EAS藍(lán)圖設(shè)計(jì)-資金管理-

EAS實(shí)施藍(lán)圖資金管理--金蝶軟件（中國(guó)）2010年08日 作 版 更改參2010-8-拷貝 名 區(qū) 企業(yè)概 資金管理實(shí)施目標(biāo)和價(jià) 資金管理總體業(yè)務(wù)藍(lán) 組織架 資金管理業(yè)務(wù)流 EASEASEASEAS資?監(jiān)資?結(jié)算&&1-資金管理分為：收付款管理、資金計(jì)劃、資金結(jié)算、銀企直聯(lián)、票據(jù)管理,1-

1-1、裕川干粉砂漿有限公司組織架構(gòu)圖（按實(shí)際情況描繪客戶的組織架構(gòu)圖(除了集團(tuán)結(jié)算中心母賬戶撥付的資金外) 1-EAS的同一棵金額機(jī)構(gòu)樹(shù)上的二家實(shí)體金融機(jī)構(gòu)。單位內(nèi)部賬戶和往來(lái)科目：兩者有且必有一個(gè)（不能同時(shí)為空，也不能同時(shí)存在）1-下級(jí)單位1.1流2.1.2.1手工錄入上劃（拔）3.1上劃（下拔）3.1上劃（下拔 4.1上劃（下拔）4.1審5.1判斷上劃（下拔5.16.1 7.1上劃（下拔）7.17.2付（收）7.2的收（付）7.1（付）8.1上劃（下拔）8.3理信息給EAS結(jié) 頁(yè) 8.3（收）6.1上劃（下拔）8.11-1-上劃周期和上劃日,2010-07-2010-07-A公司工A100040A100011B公司工B305010B100010C公司工C公司工10萬(wàn)元，30172010-07-06AAA40BBB302010-07-30AAAAAA1BBBCCC7計(jì)算下?lián)?資?1-流程說(shuō)明手工，下?lián)芙痤~＝0定額下?lián)埽聯(lián)芙痤~＝A公司工AA21B公司工BB201.62.2CC2011119.52010-07-09AAABBB20CCC92010-07-16AAABBB20CCCEASEASEAS系統(tǒng)和銀行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，整合了雙方EAS銀企互聯(lián)平臺(tái)。913個(gè)版本的接口。類編KD-ZJJS-時(shí)版節(jié)備1.12.13.1 6.1銀行付款單查 6.2接收收款記 6.3收款7.38.1資金下 8.2資金上9.3密 頁(yè) 1-EAS資金管理系統(tǒng)與銀行的網(wǎng)上銀行系統(tǒng)相聯(lián)接，企業(yè)直接通過(guò)EAS系統(tǒng)的界面就可享受銀行賬戶信息實(shí)時(shí)查詢、下載以及快速的轉(zhuǎn)賬支付EAS這個(gè)統(tǒng)一的平臺(tái)，即可享受到多家銀行提基礎(chǔ)設(shè) 出納接收收款信系統(tǒng)管 出納 調(diào)度設(shè)單可以在［銀行付款單查詢］中查詢。通過(guò)［銀行付款單查詢］可以查詢、導(dǎo)出(EXCEL)EASEASEAS （報(bào)銷 頁(yè) 1-流程目 描述完整的支票管理流 1、支票與支票印鑒（大小?。?57流程適用范 所有需要使用支票的用序 流程節(jié) 角 操作說(shuō) 備支票購(gòu) 出

否則，空白支票狀態(tài)為[未使用支票分 出 支票分 將[庫(kù)存]狀態(tài)的空白支票分配給各個(gè)支票領(lǐng) 支票的使用 支票領(lǐng) 從支票的保管者手中領(lǐng)用空白支銷

支票的使用 支票填 當(dāng)出納系統(tǒng)的[日記賬保存時(shí)自動(dòng)核銷支票作 支票保管 支票作 由于換版、領(lǐng)用過(guò)程中的誤操作、領(lǐng)支票核 將已開(kāi)票的支票與銀行日記賬的付款支票核 支票保管

