民幣50萬元構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易：(一)單筆或者當(dāng)日累計(jì)上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。(三)自然人銀行賬戶之間，以及年和世界銀行認(rèn)可，作為打擊洗錢和恐怖融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。()13.制裁名單更新后，各機(jī)構(gòu)應(yīng)立即對(duì)存量客戶險(xiǎn)采取不同的風(fēng)險(xiǎn)管控措施。()14.報(bào)告大額交易時(shí)，如需對(duì)交易金額進(jìn)行累計(jì)計(jì)算的，累計(jì)《管理辦法》及時(shí)、準(zhǔn)確提交大額交易報(bào)告。(一)客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)“孰低原則”,合并提交大額交易知道恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單之日起30個(gè)工作日內(nèi)完成。當(dāng)知道恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單之日起5個(gè)工作日16.按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》,金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保23.特定類型客戶身份識(shí)別指對(duì)代理行、私人銀行等特定類型客戶，在一般客戶32.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后15個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)解析：對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后10個(gè)工作日內(nèi)劃分其33.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)34.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行技術(shù)性的身份認(rèn)證，識(shí)別客戶身份。()0萬元以上(含10萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項(xiàng)20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項(xiàng)45.對(duì)單客戶多銀行主輔賬戶劃轉(zhuǎn)、B股非銀證轉(zhuǎn)賬外幣資金進(jìn)出，如未發(fā)現(xiàn)交46.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，與后的12小時(shí)。57.可疑交易監(jiān)測(cè)分析的對(duì)象不能僅局限于會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)，金融機(jī)構(gòu)及其66.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有67.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶75.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開3號(hào))自2017年7月1日起施行。當(dāng)作為大額交易進(jìn)行報(bào)告。()萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)計(jì)交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。83.對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買賣雙解析：對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)84.反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存91.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元92.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)新聘用金融從業(yè)人員進(jìn)行必要的反洗錢培訓(xùn)，使其了93.中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國(guó)反洗錢工溯性調(diào)查的相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存5年。知道恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單之日起5個(gè)工作日內(nèi)完成。義務(wù)機(jī)構(gòu)開展回溯性調(diào)查的相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存5年。107.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。到補(bǔ)正通知之日起5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。111.如果未識(shí)