2024年公司網(wǎng)上銀行管理制度例文（七篇）

第8頁共8頁2024年公司網(wǎng)上銀行管理制度例文公司專用機器及網(wǎng)銀賬戶使用規(guī)定一、專用機器管理：本機器除用于處理日常工作外，嚴禁用于網(wǎng)絡游戲、登錄不良網(wǎng)站等非工作用途。同時，嚴禁任何人未經(jīng)授權擅自下載網(wǎng)絡資源并存儲于本機。二、網(wǎng)銀賬戶使用：網(wǎng)銀賬戶僅限于辦理供應商付款、員工薪資發(fā)放等公司已明確授權的資金支付業(yè)務。嚴禁私自利用公司網(wǎng)銀賬戶進行私人款項拆借、挪用等違規(guī)操作。三、計算機安全防護：專用計算機必須安裝防火墻及殺毒軟件，以確保系統(tǒng)安全。出納員需每周至少進行兩次全盤病毒查殺，防止病毒入侵。四、資金劃撥流程：出納員需在每周供應商集中付款日或員工發(fā)薪日前一天，將所需現(xiàn)金足額存入相關銀行賬戶，并于次日及時進行資金劃撥，確保資金及時到位。五、月度交易明細核對：每月終了后，出納員需在次月指定日期前打印網(wǎng)銀月度交易明細，并由財務主管負責與相關日記賬進行逐筆核對。確認無誤后，由財務主管在賬單上簽字確認，并將其作為會計檔案一并保存。違規(guī)責任及處罰一、違反第一條規(guī)定者，對直接經(jīng)辦人給予一定金額的罰款處理。若給公司造成經(jīng)濟損失，除經(jīng)濟賠償外，還將對經(jīng)辦人追加罰款，并根據(jù)損失金額大小追究法律責任。二、未按第二條要求合理、分開保管網(wǎng)銀密鑰、數(shù)字證書及短信提醒指定手機的，對財務負責人及相關責任人分別給予罰款處理。若給公司造成經(jīng)濟損失，除經(jīng)濟賠償外，還將對相關責任人進行雙倍處罰，并追究法律責任。三、未按規(guī)定辦理審批手續(xù)而私自辦理網(wǎng)上付款業(yè)務的，對出納員及財務主管分別處以罰款。因審核不認真或操作失誤導致匯劃款項錯誤的，將視影響大小對相關人員進行處罰。若給公司造成損失，除經(jīng)濟賠償外，還將對相關責任人進行雙倍處罰并追究法律責任。四、出納員需嚴格遵守第四條規(guī)定，嚴禁使用專用計算機進行非工作活動。違者將視情節(jié)輕重給予罰款處理。若因此導致計算機感染病毒或網(wǎng)銀賬戶安全隱患的，將加重處罰。若造成賬戶密鑰被盜并給公司造成損失的，將按責任程度追究賠償責任并酌情處以罰款。五、利用網(wǎng)銀賬戶辦理超出公司授權范圍的業(yè)務者，將給予罰款處理。對于挪用、侵占等嚴重違規(guī)行為者，除全額索賠外還將處以高額罰款并予以辭退處理。附則一、本辦法由集團財務管理中心負責解釋。對于未盡事宜，將按照開戶銀行的要求進行處理。二、本辦法自下發(fā)之日起開始執(zhí)行。公司銀行存款管理制度一、為加強銀行存款管理，根據(jù)資金性質、用途的不同在銀行開設專用賬戶，并嚴格遵守國家銀行的各項結算制度和現(xiàn)金管理暫行條例接受銀行監(jiān)督。二、銀行賬戶僅限本單位使用，嚴禁出租、出借、套用或轉讓給他人使用。三、嚴格支票管理程序，禁止簽發(fā)空頭支票?？瞻字北仨殗栏衤男蓄I用注銷手續(xù)以確保資金安全。四、按月與開戶銀行進行賬目核對確保賬賬、賬款相符。避免跨月支取支票并確保年終支票當年支款不得跨年度使用。