生成憑 會(huì)只有登賬參數(shù)=[單據(jù)登賬]已登賬的支票自動(dòng)變?yōu)椤耙押虽N”DAP規(guī)則－規(guī)則過(guò)濾中定義的默認(rèn)條件）1.9.8.1.類編KD-ZJGL-PJGL-時(shí)版名稱名稱

結(jié)算中心票據(jù)管理 出 備務(wù)概要?jiǎng)?wù)概要

類 類 編

2.14.35.15.3

6.1

功能菜單→功能菜單→資金管理→票據(jù)管理→應(yīng)收票據(jù)管理功能菜單→資金管理→票據(jù)管理→應(yīng)收票據(jù)管理→→應(yīng)收票據(jù)登記功能菜單→資金管理→票據(jù)管理→應(yīng)收票據(jù)管理→應(yīng)收票據(jù)查詢功能菜單→資金管理→票據(jù)管理→應(yīng)收票據(jù)管理→應(yīng)收票據(jù)登記功能菜單→4.3資金管理→票據(jù)管理→4.3→應(yīng)收票據(jù)登記4.3功能菜單→資金管理→票據(jù)管理→應(yīng)收票據(jù)管理→應(yīng)收票據(jù)登記5.1功能菜單→資金管理→票據(jù)管理→應(yīng)收票據(jù)管理→應(yīng)收票據(jù)登記5.3功能菜單→資金管理→票據(jù)管理→應(yīng)收票據(jù)管理→應(yīng)收票據(jù)登記功能菜單→資金管理→票據(jù)管理→應(yīng)收票據(jù)管理→應(yīng)收票據(jù)登記08-05-08-05- 版

時(shí)時(shí) 1- 應(yīng)收票據(jù)登結(jié)算中心票據(jù)的某張應(yīng)收票據(jù)(登記狀態(tài))給集團(tuán)內(nèi)部單位(EAS構(gòu)中的某個(gè)公司1.收票據(jù)的托管單位=外部金托管票據(jù)管理人 2.內(nèi)部托管：委托內(nèi)部金融機(jī)部托管。應(yīng)收票據(jù)的內(nèi)部3.登記狀態(tài)的應(yīng)收票據(jù)才能進(jìn)質(zhì) 票據(jù)管理應(yīng)收票據(jù)到期不能收應(yīng)收票據(jù)到期收款不成功，轉(zhuǎn)為 1.9.8.3類編KD-ZJGL-PJGL-時(shí)版節(jié)備1.11.12.1功能菜單→資金2.12.1管理→票據(jù)管理→應(yīng)付票據(jù)管理→應(yīng)3.1功能菜單→資金3.1管理→票據(jù)管理→應(yīng)付票據(jù)管理→應(yīng)3.13.23.23.2功能菜單→資金管理→票據(jù)管理→應(yīng)付票據(jù)管理→應(yīng)4.1功能菜單→資金4.14.1管理→票據(jù)管理→應(yīng)付票據(jù)管理→應(yīng)結(jié)密頁(yè)1-流程目 應(yīng)付票據(jù)的全過(guò)程管 36個(gè)月才需付款，相當(dāng)于獲得了流程適用范 所有使用商業(yè)匯票的用戶序 流程節(jié) 1.9.9.3EAS產(chǎn)品來(lái)講：應(yīng)付票據(jù)登記時(shí)申請(qǐng)單位與應(yīng)付票據(jù)轉(zhuǎn)付：支持[對(duì)內(nèi)轉(zhuǎn)付]和[對(duì)外轉(zhuǎn)付]

節(jié)

相關(guān)部 備1.1

1.12.1

2.1功能菜單→資金管理→融資管理→授信額度→授信額度新3.2只有金融機(jī)構(gòu)一4.25.1被納入的額度將關(guān)

5.14.25.16.16.1

3.2功能菜單→資金管理→融資管理→授信額度→授信額度新功能菜單→資金管理→融資管理→

1-流程目 授信額度管 流程適用范 有授信額度管理的客序 流程節(jié) 角 操作說(shuō) 備基礎(chǔ)設(shè) 信貸管理人

維護(hù)授信用途和主額度錄 信貸管理人 錄入未到期的授額度使 信貸管理人 申請(qǐng)銀行貸款應(yīng)

