工商局非法集資風險排查實施方案

?工商局非法集資風險排查實施方案一、背景與目的近年來，非法集資案件頻發(fā)，給社會穩(wěn)定和金融安全帶來了嚴重威脅。作為市場監(jiān)管的重要部門，工商局肩負著防范和打擊非法集資的重要責任。本方案旨在明確排查目標、任務(wù)、措施及責任分工，確保排查工作的順利進行，及時發(fā)現(xiàn)并處置非法集資風險。二、排查范圍與對象1.排查范圍：本方案適用于我國境內(nèi)所有涉嫌非法集資的企業(yè)、個體工商戶及其他市場主體。（1）未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準，擅自從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)和個體工商戶。（2）通過發(fā)行股票、債券、基金等證券產(chǎn)品，以及利用互聯(lián)網(wǎng)、P2P平臺等渠道進行非法集資的企業(yè)和個體工商戶。（3）涉嫌非法集資的廣告宣傳、中介服務(wù)、資金運作等關(guān)聯(lián)企業(yè)和個體工商戶。三、排查內(nèi)容與標準（1）企業(yè)及個體工商戶的注冊信息、經(jīng)營狀況、資金流向。（2）企業(yè)及個體工商戶的宣傳資料、廣告內(nèi)容、業(yè)務(wù)模式。（3）企業(yè)及個體工商戶與非法集資關(guān)聯(lián)企業(yè)的業(yè)務(wù)往來。（4）企業(yè)及個體工商戶涉嫌非法集資的舉報線索。2.排查標準：根據(jù)《非法集資案件認定標準》及相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合實際情況，對企業(yè)及個體工商戶進行排查。四、排查流程與方法1.排查流程：（1）收集資料：通過企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)等渠道，收集涉嫌非法集資的企業(yè)及個體工商戶的注冊信息、經(jīng)營狀況等資料。（2）初步篩選：根據(jù)排查標準，對收集到的資料進行初步篩選，確定疑似非法集資的企業(yè)及個體工商戶。（3）現(xiàn)場檢查：對疑似非法集資的企業(yè)及個體工商戶進行現(xiàn)場檢查，核實其經(jīng)營狀況、資金流向等。（4）調(diào)查取證：對涉嫌非法集資的企業(yè)及個體工商戶進行調(diào)查取證，收集相關(guān)證據(jù)。（5）處理處罰：對確認非法集資的企業(yè)及個體工商戶，依法進行處理處罰。2.排查方法：（1）數(shù)據(jù)分析：利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，對企業(yè)及個體工商戶的注冊信息、經(jīng)營狀況等數(shù)據(jù)進行挖掘分析，發(fā)現(xiàn)疑似非法集資線索。（2）舉報核查：對群眾舉報的非法集資線索進行核查，確保舉報線索的真實性。（3）聯(lián)合執(zhí)法：與金融監(jiān)管部門、公安部門等聯(lián)合開展執(zhí)法行動，形成合力，共同打擊非法集資。五、責任分工與保障措施1.責任分工：（1）各級工商局：負責本行政區(qū)域內(nèi)非法集資風險排查工作的組織實施。（2）相關(guān)業(yè)務(wù)部門：負責提供涉嫌非法集資的企業(yè)及個體工商戶的注冊信息、經(jīng)營狀況等資料。（3）執(zhí)法部門：負責對涉嫌非法集資的企業(yè)及個體工商戶進行調(diào)查取證、處理處罰。2.保障措施：（1）加強組織領(lǐng)導：成立非法集資風險排查工作領(lǐng)導小組，明確工作分工，確保排查工作順利進行。