五、出納、會計應按月編制銀行存款余額調節(jié)表并與銀行核對余額以防止錯賬、亂賬現(xiàn)象的發(fā)生確保資金安全準確。____管理制度一、公司全體員工必須嚴格遵守稅法的各項規(guī)定確保稅務合規(guī)性。二、指定專人妥善保管____并確保存放點安全可靠。對已開具的____存根和____登記簿應按稅務規(guī)定保存一定年限以備查驗。三、嚴禁以任何形式向他人轉借、轉讓、代開____或拆本使用____。不得自行擴大專業(yè)____使用范圍以確保稅務合規(guī)性。四、對涂改____、虛開____、損(撕)毀____以及丟失或擅自銷毀____存根聯(lián)和____登記簿的行為將嚴肅追究責任并由責任人承擔相應后果?，F(xiàn)金管理制度一、財務部門應嚴格按照國家有關現(xiàn)金和銀行結算制度以及公司財務制度辦理現(xiàn)金和銀行收支業(yè)務確保資金運作的合規(guī)性和安全性。二、公司業(yè)務收入現(xiàn)金和銀行支票應及時存入銀行所開設的賬戶中嚴禁坐支現(xiàn)金以防止資金挪用和侵占行為的發(fā)生。三、公司經(jīng)營業(yè)務支出原則上凡金額達到一定數(shù)額以上的應一律使用銀行支票支付。特殊情況下經(jīng)財務審核后可支付現(xiàn)金但應嚴格控制現(xiàn)金使用范圍。四、庫存現(xiàn)金應保持在一定限額內以確保日常報銷需求。超過限額的部分應及時存入銀行以防止資金閑置和浪費現(xiàn)象的發(fā)生。五、庫存現(xiàn)金應做到日清月結并確保賬實相符。嚴禁以“白條”抵充庫存現(xiàn)金或挪用現(xiàn)金以防止資金流失和侵占行為的發(fā)生。六、簽發(fā)銀行轉賬2024年公司網(wǎng)上銀行管理制度例文（二）為加強公司銀行賬戶網(wǎng)絡支付業(yè)務的管控，結合財務管理制度要求，特制定本規(guī)定。1.網(wǎng)銀功能開通公司因業(yè)務需求需開通銀行賬戶網(wǎng)絡查詢和支付功能，需由財務部提交書面申請，經(jīng)總經(jīng)理審批后，由財務部指定專人于指定銀行結算賬戶辦理，其他部門人員不得兼辦。2.網(wǎng)銀相關密鑰、口令的保管a.網(wǎng)銀賬戶應設置登錄口令、數(shù)字證書（加密U盤）及短信提示三重安全防護，以保障賬戶資金安全。b.數(shù)字證書（加密U盤）由財務部出納員負責保管，管理者所用的由保密辦人員負責保管。c.網(wǎng)銀口令需定期更換。d.不得在財務部內部電腦以外的設備上下載證書或處理公司網(wǎng)銀業(yè)務。3.網(wǎng)銀支付業(yè)務辦理流程a.財務部辦理資金支付，須遵循公司資金審批程序，由經(jīng)辦人完成付款申請，再轉交出納員辦理。b.出納員審核無誤后插入數(shù)字證書，根據(jù)付款申請錄入劃款信息，確認無誤后劃款。大額劃款需總經(jīng)理網(wǎng)上審批。c.財務經(jīng)理需全程監(jiān)督出納員的劃款操作，直至劃款完成并退出網(wǎng)銀系統(tǒng)。d.出納員在付款申請單上蓋“付訖”章，并與財務經(jīng)理同時在付款單上簽字，作為入賬依據(jù)。銀行出具的網(wǎng)銀單據(jù)需以銀行原始單據(jù)為記賬憑證。e.特殊情況請假，需書面授權并交接。4.網(wǎng)銀的日常管理a.財務部出納員專用計算機用于網(wǎng)銀業(yè)務，禁止用于游戲、訪問不良網(wǎng)站，不得擅自下載網(wǎng)絡資源。