額度關(guān) 信貸管理人 額度關(guān) 額度到期時(shí)沒(méi)有與銀行續(xù)簽合同額度納 信貸管理人 納入額 舊額度納入新額度后舊額度關(guān) 52005-10-01～2005-11-01，應(yīng)能查出2005年10月1-2005年11月12005年9月1 2005年10月1 2005年11月1 2005年12月12005年8月1 2005年12月31未生效：?jiǎn)螕?jù)的起始日期>正常：?jiǎn)螕?jù)的起始日期<=查詢的結(jié)束日期且單據(jù)到期日期+90天>=查詢的結(jié)束日期且未關(guān)閉。過(guò)期：到期日+90天<查詢的結(jié)束日期或已關(guān)閉。2010-08-012010-07-182010-07-18，該單據(jù)的狀態(tài)是正常。2010-07-18，該單據(jù)的狀態(tài)是過(guò)期。 aab被借款單關(guān)聯(lián)使用EAS借款流程。3.1.13.1.2 頁(yè) 密2.14.1功能菜單→資金管理→利息管理→借款利息→功能菜單→資金管理→融資管理→融資業(yè)務(wù)→功能菜單→資金管理→融資管理→融資業(yè)務(wù)→借功能菜單→資金管理→融資管理→融資業(yè)務(wù)→2.1功能菜單→資金管理→融資管理→融資業(yè)務(wù)→1.14.12.11.1版時(shí)編類4.13.21-序 流程節(jié) 角 操作說(shuō) 備基礎(chǔ)設(shè) 借貸管理人

借款申 借款 錄入借款申請(qǐng) 支持本地審批和工作流審借 借貸管理人員錄入借款多次發(fā) 借貸管理人員選擇需要多次發(fā)放

還 借貸管理人員錄入還款 可以還本付息，也可以只還本不付息付 借貸管理人員支付借款利息和預(yù)

借貸管理人員借款轉(zhuǎn)逾期 借貸管理人員借款展期 只有剩余借款＝內(nèi)部賬號(hào)維護(hù)時(shí)增加“用途=定期”1.9.13.1.

類

編 版 節(jié) 流程說(shuō)

分子公司信貸管理人 備1.12.1企業(yè)定期存款錄2.1銀行定期存款錄

功能菜單→資金管理→融資管理→企業(yè)定期存款管理→企業(yè)功能菜單→資金管理→投資管理→銀行定期存款管理→銀行 存

3.1企業(yè)定期存款單續(xù)

接 3.2銀行定期存款單續(xù)

功能菜單→資金管理→融資管理→企→企業(yè)定期（通知）存款功能菜單→資金管理→投資管理→銀→銀行定期（通知）存款

4.1企業(yè)定期存款單解

接 4.2銀行定期存款單解活

功能菜單→資金管理→融資管理→融資業(yè)務(wù)→企業(yè)定期（通知）存款管理→企業(yè)定功能菜單→資金管理→投資管理→銀→銀行定期（通知）存款

計(jì) 接

計(jì)結(jié)