（2）完善制度機制：建立健全非法集資風險排查工作制度，形成長效管理機制。（3）加強業(yè)務(wù)培訓：組織執(zhí)法干部進行非法集資風險排查業(yè)務(wù)培訓，提高執(zhí)法水平。（4）強化宣傳引導：通過新聞媒體、網(wǎng)絡(luò)平臺等渠道，加大宣傳力度，引導群眾理性投資，提高防范意識。通過本方案的貫徹落實，工商局將有力打擊非法集資行為，維護金融秩序，保障人民群眾合法權(quán)益，為我國經(jīng)濟社會持續(xù)健康發(fā)展貢獻力量。注意事項：1.注意資料的真實性和準確性，避免因信息不全或錯誤導致排查失誤。解決辦法：建立嚴格的信息審核機制，對收集到的資料進行多渠道驗證，確保數(shù)據(jù)的真實性。2.注意保護企業(yè)及個體工商戶的合法權(quán)益，防止誤傷合規(guī)經(jīng)營的企業(yè)。解決辦法：在排查過程中，嚴格執(zhí)行法律法規(guī)，對合規(guī)企業(yè)給予明確的認定，確保不誤傷無辜。3.注意排查工作的時效性，及時更新數(shù)據(jù)和線索，防止錯過最佳調(diào)查時機。解決辦法：建立動態(tài)更新的數(shù)據(jù)系統(tǒng)，定期梳理排查線索，確保信息及時準確。4.注意排查過程中的安全防范，防止泄露敏感信息，避免被非法集資分子察覺。解決辦法：加強信息安全保密，對排查過程中獲取的敏感信息進行加密處理，嚴格限制信息傳播范圍。5.注意與相關(guān)部門的溝通協(xié)作，形成合力，提高排查效果。解決辦法：定期召開協(xié)調(diào)會議，明確各部門職責，建立信息共享和聯(lián)合執(zhí)法機制。6.注意對群眾舉報的線索進行嚴謹核查，避免虛假舉報誤導排查方向。解決辦法：設(shè)立舉報線索審核小組，對舉報內(nèi)容進行初步篩選，確保舉報線索的真實性和有效性。7.注意排查結(jié)果的法律適用，確保處理處罰合法合規(guī)。解決辦法：在處理處罰前，充分咨詢法律顧問，確保每一步操作都有法律依據(jù)。8.注意排查工作的社會影響，避免引發(fā)公眾恐慌和不良社會輿論。解決辦法：通過媒體發(fā)布排查進展和成果，積極回應(yīng)社會關(guān)切，引導公眾正確認識非法集資風險。1.關(guān)注非法集資的新形態(tài)和新渠道，及時調(diào)整排查策略。隨著科技發(fā)展和網(wǎng)絡(luò)普及，非法集資的手段和渠道不斷更新，比如利用虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等新技術(shù)進行非法集資活動。要時刻關(guān)注這些新動態(tài)，及時調(diào)整排查策略，確保能夠迅速識別并應(yīng)對新型非法集資行為。2.強化排查人員的業(yè)務(wù)能力和法律素養(yǎng)，提升排查工作的專業(yè)水平。排查工作需要具備一定的金融知識和法律知識，因此要加強排查人員的業(yè)務(wù)培訓，提升他們的專業(yè)素養(yǎng)，使他們能夠準確判斷非法集資行為，合理運用法律手段進行處理。3.建立排查工作的激勵機制，鼓勵排查人員積極發(fā)現(xiàn)和上報非法集資線索。通過設(shè)立獎勵制度，鼓勵排查人員在工作中更加主動和積極，對于發(fā)現(xiàn)重要線索、成功查處非法集資案件的個人或團隊給予一定的精神和物質(zhì)獎勵。4.加強與公眾的互動，通過公開課、講座等形式提升公眾的金融風險意識。通過舉辦金融知識普及活動，讓公眾了解非法集資的危害和識別方法，提高他們的風險防范能力，形成全社會共同參與的防范非法集資的良好氛圍。5.定期對排查工作效果進行評估，根據(jù)評估結(jié)果優(yōu)化排查流程和方法。通過定期評估排查工作的效果，可以發(fā)現(xiàn)存在的問題和不足，從而對排查流程和方法