b.網(wǎng)銀賬戶僅限處理供應商付款、員工薪資發(fā)放等授權業(yè)務，嚴禁私用進行個人借貸、挪用。c.專用計算機需安裝防火墻和殺毒軟件，出納員每周至少進行兩次全盤病毒掃描。d.出納員在供應商付款日或發(fā)薪日前一天將現(xiàn)金存入相關銀行賬戶，次日及時劃撥。e.每月結束后、次月指定日期前，出納員打印網(wǎng)銀交易明細，由財務經(jīng)理核對無誤后簽字確認，作為會計檔案保存。5.違規(guī)責任及處罰a.違反第一條，私自開通網(wǎng)絡支付功能的，對直接經(jīng)辦人罰款，并視情況追加經(jīng)濟賠償和法律責任。b.違反第二條，未妥善保管網(wǎng)銀密鑰、數(shù)字證書的，對財務負責人和相關責任人罰款，并視情況追加經(jīng)濟賠償和法律責任。c.違反第三條，未經(jīng)審批擅自付款或因審核、操作失誤導致錯誤的，對出納員和財務經(jīng)理罰款，并視情況追加經(jīng)濟賠償和法律責任。d.出納員違反第四條，如使用專用計算機玩游戲、下載不明文件，或因此導致賬戶安全隱患的，將進行罰款，并視情況追加賠償責任。e.利用網(wǎng)銀賬戶超出授權范圍操作，或挪用、侵占的，將進行罰款，全額索賠，并視情況予以辭退。6.附則a.本規(guī)定由公司集團財務部門負責解釋，未盡事宜按開戶銀行要求處理。b.本規(guī)定自發(fā)布之日起生效執(zhí)行。2024年公司網(wǎng)上銀行管理制度例文（三）公司專用設備及網(wǎng)銀管理制度一、專用設備管理規(guī)定1.專用機器僅限于處理日常工作，嚴禁用于玩網(wǎng)絡游戲、登錄不良網(wǎng)站及擅自下載網(wǎng)絡資源存儲于本機。二、網(wǎng)銀賬戶使用規(guī)定1.網(wǎng)銀賬戶僅限于辦理供應商付款、員工薪資發(fā)放等公司授權范圍內的資金支付業(yè)務，嚴禁私自利用公司網(wǎng)銀賬戶進行私人款項拆借、挪用。三、計算機安全防護1.專用計算機必須安裝防火墻及殺毒軟件，并由出納員每周至少進行兩次全盤病毒查殺。四、資金管理流程1.出納員需在每周供應商集中付款日或員工發(fā)薪日前一天將現(xiàn)金足額存入相關銀行賬戶，并于次日及時進行劃撥。五、月度交易明細核對1.每月終了后、次月____日前，出納員需打印網(wǎng)銀月度交易明細，由財務主管負責與相關日記賬逐筆進行核對，確認無誤后簽字確認，并作為會計檔案保存。第五章違規(guī)責任及處罰一、違反第一條規(guī)定的處罰1.私自將公司銀行賬戶開通網(wǎng)絡支付功能的，對直接經(jīng)辦人處以____元罰款；若給公司造成經(jīng)濟損失，除經(jīng)濟賠償外，對經(jīng)辦人另處____元罰款，并根據(jù)金額大小追究法律責任。二、違反第二條規(guī)定的處罰1.未合理、分開保管網(wǎng)銀____、數(shù)字證書及短信提醒指定手機的，對財務負責人給予一次性____元罰款，對相關責任人給予一次性____元罰款；若給公司造成經(jīng)濟損失，除經(jīng)濟賠償外，對相關責任人雙倍處罰，并根據(jù)金額大小追究法律責任。三、違反第三條規(guī)定的處罰1.