功能菜單→資金管理→利息管理→企功能菜單→資金管理→利息管理→銀

1-1.9.13.21EAS融資管理系統(tǒng)前，客戶可能已經(jīng)存在的企業(yè)定期&通知存款(存款可能已經(jīng)如果定期存款已經(jīng)發(fā)生了解活業(yè)務(wù)，不需要在系統(tǒng)中錄入解活單，可直接修改“余額2定期存款可以錄入“存期”340，完全被續(xù)存后的記錄所取代。企業(yè)定期（通知）5630天。3個(gè)地方，如果參數(shù)選擇了“是”，都必須按照整年整月計(jì)算7活期利息天數(shù)＝解活類型為到期解活、利率表示為年：定期利息＝解活金額×(利率/折算天數(shù)/100)×利率表示為年：活期利息＝解活金額×(活期利率/折算天數(shù)/100)×利率表示為月或日：活期利息＝解活金額×(活期利率/折算天數(shù)/1000)×8TD001對(duì)計(jì)息的影響：抵（質(zhì)）抵押(質(zhì)押)可抵押價(jià)值：可抵押價(jià)值＝評(píng)估價(jià)值×抵押率抵（質(zhì)）抵（質(zhì)）抵（質(zhì)）抵（質(zhì)）抵（質(zhì)）抵（質(zhì)）抵（質(zhì)）1-應(yīng)收票據(jù)質(zhì)押，自動(dòng)生成質(zhì)押?jiǎn)?，可以在［抵押、質(zhì)押物管理］抵（質(zhì)） 錄入借款等單據(jù)的制單組織等于抵（質(zhì)）押物管理中的“債務(wù)人”類編KD-ZJGL-TZGL-時(shí)版1.12.13.14.1轉(zhuǎn)逾 4.2撤銷轉(zhuǎn)逾5.11.12.1功能菜單→資金管理→投資管理功能菜單→資金管理→投資管理功能菜單→資金管理→投資管理功能菜單→資金管理→投資管理功能菜單→資金管理→利息管理密 頁(yè) 1-操作說(shuō) 備設(shè)置融資品種、主保融資品種和主保證方式是整個(gè)融 企業(yè)貸款發(fā)結(jié)算中心人員 在EAS中處理，EAS的企業(yè)貸款企業(yè)貸款（非歷史單據(jù)）歷史單據(jù)新增：企業(yè)貸款序時(shí)簿在[文件]“協(xié)議利率”BOTP0后，將未扣減的金額登記到未核銷金額上。0貸款轉(zhuǎn)逾期時(shí)，只是標(biāo)記企業(yè)貸款單的狀態(tài)為“轉(zhuǎn)逾期”?ZJGL-TZGL-節(jié)借款申 拉式生 貸款單錄 借款展轉(zhuǎn)逾 撤銷轉(zhuǎn)逾計(jì) 頁(yè) 1-流程目 實(shí)現(xiàn)管理三方資金借貸業(yè)業(yè)務(wù)背 貸款方委托受托方，借款給第三方的業(yè)流程適用范 有三方業(yè)務(wù)的客序 流程節(jié) 角 操作說(shuō) 備基礎(chǔ)資 信貸管理人

