資金管理工作計劃

資金管理工作計劃資金管理工作計劃1工作中主要做到：突出“一個重點”、確?！岸椀轿弧薄娀叭蠊芾怼?、爭做“四個一流”。一、突出“一個重點”就是突出住房公積金歸集這個重點。近幾年，市經(jīng)濟發(fā)展迅速，給住房公積金擴面和增加歸集額提供了較大空間，加強歸集工作，既是嚴格執(zhí)法的要求，又是開展好公積金各項工作的基礎(chǔ)，因此，必須作為重中之重抓緊抓好。（一）加大企業(yè)繳存公積金力度。從目前情況看，市機關(guān)事業(yè)單位繳存公積金，全部由財政代扣代繳，繳存率很高。而企業(yè)繳存公積金的人數(shù)偏少，只占到繳納勞保人數(shù)的五分之一左右。因此，20__年要以經(jīng)濟效益好的企業(yè)大戶為重點，有針對性地開展工作，加大執(zhí)法和宣傳力度，采取各種有效措施，努力擴大公積金覆蓋面，增加公積金歸集額。（二）認真解決職工訴求，為住房公積金歸集創(chuàng)造良好的群眾基礎(chǔ)。近幾年，隨著人們對于住房公積金制度認識的逐步加深，職工維護自己合法權(quán)益的意識明顯增強，時常有職工通過電話或者來人，反映單位違反《住房公積金管理條例》侵犯職工權(quán)益問題。對此，必須高度重視，對于職工的來信來訪，要做到有求必應(yīng)，有訪必接，有接必查，有查必果。進一步贏得單位和職工的信任與支持，提高單位和職工繳存住房公積金的積極性。（三）實現(xiàn)住房公積金歸集制度化。住房公積金歸集是一項艱巨的任務(wù)，要做到經(jīng)常性、制度化。要以《市住房公積金繳存工作規(guī)程》為行為準則，結(jié)合實際，創(chuàng)造性開展工作。對于未建立住房公積金制度，沒有為職工開戶的`單位，要摸清底子，針對單位實際情況，制定具體工作方案。對于欠繳的單位，要明確具體催繳手段和責(zé)任，可采取電話催繳、下達催交通知書和上門催交相結(jié)合，定期催繳和不定期催繳相結(jié)合，保持催繳工作的連續(xù)性、長期性。二、確?！岸椀轿弧熬褪谴_保住房公積金政策知識宣傳到位和信息化管理到位。（一）確保政策知識宣傳到位。住房公積金政策知識的宣傳，是一項基礎(chǔ)性工作，在企業(yè)住房公積金繳存面偏低的情況下，顯得尤為重要。為保證宣傳質(zhì)量和效果，在宣傳方式上，繼續(xù)采用廣播電視、報紙、印發(fā)材料、制作版面和面對面等方式的同時，拓寬宣傳渠道，充分發(fā)揮市政府門戶網(wǎng)站作用，設(shè)立市住房資金管理局網(wǎng)頁，加大宣傳力度；在宣傳內(nèi)容上，既要全面，又要通俗易懂；在宣傳對象上，要有針對性，要把企業(yè)廣大干部職工作為重點宣傳對象；在宣傳時間上，要保持長期性和時效性，實行定期宣傳和不定期宣傳相結(jié)合。（二）確保信息化管理到位。在人員少，業(yè)務(wù)量大的情況下，住房公積金信息化管理程度的高低，直接影響著住房公積金管理工作的質(zhì)量和效果，因此，提高信息化管理程度是做好住房公積金管理工作的重要保證。首先，要確保住房公積金信息查詢系統(tǒng)暢通。要加強信息基礎(chǔ)資料的錄入、核準等工作，做到及時、準確。其次，根據(jù)市中心更換系統(tǒng)軟件規(guī)劃，按照統(tǒng)一部署，提早做好相關(guān)準備工作。第三，按規(guī)定對住房公積金歸集、支取、貸款和財務(wù)資料進行備份。做到異機備份、異地備份和硬盤備份，并定期存檔。第四，做好住房公積金龍卡發(fā)放。三、強化“三大管理”就是強化住房公積金貸款管理、財務(wù)管理和提取管理。（一）強化貸款管理。在做到優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)的基礎(chǔ)上，加大貸款風(fēng)險防范措施，確保資金安全。首先要認真做好每筆貸款的貸前調(diào)查、貸中審查、貸后追查三個環(huán)節(jié)的工作，其次要充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用，第三要加強與房地產(chǎn)開發(fā)商的合作，第四要做好期房抵押轉(zhuǎn)現(xiàn)房抵押工作。（二）強化財務(wù)管理。在記帳方法上嚴格遵守《住房公積金會計核算辦法》，在資金管理上嚴格執(zhí)行《住房公積金財務(wù)管理辦法》，堅決依照上級的法律、法規(guī)和財經(jīng)紀律辦事。保證做到記帳準確，收支手續(xù)完備，批準人、經(jīng)辦人、財務(wù)人員各司其職，各負其責(zé)，嚴格把關(guān)，確保不出現(xiàn)任何問題。（三）強化提取管理。從嚴審查提取住房公積金職工報送的各種原始材料，要同時審查購房協(xié)議、購房發(fā)票和《房產(chǎn)證》等多個證明材料，證據(jù)之間不能互相矛盾，要相互補充，互相銜接，真正做到一房多證，嚴防造假騙提現(xiàn)象發(fā)生。從嚴掌握提取額度，購房無貸款的，《房產(chǎn)證》日期之前的住房公積金數(shù)額作為應(yīng)提取額度，《房產(chǎn)證》日期之后的住房公積金不得提取。資金管理工作計劃2一、統(tǒng)一思想，明確工作目標，量化和細化考核評比辦法繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了____年工作會議，把風(fēng)險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責(zé)任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。__._以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在__._%以上，信貸資金保持較高的營運水平。_、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。_、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時，做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金__筆_____萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》、《資金請調(diào)單》、《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無差錯，保證了資金的安全運行。三、加強統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計資料質(zhì)量（一）我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。（二）為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的.監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進行分析，并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放（或回籠）的原因予以重點分析。（三）我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進行，統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行（部）會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。四、加強財補資金管理，做好監(jiān)督撥付工作今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。（一）自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調(diào)摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關(guān)情況分析；認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準確、銜接。（二）積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。__._）經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至_月末，全市應(yīng)收各項財政補貼資金____萬元，實收各項財政補貼資金____萬元，財政補貼資金到位率__._％。五、監(jiān)測和分析等級行管理指標，適時調(diào)整工作思路____年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整，首先市行要求各支行認真領(lǐng)會等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標的監(jiān)測反映，適時調(diào)整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。六、加大調(diào)查研究深度，做好業(yè)務(wù)經(jīng)營分析，發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平，增強業(yè)務(wù)分析的實用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。七、加強現(xiàn)金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行（一）今年以來，我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達，認真組織執(zhí)行，同時要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實改進金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行（部）在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理，并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行（部）進行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。（二）我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計算好利息收支帳；銀行內(nèi)部嚴格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行（部）每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行（部）全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。八、認真做好夏季信貸資金需求預(yù)測，為經(jīng)營決策服務(wù)。為進一步做好____年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應(yīng)，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計全市將收購小麥約____萬公斤、收購油菜籽____萬公斤?；仡檁___年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進一步充實，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當(dāng)?shù)刎斦块T協(xié)調(diào)力度。九、下半年工作打算二四年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢，迎接新挑戰(zhàn)，緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮資金計劃管理工作