私自辦理網(wǎng)上付款業(yè)務且未辦妥審批手續(xù)的，對出納員及財務主管分別處以____元罰款；因審核不認真、操作失誤導致匯劃款項錯誤的，視影響大小對出納員及財務主管分別處以____元罰款；若給公司造成損失，除經(jīng)濟賠償外，對相關責任人雙倍處罰，并根據(jù)金額大小追究法律責任。四、違反第四條規(guī)定的處罰1.出納員未嚴格執(zhí)行規(guī)定，使用專用計算機玩網(wǎng)絡游戲及下載、存儲不明文件的，每次罰款____元；若因此導致計算機感染網(wǎng)絡病毒、造成網(wǎng)銀賬戶安全隱患，每次罰款____元；若造成賬戶密匙被盜、給公司造成損失的，按責任程度追究賠償責任，并酌情處以罰款。五、超出授權范圍使用網(wǎng)銀賬戶的處罰1.每次罰款____元；涉及挪用、侵占等嚴重情形的，除全額索賠外，處以200—____元罰款并予以辭退。第六章附則一、解釋權與未盡事宜1.本辦法由集團財務管理中心負責解釋，未盡事宜按照開戶銀行要求處理。二、執(zhí)行日期1.本辦法自下發(fā)之日起開始執(zhí)行。公司銀行存款管理制度一、銀行賬戶管理1.加強銀行存款管理，根據(jù)資金性質和用途，在銀行開設相應賬戶，并嚴格遵守國家銀行的結算制度和現(xiàn)金管理暫行條例，接受銀行監(jiān)督。2.銀行賬戶僅限本單位使用，嚴禁出租出借、套用或轉讓。二、支票管理1.嚴格管理支票，不得簽發(fā)空頭支票，空白支票必須嚴格領用注銷手續(xù)。三、對賬與余額調節(jié)1.應按月與開戶銀行對賬，確保賬賬、賬款相符。平時開出支票應盡量避免跨月支取，年終開出支票須當年支款，不得跨年度。2.出納、會計應按月編制銀行存款余額調節(jié)表，逐月與銀行核對余額，防止錯賬、亂賬。____管理制度一、稅法遵守1.公司全體員工需嚴格遵守稅法的各項規(guī)定。二、保管與保存1.指定專人妥善保管____，確保存放點安全、可靠；已開具的____存根和____登記簿應按稅務規(guī)定保存____年。三、使用限制1.嚴禁向他人轉借、轉讓、代開____，不得拆本使用____，不得自行擴大專業(yè)____使用范圍。四、違規(guī)責任1.對涂改____、虛開____、損(撕)毀____、丟失或擅自銷毀____存根聯(lián)及____登記簿的行為，后果自負?，F(xiàn)金管理制度一、收支業(yè)務管理1.財務部門應嚴格按照國家有關現(xiàn)金和銀行結算制度及公司財務制度辦理現(xiàn)金、銀行收支業(yè)務。2.公司業(yè)務收入現(xiàn)金、銀行支票應及時存入銀行所開設的賬戶，嚴禁座支現(xiàn)金。二、支付管理2024年公司網(wǎng)上銀行管理制度例文（四）為強化集團公司銀行賬戶網(wǎng)絡支付業(yè)務的管控，結合財務管理制度要求，特制定本規(guī)定。自____年____月____日起實施。第一章網(wǎng)銀功能開通集團各公司如需開通銀行賬戶網(wǎng)絡查詢、支付功能，須由各公司財務部提交書面申請，經(jīng)總經(jīng)理審批，并由集團財務管理中心總經(jīng)理簽批。之后，由財務部指定專人于集團指定銀行結算賬戶辦理，其他部門人員不得兼辦。第二章網(wǎng)銀相關密鑰、口令的保管1.網(wǎng)銀賬戶需同時具備登錄口令、數(shù)字證書（加密U盤）及短信提示三重安全防護，以保障賬戶資金安全。2.登錄口令由財務主管保管，數(shù)字證書由財務部出納員保管，短信提示預留集團財務管理中心經(jīng)理手機號。