關(guān)聯(lián)融資品種中性

信貸管理人 錄入委托貸款 委托單位：金融機(jī)信貸管理人 錄入展期 新增展期還 信貸管理人 錄入委托貸款還計(jì) 信貸管理人 收取貸款利息和

當(dāng)委托方收到受托方轉(zhuǎn)來(lái)的委貸(扣除營(yíng)業(yè)稅及附加后的余額)。轉(zhuǎn)逾 信貸管理人 委托貸款轉(zhuǎn)逾 貸款單位到期不能歸還貸款根該單據(jù)的操作流程類似[1.9.15企業(yè)貸款手續(xù)費(fèi)是在單據(jù)上根據(jù)[貸款總額]、[手續(xù)費(fèi)類型]、[手續(xù)費(fèi)率]ZJGL-TZGL-借款申 貸款單錄 企業(yè)貸 借款轉(zhuǎn)逾 撤銷轉(zhuǎn)逾 頁(yè) 1-流程目流程目 管理企業(yè)間的資金拆借業(yè)業(yè)務(wù)背 對(duì)非結(jié)算中心使用的集團(tuán)內(nèi)部企業(yè)的資金拆借和與外部企業(yè)之間的資金拆流程適用范 有企業(yè)間拆借業(yè)務(wù)的客序 流程節(jié) 角 操作說(shuō) 備 關(guān)聯(lián)融資品種中性質(zhì)基礎(chǔ)資 信貸管理人是“借款單”資金往來(lái)與往來(lái)單位關(guān)系=單位選擇最明細(xì)級(jí)[財(cái)務(wù)組織與往來(lái)單位關(guān)系=單位選擇[客戶資金往來(lái)收取貸款利息和預(yù)提12、業(yè)務(wù)操作詳見(jiàn)[1.9.15企業(yè)貸款銀行定期（通知）銀行定期（通知）1-1[非通知轉(zhuǎn)活]和[知轉(zhuǎn)活]兩種方式。其中[非通知轉(zhuǎn)活]，即沒(méi)有按照提前時(shí)間來(lái)部分或者全部支持存款，此時(shí)利率為活[通知轉(zhuǎn)活]部分或者全部支取則按照原錄入的通知存款利率計(jì)算利息。23、銀行定期存款流程同[1.9.13企業(yè)定期存款流程查詢某一時(shí)間范圍內(nèi)應(yīng)收票據(jù)的庫(kù)存情況和流入流出匯查詢某一時(shí)間范圍內(nèi)應(yīng)收票據(jù)的庫(kù)存情況和流入流出明查詢某一時(shí)間范圍內(nèi)應(yīng)收票據(jù)背書的金額和費(fèi)用的匯總查詢某一時(shí)間范圍內(nèi)應(yīng)收票據(jù)背書的金額和費(fèi)用的明細(xì)查詢將在預(yù)警天數(shù)內(nèi)到期的者已超過(guò)預(yù)警天數(shù)的已到期匯總查詢一段期間內(nèi)所有購(gòu)入空白票據(jù)的各種空白或使用狀態(tài)的票據(jù)顯示到截止日期為止的應(yīng)付顯示到截止日期為止的應(yīng)付匯總查詢期間內(nèi)應(yīng)付票據(jù)期顯示查詢期間內(nèi)應(yīng)付票據(jù)轉(zhuǎn)付情況的匯總顯示查詢期間內(nèi)應(yīng)付票據(jù)轉(zhuǎn)付情況的明細(xì)顯示查詢期間內(nèi)集團(tuán)各組織的委托貸款的匯總反映查詢期間內(nèi)銀行定期存款的變動(dòng)匯總數(shù)及期末反映查詢期間內(nèi)銀行定期存款的明細(xì)變動(dòng)反映截止到查解活及余額明根據(jù)查詢條件過(guò)濾出中簽日（成交日）查詢?nèi)掌诜秶鷥?nèi)的新股申購(gòu)根據(jù)查詢條件過(guò)濾出成交日在查詢?nèi)掌诜对诓樵內(nèi)掌跁r(shí)企業(yè)庫(kù)存資金帳戶和股票情金賬戶變動(dòng)明團(tuán)企業(yè)在結(jié)算中心貸款的匯團(tuán)企業(yè)在結(jié)算中心貸款的清匯總反映了各級(jí)集團(tuán)獲取的銀行授信額度信息，同時(shí)也可以反映目前各額度使用情況和剩余詳細(xì)反映了各級(jí)集團(tuán)獲取的銀行授信額度信息，同時(shí)也可以反映目前各額度使用和剩余明細(xì)查詢?nèi)掌跒橹?，授信額度在銀行（組織）之間的分布匯綜合反映各融資業(yè)務(wù)的境內(nèi)外余額及匯總反映了各級(jí)企同時(shí)也可以反映目前境內(nèi)外的借款情詳細(xì)反映了各級(jí)集團(tuán)獲取的借款每筆統(tǒng)計(jì)信用證單據(jù)的詳細(xì)反映了各級(jí)集團(tuán)的每筆信用證明反映從當(dāng)前日期開(kāi)始，到預(yù)警期限為止，客戶預(yù)計(jì)還款的匯總，匯總方式以期限類型進(jìn)行分反映從當(dāng)前日期開(kāi)始，到預(yù)警期限為止，客戶預(yù)計(jì)還款的明細(xì)，明細(xì)顯示方式以期限類型進(jìn)匯總反映查詢期間內(nèi)企業(yè)定期存款的變動(dòng)匯總數(shù)及期末反映查詢期間內(nèi)企業(yè)定期存款的明細(xì)反映截止到查詢?nèi)掌?，企業(yè)定