非法集資方案處置非法集資專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)方案

?非法集資方案處置非法集資專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)方案一、背景與目標(biāo)二、組織架構(gòu)1.成立非法集資專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，由政府部門(mén)、金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)等相關(guān)單位組成，負(fù)責(zé)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)的總體協(xié)調(diào)和指揮。2.設(shè)立專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)辦公室，負(fù)責(zé)日常工作，協(xié)調(diào)各相關(guān)部門(mén)，確保行動(dòng)順利進(jìn)行。三、工作原則1.依法依規(guī)，嚴(yán)格查處非法集資行為，維護(hù)金融秩序。2.堅(jiān)持以防為主，防治結(jié)合，全面排查風(fēng)險(xiǎn)，提前預(yù)警。3.落實(shí)責(zé)任，明確任務(wù)，確保各項(xiàng)工作落到實(shí)處。四、主要任務(wù)1.摸底排查（1）對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行全面排查，發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的機(jī)構(gòu)和行為。（2）對(duì)已發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題企業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散。2.打擊整治（1）對(duì)排查出的非法集資行為，依法予以打擊，追究相關(guān)責(zé)任。（2）對(duì)涉及非法集資的企業(yè)，依法予以處置，保護(hù)投資者權(quán)益。3.宣傳教育（1）加大宣傳力度，提高人民群眾對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)和防范意識(shí)。（2）舉辦各類(lèi)講座、培訓(xùn)，普及金融知識(shí)，引導(dǎo)投資者理性投資。4.完善制度（1）健全金融監(jiān)管體系，提高監(jiān)管效能。（2）完善相關(guān)法律法規(guī)，為打擊非法集資提供法律支持。五、具體措施1.建立信息共享機(jī)制（1）加強(qiáng)政府部門(mén)、金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)之間的信息交流，實(shí)現(xiàn)資源共享。（2）建立非法集資數(shù)據(jù)庫(kù)，實(shí)時(shí)更新，為打擊整治提供數(shù)據(jù)支持。2.加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警（1）對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)預(yù)警。（2）利用大數(shù)據(jù)、等技術(shù)手段，提高監(jiān)測(cè)預(yù)警準(zhǔn)確性。3.落實(shí)屬地責(zé)任（1）各級(jí)政府要高度重視非法集資問(wèn)題，落實(shí)屬地管理責(zé)任。（2）加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)的溝通協(xié)作，形成合力。4.強(qiáng)化執(zhí)法力度（1）對(duì)涉嫌非法集資的企業(yè)和個(gè)人，依法予以嚴(yán)厲打擊。（2）對(duì)涉及非法集資的犯罪行為，依法從重處罰。六、時(shí)間安排1.第一階段（2023年1月至3月）：摸底排查，發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的機(jī)構(gòu)和行為。2.第二階段（2023年4月至6月）：打擊整治，對(duì)排查出的非法集資行為進(jìn)行依法處理。3.第三階段（2023年7月至9月）：宣傳教育，提高人民群眾防范非法集資意識(shí)。2.對(duì)存在的問(wèn)題進(jìn)行分析，提出改進(jìn)措施。3.建立反饋機(jī)制，定期對(duì)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)進(jìn)行回頭看，確保各項(xiàng)工作持續(xù)推進(jìn)。注意事項(xiàng)：1.防止信息泄露注意事項(xiàng)：在信息共享和監(jiān)測(cè)預(yù)警過(guò)程中，要確保數(shù)據(jù)安全，防止敏感信息外泄。解決辦法：建立嚴(yán)格的信息保密制度，對(duì)參與人員的保密意識(shí)進(jìn)行培訓(xùn)，使用加密技術(shù)保護(hù)數(shù)據(jù)傳輸。2.避免誤傷合規(guī)企業(yè)注意事項(xiàng)：在打擊整治過(guò)程中，要嚴(yán)格區(qū)分合法與非法，避免誤傷合規(guī)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)。解決辦法：建立詳細(xì)的企業(yè)信息庫(kù)，對(duì)疑似非法集資的企業(yè)進(jìn)行深入調(diào)查，確保每項(xiàng)處罰都有確鑿證據(jù)。3.確保宣傳教育效果注意事項(xiàng)：宣傳教育不能流于形式，要確保廣大投資者真正理解和接受。解決辦法：采用多種宣傳方式，如線(xiàn)上直播、線(xiàn)下講座，邀請(qǐng)業(yè)內(nèi)專(zhuān)家進(jìn)行講解，確保宣傳教育深入人心。4.落實(shí)責(zé)任制注意事項(xiàng)：在屬地管理中，要確保各級(jí)政府、相關(guān)部門(mén)的責(zé)任明確，防止推諉扯皮。解決辦法：制定明確的責(zé)任清單，對(duì)未履行職責(zé)的部門(mén)和個(gè)人進(jìn)行追責(zé)，確保責(zé)任到人。5.維護(hù)穩(wěn)定注意事項(xiàng)：在打擊非法集資過(guò)程中，要注意維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，避免引發(fā)群體性事件。解決辦法：制定應(yīng)急預(yù)案，對(duì)可能出現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行預(yù)判，及時(shí)采取措施化解風(fēng)險(xiǎn)。6.長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)注意事項(xiàng)：專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)結(jié)束后，要確保長(zhǎng)效機(jī)制的建立，防止非法集資現(xiàn)象反彈。1.加強(qiáng)部門(mén)間的溝通協(xié)作要點(diǎn)：各個(gè)部門(mén)之間要打破信息壁壘，增強(qiáng)溝通，確保行動(dòng)的一致性和效率。解決辦法：定期召開(kāi)協(xié)調(diào)會(huì)議，明確各部門(mén)職責(zé)，建立快速反應(yīng)機(jī)制，確保信息暢通無(wú)阻。2.提升公眾參與度要點(diǎn)：鼓勵(lì)公眾參與到非法集資監(jiān)測(cè)和舉報(bào)中來(lái)，形成群防群治的良好氛圍。解決辦法：通過(guò)媒體、網(wǎng)絡(luò)等渠道，廣泛宣傳舉報(bào)途徑和獎(jiǎng)勵(lì)政策，提高公眾參與積極性。3.注重后續(xù)跟進(jìn)要點(diǎn)：對(duì)已處理的非法集資案件要進(jìn)行跟蹤，防止死灰復(fù)燃。解決辦法：建立后續(xù)監(jiān)督機(jī)制，對(duì)涉案企業(yè)和個(gè)人進(jìn)行長(zhǎng)期監(jiān)控，確保整改到位。4.強(qiáng)化法治思維要點(diǎn)：在打擊非法集資的過(guò)程中，要始終堅(jiān)持依法行政，避免人為因素影響執(zhí)法公正。解決辦法：對(duì)執(zhí)法人員進(jìn)行法律培訓(xùn)，確保執(zhí)法行為合法合規(guī)，提高執(zhí)法公信力。5.增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)要點(diǎn)：提高金融消費(fèi)者對(duì)非法集資的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)自我保護(hù)能力。解決辦法：開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)教育活動(dòng)，通過(guò)案例分析等形式，