3.網(wǎng)銀口令須定期更換。4.不得在非公司財務內部電腦下載證書或處理公司網(wǎng)銀業(yè)務。第三章網(wǎng)銀支付業(yè)務辦理流程1.財務部辦理資金支付，須遵循公司資金審批程序，由經(jīng)辦人完成付款申請手續(xù)。2.出納員初步審核無誤后，插入數(shù)字證書，由財務主管復核付款申請并輸入登錄密碼。根據(jù)申請內容錄入劃款信息，確認無誤后劃款，并打印支付憑證。3.財務主管需監(jiān)督劃款全過程，直至劃款完成、退出網(wǎng)銀系統(tǒng)。4.出納員在付款申請單上蓋章，并與財務主管同時在付款單上簽字，作為入賬依據(jù)。銀行出具的網(wǎng)銀單據(jù)需以銀行原始單據(jù)為記賬憑證。5.特殊情況請假，須書面授權并交接，同時報備集團財務管理中心。未經(jīng)許可，不得更換網(wǎng)銀操作員。第四章網(wǎng)銀日常管理1.指定出納員使用的計算機為辦理網(wǎng)銀業(yè)務專用，禁止用于非工作目的，如玩游戲、訪問不良網(wǎng)站等。禁止擅自下載網(wǎng)絡資源。2.網(wǎng)銀賬戶僅限處理授權范圍內的資金支付，如供應商付款、員工薪資發(fā)放，嚴禁私用進行個人借貸、挪用。3.專用計算機需安裝防火墻和殺毒軟件，出納員每周至少進行兩次全盤病毒掃描。4.出納員需在每周供應商付款日或發(fā)薪日前一天將現(xiàn)金存入相關銀行賬戶，次日及時劃撥。5.每月結束后、次月____日前，出納員打印網(wǎng)銀月度交易明細，由財務主管核對無誤后簽字確認，作為會計檔案保存。第五章違規(guī)責任及處罰1.違反規(guī)定擅自開通網(wǎng)絡支付功能的，對直接經(jīng)辦人罰款____元，造成經(jīng)濟損失的，除賠償外，罰款____元，并視金額追究法律責任。2.未妥善保管網(wǎng)銀密碼、數(shù)字證書及短信提醒手機的，對財務負責人罰款____元，對相關責任人罰款____元。造成經(jīng)濟損失的，除賠償外，對相關責任人加倍處罰，并視金額追究法律責任。3.未按規(guī)定辦理審批手續(xù)或因審核、操作失誤導致付款錯誤的，對出納員及財務主管分別罰款____元和____元。造成損失的，除賠償外，對相關責任人加倍處罰，并視金額追究法律責任。4.違反規(guī)定使用專用計算機的，每次罰款____元。如導致計算機感染病毒、賬戶安全隱患，每次罰款____元。造成密鑰被盜、公司損失的，根據(jù)責任程度追究賠償責任，并酌情罰款。5.利用網(wǎng)銀賬戶辦理超出授權范圍的業(yè)務，每次罰款____元。挪用、侵占等嚴重情況，除全額索賠外，罰款200—____元并予以解雇。第六章附則1.本規(guī)定由集團財務管理中心負責解釋，未盡事宜按開戶銀行要求處理。2.本規(guī)定自發(fā)布之日起生效。2024年公司網(wǎng)上銀行管理制度例文（五）為強化集團公司銀行賬戶網(wǎng)絡支付業(yè)務的管控，結合財務管理制度要求，特制定本規(guī)定。自____年____月____日起實施。第一章網(wǎng)銀功能開通集團各公司如需開通銀行賬戶網(wǎng)絡查詢、支付功能，須由各公司財務部提交書面申請，經(jīng)總經(jīng)理審批，并由集團財務管理中心總經(jīng)理簽批。之后，由財務部指定專人于集團指定銀行結算賬戶辦理，其他部門人員不得兼辦。第二章網(wǎng)銀相關密鑰、口令的保管1.網(wǎng)銀賬戶需同時具備登錄口令、數(shù)字證書（加密U盤）及短信提示三重安全防護，以保障賬戶資金安全。2.登錄口令由財務主管保管，數(shù)字證書由財務部出納員保管，短信提示預留集團財務管理中心經(jīng)理手機號。3.網(wǎng)銀口令須定期更換。4.不得在非公司財務內部電腦下載證書或處理公司網(wǎng)銀業(yè)務。第三章網(wǎng)銀支付業(yè)務辦理流程1.財務部辦理資金支付，須遵循公司資金審批程序，由經(jīng)辦人完成付款申請手續(xù)。2.出納員初步審核無誤后，插入數(shù)字證書，由財務主管復核付款申請并輸入登錄密碼。根據(jù)申請內容錄入劃款信息，確認無誤后劃款，并打印支付憑證。3.財務主管需監(jiān)督劃款全過程，直至劃款完成、退出網(wǎng)銀系統(tǒng)。4.出納員在付款申請單上蓋章，并與財務主管同時在付款單上簽字，作為入賬依據(jù)。銀行出具的網(wǎng)銀單據(jù)需以銀行原始單據(jù)為記賬憑證。5.特殊情況請假，須書面授權并交接，同時報備集團財務管理中心。未經(jīng)許可，不得更換網(wǎng)銀操作員。第四章網(wǎng)銀日常管理1.指定出納員使用的計算機為辦理網(wǎng)銀業(yè)務專用，禁止用于非工作目的，如玩游戲、訪問不良網(wǎng)站等。禁止擅自下載網(wǎng)絡資源。2.網(wǎng)銀賬戶僅限處理授權范圍內的資金支付，如供應商付款、員工薪資發(fā)放，嚴禁私用進行個人借貸、挪用。3.專用計算機需安裝防火墻和殺毒軟件，出納員每周至少進行兩次全盤病毒掃描。4.出納員需在每周供應商付款日或發(fā)薪日前一天將現(xiàn)金存入相關銀行賬戶，次日及時劃撥。5.每月結束后、次月____日前，出納員打印網(wǎng)銀月度交易明細，由財務主管核對無誤后簽字確認，作為會計檔案保存。第五章違規(guī)責任及處罰1.違反規(guī)定擅自開通網(wǎng)絡支付功能的，對直接經(jīng)辦人罰款____元，造成經(jīng)濟損失的，除賠償外，罰款____元，并視金額追究法律責任。2.未妥善保管網(wǎng)銀密碼、數(shù)字證書及短信提醒手機的，對財務負責人罰款____元，對相關責任人罰款____元。造成經(jīng)濟損失的，除賠償外，對相關責任人加倍處罰，并視金額追究法律責任。3.未按規(guī)定辦理審批手續(xù)或因審核、操作失誤導致付款錯誤的，對出納員及財務主管分別罰款____元和____元。造成損失的，除賠償外，對相關責任人加倍處罰，并視金額追究法律責任。4.違反規(guī)定使用專用計算機的，每次罰款____元。如導致計算機感染病毒、賬戶安全隱患，每次罰款____元。造成密鑰被盜、公司損失的，根據(jù)責任程度追究賠償責任，并酌情罰款。5.利用網(wǎng)銀賬戶辦理超出授權范圍的業(yè)務，每次罰款____元。挪用、侵占等嚴重情況，除全額索賠外，罰款200—____元并予以解雇。第六章附則1.本規(guī)定由集團財務管理中心負責解釋，未盡事宜按開戶銀行要求處理。2.本規(guī)定自發(fā)布之日起生效。2024年公司網(wǎng)上銀行管理制度例文（六）為加強公司銀行賬戶在網(wǎng)上的支付業(yè)務管理，結合公司財務規(guī)定，特制定本規(guī)程。1.網(wǎng)銀功能開通公司因業(yè)務需求需開通銀行賬戶的網(wǎng)絡查詢和支付功能，需由財務部提交書面申請，經(jīng)總經(jīng)理批準后，由財務部指定專人于指定銀行結算賬戶辦理，其他部門人員不得兼辦。2.網(wǎng)銀相關密鑰、口令的保管a.網(wǎng)銀賬戶應設置登錄口令、數(shù)字證書（加密U盤）及短信提示三重安全防護，以保障賬戶資金安全。b.數(shù)字證書（加密U盤）的保管，由財務部出納員負責操作員的，保密辦人員負責管理者的。c.網(wǎng)銀口令需定期更換。d.不得在財務部內部電腦以外的設備下載證書或處理公司網(wǎng)銀業(yè)務。3.網(wǎng)銀支付業(yè)務辦理流程a.財務部辦理資金支付，須遵循公司資金審批程序，由經(jīng)辦人完成付款申請，再轉交出納員辦理。b.出納員審核無誤后，插入數(shù)字證書，根據(jù)申請內容錄入劃款信息，確認無誤后劃款。大額劃款需總經(jīng)理網(wǎng)上審核。c.財務經(jīng)理需監(jiān)督出納員的劃款全程，直至劃款完成并退出網(wǎng)銀系統(tǒng)。d.出納員在付款申請單上蓋“付訖”章，并與財務經(jīng)理同時在付款單上簽字，作為入賬依據(jù)。銀行出具的網(wǎng)銀單據(jù)需以銀行原始單據(jù)為記賬憑證。e.特殊情況請假，需書面授權并交接。4.網(wǎng)銀的日常管理a.財務部出納員專用計算機用于網(wǎng)銀業(yè)務，禁止用于游戲、訪問不良網(wǎng)站，不得擅自下載網(wǎng)絡資源。b.網(wǎng)銀賬戶僅限處理授權范圍內的支付業(yè)務，禁止私用進行個人借貸、挪用。c.專用計算機需安裝防火墻和殺毒軟件，出納員每周至少進行兩次全盤病毒掃描。d.出納員在供應商付款日或發(fā)薪日前一天將現(xiàn)金存入相關賬戶，次日及時劃撥。e.每月結束后、次月____日前，出納員打印網(wǎng)銀月度交易明細，由財務經(jīng)理核對無誤后簽字確認，作為會計檔案保存。5.違規(guī)責任及處罰a.違反第一條，私自開通網(wǎng)絡支付功能的，對直接經(jīng)辦人罰款____元，造成經(jīng)濟損失的，除賠償外，罰款____元，并視金額追究法律責任。b.違反第二條，未妥善保管網(wǎng)銀密碼、數(shù)字證書的，對財務負責人罰款____元，對相關責任人罰款____元，造成經(jīng)濟損失的，除賠償外，雙倍罰款并視金額追究法律責任。c.違反第三條，未經(jīng)審批私自付款的，對出納員和財務經(jīng)理分別罰款____元，因審核不嚴、操作失誤導致劃款錯誤的，罰款____元，造成損失的，除賠償外，雙倍罰款并視金額追究法律責任。d.出納員違反第四條，每次罰款____元，因個人行為導致計算機感染病毒、賬戶安全隱患的，罰款____元，造成密鑰被盜、經(jīng)濟損失的，根據(jù)責任程度追究賠償責任，并酌情罰款。e.利用網(wǎng)銀賬戶辦理未經(jīng)授權業(yè)務的，每次罰款____元，挪用、侵占等嚴重情況的，除全額索賠外，罰款200-____元并予以辭退。6.附則a.本規(guī)程由公司集團財務部門負責解釋，未盡事宜按開戶銀行規(guī)定處理。b.本規(guī)程自發(fā)布之日起生效執(zhí)行。2024年公司網(wǎng)上銀行管理制度例文（七）銀行存款作為單位在銀行的資